证券公司经纪业务风险及其防范

合规风险点汇总一、大经纪业务（一）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

1、业务操作风险。

如客户适当性管理中如风险揭示不到位、向不适当群体主动推介、客户资料审核不严格；合同、协议非客户本人签署；账户实名制管理中客户身份识别不到位，未发现客户账户违规借他人使用；对交易所公布的重点监控账户未采取有效管理措施等。

（东方财富证券某营业部因未能充分了解客户的基本信息，未发现并纠正同一客户多处填报信息明显不一致、与真实情况明显不相符的问题；未对部分客户账户明显异常的交易行为进行必要的审查并及时报告，被浙江证监局出具责令改正措施的决定。

）2、人员管理不到位的风险。

未将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围；委托外部机构或人员从事客户招揽或服务；从业人员违规进行证券买卖、代客理财、内幕交易、员工兼任、履行相互冲突的岗位或职责等。

（国盛宝鸡营业部负责人因借他人名义持有、买卖股票被陕西证监局行政处罚。

）3、客户服务不到位的风险。

未及时妥善处理与客户纠纷造；信息公示不全面；客户回访比例不达标、回访内容不全面、通知记录留痕存在瑕疵等。

（监管局现场检查时曾多次口头指出此类问题。

）4、监管配合风险。

监管报表未及时报送，存在错报、漏报情形;分支机构变更营业场所、经营范围，未及时更换营业执照及经营许可证。

（国融证券某营业部因未按经批准实际经营的业务种类申请换发《经营证券期货业务许可证》被广东证监局出具采取责令改正措施的决定。

东吴证券股份有限公司某分公司长期未按要求填报监管报表，经多次提醒，仍然未能及时整改，深圳证监局对该公司时任负责人采取了监管谈话措施。

）5、为融资融券活动提供便利的风险。

违规为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

（广发证券某营业部私自违规为客户的融资活动提供便利，被浙江证监局出具采取责令改正措施的决定。

证券经纪业务操作风险管理问题与建议(有案例)，不少于1000字证券经纪业务是证券公司核心业务之一，它是通过积极地提供证券投资机会和服务，为客户获取最大的利润。

然而，证券经纪业务运营面临着各种风险，如交易风险、信用风险、市场风险、操作风险等。

在证券经纪业务中，操作风险主要指由于人为原因或技术问题产生的错误操作所导致的风险。

因此，如何有效地管理证券经纪业务的操作风险，成为一个重要的问题。

一、操作风险案例案例1：2018年11月份证券公司操作失误2018年11月21日，某券商在交易业务中产生了操作失误，致使客户账户出现余额错误，进而影响到交易的正常进行。

该券商随即召集紧急会议，该事件最终被该公司处以500万元人民币的罚款。

案例2：2019年1月份证券公司冻结操作失误2019年1月，某券商因为系统误报，冻结了数千名客户的账户资产，威胁其资产安全。

该公司随即向监管部门申请撤回该操作，并道歉退款。

以上案例表明证券经纪业务操作风险的存在，既给客户带来了不利影响，同时也给券商在信誉、经济上都带来了难以弥补的损失和伤害。

二、操作风险管理建议尽管证券经纪业务操作风险在日常业务中可能无法避免，但可以采取一些有效的方法来最大限度地减少其影响和后果，提高行政运营效率：1. 提升员工业务素质和操作技能要加强员工培训、学习、考核等措施，提升员工业务素质和操作技能。

通过专业的培训学习，提高员工对证券市场的运作规则及流程的了解程度，严格遵守各项操作规程。

平时也需要不断为员工提供技术培训和练习，保证技术稳定。

另外，建议公司加强制度建设，规范操作流程和技术标准，深入开展各项政策的宣传和贯彻，及时开展反馈和整改。

2. 采用多级授权管理在证券经纪业务操作中，采用多级授权管理，实施权限分离，管控职责，从而减少由人为因素产生的错误操作及疏漏机会。

有效地开设各层级员工的权限，进行分级审核，控制员工操作风险。

3. 提升信息技术安全水平对于证券公司的信息技术部门，需要引入先进的信息技术管理模式，建立完备的信息安全管理体系，减少通过网络行业模拟交易工具所产生的操作风险。

关于加强证券经纪业务管理的规定为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本规定：一、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

二、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

三、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。

（一）建立健全客户账户管理制度。

证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金（以下简称客户资金）存管手续。

客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规与中国证监会另有规1 / 8定的从其规定。

证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的或者名称、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，并留存有效件或者其他明文件的复印件或者影印件。

发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期的护照或者户籍所在地公安机关出具的明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户开立账户。

证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。

客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日办理完毕，法律法规、中国证监会与证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

（二）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。

防范假冒证券公司内容
防范假冒证券公司诈骗的措施包括：
1. 投资者应选择正规、合法的证券公司进行投资，避免通过非正规渠道接触和投资证券。

2. 在投资证券之前，投资者应进行充分的市场调研和风险评估，了解相关法律法规和证券公司的资质、信誉等情况。

3. 投资者应谨慎对待任何形式的“内部消息”、“包赚不赔”等诱惑，避免被不法分子利用。

4. 投资者应通过证券公司的官方网站、客服热线等正规渠道咨询和交易，不要随意相信不明来源的信息或下载不明来源的软件。

5. 投资者应加强自我保护意识，注意保护个人信息和账户安全，避免泄露个人信息或密码等敏感信息。

6. 投资者应保持警惕，及时向相关部门举报可疑行为，维护自身合法权益。

总之，防范假冒证券公司诈骗需要投资者保持警惕，提高自我保护意识，了解相关法律法规和证券公司的资质、信誉等情况，通过正规渠道进行投资交易。

同时，也需要加强监管和打击力度，维护市场秩序和投资者权益。

经纪业务的要点分析在新中国证券市场十余年的发展历程中，证券经纪业务始终占据半壁河山。

如何能使其长期稳健的发展，提及来很简单，“一个中心，两个大体点”，即：以风险控制为中心，增收节支和增强企业文化建设为两个大体点。

但要真正做好，确是一项复杂的系统工程。

下面我将就此谈一些个人的粗浅观点。

一、证券经纪业务的风险控制证券经纪业务的风险是指证券公司在办理代理生意证券业务时，由于各种原因此对其自身利益带来损失的可能性。

在证券经营活动必需把有效控制风险视为企业发展的生命线，是企业长期健康发展的基石。

证券经纪业务的风险主要来自以下几个方面：（一）法律风险。

主要包括：挪用公款生意证券、在取得融资融券业务资格前为客户提供信用交易、编造并传播影响证券交易的虚假信息、违背客户的委托办理证券生意或其他交易事项、挪用客户的证券或资金、接受客户的全权委托等。

（二）政策风险。

主要包括：营业场所设施不符合规定要求、信息系统设备和管理不符合规范要求、违规开立客户交易结算账户、将客户资金与自有资金混合管理、挤占挪用客户资金、为法人客户以个人名义开立账户生意证券、将法人客户资金违规转入个人账户、为法人客户套取现金等。

（三）管理风险。

主要有下列情形：1、客户开户时审核证件、资料不严而致使的风险；2、客户取款时审核证件、身份不严或付款过失而致使的风险；3、客户委托生意时审核凭证不慎而造成的风险；4、证券公司工作人员申报过失引发的风险；5、无权或越权代理而造成的风险；6、交割失误引发的风险；7、客户领导接受全权委托带来的风险；八、从业人员违规炒股（特别是当自然经纪人转为正式员工时）造成的违法违规风险。

九、关键职位柜员权限（如账户内部迁移等）管理失控引发的风险。

（四）技术风险。

技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

硬件设备方面的风险主如果指由于硬件设备（场地、设施、电脑、通信设备等）的机型、容量、数量、运营状况及在业务顶峰时的处置能力等方面不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经济损失。

关于证券公司经纪业务成本控制问题的思考及建议证券公司作为金融市场的重要参与者，扮演着发现、储备、分配和再分配风险的角色。

而经纪业务作为证券公司的核心业务之一，一直以来都是其盈利的重要来源。

随着市场竞争的日益激烈，证券公司在经纪业务成本控制方面面临着诸多挑战。

本文将思考证券公司在经纪业务成本控制问题上面临的挑战，并提出对应的建议。

一、成本控制问题的挑战1.市场竞争激烈：随着证券市场的不断发展和金融监管政策的放开，证券公司的竞争日益激烈。

为了获得更多的客户和订单，证券公司往往会通过不断降低佣金等费用来吸引客户，这加大了经纪业务的成本压力。

2.技术投入不断增加：随着金融科技的发展，证券公司面临着对技术的不断更新和投入。

新的交易系统、风控系统、信息系统等都需要大量的资金投入，这增加了证券公司的固定成本。

3.人力成本增加：经纪业务需要大量的专业人才进行市场分析、交易执行等工作。

随着金融市场的复杂化和金融产品的创新，证券公司需要不断加大对人才的培养和引进，增加了人力成本。

4.风险控制需求上升：金融市场的波动性增加，证券公司在进行经纪业务时需要更加严格的风险控制，这增加了经纪业务的成本。

二、建议1.优化成本管理体系：证券公司需要建立完善的成本管理体系，包括对营销费用、人力成本、技术投入等各项成本的详细核算和分析。

只有明确了各项成本的来源和构成，才能有针对性地进行成本控制。

2.提高效率：证券公司可以通过引入先进的金融科技工具，优化交易系统、风控系统等，提高业务处理效率。

还可以通过加强内部管理，减少不必要的行政开支，提高企业整体效率。

3.多元化经营：证券公司在进行经纪业务的可以逐步拓展其他业务，如资产管理、投资银行业务等，通过多元化业务的发展来分散经纪业务的风险和成本压力。

4.优化人力结构：证券公司可以通过加大对人才的培训和引进，优化人力结构，提高员工的综合素质和工作效率，从而减少人力成本。

5.开发新的利润增长点：证券公司可以根据自身的发展情况和市场需求，开发新的利润增长点。

2019年国家证券从业及专项《证券市场基本法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列说法中，正确的是( )。

①证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险②管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险③技术风险主要是A、①②③B、①②④C、①②③④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券经纪业务的主要风险及其防范【答案】：C【解析】：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险2.期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。

下列选项中属于利率期货标的物的是( )。

A、沪深300指数B、国债期货C、香港恒生指数D、东京日经平均指数>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第6节>期货相关概念、种类及常用术语【答案】：B【解析】：考点：利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货。

中国境内的利率期货种类有国债期货等。

从外部审计看证券公司存在的风险证券公司作为金融行业的重要参与者之一，承担了资金中介、证券经纪、资产管理等多项功能。

然而，由于其涉及大量资金、客户财产和敏感信息，证券公司面临着一系列风险。

通过对证券公司进行外部审计，可以发现并揭示这些风险，从而提供保障和警示，下面从几个方面分析证券公司存在的风险。

首先，证券公司面临的风险之一是市场风险。

证券公司在为客户提供投资服务时，面临着市场波动和不确定性的风险。

由于证券公司在证券市场上进行交易，市场价格的波动将直接影响其投资业绩和盈利能力。

外部审计可以对证券公司投资策略、风险控制措施和市场监控进行评估，确保其在面对市场风险时能够有效应对，并提供相应的风控建议。

其次，证券公司还面临着信用风险。

证券公司作为中介机构，承担了客户委托进行交易和资金托管的责任。

若证券公司不能及时履行合同责任，或者存在内部失控、违法违规行为，将导致客户资金损失以及市场信心受损。

外部审计可以评估证券公司的内部控制和风险管理体系，确保其能够按照法律法规和合同约定履行责任，并提出改进建议，提升信用风险管理水平。

此外，证券公司还存在操作风险。

操作风险是指由于人为疏忽、错误操作或技术故障等原因导致的交易错误和损失风险。

例如，操作员错误录入交易指令，或者系统故障导致交易无法及时完成等。

外部审计可以对证券公司的操作流程、系统安全性和应急预案进行评估，帮助识别操作风险，提出风险防范措施，并确保证券公司能够及时纠正错误并限制损失。

最后，证券公司还面临合规风险。

金融行业受到许多法律、法规和监管规定的约束，证券公司作为金融机构必须严格遵守相关规定。

非法操作、内幕交易、资金挪用等违法违规行为将给证券公司带来法律风险和经营风险。

外部审计可以对证券公司是否遵守了各项法律法规进行检查，评估其合规管理水平，并指出不足之处，帮助证券公司加强合规风险的防范。

综上所述，证券公司作为金融行业的重要参与者，面临着多样化的风险。

通过对证券公司进行外部审计，可以揭示其存在的市场风险、信用风险、操作风险和合规风险，并提供相应的风险管理建议。

当前我国证券公司的风险及其管理摘要本文对目前我国证券公司面临的主要风险进行了中肯的分析并结合实际探讨了健全和完善我国证券公司风险管理的一些构想证券公司的风险管理已引起了监管层的高度重视和业内的普遍关注2006年7月证监会发布了证券公司风险控制指标管理办法来加强对证券公司风险的监管之后市场各方都充分意识到健全证券公司的风险管理体系完善其风险管理制度以有效防范和控制券商风险对整个证券业规范、稳健、高效、有序的发展具有重要的现实意义同时也是一项非常迫切的任务一、我国证券公司主要风险分析一国外证券公司冲击的风险1.资本方面我国证券公司规模小、资本实力弱抵御市场风险的能力低尤其是在市场波动变化较大的调整时期稍有不慎将会面临破产倒闭的重大隐患据证券业协会统计截止2004年年末全国114家券商资产总值亿元人民币而同年国际一流投资银行的每一家总资产均达到3000亿美元以上2.人才方面国外证券公司大多采用鼓励公司高级管理人员及员工持有本公司股票的制度大部分采用了期权或持股计划如果外国证券公司以这种优厚的收入待遇参与中国人才市场的竞争国内证券公司将面临非常严峻的人才流失问题3.市场占有率方面国外证券公司逐步抢占境内股票、债券承销业务的市场份额加之其对企业在国外上市推荐工作的垄断使得他们能够处于极度有力的竞争地位在经纪业务方面国外证券公司早就采取网上交易在系统维护与安全技术方面拥有比较成熟的技术而网上交易在国内尚处于起步阶段4.拓展业务范围方面国外证券公司对金融衍生工具的创新和使用日益广泛能够最大限度的进行套利和规避风险而我国券商的业务单一创新能力不足仅限于一级市场的上市推荐与承销、二级市场的经纪与自营对于项目融资、企业并购、理财服务、财务顾问等业务的开展都十分有限对于金融衍生工具的创新和运用还没有深入涉及在争夺客户上很难与国外证券公司竞争5.二级市场方面国外证券公司携其雄厚的国际资本而来依托其资本、人才和成熟的市场经验及高超的资本市场运作技巧无论是出于追逐中国作为新兴市场的潜在利润还是出于全球性的风险规避来则可能是泰山压顶去则可能是釜底抽薪或兴风作浪或助涨助跌将加剧中国证券市场的波动给二级市场的股价变动带来很大的不确定性二发行市场的风险在新的核准制下发行风险有可能成为证券公司承销业务风险的主要来源证券公司的发行风险可以细化为等待风险、定价风险和促销风险等待风险主要由发行人承担定价风险和促销风险完全由证券公司承担随着我国证券市场规范化程度的不断提高和机构投资者队伍的壮大一级和二级市场的差价将进一步缩小甚至会出现倒挂现象证券公司承担的发行风险将会越来越大三业务创新的风险业务创新必然导致风险的产生风险始终伴随着业务创新的全过程表现在政府、法律关系及技术的成熟度等不同方面证券公司进行业务创新一味扩大业务规模往往有一些超过自己承受能力的风险在市场持续疲软的情况下很容易引发危机四网上证券交易的风险据证监会统计2006年上半年证券公司网上委托交易量约为亿元占沪、深两市2006年上半年股票A、B股、基金总交易量亿元双边计算的%网上交易的迅猛发展对证券公司传统的经纪业务以及原有的风险防范手段提出了严峻考验增加了客户对服务的选择余地造成客户的流动性大大增强；涉及信息安全、知识产权、隐私权、数字签字和认证等许多法律问题目前我国网上交易的政策和法律环境远远落后于网上交易的技术水平监管方式主要是事后监管监管的技术手段也比较落后一旦发生事故和纠纷对证券公司会造成时间上和资金上的损失二、完善我国证券公司的风险管理工作一强化风险管理意识倡导“全员的风险管理文化”理念将风险管理意识贯穿到每一个员工、每一个部门、每一个岗位在员工中营造“全员重视、积极参与、献计献策、齐抓共管”的风险管理文化二实现从分业经营向混业经营转变通过混业经营迅速做大做强、提升综合竞争能力已成为国内券商迅速发展的必然选择和当务之急它有利于金融机构取得规模经济优势；有利于为企业和消费者提供多方面的不断变换的金融服务；有利于提高我国金融机构的综合竞争能力；也有利于金融机构增强抗风险的能力三建立合理的风险管理体制1.完善公司治理结构按公司法的要求执行现代企业制度完善法人治理结构制定完整的决策机制和监督体制充分发挥董事会、监事会和独立股东对公司经营领导层的监督作用有效解决大股东控制和内部人控制问题2.构建有效的激励机制人才和机制是辩证统一的证券公司必须要下大力气改革激励机制一般包括改革用工制度完善考核办法设计合理的薪酬结构拉开收入差距建立岗位工资和效益挂钩制定重要业务部门的特殊奖励办法丰富激励方式等3.健全风险管理机构建立由高层、中层和基层相互交叉、相互制衡的风险管理体系主要包括高层管理机构应由董事会、经营管理层及下设的有关部门组成；中层由有关业务管理部门和专门的风险管理小组组成；基层主要是指公司一线部门的管理人员必须建立独立的风险管理委员会确保公司对各种风险能够识别、监管和综合管理四建立和完善风险管理制度根据国家新修订的相关规范文件结合公司的实际情况建立一整套风险管理制度主要应包括横向业务管理类制度、纵向机构管理类制度和纵横决策管理类制度很多证券公司的制度成套不可谓不全不齐但风险案例仍层出不穷关键原因就在于制度的落实和执行上所以落实和执行制度比编制制度条文更重要五提高风险管理技术水平1.科学运用数学模型通过研究运用现代化的风险管理技术建立适合中国国情和公司实际的风险控制模型目前国际上影响较大的风险管理数学模型是风险值模型用于公司本身的内部风险衡量与管理与传统的风险管理方法相比风险值模型提供了更明确的数量与概率分析并可定期提出风险报告2.建立和完善实时风险监控系统建立基于风险控制模型的风险管理系统将所有分支机构联网对各联网业务点的交易过程、交易结果的数据进行采集、处理、提炼转化为各种风险信息一方面可对所属部门出现的决策风险、管理风险、技术风险、操纵风险、自营风险等进行定量、定性的分析另一方面可为公司决策层和管理层提供多层次的风险揭示、风险报告及风险控制机制。

证券经纪业务管理办法一、经纪业务内涵定义证券经纪业务是指证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券，并收取一定佣金的业务活动。

证券公司应明确经纪业务定位，规范业务行为，优化服务流程，提高服务质量，维护市场秩序和客户合法权益。

二、客户行为管理要求证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行实名认证，确保客户身份真实、合法。

证券公司应当建立健全客户信息保密制度，确保客户信息安全。

证券公司应当引导客户理性投资，防范市场风险，不得诱导客户进行高风险投资。

三、业务管理流程优化证券公司应当优化开户流程，简化手续，提高效率。

证券公司应当加强交易系统建设，提高交易速度，确保交易安全。

证券公司应当建立客户服务体系，提供个性化的投资咨询服务。

四、投资者权益保护证券公司应当保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权，及时披露相关信息。

证券公司应当建立投资者教育机制，提高投资者的风险意识和自我保护能力。

证券公司应当建立健全投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户合法权益。

五、内控合规管控规定证券公司应当建立健全内部控制体系，确保经纪业务合规运营。

证券公司应当加强对从业人员的培训和管理，确保从业人员遵守法律法规和职业道德。

证券公司应当建立风险管理制度，对经纪业务进行风险评估和控制。

六、行政监管问责制度证券监管部门应当加强对证券公司的监管力度，对违规行为进行查处。

证券公司违反本管理办法的，证券监管部门应当责令其改正，并可以依法给予行政处罚。

证券公司及其从业人员因违法违规行为给客户造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

本办法自发布之日起施行，由证券监管部门负责解释。

各证券公司应当严格遵守本办法，确保经纪业务的合规运营，维护市场秩序和客户合法权益。

证券业务风险控制规则指引
证券业务风险控制规则指引一般包含以下内容：
- 明确操作风险管理总体原则：覆盖全员、全机构、全过程；协同管理，发挥各专业职能部门的作用；审慎应对，加强对重点领域的管理；防范预见，重视新业务、新产品涉及的操作风险。

- 明确操作风险管理架构及职责：首席风险官牵头负责操作风险管理工作，其他高级管理人员负责各自分管领域，并为首席风险官统筹管理操作风险提供支持；明确牵头负责操作风险管理的部门及职责，各职能部门负责管理本职能领域的操作风险，并为牵头部门提供管理支持。

- 明确操作风险管理机制：包括风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告。

风险识别与评估方面，应建立完善主要业务与管理的流程目录，定期或不定期开展风险与控制自我评估，在发生重大风险事件时开展专项操作风险识别与评估，建立针对新业务、新产品的管理流程。

风险控制与缓释方面，应总结形成13项基本措施，涉及职责分工、授权管理、人员管理、信息系统与数据、印章印鉴管理、信息披露等方面，并对经纪业务、自营业务、投资银行类业务、资产管理业务、融资类业务、场外衍生品业务、涉及跨境的业务等提出若干基本操作风险管理要求。

风险监测与报告方面，应建设关键风险指标体系，通过关键风险指标监测结果开展风险识别与评估，通过信息科技手段采集、分析相关数据等方式开展操作风险监测，明确证券公司损失数据收集的基本要求，并对操作风险报告机制和操作风险整改追踪、内部信息共享与协同整改提出要求。

此外，证券业务风险控制规则指引还可能包括突发事件应急处置、业务连续运行、外包风险管理、员工行为管理、内部控制等专项领域的管理要求，以及对操作风险管理相关系统、数据、压力测试、风险计量等方面的要求。

证券公司现有风险点证券公司是资本市场中最重要的中介机构，证券公司的风险管理水平直接关系到证券市场能否健康发展。

证券营业部是证券公司的主要业务开展机构，是一个事情很杂，业务繁多的基层单元。

营业部不仅是各家证券公司重要业务收入经营单位，也是证券经纪业务风险聚集场所，业务风险对证券公司整体业务有很大影响。

现对证券公司经纪业务的主要风险点总结如下：一、账户管理（一）证券账户管理1、证券账户开户风险点一：非投资者本人或未经公证的代理人办理证券账户开户。

风险点二：未通过见证开户模式，在证券公司营业网点以外为客户办理证券账户开户业务。

2、证券账户注册资料的变更、证券账户挂失、补办、注销、合并、规范风险点：相关业务非投资者本人或未经公证的授权人办理，投资者未提交完整的申请材料。

3、其他风险点：营业部未指派专人对空白证券账户卡进行保管，对回收和作废的证券账户卡未进行销毁。

（二）客户身份检验管理风险点一：客户使用他人身份证开户，客户使用虚假证件开户，客户使用过期身份证明文件进行开户。

客户使用身份证明文件与业务所要求文件不一致。

居民身份证无法用身份证读卡器识别，并且无法提供佐证，但柜台进行开户操作。

客户身份证与公安部居民身份证查询系统查询信息不一致，但柜台进行开户操作。

风险点二：证券公司营业部未留存客户的身份证明文件及相关申请材料或影印件。

风险点三：客户在办理账户业务及其他业务时未提供联系方式，或联系地址未有详细门牌号码；机构账户提供的相关申请材料不全，未提供实际控制人相关材料。

二、资金业务管理风险点一：开户银行存款账户未向证监会报备风险点二：未分别开设账户存放客户交易结算资金和自有资金风险点三：客户交易结算资金划拨无相应的控制措施风险点四：三方存管签约（预指定/指定）、撤销银行等各类业务记录不完整，各类申请表单及相关附件不齐全，各项填写内容有遗漏，审批手续不恰当风险点五：三方存管签约（预指定/指定）、撤销银行等各类业务办理的手续、记录以及客户申请原始单据不真实，存在员工或经纪人代办的情形。

证券资格（证券交易）证券经纪业务的风险及其防范章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．证券经纪业务的风险主要包括()。

A．基本风险和非基本风险B．代理风险和经营管理风险C．系统风险和非系统风险D．合规风险、管理风险、技术风险正确答案：D解析：证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。

按风险起因不同，主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

知识模块：证券经纪业务的风险及其防范2．下列各项不属于合规风险情形的是()。

A．客户资金不足而接受其买入委托B．向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C．无权或越权代理而造成的风险D．在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务正确答案：C解析：C项属于管理风险的表现。

知识模块：证券经纪业务的风险及其防范3．下列各项不属于导致管理风险情形的是()。

A．误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿B．电脑设备发生技术故障给客户造成损失C．违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易D．私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券正确答案：B解析：B项情形可能会导致技术风险。

知识模块：证券经纪业务的风险及其防范4．()是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

A．操作风险B．技术风险C．合规风险D．管理风险正确答案：B解析：技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

知识模块：证券经纪业务的风险及其防范5．下列措施中，能够有效防范合规风险的是()。

证券公司风险控制指标管理办法5篇证券公司风险控制指标管理办法怎么做？狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品、债权市场产品、衍生市场产品、期权、利率期货等。

下面小编给大家带来证券公司风险控制指标管理办法。

证券公司风险控制指标管理办法（篇1）我国目前的证券公司的经营业务主要包括经纪人业务、证券承销、自营业务和资产管理业务，目前应对这些业务的风险管理措施主要是通过在各部门中建立相应的风险管理部门，对各自负责的部门运作情况进行监管，从而起到防范风险的作用。

一、证券公司主要业务风险管理的模式经纪业务风险管理。

经纪业务是指发生在委托代理过程中，证券公司受客户委托进行证券买卖的相关业务，是证券公司四大基本业务之一。

经纪业务能否顺利进行将对证券公司的信誉度产生明显的影响，也将直接影响到证券公司的行业地位和影响力。

经纪业务在全国范围内开展，业务活动相对独立，业务环节较多，从而决定了经纪业务风险的多样化和多发性。

对经纪业务的风险管理主要包括以下两个方面：建立风险管理制度。

制度建设是指证券公司中一系列用来规范业务活动和业务流程的规章制度，通过制度的建设完善来加强对风险的防范，从而促进战略目标的实现，包括岗位责任制、授权制度、风险管理制度等等。

在完善相关制度时切记不能纸上谈兵，要注重制度的实际作用和建设性意义，有效落实到证券公司的各个业务环节和业务流程，并严格按照制度办事，减少摩擦，从而提高管理效率。

加强相关人员管理。

人员管理主要从人员的岗位培训和行为规范等方面入手。

通过岗位培训可以提升人员的业务素质和操作能力，减少技术性失误或由于知识结构的原因造成的风险。

通过实际的岗位培训可以帮助员工熟悉公司相关的管理制度和工作任务，掌握主要的业务流程和工作方法，调整人员的知识结构，提升专业技能。

证券承销业务风险管理。

随着我国证券市场的不断发展和壮大，资源优化的功能越来越强大，投资者对证券质量和风险收益要求更高，市场供需发生变化，证券公司的承销业务风险也逐步出现并越来越明显。

经纪业务操作中的法律风险及其防范证券公司作为非银行金融机构，通过经营风险获取收益，因此，我们常说证券公司的业务是高风险的业务，在收益和风险密不可分的情况下，我们追求的目标是：风险最小化时，获取一定收益；收益最大化时，将风险控制在一定范围内，所以说，风险在这个行业内是无法避免的，只能适当加以控制。

本内容所涉及的证券经纪业务属于证券公司一项最为传统的业务，它的盈利模式是通过为客户提供一定服务从而获取手续费，业务本身并不经营风险。

在这项业务中，只要证券公司彻底按照法律法规以及公司规章制度和业务规程办理业务，除了一些历史遗留尚待逐步清理和控制的风险外，其风险彻底可以规避和消除。

因此，经纪业务的规范发展观要求我们既要开辟业务，也要控制风险。

本章要探讨的是证券经纪业务的操作风险，这也是证券经纪业务发生风险问题最普遍的风险类型。

我们将从以下几个方面探讨经纪业务操作风险及其防范问题。

第一节证券公司经纪业务的定义及法律关系一、证券经纪业务的意义及服务范围经纪业务又称代理买卖证券业务，即证券公司接受客户委托，代理客户买卖证券。

证券公司作为中介，提供证券交易的场地和设施，并根据客户委托为其开立股票账户和资金账户、存取资金、根据其对证券品种、价格和交易数量的选择进行证券交易，还要负责清算交割等等。

除了上述证券代理买卖以外，证券公司所属证券营业部或者证券服务部还需要从事代理证券的还本付息和分红派息、证券代保管和鉴证、代理登记开户、客户投资咨询服务以及经中国证监会批准或者认可的其他业务。

但这些具体服务都是环绕代理证券买卖这项业务开展的。

二、证券经纪业务中存在的法律关系(一)证券经纪业务证券公司经纪业务的核心是代理客户进行证券交易，这种业务关系，从法律角度来看是民法上的委托代理关系。

根据《民法通则》的相关规定：代理是指代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为。

被代理人对代理人的代理行为，承担民事责任。

代理包括委托代理、法定代理和指定代理。