2013年浙江省理财规划师资格(必备资料)
- 格式:docx
- 大小:17.88 KB
- 文档页数:2
理财规划师报名条件理财规划师是一个专业的职业,在报名之前需要满足一定的条件。
以下是理财规划师报名的基本条件:第一,年龄要求。
理财规划师报名者应该年满18周岁以上,没有年龄上限。
这个年龄限制是为了确保申请人具备法定的能力和责任心,能够对自己的行为负责。
第二,学历要求。
理财规划师报名者应该具备相应的学历背景。
一般来说,申请人至少应该具备本科学历,以保证具备一定的专业知识和理论基础。
更高的学历背景,如硕士或博士学位,可以有助于提高申请人在理财规划领域的竞争力。
第三,相关经验要求。
理财规划师是一个需要实践经验的职业,因此在报名前,申请人需要具备一定的相关工作经验。
这些经验可以来自于金融、财务、投资等领域的工作,以及相关的项目实践经验。
通过这些经验,申请人可以更好地理解和应用理财规划的理论知识。
第四,职业资格认证要求。
通常情况下,理财规划师需要通过相应的职业资格认证才能够合法从事相关工作。
不同国家和地区可能有不同的认证机构和考试要求,申请人需要根据自己所处的地区,选择合适的认证机构,并参加相应的考试。
通过考试并获得认证后,申请人才具备了从事理财规划师工作的资格。
第五,道德素质要求。
理财规划师是一个信任型职业,必须具备良好的道德品质。
申请人应该具备诚实、勤勉、负责任和保密等方面的品质,并有良好的职业操守。
这些是保证理财规划师能够更好地为客户提供服务的基本要求。
除了以上基本条件,申请人还应具备良好的沟通能力、团队合作精神和自主学习的能力。
理财规划师需要与客户进行沟通,了解客户的需求,并根据客户的情况提供合适的理财建议。
此外,理财规划师还需要与团队成员合作,共同解决问题,为客户提供更全面的服务。
自主学习的能力则是保持与行业发展同步的必备条件。
总结起来,理财规划师报名条件主要包括年龄、学历、相关经验、职业资格认证、道德素质以及沟通能力、团队合作精神和自主学习能力等方面的要求。
只有具备这些条件的申请人,才有资格参加理财规划师的报名。
二级理财规划师考试报考条件(简介)二级理财规划师考试报考条件(简介)国家理财规划师(职业资格二级):具备以下条件之一1、连续从事本职业工作13年以上。
2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
理财规划师具体报名流程第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。
第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
第三、审核通过后,教考试费用,缴齐费用后领取或打印准考证。
第四、参加全国统一考试,考场由各省职业鉴定中心组织安排。
第五、考试结束后,三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。
理财规划师含金量理财规划师的含金量比较高,理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户,对于财务方面不断变化的需求。
随着中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层日益庞大,其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。
因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。
从就业需求看,国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。
理财规划师三级复习资料A(1)理财规划师三级复习资料(理论部分A)第一部分职业道德(一)单项选择题1、社会主义市场经济条件下的诚信,()。
〈A〉只是一种法律规范〈B〉只是一种道德规范〈C〉既是法律规范,又是道德规范〈D〉既不是法律规范,也不是道德规范2、《公民道德建设实施纲要》颁布于()。
〈A〉2000年〈B〉2001年〈C〉2002年〈D〉2003年3、要做到诚实守信,应该()。
〈A〉按合同办事〈B〉绝不背叛朋友〈C〉按领导与长辈的要求去做〈D〉始终把企业现实利益放在第一位4、对社会上某些从业人员频繁"跳槽"的做法,我认为是()。
〈A〉缺乏职业技能的表现〈B〉缺乏职业责任感的表现〈C〉有职业理想的表现〈D〉有强烈职业责任感的表现5、市场经济条件下,.我们对"义"与"利"的态度应该是()。
〈A〉见利思义〈B〉先利后义〈C〉见利忘义〈D〉无利不干6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为()。
〈A〉消费者维权日〈B〉传统美德宣传日〈C〉全民健康活动日〈D〉公民道德宣传日7、保守企业秘密属于()职业道德规范的要求。
〈A〉办事公道〈B〉遵纪守法〈C〉坚持真理〈D〉团结协作8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是()。
〈A〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈B〉诚实守信是市场经济应有的法则〈C〉是否诚实守信要视具体对象而定〈D〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是()。
〈A〉学法、知法、守法、用法〈B〉钻法律空子,为企业谋利益〈C〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度〈D〉用法、护法,维护自身权益10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到()。
〈A〉原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏〈B〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家〈C〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落〈D〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明11、下列体现办事公道的做法是()。
理财规划师证书理财规划师证书是指在证券公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构从事理财规划的专业人士通过一定的培训和考试后取得的证书。
理财规划师证书的获得需要经过严格的考核,具备相应的知识和能力,可以为个人或家庭提供全面的财务规划和投资建议。
理财规划师证书所需的培训内容包括财务规划的理论知识、金融市场的基本知识、金融产品的了解和分析、风险管理以及投资策略等方面。
理财规划师需要具备深度的财务知识,能够根据客户的需求和目标来进行个性化的财务规划。
同时,还需要具备良好的沟通能力和聆听技巧,能够与客户建立信任的关系,理解客户的需求并提供合适的解决方案。
理财规划师证书的获得对于个人的发展具有重要的意义。
首先,证明了个人具备了相关的专业知识和能力,有能力从事理财规划工作。
可以增加个人的信誉和竞争力,在就业或创业中获得更多的机会。
其次,可以提升个人的专业水平,得到更多的学习和成长机会。
理财规划师证书获得后,个人可以继续学习和深造,提升自己的综合素质,拓展自己的事业发展路径。
再次,为个人走上规范化的职业发展道路奠定了基础。
理财规划师证书是从事理财规划工作的基本要求,具备证书可以提高个人的职业地位和工资待遇。
然而,仅仅拥有理财规划师证书并不能代表一个人一定会是一位优秀的理财规划师。
证书只是基础,真正的理财规划师还需要不断学习和实践,与时俱进,保持对金融市场的敏锐观察力和分析能力。
根据国内外经济金融形势的变化,及时调整和优化投资策略,最大程度地为客户创造收益。
同时,理财规划师还需要具备良好的职业操守和道德规范,保护客户的利益,遵循相关的法规和政策。
总之,理财规划师证书是金融领域中非常重要的证书之一。
它对于个人和金融机构都具有很大的意义。
对于个人而言,证明自己具备相关的专业知识和能力,获得更多的发展机会。
对于金融机构而言,可以为客户提供更专业、更全面的理财服务。
无论在就业还是创业中,理财规划师证书都能够为个人的发展铺平道路。
理财规划师职业要求班级:财务管理1002学生:黎姝彤 201030104013田静 201030104045一、职位描述:金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。
金融理财规划师以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。
金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
金融理财规划师要有良好的职业道德,不是单一的金融产品的售卖模式,而是建立以客户利益为核心的金融服务模式,应把理财产品看成一个“金融百货店”,金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品,使客户的资产不断的增值!二、岗位职责:1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。
三、任职要求:平安国际金融中心综合理财部招聘要求:1、25岁以上,金融或相关专业,本科以上学历(海归优先);2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司(其中之一)工作经历;3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识;4、深厚的行业与公司研究能力,敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识;5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析,为客户提出行业配置以及投资策略建议;6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力,良好的公众演讲能力和沟通能力;7、取得金融业专业资格认证者优先。
理财规划师基础知识复习重点第一章理财规划基础第一节理财规划概述鉴定要点:1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原则3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业发展简况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。
一、理财规划的目标1、(2006年11月第26题考过图1-1)理财规划目标的两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
2、理财规划目标的具体内容:(1)必要的资产流动性(2)合理的消费支出(3)实现教育期望(4)完备的风险保障(5)合理的纳税安排(6)积累财富(7)安享晚年(8)有效的财产分配与传承二、理财规划的原则:1、通观全盘,整体规划原则2、(2006年11月第29题)客户家庭类型不同核心策略不同3、(2006年11月第27.87题)建立现金保障原则4、风险管理优于追求收益原则5、消费投资和收入相匹配原则6、开源与节流并举原则7、未雨绸缪,早做规划原则第二节理财规划的内容与流程一、生命周期理论与(2006年11月第116判断题)家庭模型概述1、生命周期理论(1)单身期(2)家庭与事业形成期(3)家庭与事业成长期(4)退休前期(5)退休期二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)三、理财规划的主要内容:1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划7、退休养老规划 8、财产分配与传承规划四、理财规划的流程1、建立客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、制定理财方案5、执行理财方案6、持续财务服务第三节理财规划与理财规划职业第一单元理财规划职业发展简况一、理财规划职业发展1、(2006年11月第28题)初创期2、扩张期3、成熟、稳定发展期二、国外理财主要理财规划师职业资格介绍1、特许人寿理财师 CLU2、特许理财顾问师 ChFC3、注册理财顾问师 IFA4、独立财务顾问师 CFP三、理财规划职业在我国的发展第二单元理财规划师国家职业资格简要介绍一、理财规划师国家职业资格认证发展二、理财规划师国家职业资格特点1、社会认可度高2、富有本土化色彩3、注重实务操作三、理财规划师国家职业资格认证标准第四节职业道德与操守第一单元道德与职业道德一、道德与职业道德1、道德:是一定社会经济。
浙江省人力资源和社会保障厅办公室关于公布2013年省本级职业技能培训项目单位的通知
文章属性
•【制定机关】
•【公布日期】2013.04.22
•【字号】浙人社办发[2013]40号
•【施行日期】2013.04.22
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】人力资源综合规定
正文
浙江省人力资源和社会保障厅办公室关于公布2013年省本级
职业技能培训项目单位的通知
(浙人社办发〔2013〕40号)
各有关培训单位:
为满足社会需求,按照合理布局的原则,根据各单位现有的培训条件以及2013年职业技能鉴定工作安排,经审核,浙江新世纪人才开发有限公司等38家单位为2013年省本级职业技能培训项目单位(见附件),现予以公布,并就有关事项通知如下:
一、各培训单位必须在核定的职业(工种)、等级范围内,认真开展培训工作,当年未开展培训或年参加职业技能鉴定人数不足50人的职业(工种),次年将取消培训资格。
二、培训结束后,各培训单位应统一向省职业技能鉴定中心申报职业技能鉴定,并确保申报鉴定人员的信息准确、真实。
三、各培训单位的项目核准有效期限截止到2013年12月31日。
有效期满后应在规定时间内重新向我厅申请培训资格,逾期未申请的视为自动放弃培训资格。
浙江省人力资源和社会保障厅办公室
2013年4月22日附件:
备注:五级(初级工)、四级(中级工)、三级(高级工)、二级(技师)、一级(高级技师)。
理财规划师报名条件理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为中级理财规划师,三级为助理理财规划师。
1 / 1凡报考国家职业三级的,只要具备以下条件中的一条即可:(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的,只要具备以下条件中的一条即可:(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。
1 / 1(3)取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(4)取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。
(5)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
(6)具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(7)取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的,只要具备以下条件中的一条即可:(1)连续从事本职业工作19年以上。
1 / 1(2)取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业一级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书理财规划师简介理财规划师俗称理财顾问,要紧源于美国,是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来,目前在美国、英国、法国、德国已成为一种正式的从业资格。
理财规划师考试知识点辅导目录富人理财 (2)关于财务自由 (2)个人投资者参与公司债投资 (3)教师该如何理财 (4)富二代如何继承发展长辈的财产 (5)80后该如何理财 (6)中低家庭如何实现保险理财 (7)怎样过好二人世界 (8)单亲母亲的理规划 (9)小学生的理财 (10)理财女是怎样炼成的 (11)如何让财富增值 (12)富人理财林乐每逢周末,他不是自驾车远游,就是邀上好友到郊外别墅喝茶聊天,比平日上班生活还要精彩。
林乐也十分享受这种无拘无束的单身生活,朋友们都开玩笑说“他这枚钻石可不容易套牢”。
“在经历了金融危机,身边很多的朋友出现了财务问题,生活也发生了重大的变化,我自己也有一定的危机感,觉得世事无常,现在拥有的、现在享用的随时可以发生变化”,林乐说,他看到很多很有赚钱能力的人最终因为不善于理财或者没有良好的理财规划,最终出现了严重的财务问题。
景程教育在线最主要的是,林乐最近开始萌生成家的念头了:“在事业的高峰期,没有出现太大的意外,身体健康,维持着较高的收入,过着高品质的生活问题不大,但是想要把高品质的生活得以延续,为接下来成家与养老做好准备,那就一定要有理财规划了。
”在2008年开始就在银行工作的朋友的介绍下每月在银行作基金定投,“每月8000元的基金定投,从目前的情况来看,效果收益不错,总共投资 152000元,现在账面大概有25%左右的增长。
”林乐打算将这项基金定投作为未来养老或者子女教育方面的资金准备和补充。
理财规划师培训。
根据计划,林乐45岁的时候保险账户里面将会有 64.3万的资金,55岁的时候将会有97万的资金,65岁的时候将会有148万,如果资金不取出,到林乐75岁的时候保险账户里将会有222万,并且会一直有收益。
“这份保险计划除了能提供医疗和身故保障以外,还能给我带来稳定的收益,以后可以作为子女教育、养老的补充资金。
”林乐说。
关于财务自由1.子女教育现如今,子女教育是一个十分热门的话题,相信大家对投资于子女教育的狂热程度绝不亚于房地产,几乎已经上升到宗教式崇拜的地步,花钱自不必说,很多家长在必要时甚至会牺牲自己的生活质量,让子女受到最好的教育。
2013年3月中国注册理财规划师协会注册理财规划师资格考试模拟试卷考试时间:180分钟注意事项:1、请在试卷的密封处填写姓名、身份证号及地区等。
2、请仔细阅读各题的答题要求,在规定位置填写答案。
3、请保持卷面整洁,不要在标封区填写无关内容。
一、单项选择题(本题型共80 题,每题0.5 分,共40 分,每题只有一个正确答案,错选、少选、多选均不得分)。
1、关于GDP 的说法错误的是( )。
A、GDP所给出的是最终产品的价值,中间产品的价值不计入GDPB、GDP是一定时期内所销售掉的最终产品价值C、GDP是流量而不是存量D、GDP一般指市场活动所导致的价值2、财政政策的自动稳定器功能中税收的自动变化主要体现在( )。
A、定额税制B、定量税制C、比例税制D、累进税制3、下列各项经济指标中属于滞后指标的是()。
A、货币供给量B、个人收入C、物价指数D、生产工人平均工作时数4、已知名义利率为6.5%,通货膨胀率为4%,则根据费雪方程式计算的实际利率为( )。
A、1.2%B、2.4%C、2.5 %D、 3%5、影响汇率最直接的因素是( )。
A、一国的经济增长速度B、国际收支平衡C、物价水平D、利率水平6、某人2009 年2月取得工资薪金所得6000元,兼职授课获得授课费10000元,则他该月应缴纳的个人所得税为( )元。
A、475B、535C、1600D、20757、个人按照市场价格出租房屋的,暂减按( )的税率缴纳营业税。
A、1.5%B、3%C、5%D、l2%8、身体受到伤害请求赔偿的诉讼时效为( )年。
A、1B、4C、5D、209、在理财规划服务合同中,()是最核心的内容。
A、当事人条款B、鉴于条款C、违约责任D、委托事项条款10、实施理财方案时客户授权包括()。
A、代理授权与执行授权B、代理授权与信息披露授权C、代理授权与修改授权D、代理授权与管理授权11、房地产投资规划的第一步是()。
A、建立客户期望的目标和需求B、分析个人投资动机C、评估个人支付能力D、对房地产进行估价12、凸性对冲投资策略的原理是建立一个投资组合,使其与另外一个组合有相同的收益率和修正久期,但两个组合的凸性不一样,这时投资者就可以通过( )获得一个固定的无风险利润。
1、职业道德的特征包括()(A)适用范围上的有限性(B)一定的强制性(C)绝对稳定性(D)利益相关性2、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。
(A)50人(B)70人(C)30人(D)100人3、小李2004年因意外事故死亡,2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单,购买日期为2004年初,保障时效为1年,于是小李的家人向保险公司索赔,则保险公司()。
(A)赔付,因为小李因意外而死(B)赔付,因为小李发生事故时在保障时效内(C)不赔,因为该保单已过了索赔时效(D)不赔,因为小李的保单已失效4、某客户了解到()是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
(A)看涨期权(B)看跌期权(C)美式期权,(D)欧式期权5、假设股票A的贝塔值为1,无风险收益率为7%,市场收益率为15%则股票A的期望收益率为()。
(A)15%(B)12%(C)10%(D)7%6、何女士缺乏稳定的收入,她每月的支出为3000元。
作为理财规划师,你应该建议她持有()流动资产。
(A)3000元左右(B)6000元左右(C)9000元左右(D)12000元左右7、在上大学时如果资金周转存在困难,学生可以采用教育贷款,下列四项中不属于教育贷款的项目为()。
(A)商业性银行贷款(B)财政贴息的国家助学贷款(C)学生贷款(D)特殊困难贷款8、借款人申请个人综合消费贷款时,借款申请人向银行提出申请,书面填写申请表,下列不需要提交的资料为()。
(A)有效身份证件(B)有固定工作单位的证明(C)收入证明或个人资产状况证明(D)贷款用途使用计划或声明9、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一,其特性不包括()。
(A)人寿保险一般不会影响客户遗产的总值(B)人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产(C)人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止(D)人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值10、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。
浙江省下半年理财规划师统一鉴定顺利进行浙江省2015年下半年理财规划师统一鉴定顺利进行【摘要】为大家提供"浙江省2015年下半年理财规划师统一鉴定顺利进行",11月21-22日,2015年下半年国家职业资格全国全省统一鉴定顺利举行,请浙江省理财规划师考生认真阅读下文,了解理财规划师鉴定信息。
11月21-22日,2015年下半年国家职业资格全国全省统一鉴定顺利举行,来自全省各地42000多名考生参加了考试。
本次全国统一鉴定中,心理咨询师,企业人力资源管理等职业参考人数都有大幅度增加,职业资格统一鉴定已经日益被用人单位认可,成为了技师、高级技师入行的`“敲门砖”。
(应届毕业生为您提供鉴定信息) 为组织好本次考试,省鉴定中心及早准备、多次召开会议专题部署,确保了这次考试顺利进行。
一是及早谋划,快速部署。
年初,我们在接到部里关于《人力资源社会保障部关于做好2015年国家职业资格全国统一鉴定工作的通知》(人社部发〔2015〕39号)文件后,就在第一时间下发了《关于做好2015年国家职业资格统一鉴定工作的通知》(浙人社函〔2015〕41号)对全年统一鉴定工作作了明确安排,并以最快的速度全国统一鉴定工作安排传达到各单位,为组织好下半年全国统一鉴定打下坚实基础。
二是严格考务管理,组织有序。
考前,省中心专门组织召开了动员会,对考务工作作了专题部署。
在这次全国统一鉴定工作中,中心工作人员安排到省直考点现场督考,明确中心督导人员作为每个考点的质量第一责任人,要求大家切实负责,严格要求,规范操作。
同时,按照部里要求,我们制定了详细的监考工作守则,建立了巡视、监考人员责任制,狠抓考试纪律,严肃考风考纪,省中心还精心选择设施完备、交通便利的院校作为省本级的统考考点。
【浙江省2015年下半年理财规划师统一鉴定顺利进行】。
1、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。
(A)50人(B)70人(C)30人(D)100人
2、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价,度量了单位系统风险所带来的()。
(A)同报(B)超额同报(C)收益(D)平均回报
3、关于合作,正确的说法是()
(A)合作是企业生产经营顺利实施的内在要求
(B)合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段
(C)合作是打造优秀团队的有效途径
(D)合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要
4、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。
(A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业”(B)“当一天和尚撞一天钟”
(C)“给钱就要好好干,否则对不起良心”(D)“领导要求咱干啥,咱就干啥”
5、在分红现金价值寿险中,分红最常见的红利选择有:a、现金给付;b、抵缴保费;
c.购买缴清增额保险;d、累积生息;e、购买一年定期保险。
其中()红利选择已经出现在我国的分红保单中。
(A)abcd (B)abce (C)abde (D)bcde
6、关于职业化管理,正确的说法是()。
(A)职业化管理是一种不再强调过程的管理
(B)职业化管理本质上是一种法治化管理
(C)建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
(D)直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
7、如果夏普比率大于0,说明在衡量期内基金的平均净值增长率()无风险利率。
(A)低于(B)高于(C)等于(D)无法比较
8、张先生购买了一张4年期的零息债券,债券的面值为100元,必要收益率为8%,则该债券的发行价格为()。
(A)73.50元(B)95.00元(C)80.OO元(D)75.65元
9、市盈率是投资回报的一种度量标准,下列表示市盈率的公式是()。
(A)市盈率=每股市价/每股净资产(B)市盈率=市价/总资产
(C)市盈率=市价/现金流比率(D)市盈率=市场价格/预期年收益
10、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。
()不属于定期寿险产品的三大特点之一。
(A)可续保性(B)可转换性(C)不可转换性(D)重新加入性
11、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券,票面利率为6%,每半年付息一次,如果必要收益率为8%,则该债券的发行价格为()元。
(A)80.36 (B)86.41 (C)86.58 (D)114.88
12、在职业活动中,践行诚信规范的具体要求是()
(A)尊重事实(B)因人而异
(C)讲求信用(D)信誉至上
13、加强职业道德建设,要反对形形色色的错误思想,其中包括()
(A)个人主义(B)集体主义
(C)享乐主义(D)拜金主义
14、下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。
(A)特殊困难补助(B)减免学费政策
(C)奖学金(D)“绿色通道”政策
15、某股票前两年每股股利为10元。
第3年每股股利为5元,此后股票保持5%的稳定增长,若投资者要求的回报率为15%,则该股票当前价格为()元。
(A)36 (B)54 (C)58 (D)64。