证券公司经纪业务风险及其防范

合规风险点汇总一、大经纪业务（一）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

1、业务操作风险。

如客户适当性管理中如风险揭示不到位、向不适当群体主动推介、客户资料审核不严格；合同、协议非客户本人签署；账户实名制管理中客户身份识别不到位，未发现客户账户违规借他人使用；对交易所公布的重点监控账户未采取有效管理措施等。

（东方财富证券某营业部因未能充分了解客户的基本信息，未发现并纠正同一客户多处填报信息明显不一致、与真实情况明显不相符的问题；未对部分客户账户明显异常的交易行为进行必要的审查并及时报告，被浙江证监局出具责令改正措施的决定。

）2、人员管理不到位的风险。

未将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围；委托外部机构或人员从事客户招揽或服务；从业人员违规进行证券买卖、代客理财、内幕交易、员工兼任、履行相互冲突的岗位或职责等。

（国盛宝鸡营业部负责人因借他人名义持有、买卖股票被陕西证监局行政处罚。

）3、客户服务不到位的风险。

未及时妥善处理与客户纠纷造；信息公示不全面；客户回访比例不达标、回访内容不全面、通知记录留痕存在瑕疵等。

（监管局现场检查时曾多次口头指出此类问题。

）4、监管配合风险。

监管报表未及时报送，存在错报、漏报情形;分支机构变更营业场所、经营范围，未及时更换营业执照及经营许可证。

（国融证券某营业部因未按经批准实际经营的业务种类申请换发《经营证券期货业务许可证》被广东证监局出具采取责令改正措施的决定。

东吴证券股份有限公司某分公司长期未按要求填报监管报表，经多次提醒，仍然未能及时整改，深圳证监局对该公司时任负责人采取了监管谈话措施。

）5、为融资融券活动提供便利的风险。

违规为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

（广发证券某营业部私自违规为客户的融资活动提供便利，被浙江证监局出具采取责令改正措施的决定。

证券经纪业务操作风险管理问题与建议(有案例)，不少于1000字证券经纪业务是证券公司核心业务之一，它是通过积极地提供证券投资机会和服务，为客户获取最大的利润。

然而，证券经纪业务运营面临着各种风险，如交易风险、信用风险、市场风险、操作风险等。

在证券经纪业务中，操作风险主要指由于人为原因或技术问题产生的错误操作所导致的风险。

因此，如何有效地管理证券经纪业务的操作风险，成为一个重要的问题。

一、操作风险案例案例1：2018年11月份证券公司操作失误2018年11月21日，某券商在交易业务中产生了操作失误，致使客户账户出现余额错误，进而影响到交易的正常进行。

该券商随即召集紧急会议，该事件最终被该公司处以500万元人民币的罚款。

案例2：2019年1月份证券公司冻结操作失误2019年1月，某券商因为系统误报，冻结了数千名客户的账户资产，威胁其资产安全。

该公司随即向监管部门申请撤回该操作，并道歉退款。

以上案例表明证券经纪业务操作风险的存在，既给客户带来了不利影响，同时也给券商在信誉、经济上都带来了难以弥补的损失和伤害。

二、操作风险管理建议尽管证券经纪业务操作风险在日常业务中可能无法避免，但可以采取一些有效的方法来最大限度地减少其影响和后果，提高行政运营效率：1. 提升员工业务素质和操作技能要加强员工培训、学习、考核等措施，提升员工业务素质和操作技能。

通过专业的培训学习，提高员工对证券市场的运作规则及流程的了解程度，严格遵守各项操作规程。

平时也需要不断为员工提供技术培训和练习，保证技术稳定。

另外，建议公司加强制度建设，规范操作流程和技术标准，深入开展各项政策的宣传和贯彻，及时开展反馈和整改。

2. 采用多级授权管理在证券经纪业务操作中，采用多级授权管理，实施权限分离，管控职责，从而减少由人为因素产生的错误操作及疏漏机会。

有效地开设各层级员工的权限，进行分级审核，控制员工操作风险。

3. 提升信息技术安全水平对于证券公司的信息技术部门，需要引入先进的信息技术管理模式，建立完备的信息安全管理体系，减少通过网络行业模拟交易工具所产生的操作风险。

关于加强证券经纪业务管理的规定为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，制定本规定：一、证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

二、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

三、证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。

（一）建立健全客户账户管理制度。

证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理客户交易结算资金（以下简称客户资金）存管手续。

客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立，法律法规与中国证监会另有规1 / 8定的从其规定。

证券公司应当充分了解客户情况，在客户开户时，对客户的或者名称、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，并留存有效件或者其他明文件的复印件或者影印件。

发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或者有效期的护照或者户籍所在地公安机关出具的明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料，无法证实的，应当拒绝为客户开立账户。

证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系、转移资产。

客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日办理完毕，法律法规、中国证监会与证券交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

（二）建立健全客户适当性管理制度，为客户提供适当的产品和服务。

防范假冒证券公司内容
防范假冒证券公司诈骗的措施包括：
1. 投资者应选择正规、合法的证券公司进行投资，避免通过非正规渠道接触和投资证券。

2. 在投资证券之前，投资者应进行充分的市场调研和风险评估，了解相关法律法规和证券公司的资质、信誉等情况。

3. 投资者应谨慎对待任何形式的“内部消息”、“包赚不赔”等诱惑，避免被不法分子利用。

4. 投资者应通过证券公司的官方网站、客服热线等正规渠道咨询和交易，不要随意相信不明来源的信息或下载不明来源的软件。

5. 投资者应加强自我保护意识，注意保护个人信息和账户安全，避免泄露个人信息或密码等敏感信息。

6. 投资者应保持警惕，及时向相关部门举报可疑行为，维护自身合法权益。

总之，防范假冒证券公司诈骗需要投资者保持警惕，提高自我保护意识，了解相关法律法规和证券公司的资质、信誉等情况，通过正规渠道进行投资交易。

同时，也需要加强监管和打击力度，维护市场秩序和投资者权益。

经纪业务的要点分析在新中国证券市场十余年的发展历程中，证券经纪业务始终占据半壁河山。

如何能使其长期稳健的发展，提及来很简单，“一个中心，两个大体点”，即：以风险控制为中心，增收节支和增强企业文化建设为两个大体点。

但要真正做好，确是一项复杂的系统工程。

下面我将就此谈一些个人的粗浅观点。

一、证券经纪业务的风险控制证券经纪业务的风险是指证券公司在办理代理生意证券业务时，由于各种原因此对其自身利益带来损失的可能性。

在证券经营活动必需把有效控制风险视为企业发展的生命线，是企业长期健康发展的基石。

证券经纪业务的风险主要来自以下几个方面：（一）法律风险。

主要包括：挪用公款生意证券、在取得融资融券业务资格前为客户提供信用交易、编造并传播影响证券交易的虚假信息、违背客户的委托办理证券生意或其他交易事项、挪用客户的证券或资金、接受客户的全权委托等。

（二）政策风险。

主要包括：营业场所设施不符合规定要求、信息系统设备和管理不符合规范要求、违规开立客户交易结算账户、将客户资金与自有资金混合管理、挤占挪用客户资金、为法人客户以个人名义开立账户生意证券、将法人客户资金违规转入个人账户、为法人客户套取现金等。

（三）管理风险。

主要有下列情形：1、客户开户时审核证件、资料不严而致使的风险；2、客户取款时审核证件、身份不严或付款过失而致使的风险；3、客户委托生意时审核凭证不慎而造成的风险；4、证券公司工作人员申报过失引发的风险；5、无权或越权代理而造成的风险；6、交割失误引发的风险；7、客户领导接受全权委托带来的风险；八、从业人员违规炒股（特别是当自然经纪人转为正式员工时）造成的违法违规风险。

九、关键职位柜员权限（如账户内部迁移等）管理失控引发的风险。

（四）技术风险。

技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

硬件设备方面的风险主如果指由于硬件设备（场地、设施、电脑、通信设备等）的机型、容量、数量、运营状况及在业务顶峰时的处置能力等方面不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经济损失。

关于证券公司经纪业务成本控制问题的思考及建议证券公司作为金融市场的重要参与者，扮演着发现、储备、分配和再分配风险的角色。

而经纪业务作为证券公司的核心业务之一，一直以来都是其盈利的重要来源。

随着市场竞争的日益激烈，证券公司在经纪业务成本控制方面面临着诸多挑战。

本文将思考证券公司在经纪业务成本控制问题上面临的挑战，并提出对应的建议。

一、成本控制问题的挑战1.市场竞争激烈：随着证券市场的不断发展和金融监管政策的放开，证券公司的竞争日益激烈。

为了获得更多的客户和订单，证券公司往往会通过不断降低佣金等费用来吸引客户，这加大了经纪业务的成本压力。

2.技术投入不断增加：随着金融科技的发展，证券公司面临着对技术的不断更新和投入。

新的交易系统、风控系统、信息系统等都需要大量的资金投入，这增加了证券公司的固定成本。

3.人力成本增加：经纪业务需要大量的专业人才进行市场分析、交易执行等工作。

随着金融市场的复杂化和金融产品的创新，证券公司需要不断加大对人才的培养和引进，增加了人力成本。

4.风险控制需求上升：金融市场的波动性增加，证券公司在进行经纪业务时需要更加严格的风险控制，这增加了经纪业务的成本。

二、建议1.优化成本管理体系：证券公司需要建立完善的成本管理体系，包括对营销费用、人力成本、技术投入等各项成本的详细核算和分析。

只有明确了各项成本的来源和构成，才能有针对性地进行成本控制。

2.提高效率：证券公司可以通过引入先进的金融科技工具，优化交易系统、风控系统等，提高业务处理效率。

还可以通过加强内部管理，减少不必要的行政开支，提高企业整体效率。

3.多元化经营：证券公司在进行经纪业务的可以逐步拓展其他业务，如资产管理、投资银行业务等，通过多元化业务的发展来分散经纪业务的风险和成本压力。

4.优化人力结构：证券公司可以通过加大对人才的培训和引进，优化人力结构，提高员工的综合素质和工作效率，从而减少人力成本。

5.开发新的利润增长点：证券公司可以根据自身的发展情况和市场需求，开发新的利润增长点。

2019年国家证券从业及专项《证券市场基本法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列说法中，正确的是( )。

①证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险②管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险③技术风险主要是A、①②③B、①②④C、①②③④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券经纪业务的主要风险及其防范【答案】：C【解析】：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险2.期货合约包括商品期货合约、金融期货合约及其他期货合约。

下列选项中属于利率期货标的物的是( )。

A、沪深300指数B、国债期货C、香港恒生指数D、东京日经平均指数>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第6节>期货相关概念、种类及常用术语【答案】：B【解析】：考点：利率期货一般可分为短期利率期货和长期利率期货。

中国境内的利率期货种类有国债期货等。

从外部审计看证券公司存在的风险证券公司作为金融行业的重要参与者之一，承担了资金中介、证券经纪、资产管理等多项功能。

然而，由于其涉及大量资金、客户财产和敏感信息，证券公司面临着一系列风险。

通过对证券公司进行外部审计，可以发现并揭示这些风险，从而提供保障和警示，下面从几个方面分析证券公司存在的风险。

首先，证券公司面临的风险之一是市场风险。

证券公司在为客户提供投资服务时，面临着市场波动和不确定性的风险。

由于证券公司在证券市场上进行交易，市场价格的波动将直接影响其投资业绩和盈利能力。

外部审计可以对证券公司投资策略、风险控制措施和市场监控进行评估，确保其在面对市场风险时能够有效应对，并提供相应的风控建议。

其次，证券公司还面临着信用风险。

证券公司作为中介机构，承担了客户委托进行交易和资金托管的责任。

若证券公司不能及时履行合同责任，或者存在内部失控、违法违规行为，将导致客户资金损失以及市场信心受损。

外部审计可以评估证券公司的内部控制和风险管理体系，确保其能够按照法律法规和合同约定履行责任，并提出改进建议，提升信用风险管理水平。

此外，证券公司还存在操作风险。

操作风险是指由于人为疏忽、错误操作或技术故障等原因导致的交易错误和损失风险。

例如，操作员错误录入交易指令，或者系统故障导致交易无法及时完成等。

外部审计可以对证券公司的操作流程、系统安全性和应急预案进行评估，帮助识别操作风险，提出风险防范措施，并确保证券公司能够及时纠正错误并限制损失。

最后，证券公司还面临合规风险。

金融行业受到许多法律、法规和监管规定的约束，证券公司作为金融机构必须严格遵守相关规定。

非法操作、内幕交易、资金挪用等违法违规行为将给证券公司带来法律风险和经营风险。

外部审计可以对证券公司是否遵守了各项法律法规进行检查，评估其合规管理水平，并指出不足之处，帮助证券公司加强合规风险的防范。

综上所述，证券公司作为金融行业的重要参与者，面临着多样化的风险。

通过对证券公司进行外部审计，可以揭示其存在的市场风险、信用风险、操作风险和合规风险，并提供相应的风险管理建议。