第五章 证券投资业务

第一章总则第一条为规范证券投资公司的经营行为，确保公司合规、稳健发展，防范投资风险，维护投资者利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于投资决策、风险管理、合规监督、财务会计等部门。

第三条公司证券投资业务遵循以下原则：（一）合规经营：严格遵守国家法律法规、行业规范和公司规章制度，确保投资活动合法合规。

（二）稳健经营：坚持风险可控、收益稳定，实现公司长期可持续发展。

（三）专业管理：发挥专业团队优势，提高投资决策的科学性和有效性。

（四）信息披露：及时、准确、完整地披露公司投资信息，保障投资者知情权。

第二章投资决策与执行第四条投资决策程序：（一）投资需求提出：各部门根据业务发展需要，提出投资建议。

（二）投资评审：投资委员会对投资建议进行评审，形成投资决策。

（三）投资执行：投资部根据投资决策，组织实施投资计划。

第五条投资范围：（一）股票市场投资：包括A股、港股、美股等市场。

（二）债券市场投资：包括国债、企业债、地方政府债等。

（三）基金市场投资：包括股票型、债券型、混合型等基金产品。

（四）其他投资：经投资委员会评审批准的其他投资品种。

第六条投资决策权限：（一）投资委员会负责对公司投资决策进行审议和批准。

（二）投资部负责具体执行投资决策，并定期向投资委员会汇报投资情况。

第三章风险管理与控制第七条风险管理原则：（一）全面风险管理：对投资活动进行全面风险评估和控制。

（二）动态风险管理：根据市场变化和投资组合情况，及时调整风险控制措施。

（三）合规性风险管理：确保投资活动符合法律法规和行业规范。

第八条风险控制措施：（一）建立风险管理制度：制定风险管理制度，明确风险控制目标和措施。

（二）投资组合管理：合理配置投资组合，降低投资风险。

（三）风险监测与预警：建立风险监测系统，及时发现和预警风险。

（四）风险应对：制定风险应对预案，确保风险可控。

证券投顾规章制度范本第一章总则第一条为了规范证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称证券投资顾问业务（以下简称投顾业务），是指证券公司、证券投资咨询机构及其从业人员，为投资者提供证券投资建议、分析、预测等服务，并收取服务费用的行为。

第三条从事投顾业务的证券公司、证券投资咨询机构及其从业人员，应当遵守法律法规、行业规范和本制度，诚实守信，勤勉尽责，合理谨慎地提供投顾服务。

第二章业务许可和监管第四条从事投顾业务的证券公司、证券投资咨询机构，应当依法取得相应的业务许可，并具备下列条件：（一）具有合法的营业执照和经营范围；（二）具备与投顾业务相适应的专业人员、业务设施和风险管理制度；（三）最近一年内未因违法违规行为受到处罚；（四）中国证监会规定的其他条件。

第五条证券公司、证券投资咨询机构从事投顾业务，应当向投资者提供真实、准确、完整的投资建议，不得有以下行为：（一）虚假陈述或者误导投资者；（二）承诺或者保证投资收益；（三）根据投资者的投资意愿、风险承受能力等个人情况，提供有针对性的投资建议；（四）利用内幕信息、市场操纵等非法手段获取投资收益；（五）其他违反法律法规、行业规范和本制度的行为。

第六条证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全投顾业务内部管理制度，对投顾业务进行全面监管，确保投顾业务的合规、稳健运行。

第七条中国证监会及其派出机构对投顾业务实施监督管理，依法查处违法违规行为，保护投资者合法权益。

第三章投资者保护第八条证券公司、证券投资咨询机构从事投顾业务，应当向投资者充分揭示投资风险，明确告知投资者投顾服务的内容、范围、效果和风险。

第九条证券公司、证券投资咨询机构应当根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，合理分配投资建议，不得误导投资者。

第十条投资者有权自主决定是否接受投顾服务，有权要求证券公司、证券投资咨询机构提供服务记录、收费标准等信息。

证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定第一章总则第一条为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售管理办法》)，制定本规定。

关联法规：第二条本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台(以下简称“信息管理平台”)，是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

第三条信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求：(一)具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务；(二)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性；(三)具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为；(四)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；(五)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；(六)能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

第四条基金销售机构从事和基金销售有关的活动，应当按照本规定的要求建设、改造和管理相关信息系统。

第二章前台业务系统第五条前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。

自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能。

证券投资管理办法第一章总则为规范xx有限公司（以下简称“集团”）的证券投资行为及相关信息披露工作，有效控制风险，提高投资收益，维护集团利益，依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、法规、规范性文件及《xx有限公司章程》（以下简称《集团章程》）的有关规定，结合集团总部的实际情况，特制定本办法。

本办法所称“证券投资”，是指在国家政策允许的情况下，集团作为独立的法人主体，在控制投资风险的前提下，以提高资金使用效率和收益最大化为目的，在证券市场投资有价证券并承担有限责任的行为。

包括证券交易、新股配售、基金及证券交易所认定的其他投资行为。

证券投资的原则：（一）集团总部的证券投资业务须严格遵守《证券法》及其他相关的法律法规关于证券投资的各项规定。

（二）集团总部的证券投资必须遵循“规范运作、防范风险、资金安全”的原则。

（三）集团总部证券投资必须规模适度，量力而行，不能影响公司正常经营，不能影响公司主营业务的发展。

（四）集团总部证券投资资金来源需合法合规。

第二章管理机构及职责集团董事会为证券投资的最高决策机构，集团相关投资决策机构在授权范围内对证券投资事项进行决策和审批。

集团资本管理中心负责集团总部证券投资的日常运作和投资管理。

集团财务管理中心（资金中心）负责证券投资的账务处理和资金的划拨。

第三章证券投资业务的审批及管理集团进行证券投资业务的审批应严格按照《公司法》、《上市规则》等有关法律、法规、规范性文件及《集团章程》等规定的权限履行审批程序。

资本管理中心根据投资标的的价值分析，形成投资议案，由集团相关投资决策机构进行审核，确定投资要求。

集团资本管理中心负责证券投资的具体操作，保管证券账户卡、证券交易密码。

集团财务管理中心（资金中心）负责保管证券账户的资金密码，根据相关决策机构批准的证券投资金额和期限向证券账户划拨投资资金，并对集团总部证券投资业务进行日常会计核算。

证券投资重点1、名词解释 4个14分2、单选 20*1分=20分3、多选 10*1分=10分4、计算 2*10分=20分5、基本分析 2*8分=16分6、论述 1*20=20分第一章证券投资要素证券投资者主体：是指进入证券市场进行买卖的各类投资者。

战略投资者：是与发行人业务联系密切且欲长期持有发行公司股票的机构投资者机构投资者：指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

1.政府部门（需要强调的是，政府部门进行证券投资的主要目的不是获取利息或股息收入，而是承担宏观调控的重任，因此，它不是单纯的投资主体，更不是投机主体。

）2.企事业部门（我国规定：各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

）3.金融机构:商业银行机构投资者保险公司其他金融机构4.基金：企业年金主权财富基金社会公益基金证券投资基金社保基金5.外国机构投资者：为吸引外资和有条件地开放本国资本市场，部分发展中国家和地区实行了合格的境外机构投资者制度。

机构投资者特点：1.投资的资金量大2.收集和分析信息的能力强3.可进行有效的资产组合4.分散投资风险5.注重财产的安全性6.投资活动对市场影响较大股票的特征：（1）期限上的永久性（2）责任上的有限性（3）决策上的参与性（4）报酬上的剩余性（5）清偿上的附属性（6）交易上的流动性（7）投资上的风险性（8）权益上的同一性股票的分类：（1）按股东的权益分类：普通股票，优先股票，后配股，混合股（2）按股票的面值形态分类：记名股票和无记名股票，面值股票和无面值股票，实体股票和记账股票（3）按投资主体分类：（1）国家股票（2）法人股票（3）社会公众股票（4）外资股票（4）按股份流通受限与否分类：（1）有限售条件股份和(无限售条件股份:A股.B 股.H股.S股.N股)人民币普通股--A股人民币特种股/境内上市外资股--B股。

《证券投资理论与实务》课程标准一、课程名称证券投资理论与实务二、适用专业本课程标准适用三年制，金融管理专业三、课程性质本课程是金融专业学生的一门专业课程，通过这门课程的学习，要求学生了解证券、证券市场与证券投资，掌握证券价格决定、证券投资分析理论，使学生在今后的工作和生活中，能独立进行证券投资分析，能够运用证券进行投资理财活动。

四、教学目标《证券投资理论》是研究市场经济条件下证券市场运行机制和投资主体行为规律的科学。

随着中国社会主义市场经济体系的日益完善和对外开放的逐渐扩大，证券市场在社会经济体系中的地位也日渐提高，《证券投资理论》已成为很多高校经济管理类专业的必修课程，有一些非经济类专业的学生也会选修投资类课程。

专业培养目标：本专业主要培养品学兼优，能够掌握证券理论，了解证券市场实际，可以从事证券研究工作，证券监管工作，证券公司管理工作以及从事证券操作的专门化人才。

本课程教学目标是要求学生掌握证券市场的基础知识和基本理论，熟悉证券市场的架构、交易工具、运作机制和运行规律，掌握证券投资的收益、风险之间的关系和有价证券的定价原理，熟悉证券投资的分析方法和管理方法，为未来从事经济工作打下基础。

在教学过程中，希望教师在全面阐述西方成熟证券市场运作机制和运行规律的同时注意结合中国证券市场改革和发展的实践，引导学生在学习理论知识的同时关注中国的金融改革，同时要注重基础训练，提高学生的动手能力和分析能力。

（一）知识目标1.通过本门课程的学习，要求学生掌握金融场的运行机理，学会投资理财的基本理论和方法。

2.能够从宏观、中观、微观三个层面分析金融市场波动的原因，透彻理解宏观经济变迁对市场趋势的影响，准确把握行业周期变化所带来的投资机会，还能够根据上市公司的经营状况选择合适的投资对象。

3.熟悉证券市场相关法律法规，为从事证券工作打下理论知识基础，并注重渗透思想教育，逐步培养学生驾驭和正确运用证券投资策略和技巧的本领。

第五章　商业银行第一节　商业银行的负债业务一、负债业务概述负债业务是指形成商业银行资金来源的业务。

商业银行的全部资金来源包括自有资金和吸收的外来资金两部分。

1．自有资金自有资金包括商业银行成立时发行股票所筹集的股份资本，公积金和未分配的利润。

这些统称权益资本。

一般说来，商业银行资金来源中的自有资金所占比重很小，不过却是吸收外来资金的基础。

2．吸收的外来资金外来资金的形成渠道主要是吸收存款，向中央银行借款，向其他银行和货币市场拆借及从国际货币市场借款等。

其中又以吸收存款为主。

二、吸收存款吸收存款的业务是银行接受客户存入的货币款项，存款人可随时或按约定时间支取款项的一种信用业务。

这是银行的传统业务，在负债业务中占有最主要的地位。

吸收存款是银行与生俱来的基本特征。

1．活期存款活期存款，指可以由存户随时存取的存款。

存入这种存款的，主要是用于交易和支付的款项。

这种存款，支用时须使用银行规定的支票，因而又有支票存款之称。

2．定期存款定期存款，指具有确定的到期期限才准提取的存款。

存入这种存款的是近期暂不支用和作为价值储存的款项。

3．储蓄存款储蓄存款，是针对居民个人积蓄货币之需所开办的一种存款业务。

这种存款通常由银行发给存户存折，以作为存款和提款的凭证；一般不能据此签发支票，支用时只能提取现金或转入存户的活期存款账户。

三、其他负债业务1．从中央银行借款主要有两种形式：①再贴现：即商业银行把自己办理贴现业务所买进的未到期票据，如商业票据、短期国库券等，再转卖给中央银行；②直接借款：用自己持有的有价证券作为抵押品向中央银行取得抵押贷款。

2．银行同业拆借银行同业拆借是指银行相互之间的资金融通。

在这种拆借业务中，借入资金的银行主要是用以解决本身临时资金周转的需要，所以一般均为短期。

同业拆借的利率水平一般较低。

3．国际货币市场借款国际货币市场借款是指商业银行在国际货币市场上进行短期借款所采用的一种形式。

也叫欧洲货币市场借款。

证券投资管理制度_证券投资管理制度规范证券投资管理制度_证券投资管理制度规范为规范公司的证券投资决策程序，控制证券投资风险，应制定规范的证券投资管理制度。

下面店铺为大家整理了有关证券投资管理制度的范文，希望对大家有帮助。

证券投资管理制度篇1第一章总则第一条为规范星辉互动娱乐股份有限公司(以下简称“公司”)的证券投资行为，有效防范证券投资风险，保证证券投资资金的安全和有效增值，切实维护公司及股东利益，根据《证券法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件以及公司章程的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司及下属公司(指公司的全资子公司和控股子公司)的证券投资行为。

公司下属公司进行证券投资须报公司，根据本制度履行相应审批程序，未经审批不得进行证券投资。

第三条本制度所称证券投资，包括新股配售或者申购、证券回购、股票投资、债券投资、委托理财(含银行理财产品、信托产品)以及深圳证券交易所认定的其他投资行为。

第四条证券投资的原则：(一)公司的证券投资应遵守国家法律、法规;(二)公司的证券投资必须注重风险防范、保证资金运行安全。

坚持以市场为导向，以效益为中心;(三)公司的证券投资必须与资金结构相适应，规模适度，量力而行，不能影响自身主营业务的发展;第五条公司证券投资资金来源为公司闲置资金。

公司不得将募集资金通过直接或间接的方式用于证券投资，不得挤占公司正常运营和项目建设资金。

星辉互动娱乐股份有限公司但根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第2 号--上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》的相关规定，公司的证券投资行为用于购买符合本条如下标准的投资产品的，可以使用暂时闲置的募集资金进行现金管理：(一)安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保本承诺。