某保险公司承保业务管理制度(doc 26页)

保险公司业务管理制度
一、目的
本制度旨在通过统一的管理措施，规范保险公司的业务管理，有效保障投保人的合法权益，提升保险公司的服务效率，促进保险市场健康有序发展。

二、适用范围
本制度适用于保险公司内的所有业务活动，包括但不限于：保险业务拓展活动、代理人管理、客户服务、产品管理、经营管理和内控等业务流程。

三、业务审批
（一）由公司委托代理人销售保险产品，代理人须经过公司审批，出具以公司形式签字的授权书；
（二）用户购买保险产品，必须通过公司审核确认，并提交有效的购保单证明；
（三）投保人提出理赔要求，须经公司审查，录入保单数据，并核对相关的资料；
（四）公司审核投保人要求的批改或变更条件案件，必须先与投保人协商，核实资料后，方可进行审批。

四、业务流程
（一）招揽业务：根据客户需求，采用多种招揽方式开展招揽业务；
（三）签发保单：根据投保单审核结果，签发保票并通知投保人；
（四）理赔程序：根据保险条款细则，对投保人出险情况进行评估。

公司保险业务管理制度范本第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，提高公司保险业务运作效率，保障公司利益，特制定本管理制度。

第二条本制度适用于公司所有保险业务相关活动的管理，包括保险产品设计、销售、理赔等环节。

第三条公司保险业务管理应遵守国家相关法律法规，并根据公司实际情况制定具体管理制度。

第四条公司保险业务管理应遵循责任明确、流程规范、风险控制、信息透明、服务优质的原则。

第二章组织架构第五条公司设立保险业务部门，负责公司保险业务的设计、销售、理赔等工作。

第六条保险业务部门设立保险业务经理，负责具体的保险业务管理工作。

第七条公司设立产品研发团队，负责设计开发新的保险产品，满足客户需求。

第八条公司设立销售团队，负责推广公司保险产品，开发新客户。

第九条公司设立理赔团队，负责处理保险理赔事务，保障客户权益。

第十条公司设立风险控制团队，负责监测保险业务风险，采取措施降低风险。

第三章产品设计第十一条公司保险产品设计应充分考虑客户需求，保证产品具有足够的保障性和经济性。

第十二条保险产品设计应符合国家相关法律法规，不得涉及违法违规行为。

第十三条公司应定期对已有保险产品进行评估，及时调整产品设计，满足客户需求。

第四章销售管理第十四条公司销售团队应具备专业的保险知识和销售技巧，为客户提供贴心的服务。

第十五条公司销售团队应严格遵守相关法律法规，不得虚假宣传，误导客户。

第十六条公司销售团队应建立完善的客户资料管理系统，及时跟进客户需求。

第五章理赔管理第十七条客户提出理赔申请后，公司理赔团队应及时进行审核处理，并向客户说明理赔流程。

第十八条公司理赔团队应本着诚信原则，尽快处理理赔事务，保障客户权益。

第十九条公司理赔团队应与保险公司、医院等合作方保持密切联系，加速理赔处理过程。

第六章风险控制第二十条公司风险控制团队应定期对公司保险业务风险进行评估，及时发现问题并采取措施解决。

第二十一条公司风险控制团队应建立健全的风险管理制度，加强风险监控和预警。

某保险公司承保业务管理制度本承保业务管理制度适用于保险公司的各类承保业务，包括人寿保险、财产保险、健康保险等。

保险公司的承保业务必须严格按照本制度的规定执行。

二、承保业务流程管理1. 投保（1）投保人与保险公司签订保险合同前，须详细了解保险产品的条款、责任和免赔额等内容。

（2）保险公司接收投保申请后，应在规定的时间内作出核保决定，并告知投保人有关结果。

（3）对于高风险投保或可能出现争议的投保，保险公司应进行全面评估，并及时告知投保人风险因素。

2. 核保（1）核保人员应根据投保人的信息和风险评估结果，准确判断投保风险，并依据保险公司的承保标准进行核保。

（2）核保人员应保持客观公正的态度，不得因个人原因偏向或歧视某一特定投保人或投保项目。

3. 承保（1）保险公司应向投保人发出正式承保函，并在保险合同中明确约定承保的责任、保险金额以及免赔额等重要内容。

（2）保险公司应及时缴纳保险金，并按照约定与被保险人签订理赔协议，确保被保险人享受到合理且及时的理赔服务。

4. 续保（1）在承保期满前，保险公司应提前通知投保人续保事宜，并按照约定与投保人签订新的保险合同。

（2）保险公司在续保过程中，应对投保人的风险进行重新评估，并根据评估结果确定是否继续承保。

三、承保业务管理要求1. 保险公司应建立健全的承保业务管理制度，明确各项业务的流程和责任人。

2. 保险公司应加强对核保人员的培训和考核，确保核保工作的高效性和准确性。

3. 保险公司应建立健全的风险评估体系，对投保的风险进行科学评估，确保承保风险可控。

4. 保险公司应及时向监管部门报送相关的承保业务数据和报表，确保业务经营的透明度和合规性。

四、承保业务管理制度的监督和改进1. 保险公司应定期对承保业务的执行情况进行检查和评估，发现问题及时进行整改并制定相应的改进措施。

2. 保险公司应建立投诉处理机制，对于投保人的投诉要进行严肃的调查处理，并向投保人提供满意的答复和解决方案。

保险管理暂行规定
第一章总则
第一条根据《中华人民共和国保险法》的规定，为了规范和加强我国保险业的管理，保护保险消费者的合法权益，特制定本规定。

第二章保险机构的设立和登记
第二条保险公司设立应符合国家有关法律、法规的规定，经保险监管部门批准，方可开展业务。

第三条保险公司应当在设立之日起30日内向保险监管部门申请登记，提交相
关材料，并办理相关手续。

第三章保险产品开发和销售
第四条保险公司开发、设计保险产品应当符合国家有关法律、法规的规定，确保产品合法、合理。

第五条保险公司销售保险产品应当履行真实、准确、清晰的信息披露义务，向消费者提供详尽的产品信息。

第四章保险合同管理
第六条保险公司和保险消费者订立保险合同，应当遵循自愿、平等、公平和诚信的原则，明确双方的权利和义务。

第七条保险公司应当按照保险合同的约定，及时、全额地履行给付义务。

第五章监督管理和处罚
第八条保险监管部门有权对保险机构的经营行为进行监督检查，要求保险机构提供相关资料和信息。

第九条保险监管部门对违反本规定的保险机构可依法采取警告、罚款、责令改正等处罚措施。

第六章附则
第十条本规定自公布之日起施行，前一年发布的有关保险管理规定不一致的，以本规定为准。

第十一条保险监管部门对本规定的解释权属于保险监管部门。

以上内容为《保险管理暂行规定》相关规定，如有修改或补充，以官方公布文件为准。

公司保险业务管理制度内容第一章总则第一条为规范公司保险业务管理行为，保障公司财产安全及利益，制定本管理制度。

第二条公司保险业务管理制度适用于公司内部所有与保险相关的业务活动，包括但不限于保险购买、理赔处理、风险管理等方面。

第三条公司保险业务管理制度的遵守是每位员工的责任，违反本管理制度的行为将受到相应的处理。

第四条公司保险业务管理制度的具体内容包括：保险购买管理、理赔管理、风险管理、保险费用控制等方面。

第二章保险购买管理第五条公司内部所有保险购买需经过公司保险业务部门审核批准后方可实施。

第六条公司保险购买应根据公司实际情况和需要确定购买的种类及金额，并及时向保险公司提交保险申请。

第七条公司保险购买应按照有关法律法规和规定购买，确保保险合同的有效性。

第八条公司保险购买需确定责任人进行保险合同的维护和管理，确保保险事项得到及时解决。

第三章理赔管理第九条公司发生保险事故后需及时向保险公司进行理赔申请，保险业务部门应协助理赔。

第十条理赔事宜需由责任人负责跟进协调，确保理赔程序顺利进行。

第十一条公司内部所有理赔费用应按照保险合同约定及时支付，并保留相关资料备查。

第四章风险管理第十二条公司风险管理应结合公司实际情况，做好风险识别、评估和控制工作。

第十三条公司应建立健全风险管理制度，定期对公司可能发生的风险进行评估，并采取相应措施加以控制。

第十四条公司应保障员工的人身和财产安全，建立健全的保险防范机制，确保员工在工作中的安全。

第十五条公司应定期对公司的风险管理工作进行评估，及时进行风险报告，并提出改进措施。

第五章保险费用控制第十六条公司保险费用应合理安排，避免无谓的浪费，确保保险费用的合理性。

第十七条公司应对保险费用进行严格管控，确保公司的每一笔保险费用都是有意义的。

第十八条公司保险费用控制需定期进行评估，对不合理的保险费用及时采取措施加以纠正。

第十九条公司保险费用支出需经过审批程序，确保资金使用的透明度和规范性。

公司保险业务管理制度内容第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，保护客户利益，提高公司保险业务管理水平，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。

第二条公司保险业务管理制度适用于公司所有保险业务的管理活动，包括但不限于保险产品开发、销售、理赔、客户服务等环节。

第三条公司保险业务管理应当坚持依法合规、客户至上、风险防控、诚实守信的原则，建立健全的保险业务管理制度，切实保障客户的合法权益。

第四条公司各级管理人员应当严格遵守本制度，依法合规开展保险业务管理工作，不得违反相关法律法规和公司规定。

对于违反本制度的行为，公司将给予严肃处理。

第二章保险业务开发管理第五条公司保险业务开发应当围绕客户需求，创新保险产品，满足客户不同的风险保障需求。

第六条公司保险业务开发应当根据市场需求和客户反馈，不断完善保险产品，提高产品的适配性和竞争力。

第七条公司保险业务开发应当遵循产品设计的合理性、透明度原则，告知客户保险产品的保障范围、理赔条件和责任免除等重要信息。

第八条公司保险业务开发应当建立严格的审批制度，确保保险产品的设计符合法律法规和公司规定，并提供相应文件和资料备案。

第九条公司保险产品的变更、调整或撤销，应当按照相关规定，及时通知客户并履行相应程序和义务。

第三章保险业务销售管理第十条公司保险销售人员应当依法取得相应的保险业务从业资格，严格遵守保险代理行为管理规定，不得从事未经许可的保险业务。

第十一条公司保险销售活动应当严格依法合规，不得夸大保险产品的效益，不得误导、欺骗客户。

第十二条公司保险销售活动应当充分了解客户风险承受能力、保险需求和投保目的，在提供保险建议时应当秉承客户利益至上原则。

第十三条公司保险销售人员应当真实、准确地向客户描述保险产品的主要内容、保费、保障范围、理赔流程和责任免除等重要信息，提供充分的客户咨询服务。

第十四条公司保险销售人员应当建立健全的客户信息管理制度，保护客户隐私权，不得泄露客户信息。

保险业务管理制度
保险业务管理制度是为保险公司制定的规范和管理措施，旨在保护投保人和被保险人的利益，维护行业的良好运营秩序。

常见的保险业务管理制度包括以下方面：
1. 产品研发与审核制度：规定保险公司研发保险产品的要求，包括产品核保、定价、条款审查等程序和标准，确保产品的合规性和可行性。

2. 销售渠道管理制度：规定保险公司销售渠道的选择、管理和监督机制，包括代理人、经纪人、银行渠道等，以确保销售过程的合规性和透明度。

3. 保险合同管理制度：规定保险公司与投保人签订保险合同的流程和要求，包括信息披露、订立、变更、解除等程序，确保合同权益的互惠和合法性。

4. 保费管理制度：规定保险公司的保费收取、结算和报备等程序和要求，确保保费的合规性和及时性。

5. 理赔管理制度：规定保险公司的理赔申请受理、审核、赔付等程序和标准，确保理赔过程的公平、公正和高效。

6. 风险管理制度：规定保险公司的风险评估、风险控制和风险报告等要求，确保公司的偿付能力和稳健经营。

7. 信息科技管理制度：规定保险公司信息系统和数据管理的要求，包括保密、备份、安全等措施，确保信息的安全和可靠性。

保险业务管理制度的制定和执行可以促进保险公司的合规经营，保护消费者的权益，提高行业的整体运营水平。

同时，监管机构也会对保险公司的管理制度进行监督和检查，以确保其合规性和有效性。

保险业务管理制度第一章总则第一条为规范和规定保险业务管理行为，建设一个有序、稳定和公正的保险市场秩序，促进保险业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国保险法实施条例》以及有关法律、法规和规章，制定本制度。

第二条本制度适用于保险公司、保险中介机构等从事保险业务的机构和个人。

第三条本制度明确了保险公司、保险中介机构的管理责任、保险业务经营规范、保险业务风险控制、保险销售行为规范、保险索赔处理等内容。

第四条本制度的执行机构为保险监管部门，执行机构负责对各保险机构执行本制度的监管和检查。

第二章保险公司业务管理制度第一节保险公司的管理责任第五条保险公司应当建立健全公司治理结构，明确公司各级管理人员的职责分工、管理权限和责任界定。

第六条保险公司应当建立完善的内部控制和风险管理制度，建立风险监测、风险评估和风险应对机制。

第七条保险公司应当建立健全的内部稽核机制，定期进行内部审查和自查，及时发现和纠正违规行为。

第二节保险公司的业务经营规范第八条保险公司业务经营应当遵循市场规律，坚持诚实守信、公平竞争、合法经营的原则。

第九条保险公司应当严格依法开展保险业务，遵守有关法律法规，不得从事超出保险业务范围的经营活动。

第十条保险公司应当建立健全产品研发、定价和销售等制度，确保保险产品的合法性和合理性。

第十一条保险公司应当建立完善的客户信息管理制度，保障客户信息的安全和保密。

第三节保险公司的风险控制第十二条保险公司应当建立健全的风险管理体系，设置风险管理岗位，明确风险管理责任。

第十三条保险公司应当建立健全资产负债管理制度，控制投资风险，确保资金安全和流动性。

第十四条保险公司应当建立健全保险责任准备金管理制度，提取和使用保险责任准备金的程序和监控措施。

第十五条保险公司应当建立健全再保险管理制度，合理配置再保险资源，规避再保险风险。

第四节保险公司的销售行为规范第十六条保险公司应当依法办理保险业务，严禁变相损害被保险人利益的行为，不得搞虚假宣传和欺骗顾客。

保险公司业务管理制度第一章总则第一条为规范保险公司的业务经营行为，提高管理效率，保证保险公司的正常运营，根据国家有关法律法规和公司章程，制定本规章。

第二条保险公司的业务管理制度，是指为明确保险公司各类业务管理人员的职责、权力和责任，保险公司组织管理、人员管理、财务管理、风险管理、信息披露等方面的具体规范和要求。

第三条本规章所称业务管理人员包括：董事会成员、监事会成员、高级管理人员以及公司内部其他具有管理职能和决策权利的人员。

第四条保险公司业务管理制度，必须依法合规制定，经董事会审议通过，并向监管部门备案。

第二章组织管理第五条保险公司董事会是公司的最高决策机构，行使公司管理权。

董事会每届任期为五年，由投资者会议选举产生。

第六条保险公司董事会设立董事长，具体负责公司的日常经营管理工作。

第七条保险公司监事会是公司的监督机构，行使监督权。

监事会每届任期为五年，由投资者会议选举产生，负责对董事会和高级管理人员进行监督。

第八条保险公司设立总经理，具体负责公司的日常经营管理工作，对董事会负责。

第九条保险公司应建立健全的组织结构，明确各级管理人员的职责、权力和责任。

第十条保险公司应定期组织各类管理人员进行培训，提高管理水平和业务素质。

第三章人员管理第十一条保险公司应建立完善的人员管理制度，实行人才选拔、培训、激励和监督机制。

第十二条保险公司应采取公开、公正、公平的用人制度，提供员工公平的晋升机会。

第十三条保险公司应建立绩效考核制度，对各类管理人员进行绩效考核，对绩效优秀的管理人员给予相应奖励，对绩效不佳的管理人员进行惩处。

第十四条保险公司应建立员工激励机制，提供绩效奖金、团队奖金、股票期权等方式，吸引和留住优秀人才。

第十五条保险公司应加强对管理人员的监督，及时发现和纠正管理人员的违法违纪行为。

第四章财务管理第十六条保险公司应建立健全的财务管理制度，加强财务预算和财务控制，确保公司的财务安全和稳定。

第十七条保险公司应建立财务核算机制，对公司业务经营、财务收支等进行定期核算和分析。

公司保险业务管理制度第一章总则第一条为规范公司保险业务管理行为，提高保险业务管理水平，保护公司和客户的利益，根据相关法律法规，制定本制度。

第二条公司保险业务管理制度适用于公司所有保险业务管理人员，在执行公司保险业务管理工作中必须严格遵守。

第三条公司保险业务管理制度的内容包括：保险业务管理范围、职责、权利与义务、业务操作规程、风险控制等内容。

第四条公司保险业务管理制度的解释权归公司董事会所有。

第二章保险业务管理范围第五条公司保险业务管理范围包括：保险业务的申报、核保、承保、理赔、资金管理、风险控制等工作。

第六条公司保险业务管理人员必须严格遵守国家有关保险法律法规，按照公司制定的相关规定办理业务。

第七条公司保险业务管理人员必须严格遵守公司的业务流程和规范，不得擅自变更或绕过流程。

第三章保险业务管理职责第八条公司保险业务管理人员应当牢记自己的职责使命，树立正确的工作态度，努力为客户提供优质的保险服务。

第九条公司保险业务管理人员应当做到服务快捷、态度诚恳，不得对客户进行欺诈、误导等行为。

第十条公司保险业务管理人员应该始终把客户放在首要地位，做到客户利益高于一切。

第十一条公司保险业务管理人员应当不断提高自身业务水平，积极参加公司组织的培训和学习。

第十二条公司保险业务管理人员应当加强自我约束，不得从事与保险业务无关的活动，不得接受客户的贿赂。

第四章保险业务管理权利第十三条公司保险业务管理人员有权依法依规办理与公司保险业务相关的事务。

第十四条公司保险业务管理人员有权要求客户提供真实、完整的资料和信息。

第十五条公司保险业务管理人员有权对客户提出的投保申请进行核查和审核。

第十六条公司保险业务管理人员有权拒绝不符合公司要求的保险业务申请。

第五章保险业务管理义务第十七条公司保险业务管理人员应当严格遵守公司各项保险业务管理规定，不得违反相关法律法规。

第十八条公司保险业务管理人员应当认真履行业务，确保保险业务不出错、不漏报、不误导。

一、总则第一条为了加强财产保险公司承保管理，规范承保业务流程，提高承保质量，保障保险公司的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内所有财产保险公司及其分支机构。

第三条财产保险公司承保管理应遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格按照法律法规和政策规定，依法开展承保业务。

（二）风险控制原则：加强风险识别、评估和控制，确保承保业务安全、稳健。

（三）客户至上原则：尊重客户意愿，维护客户合法权益。

（四）效益优先原则：在确保风险可控的前提下，追求经济效益最大化。

二、承保业务流程第四条财产保险公司承保业务流程包括以下环节：（一）客户咨询：客户通过电话、网络、现场等方式向保险公司咨询保险产品和服务。

（二）风险评估：保险公司根据客户提供的资料，对客户的保险需求进行风险评估。

（三）投保申请：客户根据保险公司提供的保险条款和费率，填写投保单，提交相关资料。

（四）核保：保险公司对投保申请进行核保，包括审核投保单、调查客户信用、评估风险等。

（五）承保：保险公司根据核保结果，决定是否承保，并出具保险单。

（六）保险费收付：保险公司与客户协商确定保险费，收取保险费。

（七）保险单管理：保险公司对保险单进行管理，包括打印、分发、保管等。

（八）理赔服务：保险公司为客户提供理赔服务，包括受理理赔申请、调查事故原因、赔偿损失等。

三、承保质量控制第五条财产保险公司应建立健全承保质量控制体系，确保承保业务质量。

（一）制定承保质量控制标准：根据法律法规和公司实际情况，制定承保质量控制标准。

（二）加强承保人员培训：提高承保人员的业务素质和风险识别能力。

（三）完善承保流程：优化承保业务流程，减少人为因素影响。

（四）强化承保监督：加强对承保业务的监督，及时发现和纠正问题。

四、责任追究第六条财产保险公司对违反本制度规定，造成不良后果的，应追究相关责任人的责任。

第七条责任追究包括但不限于以下方式：（一）通报批评、警告、记过、降级、撤职等行政处分。

第一章总则第一条为加强承保公司内部管理，规范承保业务流程，提高承保质量，确保公司合法权益，根据国家有关法律法规及公司章程，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有承保业务及相关工作人员。

第三条承保公司应坚持“依法合规、风险可控、稳健经营、客户至上”的原则，建立健全承保管理制度，确保承保业务健康有序发展。

第二章承保业务流程第四条承保业务流程分为以下阶段：1. 核保：对投保人提交的投保资料进行审核，确保资料真实、完整、合规。

2. 定价：根据核保结果，结合市场行情和公司定价策略，确定保险费率。

3. 签单：与投保人签订保险合同，明确双方权利义务。

4. 收费：按照保险合同约定，收取保险费。

5. 保全：对保险合同进行变更、解除、续保等处理。

6. 理赔：对保险事故进行调查、核实，按照保险合同约定进行赔付。

第三章承保人员管理第五条承保人员应具备以下条件：1. 具有良好的职业道德和职业素养。

2. 熟悉保险法律法规和公司规章制度。

3. 具备一定的保险业务知识和技能。

4. 通过公司组织的专业培训，取得相应资格证书。

第六条承保人员职责：1. 严格执行承保业务流程，确保业务合规。

2. 对投保人提交的投保资料进行审核，确保资料真实、完整、合规。

3. 负责保险合同的签订、收费、保全等工作。

4. 参与保险事故调查、核实和赔付工作。

第四章风险管理第七条承保公司应建立健全风险管理体系，对承保业务进行全面风险评估，制定风险控制措施。

第八条承保人员应定期参加公司组织的风险管理培训，提高风险识别和防范能力。

第九条对承保业务中发现的重大风险，承保人员应及时上报公司相关部门，采取相应措施予以控制。

第五章奖惩制度第十条对在承保业务中表现优秀的员工，公司给予表彰和奖励。

第十一条对违反本制度，造成公司利益受损的员工，公司给予相应处罚。

第六章附则第十二条本制度由公司行政部负责解释。

第十三条本制度自发布之日起施行。

保险承保出单管理制度范文保险承保出单管理制度第一章总则第一条为规范保险承保出单流程和提高工作效率，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于本公司的保险承保出单工作。

第三条本管理制度的目的是确保保险承保出单工作的准确性、及时性和高效性。

第四条保险承保出单的流程包括投保申请、初审、核保、签发保单等环节。

第五条本管理制度的执行负责人是本公司的总经理。

第六条本管理制度的宣传、培训和监督工作由总经理办公室负责。

第七条本管理制度的制定、修改和解释由总经理办公室负责。

第二章投保申请环节第八条客户在购买保险时，需填写投保申请表，详细填写个人或单位的基本信息和保险需求。

第九条投保申请表必须由客户本人或单位法定代表签字，并提供相关的身份证明材料或企业营业执照。

第十条移动端或网上投保的申请，应通过系统提供的渠道提交，确认无误后进行下一步审核。

第三章初审环节第十一条初审环节由公司的初审员负责，主要工作是核对投保申请表上的信息和资料的完整性和真实性。

第十二条初审员应对投保申请表中的相关问题进行核实，并与客户或代理人进行沟通。

第十三条如果投保申请表上的信息不完整或有疑点，初审员有权要求客户提供补充材料或进行进一步解释。

第十四条初审员应及时将初审结果反馈给客户或代理人，并记录在案。

第四章核保环节第十五条核保环节由公司的核保员负责，主要工作是根据投保申请表上的信息和相关规定，对投保人的风险进行评估，确定保险承保的范围和金额。

第十六条核保员在核保过程中，需仔细核对投保申请表上的信息与客户提供的材料，确保准确性。

第十七条核保员应根据公司的承保原则和规定，判断投保人的风险可承保的范围和条件，并给出相应的决策。

第十八条核保员应及时将核保结果反馈给初审员，并记录在案。

第十九条核保员应及时与初审员沟通，共同商讨可能需要调整的保险金额、承保范围等事项。

第五章签发保单环节第二十条签发保单环节由公司的签发员负责，主要工作是根据核保结果和相关规定，制作并签发保险单据。

某保险公司承保业务管理制度(doc 26页)XX人寿保险股份有限公司承保业务暂行管理制度目录第一章总则 (2)第二章承保作业的一般流程及说明 (3)第三章承保工作准则 (5)第四章投保申请 (6)第五章受理初审/资料扫描/信息录入/资料复核 (7)第六章核保 (9)第七章新契约的品质管理 (11)第八章问题件的处理 (14)第九章撤件处理 (17)第十章承保、保单制作 (18)第十一章档案管理 (19)第一章总则第一条承保释义承保是指投保人提出投保申请并填写投保书，公司契约部依据相关的条款规定，投保规则，经过健康，财务，保险利益等方面的综合审核，评估风险，给出公平、公正、合理的核保结论，经投保人同意，对投保申请完成承保的过程。

第二条适用范围本规则适用范围为人身险合同的新契约作业。

第三条承保业务的宗旨以客户为中心，依照公平，公正，合情、合法的原则，快速，高效，高质量的为投保人提供最优质的保障服务，保证公司的专业化运作和诚信品牌。

第四条投保申请的方式及途径1、通过代理人为其提供系统的投保前后的各项服务，该途径是最广泛的常用方式。

2、通过互联网网上购买公司的产品。

3、通过公司指定的银行网点以代收的形式购买公司的产品。

4、通过邮寄的方式购买产品。

5、通过电话提出投保申请。

第五条投保申请时需提交的资料保险合同是以人为标的的合同，故而组成保险合同的资料不同于一般的合同。

常规必须的资料如下：完整的填写，不得有漏项或不实填写，最后由投保人、被保险人亲自签名。

2、必须按照公司的规定提交各种资料证明，所提供的资料要真实可靠有效，需投保人、被保险人签名的务必亲笔签名。

第八条受理初审受理初审是指公司的新契约受理人员，对客户提交的投保申请和相关资料，按照规定进行审核。

审核的重点是：投保书填写是否完整、清晰、齐全；各种资料是否符合公司的要求；体检是否达到要求及是否需要再发出体检通知；初步决定是否继续进入下一工作环节等。

受理过程中最重要的是审核投保资料的真实性、准确性、完整性，是否符合公司的要求。

保险公司承保业务管理制度一、引言保险公司承保业务管理制度是为了规范和促进保险公司承保业务的顺利进行而制定的。

本文档旨在定义保险公司承保业务的范围和流程、明确各个环节的责任和权限、加强风险管理和控制。

通过严格遵守管理制度，保险公司可以有效降低风险和损失，确保保险业务的稳健发展。

二、承保业务范围保险公司的承保业务范围包括但不限于以下几类：1.财产险：包括车险、住宅险、商业财产险等；2.人身险：包括寿险、意外险、医疗险等；3.再保险：指保险公司将原保险公司承保的风险按比例转移给其他再保险公司的业务；4.其他附加险等特殊承保业务。

保险公司应根据相关规定和自身经营情况，明确自己的承保业务范围，并做好适当的风险管理和控制。

三、承保业务流程保险公司的承保业务流程主要包括以下环节：1.报价：根据客户提供的信息，评估风险，制定相应的保险方案，并进行报价；2.核保：在报价的基础上，核对客户提供的信息，进行风险评估和审批，确定是否接受承保；3.签单：接受核保后，将承保结果告知客户，并签订保险合同；4.保费收取：根据合同约定，收取客户应缴纳的保费；5.保险事故处理：在保险期间内，根据保险合同的约定，处理保险事故，并向客户赔付；6.停保和解保：在保险期间内，根据客户的要求，进行停保和解保等服务。

保险公司应建立完善的承保业务流程，确保每个环节的顺畅进行，并及时记录和报告相关信息。

四、责任和权限在承保业务管理中，各个环节的责任和权限应明确分工，以保证工作的高效和风险的控制。

1.报价环节的责任和权限应由具备相应业务能力的人员负责，根据风险评估结果进行报价；2.核保环节应由专业的核保人员负责，对客户提供的信息进行核实和评估，并作出相应的承保决策；3.签单环节应由专业的业务人员负责，确保合同的正确签订和存档；4.保费收取环节应由财务部门或专职人员负责，按照合同约定和规定的支付方式收取保费；5.保险事故处理环节应由理赔部门或专职人员负责，及时处理保险事故，并根据合同约定进行赔付；6.停保和解保环节应由客服部门或专职人员负责，根据客户的要求提供相应的服务。

公司保险业务管理制度范本第一章总则第一条为了加强公司保险业务管理，规范保险业务行为，防范保险业务风险，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本制度。

第二条公司保险业务管理应遵循合法、合规、诚实信用的原则，确保保险业务的正常运行和保险费用的合理使用。

第三条公司应设立专门的保险管理部门，负责公司保险业务的统一归口管理。

第二章保险业务管理第四条公司保险业务包括社会保险、商业保险和其他形式的保险。

第五条公司应按照国家和地方政府的有关规定参加社会保险，为员工提供社会保险保障。

第六条公司可根据自身风险情况和经营需要，自愿参加商业保险，包括但不限于财产保险、人身保险等。

第七条公司参加商业保险时，应选择具备相应资质、信誉良好的保险公司，并与保险公司签订书面保险合同。

第八条公司应按照保险合同的约定，及时、足额缴纳保险费用。

第九条公司应建立健全保险业务管理制度，包括保险业务的申报、审批、投保、理赔、档案管理等方面的制度。

第十条公司应加强对保险业务的管理和监督，确保保险业务的合规运行。

第三章保险费用管理第十一条公司保险费用的支出应按照公司财务管理制度的规定进行审批。

第十二条公司保险费用的支出应按照保险合同的约定进行，不得擅自扩大保险范围或提高保险标准。

第十三条公司应加强对保险费用的核算和监督，确保保险费用的合理使用。

第四章保险理赔管理第十四条公司发生保险事故时，应及时通知保险公司，并按照保险公司的要求提供相关证明材料。

第十五条公司应建立健全保险理赔管理制度，包括理赔申请、审批、报销、档案管理等方面的制度。

第十六条公司应加强对保险理赔的管理和监督，确保理赔工作的合规运行。

第五章法律责任第十七条公司违反本制度的，由公司内部进行责任追究，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第十八条保险公司违反保险合同约定的，公司有权依法解除保险合同，并要求保险公司承担相应的法律责任。

第六章附则第十九条本制度自公司董事会批准之日起生效。

第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，保障公司保险业务的健康发展，提高公司经济效益，依据国家有关法律法规和公司章程，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有从事保险业务的员工，包括但不限于业务员、核保员、理赔员、客户服务人员等。

第三条公司保险业务管理应遵循以下原则：1. 客户至上，诚信为本；2. 规范运作，风险可控；3. 严谨负责，持续改进。

第二章业务管理第四条业务员职责：1. 严格遵守国家法律法规和公司规章制度，确保业务合法合规；2. 负责客户开发、咨询、保单销售等工作；3. 及时、准确地向客户传达保险产品信息，为客户提供专业的保险建议；4. 定期向公司汇报业务进展情况。

第五条核保员职责：1. 对客户提交的保险申请进行核保，确保符合公司核保要求；2. 对保险合同条款进行解释，确保客户充分理解合同内容；3. 审查客户提供的资料，确保真实、完整；4. 及时向业务员反馈核保结果。

第六条理赔员职责：1. 负责处理客户索赔事宜，确保理赔及时、准确；2. 核实理赔资料，确保符合理赔要求；3. 及时与客户沟通，解答客户疑问；4. 定期向公司汇报理赔情况。

第七条客户服务人员职责：1. 负责为客户提供保险咨询、保单保全、理赔等服务；2. 及时解决客户问题，提高客户满意度；3. 定期收集客户反馈，为公司改进服务提供依据。

第三章风险管理第八条公司应建立健全保险业务风险管理体系，确保业务风险可控。

第九条业务员在开展业务过程中，应严格遵守以下规定：1. 不得违规操作，确保业务合规；2. 不得泄露客户信息，保护客户隐私；3. 不得以不正当手段争取业务，维护公司形象。

第十条核保员在核保过程中，应严格执行以下规定：1. 不得接受贿赂，确保核保公正；2. 不得违规放宽核保标准，确保风险可控；3. 不得泄露核保信息，保护公司利益。

第四章培训与考核第十一条公司应定期组织员工参加保险业务培训，提高员工业务水平。

第十二条公司应建立健全保险业务考核制度，对员工进行绩效考核，确保员工工作积极性。

承保管理制度一、风险定价（一）风险定价是保险公司承保过程中的核心环节，它直接影响着保险公司的利润水平和风险承受能力。

因此，保险公司必须建立完善的风险定价制度，确保定价的科学合理性。

（二）风险定价制度应包括风险评估、数据分析、模型建立、定价标准等方面。

保险公司应充分利用内外部数据资源，建立风险评估模型，科学测算风险承担的价格。

二、承保范围（一）承保范围是指保险公司经营的业务种类和范围。

保险公司应根据自身的风险承受能力、再保险保障和市场需求，合理确定承保范围。

（二）承保范围制度应包括业务范围、业务限制和业务承保标准等方面。

保险公司应根据自身实际情况，科学划分承保范围，明确业务范畴和边界，限制高风险业务，严格审核和管理高风险业务。

三、核保流程（一）核保流程是指保险公司对投保人提出的承保申请进行审核、评估和决策的一系列流程。

核保流程决定了承保决策的科学合理性和风险管控的有效性。

（二）核保流程制度应包括承保申请、审核评估、决策授权和核保记录等方面。

保险公司应建立完善的核保流程，规范化、流程化地对承保申请进行审核和决策，确保承保决策符合公司的风险承受能力和盈利水平。

四、再保险管理（一）再保险管理是指保险公司通过再保险手段来分散风险、提高风险承受能力和保障公司的稳健经营。

（二）再保险管理制度应包括再保险合同约定、再保险风险分析、再保险费用控制和再保险资产管理等方面。

保险公司应合理利用再保险工具，科学制定再保险策略，降低自身承保风险，确保风险可控。

五、风险控制（一）风险控制是指保险公司通过风险定价、再保险安排、核保审核等手段对风险进行管理和控制。

（二）风险控制制度应包括风险监测、损失评估、风险预警和风险管理报告等方面。

保险公司应建立完善的风险控制体系，及时监测、评估和预警风险，做好风险管理报告，确保风险可控。

总之，承保管理制度是保险公司为了管理和控制承保业务而建立的一系列制度和流程，其目的是确保风险可控，保障公司的稳健经营和客户利益。

公司保险业务管理制度第一章总则第一条为规范公司保险业务管理，提高保险工作的效率和质量，根据相关法律法规和公司实际情况，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司所有保险相关业务，包括但不限于财产保险、责任保险、人身保险等。

第三条公司保险业务管理应坚持风险导向，客户至上，服务为本，合规经营的原则，全面提升公司保险业务管理水平和服务水平。

第四条公司保险业务管理应遵守国家法律法规和监管规定，积极履行社会责任，维护公司和客户的权益。

第五条公司保险业务管理的最终解释权归公司董事会所有。

第二章组织架构第六条公司设立保险业务管理部，具体负责公司保险业务管理相关事务的组织、协调和监督工作，并直接向董事长汇报。

第七条保险业务管理部设置专门的业务人员，包括但不限于保险经理、保险专员、理赔专员等。

第八条公司各部门需配合保险业务管理部的工作，积极参与公司保险业务的规划和实施。

第九条公司每年进行保险业务管理绩效考核，对表现优秀的员工给予奖励，对表现不佳的员工进行培训和提升。

第十条公司保险业务管理部应及时更新保险业务管理制度，适应市场和监管的变化，保证业务管理的顺利进行。

第三章业务流程第十一条公司保险业务管理部应组织相关人员研究和完善保险业务流程，确保保险业务的顺利开展。

第十二条公司保险业务管理部要建立健全保险产品管理、客户管理、保单管理、理赔管理等各项业务管理制度。

第十三条保险产品管理要按照公司核心价值观和风险管理原则进行设计，确保产品的合法合规，满足客户需求。

第十四条客户管理要建立完善的客户信息档案，定期进行客户关系维护，提高客户满意度和忠诚度。

第十五条保单管理要建立完善的保单管理系统，确保保单的准确性和及时性，提高保单管理效率。

第十六条理赔管理要建立完善的理赔流程，促进理赔业务的快速化、规范化和专业化。

第四章风险管理第十七条公司保险业务管理部要建立完善的风险管理制度，加强风险预警和风险控制。

第十八条风险管理要与公司其他部门密切合作，建立信息共享和风险交流机制，减少保险业务管理的风险。

XXXX 保险销售有限公司 XX 公司业务管理制度一壹总则第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营运营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。

第一条第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。

总公司各部门、各分公司和营业部在于从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、务实的核心经营运营理念，必须严格遵守本制度。

第二条二业务管理第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定管理制度，合规经营运营。

第三条第四条保险销售业务必须在于保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则：第四条1、可保利益原则。

即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益的保险业务不得销售。

1、2、风险评估原则。

业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并且获得保险公司的验险评估批复。

2、3、如实告知原则。

展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投保。

投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）。

3、4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。

4、第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。

对于新业务人员在于上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。

第五条第六条展业宣传第六条1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传；1、实事求是的进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗；2、3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解；3、4、不得运用不正当方式、手段进行展业。

4、第七条检验标的第七条业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验；1、标的坐落的具体位置及相关关联情况；1、2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况；2、3、经营运营管理及近期损失情况；3、4、进行风险评估；4、5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保；5、6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并且根据公司要求决定是否体检。