证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-11-1

金融行业比较热门的几个证书：注册金融分析师（CFA）拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了，它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予。

自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。

但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

证书含金量：鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容：CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。

每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。

中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件：具有大学以上学历的相关从业人员。

通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，同时又是AIMR的成员，才有资格获得CFA证书。

报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。

注册金融策划师（CFP）随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师，根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

最新基金从业-证券投资基金基础知识-考试试题及答案（完整版）19考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）。

A、0.001B、0.002C、0.003D、0.01答案为A【解析】本题考查固定收益证券综合电子平台。

在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值）。

2、以下条件不属于境外资产托管人资格的是（）。

A、托管资产规模不少于1000亿美元或者等值货币B、最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币C、最近3年没有受到监管机构的重大处罚D、境外托管机构的高级管理人员有5年以上从业经验答案为D【解析】本题考查基金公司进行境外证券投资的交易与结算。

托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：（1）在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管；（2）最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币；（3）有足够的熟悉境外托管业务的专职人员；（4）具备安全保管资产的条件；（5）具备安全、高效的清算、交割能力；（6）最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

3、下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。

B.基础原材料类C.黄金D.农产品答案：C解析：大宗商品基本上可以分为四类:能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品。

4、目前，托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用（）。

A.分级结算模式B.托管人模式C.券商模式D.第三方存管模式答案：A解析：劵商模式也称为第三方存管模式。

5、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值为（）。

A、0B、1C、﹣1D、2答案为A【解析】本题考查远期合约的定价。

基金从业资格考试：2022证券投资基金基础知识真题模拟及答案(4)共121道题1、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）。

（单选题）A. 综合法B. 计算期加权法C. 基期加权法D. 相对法试题答案：A2、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为( )。

（单选题）A. 期末未分配利润已实现部分B. 期末未分配利润未实现部分C. 已实现部分-未实现部分D. 零试题答案：C3、利润表的构成部分不包括( )。

（单选题）A. 营业收入B. 利润C. 与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D. 营业费用试题答案：D4、利润表是反映在（）财务成果的报表。

（单选题）A. 某一特定日期B. 某一特定时间C. 一定会计期间D. 某一特定日期试题答案：C5、关于风险和收益的说法，错误的是（）。

（单选题）A. 企业债的风险高预期收益低B. 企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债C. 企业债收益率高于同期限、同息票率的国债D. 企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价试题答案：A6、( ) 是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。

（单选题）A. 下行风险B. 最大回撤C. 风险D. 趋势试题答案：B7、优先股持有人比普通股持有人的好处有（）。

（单选题）A. 优先股有较高的回报B. 优先股有较低的风险C. 在股东大会上有优先的表决权D. 在公司优先任职试题答案：B8、一份期权合约的价值等于其( )。

（单选题）A. 内在价值B. 时间价值C. 内在价值与时间价值之差D. 内在价值与时间价值之和试题答案：D9、内部控制的基本要素不包括（）。

（单选题）A. 外部监控B. 内部监控C. 信息沟通D. 控制活动试题答案：A10、( )反映的是单位销售收人反映的股价水平。

（单选题）A. 市净率B. 市盈率C. 市销率D. 市现率试题答案：C11、杜邦恒等式中净资产收益率等于（）。

证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C、对被监管对象给予公正待遇D、监管部门要依法履行监管职权【参考答案】：C【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。

A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、无法判断【参考答案】：A【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构B、基金管理人与基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人与外部专业机构【参考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、2.5%B、2%C、3%D、5%【参考答案】：D【解析】认购费不可超过5%.6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7(总分：37.50，做题时间：90分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____ 个月内进行封闭式基金的发售。

（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 √解析：2.下列关于期权交易的说法，错误的是 ____ 。

（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务√解析：[解析] D项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

3.____ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。

（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则√C.完整性原则D.准确性原则解析：4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 ____ 。

（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性√D.准确性解析：5.基金销售市场细分的原则中， ____ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则√解析：[解析] 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 ____ 。

（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差√D.费用型跟踪误差解析：[解析] 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：①仓位型跟踪误差；②结构型跟踪误差；③交易型跟踪误差；④费用型跟踪误差。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-431、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

【单选题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案:C答案解析:选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

公司型基金依据投资公司章程营运基金。

2、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。

【单选题】A.20万元B.60万元C.30万元D.50万元正确答案:C答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。

根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

3、下列关于基金推介材料说法正确的是（）。

【单选题】A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益正确答案:A答案解析:考察基金推介材料中所禁止的问题。

本题答案为A。

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

(2)预测基金的投资业绩。

(3)违规承诺收益或者承担损失（D符合）。

(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

基金从业资格科目一科目二科目一：证券市场基础知识在基金从业资格考试的科目一中，我们将学习关于证券市场的基础知识。

证券市场是金融市场的重要组成部分，它为企业和个人提供了融资和投资的渠道。

作为一名基金从业人员，我们需要掌握证券市场的基本概念和运作规则。

我们需要了解证券市场的分类。

证券市场可以分为两大类：一级市场和二级市场。

一级市场是指新股发行市场，即企业向公众发行股票或债券以筹集资金的市场。

二级市场是指已发行的证券在交易所上市交易的市场。

在二级市场上，投资者可以通过买卖证券来实现投资收益。

我们需要了解证券市场的参与者。

证券市场的参与者包括发行机构、投资者和中介机构。

发行机构是指企业或政府机构，它们通过证券市场发行股票或债券来筹集资金。

投资者是指购买和持有证券的个人和机构，他们通过证券市场进行投资。

中介机构是指证券公司、基金公司等金融机构，它们提供证券交易、投资咨询等服务。

我们还需要了解证券市场的监管机构和监管制度。

证券市场的监管机构是指负责监督和管理证券市场的机构，例如中国证券监督管理委员会。

监管制度是指为保护投资者利益和维护市场秩序而制定的法规和规章。

投资者需要遵守相关的法规和规章，以保证自身权益和市场稳定。

我们需要了解证券市场的基本操作和风险管理。

在证券市场上，投资者可以通过证券交易所进行买卖证券。

买卖证券时，投资者需要了解市场行情、公司基本面和技术面等信息，以做出明智的投资决策。

同时，投资者还需要注意风险管理，例如分散投资、控制仓位、设置止损等，以降低投资风险。

通过科目一的学习，我们可以对证券市场有一个全面的了解，为后续的学习和实践打下基础。

在实际工作中，我们需要不断学习和研究市场动态，提高自身的投资能力和风险管理能力，以更好地为投资者服务。

只有不断学习和提升，我们才能成为一名优秀的基金从业人员。

证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题12一、单选题1. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为份。

A.9900B.9901C.9990D.10000答案：B2. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的时，为巨额赎回。

A.3%B.5%C.10%D.20%答案：C[解答] 开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

3. 债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是。

A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大答案：A4. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权答案：C[解答] C项，因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外。

5. 对基金营销反应弱的客户更加重视。

A.基金产品的未来收益。

基金销售基础-1-13(总分34,考试时间90分钟)一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求1. 封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A．每日 B．每周C．每月 D．每季2. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的( )按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A．全部资产 B．净资产C．全部资产及所有负债 D．负债3. 我国开放式基金的估值频率是( )。

A．每个交易日 B．每两个交易日C．每周 D．没有明确的规定4. 基金份额净值是按照每个开放日闭市后( )除以当日基金份额的余额数量计算。

A．基金资产总值 B．基金资产净值C．基金资产估值 D．基金资产交易价格5. ( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A．基金管理公司 B．托管银行C．基金估值工作小组 D．基金注册登记机构6. 我国基金资产估值的责任人是( )。

A．基金投资者 B．基金管理人C．基金托管人 D．基金监管机构7. 对于一般的开放式基金而言，交易价格就是( )。

A．基金资产估值 B．基金资产总值C．基金资产净值 D．基金份额资产净值8. 除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为( )和金融负债。

A．持有至到期投资B．以公允价值计量且其变动计人当期损益的金融资产C．贷款和应收款项D．可供出售的金融资产9. 证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )结转损益。

A．季末，逐日 B．季末，逐月C．月末，逐日 D．月末，逐月10. 基金估值应遵循的原则不包括( )。

A．配股和增发新股，按成本估值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值11. 关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是( )。

最新基金从业-证券投资基金基础知识-考试试题及答案（完整版）7考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、债券的信用风险又叫违约风险，债券评级是反映债券违约风险的重要指标；国际上知名的独立信用评级机构有三家：穆迪投资者服务公司、标准?普尔评级服务公司、惠誉国际信用评级有限公司。

上述说法（）。

A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查信用风险知识点。

2、关于债券组合构建，以下说法错误的是（)。

A.债券组合构建需要选择个券B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例C.债券组合构建不需要考虑杠杆率D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险答案：C解析：债券投资组合构建需要考虑杠杆率等因素。

3、在其他条件都一样的情况下，美式期权的期权费（）欧式期权的期权费。

A、高于B、低于C、等于D、不确定答案为A【解析】本题考查美式期权。

在其他条件都一样的情况下,美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费高一些。

4、下列关于债券信用等级的说法正确的是（）。

A.投资级债券又被称为高收益债券B．投资级债券的称谓源于监管机构规定保险公司和共同基金等投资者持有一定量的高信用等级的债券C．最低的信用等级表明债券有违约的可能性D．最高的信用等级表明债券没有违约风险答案为B5、因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日到配股确认日的估值方法，表述正确的有（）。

A.股票收盘价等于或低于配股价，则估值为负B.股票收盘价高于配股价，则估值为零C.股票收盘价高于配股价，按股票收盘价高于配股价的差额估值D.股票收盘价等于或低于配股价，按股票收盘价与配股价的差额估值答案：C解析：因持有股票而享有的配股权，从配股权除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。

收盘价等于或低于配股价，则估值为零。

6、下面的选项属于基金管理公司日常监管内容的是（）。

A.基金管理公司设立分支机构的监管B.基金管理公司的公司治理监管C.基金管理公司重大事项的变更D.基金管理公司设立的监管答案：B；解析其它属于市场准入监管。

基金销售人员从业考试试题一、选择题1.以下关于基金的说法正确的是：A. 基金是一种用于购买股票的投资工具B. 基金是一种通过集合投资者资金并由专业管理团队管理的投资工具C. 基金是一种给予投资者支配权的投资工具D. 基金是一种只能在股票市场进行交易的投资工具2. 基金的投资组合是由基金管理人根据下列哪些因素来决定的？A. 基金管理人的个人喜好B. 投资者的要求和投资目标C. 基金管理人对市场行情的判断D. 市场的预期表现3. 以下关于股票型基金的说法正确的是：A. 股票型基金主要投资于债券市场B. 股票型基金的风险较低C. 股票型基金的投资对象主要是股票市场D. 股票型基金的回报率稳定4. 以下关于货币市场基金的说法正确的是：A. 货币市场基金主要投资于封闭式基金B. 货币市场基金只能投资于金融产品C. 货币市场基金的回报率较高D. 货币市场基金的投资对象主要是货币市场短期金融工具5. 基金销售人员在销售基金产品时应提供以下哪些信息给投资者？A. 基金的过往业绩和基金经理的个人经历B. 基金的预期回报率和未来表现C. 基金的销售费用和管理费用D. 投资者的收入情况和家庭背景二、填空题6. 基金销售人员应进行_______评估，并根据投资者的风险承受能力推荐适合的基金产品。

7. 基金销售人员应将投资者的订单及时提交给基金_______，并确保交易的准确性和及时性。

三、简答题8. 简要解释基金的风险分散原理，并说明基金投资的优势。

9. 为什么基金销售人员在销售基金产品时应提供投资者的适当信息？四、分析题10. 基金销售人员发现某只股票型基金的过去一年收益率较高，想向投资者推荐该基金。

你认为基金销售人员在推荐时应该考虑哪些因素？为什么？附加题目：判断题11. 货币市场基金的投资对象主要是股票市场。

（√/×）以上是基金销售人员从业考试试题，希望能对您的复习提供帮助。

在考试中，要根据题目的要求选择正确答案或填写准确的信息。

证券相关的证书
一、证券从业资格证。

证券从业资格考试，是相当于入门的资格。

考试科目分为基础科目和专业科目，通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格,符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向中国证券业协会申请执业证书。

二、基金销售人员从业证书。

基金销售人员从业考试，是面向基金销售人员的，考试科目为“基金销售基础”一科。

已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金两个科目者,视同已通过“基金销售基础”科目考试。

在证券从业资格里面考过基础和基金两门的，就自然有了基金销售资格。

三、证券经纪人证书。

证券经纪人专项考试是针对证券经纪人设立的，考试设《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》两个科目，考试合格的可以从事证券经纪业务营销活动。

四、保荐代表人胜任能力证书。

保荐代表人胜任能力考试，通过者可按照有关规定向中国证监会申请保荐代表人资格。

基金从业资格科目一【1】基金从业资格概述在我国，基金从业资格是从事基金行业必备的证书。

持有该证书的人员可以从事基金销售、基金管理、基金研究等工作。

基金从业资格考试分为三个科目：科目一《证券投资基金基础知识》、科目二《证券投资基金法律法规》和科目三《基金销售与管理》。

其中，科目一和科目二为必考科目，科目三为选考科目。

【2】科目一的重要性科目一《证券投资基金基础知识》是整个基金从业资格考试的基础，涵盖了基金行业所需的基本知识和技能。

掌握科目一的内容，对于从事基金行业的人员来说是至关重要的。

科目一内容包括：基金概述、基金市场参与主体、基金产品、基金销售与服务、基金投资运作、基金风险管理等方面。

【3】科目一考试内容概述科目一考试采用闭卷计算机考试方式，题型包括单选题、多选题和判断题。

考试时间为120分钟，满分100分，达到60分及以上即为合格。

考试内容广泛，涉及基金市场、基金产品、基金运作、基金销售等方面。

因此，考生需要充分备考，掌握相关知识点。

【4】备考建议1.制定合理的学习计划：根据自己的实际情况，合理安排学习时间，确保学习效果。

2.系统学习教材：认真阅读教材，全面了解基金基础知识，强化记忆。

3.做题巩固：通过做题，检验自己的学习成果，发现并弥补知识盲点。

4.参加模拟考试：模拟真实考试环境，提高考试适应能力和应试技巧。

5.交流与讨论：加入备考交流群，与他人分享学习心得，共同进步。

【5】总结基金从业资格科目一《证券投资基金基础知识》是进入基金行业的敲门砖。

要想在基金行业取得成功，熟练掌握科目一的知识和技能是必不可少的。

****2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（47分，每题1分）1. 下列表述中，不属于资产负债表特点的是（）。

A．揭示了企业的资本结构是否合理B．揭示了企业获取利润的能力以及经营趋势C．报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况D．反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现答案：B解析：资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或年末。

资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。

通过分析企业的资产负债表，能够揭示出企业资产要素的信息、长期或短期偿还债务能力、资本结构是否合理、企业经营稳健与否或经营风险的大小以及股东权益结构状况等。

而利润表反映了企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

2. 指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。

A． 90%B． 80%C． 70%D． 60%答案：A解析：指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的90%，这就意味着，如果标的指数进入单边下跌趋势，指数基金仍需跟踪标的指数，无法降低仓位和变换跟踪标的。

3. 关于计算风险价值（VaR）历史模拟法，以下表述错误的是（）。

A．以最近发生过的数据作为数据来源B．被认为是最精准贴近的计算方法C．该方法假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同D．计算时无须先确定风险因子收益或概率分布答案：B解析：蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程。

蒙特卡洛模拟法虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

证券投资基金从业人员资格证书攻略一、简介证券投资基金从业人员资格证书，是由中国证券业协会（简称“证券协会”）颁发给证券投资基金行业的从业人员的职业证书。

该证书是证明从业人员在证券投资基金领域具备专业知识和实践经验的重要凭证。

二、考试科目证券投资基金从业人员资格考试包括两个科目，分别是《证券基础知识》和《基金基础知识与实务》。

1. 证券基础知识证券基础知识是这个考试中的第一个科目。

主要考察考生对证券市场的相关法律法规、证券产品、市场规则和基本交易知识的掌握程度。

2. 基金基础知识与实务基金基础知识与实务是证券投资基金从业人员资格考试中的第二个科目。

主要考察考生对基金管理、运作、投资策略以及基金销售等方面的理解和应用。

三、备考技巧要获得证券投资基金从业人员资格证书，考生需要具备扎实的知识储备和良好的备考策略。

以下是一些备考建议：1. 制定合理的备考计划在备考开始之前，制定一个合理的备考计划是非常重要的。

合理的备考计划应包括每天的学习时间、每个科目的学习内容和复习时间安排。

合理利用时间，有针对性地进行备考，可以提高备考效率。

2. 学习重点和难点根据考试大纲，确定每个科目的重点和难点。

重点内容需要深入学习和理解，难点内容需要加强针对性的复习和练习。

有针对性地学习和复习可以提高备考效果。

3. 多种学习方式结合通过多种学习方式结合，可以更好地理解和掌握知识。

可以选择参加培训课程、自主学习、阅读相关书籍和参考资料等多种方式进行学习。

同时，可以通过做题、模拟考试等形式进行练习和检验。

4. 制定复习计划制定一个合理的复习计划，安排每个科目的复习时间和内容。

可以根据自己的掌握情况和时间安排，有重点地进行系统性的复习。

同时，要合理安排休息时间，避免过度疲劳。

5. 做模拟考试在备考的过程中，要多做模拟考试和真题，加强对知识的检验和应用。

通过模拟考试可以熟悉考试形式和时间，发现自身存在的问题，并及时进行调整和提升。

四、考试报名和注意事项考生在备考之后，需要按照规定的时间进行考试报名。

2021年10月基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题（考生回忆版）第1题单选题（每题1分，共45题，共45分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．金融市场按交易标的物划分为（）。

A．票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场B．直接金融市场和间接金融市场C．发行市场和流通市场D．传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A【解析】按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，A正确。

融资方式可分为两大类：直接融资和间接融资。

按交易性质分为发行市场和流通市场。

按金融产品是否衍生分为传统金融市场和金融衍生品市场。

2．假设某基金每季度的收益率分别为4.5％、－2％、－2.5％、9％，则其时间加权收益率为（）。

A．8.74％B．8.84％C．9％D．2.25％【答案】B【解析】3．下列关于QDII机制的意义，说法正确的是（）。

Ⅰ为境内金融资产提供风险分散渠道Ⅱ引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资Ⅲ支持香港特区的经济发展Ⅳ促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨A．ⅠB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】QDII机制的意义具体来说有以下四方面：（1）QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄、化解金融风险。

（2）实行QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态。

（3）建立QDII机制有利于支持香港特区的经济发展。

（4）在法律方面，通过实施QDII制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。

4．关于货币时间价值的正确说法是（）。

A．货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的贬值B．复利现值是复利终值的逆运算C．年金现值是年金终值的逆运算D．货币时间价值通常按单利方式进行计算【答案】B【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值，A错误。

基金销售人员的规定有哪些1、基金销售人员从业资格的要求在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资询问机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。

任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。

从事证券业务的专业人员包括：(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、讨论分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣扬、推销、询问等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。

2、基金销售人员从业资格的取得与管理(1)基金从业人员资格的取得基金销售人员须通过参与基金从业人员资格考试取得基金从业资格证，基金从业人员资格考试分为两个科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础学问》，教材为《证券投资基金》上册与下册，只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。

(2)基金销售从业人员的资格管理①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满意肯定的条件，可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。

②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库，对全部取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公示和执业注册登记管理。

③根据中国证券业协会的相关规定，在执业证书年检期间，取得执业证书的人员应当参与规定学时的后续职业培训，以提高从业人员的职业道德和专业素养。

(3)从业人员诚信信息管理诚信信息记录的包括基本信息、嘉奖信息、警示信息、惩罚处分信息等四方面的内容。

3、基金销售人员行为的合规监管基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。

4、基金销售人员的内部管理(1)基金销售人员的组织管理销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理，使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调进展。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金客户服务的流程包含下列（）内容。

Ⅰ．服务宣传与推介Ⅱ．投资咨询与基金咨询Ⅲ．受理投诉Ⅳ．投资跟踪与评价Ⅴ．客户档案管理与保密A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案：D解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

2. 关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的是（）。

A．契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件B．公司型基金在法律上不具有独立法人地位C．契约型基金是依据基金合同设立的一类基金D．公司型基金是依据基金公司章程设立的答案：B解析：AC两项，在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

B项，公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

D项，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

3. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（）。

A．本人、兄弟姐妹B．本人、配偶、利害关系人C．本人、直系亲属D．本人、父母、配偶答案：B解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。