保函管理办法补充规定

保函管理办法

保函是指银行或保险公司根据委托人的要求，向受益人提供的一种担保形式。在商业交易和合同履行过程中，保函的使用具有重要的意义。为了规范保函的管理和使用，许多国家和地区都制定了相应的保函管理办法。本文将对保函管理办法进行介绍。

一、保函的定义和种类

保函是银行或保险公司为了客户提供担保而发出的文件，向受益人承诺履行某种责任或支付一定金额。保函可以分为两类：投标保函和履约保函。

1. 投标保函：投标保函是指承包商或供应商在招标或投标过程中，为了显示其诚意，向招标人或采购单位提供的一种保证。投标保函一般包括投标保证金保函、投标保证保函和履约保证金保函等。

2. 履约保函：履约保函是指在商业合同签署后，为了保证合同的履行，提供给受益人的担保函。履约保函一般包括履约保函、质量保函和预付款保函等。

二、保函管理办法的要求

为了保障保函的使用安全和规范，各国和地区一般会制定相应的管理办法。主要的管理要求包括以下几个方面： 1. 申请条件和手续：保函的申请人应具备一定的资信和经济实力，需要提供相应的资料和担保条件。申请人应填写申请表格，并按要求缴纳相应的费用。

2. 审查和决定：银行或保险公司在收到保函申请后，应对申请人进行严格的审查。审查过程包括核实申请人的信用状况、资质和能力等。根据审查结果，银行或保险公司会决定是否发放保函，以及保函金额和有效期等。

3. 保函的使用和变更：受益人在收到保函后，应按照保函规定的条件和要求进行操作。受益人有权根据合同的变更情况要求修改保函的金额或有效期。在保函有效期内，受益人可以向发放保函的银行或保险公司请求付款。

4. 保函的索赔和解除：在保函有效期内，如果申请人未能按照合同要求履行责任，受益人可以向发放保函的银行或保险公司提出索赔。索赔程序包括提交索赔申请、提供相关证据和资料等。银行或保险公司会按照保函的规定进行处理，并根据情况支付相应的款项。

三、保函管理办法的意义和影响

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2020年4月19日

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2020年4月19日

保函管理办法

第一章 总则

第一条 为加强XX有限公司（以下简称“公司“）海外工程保函的管理，明确海外工程保函的开立、修改、延期、注销、索赔、退回、存档、统计、 跟踪管理等工作流程，明确保函相关管理人员的权利、义务与责任，有效降低保 函风险，特制定本管理办法。

第二条 本管理办法适用于公司及全资、控股子公司（以下简称“子公司”）。

第二章 海外工程保函的种类与特点

第三条 海外工程保函是为承揽海外工程而由公司向银行等金融机构（以

下简称“银行”）申请，由银行开具的一种非融资性担保函，其主要特点如下：

1.按照工程额(指合同额、中标额或工程投资额，下同)的一定比例开具。

2.受益人为海外法人，一般为工程的业主或总包。

3.币种以外币表示，一般选择便于结算的硬通货币种。

4、保函文本应以英语表示。

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2020年4月19日 第四条 公司常见的海外工程保函主要包括：投标保函（Tender

Guarantee）、

预 付 款 保 函 (Advance Payment Guarantee) 、 履 约 保 函

(Performance Guarantee)、留置金保函（Retention Guarantee)、质量保函

(Quality Guarantee)。

第五条 投标保函是海外工程投标时按照发包方的要求向发包方开具的一种保 函。其主要特点是：

1.投标保函并非是所有海外工程投标的必要条件，一些私人投资的工程以及 部分国家或地区的工程招标不需要开具投标保函，或经协调后能够免开。

2.保函额一般不高于工程额的 5%。

3.保函有效期一般不超过 6 个月，并于工程开标后（中标的须签订合同后） 到期。

第六条 预付款保函是在合同签订后为收取工程预付款而向付款方（总包或业主） 开具的一种保函。其主要特点是：

工程保函管理办法

一、总则

工程保函作为一种重要的风险保障工具，在工程项目中发挥着关键作用。为了规范工程保函的使用和管理，确保其有效性和合法性，保障工程项目的顺利进行，特制定本管理办法。

本办法适用于所有涉及工程保函的工程项目，包括但不限于建筑工程、市政工程、水利工程、交通工程等。

二、工程保函的类型

（一）投标保函

投标保函是指在招标投标中，投标人向招标人出具的，保证在中标后按照招标文件的要求签订合同并履行相关义务的保函。

（二）履约保函

履约保函是指在工程合同履行过程中，由承包人向发包人出具的，保证按照合同约定履行合同义务的保函。

（三）预付款保函

预付款保函是指在发包人向承包人支付预付款时，承包人向发包人出具的，保证将预付款用于合同约定的工程项目，并在工程进度达到一定阶段后逐步扣回预付款的保函。 （四）质量保函

质量保函是指在工程竣工后，承包人向发包人出具的，保证工程质量在质保期内符合合同约定的保函。

三、工程保函的申请与开具

（一）申请主体

工程保函的申请主体为工程项目的承包人或投标人。

（二）申请条件

1、 具备合法的经营资格和相应的资质证书。

2、 具有良好的信誉和财务状况。

3、 能够提供符合要求的反担保措施。

（三）申请流程

1、 申请人向保函开具机构提出申请，并提交相关资料，包括但不限于营业执照、资质证书、财务报表、项目合同等。

2、 保函开具机构对申请人的资格和资料进行审核。

3、 审核通过后，申请人与保函开具机构签订保函协议，并按照协议约定缴纳保函费用和提供反担保措施。

4、 保函开具机构开具工程保函，并将保函原件交付申请人。

四、工程保函的使用与管理 （一）保函的提交

申请人应按照工程项目合同的要求，在规定的时间内将工程保函提交给相关方。

（二）保函的保管

收到工程保函的一方应妥善保管保函原件，建立保函管理台账，记录保函的编号、金额、有效期、开具机构等信息。

（三）保函的变更与延期

工程保函管理办法

工程保函是指建设项目中承包商向业主提供的一种金融担保。为了规范和有效管理工程保函的发放和使用，提高承包商的履约能力和业主的权益保障，特制定本《工程保函管理办法》。

一、适用范围

本办法适用于全国范围内的工程保函发放和管理，包括工程保函的申请、审批、发放、履约和解除等环节。

二、工程保函的类型

1.履约保函

履约保函是承包商在中标后向业主提供的一种担保方式，以确保承包商按照合同约定的质量、进度和价格完成工程。履约保函在中标通知书发出后的指定期限内必须提供，并在工程施工期间有效。

2.质量保函

质量保函是承包商在工程竣工验收后向业主提供的一种担保方式，以确保工程达到合同约定的质量标准。质量保函从竣工验收合格之日起的一定期限内有效。

3.预付款保函

预付款保函是承包商向业主提供的一种担保方式，以确保业主提前支付的工程款项能够按照合同约定的方式使用。预付款保函在业主支付预付工程款项时必须提供，并在使用期限内有效。 4.投标保函

投标保函是承包商在投标过程中向业主提供的一种担保方式，以确保承包商能够按照投标文件的内容进行投标并履行中标后的合同义务。投标保函在投标文件递交之时必须提供，并在中标通知书发出前有效。

三、工程保函的申请和审批程序

1.申请材料

承包商在申请工程保函时，应向业主提供以下材料：

（1）申请书：包括工程保函的类型、金额、有效期等基本信息；

（2）企业资质证明：包括企业营业执照、资质证书等相关证明文件；

（3）财务状况证明：包括最近一年度的审计报告、资产负债表、利润表等财务信息；

（4）合同文件：包括招标文件、中标通知书、施工合同等相关合同文件。

2.审批程序

业主收到承包商的工程保函申请后，应按照以下程序进行审批：

（1）初审：对承包商的申请材料进行初步审核，核实相关信息的真实性和完整性； （2）评审：由评审专家组成的评审委员会对初审合格的申请进行评估和审查；

（3）审批：根据评审结果，决定是否批准工程保函的发放，包括保函金额、有效期等具体内容；