apf_1229_中国人寿保险公司领导指导手册

寿险营销督导手册总公司寿险营销部二○○二年一月目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、阶段业务计划的拟订与达成分析•营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：年月日调查人：业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表检查日期：业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情况。

●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和营销策略。

●了解公司新产品的市场适应性。

●了解公司最近的营销新举措●了解业务员对公司商品的需求行销支援●制定和执行机构辅助品管理规范。

●设计新商品行销辅助品。

●设计行销手册。

●调查业务员对所设计的行销辅助品的满意程度并反馈给总公司。

●调查业务员对行销辅助品的需求另外请督导人员帮助了解机构当地的整体市场状况：（由机构提供）1、当地各家保险公司的市场份额、人力。

2、当地市场的产品销售状况？其中销量在前几名的产品是哪些？3、当地市场在近期是否有比较大的波动？波动主要来自于哪家公司？原因是什么？4、当地同业最近的较大举措？5、同业近期规模较大的企划案？6、同业近期新商品上市情况？机构行销辅助品管理体系检查表检查内容之三：机构行销辅助品已开发种类及开发需求表督导手册综合开拓分册目录1、二级机构营销部综合开拓室（岗）职能2、检查点3、其他动向咨询的收集二级机构综合开拓室（岗）的职能定位一、年度综合开拓预算的制订二、综合开拓计划的分解三、每月对本机构综合开拓计划达成率等相关KPI指标的分析并提出改进报告四、机构综合开拓人员销售资格的考核、管理五、组织机构综合开拓人员参加当地机构的综合开拓制式培训六、每月负责与产品方综合开拓人员核对业务员佣金发放及税、费用的划拨等七、制定本机构综合开拓竞赛、激励方案八、对各营业区、部的综合开拓业务进行日常督导工作九、本地综合开拓产品的市场需求及推行综合开拓产品的市场适应性调研十、与产品方综合开拓部门及人员的日常协调、沟通十一、领导交办的其它事项检查项目一：组织架构搭建情况检查项目二：后援流程检查项目三：单证征订检查项目四：佣金发放检查项目五：和产、团险的后援接口检查项目六：培训完成情况检查项目七：业务冲突的处理检查项目八：大项目（法人项目）的操作检查项目九：续保业务的管理检查项目十：IT系统检查项目十一、产品方专员其他动向咨询的收集1、了解当地产团险的支援协作情况。

中美大都会人寿保险营业处经理手册1. 引言本手册旨在为中美大都会人寿保险营业处的经理提供指导和资讯，以便更好地管理和运营营业处。

本手册将涵盖以下内容：组织结构、运营策略、员工管理、销售和市场推广等方面的重要指南。

2. 组织结构2.1 营业处架构中美大都会人寿保险营业处的架构分为以下几个部分：1. 经理办公室2. 销售团队3. 客户服务团队4. 行政支持团队2.2 职责与责任各个部门的职责与责任在本节中被详细描述，包括但不限于：1. 经理办公室：负责整体管理和决策2. 销售团队：负责开展销售活动，实现销售目标3. 客户服务团队：负责客户关系管理和服务4. 行政支持团队：负责提供行政支持和协助各部门运营3. 运营策略3.1 目标与战略中美大都会人寿保险营业处的目标是提供优质的保险产品和服务，为客户提供全方位的保险解决方案。

在本节中，将详细介绍营业处的目标和战略，并提供执行方案。

3.2 市场定位针对不同市场的定位和分析是营业处成功的关键。

本节将探讨市场定位策略，并提供相关的市场分析工具和指南。

4. 员工管理4.1 人员招聘与培训招聘和培训合适的员工对于保证营业处顺利运营至关重要。

在本节中，将介绍招聘和培训的最佳实践，并提供相关的资源和工具。

4.2 绩效管理对员工的绩效进行评估和管理是优化运营的关键。

本节将讨论绩效管理的方法和工具，并提供相关的指导和建议。

5. 销售和市场推广5.1 销售策略和技巧为了实现销售目标，中美大都会人寿保险营业处将采用一系列的销售策略和技巧。

在本节中，将详细介绍销售策略、销售流程和相关的销售技巧。

5.2 市场推广计划市场推广对于提高品牌知名度和吸引潜在客户至关重要。

本节将探讨市场推广计划的制定和执行，并提供相关的市场推广工具和建议。

结论本手册提供了中美大都会人寿保险营业处经理所需的重要指南和建议，以便更好地管理和运营营业处。

营业处经理应深入研究本手册，并与各部门紧密合作，以确保运营的顺利进行。

人寿保险股份公司产品说明会操作手册Last revision date: 13 December 2020.产品说明会操作手册信泰人寿保险股份有限公司培训部2010年5月目录会前策划 (3)会前筹备及后勤组工作内容 (4)礼仪接待组工作流程 (6)产说会会中流程 (8)邀约话术 (11)异议处理话术 (13)促成话术 (14)回访话术 (15)产说会督导追踪表 (17)产说会运作节点控制表 (18)会前策划示例：***机构酒会一周工作安排相关要求：1、职场布置：倒计时牌、对抗目标情况、产品酒会口号、产品酒会目标、产品酒会时间地点、预估标保等上墙。

2、对抗比拼：部与部、组与组、绩优个人对抗明确，落实目标，产品酒会成绩优秀者全市将要巡讲表彰。

3、明确目标：目标30万（50张*6000元/份），细化到人头，再确定到邀请客户量。

4、邀请客户申请确认：上报营服经理，然后确认后方可确认是否有资格参加酒会。

会前筹备及后勤组工作内容1、确定“客户答谢酒会”具体时间、地点。

2、召开总监、部经理、主任、组训、营服经理参加的“客户答谢酒会”筹备会议，进行相关内容宣导。

①强调会议的重要性，以及各营业单位配合的必要性；②公布各营业单位可参加答谢酒会人数，便于事先确定参加人员。

3、按酒会工作项目，确定会议功能组，确定召开功能组工作会议时间，便于追踪相关工作进度。

4、制作邀请函、门票，确定发放形式（购票价格）、联系人、联系电话。

5、确定会议主持人、发言领导、讲师、桌长。

6、落实说明会辅助展示工具内容（电脑、PPT、VCD、宣传画、易拉宝、图片等）。

7、预定场地布置时间。

后勤组场地布置及后勤工作内容(示例)礼仪接待组工作流程会前月 日产品酒会接待组工作安排（示例）一、接待组所需物品 1、绶带：6条 2、签到登记表3、笔、资料袋（产品彩页、公司介绍、会议议程等）4、胸花恭送客户礼品清点意向书 整理汇报 负责人二、会前准备礼仪：8人注：1、各位工作人员于***点前到位三、会议期间总协调：负责人：摄像：（一）酒会流程概况产说会会中流程2、播放公司统一制作模版宣传短片（VCD、PPT）3、客观介绍公司、理财观念与产品说明4、安排现场有奖问卷游戏：奖品突显公司文化并与区域市场（客户）需求相结合范例：***产品酒会工作流程安排表邀约话术一、邀约话术要点示范1、品牌我今天为您带来一个好消息，我们信泰人寿是新兴寿险公司中发展最快的公司之一，公司以严格的成本控制确保稳健经营以保证客户利益最大化。

人寿保险公司业务督导工作手册1. 简介本文档旨在为人寿保险公司业务督导人员提供一份详尽的工作手册，以帮助他们更好地理解和履行其职责。

本手册将涵盖督导工作的重要性、督导的职责和工作流程、督导工作的核心要点等内容。

2. 业务督导的重要性业务督导在人寿保险公司中扮演着至关重要的角色。

督导工作的目标是确保公司的业务运营在规范、高效和合法的轨道上进行。

以下是业务督导的主要重要性：2.1 提高业务质量督导工作可以帮助保险公司提高业务质量并满足客户的需求。

通过对各个业务环节的监督和检查，可以及时发现问题并进行纠正，从而确保公司业务的良性循环。

2.2 降低风险保险公司面临着各种风险，包括保险合同的风险、投资风险、经营风险等。

督导工作可以通过审查和检查，及时发现潜在的风险，并采取相应的措施加以防范和避免。

2.3 保护客户权益保险公司的核心业务是为客户提供保险服务并保障其权益。

督导工作可以确保公司的业务操作符合法律法规和合同约定，保障客户的权益不受侵害。

3. 业务督导的职责和工作流程3.1 督导职责业务督导人员的职责包括但不限于以下方面：•监督和检查各个业务岗位的工作情况，确保操作规范、合规和高效。

•按照公司制定的规定和标准，对公司的各个业务环节进行全面检查和评估。

•发现业务中存在的问题和风险，并及时提出改进措施。

•协助公司管理层制定和完善各项业务制度和流程。

•指导和培训业务人员，提高他们的业务水平和风险意识。

3.2 工作流程业务督导工作的工作流程如下：•制定督导计划：根据公司的业务情况和风险定期制定督导计划，明确检查的重点和目标。

•准备督导材料：收集和整理相关的业务材料、制度文件和数据，为督导检查做准备。

•进行实地检查：按照督导计划，对所辖业务岗位进行实地检查，包括业务操作、文件管理、内控流程等方面。

•发现问题并整改：发现业务中存在的问题和不合规行为，及时与相关部门沟通和整改，确保问题得到解决。

•提出改进建议：根据督导检查的结果，提出改进措施和建议，推动公司提升业务水平和风险管理能力。

XX人寿保险股份有限公司个人业务部督导手册（二0一一年五月）总公司业务督导手册（2011年5月）第一章：总则第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。

第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。

第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。

第二章：督导管理制度第四条：岗位说明：4.1总公司督导岗位说明书：岗位说明书4.2分公司\支公司督导岗位说明:第五条：督导人员的组织架构及工作分工5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福建\浙江\上海\江苏\四川)5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山东\河南\河北\北京\辽宁)第六条:督导人员的行为规范：6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。

6.3不允许收取讲课费或其他费用6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。

6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各项工作，以求实现个险经营目标第七条：对督导人员的日常管理7.1技能考核:（日常考核）7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政策、活动方案7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理政策。

寿险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训管理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行具体内容与选项说明（1）是否制定了业务员档案管理制度？是（有请呈报）■否□（2）全体业务员建档的比例：25%以下□25%（含）-50% □50%（含）-75% □75%（含）-100% □100% ■（3）档案何处保管？何人保管？中心城市三级机构/营业区：（5）离职档案的保存期：三年以上（6）档案的更新频率：（7）业务员档案所保存的人事资料包括：合同书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料■入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证明□面试、培训合格通知书□奖惩记录□升降级记录□其他各级机构应制定业务员档案管理制度为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求:100%建档为优75%-100%为良50%-75%为合格低于50%为不合格各级机构的业务员档案必须存放在所属机构的人管室，应由人管或营业区组训统一管理。

档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。

离职业务员人事档案至少应保存两年以上:保存三年以上为优；两年为良；一年及以下为差。

档案更新:每月或每季为优；半年一次为良；一年一次为中；不更新为差。

1、2、3为关键资料；4、5为重要资料；7~15为一般资料。

全部资料齐全为优；缺少一般资料为良；缺少任一重要资料为中；缺少任一关键资料为差。

中国人民人寿保险股份有限公司衔接训练操作手册编者讲明在中国加入WTO的今天，国内外保险公司纷纷登陆中国保险市场。

中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争确实是人才的竞争，人才一是靠引进，二是靠培养，培训则成为培养专业的高素养人才的关键。

因此，中国人保寿险在成立之初就确定了“以需求为导向，以培训文化为指导，以提升职员素养和产能为目标，注重训练和追踪”的培训体系，并以“历史包蕴价值，光荣成就以后”作为公司的核心文化理念。

衔接训练是寿险代理人职业生涯中重要的培训环节之一，是制式培训的重要组成部分。

寿险代理人能否坚决对保险行业的信心，能否坚决对公司的信心，明确个人进展目标，强化技能，进而成为合格的寿险顾咨询，衔接训练起着关键的作用。

因此规范衔接训练的内容和操作模式，建立规范的衔接体系培训是保证衔接训练质量的重要环节，进而提升寿险代理人的留存率和开单率。

为此总公司市场部按照目前各分公司衔接训练的实际运作情形，整合各分公司的资源，编写了《寿险代理人衔接训练操作手册》。

《寿险代理人衔接训练操作手册》详细讲明了衔接训练的课程重点、操作流程和班务治理要点，期望各机构培训治理者、培训讲师及各层级业务主管能够认真学习、规范操作，共同提升培训品质，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。

本手册的编定得到了中国人民人寿保险股份有限公司总公司市场部、个人保险部及分公司的大力支持。

因时刻紧张，难免有疏漏之处，请不吝赐教，以便修改。

中国人民人寿保险股份有限公司总公司市场部目录总则3一、培训目的3二、期望成效3三、主体课程3四、参训对象3五、参训要求3六、培训时刻与方式3七、培训人员配备4八、衔接班运作模式4九、班主任资格及工作职责4八、助教职责6九、讲师职责6十、培训考核及验收7课程目的及期望成效8操作指南15衔接培训开始前二天15衔接培训第一天 16衔接培训翌日20衔接培训第三天 22衔接培训第四天 24衔接培训第五天 26衔接训练终止后 28总则一、培训目的通过成人教学方式，采纳实战性强的训练课程，使学员在衔接训练期间认同行业、公司的基础上，明确目标，强化技能，养成良好的工作适应，提升自我价值。

保险公司寿险营销督导手册险营销督导手册目录第一部分: 人管分册第二部分: 业管分册第三部分: 企划分册第四部分: 综合开拓分册第五部分: 组训治理分册第一部分: 督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、坚持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员治理LBS系统人力爱护3、日常治理档案治理差勤治理加扣款的治理4、资格治理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试治理5、人力分析人力进展分析考核分析6、品质治理业务员违反《差不多法》品质治理规定的处理同意业务员的投诉7、其它《差不多法》的说明、宣导对三级机构人管的培训、治理对总公司营销部人管室相关政策的执行第二部分: 督导手册业管分册机构业管室工作职责•建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持•年度、时期业务打算的拟订与达成分析•营销业务时期进展评估、趋势研究及策略提出•月度业绩分析及报告的制作•营销鼓舞方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日2010年5 月23 日调查人：李聪慧业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研●了解公司在当地市场占有率的变化情形。

●了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳固性、差不多法和营销策略。

●了解公司新产品的市场适应性。

●了解公司最近的营销新举措●了解业务员对公司商品的需求行销支援●制定和执行机构辅助品治理规范。

●设计新商品行销辅助品。

●设计行销手册。

●调查业务员对所设计的行销辅助品的中意程度并反馈给总公司。

●调查业务员对行销辅助品的需求机构市场调研分析工作调查表●人员人员配备工作态度工作技能岗位流淌性●岗位职责●工作打算●工作执行状况●调研相关资料治理另外请督导人员关心了解机构当地的整体市场状况：（由机构提供）1、当地各家保险公司的市场份额、人力。