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ⅩⅩ银行分行合规风险管理办法实施细则目录第一章总则第二章合规组织体系第三章合规制度体系第四章合规风险管理基本流程第五章合规风险报告第六章合规文化建设第七章附则第一章总则第一条为有效管理ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行（以下简称省分行）及辖内各分支行的合规风险，促进依法合规经营，实现健康、持续发展，依据《商业银行合规风险管理指引》、《ⅩⅩ银行有限责任公司章程》和《ⅩⅩ银行合规风险管理办法（试行）》，制定本细则。
第二条本细则所称合规，是指省分行及辖内各分支行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本细则所称合规风险，是指省分行及辖内各分支行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本细则所称风险合规部门，是指省分行及辖内各分支行专门负责合规风险管理的部门。
省分行和各市分行为风险合规部门，各县支行为专门负责合规风险管理的部门或岗位。
第三条本细则所称“法律、规则和准则”包括：（一）立法机构和监管机构发布的法律、行政法规、部门规章以及其他规范性文件、经营规则；（二）行业自律组织制定的行业准则、行为守则和职业操守；（三）ⅩⅩ银行的内部规章制度；（四）其他应遵守的规则和准则。
除前述具有约束力的法律、规则和准则外，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则。
第四条合规目标是通过建立健全合规组织体系和制度体系，有效识别和管理合规风险，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规、安全稳健经营。
第二章合规组织体系第五条建立统筹安排、分工协作、共同促进的合规组织体系。
第六条合规组织框架和职责（一）高级管理层——省分行行领导高级管理层制定书面的合规政策，传达给全体员工，并组织贯彻执行；确保风险合规部门的独立性，为其履行职责配备资源；确保风险合规部门与各职能部门之间的工作协调；（二）专职组织者——风险合规部门风险合规部门协助高级管理层有效管理合规风险，组织、协调和督促各职能部门履行合规职能；（三）执行者——各职能部门各职能部门负责本部门职责范围内的合规风险识别和管理。
合规风险管理实施方案李卓1中国农业银行辽宁省分行合规风险管理工作实施方案执笔（李卓）（讨论稿二）为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发<辽宁银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》（辽银监发[ ]1号）文件要求，按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及初辽宁农行全省工作会议精神，结合辽宁农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。
一、加强合规风险管理，促进辽宁农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高辽宁农行经营效益，保证辽宁农行持续健康发展的必由之路。
近年来，辽宁农行的合规风险管理工作有所进步，但与其它商业银行相比，辽宁农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。
合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。
造成辽宁农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不但对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。
因此，辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进辽宁农行经营工作持续有效的发展。
二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标推进辽宁农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善辽宁农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障辽宁农行全年工作目标得以顺利实现。
(最新)合规风险管理实施方案(李卓)1中国农业银行辽宁省分行2009年度合规风险管理工作实施方案执笔（李卓）（讨论稿二）为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发的通知》（辽银监发[2009]1号）文件要求，按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及2009年初辽宁农行全省工作会议精神，结合辽宁农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。
一、加强合规风险管理，促进辽宁农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高辽宁农行经营效益，保证辽宁农行持续健康发展的必由之路。
近年来，辽宁农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，辽宁农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。
合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。
造成辽宁农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。
因此，辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进辽宁农行经营工作持续有效的发展。
二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标推进辽宁农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善辽宁农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障辽宁农行全年工作目标得以顺利实现。
银行合规风险管理办法第一章总则第一条为加强银行合规风险管理，维护银行安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》制定本办法。
第二条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
本办法所称合规，是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
本办法所称合规风险，是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本办法所称合规管理部门，是指本行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
第三条合规管理是本行一项核心的风险管理活动,综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第四条合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第五条加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
合规是本行所有员工的共同责任，并从本行高层做起。
董事会和高级管理层确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进本行自身合规与外部监管的有效互动。
第二章董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责第六条本行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。
合规风险管理体系包括以下基本要素：（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。
第七条合规政策明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少包括：（一）合规管理部门的功能和职责；（二）合规管理部门的权限，包括享有与本行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等；（三）合规负责人的合规管理职责；（四）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等；（五）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；（六）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
银行年度合规管理工作计划
一、制定并完善年度合规管理制度和规章制度，确保与国家法律法规和监管要求的一致性，加强内控管理。
二、开展全员合规培训，提升员工风险防范意识和合规意识，加强内部合规文化建设。
三、加强对关键岗位人员的合规管理和监督，确保关键岗位人员具备足够的合规管理能力。
四、开展内部合规检查和自查，及时发现问题并采取纠正措施，确保合规管理工作的有效实施。
五、加强对合规风险的监测和评估，建立合规风险预警机制，及时制定有效的应对措施。
六、加强与监管部门的沟通与合作，及时了解监管政策和规定，确保业务运作符合监管要求。
七、建立健全合规管理档案，保障合规管理工作的持续性和稳定性。
八、定期组织合规管理工作总结和评估，不断完善合规管理工作机制和体系。
2024年开发区支行合规风险管理工作实施方案范本一、背景与目的随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，对于金融机构合规风险管理工作的要求也越来越高。
作为开发区支行，我们要加强合规风险管理，确保按照监管要求和公司内部政策开展业务，遵守相关法律法规，保护客户权益，维护良好的市场形象。
本实施方案旨在制定开发区支行2024年的合规风险管理工作计划和具体措施，确保合规风险得到有效控制和管理。
二、工作内容1. 深入理解监管要求和公司内部政策- 针对开发区支行所涉及的金融业务，持续关注监管部门发布的法律法规和相关政策文件，及时研究和掌握最新要求；- 组织合规培训，确保员工了解并遵守公司的合规政策和操作流程；- 定期更新合规手册和流程规范，保持其符合最新的监管要求。
2. 健全制度建设- 根据监管要求和公司内部政策，完善合规风险管理制度，并将其纳入日常业务流程；- 制定操作规范和工作指引，明确岗位职责和工作流程，确保合规流程得到有效执行；- 定期开展内部合规评估，发现并修复合规风险和漏洞。
3. 加强客户身份识别与交易监控- 制定客户身份识别和尽职调查规定，确保客户身份真实可信；- 强化对高风险客户和高风险交易的监控和审查，及时发现异常情况并采取相应的措施；- 建立和完善客户交易监控系统，确保客户交易活动的真实性和合规性。
4. 加强内部控制和风险防控- 定期开展内控评估和风险自查，及时发现和修复安全风险；- 设立合规风险管理部门，并配备专业人员，负责合规风险管理工作，提供专业支持和咨询；- 加强对关键业务环节和关键岗位的风险管理和控制，确保业务操作的合规性和安全性。
5. 建立与监管机构的沟通与合作机制- 建立与监管机构的沟通渠道，及时了解监管要求和反馈；- 定期参与监管机构的会议和培训，提高对监管政策的理解和适应能力；- 积极配合监管机构的检查和审计工作，及时整改合规风险问题。
三、实施计划1. 第一季度- 完成对《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规的研究和总结；- 组织开展合规培训，确保员工了解合规要求；- 修订合规手册和流程规范，确保其符合最新的监管要求。
一、背景分析随着金融市场的快速发展，银行合规风险管理显得尤为重要。
合规风险管理是银行防范和化解风险、维护良好市场秩序、保障银行业务稳健发展的关键。
为提高我行合规风险管理水平，确保业务健康稳定发展，特制定本工作计划。
二、工作目标1. 提高全员合规意识，确保业务操作合规性；2. 完善合规风险管理体系，降低合规风险；3. 提升合规风险防控能力，有效防范和化解合规风险；4. 加强合规文化建设，营造良好的合规氛围。
三、工作措施1. 加强合规教育培训（1）定期组织员工参加合规培训，提高员工合规意识和风险防范能力；（2）开展合规知识竞赛，激发员工学习合规知识的积极性；（3）利用内部网络、宣传栏等渠道，广泛宣传合规知识。
2. 完善合规风险管理体系（1）修订和完善合规管理制度，确保制度覆盖面全面、内容科学、可操作；（2）建立健全合规风险防控机制，明确各部门、各岗位的合规责任；（3）加强合规风险监测，及时发现和化解合规风险。
3. 提升合规风险防控能力（1）加强合规风险识别，对业务流程、产品和服务进行全面梳理，找出潜在合规风险点；（2）加强合规风险评估，对合规风险进行分类、分级，制定相应的风险应对措施；（3）加强合规风险处置，对发现的合规风险及时采取措施进行处置。
4. 加强合规文化建设（1）强化合规意识，将合规理念融入企业文化，形成全员共同维护合规的氛围；（2）开展合规文化建设活动，提高员工对合规文化的认同感；（3）设立合规奖励机制，鼓励员工积极参与合规工作。
四、工作实施与监督1. 工作实施（1）各部门按照本计划要求，制定具体实施方案，明确责任人和完成时限；（2）定期召开合规风险管理工作会议，总结工作成果，分析存在的问题，提出改进措施。
2. 工作监督（1）设立合规风险管理工作领导小组，负责监督和指导全行合规风险管理工作；（2）定期对各部门合规风险管理工作进行检查，确保工作落实到位；（3）对违反合规规定的行为进行严肃处理，形成警示效应。
银行风险合规管理工作计划
2022年风险合规管理工作计划
一、风险合规管理工作总体目标
根据国家和监管部门的政策和要求，继续加强银行风险合规管理工作，全面提升合规风险管理水平，确保银行业务运营的合规性和稳健性。
二、风险合规管理工作重点任务
1. 加强风险识别和评估
2. 完善合规管理制度和流程
3. 提升风险监测和预警能力
4. 加强内部合规培训和教育
5. 加强与监管部门的沟通与协调
6. 不断提升风险合规管理技术手段和工具
三、风险合规管理工作具体措施
1. 制定并落实风险评估方案，提升风险识别和评估的全面性和准确性
2. 完善和优化合规管理制度和流程，确保合规监管要求得到全面满足
3. 强化风险监测和预警系统的建设和应用，及时发现和应对潜在风险
4. 组织开展内部合规培训和教育，推动全员合规意识的提升
5. 积极配合监管部门的检查和审查工作，及时回应监管要求和关注点
6. 研究并引进先进的合规管理技术手段和工具，提升合规管理
效能和水平。
四、风险合规管理工作进度监督
管理层定期进行风险合规管理工作的进度评估和监督，指导和推动各项具体措施的落实，确保风险合规管理工作的顺利推进。
一、前言为加强银行合规管理，确保银行各项业务合规、稳健发展，提高风险管理水平，降低经营风险，特制定本管理工作计划。
二、工作目标1. 建立健全银行合规管理体系，确保各项业务合规操作；2. 提高合规管理人员素质，提升合规管理能力；3. 加强合规风险监测，防范和化解合规风险；4. 完善合规考核机制，激励员工合规行为。
三、具体措施1. 完善合规管理制度（1）梳理现有合规制度，对不符合新规定的要求进行修订；（2）根据业务发展需要，制定新的合规制度；（3）加强对合规制度的宣传和培训，提高员工合规意识。
2. 加强合规风险管理（1）建立健全合规风险监测体系，对合规风险进行实时监测；（2）对合规风险进行评估，制定风险应对措施；（3）加强对违规行为的查处，严肃追究相关人员责任。
3. 提升合规管理人员素质（1）开展合规管理人员培训，提高其业务水平和合规意识；（2）选拔优秀人才充实合规队伍，优化人员结构；（3）加强对合规管理人员的考核，激发工作积极性。
4. 加强合规文化建设（1）开展合规文化活动，提高员工合规意识；（2）树立合规典型，发挥示范引领作用；（3）加强内外部沟通，营造良好的合规氛围。
5. 完善合规考核机制（1）制定合规考核指标体系，对各部门、各岗位进行考核；（2）将合规考核结果与绩效挂钩，激励员工合规行为；（3）对合规考核不达标的部门或个人进行问责。
四、工作进度安排1. 第一季度：完成合规制度梳理和修订，制定新的合规制度；2. 第二季度：开展合规管理人员培训，选拔优秀人才充实合规队伍；3. 第三季度：加强合规风险监测，对违规行为进行查处；4. 第四季度：完善合规考核机制，开展合规文化活动。
五、总结本管理工作计划旨在加强银行合规管理，提高风险管理水平，确保银行各项业务合规、稳健发展。
我们将认真贯彻落实本计划，不断完善合规管理体系，为银行持续健康发展贡献力量。
银行柜面合规管理工作计划
我将负责银行柜面合规管理工作，主要包括以下工作计划：
1. 加强员工合规意识培训，确保员工了解并遵守相关合规政策和规定。
2. 定期审核柜面操作流程，确保符合监管要求，及时更新并完善流程文件。
3. 定期进行柜面合规检查，发现问题及时整改，并上报主管部门。
4. 加强客户身份识别和信息收集工作，防范洗钱和欺诈等风险。
5. 定期推送合规相关政策法规和规章制度，确保柜面员工了解最新合规要求。
6. 积极配合内部和外部审计工作，确保柜面合规管理工作符合监管要求。
7. 及时跟进监管部门关于柜面合规管理的要求，确保合规工作符合最新监管要求。
ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行合规风险管理工作实施方案为了提高ⅩⅩ农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障ⅩⅩ农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发<ⅩⅩ银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》（辽银监发[ⅩⅩ]1号）文件要求，按照《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行工作三、五、十年发展规划》及ⅩⅩ年初ⅩⅩ农行全省工作会议精神，结合ⅩⅩ农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。
一、加强合规风险管理，促进ⅩⅩ农行持续有效发展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高ⅩⅩ农行经营效益，保证ⅩⅩ农行持续健康发展的必由之路。
近年来，ⅩⅩ农行的合规风险管理工作有所进步，但与其他商业银行相比，ⅩⅩ农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。
合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。
造成ⅩⅩ农行近年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对ⅩⅩ农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。
因此，ⅩⅩ农行将制定《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进ⅩⅩ农行经营工作持续有效的发展。
二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标推进ⅩⅩ农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善ⅩⅩ农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障ⅩⅩ农行全年工作目标得以顺利实现。
三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进（一）坚持“自我提高，主动完善”原则。
推进ⅩⅩ农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。
ⅩⅩ农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性的关键所在。
因此，在推进全辖合规风险管理工作中，就是要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性，主要通过“自我提高，主动完善”实现合规风险管理目标。
（二）坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。
加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。
ⅩⅩ农行所辖14个二级分行和51个一级支行，在风险防范和内控管理上各有长短，内控合规部门要善于发现问题，即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果，发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用，又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。
（三）坚持“因地制宜、分类指导”原则。
根据ⅩⅩ农行3510发展规划，结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况，有针对性的对不同行实施分类指导，注重推进合规风险管理工作的效率和效果。
四、合规风险管理工作的主要任务及措施ⅩⅩ农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合ⅩⅩ农行3510发展规划，制定目标明确，切实可行的合规风险中长期发展规划。
ⅩⅩ农行将结合自身在合规方面的现实情况，完善合规风险机制，加强合规风险宣传、培训，严肃处理违规，违法责任人，形成完善的合规风险管控机制。
---建立合规风险管理组织架构，健全合规风险管理体系。
根据中国ⅩⅩ银行股改工作部署，成立合规部，统一牵头负责全行的内控合规工作，按照“两级机构，两级派驻，双线报告”的指导原则。
ⅩⅩ省分行合规风险管理组织架构采用“一级机构，两级派驻”的形式。
省分行设置内控合规部，二级分行由省分行派驻内控合规办事处，县级支行由二级分行派驻合规经理。
二级分行内控合规办事处负责人由省行任命，县级支行合规经理由二级分行选任政治素质高，业务能力强，具有高度责任心的干部担任。
二级分行内控合规办事处和支行合规经理分别由委派的一级分行和二级分行管理并向其派出机构负责。
这种组织架构将于ⅩⅩ年一季度前组建完毕。
──实行“双线报告”路径。
合规报告采用双线报告路径，即县级支行合规经理向派驻行和二级分行报告，内控合规办事处向派驻行和一级分行报告。
──保证内控合规部门独立行使职权。
内控合规部门和合规经理有权获取被派驻行必要的信息，能够独立调查派驻行经营行为，并能要求相关部门和员工提供必要的合作。
一旦发现异常情况或违规行为，内控合规部门或合规经理应当立即按照报告路线向上报告。
（二）加强队伍建设，加大培训力度，提高合规风险管理能力。
组建后的内控合规部门，要本着“提高素质，合规先行”的原则，在年内实施强化以合规风险管理为主题，以内控综合评价为主要内容的全员培训工作，对不同层次，不同岗位的人员进行合规培训，加强合规风险宣传工作，增强员工的合规经营意识，培育“合规从自身做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“自觉遵章”的理念。
1、实施合规风险管理培训计划。
坚持理论联系实际、学以致用的原则，以工作的实际需要为出发点，与职位的特点紧密结合，有计划有步骤的对在职的各级各类人员进行培训，提高全员素质。
重点培训一批技术骨干、管理骨干，特别是对中高层管理人员，推行管理人员任前合规测试和任中合规考评制度，督促管理层持续跟进、更新合规知识，强化其合规经营理念。
制定全面周密的培训计划和采用先进科学的培训方法和手段。
将员工合规培训纳入全行培训规划并制度化，有计划、有目的地组织各种形式的合规培训。
2、组织“合规与风险管理大讨论”活动。
一是动员全辖干部员工共同探讨合规的业务流程、科学的风险管理体系，以识别合规风险。
鼓励员工将好的建议提交内控合规部门。
二是结合案件警示教育活动，撰写心得体会,征集内控防案论文。
3、抓好现有合规风险管理人员的考核奖惩和培训提高工作。
从两个方面加强合规风险管理队伍的建设：首先应注重建立合规风险管理队伍的考核和培养机制，对合规管理人员的日常工作进行定期考评，考核其工作实绩，通过规范化、科学化、制度化的考评，促进合规管理工作的专业化、规范化、职业化；其次要结合自身实际，制定培养规划，有计划、有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训，不断提高他们的合规管理能力和水平。
再次，建立激励和淘汰机制，合规风险管理工作面广、弹性大、见效周期长，为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作，要通过严格、规范的考核，对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及激励；对考评不合格者，结合工作需要，有序地安排换岗交流或进修学习。
只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平，合规风险管理工作才能取得明显实效。
4、逐步充实合规风险管理人员力量。
通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员中选拔等多种途径，尽快充实内控合规人员，为内控合规工作全面开展提供人员保障。
在现行审计办事处的审计职能上收后，原审计人员可整体划入内控合规办事处；对应ⅩⅩ农行内控合规部职能，将合规审查、授权管理和反洗钱等职能划归内控合规处，相关人员按照“人随业务走”的原则划归内控合规部门。
（三）完善规章制度和业务流程，着力提高精细化管理水平。
ⅩⅩ农行内控合规部门将根据工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏，探寻各项业务流程、岗位职责中的合规风险点，明晰各岗位的职责边界，明确业务流程中的承接流转关系，熟悉前后手的业务内容及操作规程，确保业务经营与风险控制能力同步提升。
协助农总行制定《内部控制基本规定》和《合规风险管理手册》，并报送监管机构备案。
新组建的风险合规部门应密切关注和持续跟踪法律法规的制定和修改，对照合规风险点，完善相应的合规操作程序和业务流程。
全面实施精细化管理，将精细化管理贯穿到全行每个管理细节、每个经营领域、每个业务环节，不间断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统，实现全行精细化管理水平的不断提升。
提高管理的专业化水平和精确度，努力实现高质量、高效益、低成本、低风险运营。
（四）加大合规风险管理绩效考核力度，建立、健全合规问责和诚信举报制度。
通过科学的合规风险管理绩效考核制度设计，大力倡导诚信合规光荣，违章违纪耻辱的理念，进而体现省行对合规价值的重视和鼓励。
首先，提高内控评价的考核权重。
推进绩效考核体系调整，合理设置业务指标与内控指标的比重，引导和激励分支机构加大内控评价结果在绩效考核中的权重。
进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险管理基础制度，根据需要从高管绩效工资中部分截取，对内控风险状况稳步提高的经营行，按比例逐年返还，对于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行，逐步扣除；对高管离任后，其原任职行在一定时期未发生重大违规问题或案件，或者，风险状况急剧恶化，全额兑现绩效工资，以形成全员抓合规的长效机制。
其次，建立有效的合规问责制度。
把合规问责作为从严治行的重要举措，严格对违规行为的责任认定与追究，加大对违规行为的处罚力度。
要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为。
建立对举报者有效的保护机制，对举报属实，纠错及时，规避风险，挽回损失的人员要给予奖励。
再次，加大对违规机构和责任人的行政处罚力度。
监管部门在对有关违规责任人依法实施处罚时，特别是在追究各类案件相关责任时，要对发案或违规单位开展合规检查，对因合规风险管理工作不到位而引发案件或风险的，在运用处罚自由裁量权时，应给予从重处罚。
（五）发挥后续跟踪监督工作职能，做好合规风险管理的评价整改。
组建后的内控合规部，定期对经营行实施合规风险监测分析，进行内部控制综合评价，对合规风险态势进行评价，对内控执行情况进行评估，并对存在的问题加以后续跟踪，督促整改。
合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造以及后续执行情况，对违规个案的整改情况等予以督促与跟进，并对监管意见的贯彻落实做出事后评价。
并定期向监管部门报送风险评估（内部控制综合评价）报告。
（六）深化对各级行合规风险管理状况的调查研究，提高对全行重大风险管控力度。
ⅩⅩ农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评价及专题安排，对经营行合规风险管理开展阶段性的调查研究，及时发现存在的问题和差距，提出进一步对深化合规风险管理的对策及措施，积极主动地应对内外经济环境的不利变化，努力实现发展与风险控制的有机统一。
