老百姓2023年上半年风险分析详细报告一、负债规模测算1.短期资金需求该企业经营活动的短期资金需求为215,936.08万元，2023年上半年已经取得的短期带息负债为573,673.05万元。
2.长期资金需求该企业长期资金需求为471,472.59万元，2023年上半年已有长期带息负债为158,724.22万元。
3.总资金需求该企业的总资金需求为687,408.66万元。
4.短期负债规模从当前的财务状况来看，该企业短期贷款规模已较大。
从其盈利情况来看，如果要求企业立即偿还其短期贷款，则资金缺口为128,865.26万元。
在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业偿还部分短期贷款后仍存在6,397.1万元的资金缺口，企业实际短期带息负债为573,673.05万元。
5.长期负债规模二、资金链监控1.会不会发生资金链断裂一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为205,794.79万元。
不过，该资金缺口在企业持续经营2.81个分析期之后可被盈利填补。
企业负债水平较高，且经营活动和投资活动均存在资金缺口，存在资金链断裂风险但风险趋于下降。
资金链断裂风险等级为7级。
2.是否存在长期性资金缺口该企业存在长期性资金缺口，缺口资金为123,177.31万元。
其中：长期投资合计减少214.56万元，固定资产合计增加8,711.46万元，无形资产及其他资产合计增加57,508.34万元，递延所得税资产减少57.86万元，其他非流动资产减少1,920.37万元，共计增加64,027万元。
非流动负债合计减少31,186.78万元，所有者权益合计增加49,290.84万元，共计增加18,104.06万元。
长期资金缺口形成原因表(万元)3.是否存在经营性资金缺口该企业经营活动存在资金缺口，资金缺口为82,617.48万元。
这部分资金缺口目前主要由短期性借款来填补。
其中：应收账款增加7,426.04万元，其他应收款增加1,681.46万元，预付款项增加14,158.97万元，存货增加95,652.41万元，一年内到期的非流动资产增加631.17万元，其他流动资产增加3,122.67万元，共计增加122,672.72万元。
