华泰证券营销人员定级公共练习答案

证券公司营销管理一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。

)1. 下列不属于证券公司营销活动管理内容的是。

A.营销业务管理B.营销人员管理C.营销过程管理D.营销风险管理答案：C2. 证券公司市场营销工作中最为重要的环节是。

A.确定营销目标B.制定和实施营销策略C.制定具体的营销计划D.进行营销控制与营销评估答案：B3. 证券公司在从事营销活动时发生违反法律法规的行为可能使公司遭受法律制裁导致的损失是证券公司营销的。

A.合规风险B.营销人员风险C.营销渠道风险D.营销责任风险答案：A4. 证券公司营销人员风险主要是。

A.促销风险B.道德风险C.合规风险D.营销责任风险答案：B5. 下列不属于证券公司对营销人员的日常管理的是。

A.营销人员的组织管理B.行为监督管理C.培训管理D.内部控制管理答案：D[解答] 证券公司对营销人员的日常管理包括营销人员的组织管理、行为监督管理和培训管理等内容。

6. 证券公司营销管理活动中的其他风险包括营销责任风险，其不包括。

A.产品责任风险B.雇主责任风险C.合同责任风险D.营销决策对销售的风险答案：D[解答] 营销责任风险，主要有产品责任风险、雇主责任风险、合同责任风险以及广告责任风险等。

D项属于营销管理风险。

二、不定项选择题(以下各小题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求。

)1. 确立营销目标需要对有关市场信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容主要包括。

A.搜集、分析金融市场及相关证券金融类产品的历史数据B.分析证券经纪业务营销活动面向的目标市场C.评估证券经纪业务营销活动的外部因素D.评估证券经纪业务营销活动的内部因素答案：ABCD2. 下列各项中，属于证券公司的营销战略的有。

A.市场开发战略B.产品组合策略C.促销策略D.渠道策略答案：ABCD[解答] 总的来讲，证券公司的营销战略包括服务定位战略、市场开发战略、形象战略、产品组合策略、价格策略、促销策略、渠道与网点策略。

营销人员定级公共练习答题人:王红伟考试总分:100.0 考试得分:7.0判断题客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺赔偿投资损失。

对错考生答案：错回答正确正确答案：错试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 1.0 判断题经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，没有形成实质上的委托关系。

对错考生答案：对回答正确正确答案：对试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 1.0 判断题营销人员各系列内级别的调整应在本级别满6个月后开始，每6个月进行一次。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题按照竞价原则，在证券买卖撮合中，价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题营销人员各系列之间转换升级时原则上只能从上一个系列的初等级做起，降级时根据下一个系列的各级业绩标准定级。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题证券经纪商若不能以委托当日最有利的价格使客户的委托指令得以执行，将承担交易中的价格风险。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题证券投资咨询机构的从业人员可以代理委托人从事证券投资。

对错考生答案：未答正确答案：错试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题内幕信息必须具备的两个基本条件是具有价格敏感性和尚未公开。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题我国《证券法》对证券交易中的内幕信息、知情人员的范围作了明确界定。

对错考生答案：未答正确答案：对试题分析:试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0判断题根据市场发展需要，证券交易所可以调整即时行情发布的方式和内容。

第1篇一、个人基本情况及职业规划1. 请简要介绍一下您的个人基本情况，包括教育背景、工作经历等。

解析：此题旨在了解应聘者的个人背景，为后续面试提供参考。

2. 您为什么选择华泰证券？您对华泰证券有哪些了解？解析：此题考察应聘者对华泰证券的认知程度，以及选择该公司的原因。

3. 您的职业规划是什么？在华泰证券，您希望实现什么样的职业发展？解析：此题旨在了解应聘者的职业目标和发展方向，以及与华泰证券发展的契合度。

二、专业知识及技能1. 请简要介绍您所掌握的金融、证券等相关知识。

解析：此题考察应聘者对金融、证券等领域的了解程度。

2. 请谈谈您对金融市场的认识，以及影响金融市场的主要因素。

解析：此题考察应聘者对金融市场的理解，以及对影响市场的主要因素的把握。

3. 请解释一下什么是货币市场、资本市场和衍生品市场，并简要说明它们之间的关系。

解析：此题考察应聘者对不同金融市场类型的认识，以及它们之间的联系。

4. 请谈谈您对投资组合管理的理解，以及如何构建一个有效的投资组合。

解析：此题考察应聘者对投资组合管理的认识，以及构建有效投资组合的能力。

5. 请简要介绍您所掌握的金融分析工具和方法。

解析：此题考察应聘者对金融分析工具和方法的了解程度。

6. 请谈谈您对金融风险管理的基本认识，以及如何进行风险控制。

解析：此题考察应聘者对金融风险管理的了解程度，以及风险控制的能力。

三、实际操作及案例分析1. 请简述您在过往工作中，如何处理突发事件或紧急情况。

解析：此题考察应聘者在实际工作中处理问题的能力。

2. 请结合实际案例，谈谈您如何进行客户关系管理。

解析：此题考察应聘者在客户关系管理方面的能力。

3. 请谈谈您在团队协作中的角色和经验，以及如何与团队成员有效沟通。

解析：此题考察应聘者在团队协作中的能力和沟通技巧。

4. 请谈谈您在过往工作中，如何解决工作中的矛盾和冲突。

解析：此题考察应聘者在处理矛盾和冲突方面的能力。

5. 请结合实际案例，谈谈您如何进行项目管理。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关练习题附答案单选题（共20题）1. 年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。

A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 C2. 按照计算期的长短，MA一般分为（）。

A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3. 属于客户的其他理财要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4. 行业处于成熟期的特点主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B5. 商业银行了解客户的渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C6. 公司财务分析的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ .ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7. 下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D8. 证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9. （）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D10. 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。

投资建议的依据包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A11. （）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应【答案】 A12. 下列关于消费的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A13. 作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。

营销人员基本管理制度（试行）及相关管理办法考试-A卷营销管理人员您的得分:90, 恭喜你通过此次考试。

考试设置人:系统管理员分数设置：使用原分数，不折算总分1. 指标“业绩薪酬净创收” 不包括（）。

1分已自动评判A. 股基交易佣金收入B. 理财产品销售收入C. IB业务收入D. 融资融券客户担保品交易佣金收入和融资融券客户信用账户交易佣金的50%学员答案：C 学员得分：1分2. 初等级团队经理的维持条件不正确（）。

1分已自动评判A. 团队直辖有效人力4名（不含本人）；B. 团队直辖（含本人）托管资产一类地区3000 乘以T1万元C. 团队直辖（含本人）托管资产二、三类地区1400 乘以T1万元D. 团队直辖（含本人）托管资产四、五、六类地区1200 乘以T1万元学员答案：B 学员得分：1分3. 营业部按照一定原则，将无效客户、不活跃客户、流失客户等分配给理财经理服务，分配的客户（）。

1分已自动评判A. 前十二月月均托管资产不超过1万元且分配时托管资产不超过1万元B. 前六月月均托管资产不超过1万元且分配时托管资产不超过1万元C. 前十二月月均托管资产不超过5万元且分配时托管资产不超过5万元D. 前六月月均托管资产不超过1万元且分配时托管资产不超过1万元学员答案：A 学员得分：1分4. 为科学合理地对公司的营销人员进行绩效管理，鼓励营销人员提升业绩，促进营销人员提高执业能力，实现与公司的共同发展，结合公司向理财服务转型的需要，制定（）。

1分已自动评判A. 《华泰证券股份有限公司营销人员薪酬管理办法[2012版]》B. 《华泰证券股份有限公司营销人员绩效管理办法[2012版]》C. 《华泰证券股份有限公司营销人员薪酬与绩效管理办法[2012版]》D. 《华泰证券股份有限公司营销人员绩效与薪酬管理办法[2012版]》学员答案：B 学员得分：1分5. 指标“托管资产”不包括（）。

1分已自动评判A. 资金余额B. 融资融券客户信用账户的融入资产C. 股票（A、B股）D. 债券学员答案：B 学员得分：1分6. 以下关于激活客户多维度奖励的说法，错误的是（）。

销售能力试题及答案1. 销售过程中，以下哪项不是有效的销售技巧？A. 倾听客户的需求B. 强迫客户购买C. 提供个性化服务D. 建立信任关系答案：B2. 以下哪种销售策略最适合初次接触潜在客户？A. 直接推销产品B. 询问客户的需求C. 直接提供折扣D. 立即介绍产品优势答案：B3. 在销售过程中，以下哪项是建立客户信任的关键？A. 夸大产品功能B. 诚实地介绍产品C. 只关注销售目标D. 忽略客户的问题答案：B4. 以下哪种方法不是有效的客户关系管理策略？A. 定期跟进客户B. 记录客户反馈C. 忽略客户投诉D. 提供客户定制服务答案：C5. 在销售谈判中，以下哪种行为不利于达成交易？A. 明确表达产品价值B. 灵活应对客户异议C. 坚持固定价格D. 寻求双方共赢的解决方案答案：C6. 以下哪种情况表明客户对产品感兴趣？A. 客户询问产品价格B. 客户询问产品细节C. 客户询问产品保修D. 所有上述情况答案：D7. 在销售过程中，以下哪种沟通方式最有效？A. 单向沟通B. 双向沟通C. 无沟通D. 只使用电子邮件答案：B8. 以下哪种方式不是有效的销售跟进策略？A. 定期发送产品更新B. 定期询问客户满意度C. 只在客户购买后联系D. 提供额外的产品信息答案：C9. 在销售演示中，以下哪种行为最有助于吸引客户注意力？A. 详细描述产品规格B. 直接展示产品优势C. 讲述个人销售故事D. 展示客户评价答案：B10. 在销售过程中，以下哪种心态最有助于成交？A. 只关注个人业绩B. 只关注产品特性C. 以客户为中心D. 以竞争对手为中心答案：C。

券商营业部笔试题答案一、选择题1. 以下哪项不是证券公司的主要业务？A. 证券经纪B. 证券投资咨询C. 证券自营D. 证券保管答案：D2. 股票发行时，通常采用哪种方式定价？A. 固定价格B. 竞价C. 询价D. 协商定价答案：C3. 证券市场中的“蓝筹股”指的是：A. 市值较小、风险较高的股票B. 市值较大、流动性好的股票C. 价格波动剧烈的股票D. 新上市公司的股票答案：B4. 以下哪个指标是衡量公司短期偿债能力的重要指标？A. 资产负债率B. 流动比率C. 速动比率D. 股东权益比率答案：C5. 证券投资基金的运作方式不包括以下哪项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 指数基金D. 私募基金答案：D二、填空题1. 证券公司从事证券承销业务时，通常需要获得__________的许可。

答案：证监会2. 在证券市场中，__________是指投资者以自己的名义，为他人买卖证券的行为。

答案：代理3. __________是指公司发行的，用以证明债权人债权的有价证券。

答案：债券4. 证券投资分析主要分为两类，即__________分析和__________分析。

答案：基本，技术5. __________是指在证券交易中，投资者为了获取收益而承担的潜在损失。

答案：风险三、简答题1. 请简述证券公司营业部的主要职责。

答：证券公司营业部主要负责客户的开发与服务，包括但不限于为客户提供证券交易服务、投资咨询服务、资产管理服务等。

同时，营业部还需负责客户资料的管理、风险控制以及合规事务的处理。

2. 描述股票发行的主要流程。

答：股票发行的主要流程包括：发行人确定发行意向、聘请承销商和相关中介机构进行尽职调查、确定发行价格和发行条件、编制招股说明书、证监会审核通过、进行路演和询价、最终确定发行价格、公开发行股票、股票上市交易。

3. 什么是资产证券化？请举例说明。

答：资产证券化是一种金融创新手段，指的是将一组不易流通的资产，如房地产贷款、信用卡债务等，通过特殊目的机构转化为可以在资本市场上交易的证券。

华泰证券营销人员定级五套答案您的得分:0, 很抱歉您未通过此次练习。

练习设置人:汤国玮分数设置：按原试题分数比例，将总分折算成分单选题1. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。

1分已自动评判A. 股票、债券和其他证券B. 公募证券和私募证券C. 上市证券和非上市证券D. 政府证券、政府机构证券和公司证券学员答案：标准答案：B 学员得分：0分2. 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。

1分已自动评判A. 股票基金B. 债券基金C. 混合型基金D. 衍生工具基金学员答案：标准答案：D 学员得分：0分3. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。

1分已自动评判A. 筹资功能B. 发行人承诺C. 投资功能D. 预期报酬率学员答案：标准答案：D 学员得分：0分4. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。

这种差价收益称为（）。

1分已自动评判A. 股息B. 红利C. 资本利得D. 利息学员答案：标准答案：C 学员得分：0分5. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。

1分已自动评判A. 客户招揽B. 产品及服务销售C. 客户服务D. 客户促成学员答案：标准答案：A 学员得分：0分6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（）。

1分已自动评判A. A股B. B股C. 债券D. 权证学员答案：标准答案：B 学员得分：0分7. 我国《证券法》的核心旨在（）。

1分已自动评判A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B. 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C. 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D. 为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量学员答案：标准答案：A 学员得分：0分8. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。

1分已自动评判A. 客户关系建立B. 目标市场选择C. 客户促成D. 产品销售学员答案：标准答案：A 学员得分：0分9. 华泰证券正式开业日期为（）。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案单选题（共100题）1、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、常用的样本统计量有（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A6、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。

A.I、II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】 C7、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、证券组合管理基本步骤包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B12、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人／家庭的负债项目【答案】 C13、指数化的方法不包括（）。

华泰证券股份有限公司营销人员绩效管理办法（试行）第一章总则第一条为科学合理地对公司的营销人员进行绩效管理，鼓励营销人员提升业绩，促进营销人员提高执业能力，实现与公司的共同发展，结合公司向理财服务转型的需要，制定《华泰证券股份有限公司营销人员绩效管理办法[2012版]》（以下简称本办法）。

第二条本办法适用于各分公司、各中心营业部、各营业部（以下简称各分支机构）对营销人员的绩效管理。

第三条释义1. 托管资产：指客户在公司所开立的账户内可计价的资产余额，包括资金余额、股票（A、B股）、上市公司非流通股、基金、债券及其他理财产品净值等，融资融券客户信用账户的融入资产等暂不计入托管资产。

2. 有效客户：指开通了股东账户或持有理财产品（包括紫金理财产品、基金等）且托管资产10000元或以上的客户。

3. 流失客户：参照CRM系统对流失客户的定义，仅含历史上曾交易（含购买理财产品）或托管资产曾超1万元的客户。

4. 当月新增有效户：是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。

若开户当月未达到有效户标准，开户后三个月内任一月份达到有效户标准的，算作达到标准当月的新增有效户。

5. 当月新增有效户资产：是指当月新增有效户的托管资产总和。

6. 当月净新增有效户：指当月新增有效户减去当月流失客户。

7. 当月净新增客户资产：指营销人员在三个月内新开发的客户，在当月净增加的客户资产，计算公式为：当月客户资金净流入+当月新增指定交易或转托管资产市值-当月撤销指定或转托管流出资产市值。

8. 名下客户：指和营销人员有开发关系的客户，公司在相关管理系统中绑定开发关系，开发关系包含场内关系、基金关系、券商理财产品关系等永久开发关系。

9. 服务客户：指营业部依据一定原则向理财经理分配的存量客户，主要包括无效户、不活跃客户、流失客户等。

服务客户的范围可以根据理财经理业绩情况报经纪业务总部审批扩大。

10. 业绩薪酬净创收（以下简称净创收）：指营销人员所开发的客户，为公司创造的所有可纳入业绩报酬计算的业务收入（含股基交易佣金收入、理财产品销售收入、融资融券客户担保品交易佣金收入和融资融券客户信用账户交易佣金的50%等）扣除各项规费、营业税、投资者保护基金等费用后公司的实收收入。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务训练试卷附带答案单选题（共20题）1. 公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V【答案】 A2. 美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C3. 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C4. 根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。

A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C5. 一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6. 证券公司的主要职能部门包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A7. 证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8. 下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D9. 以下属于投资规划的步骤的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B10. 确定有效边界所用的数据包括（）。

A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11. 公司财务分析的主要方法有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.1Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12. 利用单根K线研判行情，主要从（）方面进行考虑。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A13. 应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(一)及答案单选题（共100题）1、证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】 A3、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、IIIB.II、III、VC.III、IV、VD.IV、V【答案】 D4、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力【答案】 B5、（）是对经济的弹性。

A.估值杠杆B.利润杠杆C.运营杠杆D.财务杠杆【答案】 C6、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。

该条款的主体包括（）。

B.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A7、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A8、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值【答案】 D9、行业处于成熟期的特点主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B10、退休规划的步骤（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C11、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A12、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.加权平均收益率【答案】 B13、现金流分析法是通过对一定时期内（）评估金融机构短期内的流动性状况A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D14、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。

营销员练习题（含参考答案）一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1.引导顾客体验货品时不应该到什么（）A、引导体验可以配合肢体引导B、只要建议体验就不达目的誓不罢休C、如顾客不愿体验也不要轻易放弃D、要自信地给出顾客体验理由正确答案：B2.制定谈判开局策略的核心问题是（）A、开局的地点B、开局的时间C、开局的方式D、开局的态度正确答案：C3.下列说法不正确的是（）A、相似规律可以说是人们总结出的第一条人际吸引规律。

B、邻近规律在人际关系形成的初期有明显的作用，但随着时间的流逝和交往面的扩大，邻近规律在人际吸引的作用越来越小。

C、相似规律是人际吸引的核心规律。

D、人际吸引是以空间的接近为先决条件的。

正确答案：C4.以亲朋好友为基础，请其介绍潜在客户，如此反复，辗转介绍，这种发现潜在客户的方法称为（）A、重复销售法B、连锁介绍法C、客户推介法D、直接销售法正确答案：B5.产品从进入市场开始，直到最终退出市场为止所经历的市场生命循环过程被称为（）。

A、市场生命周期B、产品循环期C、产品的生命周期D、产品市场循环期正确答案：C6.商标侵权行为是指侵害他人注册商标（）的行为。

A、所有权B、使用权C、财产权D、专用权正确答案：D7.市场细分的客观基础是（）A、同一产品的消费需求的多样性B、不同产品的消费需求的差异性C、同一产品的消费需求的同一性D、不同产品的消费需求的共同性正确答案：A8.对于经营资源有限的中小企业而言，要打入新市场适宜用（）A、无差异市场营销B、差异性市场营销C、集中市场营销D、整合市场营销正确答案：C9.制约顾客购买行为的最基本因素是（）A、社会因素B、经济因素C、文化因素D、个人因素正确答案：D10.左右谈判开局的最重要因素是（）。

A、谈判技巧B、谈判程度C、谈判人员的所作所为D、谈判内容正确答案：C11.麦当劳集中力量开拓快餐市场，占有了较大市场份额。

这种目标市场营销策略的主要不足是（）。

判断题1. 个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分2. 公开披露基金信息时，不得违规承诺收益或者承担损失。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分3. 基金份额持有人是基金资产的实际所有者。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分4. 交易所应依照法定程序，在规定的期限内安排已通过核准发行的股票上市。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分5. 我国现行制度规定，委托人在得到证券经纪商同意后可以任意透支。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：B 学员得分：0分6. 在深圳证券交易所证券交易的托管制度下，投资者在一家证券营业部买入证券后，可以在其他任一家证券营业部卖出该证券。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：B 学员得分：0分7. 在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：B 学员得分：0分8. 内幕信息必须具备的两个基本条件是具有价格敏感性和尚未公开。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分9. 企业文化是企业家的文化。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：B 学员得分：0分10. 无基金销售资格营销人员不得进行基金营销活动。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分11. 业务类营销人员贡献度（以下简称贡献度）是指业务类营销人员创造的贡献度净创收与公司为该营销人员支付的基本人力成本（不含各种津贴）的比例。

1分已自动评判A. 正确B. 错误学员答案：标准答案：A 学员得分：0分12. 营销人员可根据业务开展需要，自行印制名片。

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务练习题(二)及答案单选题（共100题）1、规范的股权结构的含义包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A3、攻府发行政府债券的目的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B5、保险规划的目标包括（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、下列关于SpSS的说法，正确的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B8、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A9、分红派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A.市场席位进入B.提供证券投资建议、收取服务报酬C.账户管理D.清算结算【答案】 B11、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 A12、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。