资本市场和金融机构(7)

银行从业《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺实用1篇银行从业《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺 11.根据《中华人民__婚姻法》规定，离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。

共同财产不足清偿的，其处理办法是( )。

A.双方不再负清偿责任B.由双方协议清偿;协议不成时，由人民__判决C.由双方协议清偿;协议不成时，依法由双方各清偿一半D.由双方协议清偿;协议不成时，依法由经济条件较好的一方清偿B离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还。

共同财产不足清偿的，或财产归各自所有的，由双方协议清偿;协议不成时，由人民__判决。

故本题选B。

2.国有独资公司是我国公司法规定的一种特殊形式的( )。

A.两合公司B.私营企业C.有限责任公司D.股份有限公司C《中华人民__公司法》主要以股东承担责任的范围和形式、股东人数的多少将公司分为有限责任公司和股份有限公司两类。

一人公司和国有独资公司是一类特殊的有限责任公司。

故本题选C。

3.在正常情况下，利息率与货币需求的关系是( )。

A.正相关关系B.负相关关系C.平衡关系D.无关B在正常情况下，利息率上升，货币需求减少;利息率下降，货币需求增加，利息率与货币需求呈负相关关系。

故本题选B。

4.通货膨胀对生产和流通的影响不包括( )。

A.不利于生产正常发展B.打乱了正常的商品流通秩序C.会出现商品抢购、囤积居奇等现象，会进一步加剧市场供需矛盾D.引起不利于固定薪金收入阶层的国民收入的再分配DD项属于通货膨胀对分配和消费的影响。

故本题选D。

5.下列关于发行市场和流通市场的'说法中，正确的是( )。

A.流通市场也称为一级市场B.证券发行通过公募方式进行C.发行市场是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场D.发行市场也称为二级市场，发行过程一般需要通过中间机构即证券经纪人办理CA项，流通市场也称为二级市场;B项，证券发行可以通过公募和私募两种方式进行;C项叙述正确;D项，发行市场也称为一级市场，发行过程一般需要通过中间机构即证券经纪人办理。

2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共40题）1、下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 D2、（2020年真题）下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（）。

A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 D3、下列关于贷款测算的公式中，正确的是( )。

A.营运资金量=上年度销售收入×(1+上年度销售利润率)×(1-预计销售收入年增长率)／营运资金周转次数B.营运资金周转次数=360／(存货周转天数-应收账款周转天数+应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)C.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入×(1+上年度销售利润率)×(1-预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金D.新增流动资金贷款额度=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)／营运资金周转次数-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金【答案】 D4、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。

A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 A5、出票人签发的，委托付款人在指定付款日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是( )。

《现代金融业务》课程第一次作业一、名词解释（每题2分，共20分）1、金融工具2、货币市场3、资本市场4、外汇5、记账外汇6、汇率7、货币发行的准备制度8、再贴现9、同城票据清算10、联行往来二、填空题（每题2分，共20分）1、资金融通是指以（）调剂资金余缺的一种经济活动，资金融通具有（）特征。

现代金融业务包括一切与（）有关的活动。

2、在我国国家控股的商业银行股份制改造阶段，经历了三个步骤，一是（），二是（），三是（）。

3、1993年开始，我国先后组建了（）、（）、（）三家“政策性银行”。

4、信用是以（）和（）为条件的借贷行为，又是（）的特殊形式。

5、一笔期限为3年，年利率为5%的10万元贷款，按单利法计算，到期的本利和应该是（）元。

6、所谓升水表示期汇比现汇（）；贴水表示期汇比现汇（）。

在直接标价法下，升水代表本币（），贴水表示本币（）。

7、中央银行调节和干预经济的中介指标是（），基本目标是（）、（）。

8、中央银行在一国金融体系中占特殊地位，其职能主要是（）、（）、（）。

9、2003年12月27日十届全国人大常委会第六次会议通过的修改后的《中华人民共和国中国人民银行法》，将人民银行的主要职责由原来的“制定和执行货币政策、实施金融监管、提供金融服务”调整为（），同时还增加了（）等条款内容。

10、中央银行货币发行，一般需要遵循三条原则：一是（）的原则；二是要（）的原则；三是（）的原则。

三、单选题（每题1分，共10分）1、在下列金融机构中，（）属于非存款性金融机构。

A 商业银行B 信用合作社C 储蓄银行D 投资银行2、（），国务院决定中国人民银行正式行使中央银行的职能，脱离具体的银行业务，成为独立的国家金融管理机关。

A 1979年10月B 1981年2月C 1983年9月份D 1994年3、2005年10月5日，（）在香港联交所挂牌上市，成为我国第一家上市的国有商业银行。

A 工商银行B 建设银行C 中国银行D 农业银行4、（）是指通过发行股票和债券的方式筹集资金，并获得的资金投资于其他公司的股票和债券的非银行金融机构。

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理真题精选附答案单选题（共35题）1、内部控制的基本原则不包括（）。

A.全覆盖原则B.保密性原则C.制衡性原则D.审慎性原则【答案】 B2、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。

A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 A3、( )融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

A.小额众筹B.众筹C.小微众筹D.股权众筹【答案】 D4、下列关于风险转移的说法，正确的是（）。

A.风险转移是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择B.风险转移可分为保险转移和非保险转移C.非保险转移是指商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人D.商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方财产担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由担保人代为清偿【答案】 B5、2009年4月2日，金融稳定论坛正式更名为( )。

A.金融稳定协会B.金融稳定理事会C.金融业稳定论坛D.金融理事会【答案】 B6、中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。

A.对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价B.对经营管理状况欠佳的商业银行，重点监控其盈利状况C.对商业银行的合法性进行评价D.针对商业银行的不足与弱点提出具体的政策建议和指导【答案】 D7、中国人民银行为支持国民经济重点领域、薄弱环节和社会事业发展而对金融机构提供的期限较长的大额融资的贷款产品是( )。

A.抵押补充贷款B.再抵押补充贷款C.抵押贷款D.二次贷款【答案】 A8、下列哪种情况不应计入不良贷款?（）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 A9、（2017年真题）关于商业银行保理业务风险管理，下列说法中，错误的有（）。

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1．（）是金融市场上主要的资金供应者。

A．政府B．非金融机构C．居民D．金融机构2．按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A．交易工具的期限B．交易标的物C．交易方式D．交割期限3．金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A．企业B．非金融机构C．居民D．金融服务机构4．按交割期限的不同，金融市场可分为（）。

A．票据市场和证券市场B．一级市场和二级市场C．现货市场和期货市场D．货币市场和资本市场5．（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A．美国财政部B．英国财政部C．美国银行D．中央银行6．从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。

A．银行B．保险公司C．信托公司D．专业资产管理公司7．保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。

A．企业年金B．保险资产管理计划C．定向资产管理计划D．第三方保险资产管理计划8．（）是投资基金中最主要的一种类别。

A．私募股权基金B．证券投资基金C．风险投资基金D．另类投资基金9．下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

A．基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B．股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C．基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D．证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式10．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。

A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险11．证券投资基金在（）被称为共同基金。

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库与答案单选题（共30题）1、在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.计量、担保、抵押、定价和缓释B.监测、对冲、转移、规避和补充C.监测、分散、转移、规避和补偿D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 D2、下列判断中，正确的是（）。

A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】 B3、存款业务按客户类型，分为个人存款和( )。

A.定期存款B.外币存款C.对公存款D.储蓄存款4、根据《公司法》的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。

A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】 B5、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。

化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局. 卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 B6、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。

银行业自律组织的章程应当报( )备案。

A.国务院?B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构?D.银监会省一级派出机构7、证券发行管理制度不包括（）。

A.核准制B.审批制C.审核制D.注册制【答案】 C8、银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产，不应当（）。

1、曼昆《经济学原理》北京大学出版社点评:很多人真正读懂西方经济学都是从曼昆的《经济学原理》开始的,因为有趣、易懂,“十大经济学原理”令人印象深刻,当年学萨缪尔森的经济学时感觉经济学像个严谨的老学究,读曼昆的就不一样了,像个会讲故事的朋友,即使不从事金融行业,相信你也会喜欢上她的。

这绝对是一本让人拿得起,放不下的枕边图书。

2、弗雷德里克S.米什金《货币金融学》(原书第2版) 机械工业出版社点评:但凡从事金融行业的专业人士对这本书都不会感到陌生,这是金融专业第一本专业基础课教材。

过去我国大学课程里叫“货币银行学”,后来随着金融业的发展,货币逐渐成为金融产品里的一部分而非全部,银行也是金融机构的一个分支,于是和国际接轨改成“金融学”或者“货币金融学”,其实是同一类书。

弗雷德里克S.米什金是这个领域绝对的权威。

中国人民大学出版社出版了这本书的另一个版本,但是最新版删去了非银行金融机构、衍生金融工具和金融行业内的利益冲突等章节,感觉不爽!3、弗兰克J. 法博齐《金融市场与金融机构基础》(原书第4版)机械工业出版社点评:米什金也写过《金融市场与金融机构》,但我个人更倾向于这本由耶鲁大学弗兰克J. 法博齐编写的《金融市场与金融机构基础》,因为米什金的长项在于货币理论研究方面,对于金融机构方面略逊,而且法博齐这本书也是耶鲁大学公开课的指定教材,本人很喜欢主讲教师罗伯特.席勒的谦逊、严谨与博学,还有他上课时不时的害羞模样,哈哈。

况且公开课网上视频随处可以下载,对照视频看书,会有在耶鲁大学上课的感觉呢!4、滋维.博迪《投资学》(原书第7版) 机械工业出版社点评:还能找到比这本书更权威的吗？答案是否定的。

如果说以前威廉.夏普版《投资学》还可以与之掰掰手腕的话,如今夏普版《投资学》第5版已经被定格在2002年的现实再一步证实:博迪版《投资学》已经是投资学领域绝对的NUMBER 1,当之无愧的集大成者。

但是第7版的翻译确实有些问题,英语好的朋友们可以找找对应的英文版。

全国会计专业技术资格考试（中级会计职称）《财务管理》练习题（2021年9月1日-2021年9月30日）正确答案：D答案解析资本市场的特点有：①融资期限长，至少1年以上；②融资目的是解决长期投资性资本的需要，用于补充长期资本，扩大生产能力；③资本借贷量大；④收益较高但风险也较大。

考察知识点资本市场正确答案：B答案解析资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的金融工具为媒介，进行长期资金交易活动的市场，包括股票市场、债券市场、期货市场和融资租赁市场等。

货币市场又称短期金融市场，是指以期限在1年以内的金融工具为媒介，进行短期资金融通的市场，包括同业拆借市场、票据市场、大额定期存单市场和短期债券市场等。

选项ACD属于货币市场。

考察知识点资本市场3、金融工具具有在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力，体现了金融工具的特征正确答案：C答案解析—般认为，金融工具具有流动性、风险性和收益性的特征。

流动性是指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。

考察知识点金融机构、金融工具、金融市场正确答案：B答案解析公司制企业的优点：（1）容易转让所有权。

（2）有限债务责任。

（3）公司制企业可以无限存续，一个公司在最初的股东和经营者退出后仍然可以继续存在。

（4）公司制企业融资渠道较多，更容易筹集所需资金。

公司制企业的缺点：（1）组建公司的成本高。

（2）存在代理问题。

（3）双重课税。

考察知识点公司制企业正确答案：D答案解析营运资金管理是指企业在日常的生产经营活动中，会发生一系列流动资产和流动负债资金的收付，主要涉及：现金持有计划的确定，应收账款的信用标准、信用条件和收款政策的确定，存货周期、存货数量、订货计划的确定等。

为了预防通货膨胀而提前购买了一批存货，属于增加存货数量，所以本题是营运资金管理。

考察知识点企业财务管理的内容正确答案：D答案解析公司制企业的优点：容易转让所有权；有限债务责任；公司制企业可以无限存续；公司制企业融资渠道较多，更容易筹集所需资金。

金融学金融市场的名词解释引言：金融市场作为金融学的重要组成部分，是各类金融机构和个体进行金融活动的场所。

本文将对金融学中常见的金融市场相关名词进行解释和探讨，以加深对金融市场的理解。

一、股票市场股票市场是指供股票交易的场所或机构。

股票是股份公司为筹集资金而发行的一种有价证券，其在股票市场上进行买卖与交易。

股票市场为企业提供了一种融资方式，并为投资者提供了投资机会。

在股票市场上，投资者可以购买股票，通过股价的升降获得资本收益。

二、债券市场债券市场是提供债券买卖和融资功能的市场。

债券是企业、政府或机构为筹集资金而发行的一种有固定利率和期限的借款凭证。

债券市场的主要作用是提供融资渠道，发行者通过发行债券筹集资金，而投资者则可以通过购买债券获得固定收益。

三、货币市场货币市场是短期金融市场，用于满足金融机构和企业的短期融资需求以及调节流动性。

货币市场的参与者主要包括商业银行、中央银行和其他金融机构。

在货币市场上，参与者进行短期借贷、买卖短期金融资产，如国库券、银行承兑汇票等。

四、期货市场期货市场是进行期货交易的场所或机构。

期货是一种标准化合约，合约双方同意在未来的特定时间以约定价格进行交割。

期货市场主要有两个功能：一是提供风险管理工具，参与者可以通过期货合约锁定价格风险；二是提供投机机会，投资者可以根据市场走势进行期货交易，获得差价收益。

五、外汇市场外汇市场是进行外汇交易的市场。

外汇是不同国家货币之间的兑换比率，外汇市场提供了进行货币兑换的场所。

外汇市场参与者包括金融机构、跨国企业和个人投资者，他们通过买入或卖出不同货币以获得利润或进行跨国经营。

六、衍生品市场衍生品市场是进行衍生品交易的市场。

衍生品是一种派生于一种或多种基础资产的金融合约，如期权、期货、掉期等。

衍生品市场的主要作用是提供风险管理工具，帮助投资者通过衍生品合约锁定价格变动风险，同时也提供投机机会。

结论：金融市场是金融活动的重要场所，其中股票市场、债券市场、货币市场、期货市场、外汇市场和衍生品市场等扮演着不同的角色和功能。

第一章一、单项选择题1．历史上最早出现的货币形态是()。

A．实物货币B．信用货币C．代用货币D．电子货币2．某公司以延期付款方式销售给某商场一批商品，则该商场到期偿还欠款时，货币执行()职能。

A．支付手段B．流通手段C．购买手段D．贮藏手段3．本位货币是()。

A．本国货币当局发行的货币B．以黄金为基础的货币C．一个国家货币制度规定的标准货币D．可以与黄金兑换的货币4．在一国货币制度中，()是不具有无限法偿能力的货币。

A．主币B．本位币C．辅币D．都不是5．格雷欣法则起作用于()。

A．平行本位制B．双本位制C．跛行本位制D．单本位制6．历史上最早的货币制度是()。

A．金本位制B．银本位制C．金银复本位制D．金块本位制7．在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是()。

A．呈正比B．呈反比C．相一致D．无关8．辅币的名义价值()其实际价值。

A．高于B．低于C．等于D．不确定9．典型的金本位制是()。

A．金块本位制B．金汇兑本位制C．金币本位制D．虚金本位制10．如果金银的法定比价为1∶13，而市场比价为1∶15，这时充斥市场的将是()。

A．银币B．金币C．金币和银币D．都不是二、多项选择题1．在下列货币职能中，不能采用观念上的货币，而必须采用现实的货币的有()。

A．价值尺度B．流通手段C．贮藏手段D．支付手段E．世界货币2．货币执行世界货币的职能主要表现为()。

A．国家间一般的支付手段B．国家间一般的流通手段C．促进金融市场发展D．促进全球化E．国家间财富转移的一种手段3．货币制度的基本内容有()。

A．货币金属B．货币单位C．通货的铸造、发行和流通程序D．金准备制度E．规定货币之间的兑换比率4．不兑现的信用货币制度的主要特征有()。

A．不兑现的纸币一般由中央银行发行，国家法律赋予其无限法偿能力B．纸币不与金银保持等价关系C．货币通过银行的信贷程序发行D．银行存款也是通货E．黄金完全退出货币流通5．下列属于辅币的特点的有()。

会计实务的资本市场与金融机构会计一、引言会计实务是会计领域的核心内容之一，它涉及到资本市场和金融机构会计的各个方面。

资本市场是指股票、债券等证券交易的场所，而金融机构则是指银行、保险公司等金融机构。

本文将从资本市场与金融机构的角度探讨会计实务的相关内容。

二、资本市场的会计实务资本市场是企业融资和投资的重要平台，会计实务在其中起到了至关重要的作用。

首先，上市公司对资本市场的会计规定有严格的要求，包括财务报告的编制、审计和披露等方面。

其次，资本市场需要信用评级机构对企业进行评级，而评级结果往往对企业的融资成本和融资能力产生重要影响。

最后，资本市场的投资者也需要对上市公司的财务状况进行分析，以便做出投资决策。

三、金融机构会计的实务金融机构会计是指对银行、保险公司等金融机构进行会计核算和监管的一系列实务。

金融机构的特点决定了其会计实务相对于其他企业有所不同。

首先，金融机构需要进行信用风险和利率风险的管理，因此其会计实务需要做好准备金和洗钱预防等方面的工作。

其次，金融机构的资产和负债结构复杂多样，因此会计实务需要对各类金融产品进行详细分类，并编制相应的财务报表。

最后，金融机构还需要进行金融工具的公允价值计量，以便实时反映市场风险。

四、会计实务的挑战与发展会计实务在不断演变中面临着各种挑战和机遇。

首先，随着全球经济一体化的加深，国际会计准则不断发展，对会计实务提出了更高的要求。

此外，信息技术的快速发展也对会计实务带来了重大影响，如数据挖掘、人工智能等技术的应用，使得会计实务更加高效和精确。

同时，互联网金融的兴起也给会计实务带来了新的挑战，如如何对虚拟货币进行会计核算等。

五、结论会计实务在资本市场和金融机构中都具有重要的地位和作用。

资本市场对上市公司的财务报告有严格要求，而金融机构会计则需要面对更加复杂的业务和监管。

随着经济的发展和科技的进步，会计实务也不断发展和变革，以适应新的挑战和需求。

对于从业人员来说，不断学习和更新的会计实务知识是必不可少的，只有不断提升自身素质和能力，才能更好地适应和应对会计实务的变化。

分类：1、金融市场的分类（1）交易工具的期限分：货币市场、资本市场（2）交易标的物分：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场（3）交割期限分：现货市场、期货市场2、金融资产分：债券类、股权类金融资产。

3、投资基金的主要类别（1）资金募集方式分：公募基金、私募基金（2）法律形式分：契约型、公司型、有限合伙型等（3）运作方式分：开放式、封闭式基金（4）所投资的对象分：证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金、另类投资基金4、证券投资基金运作活动，从基金管理人角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理5、证券投资基金的参与主体分：基金当事人、基金市场效劳机构、基金监管机构和自律组织〔1〕基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人〔2〕基金市场效劳机构：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资参谋机构、基金评价机构、基金信息技术系统效劳机构、律师事务所与会计事务所；6、证券投资基金〔1〕依据法律形式分：契约型基金、公司型基金〔2〕依据运作方式分：封闭式基金、开放式基金〔不包括ETF和LOF〕。

〔3〕依据投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%〔4〕依据投资目标分：增长型基金、收入型基金、平衡型基金〔5〕依据投资理念分：主动型基金、被动〔指数〕型基金〔试图复制指数的表现〕〔6〕依据募集方式分：公募基金、私募基金〔7〕依据资金来源和用途分：在岸基金、离岸基金〔8〕特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、LOF、QDII基金、分级基金7、股票基金类型〔1〕投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金〔2〕股票规模分：小盘股票〔市值＜5亿，占总市值20%〕、中盘股票、大盘股票〔＞20亿，50%〕〔3〕股票性质分：价值型股票〔蓝筹股、收益性、防御型、逆势型〕、成长型股票〔持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金〕〔4〕基金投资风格分：小盘〔成长、平衡、价值型基金〕、中盘〔成长、平衡、价值型基金〕、大盘〔成长、平衡、价值型基金〕〔5〕行业分：同一行业、不同行业、行业轮换型8、债券基金的类型A 依据债券种类对债券基金分类：〔1〕债券发行者分：政府债券、企业债券、金融债券〔2〕债券到期日分：短期债券、长期债券〔3〕债券信用等级分：低等级债券、高等级债券B 依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类：（1）标准债券型基金〔纯债基金〕：短债基金、信用债基金（2）普通债券型基金〔80%投资债券〕：一级打新股和二级炒股（3）其他策略型债券基金：如可转债基金9、混合基金（1）偏股型基金：股票50%—70%，债券20%—40%（2）偏债型基金（3）股债平衡型基金：40%—60%（4）灵活配置型基金10、ETF的套利交易：折价套利、溢价套利〔ETF价格〕11、分级基金的分类〔1〕运作方式分：封闭式分级基金〔有3~5年存续期，到期转LOF基金〕、开放式分级基金〔永久存续〕〔2〕投资对象分：股票型、债券型〔包括转债〕、QDII 分级基金〔3〕投资风格分：主动投资型、被动投资型〔4〕募集方式分：合并募集、分开募集〔5〕子份额间收益分配规那么分：简单融资型、复杂融资型〔6〕是否存在募基金份额分：存在和不存在〔7〕是否有折算条款分：具有和不具有12、基金监管概念〔1〕狭义：政府基金监管〔2〕广义：政府、基金行业自律组织〔基金业协会〕、基金机构内部监督部门〔中国证监会和各地方证监局〕、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。

第九章金融机构体系一、名词解释1、金融机构：（P198）指从事金融活动的组织，也被称为金融中介或金融中介机构。

2、管理性金融机构：（P199）是在一个国家或地区具有金融管理监督职能的机构，主要有中央银行、金融管理局、证监会、保监会等。

6、中央银行：（P204）指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。

7、政策性银行：（P208）指由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。

8、金融资产管理公司：（P210）是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。

9、信托投资公司（P210）：是以受托人身份专门从事信托业务的金融机构，其基本职能是接受客户委托，代客户管理、经营、处置财产。

10、财务公司：（P211）是由大型企业集团成员单位出资组建，以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提高财务管理服务的非银行金融机构。

11、金融租赁公司：（P212）指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。

12、中国人民银行：（P204）是一国最重要的金融管理当局和宏观经济调控部门。

13、银监会：（P205）制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；……14、证监会：（P206）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划，起草证券期货市场的有关法律、法规，制定证券期货市场的有关规章制度；统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直领导；……15、财务公司：（P211）通过在货币市场上发行商业票据和在资本市场上发行债券来筹资，资产业务以发放消费信贷为主。

2019年国家银行从业《初级法律法规与综合能力》职业资格考前练习一、单选题1.下列关于中央银行职能，说法错误的是( )。

A、中央银行是“发行的银行”B、中央银行是银行的银行C、中央银行是政府的银行D、中央银行为企业提供贷款>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>中央银行【答案】：D【解析】：中央银行的职能是：中央银行是“发行的银行”、中央银行是银行的银行、中央银行是政府的银行。

选项D为企业贷款是商业银行的业务范畴，而不是人民银行的。

2.银行业从业人员在协助执行中，做法不当的是( )。

A、不向不应该知道的人透露有关信息B、按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份，并审核来函的法定要件C、确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内D、根据执法人员口头请求可超范围协助执行>>>点击展开答案与解析【知识点】：第24章>第2节>从业人员与客户间的职业操守【答案】：D【解析】：应当熟知银行承担的依法协助执行的义务．在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关。

按法定程序积极协助执行机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移财产．3.通货紧缩表现为物价持续、普遍、明显的下降,下面关于通货紧缩表述正确的是( )。

A、通货紧缩是对经济增长有利的经济现象B、通货紧缩是货币价值稳定,经济发展良好的表现C、通货紧缩是货币供求失衡的表现之一D、通货紧缩是物价稳定的表现>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>通货膨胀与通货紧缩【答案】：C【解析】：与通货膨胀一样，通货紧缩也是货币供求失衡、物价不稳定的一种表现，是物价持续、普遍、明显地下降，对整个经济增长也同样有着不利的影响。

4.影响汇率变动最重要的因素是( )。

A、利率水平B、国际收支C、政府干预D、通货膨胀>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>概述【答案】：B【解析】：国际收支是影响汇率变动的最重要因素。