寻找潜在客户的途径
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对于证券经纪人来说,寻找潜在客户是一项长期的工
作,也是一项开拓性的工作,为了让自己的潜在客户像山涧的泉水一样永不断流,应该建立一些关系持久
的客户。有心的经纪人只需花一点点时间和精力,就可以通过很多渠道得到大量潜在客户的名单。开发涪
在客户的方法有很多,可以说有多少经纪人就有多少
开发潜在客户的方法,下面所列举的一些方法是主要的广为大家接受的开发技巧,在使用时或变通,或合
并,可按个人需要而定,灵活运用。 (一)朋友和熟人
朋友和熟人中蕴含着丰富的潜在客户的资源。证券经
纪人初期所做的业务,大多来自他们进入证券业之前认识的朋友。这一点和工业品销售人员不同,工业品
销售人员多是在业务开展一段时间之后结识一些人并建立友谊,这些朋友又会介绍更多的人。
你可以从亲朋好友中列出潜在客户的名单,问自己:
“我认识谁?”可以按以下途径列出一份名单: ●中学同学和大学同学;
●以前工作单位的同事; ●在体育活动中结识的朋友;
●在参加各种公众服务组织和慈善活动中,建立的广
泛关糸; ●住在同一个小区的邻居或朋友;
●在参加过的各种组织中结识的人士。 在列出上面的名单后,随着不断结识新朋友,你还要
对名单进行定期更新和调整。 (二)社会关系网
每个人都有自己的社会关系网,它是经纪人潜在客户
的最重要的来源之一。前面所说的朋友和熟人,也是社会关系网的一部分。在经纪人的开始阶段,朋友和
熟人的帮助是少不了的,而随着业务的展开,自己的社会关系网逐步建立,这时,就要充分利用周围的社
会关系。与其他方式相比,通过社会关系网找到的潜
在客户要多得多。由于大多数人都想在相互帮助中建立良好的长期合作关系,所以这种方法成为各行各业
的业务_人员开拓客户的重要途径. 证券经纪人维持稳定的社交联系,从而建立广泛的社
会关系网的方法有以下一些:
●与尽可能多的人建立联系,不论是以正式的还是非正式的方式;
●定期约一个有可能成为社交网成员的朋友一起屹饭或运动;
●为经常获得对方向自己介绍的客户,应经常为对方
介绍客户: ●向别人推荐适合对方的客户或商业机会,这样,以
后别人向你推荐客户时,也会尽量符合你的要求; ●不论是偶然接触过的朋友还是社交网中经常向你
介绍客户的人,你都应通过有计划的接触、电话及信息沟通等方式与他们建立更为密叨的关系;
●当从社交网中的朋友那里得到他们推荐的客户,无
论最后能否与该潜在客户达成交易,都应给朋友送上亲手书写的感谢信; ●凡是可以为你推荐客户的人,都应视为自己最好
的客户。经常给他们送生日卡、新年卡、短信以及一
些小物件等,以维持你们之间的密切关系; .
●维持一个大型的社交网,从而获得丰富的潜在客户来源,避免将压力过多地集中在少数几个朋友身上。
另外,在每次访问客户之后,你都可以向客户询问有无其他可能对证券投资感兴趣的人。对许多证券经纪
人来说,开口要对方推荐客户是非常困难的,然而,
那些成功经纪人的经验证明,开口询问是找到潜在客户的捷径。这样,不必花很多时间,就可以开发出长
长的潜在客户的名单。第一次访问后产生了2个客户,这2个又带来了新的4个,4个又产生出8个,如此
不断扩展(如图9—1所示)。不一定要在达成交易后才
去询问或索要其他人的名单,即使你拜访的潜在客户不投资或不需要咨询服务,你仍然可以通过这种方式
向他取得其他潜在客户的名单。
你开口询问的对象可以是老客户,也可以是新客户,可以是对你满意的客户,也可以是对你说“不”的潜
在客户,可以是你的竞争对手,也可以是非竞争性对
手,可以是同事朋友,也可以是完全陌生的人,不一而足。
在得到了潜在客户的名单后,当你拜访这个潜在客户时,需要向对方提到为你推荐的人。即使是在做第二
次见面访淡时,你也要提出到上一次为你推荐的客户
姓名.这样做有助于潜在客户立即认可你,减少被拒绝的可能性。一旦汪券经纪人有了推荐人,就增加了
自身的可信度。而且,经纪人也可以更加了解即将拜访的潜在客户,甚至能进行一些事先的甄别和判断,
因而也会更加自信。
客户在推荐时也许会感到犹豫,是否该把证券经纪人介绍给自己的朋友。所以,你在请求客户推荐时要讲
究技巧。经纪人可以客气地问:“刘女士,如果您介绍几位可能对证券投资有兴趣的朋友,我将感激不
尽。我保证,如果他们不想谈,我绝不会强求。如果我有机会与您介绍的人交谈,您不会介意我告诉他
说,我已为您做了一些事吧?”
在这种情况下,还有一些客户会说: “我此时想不起任何人。”为了避免听到类似的回答,你必须将自
己正在寻找的人的类型尽可能准确而具体地告诉对方。尽量具体地告诉别人你需要什么,从而减少被委
婉拒绝的机会,这是一个不太被人注意的技巧。
得到了被介绍的潜在客户的名单,仅仅说声谢谢是不行的。在与被介绍的客户见面或电话联系之后,应该
给原来向你介绍的客户一个反馈。不管他是否有兴趣,你都可以告诉他事情的进展程度。事实上,大部
分人都是感兴趣的。向他报告一些你们见面或预约的
情况,他们将会给你很好的建议,如何与潜在客户打交道。这对你来说非常重要,也是获取信息的最可靠
来源。最后,不论交易成交与否,也都要向他报告,与他保持联系,并增加从他那里得到更多潜在客户的
机会。
在无数次对方举荐的过程中,只有很少一部分回答能够对自己有真正的帮助,于是很多证券经纪人不愿再
向对方要求介绍潜在客户。但是,如果想成功,你就应该相信,这样的做法是被许多人验证过的有效的方
法,你应当努力把寻求客户推荐培养成一种无意识的行为习惯。通过日积月累的跟踪观察,你会逐渐明白
它的巨大价值所在。
通过社会关系网,经纪人最后可能建立起一个属于自己的潜在客户群。这个潜在客户群与证券经纪人处在
同一个圈子里,一旦这个经纪人有了一点名气之后,他就会成为整个圈子的代表了。比如,一个证券经纪
人可能成为一个区或一个镇所有律师的投资顾问,也
可能成为某一家公司或工厂大多数员工的理财顾问。这个潜在客户群可能由一群有共同兴趣的人组成:从
事同一业务的人(如工程承包商、商店老板等);同一职业的人(律师、医生、老师等);一家工厂或商店的
职员;或者同一社会团体的成员。这时,你作为一名
证券经纪人,就已经不会再为没有潜在客户发愁了。
(三)有影响力的人物
在你的社会关系网中,向你推荐客户的人可能是多种
多样的。这里我想强调的是,你应该重视那些有影响
力的人物。有影响力的人物是指那些因其地位、职务、成就、人格而对周围的人有较大影响的人。他们可能
是一个公司或一个部门的领导,也可能址在一群投资者中比较被大家推崇的人,总之,他们能够号召其他
的人和他一起行动。他们的影响力就像车轮的辐条一样,辐射至四面八方。研究表明,一个新产品要想为
大众所接受,首先必须由那些有创新意识的人或公司
使用,然后由他们向他人传播经验。证券经纪人也是如此,要想被一个圈子的人尽快接受,最有效的办法
就是找到在那个圈子中最有影响的人物,得到他的认同。
得到有影响力的人物推荐是极其有效的,因为他们代
表了权威。管理学中“权力领导’’的原则在这里生效了。当你在一家公司中向一般员工介绍投资理念、
投资品种时,如果提及公司总经理的名字,你的优势马上就会明显增加。
在平时,一定要同有影响力的人物保持联系。有一些
小技巧 可以让你在那些大人物眼中与众不同:如果发现了一篇他们喜欢的文章,就赶紧寄过去;每个月
寄点东西,让他们记住你;在他们的办公桌上放上写有你名字或照片的便笺,时刻向他们提醒你的存在;
把他们介绍给别的人,让他们感到必须以礼相还;当
他们把你推荐给他人后,不管是否达成交易,一定要寄信给他们表示感谢。 (四)研讨会、股评报告会
利用研讨会、股评报告会开展证券营销活动,寻找潜
在客户,正被越来越多的公司采用。研讨会、股评报告会有很多优点:可以同时向许多潜在客户做宣传,
从而最大限度地利用资源和时间;会上有充足的时问
让你进行充分的演示;还可以通过这种方式见到那些以个人约见方式很难约到的潜在客户。来参加研讨会
的听众基本是合格的潜在客户——只要他们来,就表明他们是感兴趣的。此外,研讨会、股评报告会还可
以把潜在客户和满意客户联系起来,创造一个非常自
然的机会,让满意客户向潜在客户宣传自己。 为了最大限度地增加到会人数,研讨会和股评报告会
应有足够的场地和演示设备,地点大多选在证券公司的散户大厅,也可在大学、礼堂、剧院、住宅小区等
场所,更高级别的讨论会就可在饭店、宾馆等地举行。
连续举行两天讨论会,可以增加与会人数,因为第一天没有时间到会的人,第二天可以到会。让潜在客户
参加的最好办法是,通过电视、报纸等大众媒体广而告之,而对于较高级别的讨论会,是采用三个步骤:
邮寄邀清信、电话确认、会前提醒。
●寄出写好的邀请函,附上一个已付邮资的回信卡片。 ●经过一段时间之后,打电话询问邀请信是否已经
收到。对于那些没有收到邀请信的人,电话就给了证
券经纪人一个与潜在客户交流的机会,你可以解释参加研讨会的好处,或者了解该客户的具体情况。
●在研讨会的前一天,证券经纪人还应该电话通知所
有准备到会的潜在客户,并提醒他们会议召开的日期和地点。
研讨会上的发言应该具有专业水准,并配备高质量的视觉和听觉设备及醒目的演示板。如果与会者不超过20人,可以询问每一个与会者,了解他们的需求,想
从研讨会上得到什么信息。这时,又给了证券经纪人一个与潜在客户交流的机会,你可以进一步了解客
户,初步建立与潜在客户的联系,在推销你自己的同时介绍你的公司和营业部,介绍你们的产品和服务,
与其他营业部相比有哪些优点,从而引起他们的兴
趣。 此外,还可以邀请一些满意或热情的客户在研讨会上
发言,使客户的参与度更深,气氛更加活跃。正式的介绍结束后,可以提供茶点,休息片刻,为证券经纪
人创造机会,同尽可能多的潜在客户进行个别交流。
证券经纪人应该利用每个与客户交流的机会,向客户介绍自己,并得到对方的姓名和地址,这是非常关键
的。另一种方法是,提供一份免费的资料,或让与会者填写免费咨询卡,直接让他们给出名片。还有一种
办法是,让每个人做一份简短的问卷调查。 研讨会和股评报告会是证券公司或营业部与潜在客
户建立信任感的专业方法,也为证券经纪人提供了大
量与客户个别交流的机会,在研讨会、股评报告会结束时,你一定达到了解大量客户信息的目的。
对一些无法来参加研讨会的潜在客户,广告是联系他们的一条途径。许多证券公司利用广告帮助证券经纪
人发展潜在客户,例如在广告的下部提供优惠券,留
下咨询电话,让广告受众来索取信息等等。 (五)商业展览会
商业展览会是许多证券公司寻找潜在客户的另一种专业方法。2001年底,广州市曾经举办过一次证券展
览会,吸引了省内和香港的诸多证券公司、证券咨询
公司前来参加,取得了相当好的效果。商业展示会对小型证券公司或新进入某个地区的证券公司有较大
的帮助,它能让大量潜在客户迅速熟悉和认可证券公司,因为在展示会上客户可以参观展台,亲身接触产
品,细致了解服务。正如广州证券博览会上一个参展
券商负责人所评论的:“与其他营销策略相比,展览