融资租赁业务中的合同诈骗刑事风险预防和应急处置解读

融资租赁的法律规范和风险防范融资租赁是一种金融手段，通过将资产租出并在租期结束时转移给承租人或进行买卖的方式，满足企业对资金、设备等方面的需求。

在融资租赁过程中，合同的签订和法律规范的遵守至关重要，同时也需要注意风险防范措施。

本文将从法律规范和风险防范两个方面进行讨论。

一、法律规范1. 合同的基本要素在融资租赁合同中，应当明确租金支付方式、租赁期限、提前终止合同的条件等基本要素。

同时，合同还应明确约定租赁资产的所有权和使用权归属，以及合同期满后资产的处理方式。

2. 合同的签订和约定在融资租赁合同签订之前，租赁方和承租方应通过交流和协商明确双方的权利和义务。

合同应明确双方的责任范围、违约责任、保险责任等事项，并在合同中写明违约的后果和争议解决的方式。

3. 法律法规的遵守融资租赁活动必须符合国家相关法律法规的规定，包括但不限于《融资租赁条例》等。

租赁方和承租方在进行融资租赁活动时，应该遵守法律法规的规定，并按照相关要求进行备案、报告或审批。

二、风险防范1. 信用风险在融资租赁中，租赁方需要对承租方的信用状况进行评估和风险控制。

这可以通过审查承租方的财务状况、经营状况、信用记录等方式实现。

同时，租赁方还可以要求承租方提供担保或保证人，以减少信用风险。

2. 资产价值风险融资租赁过程中，租赁方拥有资产所有权，但资产价值可能会随时间、使用和维护等因素发生变化。

租赁方可以通过对资产的评估、保养和维修等措施，降低资产价值风险。

3. 法律风险在融资租赁过程中，法律风险是需要注意的一点。

租赁方和承租方应确保合同内容的合法性，并遵守合同约定。

同时，租赁方还应留意相关法律法规的变化，及时调整合同条款以符合法律的要求。

4. 操作风险融资租赁活动需要双方进行信息共享和合作，操作风险是需要考虑的问题。

租赁方和承租方应建立良好的沟通机制，确保信息的及时、准确传递，并制定相应的操作流程和风险控制措施，以降低操作风险。

总结：融资租赁作为一种常用的融资方式，其法律规范和风险防范是保证租赁双方权益的关键。

融资租赁企业的风险分析及其应对措施【摘要】融资租赁企业在市场竞争激烈的环境中面临着多方面的风险挑战，包括市场风险、信用风险、操作风险和资金流动性风险等。

本文通过对这些风险的分析，指出了其可能带来的影响和应对措施，如建立完善的风险管理体系、加强信用评估和监控、优化经营流程等。

本文也强调了风险管理在融资租赁企业中的重要性，提出了未来发展建议，包括加强监管力度、培训专业人才、拓展业务领域等。

通过本文的研究，有助于融资租赁企业更好地应对各种风险挑战，保障企业持续健康发展。

【关键词】融资租赁企业，风险分析，市场风险，信用风险，操作风险，资金流动性风险，风险应对措施，风险管理，未来发展建议1. 引言1.1 背景介绍融资租赁是一种企业通过向融资租赁公司租用设备或资产来获取资金的融资方式。

近年来，随着我国经济的快速发展，融资租赁行业得到了迅猛的发展，为企业提供了更多的融资选择。

融资租赁企业面临着各种各样的风险，如市场风险、信用风险、操作风险和资金流动性风险等。

对融资租赁企业的风险进行分析，可以帮助企业更好地认识风险来源和变化趋势，及时制定有效的风险应对措施，保障企业的稳健发展。

本文将对融资租赁企业的风险进行深入分析，并提出相应的风险应对措施，旨在为融资租赁企业的风险管理提供参考。

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融资租赁企业在提供资金支持、促进产业升级和技术创新方面发挥着重要作用。

随着金融市场的不断发展和金融产品的不断创新，融资租赁企业也面临着诸多风险挑战。

对融资租赁企业的风险进行深入分析，并提出有效的风险管理和应对措施，具有重要的研究意义。

通过对融资租赁企业的风险分析，可以帮助企业更加全面地了解市场风险、信用风险、操作风险和资金流动性风险等方面的情况，从而及时制定相应的风险管理策略。

论融资租赁中的风险及其法律防范作者：青云来源：《中国科技博览》2016年第04期[摘要]随着我国市场经济发展环境的逐步完善，融资租赁业在我国进入了高速发展时期，对其进行风险管理和法律防范也愈显重要和日益紧迫。

目前，我国关于融资租赁的风险管理和法律控制制度并不完善，能否进行有效的防范和管理融资租赁业的风险已经成为融资租赁业取得成功的关键环节。

要实现融资租赁的健康、快速发展，必须要预见到融资租赁中潜在的风险，并对风险采取合理的防范机制，才能保证融资租赁的繁荣，维护交易安全，推动经济发展，发挥融资租赁的真正价值。

[关键词]融资租赁风险法律防范中图分类号：F832.49 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2016）04-0297-01一、融资租赁概述结合我国《合同法》、《融资租赁》（草案）以及学术界各位专家学者的建议，融资租赁可以定义为在承租人和出租人达成租赁意向的基础上，由承租人自愿选择租赁物和供货商，再由出租人根据承租的选择，向指定的供货商购买指定的租赁物并出租给承租人使用，由承租人支付租金，并且自行承担租赁物风险的一种以融物方式融通资金的交易模式。

融资租赁是一项十分复杂的经济活动，它所涉及的系统范围非常复杂，如国际贸易、金融、保险、物流、交通运输等，同时它所联系的人群也非常广泛，除三方当事人外，有时也会涉及到贷款人、经济担保人、保险公司、运输公司等，因此，融资租赁潜在着不确定的因素，使其面临诸多的风险。

二、融资租赁中几种典型的风险及其法律防范（一）租赁物所有权风险及其法律防范租赁物所有权风险，就是指承租人滥用其对租赁物的部分权能，致使租赁物处于归属不明的状态，有可能阻碍出租人行使对租赁物的所有权的一种风险。

对租赁物所有权的风险进行法律防范，最可行的方法是通过法律途径确定租赁物所有权的归属，这样既可以降低承租人进行无权处分的可能性，同时即使在出现这样的情况下，也可以通过法律寻求救济。

一般的做法是保留租赁物的所有权凭证，这样可以起到证明的作用。

合同诈骗的预防与应对策略合同诈骗是指以欺骗手段获得他人同意签署合同，进而达到非法目的的行为。

在当今社会，合同诈骗案件屡见不鲜，造成了巨大的经济损失和社会不稳定。

为了确保合同交易的安全和信任，我们应该加强对合同诈骗的预防与应对。

本文将探讨合同诈骗的预防与应对策略，以帮助人们更好地保护自身利益。

一、合同诈骗的预防策略1. 增强风险意识合同诈骗往往利用被害人的贪婪和粗心，因此增强风险意识是预防合同诈骗的第一步。

在签署合同之前，应该审慎考虑所有细节，并认真了解合同内容。

如果发现任何可疑之处，应立即与合作方或专业人士咨询。

2. 仔细阅读合同条款合同条款是确保双方权益的法律依据。

在签署合同之前，务必仔细阅读合同中的所有条款，并确认自己对其中的每一项都有清晰的理解。

如果有任何不明确或引起疑虑的地方，应当与对方商讨修改。

3. 核实对方身份和信用在与对方进行合作之前，应了解对方的身份和信用情况。

可以通过互联网、媒体或第三方机构全面了解对方的背景信息，以减少与不良合作伙伴的风险。

此外，可以要求对方提供相关证明文件和推荐人以确保其真实性。

4. 签署合同前进行尽职调查在进行重要合同交易之前，应进行充分的尽职调查。

尽职调查可以通过物理实地考察、访问相关人员或机构、查阅资质证书和财务报表等多种方式进行。

这将有助于验证对方的真实性和可靠性，减少合同诈骗的风险。

5. 密切关注合同变更合同中的条款和约定可能会在执行过程中发生变化。

为了避免合同诈骗，应密切关注合同变更，并确保变更事项得到双方的明确同意和书面确认。

如果发现合同变更存在风险或不合法行为，应及时采取措施阻止合同的执行。

二、合同诈骗的应对策略1. 保留相关证据一旦发现合同诈骗，应立即采取行动并保留相关证据。

可以收集与该合同相关的电子邮件、短信、聊天记录、合同副本等证据，以便在追求法律责任时提供支持。

2. 寻求法律援助面对合同诈骗，及时寻求法律援助是重要的应对策略。

可以咨询律师或专业机构，了解自身权益和法律责任，同时寻求法律途径来解决争议并追究诈骗方的责任。

融资租赁业务的风险及防范作者：程和明来源：《中国经贸》2018年第11期【摘要】融资租赁是一种灵活的筹资手段，随着社会经济的深入发展，融资租赁越来越被广泛应用在各行业的融资中。

在融资的外部环境和内在特点的作用下，融资租赁的风险问题成为关系到融资租赁待业持续发展的重大课题。

本文针对融资租赁的特点和意义分析我国融资租赁在发展中产生的问题，并结合自身融资租赁企业工作特点从国家政策、社会环境和企业自身角度分析融资租赁业务具体风险控制和管理措施，以加强企业防范风险的能力，有效降低风险，提高企业综合竞争力。

【关键词】融资租赁；风险防范；控制；管理一、防范融资租赁业务风险的重要意义随着改革开放的深化，融资难成为摆在企业发展路上的绊脚石，企业对于资金的需求不再局限于直接融资，融资租赁是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁，当承租人在资金以及设备的需求时，通过向租赁公司提出申请并提出相应的设备，出租人进行专业性评估，在一定的信用标准条件下，出租人根据承租人对所需租赁标的物进行购买或进行融资，双方之间签订租赁合同，出租人与第三方供货人签订购货合同，并规定相关的利益范围而使承租人获取所需设备或资金，出租人转移设备的使用权获取租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。

融资租赁适应了经济发展的新要求，拓宽了的融资途径、扩大了融资规模，兼具税收优惠优势，在一定程度上解决了企业发展资金不足的问题，促进企业的发展并优化了产业结构。

融资租赁业务是配置融资资金资源、设备资源、人力资源的资源配置行业。

融资租赁的风险管理融资租赁公司的核心内容，融资租赁企业加强风险认识和控制能力是关系到融资租赁企业稳健发展的重要条件。

融资租赁因为同时具有融资和融物的双重属性，在实际业务中面对信用风险、政策风险、技术风险、金融风险等，有些风险是可以有效预测并加以适当防范和转移，融资租赁业务的风险控制可以有效规避和控制租赁公司面临的风险，促进经济长效发展。

融资租赁项目风险分析及防控模式探讨
融资租赁是一种利用租赁融资的方式，通过租赁资产来获取资金，满足企业的发展和投资需求。

融资租赁项目也存在一定的风险，需要进行风险分析并制定相应的防控模式。

融资租赁项目的风险分析主要包括市场风险、信用风险和操作风险。

市场风险是指租赁物市场价格的不确定性，包括供需关系、行业发展、政策变动等因素。

信用风险是指承租人不能按时履约的风险，也包括承租人的信用状况、还款能力等因素。

操作风险是指租赁项目运作过程中可能出现的管理和操作失误、技术故障等风险。

针对这些风险，可以通过以下措施进行防控：
1. 市场风险的防控可以采取多元化投资策略，选择多个潜在租赁物市场，分散投资风险。

要对市场进行充分的调研和分析，了解市场趋势和动向，做好市场预测，及时调整投资策略。

2. 信用风险的防控可以通过严格的承租人评估和风险控制措施，如审核承租人的信用记录、财务状况、还款能力等，确保选择具备良好信用的承租人。

可以要求承租人提供担保或提前支付一定的租金作为风险保障。

3. 操作风险的防控可以通过完善的管理制度和规范化的操作流程，确保项目的运作顺利进行。

要加强对人员的培训和监督，提高员工的技术水平和风险意识。

除了以上的风险防控模式，还可以采取其他措施来进一步减少融资租赁项目的风险。

可以购买适当的保险来转移部分风险，对租赁物进行定期维护和检测，提高设备的使用寿命和稳定性，增加项目的收益和安全性。

融资租赁项目存在一定的风险，但通过风险分析和防控模式的探讨，可以有效地降低风险发生的可能性，并保障项目的稳定运行和投资者的利益。

融资租赁如何应对租赁市场的法律风险在租赁市场中，法律风险是不可避免的。

作为融资租赁企业，了解并应对这些法律风险是至关重要的。

本文将探讨融资租赁如何应对租赁市场的法律风险，并提供一些应对策略和建议。

一、了解和遵守相关法律法规融资租赁企业应首先了解和遵守租赁市场相关的法律法规。

这些法律法规可能涉及租赁合同、知识产权、竞争法、合规制度等方面。

只有了解和遵守这些法律法规，融资租赁企业才能够降低法律风险。

其次，融资租赁企业应建立健全的合规制度和内部控制体系，确保企业的运作符合法律法规要求。

这包括制定合规管理制度、设立合规职能部门、进行内部培训以提高员工的法律意识等。

二、审慎选择租赁项目在租赁市场中，融资租赁企业需要审慎选择租赁项目，以降低法律风险。

在选择租赁项目时，融资租赁企业应对租赁物的合法性、产权归属、抵押物的冲突等进行仔细调查和尽职调查。

同时，要跟踪监测相关领域的法律法规变化，以及项目中涉及的法律风险，及时调整和优化租赁项目。

三、合理制定租赁合同租赁合同是融资租赁企业与承租人之间的法律依据，对降低法律风险起着重要作用。

融资租赁企业应该制定合理且具有可执行性的租赁合同，明确双方的权利和义务，合理规定违约责任和争议解决方式，以减少法律纠纷发生的可能性。

在制定合同时，融资租赁企业应特别关注以下方面：1.明确租赁物的规格、数量、型号等信息；2.约定租金支付方式和周期，明确租金的计算和调整标准；3.规定租赁期限、租赁归还义务、租赁物的维修和保养责任；4.规定租赁物的保险责任和赔偿方式；5.约定租赁合同的解除方式和条件，明确提前解除和违约责任等。

四、保障知识产权和数据安全融资租赁涉及的租赁物种类繁多，其中包括许多具有知识产权和数据安全风险的物品。

融资租赁企业应加强对知识产权的保护，确保租赁物不会侵犯他人的知识产权，并及时与权利人进行沟通和合作解决相关问题。

同时，融资租赁企业应重视数据安全，确保租赁物中存储的数据不会被未经授权的人访问或使用。

合同诈骗的预防与应对策略合同诈骗是指以虚假名义或伪造的合同为手段，骗取他人财物或达到其他非法目的的行为。

在商业活动中，合同是双方约定交付、交付方式以及支付方式的法律依据。

然而，由于信息网络的发展和合同制度的复杂性，合同诈骗已经成为一个日益严重的问题。

本文将论述合同诈骗的预防与应对策略。

一、预防合同诈骗的策略1. 建立健全的风险评估机制在进行商业合作时，各方应该在签订合同时进行充分的风险评估。

这包括了对对方的信誉度、资质以及过去的合作记录进行仔细调查和验证。

此外，尽可能与可靠的第三方机构进行合作，以确保诚信交易的进行。

2. 加强合同审查和审批程序在签订合同之前，各方应该仔细审查合同的条款，并确保合同内容的准确性和合法性。

此外，合同的审批程序也需要更加严格，确保各方的权益得到保护。

3. 使用数字化技术提高合同的安全性通过使用数字签名、加密技术和区块链等先进技术，可以有效提高合同的安全性和真实性。

数字签名可以确保合同的来源和完整性得到验证，从而避免了合同被篡改的风险。

加密技术可以提高合同数据的保密性，防止信息泄露。

而区块链技术则可以提供合同交易的去中心化验证，从而防止篡改和伪造。

4. 合理分配风险责任在合同中明确各方在合作中的权益和责任，在风险分配方面要合理并公平。

通过明确各方的责任，可以降低合同诈骗的风险，并保障各方的权益。

二、应对合同诈骗的策略1. 及时报案和采取法律措施一旦发现合同诈骗行为，被害方应该立即报案，并与警方合作。

同时，可以依法采取法律措施来追究合同诈骗者的责任，并寻求赔偿。

2. 配合调查并保留相关证据配合警方的调查工作，并且保留与合同诈骗有关的一切证据。

这包括了通信记录、合同文件、银行转账记录等。

这些证据可以作为起诉合同诈骗者的依据，提高胜诉的概率。

3. 寻求专业法律咨询和支持合同诈骗案件涉及复杂的法律程序和法律责任，因此寻求专业的法律咨询和支持是十分必要的。

专业的律师能够帮助被害方了解法律程序并制定相应的合法策略。

融资租赁的法律风险与合规要求在当前的经济环境下，许多企业通过融资租赁来满足其设备和技术的需求。

然而，融资租赁在提供便利的同时，也伴随着一定的法律风险和合规要求。

本文将深入探讨融资租赁的法律风险，并提供相应的合规建议。

一、法律风险1. 逾期支付风险：在融资租赁交易中，承租人可能面临支付租金或其他费用的逾期情况。

这将给出租人带来损失，并可能导致法律纠纷。

为了避免此类风险，企业应定期做好资金预测和现金流管理，并与出租人建立良好的沟通和协调机制。

2. 权益被侵害风险：融资租赁涉及资产的使用权，出租人应保障自身权益不被非法侵害。

承租人在租赁期间需正常使用和保护租赁资产，避免发生任何损坏、丢失或其他侵害行为。

此外，出租人还需要确保租赁合同条款的合法性和有效性，以维护自身的合法权益。

3. 法律法规变化风险：法律法规的变化可能对融资租赁产生直接或间接的影响。

因此，企业在进行融资租赁交易时，需密切关注相关法律法规的变动情况，并及时调整和合规。

二、合规要求1. 合同书面化：为了避免争议和法律纠纷，融资租赁交易应建立详细的合同文件。

合同中应包含诸如租金、期限、承租人责任等条款，以明确双方的权益和义务。

2. 合同审查：企业在进行融资租赁交易前，应进行全面的合同审查。

合同审查应包括法律事务专业人士的意见，以确保租赁合同的合法性和有效性，并有效保障企业的权益。

3. 租金支付保证：出租人可以要求承租人提供担保或保证金，以确保租金的按时支付。

这将为出租人提供额外的保障，降低逾期支付的风险。

4. 知识产权保护：在涉及技术性融资租赁时，企业应合法使用相关知识产权，避免侵权行为。

此外，企业还应与知识产权权利人建立良好的联系，确保融资租赁交易在法律框架内进行。

5. 审慎选择合作方：企业在选择融资租赁合作伙伴时，应考虑其声誉、资信记录以及遵守法律法规的能力。

与合规性高的合作伙伴合作，可以降低潜在的法律风险。

结论融资租赁作为一种常见的融资手段，可为企业提供灵活性和方便性。

融资租赁合同诈骗近年来，案件频繁发生，给社会造成了巨大的经济损失和安全风险。

融资租赁作为一种金融工具，本应为企业提供融资并促进经济发展，然而不法分子却利用合同模糊之处，钻了各种漏洞进行诈骗。

在本文中，我将深入探讨的原因、影响以及应对之策。

首先，我们需要了解是如何发生的。

通常情况下，融资租赁公司与企业或个人签订合同，向其提供一定额度的融资，作为购买或租赁设备等投资的资金来源。

然而，一些不法分子会故意操作合同条款，通过虚构设备价值、伪造资金往来等手段，使得合同看似合法却实为诈骗手段。

此外，他们有时还会误导被融资方，让其错误理解合同内容，从而掩盖其真实意图。

这些诈骗分子往往在面对被骗者要求返还款项时消失，给被骗者带来了巨大的经济和心理负担。

之所以屡禁不止，原因之一是缺乏有效监管。

在我国，尽管有一系列法律法规对融资租赁行业进行规范，但监管力度相对不足。

一些融资租赁公司利用监管空白，以迅速放款为诱饵，吸引不明真相的企业或个人上当受骗。

另外，一些执法部门对于的认知度较低，对于案件的调查和处理也存在不足，给犯罪分子留下了可乘之机。

其次，给社会造成的影响不可忽视。

一方面，被骗者遭受巨大经济损失，可能面临破产、失业等困境，给个人和家庭带来沉重负担；另一方面，导致市场信任受损，使得企业对于融资租赁的信心下降，造成正常经济秩序的混乱。

此外，的存在也使得金融环境缺乏诚信，阻碍了金融行业的健康发展。

为了应对，我们应该采取一系列措施。

首先，加强立法和监管。

政府应加大对融资租赁行业的监管力度，制定更加严格的法律法规，对违规行为进行打击和处罚。

同时，执法部门要加强对的研究和培训，提高工作人员的专业水平。

其次，加强宣传和教育。

通过各种媒体渠道传播的危害，教育公众提高防范意识，学习合同条款的识别方法，从而减少被骗情况。

最后，完善金融服务体系。

银行和融资租赁公司要加强内部风控体系建设，建立严格的审核流程，确保融资租赁合同的真实性和合法性，降低风险发生的可能性。

融资租赁业务中的合同诈骗刑事风险预防和应急处置来源：上海星瀚律师事务所汪银平融资租赁行业，是以资金为主体运转的行业，跟银行等金融机构一样，风险控制都是首要考虑的因素。

但由于融资租赁公司跟实体经济的业务密切相关，尤其是融资租赁行业开放后，一些对中国经济生态环境和法治环境了解不够的外资租赁公司，以及一些没有金融风控经验的民营租赁公司，在中国发展融资租赁业务过程中遇到了各式各样的坏账风险，其中就有不少是遇到合同诈骗的风险。

一旦遇到这些诈骗陷阱，小的民营租赁公司可能直接产生经营困局，外资租赁公司则对国内市场变得忌讳莫深，步步小心，直接影响了自身的业务发展计划和步伐。

因此，融资租赁公司在签订合同前的风险把控，以及发现遇骗后的应急处置，都显得尤为重要。

在此，就融资租赁活动中的合同诈骗预防和刑事维权技巧作分享。

第一篇融资租赁合同诈骗的常见手法一、什么是合同诈骗犯罪？（一）《刑法》第二百二十四条对合同诈骗罪有明确的定义：“以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产”。

（二）合同诈骗罪在客观构成上有这样一个流水模式，即：欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识而处分财产→行为人或第三人获得财产→被害人的财产损失。

（三）在法律上归结起来，合同诈骗罪有这样几个法定的构成要件：1、有非法占有的目的诈骗人有故意通过欺骗的手段来非法占有受害人的财物。

这种非法占有，不是挪用、也不是借用，而是有据为己有的意思。

2、在签订合同时使用了欺骗手段诈骗人利用了一些欺瞒的手段，掩盖真实的情况，骗取受害人签订合同，并履行合同。

3、骗取财物并数额较大诈骗人骗取的财物达到了法律规定的量刑标准。

有关司法解释规定：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在2万元以上的，应予立案追诉。

融资租赁项目风险分析及防控模式探讨融资租赁是一种通过租赁合同获取资产使用权的融资方式，它的特点是可以帮助企业有效规避资产抵押、信用担保等传统融资方式的风险，提高了资金使用效率。

但是融资租赁项目也面临着一定的风险，包括信用风险、市场风险、技术风险等多种因素，因此对融资租赁项目的风险分析和防控十分重要。

一、融资租赁项目的风险分析1.信用风险信用风险是融资租赁项目中最为常见和重要的风险之一。

在融资租赁中，租赁期间租赁物的所有权属于出租人，而承租人需要按期支付租金。

如果承租人出现信用问题，拖欠租金或者违约，就会导致出租人的资金回笼受阻，从而造成损失。

2.市场风险市场风险主要包括市场需求变化、价格波动等因素。

由于融资租赁项目通常需要长期投入，一旦市场对租赁物的需求下降或者价格大幅波动，都会对项目的盈利能力造成影响。

3.技术风险技术风险是指因技术原因导致资产质量、使用效率或者价格产生波动，从而影响租赁项目的风险。

租赁的设备出现技术故障或者更新换代，都会对项目的稳定性造成负面影响。

4.政策风险政策风险是指因政策、法律、监管等原因导致租赁项目的不确定性和风险。

政府出台新的税收政策或者监管政策，都有可能对租赁项目的盈利能力产生影响。

二、融资租赁项目风险防控模式探讨1.建立完善的风险评估体系在融资租赁项目的初期阶段，应该建立起一套完善的风险评估体系，对承租人的信用状况、市场行情、技术水平、政策风险等因素进行全面评估和分析，从而避免一些潜在的风险。

2.加强合同管理和监控融资租赁项目的合同管理是防控风险的重要环节。

出租人要加强对合同的监控和管理，确保租金按时收取，租赁物的使用情况符合合同约定，及时发现并解决潜在问题。

3.多元化风险分担机制在融资租赁项目中，出租人可以通过多元化的风险分担机制来降低风险。

可以通过再保险、担保、再租赁等方式将部分风险转移给其他机构，从而降低单一风险。

4.建立应急预案和风险管理体系对于不同类型的风险，融资租赁项目应该建立起相应的应急预案和风险管理体系，及时应对突发事件，保障项目的稳定性和安全性。

《融资租赁合同中出租人的法律风险防范》篇一一、引言在融资租赁业务中，出租人承担着重要的角色，其风险控制能力直接关系到其业务运营的稳定性和盈利性。

本文将探讨融资租赁合同中出租人所面临的主要法律风险以及相应的防范措施。

二、融资租赁合同中的主要法律风险1. 承租人信用风险：承租人的信用状况直接影响到其是否能够按照合同约定支付租金。

如果承租人信用状况不佳，可能导致其无法按时支付租金，给出租人带来损失。

2. 租赁物风险：租赁物的选择、质量、使用权等问题可能引发纠纷，导致出租人面临法律风险。

3. 合同条款不清晰风险：如果合同条款不清晰、不完整，可能导致双方在履行合同过程中产生争议，给出租人带来法律风险。

4. 法律政策变动风险：法律法规和政策的变动可能对融资租赁业务产生影响，导致出租人面临法律风险。

三、出租人法律风险防范措施1. 承租人信用评估：在签订合同前，出租人应对承租人的信用状况进行全面评估。

可以通过查询征信报告、了解承租人的经营状况、财务状况等方式，评估承租人的信用风险。

2. 租赁物选择与质量把控：出租人在选择租赁物时，应确保租赁物的选择符合合同约定，并对其质量进行严格把控。

在签订合同时，应明确租赁物的规格、型号、质量等要求，以降低因租赁物问题引发的法律风险。

3. 合同条款明确与完善：在签订合同时，出租人应确保合同条款明确、完整，包括租金支付方式、支付期限、违约责任等。

同时，双方应就合同条款进行充分沟通，确保双方对合同内容有充分的理解和认同。

4. 关注法律法规及政策变动：出租人应密切关注相关法律法规及政策的变动，及时了解政策变化对业务的影响。

如有需要，可咨询法律专业人士，以确保业务合规。

5. 建立风险防控机制：出租人应建立完善的风险防控机制，包括定期对承租人的信用状况进行复查、对租赁物进行定期检查、对合同履行情况进行监督等。

同时，应建立风险预警机制，一旦发现潜在风险，应及时采取措施进行防范。

6. 寻求法律援助：如遇法律纠纷，出租人可寻求法律援助。

融资租赁业务中常见法律风险控制及防范作者：罔洪波来源：《上海企业》 2016年第10期周洪波文长期以来中小企业的发展_直饱受融资难等问题的困扰和制约，随着不同种类的融资租赁公司的出现，作为一种新兴的融资途径正在为各类中小企业的发展发挥着重要作用。

实践证明，融资租赁是一种可持续发展的融资方式。

但同时我们也应当看到在融资租赁的实务中，有交易结构具有前期项目选择谨慎、交易流程复杂、融资租赁的期限较长、承租人在租赁期间占有租赁物等特征。

因此，在融资租赁交易过程中，各个环节的操作都会面临各种商业风险和法律风险。

一、什么是融资租赁？融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

资产的所有权最终可以转移，也可以不转移。

通俗的说，企业急需资金购买设备，但因为无合适抵押，无法从银行贷款或其他渠道融资，此时租赁公司出手相助，出钱将设备购买后租给企业，该设备相当于一种抵押，企业分期将租金付给租赁公司，数年后，租赁公司将设备折价卖给企业的一种行为。

二．常见法律风险控制及防范（一）承租人违约或破产时租赁物不能取回的法律风险及防范1、法律风险在融资租赁实践中，出租人如要实现取回租赁权，除与承租人协商外，一般要通过保全、起诉、审理、执行等一整套法律程序才能得以实现，而这往往需经过一两年甚至更长的时间，加上合同已经履行的时间，等取回租赁权实现时，融资租赁的租期就已经届满了。

另外，在承租人破产时，虽然法律规定租赁物不属于破产财产，但在实践中由于出租人疏于对租赁物的管理，往往不能及时取回租赁物。

2、风险防范在合同签订后，出租人要安排专门的工作人员对租赁物进行专门管理，这种管理并不是影响承租人的正常使用，而是对承租人合理使用租赁物的监督，同时防范承租人对租赁物可能的处分行为，以便出租人在承租人公司中出现异常时能及时应对。

（二）合同约定不明的法律风险及防范1、法律风险融资租赁合同一般是由出租方事先制定并提供给承租方的格式合同，但出租方对一些业务术语和容易引发争议的问题未作清晰明确的约定。

融资租赁合同的法律问题及其风险防范策略摘要:融资租赁业务是一种特殊的金融服务，有着独特的合同法律问题和风险。

本文将对融资租赁合同的法律问题及其防范策略进行分析和论述，为投资者和承租人提供参考。

关键词:融资租赁，合同法律问题，风险防范策略，投资者，承租人。

正文:融资租赁是指以租赁为基础，通过融资租赁公司或其他中介机构提供的资金支持，向企业或个人提供固定资产使用权和低成本的融资服务。

融资租赁是一种受到金融监管的行业，其合同涉及到的法律问题和风险也较为复杂，需要投资者和承租人注意和防范。

1.租赁期限和租金融资租赁合同中，租赁期和租金是最基本的条款之一。

在签订合同时，双方应明确约定租赁期限和支付租金的方式。

租赁期限应与租赁物的经济寿命相符合，避免在租赁期内出现设备老化或损坏等问题。

租金的支付方式应具体明确，包括租金的金额、支付时间和方式等，以防止因支付问题引发的纠纷。

2.租赁物的选定和交付在融资租赁合同中，租赁物的选定和交付是重要的法律问题之一。

租赁物应与租赁方的业务需求相符合，租赁方应仔细审查租赁物的质量和技术规格，确保符合其使用要求。

同时，在租赁物的交付和验收方面，应注意对租赁物的数量和质量进行详细的记录和确认，避免交付后出现质量问题或数量不符的情况。

3.保险和责任承担保险和责任承担是融资租赁合同中的关键问题。

在签订合同时，双方应明确约定谁承担租赁物的保险责任和因保险事故所产生的费用，以及租赁物使用过程中的责任承担方。

涉及到的问题包括，谁应承担设备损坏或遗失的赔偿责任，谁应承担由于设备故障造成的生产损失等问题。

4.租赁物的归还和维修融资租赁合同中，租赁物的归还和维修是常见的法律问题之一。

租赁期满后，承租人应归还租赁物，如需续租应重新签订合同。

在租赁物的归还中，应注意记录租赁物的完好状态，并确保租赁物在归还时经过彻底的清洗和维护。

同时，在租赁物的维修问题中，应注意明确谁承担维修费用及相关的责任问题。

案例:2019年，A公司与B融资租赁公司签订了一份融资租赁合同，A公司将一台机床租给B融资租赁公司使用。

融资租赁法律风险识别与防控报告(第一期)近年来，融资租赁行业发展迅速，成为金融行业的重要组成部分。

但是，由于融资租赁业务的特殊性质和复杂性，存在着多重法律风险，需要公司和业务人员进行识别和防范。

本报告旨在对融资租赁法律风险进行深入研究和分析，以提供有价值的防范措施。

一、法律风险的识别1.合同风险：融资租赁业务主要通过租赁合同来实现交易，因此租赁合同的有效性和适用性直接影响整个业务的成功与否。

具体的，租赁合同中应明确买方和租赁方的权利和义务、租赁期限、租金及支付方式、违约责任等内容，以及如何处理交易争议。

2.信用风险：融资租赁市场涉及的各个环节都要求买方和租赁方的信用质量。

因此，在与客户开展业务之前应进行征信和风险评估。

即便是经过了行之有效的征信和评估，也应密切关注客户的经营状况和信用情况，防止客户恶意投机或坏账。

3.法律规定风险：融资租赁公司应严格遵守国家有关融资租赁业务的相关法律法规。

这些法律法规包括《融资租赁业管理办法》、《融资租赁公司管理规定》等，具体规定了如何设立和管理融资租赁公司，如何开展业务，以及违法违规行为的查处和处罚措施等。

因此，融资租赁公司应对这些法律法规进行深入研究和理解，制定和完善相应的内部规章制度和流程。

4.品牌风险：融资租赁公司的品牌形象和诚信度是公司发展的重要资产之一。

因此，公司应该时刻注意保护品牌，防止不良信息对品牌形象产生影响。

如果发生品牌声誉的损害，公司应立即采取相应的应对措施，加强管理，防止类似事件重演。

二、法律风险的防范措施1.合同风险：公司的管理人员和业务人员应了解合同的签订和履行所涉及的法律法规，并根据合同中的具体条款定期对合同进行清查和整改。

同时，要定期组织对合同、合同模板以及合同的单据和记录进行备案和存档。

2.信用风险：公司应建立完善的金融风险管理体系，确保客户信用评估的准确性和客观性。

同时，应通过加强对客户的日常监管和对不良信用的鉴别，实现对潜在风险的预先识别和管控。