Q/SMKGL 杭州市民卡有限公司管理文件Q/SMKGL-YW-Ⅰ-94 -2016·A0各区县市公司商户管理、设备管理制度2016—11—2 发布 2016—11—2 实施杭州市民卡有限公司发布目录一、总则……………………………………………………………………错误！未定义书签。
二、各区县市公司商户管理…………………………………………………错误！未定义书签。
三、各区县市公司商户手续费管理…………………………………………错误！未定义书签。
四、各区县市公司商户活动管理……………………………………………错误！未定义书签。
五、各区县市公司商户审批和合同审批管理………………………………错误！未定义书签。
六、各区县市公司商户维护工作内容………………………………………错误！未定义书签。
七、各区县市公司设备管理…………………………………………………错误！未定义书签。
八、各区县市公司通讯卡网络月租费的管理………………………………错误！未定义书签。
九、各区县市公司商户机具整合与开发费用等流程………………………错误！未定义书签。
十、附则………………………………………………………………………错误！未定义书签。
各区县市公司商户管理、设备管理制度（试行）第一章总则第一条为推进市民卡在各区县商盟支付的持续发展，明确杭州市民卡有限公司与各区县市公司的职责，特制定各区县市公司商户管理和设备管理制度。
第二条根据杭州市民卡有限公司与各区县市公司签订的服务合作协议，各区县市公司在杭州市民卡有限公司的指导下开展市民卡电子账户、市民卡电子钱包功能的商盟支付类服务应用。
第三条商户划分遵循地域划分原则，各区县市公司地域范围内的新老商户都划归各区县市公司管理。
第四条本制度适用于杭州市民卡有限公司、各区县市公司。
第五条本制度适用商户不含智慧医疗商户。
第二章各区县市公司商户管理第六条老商户、新商户交接与管理1、按属地原则，各区县市公司地域范围内的老商户都划归各区县市公司管理和维护。
各区县市公司成立后，对各区县市公司范围内的老商户双方进行正式的商户交接，交接后老商户由各区县市公司直接管理维护。
2、杭州市民卡有限公司统一签约下延至各区县市公司的新的连锁商户门店，杭州市民卡有限公司告知各区县市公司相应商户门店相关信息，由各区县市公司直接管理维护。
各区县市公司接到工单后按照正常流程，请于两周内装机完毕，同时把装机信息反馈给杭州市民卡有限公司。
3、杭州市民卡有限公司已签约但未下延至各区县市公司的连锁商户门店，由各区县市公司告知杭州市民卡有限公司统一签约，各区县市公司直接管理维护。
4、各区县市公司内的新商户，由各区县市公司直接管理维护。
5、各区县市公司已签约商户延至杭州区域的，经各区县市公司告知杭州市民卡有限公司有关商户的门店相关信息后，由杭州市民卡有限公司直接管理维护。
6、杭州市民卡有限公司下延的老商户和新商户，若各区县市公司认为此商户不符合各区县市公司商户发展策略，由各区县市公司书面或OA正式确认不予管理和维护，将视作放弃此商户，由杭州市民卡有限公司收回管理和维护，由此产生的交易手续费及其他收益不参予分配。
放弃期限暂定三年。
杭州市民卡有限公司可将此类商户的维护委托各区县市公司或第三方，维护费可按行业性价格标准付费。
第三章各区县市公司商户手续费管理第七条商户手续费结算1、各区县市公司所属地商户布放的机具产生的交易手续费,各区县市公司计提交易手续费总额的90%。
2、交易手续费由各区县市公司利用二合一平台统计核算。
各区县市公司将所属商户的每季度或每一年度的交易手续费，与杭州市民卡有限公司资金清算部核对确认后，交财务部结算。
对于手续费倒打的商户催款事项，由各区县市公司负责催缴。
第四章各区县市公司商户活动管理第八条商户活动管理1、杭州市民卡有限公司发起营销活动，涉及各区县市商户的，需提前15个工作日将营销活动方案发送至各区县市公司负责人。
为保证活动品牌统一性及覆盖性，各区县市公司应共同参予并配合杭州市民卡有限公司完成营销活动相关工作的基本原则。
其中包括：活动前期宣传品配送，活动期间商户巡检，客诉解决等。
各区县市公司商户所产生的活动补贴需由各区县市公司自行承担。
杭州市民卡有限公司将在后台给予各区县市公司查看门店核销交易、补贴数据等权限。
在活动结束后5个工作日内，杭州市民卡有限公司将补贴明细发送至各区县市公司，各区县市公司核对无误后向杭州市民卡有限公司完成补贴额的打款，杭州市民卡有限公司收齐所有各区县市公司补贴额后统一向商户支付该笔费用。
同时杭州市民卡有限公司开具“服务费”发票给各区县市公司进行补贴额款项结算。
2、杭州市民卡有限公司发起的营销活动，涉及各区县市商户的，若各区县市公司认为此活动不符合各区县市商户发展策略，应在5个工作日内书面或OA正式确认各区县市公司不参加此活动。
杭州市民卡有限公司在发布活动时注明各区县市公司门店不参加。
杭州市民卡有限公司有权审核各区县市公司的全年营销活动费用预算和相应的各项指标（新用户指标、交易量指标）完成情况。
3、各区县市公司自行发起的营销活动，活动方案确认后应在5个工作日内书面或OA向杭州市民卡有限公司报备后自行开展。
第五章各区县市公司商户审批和合同审批第九条商户审批和合同审批1、各区县市公司完成商户谈判，在OA上发起商户审批流程：由各区县市公司助理发起-各区县市公司负责人-小额消费业务部经理-默认分管领导2、完成商户审批后，在OA上发起风控部的合同审批流程：各区县市公司助理发起（商盟合同）-各区县市公司负责人-小额消费业务部经理—默认风控部-默认分管领导3、审批流程通过后，各区县市公司在5个工作日内通过快递形式将纸质协议寄至小额消费业务部助理处，由其助理负责对各区县市公司已完成的审批流程进行盖章。
4、盖完章的协议，办公室、资金清算部、各区县市公司商户各留一份。
各区县市公司负责保存所有各区县市公司商户合同和相关证件的复印件。
第十条商户合同、信息管理、商户发布管理、归口管理1、对于由杭州市民卡有限公司统一签约的商户建议各区县市公司签二方合同（商户与杭州市民卡有限公司），单店商户由各区县市公司签署三方合同（商户、杭州市民卡有限公司、各区县市公司）。
小额消费业务部负责复印壹份商户合同给各区县市公司进行备查。
2、各区县市公司负责建立商户合同、商户信息管理的电子台帐，录入信息包含但不仅限于合同、营业执照、组织机构代码、税务登记、法人身份证、银行开户许可证、终端门店照片等。
当人行检查要求补足相关的商户资料时，各区县市公司负责收集并快递至杭州市民卡有限公司归档。
3、各区县市公司直接负责二合一平台的商户管理、市民卡APP、96225网站的商户内外发布等。
4、各区县市特约商户涉及信息变更的流程遵循杭州市民卡有限公司的流程，同时做好相关文档的归档。
5、杭州市民卡有限公司的小额消费业务部作为各区县市商户管理的归口部门。
第六章各区县市公司商户维护工作内容第十一条商户维护工作内容各区县市公司的商户由各区县市公司负责维护，杭州市民卡有限公司负责指导。
商户维护工作主要包含机具装机、机具更换、维修、增加门店、撤机、培训、粘贴标签、日常巡检、送打印纸、交易数据异常处理、客户投诉解决、打款、营销活动签约、POP张贴、操作培训、活动监测、补贴结算、工单处理等工作。
其中交易数据异常处理在各区县市公司成立前期可由商户财务与清算中心直接衔接，后期须由各区县市公司市场客户经理负责协调处理。
第十二条商户手续费退款管理涉及商户手续费退款的商户目前仅限汽车4S店，各区县市公司负责完成并确认手续费退款的金额，通过快递形式将请款单、购车凭证复印件、刷卡小票复印件寄至杭州市民卡有限公司资金清算部。
第十三条机具押金管理遵循机具押金归机具所有者的原则。
从制度实施之日起各区县市的商户押金由各区县市公司收取。
前期由杭州市民卡有限公司收取押金的以及商户总部统一缴纳机具押金至杭州市民卡有限公司的，由小额消费业务部助理整理出涉及收取机具押金的各区县市公司商户名单，经OA交接后，把此押金划拨给各区县市公司。
后续押金处理由各区县市公司负责，同时报备杭州市民卡有限公司。
若前期收取的商户退还时对往来资金有一致性要求时，由各区县市公司将此笔押金汇至杭州市民卡有限公司，再由杭州市民卡有限公司退还给商户。
若商户可退还现金的，由各区县市公司直接将押金退还给商户。
如涉及商户发生机具丢失、故意损毁等已无法修理的，各区县市公司根据合同没收收取的机具押金或向商户索赔机具赔偿款（台式POS机整机报损按每台2500元人民币进行赔偿，移动POS机整机报损按每台3500元人民币进行赔偿）。
第十四条特约商户撤销流程当商户提出终止合作申请或商户门店关闭时，由各区县市公司市场部客户经理发起业务交办单至各区县市技术部，各区县市技术部接到工程实施指令进行相关撤机，由市场客户经理确认撤机，并在商户管理系统进行信息更新。
有机具押金的商户发起用款申请流程，将机具押金收据从商户处拿回，并将机具押金退还商户。
第七章各区县市公司设备管理第十五条商户设备采购1、各区县市公司所属商户涉及的机具由各区县市公司自行采购，杭州市民卡有限公司提供相关厂家联系方式。
杭州市民卡有限公司技术部设备中心统一对各区县市公司所采购的设备进行库存管理。
在库存低于日常标准线时（暂定为15台），告知相关各区县市公司负责人进行设备采购补充库存。
对于部分机具型号采购数量较少的机具，各区县市公司及时提供采购信息，由杭州市民卡有限公司技术部负责和厂家沟通协调签署相关合同，设备由厂家发货至杭州市民卡有限公司技术部设备中心，发票由厂家直接开具给各区县市公司。
为保证及时装机，各区县市公司可采用“领用单”先从杭州市民卡有限公司库存中领取机具，后续采购完及时补还。
杭州市民卡有限公司技术部设备中心及时做好库存更新工作。
2、各区县市公司在采购设备的过程中，需提前5个工作日在OA 系统上提交业务交办给杭州市民卡有限公司技术部设备中心，告知所属地区本次采购设备的型号、数量和用途，以便杭州市民卡有限公司技术部设备中心仓库管理员进行库存管理。
3、如设备采购中需要无线通讯设备，需告知杭州市民卡有限公司技术部设备中心是否需要同步采购通讯卡，数量是多少，由杭州市民卡有限公司技术部设备中心发起采购流程为该各区县市公司代买通讯卡。
如需要灌装杭州通功能的设备，由杭州市民卡有限公司技术部设备中心为该各区县市公司代买PSM卡。
4、杭州市民卡有限公司技术部设备中心为各区县市公司代购的移动通信卡及网络月租费,PSM卡的购置费,到年底清算一次,由各区县市公司支付给杭州市民卡有限公司。
第十六条各区县市公司新设备安装流程1、各区县市公司商户新装机，需在OA系统上提交业务交办给杭州市民卡有限公司技术部设备中心，告知本次装机所需设备的型号、数量和应用功能。
