2017年上半年广西基金从业资格：证券投资基金的类型考试试题

2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（二）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是（）。

A．随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B．成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C．在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式基本一致D．起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量【答案】D【解析】在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。

典型成熟的企业会产生经营活动现金净流量。

并将其部分或全部用于再投资，因此在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。

随着企业不断发展并迈入成熟阶段，则可能会减少外部融资，甚至为减少外部融资成本而更多使用现金偿还债务。

2．按GIPS的规定，计算某只基金在某年的总收益率时，应当包括（）。

Ⅰ．所有未实现的回报和未实现的损失中可能性小于50％的各项损失Ⅱ．所有已经实现的回报和损失Ⅲ．所有未实现的损失和未实现的回报中可能性大于50％的各项回报Ⅳ．所有未实现的回报以及损失A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。

3．股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略，关于自上而下策略，下列描述错误的是（）。

A．投资组合构建无需受投资政策的约束B．可以通过积极的风格调整，追求风格收益C．从宏观经济及行业、板块特征入手D．可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益【答案】A【解析】自上而下策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量，决定大类资产配置；也可以通过积极的风格调整，如转换价值股与成长股的投资比例，追求风格收益；也可以进行积极的板块轮换，如从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益。

证券从业资格证券投资基金考题试卷及答案一.单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A.股票基金B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案：D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A.1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：A.50％B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为______.A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：A.1%B.2%C.5%D.7%答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A.1B.2C.3D.4答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29.基金管理公司董事会中应当至少有______以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以________为经营宗旨A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的________.A.50%B.60%C.80%D.70%答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的_______.A.10%B.30%C.20%D.40%答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的_______.A.50%B.40%C.30%D.20%答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的________.A.70%B.80%C.90%D.60%答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心_______.A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和__________.A.顾客导向型B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由_______同时进行.A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：A.1.0‰B.1.5‰C.2.0‰D.2.5‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A.30日B.60日C.90日D.120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为_______.A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织（IOSCO）于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案：C45.资本资产定价模型的提出者是：A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者答案：B48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是________.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票_______.A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于.A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要.A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B57.下列针对有效市场假说的看法中，基本解析流派赞同哪一种：A.市场是强有效的B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度答案：D58.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：A.9%B.1.5%C.6%D.3%答案：A59.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D60.优先置产理论认为________.A.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D61.关于免疫策略的叙述不正确的是：A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可以消除任何债券风险C.免疫策略找用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B62.夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是______.A.全部风险B.不可控制风险C.市场风险D.股票市场风险答案：C63.基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于_____而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响.A.风格差异B.组合差异C.类型差异D.资产差异答案：C64.基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法.A.现金比例B.资产比率C.债券比例D.股票比例答案：A65.特瑞纳指数的问题是无法衡量基金经理的程度.A.收益高低B.资产组合C.风险分散D.行业分布答案：C二.多选题66.下列关于私募基金的说法，那些是正确的：A.募集对象固定B.可以上市交易C.监管机构一般实行审批制D.监管机构一般实行备案制E.不允许公开进行宣传答案：ADE67.关于雨伞基金，下列哪些说法是正确的：A.母基金之下可以设立若干个子基金B.各子基金独立进行投资决策C.投资者可以根据需要在子基金之间转换，无需支付转换费用D.目前中国国内没有雨伞基金E.目前国内的系列基金即属雨伞基金答案：ABCE68.我国基金业发展历程中，出现过一些公司型基金，下列哪些属于公司型基金：A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.天骥基金E.蓝天基金答案：CDE69.公司型基金与契约型基金的主要区别是：A.上市交易资格不同.公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易B.法律形式不同.公司型基金是依《公司法》或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司C.投资者的地位不同.公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利，契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权.D.赎回特征不同.公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回托管机构不同.公司型基金无须托管，契约型基金必须具备托管人答案：BC70.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金持有人应当履行下列哪些义务：A.遵守基金契约B.交纳基金认购款项及规定的费用C.承担基金亏损或者终止的有限责任D.不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动等E.出席或者委派代表出席基金持有人大会答案：ABCDE71.申请开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件：A.设有专门管理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的部门B.有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员C.有便利、有效的商业网络D.有安全、高效的办理开放式基金单位认购、申购和赎回业务的E.必须是具有基金托管资格的商业银行答案：ABCD72.出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：A.规定比例的投资人要求更换B.托管人要求更换C.监管机构要求更换D.基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产E.所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上答案：ABCD73.按基金运作不同阶段的身份和性质，基金发起人可以归类为：A.基金投资人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监管人E.基金登记人答案：AC74.基金契约的主要内容包括：A.基金设立与基金投资目标B.基金投资决策C.基金信息披露D.基金终止规定E.基金当事人的权利与义务答案：ABCDE74.募集期结束，封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的80％时，基金发起人应承担下列责任：A.承担全部募集费用B.30天内将所募集资金退还基金投资人C.30天内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基金投资D.30个工作日内将所募集资金的银行同期活期存款利息退还基E.30个工作日内将所募集资金产生的金融机构同业存款利息退还基金投资人答案：ABC75.基金清算小组成员由下列哪些人员组成：A.基金发起人、管理人、托管人B.具有从事证券法律业务资格的律师C.基金持有人D.具有从事证券相关业务资格的注册会计师E.中国证监会指定的人员答案：ABDE76.开放式基金的注册登记业务指：A.基金登记B.存管C.清算D.交收E.交易答案：ABCD77.基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于________.A.所管理的基金资产规模B.基金投资取得的业绩C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力D.对基金持有人提供的产品及相关服务E.基金管理公司投入的资本金规模答案：ABCD78.从公司股权结构来看，我国基金管理公司可大致分为以下几种：A.隶属于保险公司的基金管理公司B.隶属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D.独立存在、私人持股的基金管理公司E.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司答案：CE79.基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：A.在制度上制衡大股东的力量B.监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制C.切实保护基金投资者的合法权益D.提高投资决策水平提高管理水平答案：ABC80.基金管理公司内部控制的总体目标是：A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保股东获得投资收益E.确保基金持有者获得收益答案：ABC81.优化基金管理公司的法人治理结构的具体思路和举措包括：A.建立和完善独立董事制度B.建立有效的激励和约束机制C.强化基金托管人的职责D.建立发行与管理的分工制度E.公募发行基金份额答案：ABCD82.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求：A.坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B.使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助、又相互制衡C.基金持有者结构分散D.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用E.建立完善的内部监督和控制机制答案：ABDE83.发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：A.基金品种的设计B.签署基金成立的有关法律文件C.提交申请设立基金的主要文件D.申请的审核与批准E.基金的销售答案：ABCD84.基金会计的特殊性体现在_____等方面.A.会计主体是证券投资基金B.突破了会计确认的实现原则C.基金的会计披露内容更丰富D.采用公允价值计量属性E.逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值答案：ABCDE85.基金财务会计报告可以分为_______.A.年度财务会计报告B.半年度财务会计报告C.季度财务会计报告D.旬财务会计报告E.月度财务会计报告答案：ABCE86.在我国，基金的会计核算由_______负责.A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管人E.商业银行答案：CD87.营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场.便构成了“4个P”，即:A.产品（product）、B.价格（price）C.促销（promotion）D.地点（place）E.员工（people）答案：ABCD88.营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策.每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划.产品或品牌计划应包括以下几个部分：A.计划实施概要B.市场营销现状C.威胁和机会D.目标和问题E.市场营销和战略答案：ABCDE89.证券投资基金的产品管理包括：A.产品的设计开发B.基金品牌管理C.基金产品线的延伸D.基金售后服务E.基金信息管理答案：ABC90.在海外，开放式基金的销售主要分为：A.直销式B.中介商代销式C.渠道分销D.银行直销E.保险公司包销答案：AB91.基金持有人费用包括_________.A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费答案：ABCD92.基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值.这些情况包括______.A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业B.基金投资所涉及的证券交易所因其它原因暂停营业C.因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资D.因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资E.基金持有人要求暂停基金估值时答案：ABCD93.基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括________.A.营业税B.消费税C.增值税D.印花税E.所得税答案：ADE94.基金收益分配方式一般有______.A.分配基金单位B.现金分红C.股票分红D.分红再投资E.暂不分红答案：ABD95.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：A逆向选择 B.道德风险 C.基金投资风险 D.基金价格波动性E.基金折价现象答案：AB96.基金托管人的信息披露义务有：A.将基金契约报中国证监会审核批准B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告C.复核开放式基金公开说明书D.编制并公告临时报告书E.按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行答案：ABCDE97.下列哪些文件属基金定期报告：A.公开说明书B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告E.基金资产净值公告答案：BCDE98.基金监管目标中，降低系统风险是指：A.基金管理机构及其它相关机构出现财务危机时，监管者应当尽量减轻危机对整个市场造成的冲击B.要求基金管理机构满足资本充足率和一定的运营条件以及其他谨慎要求C.要求投资者将风险承担限制在能力范围之内，并且监控过度的风险行为D.基金管理机构倒闭时客户可以免遭损失或者整个系统免受牵连E.完全消除风险答案：ABCD99.我国基金监管的手段包括：A.法律手段B.政治手段C.行政手段D.经济手段E.教育手段答案：ACD100.关于基金管理公司发起设立的“好人举手”制度，其主要原则是：A.基金管理公司的主要发起人应当是依法设立的证券公司或信托投资公司，其他市场信誉较好、运作规范的机构也可以作为发起人参与基金管理公司的设立B.基金管理公司可以采取有限责任公司也可以采取股份有限公司的组织形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，应当以发起方式设立C.符合《证券投资基金管理暂行办法》第二十四条规定条件的机构申请设立基金管理公司，除需按有关规定提交申请材料外，还应当按要求做好有关工作D.申请人提交自律承诺书的日期到其提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于12个月E.受理基金管理公司的设立申请前，中国证监会将向证券交易所答案：ABCDE101.根据《关于基金管理公司在境内设立分支机构有关问题的通知》的规定，我国基金管理公司的分支机构包括：A.分公司B.营业部C.办事处D.代表处E.分理处答案：AC102.基金管理公司股东出资转让时，受让方拟成为第一大股东的，应当符合以下条件：A.实收资本不少于三亿元B.经营状况良好，无不良记录C.属于依法设立的证券公司、信托投资公司D.最近三年连续盈利E.中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件。

2017年基金从业资格考试模拟试题卷一1 债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越,所承担的利率风险越;A. 小,低B. 小,高C. 大,低D. 大,高2 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务;A. 基金的交易B. 基金的绩效衡量C. 基金的资产估值D. 基金的会计核算3以下不属于基金管理人信息披露的范围的是;A. 基金募集信息披露B. 基金投资运作信息披露C. 基金净值信息披露D. 基金资产保管信息披露4根据证券投资基金法,当代表基金份额以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额以上的持有人自行召集;A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%,5%D. 10%,10%5存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每个月披露一次更新的招募说明书;A. 3B. 6C. 9D. 126以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义;A. 汇率风险B. 管理运作风险C. 微观风险D. 宏观风险7基金合同生效的在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A. 当日B. 次日C. 第三日D. 第四日8英国第一家证券交易所成立于A. 1602年B. 1773年C. 1790年D. 1817年9基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于年;A. 5B. 10C. 15D. 2010 行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A. 违规承诺收益或承担损失B. 对证券投资业绩进行预测C. 虚假记载D. 误导性陈述11以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资A. 股票基金B. 混合基金C. 货币市场基金D. 主动型基金12现行中华人民共和国公司法的施行日期为A. 2006年1月1日B. 2006年6月1日C. 2007年1月1日D. 2007年6月1日131940年,美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法;A. 投资公司法B. 投资基金法C. 证券投资基金法D. 投资信托法14基金招募说明书是由将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露,以便投资者更好地做出投资决策;A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商业银行D. 基金份额持有人15我国证券市场监管的主要任务A. 致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务B. 形成证券市场的法制秩序C. 追求自律规范的市场秩序D. 优先保护投资者利益16证券投资基金销售管理办法由中国证监会颁布,并于年7月1日起实施,这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章;A. 2003B. 2004C. 2005D. 200617根据市场的功能划分,证券市场可分为A. 一级市场和初级市场B. 证券发行市场和初级市场C. 证券发行市场和证券交易市场D. 二级市场和次级市18以下不属于基金托管人信息披露范围的是;A. 基金资产保管信息披露B. 会计核算信息披露C. 净值复核信息披露D. 基金募集信息披露19证券市场不是的直接交换场所;A. 价值B. 财产权利C. 风险D. 有价证券信息20中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则由下列哪一机构发布实施A. 国务院B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 证券委员会21 主要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核,通过严格的市场准入,从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平;A. 市场禁入监管B. 市场准入监管C. 日常持续监管D. 现场监管22优先股票的股息率;A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定的D. 与普通股呈正相关23对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入,由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴的个人所得税;A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%24银行证券不包括：A. 银行汇票B. 银行本票C. 银行支票D. 银行股票25下列关于基金的税收陈述正确的是;A. 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B. 从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0 3％的税率征收印花税C. 从2008年4月24日起,基金买卖股票按照0．1％的税率征收印花税D. 对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税26股票代表着其持有者即股东对股份公司的所有权,这种所有权是一种综合权利,不包括如下权利：A. 参加股东大会B. 投票表决C. 参与公司的决策和经营D. 收取股息或分享红利27偏债型基金可以在二级市场买人部分股票,但买人股票的量不能超过资产净值的;A. 20％B. 30％C. 40％D. 50％28狭义的有价证券指;A. 商品证券B. 货币证券C. 资本证券D. 商业证券29公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的构成内幕信息;A. 30％B. 50％C. 10％D. 20％30证劵投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,下面说法有误的是;A. 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定B. 有专门负责基金代销业务的部门C. 财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D. 具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行31下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金32股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中,但是开放式股票型基金净值的计算一般进行一次;A. 每分钟B. 每小时C. 每天D. 每周33基金信息披露的部门规章主要体现在;A. 证券投资基金法B. 证券投资基金信息披露管理办法C. 上市开放式基金业务指引D. 深圳交易所证券投资基金上市规则34当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的前提下,对其余赎回申请延期办理;A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%35信息管理平台的应用系统运行数据中,涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存年;A. 5B. 10C. 15D. 2036对一般基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起个工作日内支付赎回款项;A. 3B. 5C. 7D. 1037以下各类型基金,属于行业型股票型基金的有;A. 国内股票型基金B. 资源类股票型基金C. QDIID. 成长型基金38世界上第一家股票交易所成立于：A. 英国B. 法国C. 荷兰D. 意大利39依据我国基金法规定,基金管理人由依法设立的担任;A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投资管理公司D. 基金发起人40下列不属于货币市场基金所面临的风险;A. 利率风险B. 信用风险C. 购买力风险D. 证券市场相关风险41股票型基金的主要投资目标是;A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀42我国相关法规规定,基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于人民币;A. 2亿元B. 3亿元C. 5亿元D. 10亿元43单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额时,为巨额赎回;A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%44货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费,费率一般为:A. %B. %C. %D. %45以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象A. 股票B. 可转换债券C. 剩余期限超过397天的债券D. 流通部受限的证劵46股票的每股净资产又称为股票的;A. 票面价值B. 账面价值C. 市场价值D. 内在价值47货币市场基金适合何种类型的投资者;A. 风险偏好较高,追求长期资本增值的投资者B. 追求稳定收人的投资者C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者48下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：A. 持仓风格B. 持股风格C. 资产估值增值潜力D. 行业配置风格49代销机构对投资者适用不用费率,须满足以下要求A. 须经公告B. 须经招募说明书载明并公告C. 须经招募说明书载明D. 须经基金合同约定50根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产以上投资于股票的为股票基金;A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%51开放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该长期限最长不得超过个月;A. 1B. 2C. 3D. 452下列有关基金投资运作的说法,错误的是;A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部;B. 投资决策委员会根据研究部提供的资料制定投资原则、投资方向和总体投资计划;C. 交易部是基金投资运作的支撑部门,负责组织、制定和执行交易计划;D. 基金经理根据投资决策委员会批准的投资方案向交易部下达投资指令; 53目前,我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司和基金公司为主;A. 直销、代销B. 代销、直销C. 外销、内销D. 内销、外销54证券投资基金运作管理办法中规定,基金名称显示投资方向的,应当有以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%55久期是用来衡量债券的;A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险56下面是无期证券;A. 股票B. 开放式基金C. 国债D. 金融债57基金市场上存在着的两大需求主体,下列说法准确的是;A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者58下列关于保本型基金的说法,不正确的是;A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额C. 安全垫放大的倍数越大,投资风险也越大D. 本金保证比例为100％或高于100%,但不能低于100％59在二级市场的净值报价上,ETF每秒提供一次基金净值报价;A. 5B. 10C. 15D. 2060与基金相比,银行理财产品的主要特点不包括;A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明61在每年结束后日内,基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文;A. 30B. 60C. 90D. 12062招募说明书中最重要的信息是;A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征63证券投资基金反映的是关系;A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权64 是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件A. 招募说明书B. 基金合同C. 托管协议D. 基金份额发售公告65就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的,是基金销售机构的哪个部门的职能A. 监察稽核部门B. 法律合规部门C. 财务部门D. 信息技术控制部门66资本证券持有人有;A. 商品所有权B. 货币索取权C. 收入请求权D. 商品使用权67基金资产托管业务中的,即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户,保证基金全部财产的安全完整;A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督68基金管理人应在基金份额发售的日前,将基金合同、托管协议登载在托管人网站上;A. 2B. 3C. 4D. 669以下有价证券的流动性最强;A. 凭证式国债B. 普通开放式基金C. 记账式国债D. 理财计划70我国证券法规定,单位从事内幕交易的,除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外,还应对其的处罚是;A. 处以三万元以上十万元以下的罚款B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款71根据投资目标不同,可以将基金分为A. 公募基金和私募基金B. 封闭式基金和开放式基金C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契约型基金与公司型基金722001年9月,第一只开放式股票型基金基金设立,标志着我国基金的新发展;A. 华安创新B. 华夏回报C. 博时价值增长D. 南方绩优成长73以下不属于基金定期报告的是;A. 基金季度报告B. 基金半年度报告C. 基金年度报告D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书74企业投资者买卖基金份额获得的差价收入,应并入企业的应纳所得额, 企业所得税;企业投资者从基金分配中获得的收入,企业所得税;A. 征收,征收B. 征收,不征收C. 不征收,不征收D. 不征收,征收75下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有A. 基金转换费B. 基金管理人的管理费C. 基金托管人的托管费D. 销售服务费76我国证券市场监管框架中执行自律管理职能的机构是A. 证监会B. 证监会派出机构C. 中国投资者保护基金D. 中国证券业协会和证券交易所77当影子定价和摊余成本定价法确定的基金资产净值偏离度时,基金管理人应当在事件发生之日起 .日内就此事项进行临时公告;A. 在%～%之间时,1B. 在%一%之间时,2C. 绝对值超过%,1D. 绝对值超过%,278债券基金的久期越长,净值的波动幅度久越;A. 小,高B. 大,高.C. 小,低D. 大,低79以下不可从基金中列支的费用是;A. 基金管理人的管理费B. 基金托管人的托管费C. 销售服务费D. 合同生效前的律师费80由于市场利率波动而使得债券型基金面临的投资风险为;A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险81.基金作为一种金融产品,其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务;这体现的是4Ps理论的;A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性82.基金销售机构的职责规范中要求,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存年;83.基金投资人承担的义务不包括;A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动84.我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是周岁;～60～70～60～7085.在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,其中不包括投资者的;A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求86. 是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人;A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性87.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息,保存期限不得少于年;88.基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效1年以上但不满10年的,应当登载;A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应当登载当年上半年度的业绩89.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是;A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额90.下列不属于基金产品风险评价依据的是;A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生91.根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产以上投资于债券的为债券基金;%%%%92.目前, 的资产净值总值占世界半数以上;A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国93.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是;A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰94.货币市场基金以为投资对象;A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具95.下列关于投资基金分类的表述中,正确的有;I.根据法律形式,分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ.根据基金的资金来源和用途,分为在岸基金和离岸基金Ⅲ.根据投资理念,分为主动型基金与被动指数型基金Ⅳ.根据募集方式,分为公募基金和私募基金、ⅡⅢ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ96. 既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所场内市场进行基金份额交易和基金份额申购或赎回;A.主动型基金B.上市开放式基金C.在岸基金基金97. 通常又被称为交易所交易基金;98.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中,错误的是;A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资99.按股票市值的大小分类的股票类型不包括;A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股100. 具有风险低、流动性好的特点;A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合型基金答案1 :D2 :B3 :D4 :D5 :B6 :C7 :B8 :B9 :C10 :A11 :C12 :A13 :A14 :A15 :A16 :B17 :C18 :D19 :D20 :C21 :A22 :C23 :A24 :D25 :C26 :C27 :A28 :C29 :A30 :C31 :D32 :C33 :B34 :B35 :C36 :C37 :B38 :C39 :A40 :D41 :A42 :B43 :B44 :C45 :D 46 :B47 :C48 :C49 :B50 :B51 :C52 :C53 :B54 :A55 :A56 :A57 :D58 :D59 :C60 :B61 :C62 :D63 :C64 :B65 :A66 :C67 :A68 :B69 :C70 :B71 :C72 :A73 :D74 :B75 :A76 :D77 :D78 :B79 :D80 :A 81D 82C 83B 84D 85A 86A 87D 88D 89B 90D 91C92A 93B 94C 95C 96B 97B 98C 99D 100C。

台湾省2017年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、常用的基金风险调整后收益衡量指标不包括__。

A．特雷诺指数B．夏普指数C．道-琼斯指数D．詹森指数2、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____A：2%B：3%C：4%D：5%3、在基金份额的募集过程中，____等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。

A：基金招募说明书B：基金成立公告C：基金年报D：基金定期公告4、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起__日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。

A．10B．15C．20D．305、根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金6、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会7、组合型消极投资战略____A：重点是进行风险控制B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票8、证券市场的自律性组织有__。

A．证券交易所B．中国证监会C．证券公司D．证券业协会9、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A．关注评价机构的合规性B．避免在不同类型基金中比较C．不简单按评级买基金D．正确理解等级高低的含义10、基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税11、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。