《客户经理工作日志》

【专业实践日记：客户经理篇】银行客户经理工作日志5月7日，睛，上午与客户经理张燕拜访零售客户今天是我跑市场的第一天，带我的客户经理叫张燕。

张经理脸上总是挂着甜甜的笑容。

她说每天要拜访15户左右，今天拜访的是七中的附近区域，离烟草公司很近。

我们步行了10多分钟，抬头看见一个食杂店，老板娘四五十岁，文化程度不高。

和老板娘客气了几句后，张经理询问老板娘烟卖得怎么样，哪些烟好销，哪些烟卖不动，老板娘说软芙蓉不好卖，卖价16元。

张经理告诉我这个烟价格倒挂了，零售户的进价是18元。

张经理拿出客户资料，跟老板娘一起分析：你的级别是C级，你退步了，具体表现在你总销量只有这么多，省外烟也进得不多，所以你分数不高，级别下降会导致下个月的紧俏烟可供量减少，应抓紧加强低档烟和省外烟的销售，把级别升上来。

老板娘无奈地说省外烟销不动，张经理告诉了她一些省外烟的推介方法，说得老板娘使劲点头。

岳阳市烟草公司目前担负了全省营销信息系统升级试点的任务，构建了客户评价体系以及货源自动分配体系，客观公正地评价客户的经营情况，并以此为依据，根据公开、公平、公正的原则，实现系统自动分配货源，打破了以往货源在市场部通过计划分配的市场投放模式，根据市场需求和市场部的实际经营业绩，在全市范围内统一分配货源，充分体现了“市场需求基本满足，零售客户有所选择”。

零售户的经营能力是根据销量、品牌宽度、卷烟结构、品牌培育、电子结算率、出样能力等指标，在全市范围内统一排名划等，根据业态和获得的等级来分配全市的紧俏烟，顺销烟则按零售户的需求供应，体现“基本满足、有所选择”。

这种方式确实公正、透明，客户的投诉也大大减少。

但因为是试运行，也有很多要调整的问题，例如等级是动态评定的，客户不知道要进多少烟，进什么烟才能达到想要的级别。

张经理说这次走访，主要就是向客户宣传和解释这个体系的调整情况。

4月份开始运行了客户经营能力评价和货源自动分配部分，根据1个月来的运行情况和等级评定情况，向零售客户收集意见和作指标调整的宣传解释工作。

银行客户经理工作日志‎银行客户经理工作日‎志银行客户经理工作‎日志为规范和加强客户‎经理管理，防范操作风‎险和道德风险的发生，‎恩施分行结合自身实际‎，将其作为重要工作来‎抓。

一是针对客户经‎理现状开展警示教育。

‎4月下旬，结合省分行‎印发的《客户经理风险‎防控管理实施办法》，‎在全辖范围内组织开展‎了形式多样的客户经理‎警示教育。

一方面组织‎编制学习资料，将近年‎来有关客户经理风险管‎理要求、禁止性规定集‎中下发;另一方面组织‎各行开展警示教育。

并‎与侗族乡红色教育、集‎体唱红歌、新业务培训‎，经验交流座谈、问卷‎综合测试等活动方式相‎结合，丰富其内容和教‎育形式，让客户经理进‎一步规范履职行为，严‎格遵守相关规定，特别‎是禁止性规定，自觉规‎避可能导致风险和法律‎纠纷的业务行为;让管‎理者进一步清晰客户经‎理管理工作的督导与监‎督检查、日常管理与教‎育培训、考核评比与奖‎励惩罚等职责。

二是‎针对客户经理执行制度‎情况开展检查。

从分行‎法人客户营销中心、个‎人金融业务部、监察室‎等部门抽调熟知客户经‎理管理和熟悉业务流程‎的人员组成检查组，权‎衡被检查对象，有目的‎、有重点的开展工作。

‎检查中，既针对性的组‎织学习客户经理风险防‎控管理办法，又用实例‎警示客户经理工作行为‎。

同时，以实地查看准‎入与管理、培训与教育‎、从业与自律、责任划‎分、监督管理及相关规‎定执行与管理情况;根‎据个人客户经理“11‎款禁令”、对公客户经‎理“9款禁令”要求，‎逐款询问被检查行的客‎户经理及相关负责人服‎务客户的工作状况;深‎入相关部门网点抽查调‎阅业务资料、业务凭证‎及工作日志等方式从多‎方面进行了检查。

三‎是针对防控管理实际进‎行工作提示。

结合全行‎客户经理管理现状，从‎客户经理管理工作各环‎节进行风险分析，并提‎出有待加强的工作要求‎。

一要加强分工与协作‎。

各客户经理所在行、‎部门要做好客户经理工‎作督导与监督检查、日‎常管理与教育培训工作‎;同时，分行专业部门‎要按专业条线所规定的‎职能，对客户经理开展‎专业考评、业务培训、‎风险指引工作;分行监‎督管理部门依职责，要‎协助属地管理行和专业‎部门加强客户经理的风‎险控制、合规操作、教‎育培训及准入聘用工作‎。

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行客户经理实习日记篇一：银行实习日记实习日记20XX年11月28日星期一今天离开学校参加实习的第一天，一早起来就开始忙碌这。

重庆的交通的确很拥挤，从学校到解放碑的华夏银行花了一个小时的时间。

来到华夏银行的渝中支行，首先见到了负责带我们的渝中支行个人业务部的客户经理杨经理，和杨经理交谈后，大概给我们讲诉了一些银行的目前状况；然后杨经理给我们介绍认识了渝中支行个人业务部和公司业务部职员。

渝中支行的各个领导见到我们三个实习后表示非常的高兴，因为他们好多员工也曾毕业于重庆工商大学，还有是因为现在渝中支行的各个部门工作比较繁忙，正是缺人手的时候，现在我们过来能过他们在工作上分担一些事物。

上午的时间过得很快，下午主要是我们三个实习生在个人业务部办公室里看华夏银行渝中支行的相关资料，熟悉银行的发展史等。

晚上回到宿舍，这才回过神来，自己大四了，马上就要离开校园了，即将真正的走上工作岗位了。

20XX年11月29日星期二鉴于昨天的经验，今天早上比昨天提前了半个小时到车站，终于避开了重庆堵车的高峰期。

只有自己在银行上班才知道，银行的工作并不是像平时大家想像的那么简单和轻松。

因为今天一早过来上班听说他们营业部的经常是加班都晚上八九点钟并不是平时看到的银行五点半关门他们就下班的情况。

今天在办公室我们三仍然是负责继续熟悉银行的相关业务。

这才知道银行各个板块。

如华夏银行渝中支行主要有三个部门：个人业务部，公司业务部及其柜台的营业部及其后勤管理。

我们平常所看到的柜台和大堂仅仅是一个部门，也仅仅最基层的一个部门。

因为银行的主要业务就是存贷业务，银行的大量存贷业务是需要专业的客户经理与客户进行沟通交流的。

然后我所在实习工作的部门个人业务部的业务，我觉得是我们平日接触较多的业务：储蓄业务、贷款业务、信用卡业务、华夏卡业务、理财业务、基金业务、中间业务等。

20XX年11月30日星期三已经实习上班两天，这两天天天在办公室看资料，感觉自己有点按耐不住了，因为以前每天在学校总是忙着的。

客户经理工作日志检查通报第一篇：客户经理工作日志检查通报客户经理工作日志检查通报直属各行业团队：2011年3月28日市分集团客户事业部检查了直属各行业团队客户经理的工作日志填写情况，从填写情况来看普遍存在以下问题：一、填写时间：客户经理填写的日期基本都是从3月中旬开始，有明显补填的现象；二、填写质量：普遍存在未严格按照要求填写的情况，如周工作计划、拜访记录、会议记录、周工作完成情况绝大多数客户经理未按照要求填写，存在普遍的漏填现象；三、团队经理检查情况：部分团队经理对客户经理的工作日志能够做到签字确认，但缺少点评及指导性建议。

四、填写要求：从3月28日开始直属各行业团队客户经理按照每月1本、按天记录的要求进行填写，具体要求如下：1、月工作计划：每月1号月填写月工作计划，可以根据每月实际情况进行修改，团队经理要签字确认；2、每周日填写填写周工作计划，报团队经理签字确认；3、本周客户拜访记录按天据实填写；4、现行晨会要求分团队每天召开，晨会时间不超过15分钟，所有客户经理的会议记录全部填写到本周会议记录中，按天填写记录重点即可，团队经理在戈莉华那里领取周例会记录本安排专人记录每天的晨会记录，所有会议记录不允许填写到其他记录本上全部要求填写到工作日志中；5、客户经理工作日志填写要求：（1）时间为必填项；（2）工作记录分上、下午填写，填写格式为“具体时间-客户单位名称-办理具体事宜”（例如：“9:30-10:30，精英广告公司（重点开发集团），投递移动业务方案”），集团客户单位要区分为“一般开发集团”和“重点开发集团”（3）工作落实情况：填写当天办理业务情况、拜访客户成效、了解到的竞争对手情况等；（4）团队经理每天签字确认并予以点评。

6、客户经理周工作计划完成情况小结（1）按天对本周重点工作进行总结；（2）对本周工作未完成原因进行说明并拿出解决措施；（3）团队经理进行点评并签字确认；（4）副经理/经理进行点评并签字确认。

年月目标设定表
年 ___ 月重点跟进客户计划
客户类型：准客户、已成交客户和影响力中心。

工作安排：根据客户所处阶段，制定与客户服务计划，在“工作安排”栏中相应方式处打“并填写计划实施时间。

年—月客户经理每日业绩登记表
备注：客户经理每日营业结束之后将当天业绩填入相应空格中，包括：保险（其
中中邮八 网银、电话
第T 周个人工其作总结 、福农卡业绩。

业绩达成： 本周实际完成
下周计划（目标新保t ）:万，其中中邮 万；期交业绩
客户量（外拓客户情
第队经个周工作点评年
业在达足： 本周实际完成
签名:
下周计划（目标新保t ）:万，其中中邮
万；期交业绩
客户量（外拓客户情况）：
签名:
新保
客户量（外拓客户情〕 万，其中中邮
万；期交业绩
【二周理周工作点评
万。

存绩达足：
本周实际完成
签名:
F 周计划（目标新淀）:万，其中中邮 万；期交业绩 【三周理周工作总结年
客户量（外拓客户情〕 万。

存绩达足：
本周实际完成
签名:
下周计划（目标设定）:万，其中中邮 万；期交业绩 【队经理周工作总结年
万。

客户量（外拓客户情第 存绩达成：
本周实际完成
签名:。