《北京金融资产交易所信息服务商管理服务规程(试行)》

中国证监会关于公布金融行业推荐性标准的公告
文章属性
•【制定机关】中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2020.07.10
•【文号】中国证券监督管理委员会公告〔2020〕40号
•【施行日期】2020.07.10
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】证券
正文
中国证券监督管理委员会公告
〔2020〕40号
现公布金融行业推荐性标准《证券期货业软件测试指南软件安全测试》
（JR/T0191-2020）、《证券期货业移动互联网应用程序安全规范》（JR/T0192-2020）、《证券期货业与银行间业务数据交换协议第1部分：三方存管、银期转账和结售汇业务》（JR/T0046.1-2020），自公布之日起施行。

中国证监会
2020年7月10日附件：1、《证券期货业软件测试指南软件安全测试》发布稿
2、《证券期货业移动互联网应用程序安全规范》发布稿
3、《证券期货业与银行间业务数据交换协议第1部分：三方存管、银期转账和结售汇业务》发布稿。

北京金融资产交易所综合业务平台债权融资计划服务费管理办法北京金融资产交易所（以下简称“北金所”）为方便各类市场成员，通过北金所综合业务平台系统（以下简称“系统”）开展业务操作，根据《北京金融资产交易所应收账款债权融资计划业务操作指引（试行）》、《北京金融资产交易所参与人管理办法（试行）》、《北京金融资产交易所直接融资业务中介服务规则》等相关规则文件，制定本操作指南。

一、服务范围（一）应收账款债权融资计划简介应收账款债权融资计划是指发起人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者，通过发行载体，非公开挂牌募集资金，并以基础资产产生的现金流作为偿付支持的证券化资产支持债权融资计划。

（二）服务对象本指南中的服务对象包括开展应收账款债权融资计划业务的挂牌管理人、主承销商、副主承销商、发起人、发行载体、中介机构及投资者等（以下简称“相关机构”）。

二、总体流程北金所为发起人、投资者及相关中介机构提供应收账款债权融资计划业务开户、备案、挂牌准备、挂牌、转让、信息记载、1 代理付息兑付、资金划转、信息披露等服务。

业务基本流程包括：1、参与主体开户：发起人、投资者、发行载体、主承销商等相关业务参与主体与北金所签署《北京金融资产交易所综合业务平台客户服务协议》且提交开户材料，北金所为客户开立系统账户、发放数字证书,根据客户权限开立信息记载账户、资金托管账户及系统账户；2、备案：发起人（主承销商代）向北金所提交应收账款债权融资计划备案材料，北金所进行完备性核对通过后发放《接受备案通知书》；3、挂牌准备：发起人（挂牌管理人代）至少于信息披露日前2 个工作日，通过系统提交《债权融资计划重大（重要）事项信息排查表》、应收账款债权融资计划募集说明书、当期出具的法律意见书、发起人近一年经审计财务报告和最近一期会计报表（如有担保机构须一同上传）等文件，北金所进行完备性核对通过后可以进行信息披露工作；4、挂牌：发起人（挂牌管理人代）进行应收账款债权融资计划信息披露，由挂牌管理人及投资者开展申购、定价配售及挂牌资金划转工作，最终在北金所完成初始信息记载；5、转让：持有人出让应收账款债权融资计划，投资者受让应收账款债权融资计划，完成应收账款债权融资计划的变更信息记载；6、信息记载：北金所在挂牌完成后进行初始信息记载，在转让完成后进行变更信息记载，在兑付完成后进行注销信息记载，并为投资者提供持仓查询服务；7、代理付息兑付：北金所按照当期债权融资计划《募集说明书》约定的时间、方式和金额，办理由发行人/特定目的载体管理机构向持有人划转本金、利息等资金划转服务，并办理行权等业务；8、资金划转：北金所根据相关业务规则、挂牌管理人或投资者的申请，委托银行为应收账款债权融资计划挂牌管理人、投资者提供挂牌、转让等业务相关结算资金划付服务；9、信息披露：信息披露义务人依据信息披露要求进行定向信息披露。

北京金融资产交易所金融资产收益权转让交易规则（试行）第一章总则第一条目的为规范在北京金融资产交易所（以下简称“北金所”）进行的金融资产收益权转让交易行为，促进市场有序、健康发展，根据相关法律法规的规定，制定本规则。

第二条适用范围本规则所称的金融资产收益权转让交易，是指在北金所的组织下，受益人自行或通过代理人将其享有的金融资产收益权转让给符合法律法规及规范性文件规定，或经相关监管部门许可的合格投资者，由合格投资者作为金融资产收益权的受让方承接相应的权利和义务，并向转让方支付交易价款的交易行为。

本规则所称的金融资产收益权包含但不仅限于信托受益权、资管计划收益权、小额贷款公司信贷资产收益权等。

本规则所称的金融资产收益权转让交易业务，是指在北金所组织下，转让方提出信息发布申请、挂牌、议价/竞价、交易签约、资金交付、信息记载、资金划转等收益权转让交易过程。

在北金所进行的金融资产收益权转让交易业务适用本规则。

第三条原则通过北金所进行金融资产收益权转让交易，应遵循“真实交易、信息透明、公平公正、促进流动”的原则。

收益权转让交易风险由受让方承担，转让方不承担投资项目风险。

第四条交易主体及相关各方北金所实行统一参与人管理，参与金融资产收益权转让交易的主体须申请北金所相关业务权限，承诺遵守北金所相关规定后，方可进场参与金融资产收益权转让交易业务。

北金所金融资产收益权转让交易主体为转让方和受让方，其他相关各方包括委托人和受托人。

金融资产收益权转让交易的转让方，即收益权转让交易信息发布的发起方，应为可转让金融资产收益权的合法受益人，或其代理人。

如受益人指定代理人时，受益人作为委托人，代理人作为受托人，依据委托人授权，代理委托人在北金所挂牌交易事宜。

受托人作为金融资产收益权转让交易的转让方，可以是商业银行、信托公司、企业集团财务公司等金融机构或经监管部门许可的其他境内外组织，其依靠自身的客户、项目、专业能力等专业优势，提供财务顾问、受托资产管理、投资管理等金融服务。

关于近期投行业务情况紧急通知各异地分行、济南管理部：近期，随着市场资金形势的不断紧张，银行间市场交易商协会（以下简称“协会”）为防止市场出现债务违约现象出现，对民营企业，尤其是低评级的民营企业，从注册发行、存续监管等有了新的管理措施（没有正式文件，口头通知各主承销商银行），据此，总行投行部在9月1日召开座谈会，具体研究相关对策，并就下一步重点业务的营销提出指导意见，现将有关情况通知如下：一、暂停接受民营企业的材料，何时接受项目材料等待通知，对已经在审核的民营企业材料，放缓审核速度。

二、近期由于上报项目过多，超过了交易商协会注册审核的负荷，交易商协会开始对主承销商上报的项目数量进行控制，相当于变相实行通道管理制度（每家主承销商上报协会的项目一般不超过20个）。

受此政策影响，近期本行上报项目的注册审批进程变慢，对债务融资工具业务推进节奏产生一定影响。

三、总行投行委员会已经批准的项目，完成手续后报协会，但会按照发债金额大小排序。

四、对于中小企业集合债，除非中债公司担保，其他暂停立项。

特殊项目一事一议。

五、项目准入标准进行调整。

下阶段短期融资券和中期票据等公募产品的目标客户侧重于以下五类客户：⑴主体评级在AA－及以上的国有企业；⑵主体评级在AA－及以上的民营上市公司主体本身；⑶主体评级为A+，预计在1年内可完成再融资的民营上市公司；⑷主体评级低于AA－的国有企业或民营上市公司，通过总行认可的增信方式增信后主体评级能达到AA及以上的；⑸对于风险确实可控（如授信覆盖、AAA级企业担保等），并能给分行带来较大综合收益的项目，可采取一事一议方式。

同时，在具体项目推进的优先排序上，将优先支持以下四类客户：⑴符合准入标准、有存续期债务融资工具的发行人；⑵评级在AA+及以上的发行人；⑶注册规模在8亿元以上的发行人⑷投资银行业务开展较为全面的分行推荐的发行人。

六、非公开定向工具业务（私募）近期本行非公开定向债务融资工具业务优先支持评级为AAA 级、符合我国现阶段宏观产业政策要求的行业、在银行间市场发行过债务融资工具的央企和地方国有企业；支持主体评级AA和AA+的央企、地方国有企业注册发行1年期的非公开定向产品。

北京金融资产交易所金融企业不良资产交易业务操作指南(试行)北京金融资产交易所（以下简称“北金所”）为方便各类参与人通过北金所综合业务平台系统（以下简称“系统”）开展金融企业不良资产交易业务操作，根据《北京金融资产交易所金融企业不良资产交易规则》、《北京金融资产交易所权益类业务信息披露规程》、《北京金融资产交易所权益类业务组织交易签约规程》、《北京金融资产交易所权益类业务资金结算与信息记载规程》、《北京金融资产交易所权益类业务参与人管理细则》及《北京金融资产交易所交易服务机构项目代理操作指南》等相关规则文件，制定本操作指南。

一、服务范围（一）金融企业不良资产交易范围本指南所称不良资产指金融企业及其下属企业经营中形成、通过购买或其他方式取得的以下不良信贷资产和非信贷资产：1、按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款；2、已核销的账销案存资产；3、抵债资产；4、其他不良资产。

金融企业对非标准化债权资产投资形成的不良资产适用本指南。

金融控股公司、金融监管部门监管的其他类金融机构等其他合法主体持有的不良资产交易参照本指南执行。

（二）服务对象本指南中的服务对象包括不良资产交易的转让方、投资方、中介服务机构等。

本指南所称的转让方和投资方是根据相关交易规则及制度在北金所进行不良资产交易业务的市场参与主体。

本指南所称的中介服务机构是指依法设立、符合《北京金融资产交易所权益类业务参与人管理细则》规定的条件，在北金所为不良资产交易业务提供服务的法人或其他组织。

中介服务机构分为交易服务机构、专业服务机构。

交易服务机构是指接受委托，为在北金所场内进行的不良资产交易业务提供经纪等服务的法人或其他组织。

专业服务机构是指具备相关专业资质的拍卖机构、招投标代理机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所等，接受委托为在北金所进行的金融企业不良资产交易业务提供拍卖、招投标、审计、评估、法律咨询、财务咨询、管理咨询、投融资服务等专业服务的法人或其他组织。

附件1：北京金融资产交易所债权融资计划业务中介服务规程（试行）第一条为保护参与人合法权益，规范中介机构在北京金融资产交易所（以下简称“北金所”）为融资人提供中介服务的行为，根据相关法律法规及北金所相关规则，制定本规则。

第二条本规则所称中介服务是指承销机构、资产服务机构、资金监管机构、资金保管机构等其他中介机构在北金所为融资人挂牌所提供的专业服务。

第三条在中华人民共和国境内依法设立的具有相关执业资格的，可在北金所提供相关中介服务。

第四条中介机构须按照本规则开展相关中介服务，对违反相关业务、行为规范的中介机构，北金所有权通知改正或暂停相关业务。

第五条北金所负责接收承销机构、资产服务机构、资金监管机构、资金保管机构、特殊目的载体管理机构、操作风险管理机构等中介机构登记文件，包括：（一）执业资格证明文件复印件；（二）营业执照（副本）复印件；（三）北金所要求的其他文件。

第六条主承销商应建立、健全相关内控制度，包括营销管理制度、尽职调查制度、挂牌管理制度、后续服务管理制度、突发事件应对制度、追偿制度及培训制度。

第七条主承销商、副主承销商应建立融资人质量评价和遴选体系，明确筛选标准，确保融资人充分了解相关法律、法规、北金所相关业务规则及其所应承担的风险和责任，为融资人提供切实可行的专业意见及良好的顾问服务。

第八条主承销商应协助融资人披露挂牌文件，严格按照相关协议组织相关产品的承销和挂牌。

第九条自相关产品挂牌之日起，主承销商应负责跟踪融资人的业务经营和财务状况，并督促融资人进行持续信息披露。

第十条主承销商应督促融资人按时兑付本息或履行约定的支付义务。

融资人不履行债务时，除非投资者自行追偿或委托他人进行追偿，主承销商应履行代理追偿职责。

第十一条主承销商应按照有关规定开展后续管理工作，积极应对管理突发事件，其他相关中介机构应给予配合，并根据需要在其职责范围内发表专业意见。

第十二条副主承销商应积极配合主承销商履行第八条、第九条、第十条、第十一条所规定的职责。

北京市金融公共数据专区管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强本市公共数据在金融领域的社会应用，助力普惠金融发展，推动营商环境改善和智慧城市建设，根据《国务院关于印发促进大数据发展行动纲要的通知》（国发〔2015〕50号）、《国务院关于印发政务数据资源共享管理暂行办法的通知》（国发〔2016〕51号）、《北京市信息化促进条例》及相关规定，结合本市实际情况，制定本办法。

第二条本市行政区域内金融公共数据汇聚、管理、运营、应用等活动，适用本办法。

本办法所称金融公共数据，是指本市汇聚的公共数据中具有金融属性或金融应用价值的数据。

第三条金融公共数据应用应当坚持政府引导、市场运作、需求导向、创新引领、安全可控的原则。

本市鼓励各类主体积极参与金融公共数据应用的先行先试，在确保数据安全、隐私保护与便捷应用的前提下，探索构建数据汇聚单位、管理单位、运营单位、应用单位各方主体的新型权利义务关系。

第四条市经济和信息化部门负责统筹、协调、指导和监督本市金融公共数据的汇聚、管理、运营、应用及相关产业发展。

市地方金融监督管理部门对金融公共数据的应用进行必要的指导、协调。

其他有关部门根据相关法律、法规和相关规范性文件，做好金融公共数据管理与应用的相关工作，并且可以利用金融公共数据成果。

第五条金融公共数据专区（以下简称“专区”）是本市市级大数据平台的组成部分，作为本市金融公共数据汇聚的核心载体、运营管理的平台和社会应用的统一接口，承担金融公共数据统进统出、制度化管理、创新社会应用的功能。

第六条专区是本市的金融科技基础设施，由市政府授权符合特定要求的企业对专区及金融公共数据进行运营，运营单位须具有但不限于公益性、公信力、技术能力和金融资源优势。

第七条鼓励具备数据安全保障能力、有稳定业务需求的各类金融机构及其他主体与运营单位合作开展金融公共数据开发应用，并接受运营单位的监督管理。

第八条运营单位负责专区的日常管理、维护，保障专区的安全运行，推动金融公共数据市场化开发应用的先行先试，为社会提供公平、优质的数据服务，并接受相关部门的管理、指导和监督。

附件1：北京金融资产交易所债权融资计划业务主承销商后续管理工作规程（试行）第一条为建立健全北京金融资产交易所（以下简称北金所）债权融资计划后续管理体系，指导主承销商开展相关工作，促进债权融资计划业务平稳健康发展，根据中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）《关于同意<北京金融资产交易所债权融资计划业务指引>备案的通知》（中市协发[2017]70号）及《北金所债权融资计划业务指引》等相关规则，制定本规程。

第二条本规程所称后续管理工作，是指主承销商在债权融资计划存续期内，通过各种有效方法对债权融资计划融资企业（简称企业）和提供信用增进服务的机构进行跟踪、监测、调查，及时准确地掌握其风险状况及偿债能力，持续督导其履行信息披露、还本付息等义务，以保护投资者权益的行为。

第三条主承销商应根据本规程要求，遵循勤勉尽责、审慎判断、及时预警、稳妥处置的原则，有组织、有计划、有步骤地开展后续管理工作。

企业和提供信用增进服务的机构应积极配合主承销商开展后续管理工作。

第四条主承销商应根据本规程建立后续管理工作机制和相关制度，设立专门机构或岗位从事债权融资计划后续管理工作，且人员安排应与本机构管理的存续期企业数量和风险整体状况相匹配。

后续管理工作应由总部牵头负责，分支机构协助配合。

第五条企业挂牌一期债权融资计划聘请两家或两家以上机构担任主承销商的，由相关主承销商与企业协商指定一家主承销商牵头负责后续管理工作，并将各自职责在承销协议中予以明确。

企业挂牌一期债权融资计划同时聘请两家或两家以上机构分别担任主承销商和副主承销商的，由主承销商牵头负责后续管理工作，副主承销商协助配合。

第六条主承销商应协助企业和提供信用增进服务的机构建立和完善信息披露管理制度，督导其真实、准确、完整地披露相关信息。

第七条主承销商应至少提前1个月掌握债权融资计划还本付息的资金安排，及时了解其他有特殊安排产品的相关情况，督促企业按时履约，并至少在到期日前1个月将有关情况报送北金所。

证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国证券监督管理委员会公告〔2020〕52号现公布《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，自2020年8月24日起施行。

中国证监会工业和信息化部司法部财政部2020年7月24日证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定第一条为加强对证券服务机构从事证券服务业务活动的监督管理，规范证券服务机构从事证券服务业务向中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和国务院有关主管部门备案的行为，维护证券市场秩序，根据《证券法》，制定本规定。

第二条证券服务机构从事证券服务业务应当按照本规定备案。

本规定所称证券服务机构，是指会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构。

第三条中国证监会和国务院有关主管部门依法对证券服务机构从事证券服务业务的备案行为实施监督管理。

中国证监会和国务院有关主管部门为证券服务机构从事证券服务业务备案，不代表对证券服务机构执业能力的认可。

第四条会计师事务所从事下列证券服务业务，应当按照本规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：（一）为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主管部门规定的其他文件；（二）为证券公司及其资产管理产品制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主管部门规定的其他文件。

会计师事务所参与前款第（一）项相关主体重要组成部分或者其控制的主体的审计，其审计对象的资产总额、营业收入中的一项达到前款第（一）项相关主体最近一期经审计合并财务报表对应项目金额百分之十五的，视同从事证券服务业务。