中国银行业协会银团贷款格式文本前端文件3-银团贷款费用函(格式)

银团贷款与交易示范文本――前端文件保密承诺函（格式）保密承诺函致：[潜在的参加银行名称]鉴于：1.我行[牵头行名称]已受[借款人名称]（以下称“借款人”）委托，就[贷款安排描述]（以下称“本贷款”）组织银团贷款；2.为使贵行了解本贷款、并就是否参加本贷款银团作出决策，本行或借款人已向或将向贵行披露有关借款人、本贷款等相关事宜的保密信息（以下称“保密信息”）。

为妥善保护保密信息，请贵行按法律法规以及本函的下列要求履行对保密信息的保密义务：第一条定义1.1保密信息：是指贵行所获取的有关借款人及本贷款的各种信息和资料，包括但不限于关于借款人及本贷款的基本情况、财务信息、产品信息、收入预测、担保人及/或担保物的基本情况、牵头行/联合牵头行/安排行/代理行（如有）的基本情况、我行或有关咨询机构对本贷款所做出的分析等任何与本贷款有关的信息。

对任何作为保密信息而披露的信息而言，在进行书面披露时应注明“保密”字样，在进行口头或其他形式披露时则应提前告知披露对象该等信息为保密信息，且在告知后5个营业日内以书面形式向披露对象确认该等信息为保密信息。

1.2下述信息不属于保密信息：(1)在我行或借款人向贵行披露前，贵行已合法持有（包括贵行自行开发或第三方为贵行开发）的信息；(2)已进入公共领域或可从公开渠道获取的信息；(3)在贵行获得保密信息后，非由于贵行的原因导致该信息为公众所知悉；(4)贵行自不承担保密义务的第三方处合法获取的信息。

第二条保密义务2.1贵行应承诺，保密信息仅用于[对本贷款审查之目的]。

2.2贵行应对保密信息妥善保密，保密的程度应不低于贵行对自己的保密信息所采取的保密措施和审慎程度。

2.3仅贵行的下述人员可接触保密信息：[根据贷款项目及银行实际情况填写]。

本款所列人员应与贵行承担本保密承诺函项下同等的保密义务，且如该等人员违反保密义务，贵行应与该等人员承担连带责任。

2.4未经我行或借款人事先书面同意，贵行不得以任何方式使任何第三方知悉保密信息，也不得将保密信息用于除对本项目银团贷款进行审查之外的用途。

前端文件的使用说明➢本次起草的前端文件包括了贷款银团组团的主要法律文件，用于借款人、牵头行组织贷款银团，包括以下文件：●银团贷款委托书（格式）：由借款人向其选定的银行发送，委托该行担任拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。

根据承销条件的不同，银团贷款委托书通常包括以下三类：✓银团贷款委托书（全额包销）：在全额包销的情况下，牵头行对贷款份额承担全额包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就贷款总额与各参加行所承诺的贷款份额总额的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额。

✓银团贷款委托书（部分包销）：在部分包销的情况下，牵头行对贷款份额承担部分包销的责任，即如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额高于该委托书中确认的基准承诺额，但低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行将就基准承诺额与贷款总额之间的差额予以包销，提供该差额部分的贷款份额；如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于基准承诺额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。

✓银团贷款委托书（最大努力推销）：在最大努力推销的情况下，牵头行将尽善意努力安排该银团贷款，但如在该银团贷款组团期间内，各参加行所承诺的贷款份额低于该银团贷款的贷款总额，则牵头行有权宣布该银团贷款组团失败，且无需承担任何责任。

●银团贷款委托书复函（格式）：由借款人选定的银行向借款人发送，表明其接受借款人的委托，担任该拟议的贷款项目的牵头行，开展贷款银团组团的各项工作。

●银团贷款费用函(格式)：是借款人和牵头行在银团前端/安排费用方面的约定，不涉及其他参加行。

其出具前提是，借款人对安排费的支付在委托书中有相关承诺，如无承诺，则不适用本函。

费用函一般在《银团贷款合同》等融资文件签署前发出并签署。

●银团贷款邀请函（格式）：由牵头行根据借款人提供的资料编写，并发放给各潜在参加行，供潜在参加行评估审查该拟议的贷款项目以决定是否参加。

银团贷款合同模板甲方（贷款人）：乙方（借款人）：丙方（银团贷款银行）：根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律、法规的规定，甲、乙、丙三方在平等协商的基础上，就丙方提供的银团贷款（以下简称“本贷款”）的相关事项达成如下协议：第一条贷款金额与期限1. 本次银团贷款总金额为：XXX万元整（大写：人民币XXX万元整）。

2. 本银团贷款分为多个期次，各期次的贷款金额、贷款利率、还款方式等相关事项见附件1。

3. 借款期限为X个月自贷款发放之日起至第X个月。

银团贷款利率为各银行自主报价的加权平均利率。

申请变更银团贷款利率应当经丙方及甲方同意，并修改相关贷款手续。

4. 本贷款计息方式为：实际日计息。

5. 乙方应在本贷款项下提供XXX担保，具体担保方式详见附件2。

第二条提款1. 提款通知：甲方应按照本合同约定的提款计划，及时向乙方发出书面提款通知。

每次提款的金额、用途、利率和日期等具体事项，均应按照提款通知的要求办理。

2. 提款条件：乙方应在每次提款前，按照甲方的要求提供相关资料和文件，并确保符合甲方的提款条件。

3. 提款方式：乙方应在接到甲方的提款通知后，按照甲方的要求办理提款手续。

甲方有权对乙方的提款行为进行监督和检查，确保符合本合同和相关法律法规的规定。

第三条还款与付息1. 还款方式：乙方应根据本合同约定的还款计划，按时足额归还贷款本金和利息。

具体还款方式见附件1。

2. 付息时间：乙方应在每个付息日之前，按照本合同约定的付息时间和金额，将应付利息支付给甲方。

3. 还款顺序：在还款时，乙方应按照本合同约定的还款顺序，优先归还本金和利息，再归还其他费用。

4. 逾期还款：如乙方未按照本合同约定的时间、金额和方式归还贷款本金和利息，甲方有权按照相关法律法规的规定采取合法手段追索逾期款项。

第四条违约责任1. 如乙方未按照本合同的约定使用贷款资金，或违反本合同的其他约定，甲方有权要求乙方承担违约责任，并采取合法手段追索违约款项。

银团贷款与交易示范文本――前端文件银团贷款委托书（部分包销）（格式）关于：委托[银行名称]作为[贷款安排描述]银团贷款牵头行的委托书[银行名称]：本公司特此委托贵行作为牵头行，选择合适的银行参加本银团贷款，为本公司组织总额为[币种/金额]的银团贷款（以下称“本贷款总额”）。

如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日），各参加行所承诺的贷款份额达到或高于[金额/币种]（以下称“基准承诺额”）但低于本贷款总额，贵行将就基准承诺额与本贷款总额之间的差额予以包销，即由贵行承诺提供该差额部分的贷款份额；但是，如在本银团贷款组团期间内（即截至____年__月__日）各参贷行所承诺的贷款份额少于基准承诺额，则贵行有权宣布本贷款银团组团失败，且贵行就此将不承担任何责任。

本公司在此授权贵行，无需通知或征得本公司同意，贵行即可进行以下工作：(1)选择银团的副牵头行（如适用）、代理行和参加行，并决定其在贷款银团内部的分工和贷款份额；(2)制定贷款银团的筹组策略，安排贷款日程；(3)决定聘请律师和相关咨询机构；(4)根据本公司提供的资料，编制信息备忘录、聘请律师起草贷款合同等有关文件、并向各潜在参加行提供信息备忘录及其他相关信息；(5)组织贷款合同等有关文件的签字仪式；(6)根据法律、国际融资惯例和贵行贷款管理制度要求，采取一切贵行认为必要的行动和措施。

本公司承诺：(1)本公司或本公司之代理人向贵行提供的所有资料和信息，截至该等资料和信息提供之日，均在所有方面保持真实、准确及完整；(2)本函附件所列之条件清单仅为本公司建议的本贷款主要条款规定，贵行作为牵头行，不对贵行具有拘束力；可以根据市场情况及贷款银团各参加行的要求就融资条件进行必要的修改和调整；(3)自本委托书出具之日起至____年__月__日，本公司将不就本贷款委托其他金融机构进行债务融资，也不会就本贷款委托其他金融机构担任牵头行；(4)本公司承诺，与本银团贷款安排有关的咨询费、安排费、承诺费、代理费、参加费、杂费等一切相关费用，在中国相关法律允许的范围内均由本公司承担。