区域分支机构管理手册

分支机构管理办法第一章总则第一条为规范公司的分支机构管理，使分支机构的运作有章可循，根据公司现行规章制度，结合实际情况，制定本办法。

第二条本规定适用于公司在本市以外地区的非独立法人的分支机构或办事处(下称分支机构) 。

第三条市场部是公司分支机构管理的归口部门。

第二章分支机构的设置第四条设立目的：拓展区域性市场，扩大公司的市场占有率，提高公司经营效益，提升公司品牌形象。

第五条设立原则：充分考察所选地区是否能成为公司业务新增长点，能发挥自身优势，扩大市场占有以及能辐射相邻区域业务。

第六条分支机构的类型：根据不同的经营管理考核方式，分为独立运作、部门经营和公司统筹三种类型。

1、独立运作，指分支机构作为独立的部门，负责自身的经营管理、开发当地业务市场和承办项目，独立考核，自负盈亏。

2、部门经营，指依附于某业务部门，或由某业务部门派驻人员进行经营管理的分支机构，该部门在当地进行市场开发和项目承办，分支机构纳入其绩效考核。

3、公司统筹，指除了独立运作和部门经营以外的分支机构，暂由公司市场部统筹协调管理。

第七条分支机构可由市场部或业务部门提出设立。

在设立之前，市场部应组织有关部门对分支机构所在的地区进行市场分析，提交研究分析报告并获得公司认可后，由提出设立的部门填写《分支机构设立申请表》并呈报审批，公司总经理批准设立。

第八条由市场部提出设立的分支机构，可暂采用公司统筹模式，也可指定某一业务部门负责经营，或公司任命分支机构负责人而直接采用独立运作模式；由业务部门提出设立的分支机构，一般采用部门经营模式。

第九条公司员工可按公司有关程序接受任命成为分支机构负责人，全面负责该区域的业务市场开发及分支机构的经营管理，并接受独立考核，则该分支机构相应转为独立运作模式。

第十条独立运作或部门经营的分支机构可向公司提出扶持申请，经市场部、申请部门分管领导、市场部分管领导审批，公司总经理批准后实行。

扶持期原则上不超过两年，第一年和第二年可分别按50%和30%由公司分担办公场地租金和物业管理费（下简称办公场地费用），第三年开始由分支机构承担所有经营费用。

分支机构办公职场租赁、装修及家具、设备配置管理暂行办法为加强公司分支机构筹建期间的职场租赁、装修及家具、设备配置管理,充分体现公司优秀文化内涵,树立某良好社会形象,特制定本管理办法;第一部分管理原则一、分类管理机构筹建期间职场管理分为临时办公职场与正式办公职场两类,均采取租赁方式使用;二、授权管理一所有未开业二级机构及其所属分支机构正式办公职场租赁、装修及家具、设备配置相关事宜均由总公司机构发展部负责审批;筹建期临时办公职场相关事宜,总公司负责审批二级机构；二级机构筹备组负责审批所属分支机构并向总公司报备;上述事宜拨款、购置、调配事宜由总公司机构发展部负责集中办理;二本年度已开业的二级机构,经总公司核准于下年度筹建的各级分支机构,总公司将把其职场、装修及家具、设备等相关筹建费用列入二级机构下年度财务预算,由二级机构在核定标准内审批使用并报备总公司;三、标准控制管理凡在既定标准参见附件一范围内的,根据上述授权管理规定逐级报批报备；属超出标准范围的,一律报总公司机构发展部审批;第二部分临时办公职场管理一、临时职场租赁管理一租赁标准1、租赁期：控制在2个月以内;2、租赁用房：为宾馆或其它公有办公用房;3、租赁费用：二级机构控制在3万元以内；三级机构控制在万元以内;此项费用需报总公司单独下拨;二租赁工作流程1、分支机构在标准范围内选出备选地点,写出签报参见附件二逐级报批;并附：1租赁临时办公用房有关事项的请示;请示应包含有拟租办公用房的位置、面积、楼层、价格、配套服务、物业管理及租赁费用预算等方面的内容;2拟签订的临时办公用房租赁合同;2、临时职场租赁不做现场考察,根据分级授权管理流程,审批核准;凡超出规定标准的,需向总公司机构发展部报批;3、分支机构筹备组根据批复意见与出租方签定租赁合同并归档;4、属特殊原因需延期租赁临时办公用房的,需提前15天向总公司机构发展部报批;三相关注意事项1、临时办公用房不得进行任何装修;2、同城三级机构和四级机构不得租赁临时职场;二、临时职场家具、设备配置管理一家具配置标准：二级机构控制在2万元以内；三级机构控制在1万元以内;二办公设备配置：属公司集团采购的,需事先上报总公司申请下拨配发；属机构自行采购的,在核定标准范围内按照分级授权要求报批报备购置;三购置费用：在机构筹建费中列支;四管理要求：机构各类统配、自购物品按照公司资产管理制度进行管理;第三部分正式办公职场管理一、正式办公职场租赁管理一租赁标准1、为合理控制机构成本负担,兼顾未来发展需要,租赁期以3—5年以内为宜;2、分支机构办公职场租赁面积、费用标准,根据机构类别确定参见附件一;二租赁工作流程1、根据总公司规定的职场租赁的面积、费用标准,分支机构筹备组对拟租赁办公职场进行实地考察;2、分支机构需选出两个以上备选地点,写出签报参见附件二逐级报批;并附：1租赁办公用房有关事项的请示;请示应包含有拟租办公用房的位置、面积、楼层、价格以及发展商名称、开发资质、相关房地产有效证件和资料、工程质量监督部门核准的质量等级、配套服务、物业管理以及租赁费用测算等方面的内容;2以总公司房屋租赁合同范本参见附件六为蓝本拟定的待签租赁合同;3、总公司机构发展部负责派员对二级机构拟租办公用房进行现场考察；三、四级机构拟租办公用房的现场考察由总公司派员或委托所属二级机构进行;4、总公司机构发展部会同有关部门联合审批租赁合同;5、分支公司筹备组根据总公司批复意见与出租方签定租赁合同并归档;分支机构办公职场租赁操作流程三相关注意事项1、各级各类分支机构办公职场的面积、租赁费用须严格控制在总公司规定的标准额度内,未经总公司批准,严禁突破;2、分支机构办公职场选址要求：应尽量选择所在城市金融机构聚集区域,职场本身建筑具备良好的广告效应,既要能充分体现公司的雄厚实力,也要能充分体现公司深厚的文化底蕴和高尚的文化品位;同时,职场本身建筑物应具备良好辐射效果的广告位置,便于公司广告的设立和摆放;3、车位要求：办公职场本身建筑应规划有足够的车位,能够为自身和客户提供足够的车位保障服务;各分支机构发生的车位租赁费用,由分支机构在总公司下达的年度租赁费用总额内统筹考虑解决;4、租赁合同签约重要注意事项1分支机构有关责任人应对拟租办公用房的产权文件及相应手续,与原件进行核对,且复印签字确认,并将该等复印件与租赁合同一并传真至上报;2每年房屋租金建议分两次或多次支付；违约金不要超过当期应付租金的日万分之二点一；3应争取取得45—60日的装修期免租期；4应有我方提前退租不视为违约的条款,如“租赁期内,乙方如要求提前终止本合同,应当提前90日书面通知甲方,本合同即至该通知载明的日期终止,双方互不承担违约责任,否则视为乙方违约;”二、正式办公职场装修管理一实行分类管理1、分支机构办公职场装修分为总公司指定装修与不指定装修两类;2、指定装修：由总公司统一委托南京金陵装璜装饰公司进行装修;二级机构原则上采取指定装修方式;3、不指定装修：由分支机构在当地通过公开招投标方式选定装修公司;1参与招标的装修公司资质必须达到二级资质,数量不得少于两家;2装修方案、装修费用和装修公司的确定,必须逐级上报总公司机构发展部核准;3 20万元以上的装修工程由总公司机构发展部派员参与开标并确定中标公司；20万元以下的由二级机构筹备组负责开标并确立中标公司,报总公司机构发展部核批;二装修工作流程1、所有分支机构筹备组与装修公司共同制订职场装修方案和装修费用预算,行签报报总公司核准；装修费用预算应将装饰工程、消防工程、综合布线之外的其他分项工程如监控系统、门禁考勤系统、110联动系统等分别做出项目预算;2、总公司机构发展部会同有关部门核准批复装修方案;3、根据总公司批复,分支机构筹备组以总公司建筑装饰工程施工合同范本参见附件七为蓝本,与装修公司签订装修合同,实施装修工程;4、分支机构筹备组指定专职责任人负责监督装修工程进度与质量;5、工程验收：按照建筑装饰工程竣工验收报告参见附件八有关要求进行验收;其中,20万元以上的装修工程总公司会同分支机构对装修工程进行验收;20万元以下的由二级机构筹备组负责验收;6、装修完工后,由装修公司提供完整的竣工决算资料,经分支机构予以确认逐级上报总公司,由总公司统一安排审计结算及备案;分支机构办公职场装修操作流程三相关注意事项1、装修风格：“规范,统一,简洁,明快,大方,实用”;须准确展现公司的企业形象和文化内涵;1职场装修整体色调,应严格符合公司品牌视觉识别VI系统使用管理规定的要求,充分体现黄、灰组合的色调风格；同时,严格规范使用企业统一标识,形成公司统一完整、健康向上的良好形象;2分支机构应按照公司形象识别手册规范设置公司楼体外统一标识牌；同时应在职场入口处醒目区域设置公司形象标识、指引牌;3分支机构应按照公司形象识别手册的规范要求,设置统一风格和样式的接待台和背景板;2、费用控制：1各分支机构要本着勤俭节约的原则严格控制装修费用,装修工程预算必须控制在总公司核定最高费用额度的90%内,剩余10%额度预留作为工程增项额度;2对装修费用的控制,必须严格按总公司制定的标准执行,不得擅自提高标准和增加项目;3、装修面积和装修标准须报经总公司机构发展部核准;装修工程设计方案及概预算,须经总、分公司核准确认;4、独立办公室使用面积标准：二级分公司负责人房间控制在50 m2以内,班子成员控制在25 m2以内；三级机构负责人房间控制在40 m2以内,班子成员及四级机构负责人控制在20 m2以内；各级部门负责人房间控制在10 m2以内;5、在装修过程中,原则上不得调整设计方案;若有特殊情况或实际需要变更的,需出具变更说明书,经总公司机构发展部批准后方可实施6、装修款支付：原则上按进度付款,但需各级分支机构筹建主要负责人签字确认,逐级上报总公司机构发展部,由总公司统一支付;7、各分支机构应注意加强与装修公司的沟通与协作,积极配合,及时自理好外部环境关系,确保装修进度;8、装修时间控制：省级公司毛坯房原则上45天完工；三级机构毛坯房原则上35天完工；省级公司改装房原则上30天完工；三级机构改装房原则上20天完工;三、正式职场办公家具配置管理一配置标准：参见附件一1、该费用标准包含机构所有人员工位和会议室、洽谈室、接待室等公共区域办公家具的配置费用;2、二、三级机构办公家具由总公司统一购置配发;3、四级机构可参照配置标准及样式,坚持“从人节俭”原则,报经所属二级机构核准,在当地自行购置;二配置工作流程1、逐级报批：分支机构办公职场所需办公家具,由分支机构筹备组按照总公司核定的人员编制填写分支机构办公家具需求表参见附件三逐级上报总公司;2、统一购置：总公司机构发展部会同有关部门审定机构需求后,按照分类确定的费用标准由总公司向公开招标确定的家具供应商,统一订购和配置;3、配发验收：1由家具供应商直接发货到分支机构订单指定收货地点,并安排服务人员上门安装及提供售后服务;2分支机构安排专人负责家具验收;按照家具验收程序及标准参见附件四在家具供应商完成正常安装调试后进行验收并在验收回单参见附件五上签字确认并加盖公章;4、家具款支付：分支机构将验收回单逐级报至总公司机构发展部后,由总公司统一支付;三相关注意事项1、办公家具配置应严格遵照“简洁、节俭、从人”原则;2、工位预留：人员工位安排参照总公司人力资源部核定的编制、实际到位人员数量,二级分公司预留8个以内,三级机构预留6个以内;四、正式职场办公设备配置管理一配置标准参见附件一：根据分支机构人员编制规模配置;二购置方式：大额办公设备由总公司统一招标团购；普通办公设备由分支机构参照配置标准自行购置;三审批流程：属公司集团采购的,需以签报形式报经总公司核准下拨配发；属机构自行采购的,在核定标准范围内购置并逐级报备二级机构报备总公司机构发展部；三、四级分支机构报备所属二级机构,其购置费用在筹建费中列支;四管理要求：机构各类统配、自购物品按照公司资产管理制度进行管理;本暂行办法自发文之日起执行;由总公司机构发展部负责解释;二○○五年十一月二十日附件二：分支机构筹建事宜签报注：此表用于办理分支机构办公职场租赁、装修及家具、设备配置等报批事宜; 附件三：办公家具订货确认单订货单位：某财产保险股份有限公司日期：填报人：审批人：附件四：办公家具验收程序及标准一、送货1、家具供应商：按照订货确认单,事先确认——送货时间、地点、安装时间、地点2、订货单位：按照订货确认单相关证件,确认服务公司委派之安装人员;二、拆箱1、指定验收人确认封装箱之材质良好,非不良材质制造；外观基本保持完好,无严重破损;2、指定验收人确认封装箱内货物按型号完整无缺-------按照设备验收单3、指定验收人确认封装箱内货物完好无损;三、安装1、指定验收人确认办公家具安装过程规范,无人为硬性撬损、划损现象正常翻撬除外;2、指定验收人确认所有零配件均安装到位,无遗漏;3、指定验收人确认办公家具外观保持良好,并全部安装或移交给指定验收人;4、指定验收人确认办公家具安装完毕后安装人员整理现场,保持原有办公环境;5、指定验收人确认安装人员在培训时用语规范、清晰、态度良好;指定验收人确认在调试完毕后保留安装人员之有效联络方式;附件五：办公家具验收回单用户单位：交货日期：交货地点：验收确认日期：签收产品清单：验收项目：验收结论：用户单位：盖章收货验收人：验收条款：送货人必须根据收货人的身份证等有效证件进行确认后方可交货;在供货单位完成正常安装调试后,用户单位按照验收标准在5个工作日内完成验收,并在供货单位开具的验收回单上签字确认并加盖公章即视为对签约产品验收合格;用户单位如有异议应在此期限内以书面方式向供货单位提出,对于验收不合格产品,供货单位必须及时更换;用户单位未能履行上述约定手续或者义务的,供货单位有权拒交货物,并不承担因此导致的延迟交货的责任;若供货单位在用户单位手续不全的情况下交货,因此造成供货单位的货物丢失,由供货单位负责赔偿;用户单位无法对全部货物进行验收时,须对已验收部分按合同约定价格交付相应之货款;此单填写完全后传回至供货公司供货公司信息供货公司填写单位：联系人：开户银行：联系电话：帐号：传真：。

分支机构管理制度1.设立和调整分支机构的程序：明确什么情况下可以设立分支机构，哪些部门负责决策和审批分支机构的设立。

在分支机构扩张或缩减时，应制定具体的程序和规定。

2.分支机构的职责和权限：明确分支机构的职责范围，权力和责任。

这包括分支机构的经营范围、决策权限、财务管理权限等。

总部和分支机构的权责划分应合理明确，避免权力重叠或职责模糊。

3.分支机构的组织架构：规定分支机构的组织结构和职责分工。

这包括分支机构的机构设置、岗位职责、人员编制等。

总部和分支机构之间应建立良好的沟通机制，并确保分支机构的组织架构与总部的组织架构相衔接。

4.分支机构的运营管理：规定分支机构的日常经营活动的管理程序和要求。

这包括分支机构的销售、采购、库存管理、人力资源管理等。

总部应对分支机构的运营情况进行监控和评估，并根据需要提供支持和指导。

5.分支机构的绩效考核：确立分支机构的绩效考核标准和评估方法。

这包括分支机构的业绩指标、质量指标、客户满意度等。

绩效考核结果将作为分支机构奖励和晋升的重要依据。

6.分支机构的报告制度：规定分支机构向总部报告的内容、频率和方式。

分支机构报告应包括经营情况、财务状况、风险管理情况等。

总部应建立及时有效的信息收集和分析机制，确保及时了解分支机构的运营状况。

7.分支机构的经费管理：制定分支机构的经费使用和管理制度。

这包括分支机构预算的编制、审批和执行，以及经费使用的监督和控制。

8.分支机构的风险管理：制定分支机构风险管理制度，确保分支机构在经营过程中能够防范和化解风险。

这包括对市场风险、信用风险、操作风险等的管理措施和要求。

9.总部与分支机构的沟通与协作：建立总部与分支机构之间的沟通渠道和工作流程。

总部应定期与分支机构进行沟通和协调，听取分支机构的意见和建议，及时解决分支机构所面临的问题。

10.违规行为处理制度：建立分支机构违规行为的处理机制。

对于违反分支机构管理规定的行为，应采取相应的纠正措施和惩罚。

公司分支机构管理办理第一章总则第一条为保证公司在各地区业务的顺利开展，促进分支机构健康发展，维护公司整体形象和信誉，根据《公司法》、《中国建造工程管理规定》等法律法规制订本办法。

第二条本办法合用于各地区分公司、分支机构、项目部。

分公司、分支机构、项目部须经企业所在地主管部门批准，当地建设行政主管部门备案后，方可在公司授权业务范围和经营区域内开展工程建设经营活动。

第三条第四条第二章机构设置和综合管理公司主要采用外派的方式设立经营型分支机构。

设立分支机构的地点应选择在直辖市、省会城市、计划单列市或者市场规模较大的地级市；第五条设立的分支机构应满足以下条件；(一)地点符合上述要求;(二)有固定的营业场所,营业面积不低于100平方米(建造面积)；(三)有清晰的业务发展规划和市场渠道，估计年度营业收入不低于2000万元；(四)主要负责人应符合对分公司总经理(副总经理)的任职要求；(五)至少有一位专职安全管理人员和技术人员。

第六条符合上述条件的拟设立的分支机构主要负责人应向公司机构办公室进行申报。

办公室在收到材料后进行审查，形成初步意见，通过后报公司主管领导，由公司主管领导进行约谈，最后报董事会批准，并由公司董事会约谈，就加盟的条件和双方的权利义务进行商谈，达成一致的正式签署加盟协议，加盟生效。

第七条分支机构应妥善保管许可证和工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照原件。

第八条公司通过考核分公司的运转情况，可以决定对分支机构的撤并或者调整。

公司主要采取以下几种方式：(1)对于连续多年经营不善、且通过调整措施没有明显起色的分支机构，公司可以撤销该分支机构或者合并到其他分公司。

第十条分支机构的撤并、调整由办公室向董事会提交报告，审核通过后由公司正式下发撤并、调整的文件。

第十一条分支机构应本着精干高效、业务优先的原则，根据业务情况和公司组织机构情况，设置相应的内部组织机构。

第十二条分支机构下列事项应上报公司批准：(一)变更办公或者注册地址；(二)变更高级管理人员；(三)调整机构设置方案；(四)机构名称。

学会分支机构管理情况和发展建议一、学会分支机构管理情况概述学会分支机构通常包括地方分会、分支学会、专业委员会等，其主要任务为组织和开展地方或专业领域的活动、推动会员交流、开展学术研究等。

在管理方面，学会分支机构通常具有一定的自主权和独立运作能力，但需要与总部保持良好的沟通和协调，以确保整体发展目标的一致性。

在实际管理过程中，学会分支机构面临着一些共性问题，比如组织管理能力不足、经费来源不稳定、人才培养不足等。

这些问题导致学会分支机构在活动开展、会员服务、学术交流等方面存在一定的薄弱环节，影响了学会整体的发展和影响力。

1. 组织管理能力不足学会分支机构通常由一些热心的会员或义工组成，其管理能力不足是一个普遍存在的问题。

缺乏专业的管理人才和管理经验，导致分支机构在日常运作中容易出现混乱和失序现象。

一些重要的管理工作如财务管理、活动组织、会员服务等都需要有专业的人才和系统的管理经验。

2. 经费来源不稳定学会分支机构通常依赖于会员费、赞助和捐款等来维持正常运作，但这些经费来源往往不够稳定。

尤其是在一些非独立地区或专业领域，经费来源更加困难，导致分支机构在开展活动、维护会员权益、推动学术交流等方面存在困难。

3. 人才培养不足学会分支机构的人才储备通常依赖于会员自愿担任义务职位或志愿者，人才储备不足是一个突出的问题。

缺乏专业的人才和培训机制，导致分支机构在管理和服务方面存在很大的不足。

4. 活动开展和学术交流不畅三、学会分支机构发展建议学会总部可以通过建立完善的管理体系和培训机制，向分支机构输送专业的管理人才和管理经验。

可以通过定期的培训课程、指导手册、管理咨询等方式，提升分支机构的组织管理能力，保障其日常工作的稳定开展。

学会总部可以通过建立专门的经费支持机制，向有需要的分支机构提供稳定的经费支持。

可以通过设立专项基金、开展募捐活动、拓展赞助渠道等方式，为分支机构的正常运作提供可靠的经费支持。

学会总部可以通过建立专业的人才培养机制，向分支机构输送专业的人才和培训资源。

总公司对分支机构管理方针概述本文档旨在确立总公司对分支机构的管理方针，以提高分支机构的运营效率和协调性。

以下是总公司对分支机构的管理方针的要点：1. 目标和职责- 分支机构的首要目标是实现总公司设定的战略目标，并为总公司提供支持。

- 分支机构应遵守总公司的规章制度和政策，履行相应职责，包括但不限于业务执行、商务拓展、风险管理和内部控制等。

2. 信息共享与沟通- 总公司与分支机构之间应建立有效的信息共享与沟通机制，确保双方的信息流畅和及时。

- 分支机构应向总公司提供及时准确的经营数据和报告，以便总公司了解分支机构的业务状况和运营情况。

3. 业务协调与合作- 总公司应促进不同分支机构之间的业务协调与合作，避免重复劳动和资源浪费。

- 分支机构之间应互相支持和协作，共同实现业务目标，并与总公司保持密切合作。

4. 绩效评估与奖惩机制- 总公司将建立绩效评估体系，对分支机构的绩效进行定期评估和考核。

- 绩效优秀的分支机构将予以奖励和认可，而绩效不佳的分支机构将采取相应的纠正措施和改进计划。

5. 培训和发展- 总公司将为分支机构提供必要的培训和发展机会，以提高员工的专业素质和能力水平。

- 分支机构应积极参与培训和发展计划，提升团队整体素质和竞争力。

6. 风险管理和合规性- 总公司将加强对分支机构的风险管理和合规性监督，确保其运营符合法律法规和公司政策。

- 分支机构应加强内部控制和风险管理，主动发现并处理潜在风险和合规问题。

总公司对分支机构的管理方针旨在提升整个组织的竞争力和运营效率。

各分支机构应严格遵守并落实这些管理方针，确保总公司和分支机构的良好合作与发展。

ⅩⅩ保险代理有限公司目录一、前言二、合规宣誓誓词三、合规的基本知识（一）什么是合规（二）什么是合规风险（三）合规风险与操作风险、法律风险的区别和联系（四）什么是合规管理（五）什么是合规文化（六）公司合规管理架构序言为帮助员工了解合规的重要意义以及公司合规管理制度，增强合规的主动性，提高工作效率和严格执行规程，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《保险专业代理机构监管规定》等法律法规、监管规定及公司规章制度，结合公司实际情况，特制定本手册。

旨在使大家在各自岗位上拼搏进取、合规操作，为公司发展腾飞尽最大的贡献。

各员工务必全面了解本手册各项内容并切实遵行。

本手册只是为员工职业行为提出了一般性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行本手册的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求。

如果员工对具体业务流程、交易环节中自身行为的合规性存有疑问时，应及时向公司合规管理部门或者业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。

所有员工都有义务及时阻止正在发生或者可能发生的不合规行为，并向部门领导或者合规管理部门报告。

适用范围：本手册适用于公司全体从业人员，包括正式员工和试用员工。

我庄严宣誓：我做为ⅩⅩ的一名员工，我将秉承规范诚信创新的优良作风，坚决遵守国家保险法规、恪尽职守，合规经营、求真务实，专业执业、律言律行，树立诚信为本，操守为重，真情服务的职业准则，计划管理，完善制度，强化内控，持续提升素质，维护行业形象，永不误导客户，永不诋毁同业，为促进ⅩⅩ健康平稳发展不懈努力。

一、合规的基本知识（一）什么是合规“合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。

”上述法律、规则及标准还可延伸至保险公司经营范围之外的法律、规则及准则，如劳动就业方面的法律法规及税法等。

证券有限责任公司分支机构合规手册模版合规手册模板本合规手册适用于证券有限责任公司分支机构，旨在规范分支机构的合规管理工作，保证业务运行安全，保护客户利益、维护公司形象。

该手册的内容包括：合规框架、合规管理、风险评估、内部审计、员工培训等各项规定，旨在确立合规管理的制度化和规范化。

一、合规框架1. 法律法规：分支机构应根据《证券法》和风险控制要求、公司制定的证券投资业务规则、公司规章制度，以及监管部门发布的各项规定和通知，制定符合法律法规及公司的各项规章制度，并不断更新合规制度。

2. 内部管理：合规管理应纳入公司的内部管理体系，本合规手册应作为制度的重要组成部分，并按照计划、执行、监控等流程进行管理，确保公司制度的可靠性和完整性。

3. 业务管理：分支机构应依照上级公司的管理要求，先审核业务是否符合法律法规和公司制度要求，再确认业务是否符合客户风险偏好、资产配比和交易能力等客观条件，最后执行业务并记录和报送相关业务数据。

二、合规管理1. 业务管理制度：分支机构应定期更新、完善自身的投资业务管理体系，设立专门机构负责业务的后台审核、交易结算以及逐项对投资业务进行分析、反馈意见及监督意见，以确保业务合规性。

2. 职责分工：公司制定了一项详细的各项职责分工的条款，包括但不限于内部监控、风控管理、信息披露、交易确认、净值核算、客户服务等，各项职责分工由负责业务的专门工作人员负责完成。

3. 独立性原则：分支机构应按照独立自主的原则开展自己的投资业务，对于被动接受上级信托公司交办、修改和调整的业务要认真审慎，并在涉及到自身风险时要及时向上级提出反馈意见。

三、风险评估1. 投资风险评估：分支机构应依据《证券法》及相关规定的要求，对客户投资意愿、投资风险承受能力、年龄及资产状况等进行综合评估，并给出投资建议。

2. 风险监控：分支机构要加强对投资的风险控制，抓住客户交易前中后三个阶段的机会，加速风险控制的时间，避免突发性事件带来的风险。

中国协会分支机构管理制度手册第一章总则第一条为规范和加强中国协会分支机构的管理，提高分支机构的工作效率和服务质量，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于中国协会在各地设立的分支机构，包括但不限于县级分支机构、市级分支机构和省级分支机构。

第三条分支机构的任务是贯彻执行中国协会的工作方针政策，组织开展相关工作和服务，并协调本地区的相关活动。

第二章组织机构第四条分支机构由主席（或分支机构负责人），秘书和相关职能部门组成。

第五条主席（或分支机构负责人）负责分支机构的整体工作，制定年度工作计划，召开机构会议，向上级报告工作进展。

第六条秘书负责分支机构的日常运行，协助主席（或分支机构负责人）履行职责，协调各职能部门的工作。

第七条分支机构可以根据工作需要设立不同的职能部门，例如会员服务部、活动策划部、财务部等，各职能部门负责相关工作的组织和协调。

第三章工作规程第八条分支机构应当按照年度工作计划组织实施工作，并及时向上级报告工作进展和问题。

第九条分支机构应当建立档案管理制度，做好办公档案的整理和存档工作，确保档案的安全和完整。

第十条分支机构应当加强会员服务工作，及时处理会员的需求和问题，并定期组织相关培训和交流活动。

第十一条分支机构应当积极开展各类活动，包括但不限于学术研讨会、座谈会、交流访问等，提高分支机构的影响力和影响力。

第十二条分支机构应当做好财务管理工作，按照国家相关要求，做好财务报告和财务审计工作，并保证资金的安全和合理使用。

第四章绩效评估第十三条分支机构应当按照上级要求制定绩效评估办法，并按照办法评估分支机构的工作情况和绩效。

第十四条绩效评估结果是分支机构的重要依据，对评估结果不合格的分支机构应当及时整改，并按照要求报告整改情况。

第五章监督与考核第十五条上级组织应当对分支机构进行定期的考核和监督，及时发现问题并提出整改要求。

第十六条上级组织可以对分支机构进行不定期的巡查，对分支机构的工作情况和绩效进行全面检查。