保险上机实习报告

1 18 竭诚为您提供优质文档/双击可除

保险上机实习报告

篇一：保险业务流程上机报告

保险业务流程上机实习报告

学院：管理学院

班级：公共(医保)1201

学号：3120810011

姓名：李亚男

20XX年6月

一、实习时间：本学期第十七周。

二、实习地点：财经学院机房。

三、实习目的：了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保。正确理解各种保险业务的内容和要求，并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经济公司和保险代理人几个方面进行模

2 18 拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平，能够更好地将理论与实践相结合。体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。

四、实习材料：电脑、模拟系统服务器。

五、实习过程：第一天主要的任务是在老师的指导下进行注册相关资料并对要进行的实验初步了解，并且在操作软件上了解每一个具体的流程和概念，能够自己摸索出一些基本的操作，完成最基本的报案、投保、承保、理赔。之后就以客户的身份对同学们的保险公司进行询价、购买保险等，但是投保时如果要委托经纪公司进行处理时，就要浪费很多时间，有些委托也没有响应，接下来的操作也就没有办法进行，所以导致了那个过程的失败。不过在老师的耐心指导和同学们的互相帮助中，我对购买保险等的流程有了深刻的认识和理解，可以成功的购买人寿保险和财产保险，从填写保单到签字，到付费，到保单的变更已经最后的保单解除等都可以熟练的操作。作为保险公司的时候也可以成功的处理核保赔偿等；作为保险经纪人的时候可以接受客户的投保，还可以接受客户的报案，并且帮助其向相应的保险公司进行报案；作为保险代理人的时候除了保险代理的报案受理外还要添加客户资料对客户进行拜访，制定拜访计划，制定目标计划和个人规划，以便更加明确便捷的处理业务。

3 18 六、实习感想：虽然一周的实习时间很短暂，但是我仍然学到了很多。我们运用的是浙科保险实务教学模拟软件，软件的内容很丰富，让我真正的了解到了保险的流程。

（一）实习中得到的收获

1.思想上受到了深刻的教育。进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，也是一种理财工具；懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力外，更

要拥有丰富的知识、执着的态度、熟练的技巧和良好的习惯这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。

2.巩固了理论知识，提高了实践能力。

3.提高了综合素质。

4.业务技能及沟通技巧不断增长，公共关系和工作能力不断提高。

5.同时也让我了解到了自己的不足。

（1）有时由于粗心，导致某个步骤没有完成，而是之后的任务没办法完成。

（2）有时会因为事情处理不好而烦躁，找不到失败的原因。

（二）实习中发现的一些问题

1.委托经济公司投保相对比较复杂，由客户选择经纪公司进行委托，经纪公司接受委托后，客户填写委托资料信息，

4 18 经纪公司接受委托后，客户填写资料，发给经纪公司，经纪公司紧接着填写资料，然后客户对经纪公司填写的保单进行签字，向保险公司缴费，保险公司进行核保、出单、归档。

2.软件的负荷能力有限，有时会出现全部瘫痪的状况。

3.软件登录后易出现登录过期，需重新登录的状况，十分不稳定。

4.软件接收信息的速度过慢，有时刷新了很多次后消息仍然没有出现，必须要退出重新登录。

5.有时填写完保单后，系统并没有对其进行保存，导致重复填写保单的并且无法进行下一步的情况。

6.有时刷新后会出现系统错误的情况。

七．实习总结：实验教学是学生将理论知识有效运用到社会实践的桥梁，是巩固、贯通、创新所学知识的重要手段。在此次实习中我了解了整个购买保险的流程并不是像之前想的直接缴保费那么简单，其实它是一个十分复杂、需要多方参与的过程。在今后的学习和工作中，我会克服自己的缺点，并且积极学习专业知识，将其应用于实际生活中来解决各种问题，提高个人的综合水平。感谢学校给了我们这个机会，同时也十分感谢欧阳玉秀老师和周建再老师的细心耐心的指导。

篇二：保险实习报告1

保险业务综合模拟

5 18 实验报告

姓名：王虹雪

学院：财经学院

班级：保险0902

学号：

二0一二年六月

本学期末，我们用两个礼拜的时间进行了保险业务综合模拟实验，通过登录

http://10.3.35.251/zkinsurance进入模拟系统，对保险业务进行模拟操作。

实验目的：通过上机实践操作，把我们平时学习的专业理论知识运用到实践中来，

了解人寿保险和财产保险的投保、变更、续保、合同解除、理赔等的操作流程，

加深对保险的理解，理清在保险业务中客户、保险公司、保险代理人、经纪公司

在保险业务中扮演的角色和业务分担。

实验内容：本次实验每个学生都扮演了五个身份：客户（投保人）、代理人、人

寿保险公司、财产保险公司、经纪公司。实验大略内容如下：

实验一：客户角色。

6 18 通过实验，掌握人身保险和财产保险的基本环节——个人资料注册、询

价、保险产品查看比较、发起团队、加入团队、投保、保单变更、合同解除、

索赔等，并根据个人情况分别选择人身保险和财产保险的各个险种选择保险

公司填写投保单或者选择代理人委托，选择经济公司委托投保。

实验二：代理人角色。

通过模拟实验，熟悉代理人的基本业务。包括：个人资料注册、代理人

资格申请、询价、保险品查看、添加客户资料、添加客户亲友资料、代办投

保、代办索赔、添加日程安排信息、添加个人规划等等。

实验三：人寿/财产保险公司角色。

通过保险模拟实验，熟悉人寿保险公司和财产保险公司的基本业务：报

价、发布、保险核保、出单、归档、承保、理赔、勘察、结案、保单变更、

续保处理、解除合同以及个人资料等。并作为人寿/财产保险公司接受相应的

保险业务，签发保单。

7 18 实验四：保险经纪公司角色。

通过模拟实验，熟悉经纪公司的基本业务：人寿类/财产类保险授受委托、填写保单、授受报案、填写理赔申请单、发布招标信息、选择中标保险公司等。

实验过程及获得的体会和出现的问题：

第一周这周的主要任务是在欧阳老师的指导下进行登录注册本次试验所需要

的五个身份并完善相应资料：客户、代理人、人寿保险公司和财产保险公司、经

纪公司，并对将要进行的实验进行初步了解，浏览保险业务综合模拟实验指导书，

查看每个身份的业务流程图，以便于在操作的时候有一个具体的概念。在注册时，

使用自己的学号，我的账号是09153、09253、09353、09453、09553。账号注册

完就是进行实际操作了。起先操作的时候很慢，因为突然自己变成了五重身份感

觉很乱，只知道按照老师要求的步骤将实验中一些简单的内容操作一遍，经常在

客户、代理人和保险公司、经纪公司间无规则的操作，没有确定的目标和整齐的

流程。虽然起初操作并不顺利处于对实验的初步接触中，

8 18 但因为这个系统可以让

同学们在投保过程中互动，互相询价，投保，委托，申请或接受代理，让我们觉

得这个实习很有趣。

第二周因为对实验的过程已经有了初步的了解，我开始系统的对实验进行操

作。

1、询价：通过客户直接对保险公司或对代理人、经纪公司进行询价，在得到回复后，购买保险。

2、投保：询价后可以进行投保，投保可以分为两种方式：直接投保、委托经纪公司投保。投保可以是个人投保，也可以是团体投保。团体投保通过建立团队，加入团队完成，一般需要三人以上。

直接投保，通过客户直接填写保单，发往保险公司，客户缴费后，保险公司对保单进行核保、出单、归档。同时，客户和保险公司也可以通过代理人进行保险代理。

委托经纪公司投保相对比较复杂。由客户选择经纪公司进行委托，经纪公司接受委托后，客户填写委托资料信息，经纪公司收到后就可以填写保单了。然后，客户对经纪公司填写的保单进行签字，向保险公司缴费，保险公司进行核保、出单、归档。

体会：（1）保险代理人介于保险公司和客户之间，只是

9 18 起中间人的作用，帮助保险公司完成销售。

（2）保险公司的“核保”是最为关键的一步，也是关系到保险公司对客户信息了

解程度的反应，很多保险合同都隐藏着未知风险。

（3）经纪公司的任务是帮助保险公司，审核客户资料和帮助客户填写保单。

（4）和保险代理人相比，经纪公司更加专业，信用更高，对保险的功能描述更加准确，而且客户不用自己填写保单，提高了保单在核保中通过的概率。节省了投保时间。

3、保单的变更、续保、解除：续保和保单解除步骤很简单，只要客户提出续保或保单解除要求由保险公司接受即可。保单的变更需要客户填写变更申请书，选择相应的保单记录对其中需要变更的内容进行说明，将申请书发给保险公司处理。

4、理赔：（1）客户选择保险事故进行报案，填写案件信息，可以向保险公司、经纪公司和代理人报案。报案受理后，进入保险公司，处理报案：如果不受理，则客户要寻求其他方式索赔；如果受理，由保险公司根据客户的报案情况发布相关的理赔申请书给客户。

（2）进入客户界面，填写理赔申请书并提交给人寿保险公司，如果是委托经纪公司，则由经济公司填写理赔申请书，客户只需审核签字即可。

10 18 （3）进入保险公司界面，人寿保险公司现场勘查：如果不立案，则不予理赔，如果立案，则保险公司进行理算处理，理算之后保险公司进行赔偿处理，发核赔通知书。

（4）客户收到核赔结果通知后，考虑是否同意核赔结果，如果不同意，客户可以上诉；如果同意，则提交给保险公司

（5）进入保险公司界面，支付赔偿金额，并通知客户。

（6）进入客户界面，确认收到理赔款项。

（7）最后进行结案处理

体会：理赔的过程相当繁琐，关卡很多，有一个环节通不过，保险理赔就无法进

行，所以客户的利益还是会收到影响。

5、代理人的其他业务：代理人除了保险代理和报案受理外还要添加客户资料对客户进行拜访，制定拜访计划，制定目标计划和个人规划，以便更加明确便捷的处理业务

6、经纪公司的招标：招标需要客户通过团体委托的方式委托经纪公司，经纪公司接受委托后就可以进行招标。填写完招标信息后，可以自行选择保险公司进行招标。

实验中存在的问题：

1、在操作时，系统经常出现不稳定的情况，导致任何业务都不好操作，浪费了很多时间

2、在处理理赔时，如果保险公司拒赔的话，这笔理赔