业务人员工作指引

兴业银行营业网点员工业务操作规范指引第一章总则第一条为了贯彻本行“服务立行”的发展战略，提高营业网点员工的服务质量和服务水平，提升本行服务形象，提高客户服务满意度，树立兴业银行服务品牌，特制定本规范指引。

第二条本规范指引属操作规程，是营业网点员工在业务服务过程中的基本操作规范，适用于本行所有对外营业网点的大堂经理、柜面及理财人员。

第二章营业服务要求第三条营业场所必须按照公布时间对外营业。

营业开始前10分钟做好班前准备。

（一）仪容仪表符合规范要求。

（二）维护好桌面、柜台的整洁，做到干净、有序。

（三）启动电脑、打印机，检查各类设备运行是否正常、准确。

（四）查看业务凭条、传票、公私章、权限卡是否齐备。

第四条大堂经理还应提前做好：（一）开启叫号机，查看金融自助机具、设备是否能正常运行。

（二）检查营业厅内业务标识牌和利率、汇率、收费标准牌及各种宣传板设臵是否规范，信息是否准确；检查各类报刊、宣传资料、业务凭条、申请书等摆放是否有序、齐全；检查营业厅填单台上客户办理业务时使用的纸、笔、老花镜等各种用具是否齐全。

（三）检查营业厅的环境卫生。

包括营业厅内桌、椅、饮水机等各类硬件设施是否整洁美观。

（四）准备好记录客户信息及意见、建议的记录本。

第五条理财经理还应提前做好：（一）整理好工作台面上的宣传资料。

（二）整理好工作台面前的座椅。

（三）做好工作台面上电话的清洁。

（四）整理记录客户信息及意见、建议的记录本。

（五）开启理财室的门。

第六条营业终了，各岗位员工应做好相关工作：（一）要关闭电脑、打印机、叫号机等设备。

（二）清理桌面，将帐本、凭证、单据、客户业务资料等收好，将办公用品等摆放整齐，保持桌面整洁。

（三）大堂经理还应清理大厅内的业务申请凭条、纸、笔、老花镜以及报刊、杂志等，放归原位。

察看客户意见薄，发现客户提出的问题或建议，及时向有关部门反馈。

第三章大堂经理业务服务规范第七条网点开门后，大堂经理在进门处以规范的站姿，面带微笑，主动迎接客户。

销售业务员工作安排
销售业务员的工作安排通常包括以下几个方面：
1. 制定销售计划：根据公司的销售目标和市场需求，制定销售计划，确定销售目标和策略。

2. 开展市场调研：了解产品市场需求和竞争对手情况，为销售工作提供参考依据。

3. 寻找潜在客户：通过电话、邮件、会议等方式主动联系潜在客户，建立客户关系。

4. 进行产品介绍和销售谈判：向客户介绍公司的产品或服务，协商报价和交货条件，与客户达成销售协议。

5. 跟进订单执行：跟踪订单执行进度，协助客户解决问题，确保订单按时交付并实现销售业绩。

6. 学习和提升：不断学习行业知识和销售技巧，提升自身销售能力。

销售业务员的工作时间通常较为灵活，需要根据工作情况进行调整。

同时，销售业务员需要具备沟通能力、谈判技巧、责任心和耐心等特质，以顺利完成销售任务。

陕西投融资担保有限责任公司业务尽职调查工作指引第一章总则第一条为了进一步规范项目调查工作，明确项目调查人员工作职责，加快工作效率，提高调查质量，根据有关法律、行政法规及银保监会《融资担保管理条例》的有关规定，制定本指引。

第二条本指引所称尽职调查是指本公司业务人员对拟申请叙做业务的法人客户（以下简称“申请人”）展开的全面调查，充分了解申请人的经营情况及其面临的风险和问题，并有充分理由确信申请人及其申请叙做的业务符合《公司法》、《担保法》、《证券法》等法律法规及中国银保监会规定的担保条件以及确信申请人提交的申请文件真实、准确、完整的过程。

第三条尽职调查的业务范围为我公司对外开展的所有业务产品，具体包括：（一）各类担保增信业务，含借款类担保、发行债券担保、其他融资担保（为被担保人发行基金产品、信托产品、资产管理计划、资产支持证券等提供担保）；（二）自有资金资产配置业务，含委托贷款、债券投资、股权投资、信托产品、资产管理计划、基金产品、资产支持证券的投资等；（三）其他合作机构的调查。

第四条本指引主要针对公司现阶段主要客户类型，包括工商企业、城投公司的基本特征制定。

业务人员应当在参照本指引基础上，根据客户的行业、业务、担保/融资类型不同，在不影响尽职调查质量前提下调整、补充、完善尽职调查工作的相关内容。

第五条尽职调查应遵循“勤勉尽责、专业胜任、独立判断、审慎关注”的原则。

（一）本指引是对尽职调查工作的一般要求。

不论本指引是否有明确规定，凡涉及对本公司业务审批决策有重大影响的信息，业务人员均应当勤勉尽责地进行尽职调查。

（二）业务人员尽职调查时，应当考虑其自身专业胜任能力和专业独立性，并确保参与尽职调查工作的相关人员能够恪守独立、客观、公正的原则，具备良好的职业道德和专业胜任能力。

（三）对于我公司开展的公开市场担保/投资的业务，业务人员应在申请人公开发行募集文件以及中介机构出具专业意见之外，独立的获得充分的尽职调查证据并对各种证据进行综合分析的基础上进行独立判断。

各部门岗位职责及工作指引实验室主任职责及义务：1、落实公司各项规章制度，负责技术部日常管理工作，包括人员工作安排，技能培训，考勤，考核。

2、负责技术资料发放审核，技术资料回收，归档，监督工作。

3、了解每天生产原材料情况及配比使用情况，根据原材料变化及时调整生产配合比，并记录。

遇特殊情况（材料质量太差，需要大幅度调整配比）需及时上报总工。

4、了解每日工地施工情况，试验室取样情况（原材料质量情况，坍落度损失，凝结时间，外加剂掺量，试件强度，工地投诉及处理）并做好工作记录。

建立外送试件的档案。

5、对出厂混凝土质量负监督责任。

6、负责工地质量跟踪，处理工地投诉，并对大型工地，合同单需建立档案，所有工地的技术资料、沟通函试验室必须备份存档。

7、每天监督搅拌车出厂容重抽检工作，随时了解出场容重，遇特殊情况立即上报站长。

8、每月组织人员进行有目的试配，优化生产配比，试配次数不低过3次（12组），总结试配结果。

9、对试验室所有工作安排，质量，服务，成本负领导责任。

质控员职责及义务：1、按时上下班，上班时间不得离岗，交接班必须签名阅读。

保持看料台干净卫生。

2、负责根据生产任务单，出具生产配比，（出配比前应充分了解工地施工环境，卸料方式，路途，材料情况等）待操作员输完生产配比应及时复核，确认无误双方签名后方可生产。

3、负责安排取样员取样，提供取样单，并注明要求试验的项目。

在条件允许的情况下要与制样员一同完成试验项目。

安排试验员去工地，及时与工地试验员保持联系。

4、负责混凝土出场检测工作，对每一车混凝土出场其和易性负主要责任。

杜绝不合格的混凝土出场，（普通混凝土出厂坍落度140-170，泵送混凝土出厂坍落度160-190，路面混凝土出厂坍落度120-150，水下桩出厂坍落度200-230）此范围适应路途一个小时的基础上。

路途较远的取上限，路途较近的取下限，特殊要求除外，出厂坍落度控制不在此范围的视为不合格。

如因质控员工作失职，造成工地退车，投诉，质量问题或赔付的，将追究当班质控员责任。

业务人员日常规章制度为了规范业务人员的工作行为，提高工作效率和服务质量，制定本规章制度。

本制度适用于所有业务人员，包括销售人员、客服人员、市场人员等。

一、工作时间1.1 工作时间为每天上午9点至下午6点，中午12点至1点为午休时间。

周六、周日为休息日，但如有必要，需提前请示领导并办理相应手续。

1.2 迟到、早退情况应提前请假并得到领导批准，否则将按照公司相关规定进行处罚。

二、工作内容2.1 业务人员应按照公司规定的工作流程和工作任务进行工作，不能擅自改变、延误或私自处理工作事项。

2.2 业务人员应保持良好的工作秩序，不得在工作时间间隙进行私人活动，严禁打瞌睡、玩手机等影响工作效率的行为。

2.3 业务人员应在规定的时间内完成工作任务，如有特殊情况需延长工作时间或加班，应提前向领导请示并报备工作内容和预计完成时间。

三、工作态度3.1 业务人员应保持良好的工作态度，积极配合上级领导和同事的工作，不得出现躲避责任、推诿扯皮等消极行为。

3.2 业务人员应尊重客户、同事和上级领导，不得出现冷漠、傲慢、无礼等不良行为。

3.3 业务人员应保护公司的商业秘密，不得泄露公司机密信息，严禁利用公司资源从事违法违规活动。

四、工作纪律4.1 业务人员应遵守公司的工作纪律，不得随意迟到早退、私自外出、打瞌睡等违反公司规定的行为。

4.2 业务人员应按照公司要求着装整齐、工作认真负责，不得携带违禁物品或物品进入公司工作区域。

4.3 业务人员应遵守公司的信息安全规定，不得私自更改、删除公司资料，不得将公司文件外传或泄露。

五、奖惩制度5.1 对于表现优异、工作积极的业务人员，公司将给予奖励或提升机会；对于表现不佳、工作消极的业务人员，将进行相应的处罚或警告。

5.2 对于违反规章制度的业务人员，公司将按照公司相关规定进行处罚，包括警告、罚款甚至停职或解聘。

5.3 公司将定期对业务人员的工作表现进行评估，对综合表现好的人员将给予晋升或调岗机会，对综合表现差的人员将进行培训或调整工作岗位。

业务人员工作指引排出障碍，整合资源，发现问题，分析问题，协助解决问题。

一、展示形象，气宇不凡。

1、展示形象，气宇不凡。

2、“一流的公司，拥有一流的人才”，业务人员在外，不仅展示个人魅力，更代表公司形象。

3、督导执行，不失风度。

4、出差是带着问题去的，是代表公司去监督执行的。

在与代理商、经销商交涉接洽过程中，必须立场坚定，不失风度，把握原则，机动灵活。

二、合理规划，突出重点。

每个业务人员对所管辖的区域下一步的重点工作作出合理规划，恰当安排时间，突出工作重点。

三、工作流程化，有条不紊。

1、了解排查网点，初步了解摸底。

①业务人员到达目的地后首先拜访代理商。

观察代理商展厅品牌形象、产品陈列及货品结构。

询问新版走势、旧版翻单、分销网点地址及近来单店业绩、客户意见与建议。

②将初步了解的信息整理、汇总，并制定第二天的工作计划。

③业务人员必须每天将发生的事情及问题传真回公司或电话请示。

2、巡查市场:①终端网点店面的整体形象、陈列是否符合公司标准；②产品结构是否合理：男女包的陈列数量、畅销品及新版数量、其它地区畅销品是否进货。

③询问近期单店业绩及营业员对品牌的了解程度。

④与营业员沟通提升业绩办法。

⑤针对具体网点存在问题，制定提升单店业绩方案报营运总监，待批复后落实执行，指导终端零售商进行改善。

3、抄版①根据代理商或营业员提供信息，搜集当地哪个品牌哪组包走势好的产品信息。

②业务人员立即到该销售网点认真观察，核实该品牌系列产品属于什么类型？什么皮质？什么颜色？如何搭配？整组个数？每天销售数量？再观察该品牌整个产品结构比例、面料比例等，详细记录后立即填单传真回营运中心，由营运中心决定是买版还是抄版。

4、市场维护①将每天、每周所搜集到的信息反馈给营运中心。

②有计划、有目标地落实执行营运中心所制定的方案，引导并督促代理商按制定的方案执行。

若业绩没有明显提升马上与代理商一同找原因、分析问题，重新制定方案解决问题，直到达成预期效果为止。

资产证券化业务尽职调查工作指引一、引言资产证券化是指将具有一定价值和收益的资产转化为可交易的证券，通过证券市场进行交易和融资的一种金融创新方式。

在进行资产证券化业务时，尽职调查是非常重要的环节，它可以帮助投资者全面了解和评估相关资产的风险和收益，确保投资决策的准确性和合理性。

本文将介绍资产证券化业务尽职调查的工作指引，以帮助从业人员进行有效的尽职调查工作。

二、尽职调查的基本原则1. 客观公正原则：尽职调查应客观、公正地评估相关资产的价值和风险，不受任何利益关系的影响。

2. 全面细致原则：尽职调查应对相关资产进行全面、细致的调查，包括资产的产权状况、经营状况、法律风险等方面的调查。

3. 专业独立原则：尽职调查应由专业人士独立进行，确保调查结果的准确性和可靠性。

4. 风险警示原则：尽职调查应对相关资产的风险进行警示，并提供相应的风险管理建议。

三、尽职调查的具体步骤1. 资产调查：对相关资产的产权状况、规模、价值等进行调查，包括查阅相关文件、访谈相关方等方式获取信息。

2. 经营调查：对相关资产的经营状况、盈利能力等进行调查，包括查阅财务报表、了解经营模式等方式获取信息。

3. 市场调查：对相关资产所处市场的竞争状况、市场规模等进行调查，包括查阅行业报告、了解市场趋势等方式获取信息。

4. 法律调查：对相关资产的法律风险、合规性等进行调查，包括查阅法律文件、咨询法律专家等方式获取信息。

5. 风险评估：综合以上调查结果，对相关资产的风险进行评估，包括风险的类型、程度、可能性等方面的评估。

6. 尽职调查报告：根据调查结果，编写尽职调查报告，包括资产概况、调查结果、风险评估、建议等内容，并附上相应的调查材料。

四、尽职调查的注意事项1. 独立性与保密性：尽职调查人员应保持独立性和保密性，不受任何利益关系的影响，确保调查结果的真实性和可靠性。

2. 调查材料的真实性和完整性：尽职调查人员应确保调查材料的真实性和完整性，对于存在疑问或不确定的信息，应及时核实和澄清。

销售人员工作指引1、销售人员的基本素质本公司要求从事销售的员工必须具备以下素质：1.1认同公司的理念：为客户提供称心满意的产品和服务，是我们康宝莱仪表每一个人的共同承诺。

1.2正直、负责、守信，能深受客户尊重、公司器重。

1.3工作积极主动，任何时间，有事即要处理，要有很强的事业心。

1.4勤奋：勤能补拙。

做销售绝对是一门苦差事，客户必定是跑出来的。

1.5想象力丰富，具有很强的开拓创新能力，不断有新点子，不断寻找新市场、新方法去开展工作。

1.6自学能力强，善于从各种渠道学习，扩大专业面，能应付各种工艺方案要求。

1.7领悟力强，善于举一反三，及时将成功案例总结、推广。

1.8表达能力强，善于同各种层次的客户沟通。

1.9思路逻辑条理性强，商务会谈、日常与客户沟通、汇报工作使人轻松明了。

1.10反应迅速，应变能力强，能随机应变的针对不同场合的人、事、物进行有效处理。

1.11 工作作风踏实、认真，不说不做不传播一知半解不甚了了之事。

最高水平的销售者是一个善于引导客户消费，以及正确确定市场方向，并从中取得成功的人。

当具备以上素质时，必将成为一个成功的销售者。

2、对口行业介绍目前公司产品可以应用于：3、如何开展工作，又如何拓展市场3.1了解某个产品的应用，确定使用范围。

如：行业、某类设备、某道工艺上使用。

3.2信息获取：不打无准备之战。

从行业网站，行业期刊，展会，专业书籍，走访用户处获取该行业相关信息，如采用新技术、自动化程度、行业特点，国外先进的设备如何，国内现况。

情报搜集十分重要，产品竞争对手情况如何？有哪些是潜在客户。

3.3推广产品，锁定客户群后，便开始多渠道开展推广活动。

从个人来说，了解客户产品特点后，走访本地区厂家，全面搜集客户需求，准确的找到突破口，确认方案，提供报价，跟进该用户，沟通关系。

3.4要想将产品成功在某行业拓展，绝对不能蜻蜓点水，雁过无痕，必须对该行业特点、该行业的工艺、对该行业活动、该行业动态十分了解，以及与一些有影响的专家、用户、领导打成一片，多方面扩大影响。

岗位指责的业务流程和工作指引一、背景介绍在现代企业中，为了确保工作流程的顺利进行，岗位指责是不可或缺的一部分。

岗位指责不仅能够明确每个员工的职责和义务，还能提升工作效率和质量。

因此，建立一套科学、完善的岗位指责的业务流程和工作指引对于企业的发展至关重要。

二、岗位指责的意义岗位指责可以让员工明确自己的职责边界，知道应该做什么、怎么做以及达到何种要求。

这样不仅能够提高员工的工作效率，还能够促进工作质量的提升，并增强员工对工作的责任感和归属感。

三、制定岗位指责的流程制定岗位指责的流程应该包括以下几个步骤：1.明确岗位职责：确定每个岗位的工作职责和权限范围，确保每个工作岗位都有明确的职责界定。

2.沟通和理解：与员工进行沟通，了解他们对岗位职责的理解和期望，同时向他们详细介绍岗位职责的要求和标准。

3.制定岗位描述：根据每个岗位的职责和要求，制定具体的岗位描述，包括工作内容、工作目标、工作条件等。

4.内外审查：将制定好的岗位描述提交给相关部门进行审查和评审，以确保岗位描述的合理性和有效性。

5.培训和沟通：向员工进行相关培训，使他们清楚了解自己的工作职责和要求，并定期与员工进行沟通，了解他们在实际工作中的表现和需求。

四、工作指引的意义工作指引是一种指导性的文件，旨在为员工提供更为详细的工作指导和操作流程。

它可以标准化工作流程，规范工作行为，并提供解决问题的方法和技巧。

五、制定工作指引的流程制定工作指引的流程应该包括以下几个步骤：1.明确目标和需求：明确工作指引的目标和需求，确定需要制定工作指引的工作内容和范围。

2.调研和收集信息：对现有的工作流程和操作进行调研，收集员工的实际工作经验和操作技巧。

3.评估和改进：对现有的工作流程和操作进行评估，找出其中存在的问题和不足，并根据实际情况进行改进。

4.制定工作指引：根据评估结果和改进方案，制定详细的工作指引，包括工作流程、操作方法、注意事项等。

5.培训和宣传：向员工进行相关培训，使他们清楚了解工作指引的内容和要求，并通过内部宣传和沟通，确保工作指引得到员工的有效使用和理解。

公司业务员工作安排
公司业务员的工作安排通常包括以下几个方面：
1. 客户拜访：业务员需要与潜在客户或现有客户进行面对面的会谈，了解他们的需求，介绍公司的产品或服务，并促成销售。

2. 销售活动：业务员需要积极参与各类销售活动，如展会、促销活动等，以扩大客户
群和推广公司产品。

3. 销售目标设定：业务员需要根据公司设定的销售目标，制定个人销售计划，并努力
实现销售目标。

4. 报告汇总：业务员需要定期向上级领导提交销售报告，汇总客户拜访情况、销售进
展等信息，以便公司及时了解销售状况。

5. 客户关系维护：业务员需要与客户建立良好的关系，及时回应客户的需求和问题，
保持客户满意度。

6. 市场调研：业务员需要进行市场调研，了解竞争对手的情况，掌握市场动态，为销
售工作提供有力支持。

7. 培训提升：业务员需要不断提升自身的销售技巧和产品知识，参加公司组织的培训
和学习活动，以提高销售绩效。

律师办理业务操作指引页1. 引言律师是一种法律专业人员，为客户提供法律咨询和法律代理服务。

办理业务的过程中，律师需要遵循一定的操作流程和规范，以保证工作的高效性和质量性。

本文档旨在为律师办理业务提供操作指引，帮助律师更好地开展工作。

2. 律师办理业务操作指引2.1 准备工作在办理业务之前，律师需要进行一些准备工作，以确保顺利开展业务。

具体的准备工作包括：•审查相关法律文件和案卷，了解案情和法律依据；•收集相关证据，包括书面证据、录音证据等；•确定业务的目标和策略，制定详细的办理计划；•确认相关人员的身份信息和联系方式；•准备必要的法律文件、委托书、授权书等。

2.2 与当事人沟通与当事人的沟通是律师办理业务的重要环节。

在与当事人沟通时，律师需要做到以下几点：•聆听当事人的陈述，了解其需求和诉求；•解释与业务相关的法律知识和程序，帮助当事人了解自己的权益和义务；•积极回答当事人的问题，给予意见和建议；•建立良好的沟通和信任关系，保持与当事人的持续联系。

2.3 法律研究和分析在办理业务过程中，律师需要进行法律研究和分析，确定最佳的法律策略。

具体的步骤包括：•确定业务所涉及的法律问题和争议焦点；•搜集相关的法律文书、判决和裁定，了解法律适用情况；•进行法律规则和法律文书的解读和分析；•判断案件的胜诉可能性和风险，制定相应的策略和措施。

2.4 文件起草和提交在办理业务过程中，律师需要起草和提交一系列的法律文件。

具体的步骤包括：•根据案情和业务需求，起草相关的法律文件，如诉讼状、申请书等；•仔细审查和校对起草的文件，确保准确无误；•提交文件给相关的法院、机关或其他单位，并确保按照规定的时间和途径提交。

2.5 参加诉讼和调解活动律师在办理业务过程中，需要参加各种诉讼和调解活动，包括庭审、调解会议等。

具体的步骤包括：•准备相关的法律文件和证据材料；•准时到达法院或其他相关场所；•参与庭审、调解会议，并代表当事人进行辩护或争辩；•记录庭审过程和调解结果，起草相关的文书。

业务人员工作指引二、销售技巧1.了解产品：熟悉公司的产品和服务，掌握其特点、优势和竞争力，能够清楚地向客户介绍产品。

2.市场研究：了解目标市场的需求、竞争对手和趋势，为销售活动提供有力的支持。

3.培养人脉：建立和维护客户关系，与他们建立信任和友好的合作关系。

4.销售谈判：掌握有效的销售技巧和谈判技巧，以达到最佳的商业结果。

5.跟进工作：及时回复客户的需求和问题，保持与客户的持续沟通，建立长期合作关系。

三、沟通能力1.表达清晰：用简洁明了的语言和方式与客户沟通，确保他们理解你的意思。

2.倾听能力：倾听客户的需求和问题，积极回应他们的反馈，提供满意的解决方案。

3.有效沟通：用正确的沟通方式与团队成员和上级领导交流，共同完成工作任务。

4.信任建立：以诚信和透明的态度与客户沟通，赢得他们的信任和支持。

四、专业知识1.公司知识：了解公司的业务和战略目标，清楚自己的工作职责和目标。

2.行业知识：了解所处行业的最新动态和趋势，以提供专业的建议和解决方案。

3.竞争对手分析：持续追踪和了解竞争对手的举动，为公司制定针对性的销售策略。

4.销售技能培训：不断提升自己的销售技能，通过培训和学习来提高自身竞争力。

五、工作流程1.销售计划制定：根据市场需求和公司目标，制定详细的销售计划和策略。

2.客户拓展：通过市场调研和客户拜访，发现潜在客户并与他们建立联系。

3.客户管理：建立客户数据库，及时跟进客户需求和问题，提供满足客户需求的产品或解决方案。

4.销售报告：定期撰写销售报告，总结销售情况和销售策略的执行效果。

六、自我管理1.目标设定：制定明确的工作目标和计划，不断追求个人的自我成长和进步。

2.时间管理：合理安排工作时间，提高工作效率，确保工作任务的及时完成。

3.压力管理：学会应对工作压力，保持积极向上的心态，提高自身的抗压能力。

4.团队合作：与团队成员协作，发扬团队精神，共同完成任务和目标。

七、总结作为一名业务人员，你的工作任务非常重要和繁琐，但只要你具备良好的销售技巧、沟通能力和专业知识，合理利用时间和资源，自我管理能力也较强，就能够取得良好的销售业绩，推动企业的发展。

合作经营业务工作指引本工作指引旨在为合作经营业务提供指导，介绍其目的和背景。

合作经营业务是指不同实体共同参与的商业活动，在这种合作中各方共享风险与收益。

合作经营业务的成功与否取决于各方之间的合作和相互支持。

为了确保业务的顺利进行，本指引将帮助参与者了解他们在合作经营业务中的角色和职责，并提供相关程序和准则。

合作经营业务工作指引的目标是促进各方之间的协作，确保业务的合规性和有效性。

合作经营是一种商业模式，通过不同实体之间的合作，共同运营和管理一个业务。

这种合作方式在许多行业中都很常见，包括餐饮、零售、制造等。

合作经营业务的好处是可以共享资源、风险和收益。

各方可以共同利用他们的专业知识和经验，提高业务的竞争力。

然而，合作经营业务也面临一些挑战。

合作方之间可能存在合作纠纷、权益争议等问题。

此外，合作经营业务还需要遵守相关法律法规和合同约定。

因此，本工作指引的制定旨在帮助各方最大限度地发挥合作经营业务的潜力，并规范各方的行为，以确保业务的成功和可持续发展。

本文档旨在提供合作经营业务工作指引的概述，包括以下主要部分和内容：目标和背景：介绍合作经营业务的目标和背景，包括合作伙伴之间的合作方式和合作的目的。

合作范围：明确合作经营业务的范围，包括涉及的产品或服务、合作的时间期限、地理范围等方面的内容。

合作流程：详细说明合作流程的各个环节，包括合作前期准备、合作协议签订、合作执行和合作评估等环节的要求和步骤。

合作责任：明确合作双方的责任和义务，包括各方应承担的工作和任务、合作期间的保密义务、违约责任等方面的内容。

绩效评估：介绍如何进行合作绩效评估，包括评估指标和评估方法等方面的内容，以便及时调整合作策略和提高合作效果。

合作风险和纠纷解决：提及可能存在的合作风险，并提供相应的风险防范措施，同时说明合作纠纷解决的途径和方法。

请注意，本文档仅为指引的概述，具体内容还需要根据实际情况进行补充和调整，且不涉及法律相关的复杂问题。

公司相关业务工作指引1. 引言本文档旨在为公司员工提供相关业务工作指引，帮助员工更好地理解和执行公司的业务流程。

该文档适用于所有公司内部员工，包括管理层、中层干部和基层员工。

2. 业务流程概述公司的业务流程可以分为以下几个主要环节：1.业务申请：员工需要向所在部门提交业务需求申请，包括详细的业务描述、所需资源等。

2.业务审核：部门负责人对业务申请进行审核，评估其可行性和资源是否满足要求。

3.业务规划：审核通过的业务申请将被纳入业务规划阶段，项目计划、人员分配等将由部门负责人进行制定。

4.业务执行：根据业务规划，员工需要按照指定时间和方式执行业务，追踪进度，并及时上报工作成果。

5.业务评估：业务执行完成后，需要进行业务评估，对业务结果进行评估和总结，提出改进方案。

6.业务报告：通过业务评估，员工需要撰写业务报告，对业务成果进行总结和汇报，并提交给上级领导。

3. 业务申请3.1 申请部门员工根据自身所属部门的业务需求，将业务申请提交给所属部门。

如果申请的业务涉及多个部门协作，需书面说明相关部门及其职责。

3.2 申请内容员工在申请中应提供以下内容：•业务描述和目标•所需资源及数量•申请理由和商业价值•实施计划和时间表3.3 申请流程1.员工将业务申请提交给所属部门。

2.部门负责人将业务申请进行审核，评估其可行性和资源要求。

3.部门负责人将审核结果通知申请人。

4. 业务审核4.1 审核标准部门负责人将根据以下标准对业务申请进行评估：•业务的可行性和商业价值•资源是否满足要求•申请人的能力和经验•与其他业务的关联度4.2 审核结果审核结果将根据以下几种情况进行分类：•审核通过：部门负责人将业务申请转至业务规划阶段。

•审核不通过：部门负责人将详细说明审核不通过的理由，并协助申请人进行改进。

5. 业务规划5.1 项目计划部门负责人在审核通过后，将制定相应的项目计划。

项目计划应包括以下内容：•项目目标和期望成果•项目时间表和里程碑•人员分配和职责•资源需求和采购5.2 项目管理部门负责人将负责对业务项目进行管理和协调。

封闭式柜台柜员岗位职责
项目 核心岗责 规定动作 参加晨会 工作内容与要求 1.了解财经信息，熟悉新产品或热销产品。 2.汇报昨日工作及推荐客户情况。 工作目标 技能指南 工作流程 每天参加 辅助工具 晨会负责人
每日参加，且符合晨 晨会指南 会标准
业务办理
1.按照本行要求快速准确完成客户业务办理 2.能够主动确认客户办理业务内容 业务办理 3.展现本行良好服务风貌，做到微笑服务
产品折页/顺 势销售牌/
业务量达标且无重 大差错 柜员七部曲 符合行内服务规范 指潜 贵宾客户体 值识别技巧 力贵宾客户； 客户识别/引 验卡 与标准 每天至少推荐2名有 导分流 客户转介话 柜员七部曲 复杂业务需求的客户 术 指南
识别并推 荐销售机 会、简单 营销
折页覆盖率超过90% 能够每日完成“4个 一”——一张借记卡 柜员七部曲 引导分流 、一户网银、一户电 指南 话银行、一名客户购 买2种及以上产品
1.主动识别临柜的潜在优质客户,利用SIMS系统、客户 外貌特征、办理业务类型、存取汇款额度、解答客户 咨询等识别潜力客户，及时转推荐至个人客户经理； 日终与客户经理确认当日有效推荐数量并提醒客户经 识别推荐 理完成未确认销售线索。 2.熟记网点客户“红名单”，一旦客户前来办理业 务，及时识别推荐至个人客户经理； 3.对公柜员做好公私联动转介。 1.进行“一句话”营销。根据客户正在办理的业务以 及系统记载已经办理的业务进行分析，进行相关产品 “一句话”营销； 2.递送折页。在客户办理业务等待的过程中，告知客 简单营销 户需等候时间，同时递送产品折页，推荐适合客户的 新产品或当期重点营销产品； 3.快速营销渠道类产品。 4.日终与客户经理确认当日营销业绩认定与分润结 果，记入销售台帐

北京地区保险机构销售从业人员信息化管控工作指引作为保险业销售行业的从业人员，在随着信息化技术的发展越来越多地运用到工作中，在保险机构销售工作中，信息化管控已然成为了一项必不可少的任务和工作。

本文将针对北京地区保险机构的销售从业人员信息化管控工作，进行详细的探讨和分析。

一、信息化管控的必要性首先，我们需要明确一个问题：为什么需要进行信息化管控？最主要的原因就是保证资料的保密性和准确性。

在销售保险产品的过程中，保险从业人员需要收集客户的相关隐私信息，如个人身份证信息、婚姻状况、家庭状况、医疗状况等，这些都是敏感信息，一旦泄露将会给客户带来极大的损失，并且也会影响整个保险公司的信誉。

因此，保险机构需要通过信息化手段来保护客户数据的安全和准确性，从而维护行业和机构的声誉。

二、信息化管控的核心要点对于保险机构销售从业人员来说，应该着重注意以下几个方面：1、加强数据安全意识保险从业人员需要意识到数据泄露的风险，加强数据保护意识，通过安装杀毒软件和防火墙等安全软件，防范电脑病毒和黑客攻击，同时还应该学习密码的设置以及登录信息的保存等方面的知识，保障客户数据的安全。

2、规范数据管理规范数据采集、存储、使用、传输和销毁流程，加强对数据流动的管控，禁止私自外传保险客户信息。

同时，需要及时更新客户信息，确保数据的准确性，以免因为错误导致客户信息失实而带来不必要的风险。

3、推动数字化转型为了提高办公效率、提升客户服务质量，保险机构应当加大数字化转型力度，借助信息化技术来简化流程和提高效率，例如使用智能客服代替人力客服，提供在线保单购买等服务，形成更加完善的数字化销售渠道。

三、信息化管控的落地实施信息化管控的落地实施需要保险机构制定相应的规章制度和流程，明确相关责任人，落实具体的控制措施。

同时，保险机构还需要投入人力、财力和物力等资源，配备相关的硬件和软件设备，加强培训，提高从业人员的信息化水平、风险意识和防范意识。

为此，保险机构应当建立相应的信息化管理团队，加强培训和应用推广，做好信息化保障，建设规范的数据管理平台，并定期对各项控制措施进行检查和复审。

优秀客户经理授信业务指引pdf
作为一名优秀的客户经理，授信业务是我们工作中必不可少的一
部分。

为了更好地帮助客户，我们需要准备一份优秀的授信业务指南。

下面是一份基本的指南：
一、梳理客户信息
在进行授信评估之前，我们需要梳理客户信息。

包括但不限于：
客户基本信息、行业背景、经营状况、财务情况等。

这些信息能够帮
助我们更好地了解客户，并为后续评估奠定基础。

二、明确授信用途
客户的贷款用途对于授信评估有重要的影响。

我们需要明确授信
用途，核实用途是否合理、可行，以及是否符合我们的风险偏好和内
控要求。

三、评估客户信用风险
客户的信用风险是我们进行授信评估的重点。

我们需要参考客户
的财务状况、行业风险、经营管理能力等因素，全面评估客户的信用
风险等级。

四、确定保证方式
在授信过程中，我们需要确定客户的担保方式。

根据客户的业务
特点和财务情况，我们可以选择不同的担保方式，如抵押、质押、保
证等。

五、审查贷后监管
贷后监管是授信评估的重要组成部分。

我们需要根据贷款合同要求，定期审查客户还款情况，及时发现和解决问题，并提出改进建议。

针对以上五点，我们可以准备一份详细的PDF指南，供客户经理
使用。

指南要求逻辑清晰、条理分明，能够指导客户经理开展授信业务。

同时，我们需要不断完善指南，根据业务发展和监管要求进行调
整和更新。