2018年超星个人理财与规划

2018理财演讲稿(3篇)_演讲稿尊敬的各位贵宾，女士们，先生们：
大家好！很荣幸能在这里和大家分享一些关于2018年理财的观
点和建议。

在这个充满挑战和机遇的时代，理财对每个人来说都是
一个重要的话题。

无论是个人还是企业，都需要通过有效的理财规
划来实现财务目标。

首先，我想强调的是理财的重要性。

随着经济的发展和社会的
变化，我们面临着更多的金融选择和投资机会。

但同时，也伴随着
更多的风险和挑战。

因此，理财规划变得尤为重要。

通过科学的理
财规划，我们可以更好地抵御风险，实现财务自由。

其次，我想分享一些关于2018年理财的建议。

首先，要树立正
确的理财观念，不要盲目跟风，要量力而行，避免盲目冒险。

其次，要多元化投资，分散风险，不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。

再次，要注重长期规划，不要为了眼前的利益而忽视长期的收益。

最后，要学会理性消费，避免过度消费和浪费。

最后，我想强调的是理财的目标。

理财不仅仅是追求金钱的增
长，更重要的是实现财务自由和幸福生活。

因此，我们在进行理财规划时，要注重平衡，不要为了追求财富而牺牲健康和幸福。

理财的最终目标是实现个人的价值和幸福。

总之，2018年是一个充满挑战和机遇的年份，理财对每个人来说都是一个重要的话题。

希望大家能够通过科学的理财规划，实现财务自由，追求幸福生活。

谢谢大家！。

2018-2019学年第1学期专业： ________ 财务管理_______________________ 班级：_________ 15财务本2 _____________________ 姓名：___________ 邢崇阳 _______________________ 学号：_________ 15108027 ____________________ 任课教师： ____________ 穆杰 ________________________个人理财规划报告内容摘要首先全面介绍您及您家庭的基本情况，其次阐述您的理财目标并对其进行评价提出建议，然后对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析，可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。

之后我结合您家庭的特殊情况，紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议，包括现金收支规划、投资规划、税收规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划等等。

最后为您对规划进行了总结及效果预测，对您以后的生活质量的提升有了一个明确的展现。

一、基本情况邢先生31岁，邢太太30岁，二人无子女。

居住在湖北省随州市，工作稳定, 健康状况良好。

家庭拥有银行存款60000元，住房500000元及住房公积金贷款300000元。

家庭年收入140000,基本支出24000。

家庭现有投资只有活期银行存款60000。

希望在明年再购置一辆车，同时希望及早规划养老生活。

二、理财目标分析1. 家庭理财目标分析您在需求中提到希望在明年再购置一辆价值在15万左右的车，以彻底实现两人轻松自在的“车房丁克生活”，同时希望及早规划养老生活，保障夫妻双方老了以后身体健康、吃喝不愁。

结合以上您自己提出的需要我认为您还需要进行相应的补充，作为非常前卫的丁克家庭，您更应该重视您夫妻二人的保险保障以及旅游娱乐基金的储备。

以便您的“车房丁克生活”更加丰富多彩。

2. 家庭理财目标确定根据以上分析，我们对您理财的目标按重要性进行了排序：（1）为您的家庭建立适当的保险保障。

一、单选题（题数：50，共分）1在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。

分正确答案：B 我的答案：B2下列房地产投资计划说法错误的是（）。

分正确答案：D 我的答案：D3银行转账主要关注的是（）。

分正确答案：D 我的答案：D4关于理财规划师素质，不正确的是（）。

分正确答案：D 我的答案：D5有怎样心理误区的人进入汇市，首先应当自信（）。

分正确答案：D 我的答案：D6整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

分正确答案：B 我的答案：B 7以下哪项不是单位理财？（）分正确答案：D 我的答案：D8注册会计师单科的通过率约为（）。

分正确答案：B 我的答案：B9理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。

分正确答案：A 我的答案：A10在股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为（）。

分正确答案：D 我的答案：D11以下说法不正确的是（）。

分正确答案：D 我的答案：D12“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）分正确答案：A 我的答案：A13银行理财属于哪种理财方式？（）分正确答案：D 我的答案：D14择业需要考虑的因素一般不包括（）。

分正确答案：C 我的答案：C15以下属于无形资源的是（）分正确答案：C 我的答案：C16下列不属于个人金融理财的内容的是（）。

分正确答案：C 我的答案：C17被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。

分正确答案：B 我的答案：B18理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）分正确答案：C 我的答案：C 19让钱生钱最快的方式是（）。

分正确答案：C 我的答案：C 20“理财”的定义是（）。

分正确答案：A 我的答案：A21中国经济每年都以什么速度增长？（）分正确答案：C 我的答案：C22在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。

【章节讲义】2018年银行从业考试初级个人理财详解：人生事件规划
2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
考点6.9 人生事件规划(P166-167) ★
1.教育规划：指为了需要时能支付教育费用所订的计划，包括个人教育投资和子女教育规划。

2.退休规划
①大多数国家的退休年龄在55 岁-65 岁，退休后的生活一般在10 到20 年。

②退休规划的内容：客户在退休规划中的误区【计划开始太迟;对收入和费用的估计太乐观;投资过于保守】
③退休规划的步骤
完整的退休规划设计，包括：工作生涯设计——估算退休金的多少，退休后生活设计——估算退休后的花费支出，自筹退休金的储蓄、投资设计。

考点6.10 投资规划(P167-170) ★
投资规划步骤：(1)确定客户的投资目标
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划。

【章节讲义】2018年银行从业考试初级个人理财详解：保险规划
2018年银行从业资格考试预计在6月份，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些银行考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！
考点6.7 保险规划(P157-162)
1.功能：风险转移、资产传承、合理避税
2.原则：①转移风险原则；②量力而行原则；③分析客户保险需要。

3.步骤：①确定保险标的；
②选择保险产品；
③确定保险金额，一般以财产实际价值和人身的评估价值为依据；
④明确保险期限。

4.保险规划风险：①未充分保险的风险
②过分保险(超额保险和重复保险)的风险
③不必要保险的风险
考点6.8 税收规划(P162-166)
1.概念：以达到少纳税和递延纳税的规划活动。

主要分为：①避税规划；②节税规划；
③转嫁规划。

2.税收规划的原则：①合法性原则，不是偷税漏税；
②目的性原则，目的是实现节税，减轻税负；
③规划性原则，进行事先计划、设计和安排，达到趋利避害。

④综合性原则，综合考虑各种税种的税负，进行整体规划，综合衡量，防止前轻后重，从而使客户整体税负降低。

3.税收规划的主要步骤：①了解客户的基本情况和要求；②控制税收规划方案的执行。

2018理财演讲稿(3篇)_演讲稿尊敬的各位领导、各位来宾，大家下午好！
今天，我很荣幸能在这里和大家分享一些关于2018年理财的话题。

随着时代的变迁和经济的发展，理财已经成为了现代人生活中
不可或缺的一部分。

而在2018年，理财也将面临着新的挑战和机遇。

首先，我想强调的是理财的重要性。

随着通货膨胀的加剧和生
活成本的上涨，我们每个人都需要更加注重理财规划，以确保我们
的财务安全和未来的发展。

理财不仅仅是关于投资和理财产品，更
是关于我们对未来的规划和对自己财务状况的了解。

其次，我想和大家分享一些2018年的理财趋势和建议。

在这一
年里，我们可以看到投资市场的波动和金融政策的调整都将对我们
的理财产生影响。

因此，我们需要更加谨慎地选择投资标的和理财
产品，同时也需要更加灵活地调整我们的理财策略，以适应市场的
变化。

最后，我想强调的是理财的规划和执行。

理财不仅仅是关于理
念和理论，更是关于实际行动和执行。

我们需要根据自己的实际情
况和目标，制定合理的理财规划，并严格执行这些计划，以实现我们的财务目标和梦想。

在结束我的演讲之前，我希望大家能够认真思考一下自己的理财状况和未来的规划，同时也希望我们能够在2018年共同努力，实现更加美好的理财未来。

谢谢大家！。

2018年银行中级《个人理财》科目特点及备考建议“知己知彼才能百战百胜。

”以下是中华会计网校为大家整理的银行职业资格中级《个人理财》科目特点分析、报考建议及学习方法，供2018年考生参考，祝大家备考顺利、早日梦想成真哦！一、科目特点在银行中级职业资格考试的课程中，中级《个人理财》科目的特点是内容比较抽象、公式较多且不太容易理解、理论知识专业程度较高。

要求考生具有较强的理解能力和计算能力。

二、学习建议对于很多考生来说，中级《个人理财》的难度比较大，需要花费大量的时间和精力去学习。

因此，考生在学习过程中要侧重理解、熟记公式、反复做题，并结合老师的课程进行自己的归纳总结和思考。

订立学习计划很关键，每天学习什么，学习多少内容，复习到第几章第几节，要做到心中有数。

没有计划，“三天打渔，两天晒网”，到头来只能是竹篮打水一场空。

网校制定了2018年中级银行职业资格考试学习计划表，希望可以帮助到大家！2018年中级银行职业资格考试《个人理财》预习阶段计划表1.关于教材教材的内容是银行职业资格考试命题的重要依据，考生应熟读教材，了解各章和全书的结构体系，记忆基本概念，理解基本理论和方法，熟练掌握公式及计算，对于教材例题一定要透彻理解，这样可以达到“事半功倍”的效果。

2.关于做题和看书的关系看书和做题并不是孤立的，二者相互促进，不存在时间分配问题。

把教材的例题搞懂之后就应该开始做题，出现错误时再回过头来有针对性地看书，目的是通过做题将所考核的知识点掌握扎实。

3.关于公式有很多考生把主要精力花在背公式上，认为只要公式记熟了，题目就能会做。

其实，这种想法是错误的。

对于银行职业资格中级《个人理财》中的公式，最主要的是要理解公式表达的含义，并且记住（最好能理解）公式的使用条件。

然后通过做题，不断加深对公式的理解，这样才能保证在考试时不会出现用错公式的情况。

4.关于做题做题时一定要彻底搞懂，争取通过一道题多挖掘一些知识，题目不在于多，但一定要用高质量的辅导资料。

1理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。

（1.0分）1.0分∙A、最少要76美元∙B、最少要80美元∙C、最多223美元∙D、最多225美元正确答案：D 我的答案：D答案解析：2以下哪一项不属于宏观环境的指标？（）（1.0分）1.0分∙A、GDP∙B、CPI∙C、利率、汇率∙D、工资政策正确答案：D 我的答案：D答案解析：3持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。

（1.0分）1.0分∙A、借记卡∙B、贷记卡∙C、信用卡∙D、准贷记卡正确答案：D 我的答案：D答案解析：4被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。

（1.0分）1.0分∙A、本·伯南克∙B、艾伦·格林斯潘∙C、约翰·纳什∙D、劳伦斯·萨默斯正确答案：B 我的答案：B答案解析：5理财规划顾问工作的优点不包括（）。

（1.0分）1.0分∙A、压力不大∙B、风险小∙C、待遇优厚∙D、市场需求已经饱和正确答案：D 我的答案：D答案解析：6以下哪项不属于存款好习惯？（）（1.0分）1.0分∙A、强迫自己存定期储蓄∙B、尽早还清银行贷款∙C、多办几张信用卡∙D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额正确答案：C 我的答案：C答案解析：7以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。

（1.0分）1.0分∙A、存款∙B、自己炒卖外汇∙C、购买外汇理财产品∙D、保险正确答案：D 我的答案：D答案解析：8关于以房养老说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分∙A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。

∙B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。

∙C、目前已经具备了这一条件∙D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。

正确答案：C 我的答案：C答案解析：9下列不属于择业时需要考虑的因素的是（）。

2018理财演讲稿(3篇)_演讲稿尊敬的各位贵宾，女士们，先生们，。

大家好！很高兴能在这里和大家分享一些关于2018年理财的观
点和建议。

随着经济的不断发展，理财对于每个人来说都变得越来
越重要。

在这个变化迅速的时代，我们需要更加聪明地管理我们的
财务，以确保我们的未来能够更加美好。

首先，我想强调的是规划和目标的重要性。

在理财过程中，我
们需要明确自己的目标和规划，这样才能更好地掌控自己的财务状况。

无论是短期目标还是长期规划，都需要有一个清晰的目标和计划，这样才能更好地进行理财规划。

其次，我想提到投资的重要性。

投资是实现财务增长的重要途径，但也需要谨慎对待。

在选择投资项目时，我们需要考虑风险和
回报，并且根据自己的风险承受能力和投资期限来进行选择。

同时，多样化投资也是非常重要的，这样可以降低风险，提高收益。

最后，我想强调的是理财的持续性。

理财不是一次性的事情，
而是需要持续不断地进行。

我们需要不断地学习和了解财务知识，
不断地调整和优化自己的理财计划，以适应不断变化的经济环境和个人需求。

在这个充满挑战和机遇的时代，理财对于每个人来说都变得越来越重要。

希望通过今天的分享，能够给大家一些启发和帮助，让我们能够更加聪明地管理我们的财务，迎接未来的挑战和机遇。

谢谢大家！祝大家财源滚滚，财富自由！。

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学习个人理财心得 学习个人理财心得 选择这门选修课是我正确的一个选择，我觉得对我以后的生活有很大的影响，使我平时在消费方面很有帮助。

首先，我知道了，个人理财是对于自己的财产应进行合理的安排，在生活中如果你不理财的话，财也是不会理你的，你若理财，财可生财。钱要花在刀刃上，作为学生应该把钱花在你必须花的地方，做一个简单的t型记账本，抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情况，看看哪些是不必要的支出，哪些是可以控制的支出，哪些是可有可无的支出，对症下药，对今后的支出做出计划，达到控制的目的，要有长远的打算，不要为一时的消费而不顾消费的数量，要有足够的准备，以免以后急需钱的时候没有办法，而救不了状况。这样，将会直接影响到他们将来的生活方式和态度。

其次，如果我们冷静下来制定一个切实可行的理财方案，不仅可以减少开支，而且可以培养自己的理财能力，为将来的生活奠定良好的基础。该花的就花，能省下的就尽量省，饭要吃好，衣要穿暖，衣食住行方面要合理安排，要有理财规划和计划。有句谚语讲，吃不穷，穿不穷，计划不周要受穷，不适合自己的理财方式，坚决抛弃。

还有，在入保险方面不要认为给孩子入保险就是为孩子着想的，如果有深远的打算的话，就应该先选择给家长入保险，这也是我在个人理财课上学到的有用的小知识。另外还有就是可以把自己赚到的钱再让他继续赚，如果合理的存钱的话，就可以让自己有更多的钱收入钱包，这样就可以使自己不费力就赚到钱。