个人外汇业务知识题库

附件1

银行外汇业务展业原则

之《个人外汇业务展业规范》

（2017年版）

1 目 录

第一部分总体要求 ............................................................ 1

一、客户识别 ......................................................................... 1

二、客户分类 ......................................................................... 2

三、业务审核 ......................................................................... 3

四、风险提示 ......................................................................... 6

五、持续监测 ......................................................................... 7

第二部分具体业务审核规范 .............................................. 8

一、外汇储蓄账户开立、变更和销户业务 ....................... 8

二、个人外币现钞存款业务 ............................................. 10

三、个人外币现钞取款业务 ............................................. 11

四、外汇携带证开立业务 ................................................. 13

结售汇业务

一、 单选题

1. 根据外管局规定，境内个人结汇和购汇实行年度总额管理，年度总额分别为 每人每年等值（ B ）美元

A、1万（含）B、5万（含）C、10万（含）D、100万（含）

2. 根据外管局规定，境内个人结汇和购汇超过年度总额，应（ D ）

A、提供个人有效身份证件

B无需提供证件

C仅需提供有交易额的证明材料

D需提供个人有效身份证件及有交易额的证明材料

3. 以下关于个人年度结售汇额度，错误的是（ D ）

A、境内个人结汇额度为等值5万美元

B境内个人购汇额度为等值5万美元

C境外个人结汇额度为等值5万美元

D 境外个人购汇额度为等值 5万美元

4. 境内个人结售汇超额度应重点审核： （ A ）

A 应关注外币材料，结汇审核外币来源

B 应关注外币材料，结汇审核外币用途

C 关注人民币材料，结汇审核人民币用途

D 关注人民币材料，购汇审核人民币来源

5. 境外个人结售汇超额度应重点审核： （ C ）

A 应关注外币材料，结汇审核外币来源

B 应关注外币材料，购汇审核外币用途

C 关注人民币材料，结汇审核人民币用途

D 关注人民币材料，购汇审核人民币用途

6. 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（ C ）美元 以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。

A 1万B 2万C、5万D 10万 7. 中国籍用户王先生前来办理一笔资金属性为职工报酬的收汇结汇， 但是经查

年度累计总额已达到5万美元，用户需提供身份证件和（D ）方可办理这笔 收汇结汇。

A、 付款证明，协议/合同（法律、会计、咨询等）

B、 关系证明、给付人收入证明

C、 经公证的捐赠协议/合同，且符合国家规定

D雇佣合同，收入证明

8. 银行办理以下个人结售汇业务，不需要纳入个人结售汇系统的是 ：（B ）

A、 张某收汇结汇1000 .艾兀，来口国外丄fi :的女儿「

XX支行个人外汇业务自查

XX支行在根据分行安全生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下：

1个人外汇业务内部管理上：个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位；开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规情况；开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从业人员均已培训到位。

2个人结售汇业务管理上：网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超权限给予客户结售汇价格优惠的违规情况，不存在协助客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务）

3个人外汇账户存取、转账管理：已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额控制，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在协助客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。

4个人外汇汇款管理情况：境外汇出汇款业务遵循政策规定进行限额控制，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的·代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的·汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。

5对私国际收支申报管理情况：跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容一致，无错申报、漏申报现象

环保业务知识题库

1、 企业环境信用评价内容，包括那几个方面？

答：污染防治、生态保护、环境管理、社会监督四个方面。

2、 企业的环境信用分为那几个等级，如何表示？

答：环保诚信企业、环保良好企业、环保警示企业、环保不良企业四个等级，分别用绿牌、蓝牌、黄牌、红牌表示。

3、《”十二五”十堰市主要污染物总量减排监测体系建设和运行考核办法（试行）》中规定的顺利完成“三大指标”是什么？ 答：污染源自动监控数据传输有效率达75%。

自行监测结果公布率达80%。 监督性监测结果公布率达95%。

4、国家环保模范城市考核指标中规定：近3年，每年城镇居民人均可支配收入达到多少元？西部城市多少元？近三年，每年环保投资指数要达到多少？

答：每年城镇居民人均可支配收入达到10000元，西部城市8500元；环保投资指数要达到1.7%。

5、国家环保模范城市考核指标中规定：城区空气主要污染物年平均浓度值达到国家二级标准，且主要污染物日平均浓度达到二级标准的天数占全年总天数的百分之几？ 答：85%。

6、国家环保模范城市的创建工作原则是什么？

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答：国家鼓励，分类指导；城市自愿，重在过程；公众参与，过程公开

7、国家环保模范城市考核指标中规定：城市生活污水集中处理率要达到多少？ 答：≥80%。

8、国家环保模范城市考核指标中规定：城市清洁能源使用率要达到多少？ 答：≥50%。

9、国家环保模范城市考核指标中规定：机动车环保定期检验率要达到多少？ 答：≥80%。

10、国家环保模范城市考核指标中规定：生活垃圾无害化处理率要达到多少？ 答：≥85%。

11、国家环保模范城市考核指标中规定：工业固体废物处置利用率要达到多少？ 答：≥90%。