银行合规风险管理工作报告

银行风险合规管理情况汇报一、风险管理的重要性。

银行作为金融机构，承担着资金的存储和流通、信贷的发放和管理等重要职能，因此风险管理对银行来说至关重要。

风险管理是银行业务经营的基础，是保障银行稳健经营、防范金融风险、维护金融市场秩序的重要手段。

银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险，而合规管理则是确保银行业务运作符合法律法规、规章制度和内部规范的重要保障。

二、风险合规管理的现状。

我行风险合规管理工作取得了显著成效。

首先，在风险管理方面，我们建立了完善的风险管理体系，包括风险管理框架、风险管理政策、风险管理流程和风险管理工具等。

其次，我们加强了风险管理的内部控制和监管，建立了风险识别、评估、监控和应对的全流程管理机制。

再次，在合规管理方面，我们严格遵守国家相关法律法规和监管要求，建立了合规管理制度和内部合规监督机制，确保了业务操作的合法合规性。

最后，我们注重风险合规管理的信息化建设，通过引入先进的风险管理系统和合规管理工具，提高了管理效率和风险防控水平。

三、风险合规管理存在的问题。

尽管我行在风险合规管理方面取得了一定成绩，但也存在一些问题和不足。

首先，风险管理的内部控制有待进一步加强，特别是在风险评估和监控方面还存在一些盲区和薄弱环节。

其次，合规管理的制度建设还不够完善，一些业务操作存在法律法规遵从不严、内部规范执行不到位等问题。

再次，信息化建设虽然取得了一定进展，但与业务发展的需求和风险防控的要求相比还存在一定差距，需要进一步完善和提升。

最后，风险合规管理的人员队伍建设也需要加强，特别是在风险管理和合规管理的专业人才储备和培养方面还存在一定不足。

四、改进措施和建议。

为了进一步加强风险合规管理工作，我们提出以下改进措施和建议。

首先，加强风险管理的内部控制，完善风险评估和监控机制，提高风险防控的精准度和有效性。

其次，加强合规管理的制度建设，健全内部合规监督机制，严格执行法律法规和内部规范，确保业务操作的合法合规性。

银行合规风险管理评估报告在XX年度，本行按照相关要求，以科学发展观为统领，以完善法人治理结构为基础，以标本兼治为原则，全面提升合规风险管理的有效性和长效性，取得了阶段性成果。

现将本行的合规风险管理情况评估报告如下：一、加强组织领导，健全合规管理组织体系本行在XX年度进一步完善了法人治理结构，健全了董事会、监事会、经营层、合规管理部门、业务条线部门等合规管理组织体系。

同时，根据总行机关各部室、各支行人员岗位轮换交流的现状，及时调整充实了“双建”工作领导小组，组长由本行董事长担任，副组长由本行经营层全体成员和监事长担任，成员为各部（室）主要负责人。

领导小组下设办公室，办公室主任由本行监事长兼任。

形成了从董事会、经营管理层到合规管理部门（双建办）和合规督导员组成合规管理的组织体系。

此外，本行还成立了6个“双建”工作督导小组，组长由高管层成员担任，成员为总行各部（室）主要负责人。

从而建立起总行、基层支行、机关部门三位一体的组织架构，形成了决策、管理、落实、上下联动的工作模式，为“双建”工作的有序推动提供了强有力的组织保障。

二、完善合规政策，明确合规风险管理职责本行在XX年度完善了合规政策，明确了合规风险管理职责。

以标准行社创建为抓手，实施全面风险管理和合规流程管理“两项机制”，完善合规绩效考核、合规问责和诚信举报“三项制度”，把合规管理作为一项核心的风险管理活动。

董事会作为本行的决策机构，对本行合规管理负有最终责任；经营管理层作为合规政策的执行机构，向董事会负有直接责任；双建办作为本行经营管理层有效管理合规风险的独立职能部门，对本行合规管理工作负有尽职责任；本行各部室、各支行确定一名合规督导员，对其所在单位合规管理负有尽职责任。

通过以上措施，本行的合规风险管理活动得到了有效的推进和加强，有力保障了本行依法、合规、安全、稳健的发展。

机关部室和各支行的工作职责包括督促员工遵守法律、法规、监管规定和本行规章制度，制定合规风险控制方案和制度流程，识别、评估和监测合规风险，及时报告和采取应对措施，支持合规督导员履行职责，以及承担其他合规职责。

广*银行年度合规风险管理情况报告全面贯彻新发展理念，坚持稳中求进工作总基调，紧紧围绕着“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进全行各项经营稳健发展。

现将年度合规风险管理情况报告如下：一、基本情况2023,我行以开展“内控合规管理建设年”、“整改提升年”活动为契机，强化内控合规管理，切实打牢“防”的底线，完善合规管理体制机制，严格执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的氛围。

至12月末，全行各项业务稳健发展，未发生重大合规风险事件，合规风险总体可控。

（一）完善合规管理架构。

一是进一步完善公司治理。

加强党的领导，修订完善党委会议事规则，重新建立“三重一大”决策制度，坚持落实党委会前置研究要求，有效发挥了党委“把方向、管大局、保落实”作用。

加强对各级“一把手”监督，对56名机构“一把手”开展政治谈话，指出问题168个。

二是完成新一届董事会、监事会的换届选举和董事、独立董事的增选工作，监事长补齐到位，“四会一层”履职边界全面厘清，并健全监事会对董事、监事、高级管理人员履职评价管理办法，建立了董办、监办、行办三方会谈协调机制，完善“四会一层”运转机制。

三是大力开展“整改提升年”活动，对照巡查、审计、监管部门发现问题整改清单，建立每周调度、定期研究、持续跟踪的工作机制，总行党委担负主体责任，党委书记为第一责任人，其他行领导扎实履行“一岗双责”，部署推进分管部室、挂点机构的整改工作，总行各部门协同确保整改落实、监督检查、成果运用、执纪问责各环节形成闭环，取得整改实效。

（二）强化合规风险机制建设。

合规风险管理机制作为合规管理体系活力体现和支撑框架，我行始终高度关注其有效运行。

一是总行各部门依据外部监管规定、本行业务发展及条线管理需要，及时完善制度体系，填补制度空白，确保各项工作开展有据可依，有章可循。

如法律与合规部牵头制定《广*银行厦门分行管理办法》、运营管理部出台了《广*银行反洗钱和反恐怖融资基本规定》、科技部修订了《广*银行信息科技外包管理办法》、个人业务部修订了《广*银行个人金融信息保护管理办法》等，全行年度共新增制度93项、修订制度170项，废止制度197项，为合规管理工作的开展奠定良好的制度基础。

银行合规风险管理工作报告各位领导、同事们：大家好！今天，我向大家汇报一下银行合规风险管理工作的情况。

一、工作概况自上次报告以来，我团队紧密配合，认真履行职责，扎实开展了一系列合规风险管理工作。

团队成员通过加强学习和研究，不断提高专业素质和业务水平，积极参与银行内外部培训和学术交流，力求做到以科学的理论支撑工作实践。

二、进展情况在上述工作的推动下，我们团队在合规风险管理方面取得了以下具体进展：1.制度建设方面：我们完善了银行的合规风险管理制度，明确了各项合规责任和流程，提高了操作的规范性和可行性。

同时，我们还建立了内部审计和合规风险管理的协同机制，加强合规风险的发现与解决。

2.监测与预警方面：我们通过引入合规风险监管系统和数据分析手段，对银行各项业务活动进行持续监测和预警。

我们及时发现潜在的合规风险，并采取相应的措施进行防范和纠正。

3.培训与宣导方面：我们举办了一系列内外部培训和知识讲座，提高了员工对合规风险的了解和应对能力。

我们还制定了员工合规素养考核标准，并通过考核结果反馈，进一步提高员工合规意识和素质。

三、存在问题及建议在推进工作中，我们也存在一些问题。

首先，一些员工对合规规定的重要性和具体内容理解不深，需要进一步加强培训和宣导。

其次，一些制度的实施效果尚未达到预期，需要进一步优化完善。

最后，合规风险评估和控制机制在实施过程中还存在一些运行不畅的问题，需要进一步加强监督和改进。

针对以上问题，我们提出以下改进和完善建议：一是进一步加强员工培训和宣导工作，提高员工对合规风险的认识和反应能力。

二是加强制度的修订和执行，确保制度的针对性和有效性。

三是加强对合规风险评估和控制机制的监督和改进，确保机制的有效运行。

四、后续计划我们将进一步加强合规风险管理工作的组织领导，加强内外部合作与信息共享，进一步健全合规风险管理制度，提高合规风险管理水平。

同时，我们将加大对员工培训和宣导力度，提高员工的合规意识和能力。

银行合规风险部门总结汇报（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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银行风险合规管理情况汇报一、背景介绍。

近年来，金融行业发展迅速，银行作为金融体系的重要组成部分，承担着资金存管、信贷支持、风险管理等重要职能。

然而，随着金融市场的不断变化和金融产品的创新，银行面临着越来越复杂的风险形势，如信用风险、市场风险、操作风险等，因此，加强银行风险合规管理显得尤为重要。

二、风险管理情况。

1. 风险识别和评估。

银行在风险管理方面，首先进行了全面的风险识别和评估工作。

通过建立完善的风险管理体系和风险评估模型，对各类风险进行了科学、全面的识别和评估，确保了对风险的及时发现和有效管控。

2. 风险防范和控制。

针对不同类型的风险，银行采取了相应的风险防范和控制措施。

在信用风险方面，加强了对借款人的信用调查和评估，严格控制信贷风险；在市场风险方面，建立了完善的市场风险管理制度，加强了对市场波动的监控和应对能力；在操作风险方面，加强了内部流程管控，规范了操作流程，有效减少了操作风险的发生。

3. 风险监测和报告。

银行建立了定期的风险监测和报告机制，通过风险指标监测、风险事件报告等方式，及时了解和掌握风险的动态变化，为风险管理决策提供了可靠的数据支持。

三、合规管理情况。

1. 合规政策和制度建设。

银行加强了合规政策和制度的建设，制定了一系列的合规管理制度和规范，明确了合规管理的职责和权限，规范了业务操作流程，确保了业务的合规性。

2. 合规培训和教育。

银行通过开展合规培训和教育，提高了员工的合规意识和风险防范意识，加强了员工对合规政策和规范的理解和遵守，有效减少了因违规操作而引发的风险事件。

3. 合规监督和检查。

银行建立了健全的合规监督和检查机制，定期对各项业务进行合规性检查和核查，及时发现和纠正违规行为，确保了业务的合规性和风险的有效控制。

四、未来工作展望。

未来，银行将继续加强风险合规管理工作，进一步完善风险管理体系，加强风险防范和控制，提高合规管理水平，确保业务的稳健运行和风险的有效防范。

同时，银行将不断优化管理模式，加强风险管理技术和手段的创新，提升风险管理的科学性和有效性，为金融风险的防范和控制提供更加坚实的保障。

ⅩⅩ银行合规与风险管理报告ⅩⅩ年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。

现将本行的合规与风险管理工作报告如下：一、ⅩⅩ年合规与风险管理工作开展情况的总体评价今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。

全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。

二、ⅩⅩ年合规与风险管理工作成效（一）风险管理组织体系的建设情况目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。

截至ⅩⅩ年末，全行在岗职工人，总行设置相关部门个，设置前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设置个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

本行设置了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。

合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。

银行合规情况汇报尊敬的领导：根据银监会要求，我行已完成了上半年的合规情况汇报，以下是我行合规工作的情况汇报：一、内部合规管理。

我行高度重视内部合规管理，建立了完善的内部合规管理体系，包括合规制度、合规流程、合规培训等方面。

在上半年，我行加强了对内部合规制度的宣传和培训，确保全员了解并遵守相关规定。

同时，我行不断完善内部合规流程，提高了内部合规管理的效率和水平。

二、风险防控。

我行加强了对风险的监测和防范，严格执行风险管理制度，建立了完善的风险防控体系。

在上半年，我行加强了对信贷、投资、资金运作等方面的风险管理，有效降低了风险暴露。

三、反洗钱合规。

我行加强了反洗钱合规工作，建立了完善的反洗钱制度和流程，加强了对客户身份的核查和交易监控。

在上半年，我行严格执行反洗钱相关规定，有效防范了洗钱风险。

四、信息披露合规。

我行严格执行信息披露相关规定，及时、准确地向社会公众披露信息，保障了投资者的合法权益。

在上半年，我行加强了信息披露合规的管理和监督，确保了信息披露工作的规范和及时性。

五、合规培训。

我行注重对员工的合规培训，定期组织合规知识的培训和考核，提高了员工的合规意识和水平。

在上半年，我行加强了对员工的合规培训，确保了员工对合规规定的了解和遵守。

六、合规风险自查。

我行定期进行合规风险自查，发现问题及时整改，提高了合规管理的有效性。

在上半年，我行加强了合规风险自查工作，确保了合规管理的全面性和有效性。

综上所述，我行在上半年的合规工作中取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足之处。

下一步，我行将进一步加强合规管理，完善合规制度和流程，提高合规管理的水平和效率，确保合规工作的全面、规范和有效。

谨此汇报。

此致。

XXX银行。

日期，XXXX年XX月XX日。

2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本一、工作概述____年，农商行合规与风险管理部在总行的统一领导和各级支行的积极配合下，认真履行职责，全面推进合规与风险管理工作。

在金融市场竞争加剧、风险形势更加复杂的背景下，本部门坚持稳健合规、风险可控的原则，全面落实风险管理制度，加强内控建设，持续优化各项合规与风险管理工作，为农商行的健康发展提供了坚实的保障。

二、合规管理工作1.进一步完善合规管理制度本年度，本部门针对新的法规政策和内外部环境变化，及时修订完善各项合规管理制度，确保与时俱进、符合监管要求。

同时，加强对各项制度的宣贯和培训，提高全体员工的合规意识和合规操作能力。

2.加强合规培训与教育为了确保全体员工的合规素养和业务水平，本部门组织了一系列合规培训与教育活动。

通过组织内部培训、邀请外部专家授课等形式，加强对各项合规规定的宣传和解读，提高员工对合规要求的理解和熟悉程度。

3.落实合规检查和自查工作本部门积极落实上级的合规检查要求，认真开展内部合规自查工作。

通过制定详细的检查指引和自查表格，对各项合规规定进行全面检查和评估，发现问题及时整改，并向上级报告。

三、风险管理工作1.建设风险管理框架为了更好地抵御各种风险，本部门建立了全面的风险管理框架，涵盖了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、测量、监控和控制。

同时，根据农商行的实际情况，量身定制风险管理指标体系和风险评估模型，为风险管理决策提供科学依据。

2.加强信用风险管理信用风险是农商行面临的主要风险之一，本部门加强了对信贷业务的审核、审批和监控，采取了一系列措施降低不良资产风险。

同时，加强对大额、关联方等重点客户的风险评估和管理，提高风险防控能力。

3.完善市场风险管理市场风险是由利率、汇率、商品价格等市场变动引起的风险，本部门注重对市场风险的监控和控制。

通过建立完善的风险测量模型和监测系统，及时识别潜在风险，采取相应的对冲措施，保障农商行的资产安全。

银行风险合规工作总结篇1银行合规管理部ⅩⅩ工作总结.狠抓系统不良压降确保监管指标达标——银行合规管理部ⅩⅩ年度工作总结一年以来，为确保全面完成主要风险监控指标和合规、案防管理目标任务，在总行党委正确领导下，在机关部室团结协作下，我部以系统不良压降为抓手，全面加强风险管控，防范案件风险和增强员工的合规意识，着力提高经营质效，保障了麻城农商行经营安全稳健运行，较好地完成了各项风险与合规管理目标任务。

一、基本情况（一）控新情况。

ⅩⅩ年末当年到期贷款综合收回率达到99%，当年发放当年到期贷款收回率达到100%；系统不良贷款占比3.57%，比年初下降了2.22百分点。

（二）降旧情况。

ⅩⅩ年末清收表内风险贷款18539万元，占计划639.28%，清收表外贷款1409万元，占计划100.64%，清收表内不良贷款利息2467万元，占计划的171.32%，清收表外不良贷款利息252万元，占计划的140%，全面完成了黄冈下达的各项工作计划。

（三）合规工作。

积极履行部门职责，年初与各责任单位、全体员工签订合规管理责任书共计567份，全年对辖内40个营业网的合规督导员履职检查160次，做到合规运行风险控制全覆盖。

组织开展了以大额炒股为重点的员工不良行为大排查活动，对新排查出的4名有不良行为的员工确定了一对一帮扶责任人，开展了“迎农商行开业，争做合规员工”学习讨论活动，收集合理化建议13条，提高了员工的合规意识，营造了良好氛围。

（四）监管指标。

ⅩⅩ年末，资本充足率12.01%；拨备覆盖率201.97%；帐面不良贷款占比3%。

（五）案防工作。

全年积极组织安排落实各项专项排查活动，实现ⅩⅩ年度我行全年安全无事故、无经济案件发生的目标。

二、主要做法（一）不良清收。

1、锁定数据促清收。

为切实加强我行不良贷款清收盘活力度，全面提高不良贷款清收进度，经我部拟稿后报总行党委多次讨论修改通过，先后出台了《麻城农商行ⅩⅩ年合规风险管理工作意见》、《麻城农商行ⅩⅩ年风险贷款清收化解实施方案》、《麻城农商行ⅩⅩ年风险贷款清收盘活“百日攻坚”活动方案》以及《关于进一步加强信贷系统不良率考核的通知》，通过定指标、定任务、定对象、定时间，将表内外不良贷款清收任务层层分解下达到各支行和不良贷款清收部，并要求各支行（部）组织专班，摸清表内外不良贷款清收重点及清收难易程度，锁定数据，制定清收预案，一户一策，分类清收。