现金管理规范

现金及银行存款管理办法一、总则1.1 本办法旨在规范我司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

1.2 本办法适用于我司全体员工及各部门，涉及现金及银行存款的收付、存储、保管、使用等环节。

二、现金管理2.1 现金收入（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，并在收据上注明款项来源、金额、日期等信息。

（2）收到现金后，应在当天将现金存入银行，不得坐支。

2.2 现金支出（1）各部门需提前申报现金支出计划，经财务部门审核批准后，按照批准金额领取现金。

（2）现金支出需凭有效发票、收据等原始凭证报销，严禁虚报、冒领。

2.3 现金保管（1）各部门应指定专人负责现金保管，确保现金安全。

（2）现金保管人员应定期进行现金盘点，确保账实相符。

三、银行存款管理3.1 银行账户管理（1）公司应在具备合法资质的银行开设银行账户，并报财务部门备案。

（2）公司银行账户不得出借、出租或转让给他人使用。

3.2 银行存款收付（1）公司各项收入应及时存入银行，不得截留、挪用。

（2）公司各项支出应通过银行转账方式支付，原则上不得使用现金。

3.3 银行存款核对（1）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额相符。

（2）如发现账务不符，应及时查明原因，并采取措施予以纠正。

四、监督检查4.1 财务部门应加强对现金及银行存款的监督检查，确保资金安全。

4.2 公司设立举报渠道，对违规行为进行严肃查处。

五、责任追究5.1 违反本办法规定的，公司将视情节轻重，对相关责任人给予相应的处罚。

5.2 涉嫌违法犯罪的，公司将移交司法机关处理。

六、附则6.1 本办法解释权归公司财务部门。

6.2 本办法自发布之日起实施，原有规定与本办法不符的，以本办法为准。

七、现金使用规范7.1 现金使用范围（1）公司日常经营活动中，原则上不得使用大额现金，单笔现金支付不得超过规定的限额。

（2）特殊情况需使用大额现金的，应提前向财务部门申请，经批准后方可执7.2 现金报销（1）员工因公产生的合理现金支出，需在规定时间内提交报销申请，并提供相关原始凭证。

公司的现金管理制度一、目的制定本制度旨在规范公司的现金管理活动，确保现金的安全性和流动性，提高现金使用效率，降低财务风险。

二、适用范围本制度适用于公司所有涉及现金收支、存储、结算及报告的部门与个人。

三、基本原则1. 安全性原则：确保现金资产的安全，防止现金丢失、盗窃及其他风险。

2. 流动性原则：保持足够的现金流动性，满足日常运营需求。

3. 效益性原则：合理规划现金的使用，提高资金使用效率。

四、现金收支管理1. 收入管理：- 所有现金收入必须及时存入公司指定的银行账户。

- 收款人员应按照规定流程出具收款凭证，并进行登记备案。

- 任何形式的现金收入都应当有相应的合法证明文件。

2. 支出管理：- 所有现金支出必须有合法的原始凭证支持，并经过授权审批。

- 现金支付需符合预算管理规定，超出预算的支出应经过特别审批程序。

- 严格控制现金支付的范围和金额，非特殊情况下应通过银行转账等非现金方式支付。

五、现金保管与结算1. 现金保管：- 指定专人负责现金的保管工作，确保现金的安全。

- 定期对现金进行清点，并与账面记录核对，发现差异应立即查明原因。

2. 现金结算：- 每日结束营业后，应及时进行现金结算，确保账实相符。

- 定期对外部账户进行对账，保证内外部账务的一致性。

六、现金预算与监控1. 现金预算：- 各部门应根据业务需要制定合理的现金预算，并严格执行。

- 财务部门应对预算执行情况进行监控，并及时调整预算策略。

2. 现金监控：- 建立现金监控系统，实时监控现金流入流出情况。

- 对于异常交易或大额现金流动，应立即报告并采取措施。

七、违规处理违反本制度的个人或部门，根据情节轻重，将给予警告、罚款或其他纪律处分。

八、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。

如有变更，按照公司规定的程序进行修订。

现金收支规范管理制度第一章总则为了加强财务管理，规范财务流动，保障资金的安全和合理利用，制定本规范管理制度。

第二章管理范围本制度适用于公司内部所有部门的现金收支管理。

第三章现金收支的管理1. 现金日常收支需由专人负责，仅限于经费使用，严禁用于私人目的。

2. 现金支出必须经过预算审批，未经批准的支出一律不予报销。

3. 预算外的支出需提出书面申请，经相关部门审批后方可报销。

4. 现金收支必须按照规定的程序进行，不得私自挪用或转让。

第四章收款管理1. 凡涉及到现金收取的款项，必须由专人负责，做到日清月结。

2. 每一笔现金收款需及时登记，包括金额、来源、日期等信息。

3. 现金收款必须在现场出示相关业务凭证，确保账目真实性。

4. 现金收款不得私自占为己有，一律交与财务部门进行统一管理。

第五章支付管理1. 凡涉及到现金支付的事项，必须有相关凭证和审批文件。

2. 现金支付需经过专人核对金额、收款方等信息，确保准确无误。

3. 现金支付需在规定时间内完成，延迟支付需提出书面解释。

4. 现金支付需在凭证上签字确认，确保账目清晰可查。

第六章财务监督1. 财务部门应定期对各部门的现金收支情况进行审核。

2. 财务部门不定期地对各部门开展现金盘点，确保资金安全。

3. 发现财务问题，及时向主管部门报告并提出解决方案。

4. 财务部门应加强对现金管理制度的宣传和培训，确保全员执行。

第七章处罚条例1. 对违反现金管理规定的人员，依据公司规定进行相应的处理。

2. 对涉嫌挪用、私吞公司资金的人员，将立即启动调查程序，依法处理。

第八章其他规定1. 本规定未尽事宜，由公司财务部门负责解释。

2. 本规定自颁布之日起生效，如有修改，需经过公司董事会讨论批准。

3. 公司全体员工必须认真执行本规定，不得私自变动或违规操作。

以上为公司现金收支规范管理制度的内容，希望全体员工认真遵守，以确保公司资金的安全和合理使用。

现金管理规定一、现金管理目的为确保公司现金资产安全，规范现金收支行为，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本规定。

二、适用范围本规定适用于公司各部门现金收支、保管、报销及审计等环节。

三、现金管理机构1. 财务部门为公司现金管理的主管部门，负责制定、修订现金管理制度，并对现金管理工作进行监督、检查。

2. 各部门负责人对本部门的现金管理负直接责任，应确保本规定在本部门的贯彻执行。

四、现金收入管理1. 现金收入来源必须合法，严禁违规收取现金。

2. 营业收入应及时足额上交财务部门，严禁私设小金库、截留现金。

3. 财务部门应定期与收入相关的部门进行对账，确保现金收入准确无误。

五、现金支出管理1. 现金支出必须有合法、有效的原始凭证，严禁无凭证支付现金。

2. 现金支出应严格按照公司审批权限执行，超过规定金额的支出需报请公司领导审批。

3. 严禁现金支付公司内部员工工资、奖金等。

六、现金保管1. 各部门应指定专人负责现金保管，确保现金安全。

2. 现金保管人员应定期进行现金盘点，并与财务部门进行对账。

3. 现金保管场所应配备保险柜、监控设备等安全设施，以防盗窃、火灾等安全事故。

七、现金报销管理1. 员工因公产生的现金支出，需在规定时间内提交报销申请，并提供相关原始凭证。

2. 财务部门应对报销申请进行审核，确认无误后予以报销。

3. 严禁虚报、冒领、重复报销等行为。

八、现金审计1. 财务部门应定期对公司现金收支情况进行审计，确保现金管理合规。

2. 发现现金管理存在问题，应及时采取措施予以整改，并对相关责任人进行处理。

3. 审计报告应及时提交公司领导，作为决策参考。

九、培训与考核1. 财务部门应定期组织现金管理培训，提高员工现金管理意识和能力。

2. 将现金管理纳入员工绩效考核，对现金管理不规范、造成公司损失的责任人进行严肃处理。

十、附则1. 本规定自发布之日起实施，原有相关规定与本规定不符的，以本规定为准。

2023年公司现金管理规章制度标准版（10篇）2023年公司现金管理规章制度标准版（10篇）你真正懂得怎么制定公司现金管理制度吗在现在社会，我们都跟制度有着直接或间接的联系，制度是一种要求大家共同遵守的规章或准则。

下面是小编给大家整理的2023年公司现金管理规章制度标准版，仅供参考希望能帮助到大家。

2023年公司现金管理规章制度标准版篇1为保护货币资金的安全完整，提高现金的使用效率，正确及时反应现金的增减和结存情况，特制定本制度。

本制度所称现金包括库存现金、银行存款及其他货币资金。

一、现金的日常管理(一)出纳人员负责公司的现金收支与保管、银行存款的结算与核对工作、现金日记账和银行存款日记账的登记工作。

(二)当天发生的现金收支，必须及时入账，不得无故拖延。

(三)库存现金实行限额管理。

即按3天的日常开支核定，初定为20230元。

日现金结存数不得超过核定限额，超过部分应及时送存银行，以保证现金安全;也不得低于限额，不足部分应及时补足。

(四)库存现金应做到日清月结，由财务主管人员进行定期或不定期盘帐，做到账实相符。

(五)出纳人员对银行存款余额应做到心中有数，不得签发空头支票或签发与预留印鉴不符的支票。

(六)银行存款要及时对账，尽量做到账账相符;月底按时与银行对账，打印对账单，编制银行存款余额调节表。

二、现金的收入管理(一)各种收入都应由出纳集中办理，其他任何部门和个人，均不得出具收款凭证。

(二)收款开具收据，一式三联，其中一联给客户，一联留存，另一联交会计入账。

(三)凡属于公司的所有现金收入，都要入账。

(四)收到现金或支票应及时交存银行。

三、现金支出管理(一)支付款项按公司财务制度执行，分现金支付和银行转账两种方式。

(二)付款应从库存现金中支付或从开户银行提取，不得从当天的现金收入中直接支付，即坐支。

(三)支票签发应有出纳员、会计负责人、公司领导三人签章，不得签发空白支票;支票签发后，除登记银行帐外，还要登记支票领用簿，以便查询。

财务制度现金规定一、总则为规范公司财务管理，保障公司资金安全，遵守国家相关法律法规，特制定本规定。

二、现金管理原则1. 现金应充分利用，加强管理，谨慎使用，确保资金安全。

2. 现金应分类管理，实行专人专管，划分权限负责。

3. 现金支出应合理合法，遵守相关规定，保证用途明确，核准合理。

三、现金收入管理1. 公司各项业务收入及其他资金入账，应由财务人员核对，登记入账，确保真实准确。

2. 现金收入应及时存入银行，不得私存。

规定现金可暂存金额一万以上需每日存银行。

3. 各部门应按规定操作，及时上缴现金，确保公司资金流动。

四、现金支付管理1. 现金支付应按照预算、审批流程进行，遵守相关规定，严格执行。

2. 现金支付应确保用途明确，票据真实，金额准确，签字审核严格。

3. 现金支付涉及大额支出需经过严格审批，确保资金安全，责任明确。

五、现金保管管理1. 现金保管应实行限额负责制，规定每人每日最高随身携带金额。

2. 现金应存放在专用保险柜内，进行定期点钞、清点，确保数目准确。

3. 禁止私自挪用公司现金，一经发现，按公司规定进行处理。

六、现金监督管理1. 设立现金监督检查机构，对公司各项现金业务进行监督检查。

2. 定期对公司现金业务进行审计，确保公司财务状况真实准确。

3. 加强对公司财务人员的管理和培训，提高其管理水平和财务意识。

七、违规处理办法1. 对违反公司现金管理规定的人员，按公司规定进行处理，情节严重的将追究法律责任。

2. 对监督检查机构和财务人员发现违规行为不报告或败事之人者进行处理。

八、附则1. 本规定自发布之日起执行，如有变更，由公司财务总监负责。

2. 对于本规定未涵盖的情况，按照公司相关制度处理。

以上即为我公司财务制度现金规定，希望各部门负责人和员工遵守执行，共同维护公司的财务安全与稳定。

公司现金收纳管理制度内容一、目的与原则为规范公司现金的收取与支出，确保资金安全，特制定本管理制度。

本制度遵循合法合规、准确及时、责任到人的原则，以确保每一笔现金交易都有迹可循，有据可查。

二、组织结构与职责1. 财务部门负责日常现金的收支管理工作，设立专责人员负责现金的收纳、保管和记账。

2. 审计部门定期对现金收支情况进行审计，确保财务数据的准确无误。

3. 各业务部门在涉及现金交易时，需严格遵守本制度规定，并配合财务、审计部门的相关工作。

三、现金收入管理1. 所有现金收入必须开具正式收据，明确收款项目、金额及收款日期，并由付款方签字确认。

2. 收款人员须当日将现金存入公司指定的银行账户，并及时将收款信息登记入账。

3. 任何情况下不得私自留存或挪用现金收入。

四、现金支出管理1. 所有现金支出必须有相应的审批流程，包括部门负责人审批、财务审核等。

2. 支出款项时，需填写支出单据，列明支出原因、金额及收款方信息。

3. 财务部门在支付现金前，应核对相关单据的真实性和合规性。

五、现金保管与盘点1. 财务部门应设立专门的现金保管区域，并采取必要的安全措施。

2. 现金库存量应根据实际需要合理控制，避免过量积压。

3. 定期进行现金盘点，由财务部门负责人和第三方监督人员共同完成，确保账实相符。

六、异常处理与违规处罚1. 如发现现金短缺或溢余，应立即报告财务部门负责人，并进行调查处理。

2. 对于违反管理制度的行为，根据情节轻重，给予警告、罚款直至解除劳动合同的处罚。

七、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。

现金管理制度标准版本（l）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。

（2）为加强对现金的管理，除工作时光需要的少量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。

（3）限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。

（4）单位的库存现金不准以个人名义存人银行，以防止有关人员利用公款私存取得利息收入，也防止单位利用公款私存构成账外小金库。

银行一旦发现公款私存，能够对单位处以罚款，情节严重的，能够冻结单位现金支付。

（5）库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数（即大数）和零数（即小数）分类保管。

纸币必须要打开铺平存放，并按照纸币的票面金额，以每一百张为一把，每十把一捆扎好。

凡是成把、成捆的纸币即为整数（即大数），均应放在保险柜内保管，随用随取;凡不成把的纸币视为零数（或小数），也要按照票面金额，每十张为一扎，分别用曲别针别好，放在传票箱内或抽屉内，必须要存放整齐，秩序井然。

铸币也是按照币面金额，以每一百枚为一卷，每十卷为一捆.同样将成捆、成卷的铸币放在保险柜内保管，随用随取;不成卷的铸币，应按照不一样币面金额，分别存放在个性的卡数器内。

现金管理制度标准版本（二）企业现金管理制度1第一条、现金的收取范围（一）个人购买公司的物品或接受劳务;（二）个人还款、赔偿款、罚款及备用金退回款;（三）无法办理转账的销售收入;（四）不足转账起点的小额收入;（五）其他必须收取现金的事宜。

第二条、现金的使用范围（一）职工工资、奖金、津贴;（二）各种劳保、福利费以及对职工个人的其他支出;（三）支付企业外部个人的劳动报酬;（四）向个人收购农副产品的价款;（五）出差人员必须随身携带的差旅费;（六）票据结算起点（____元）以下的零星支出;（七）向股东支付红利;（八）按规定允许使用现金的其他支出。

第三条、库存现金的限额（一）财务部门要结合现金结算量和与开户行的距离合理核定库存现金限额。

现金的管理制度规范第一章总则第一条为规范公司现金管理制度，提高现金管理效率，防范风险，保障公司资金安全，特制定本规定。

第二条公司现金管理实行集中管理和分散使用相结合的原则，确保现金的安全、高效、合理使用。

第三条公司现金管理应遵循合法、规范、风险可控的原则，严格执行国家相关财务法规和公司内部规章制度。

第四条公司现金管理应强调科学管理，注重流程规范，确保资金流转的透明化和安全性。

第五条公司现金管理应强化内部控制，建立健全的审计监督机制，及时发现和解决问题，确保现金管理的规范和有效性。

第六条公司现金管理应注重员工培训，提高员工的财务意识和风险防范意识，加强内部沟通与协调，共同维护公司的利益。

第七条公司现金管理负责人应具备一定的财务专业知识和管理经验，严格履行现金管理职责，做到忠实、勤勉、谨慎、有效。

第二章现金的收入管理第八条公司所有现金收入必须按规定的方式存入公司指定的银行账户，并及时办理相关手续。

第九条公司每日现金收入必须按日终结算，由财务人员进行核对，做到资金收支平衡，确保账目清楚。

第十条公司现金收入必须合理登记，确保每笔资金来源的真实性和合法性，不得虚报、漏报。

第十一条公司现金收入应注重发票管理，按规定记录并留存相关票据，以备查验。

第十二条公司现金收入应及时入账，及时办理相关税费，不得拖延或擅自挪用。

第三章现金的支付管理第十三条公司现金支付必须经过审批程序，由具有相关权限的财务负责人签字确认，并加盖公司印章。

第十四条公司现金支付必须按规定的方式和程序进行，不得擅自调用公司资金进行支付，不得随意提取现金。

第十五条公司现金支付应按时支付，不得拖欠员工工资和社会保险等法定支付事项。

第十六条公司现金支付必须合理记录，确保每笔款项的真实性和合法性，不得虚报、留白。

第十七条公司现金支付应加强审核控制，防范内部欺诈和腐败行为，确保资金安全。

第十八条公司现金支付应及时清算，做到账清货实，提高现金使用效率。

第四章现金的保管管理第十九条公司现金保管管理应建立健全的保险柜、密码箱等物理设施，确保现金的安全。

第一章总则第一条为加强公司现金管理，规范现金使用行为，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。

第三条公司现金管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保公司现金安全，防止现金丢失、被盗、冒领等风险。

2. 合法性原则：严格遵守国家法律法规，依法使用现金。

3. 规范性原则：规范现金使用流程，确保现金使用的合规性。

4. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。

第二章现金使用范围第四条公司现金使用范围包括：1. 职工工资、津贴、奖金及福利支出。

2. 个人劳务报酬。

3. 国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。

4. 各种劳保、福利费用及国家规定的对个人的其他支出。

5. 出差人员必须随身携带的差旅费。

6. 结算起点以下的零星支出。

7. 中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

第五条除上述范围外，其他支出应通过银行转账结算。

第三章现金收支管理第六条公司现金收支应严格按照以下规定执行：1. 现金收入应及时送存银行，不得坐支。

2. 现金支出应使用合法的凭证，如支票、汇票等。

3. 现金支付超过结算起点的，应使用支票或银行本票支付。

4. 现金支付应经财务负责人批准，并填写《现金支付审批表》。

5. 现金支付应实行“钱账分管”原则，出纳与会计人员不得相互兼任。

第四章库存现金管理第七条公司库存现金限额根据企业、单位3-5天的日常用量确定，并报财务负责人批准。

第八条超过库存现金限额的部分，应及时送存银行。

第九条现金收入应及时登记入账，不得挪用、侵占。

第五章监督与检查第十条公司财务部门负责现金使用的监督与检查，定期对现金使用情况进行审计。

第十一条发现现金使用违规行为，应立即制止，并按规定追究相关人员责任。

第六章附则第十二条本制度由公司财务部门负责解释。

第十三条本制度自发布之日起实施。