信托公司监管概述

关于信托公司风险监管的指导意见

为贯彻落实国务院关于加强影子银行监管有关文件精神和2014年全国银行业监督管理工作会议部署，有效防范化解信托公司风险，推动信托公司转型发展，现提出如下指导意见。

一、总体要求

坚持防范化解风险和推动转型发展并重的原则，全面掌握风险底数，积极研究应对预案，综合运用市场、法律等手段妥善化解风险，维护金融稳定大局。明确信托公司“受人之托、代人理财”的功能定位，培育“卖者尽责、买者自负”的信托文化，推动信托公司业务转型发展，回归本业，将信托公司打造成服务投资者、服务实体经济、服务民生的专业资产管理机构。

二、做好风险防控

（一）妥善处置风险项目

1. 落实风险责任。健全信托项目风险责任制，对所有信托项目、尤其是高风险项目，安排专人跟踪，责任明确到人。项目风险暴露后，信托公司应全力进行风险处置，在完成风险化解前暂停相关项目负责人开展新业务。相关责任主体应切实承担起推动地方政府履职、及时合理处置资产和沟通安抚投资人等风险化解责任。

2. 推进风险处置市场化。按照“一项目一对策”和市场化处置原则，探索抵押物处置、债务重组、外部接盘等审慎稳妥的市场化处置方式。同时，充分运用向担保人追偿、寻求司法解决等手段保护投资人合法权益。

3. 建立流动性支持和资本补充机制。信托公司股东应承诺或在信托公司章程中约定，当信托公司出现流动性风险时，给予必要的流动性支持。信托公司经营损失侵蚀资本的，应在净资本中

全额扣减，并相应压缩业务规模，或由股东及时补充资本。信托公司违反审慎经营规则、严重危及公司稳健运行、损害投资人合法权益的, 监管机构要区别情况，依法采取责令控股股东转让股权或限制有关股东权利等监管措施。

（二）切实加强潜在风险防控

1. 加强尽职管理。信托公司应切实履行受托人职责，从产品设计、尽职调查、风险管控、产品营销、后续管理、信息披露和风险处置等环节入手，全方位、全过程、动态化加强尽职管理，做到勤勉尽责，降低合规、法律及操作风险。提升对基础资产的动态估值能力和对资金使用的监控能力，严防资金挪用。

中国银监会关于修订《信托公司监管评级与分类监管指引》的通知(2010)

文章属性

• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)

• 【公布日期】2010.04.01

• 【文 号】银监发[2010]21号

• 【施行日期】2010.04.01

• 【效力等级】部门规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】信托与投资

正文

中国银监会关于修订《信托公司监管评级与分类监管指引》的通知

（银监发〔2010〕21号 2010年4月1日）

各银监局，银监会直接监管的信托公司：

《信托公司监管评级与分类监管指引》（银监发〔2008〕69号）已修订完毕，现印发给你们，请认真执行，并将执行过程中发现的问题和建议及时报告银监会。

请各银监局将本通知转发给辖内银监分局及信托公司。

本通知自印发之日起施行。

二○一○年四月一日

信托公司监管评级与分类监管指引

第一章 总 则

为健全和完善信托公司的风险监管体系，进一步规范信托公司监管评级工作，实现对信托公司的持续监管、分类监管和风险预警，依据我国现行的信托监管法律、法规，借鉴国际上关于信托公司监管评级的良好做法，并充分结合我国的具体实践，制定本指引。

一、功能

（一）有利于监管机构全面掌握信托公司的风险状况。本指引建立对信托公司进行监管评级的分析框架，旨在帮助监管机构及时识别、判断信托公司的风险状况与严重程度。

（二）有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。监管评级通过对信托公司主要风险要素的评价，系统分析、识别信托公司存在的风险和问题，据此确定对信托公司的监管重点，包括非现场监管、现场检查的频率和范围。

（三）有利于监管机构实施分类监管，针对性地采取监管措施，提高监管有效性。监管评级结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的主要依据。

二、适用范围

本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的信托公司。

关于《信托公司管理办法》全文

《信托公司管理办法》是为加强对信托公司的监督管理～规范信托公司的经营行为～促进信托业的健康发展～根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规～制定的办法。该办法的详细内容是什么呢?请阅读以下文章～跟着小编一起来了解。

《信托公司管理办法》全文 第一章 总 则

第一条 为加强对信托公司的监督管理～规范信托公司的经营行为～促进信托业的健康发展～根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规～制定本办法。

第二条 本办法所称信托公司～是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。

本办法所称信托业务～是指信托公司以营业和收取报酬为目的～以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

第三条 信托财产不属于信托公司的固有财产～也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时～信托财产不属于其清算财产。

第四条 信托公司从事信托活动～应当遵守法律法规

1 / 16

的规定和信托文件的约定～不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。

第五条 中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。

第二章 机构的设立、变更与终止

第六条 设立信托公司～应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。 第七条 设立信托公司～应当经中国银行业监督管理委员会批准～并领取金融许可证。

未经中国银行业监督管理委员会批准～任何单位和个人不得经营信托业务～任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。

第八条 设立信托公司～应当具备下列条件:

(一)有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程;

(二)有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东;

(三)具有本办法规定的最低限额的注册资本;

(四)有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员;

中国银监会关于进一步加强信托投资公司监管的通知

制定机关 中国银行业监督管理委员会(已撤销)

公布日期 2004.06.23

施行日期 2004.06.23

文号 银监发[2004]46号

主题类别 其他金融机构监管,银行业监督管理,信托与投资

效力等级 部门规范性文件

时效性 失效

正文：

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

中国银监会关于进一步加强信托投资公司监管的通知

（银监发[2004]46号 2004年6月23日）

各银监局，银监会直接监管的信托投资公司：

为进一步加强对信托投资公司监管，防范风险，促进信托投资公司依法合规经营，现就有关问题通知如下：

一、加强对信托投资公司执行国家宏观调控政策的监管，督促信托投资公司以防范风险为中心，处理好风险防范与健康发展的关系，依法合规经营。信托投资公司应认真研究贯彻宏观调控政策中的新情况和新问题，认真建立科学的风险管理制度，未雨绸缪，防范风险。凡向国家产业政策限制的行业、企业的投融资活动应严格遵守有关规定，不得违规对上述行业进行投融资。对使用信托财产向热点行业投融资的，要向委托人明示国家政策，进行特别信息披露，严格各项风险管理措施。

各银监局要切实做好“窗口指导”，加强对信托投资公司的风险提示、风险警示，检查风险管理措施；对风险管理措施不力的，要限时改进；对拒不改进或限时内未改进的，应即停办相关业务。要以防范风险为中心。对信托投资公司资产质量情况、五级分类的准确度进行检查和复查，努力降低不良资产余额和比例。

二、加强信托投资公司的机构监管。按照属地监督原则，由信托投资公司注册地银监局对信托投资公司是否设立分支机构、是否有参股或控股的子公司办理信托业务进行清查。对信托投资公司在注册地以外擅自设立或变相设立分支机构办理业务的，要依法取缔，并依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规给予处罚。在注册地以外发现违规行为，当地银监局应立即通报有关信托投资公司注册地银监局，并配合注册地银监局进行查处。