《证券市场基础知识》练习题三
14．存托凭证的优点是什么？
15．银行与证券业分离能否有效降低整个金融业运行中的风险？
16．证券经营机构的主要作用是什么？
17．证券经营机构的主要业务有哪些？
18．证券投资的收益与风险之间有什么关系？
19．证券法律制度的核心任务是什么？
20．证券法律制度的基本原则是什么？
21．证券市场监管的意义是什么？
22．证券市场监管的原则是什么？
23．证券发行信息披露制度的意义是什么？
24．上市暂停的形式与原因有哪些？
25．上市终止的形式和原因有哪些？
26．股份公司各人员的职责？
参考答案：
14．答：存托凭证的优点是：
（1）市场容量大、筹资能力强，以美国存托凭证为例，在美国发行ADR的公司能在短期内筹集到大量的外汇资金，有利于拓宽公司的股东基础，提高其长期筹资能力，提高证券的流动性并分散风险。
（2）发行一级ADR的手续简单、发行成本低，对股份公司而言采用一级ADR和144A规则发行的一级ADR方式无需到SEC登记注册，不受发行地严格的上市要求的限制，也无需按美国GAP 要求进行审计。
（3）提高公司知名度、为日后在国外上市奠定基础。通过在国外发行一级ADR，公司可以扩大其在国外市场上的知名度，提高公司产品和服务的形象，从而增加股东对公司的信任和兴趣，为日后直接在外国市场上发行证券奠定基础。
15．答：这是因为：第一，商业银行是一个资金存贷机构，如果商业银行将储户的存款用于风险很大的证券投资，那就违背了储户的利益。第二，商业银行在进行高风险、高收益的证券投资时，收益与风险是不对称的，而这种不对称性必然会促使商业银行大胆冒险，从而影响金融业稳定。第三，商业银行拥有雄厚的资金，但它与投资基金不同，商业银行为了满足客户提现和本身业务经营对现金的需要，特别重视资产的流动性，因此它一般不会在证券市场中大量进行中、长期投资，而更注意短期收益和证券的流动性，这种投资上的短期性和因此产生的商业银行在证券市场中的频繁进出，很可能会引起证券市场的大起大落，从而影响金融市场的稳定并损害中小投资者的利益。最后，商业银行如果进行证券投资，会对经济危机起助长作用。这是因为一旦经济形势不好，投资者就会失去信心，抛售股票，引起股市下跌，商业银行损失重大。而商业银行的投资失败会引起银行信用危机，出现挤兑现象，从而引起全社会信用危机，进一步加剧经济危机。
16．答：
（1）媒介资金供需；
（2）构造证券市场；
（3）优化资源配置；
（4）促进产业集中。
17．答：
（1）承销。证券承销是指证券经营机构依照协议包销或代销发行人发行的有价证券的行为。
（2）经纪。证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券经营机构接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。
（3）自营。证券自营业务是指证券经营机构自行买卖有价证券、独立承担风险，并从自营买卖中赚取差价收益的行为。
（4）兼并收购。
（5）基金管理。
（6）咨询服务。
（7）其他业务。如代理债券的还本付息和代为发放股息红利；经营有价证券的代保管及鉴证；接受委托办理证券的登记和过户；证券贴现和证券抵押贷款及有关机关批准的其他业务等。
18．答：收益和风险是证券投资的核心问题，投资者的投资目的是为了得到收益，但与此同时又不可避免地面临着风险。一般地说风险较大的证券，收益率相对较高，反之，收益率较低的证券，风险相对也较小。但是绝不能认为，风险越大，收益一定越高，因为还有投资者的主观风险。通常认为，证券投资的收益与风险同在，收益是风险的补偿，风险是收益的代价，它们之间成正比例的互换关系，这种关系表现为：预期收益=无风险利率+风险补偿。
19．答：证券法律制度的核心任务是保护公众投资者的合法权利。
首先，证券法律制度要确立证券市场行为主体独立的法律地位，规定证券发行者、投资者、证券经营机构、证券专业服务机构、证券交易场所的权利与义务。
其次，在证券市场诸行为主体中，公众投资者在信息的获取、专业知识与技术等方面均处于不利地位，法律的任务应当是维护证券市场的公正性。
再次，证券市场的发行成功和交易规模的扩大来自于投资者对证券市场的信心。只有真正保护投资者利益的市场，才能给投资者安全感和投资信心，因此，保护公众投资者的合法权利是证券法律制度的基本宗旨。
20．答：证券法律制度的基本原则是公开、公平、公正和诚实信用。
公开原则是贯穿于证券法律制度的核心思想。公开原则在证券法律制度上的表现形式，是证券发行人和与发行证券相关信息真实、准确、完整地披露。
公平原则要求证券发行与交易活动的一切当事人法律地位平等，合法权益受到公平保护。一切市场主体均应在同等法律条件下公平竞争。
公正原则是对证券监督管理部门的要求。国家和地方证券监督管理机关应当依据法律授予的权限履行职责。在法律的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
诚实信用原则。证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。
21．答：证券市场监管是一国宏观经济监督体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。
（1）加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要。为保护投资者的合法权益，必须坚持"公开、公平、公正"的原则，加强对证券市场监管。
（2）加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。为保证证券发行和交易的顺利进行，必须对证券市场活动进行监督检查，对非法证券交易活动进行严厉查处，以保护正当交易，维护证券市场的正常秩序。
（3）加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。完善的市场体系能促进证券市场筹资和融资功能的发挥，有利于稳定证券行市，增强社会投资信心，促进资本合理流动，从而推动金融业、商业和其他行业以及社会福利事业的顺利发展。
（4）加强证券市场监管是提高证券市场效率的需要。一个发达高效的证券市场必是一个信息灵敏的市场，它既要有现代化的信息通讯设备系统，又必须有组织严密的、科学的信息网络机构；既要有收集、分析、预测和交换信息的制度与技术，又要有与之相适应的、高质量的信息管理干部队伍，而这些都只有通过国家的统一组织管理才能实现。
22．答：证券市场的监管原则可概括为：
（1）依法管理原则。指市场管理必须依据强有力的法制建设，来划分有关各方面的权利与义务，保护市场参与者的合法权益，即证券市场管理必须有充分的法律依据和法律保障。
（2）保护投资者利益原则。由于投资者是拿出自己的收入购买证券，且大多数投资者缺乏证券投资的专业知识的技巧，只有在证券市场管理中采取相应措施，使投资者得到公平的对待，维护其合法权益，才能更有力地促使人们增加投资。
（3）公开原则。就是要促进所有上市证券的发行人完全公开一切能影响证券价格的材料，包括该企业的资产及其结构、负债情况、产销成本、损益及偿债能力等情况的详细说明，从而保证证券投资者能获得有关证券的充分信息。
（4）公正与公平原则。指证券交易市场上要维护交易双方的合法权益，杜绝欺诈、操纵市场、内幕交易、虚假陈述等行为，使证券交易在公正、公平的环境下进行。
（5）国家监督与自律相结合的原则。指在加强政府、证券主管机构对证券市场监管的同时，也要加强从业者的自我约束、自我教育和自我管理。国家对证券市场的监管是管好证券市场的保证，而证券从业者的自我管理是管好证券市场的基础。
23．答：证券发行信息披露的目的是通过充分和公正、公开的制度来保护公众投资者。其意义在于：
（1）利于价值判断。投资者必须对发行公司的资信财力及其公司的运营状况有充分了解，才能合理地作出投资决策。
（2）防止信息滥用。证券的发行是公司股权或债权转移的过程，如果没有信息公开制度，发行人可能散布虚假信息、隐匿真实信息、滥用信息操纵市场，或以其他方式欺骗投资者而转嫁风险，使得证券市场无法显示证券的真正价值。
（3）利于监督经营管理。信息公开包括公司财务信息的公开，有利于发行公司的管理规范化，扩大发行公司的社会影响，提高其知名度。
（4）防止不当竞业。所谓竞业禁止义务指公司董事在为自己或第三人从事属于公司营业范围的交易时，必须公开有关交易的重要事实，并须得到股东大会的许可。以法律规定董事承担竞业禁止义务，公开公司有关信息，成为维护公司和股东权益的重要手段之一。
（5）提高证券市场效率。证券发行与证券投资是实现社会资源配置的过程，这一过程，主要依靠市场机制进行调节，为使投资者科学选择投资证券，实现资源的合理配置，必须建立完备的信息公开系统。
24．答：上市暂停有三种形式：法定暂停上市、申请暂停上市、自动暂停上市。
暂停上市的原因有：公司发生重大改组或经营有重大变更而使其不符合证券交易所的上市条件；公司不履行法定的公开义务，或者公司财务报告和呈报证券交易所的文件有不实记载；公司董事、监事、经理人所持股份与实发股份额超过规定的比例，股东的行为损害公众的利益；最近一年内月平均交易不足一定数额或最近一个时期内无成交；公司在最近若干年内连续亏损；公司面临破产；公司不按期缴纳上市费用；公司因信用问题而被停止与银行的业务往来等。
25．答：上市终止有三种形式：法定终止上市、申请终止上市、自动终止上市。
证券上市终止的原因主要有：证券上市的暂停原因持续时间较长，并已造成严重后果或者暂停期间未消除被暂停的原因；企业解散或破产清算；企业债券的本息兑付；及其他必须终止上市的原因。
26．答：董事长职责：
（1）主持股东大会和召集、主持董事会会议；
（2）督促、检查董事会决议的执行；
（3）签署公司股票、公司债券及其他有价证券；
（4）签署董事会重要文件和其他应由公司法定代表人签署的其他文件；
（5）行使法定代表人的职权；
（6）在发生特大自然灾害等不可抗力的紧急情况下，对公司事务行使符合法律规定和公司利
益的特别处置权，并在事后向公司董事会和股东大会报告；
（7）董事会授予的其他职权。
董事会秘书的职责：
（1）准备和递交国家有关部门要求的董事会和股东大会出具的报告和文件；
（2）筹备董事会会议和股东大会，并负责会议的记录和会议文件、记录的保管；
（3）负责公司信息披露事务，保证公司信息披露的及时、准确、合法、真实和完整；
（4）保证有权得到公司有关记录和文件的人及时得到有关文件和记录；
（5）公司章程和公司股票上市的证券交易所上市规则所规定的其他职责。
经理的职责：
（1）主持公司的生产经营管理工作，并向董事会报告工作；
（2）组织实施董事会决议、公司年度计划和投资方案；
（3）拟订公司内部管理机构设置方案；
（4）拟订公司的基本管理制度；
（5）制定公司的具体规章；
（6）提请董事会聘任或解聘公司副经理、财务负责人；
（7）聘任或解聘除应由董事会聘任或者解聘以外的管理人员；
（8）拟定公司职工的工资、福利、奖惩，决定公司职工的聘用和解聘；
（9）提议召开董事会监时会议；
（10）公司章程和董事会授予的其他职权。
股东的权益：
（1）出席股东大会；
（2）行使股东表决权；
（3）召集临时股东大会；
（4）转让股份；
（5）参加股利分配；
（6）参加公司剩余财产的分配；
（7）审议公司重大事项；
（8）查阅公司章程和公司帐簿；
（9）建议权及质询权；
（10）起诉权。
口算训练1 87-17= 7×5= 4200-200= 2÷1= 20÷5= 67+19= 54÷6= 5600+300= 80-37= 16÷4= 13+0= 9×6= 80-27= 900+200= 72÷8= 8×8= 姓名： 26+44= 8000-6000= 9×7= 21+45= 6×6=
48÷8= 87-35= 2×9= 3100-1000= 20÷4= 796＋154≈ 834－246≈ 8＋42= 20÷4= 56+12= 400-70= 口算训练2 71+28= 35÷5= 90+150= 6×8= 36-18= 7÷1= 2000+60= 511＋309≈ 888－879≈ 5×6= 200+180=
42÷7= 4000+100= 12÷4－2＝ 22+60= 46－18= 姓名： 4×4×2＝ 84+16＝ 8×8= 5+20÷5＝ 42－5= 300+1700= 10 + 39＝ 65 ＋ 25 = 47－3×2＝ 4000－900= 60＋72÷8＝ 82 － 56 = 75 ＋ 27= 60＋300= 18÷2= 94 － 66 = 口算训练3
30÷6×3= 45-39= 980－600= 16÷(50-42)= 35 -17 +22 = 68 － 35 = 2400－900= 1+4×4= 1500-700= 792＋116≈383－266≈ 65＋6= 36÷6= 656＋323≈ 987－435≈ 姓名： 50 ＋ 11 = 4×9= 36÷6= 38 ＋ 18 = 24－6×3= 200+800=
2020证券考试市场基础知识测试题： 证券市场参 与者 一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1.政府发行的证券品种一般为()。[2010年5月真题] A.股票 B.权证 C.债券 D.期货 【答案】C 【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。 2.商业银行通常以()作为其超额储备的持有形式。[2010年5月真题] A.股票 B.基金 C.短期国债 D.高等级公司债券 【答案】C 【解析】受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。 3.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。 [2010年5月真题] A.可以买卖政府债券和金融债券 B.可以买卖可转换债券 C.只可用自有资金投资证券 D.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
【答案】A 【解析】根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。 4.我国主权财富基金的发端是()。[2010年3月真题] A.xx投资有限责任公司 B.QFII C.中国国际金融有限公司 D.QDII 【答案】A 【解析】经国务院批准，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。 5.关于社保基金的下列表述中，错误的是()。[2010年3月真题]A.全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债 B.社保基金主要投向国债市场 C.全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10% D.社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章 【答案】C 【解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。 6.下列关于企业年金的表述错误的是()。[2010年3月真题]A.企业年金不得购买投资性保险产品
证券市场基础知识重点及真题示例：我国的 国债 根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所决定接纳或开除正式会员以外的其他会员，应当在履行有关手续5个工作日之后报中国证监会批准。( ) 证券从业考试基础知识重点：我国的国债 我国的国债 1949年新中国成立以后，我国国债发行基本上分为两个阶段：20世纪50年代是第一阶段，80年代以来是第二阶段。 20世纪50年代，我国发行过两种国债。一种是l950年发行的人民胜利折实公债。当时，一方面刚解放，经济基础薄弱，财政收入有限;另一方面要继续支援人民解放战争，迅速统一全国，还要恢复和发展经济，财政支出较大，同时通货膨胀情况也比较严重。于是，中央人民政府决定举借折实公债，其发行对象是城市工商业者、城乡殷实富户和富有的退职人员，其他社会阶层人士可自愿购买。人民胜利折实公债的募集与还本付息，均以实物为计算标准，其单位定名为“分”。每分公债应折合的金额由中国人民银行每旬公布一次。另一种是l954～1958年发行的国家经济建设公债。我国进入第一个“五年计划”建设时期以后，为了加速国家经济建设，中央人民政府决定于l954年开始连续发行建设
公债，一共发行了5次，发行对象是社会各阶层人士。在20世纪60年代和70年代，我国停止发行国债。 进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收入占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于l981年恢复发行国债。l981～1994年，面向个人发行的国债一方只有无记名国库券一种。l994年我因而向个人发行的债种从单一型(无记名国库券)逐步转向多样型(凭证式国债和记账式国债等)。随着20XX年国家发行的最后期实物券(1997年3年期债券)的券面到期，无记名国债宣告退出国债发行市场的舞台。l997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这个时期的国债主要采取凭证式国债形式。20XX年财政部研究推出新的储蓄债券品种——储蓄国债(电子式) 1981年后我国发行的国债品种： 1.普通国债。 我国证券结算采用分级结算制度。《中华人民共和国证券法》明确规定，证券公司是与证登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任;证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理登记过户手续。
一，证券市场概述1．（证券）是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 2．有价证券标有票面金额，但本身没有价值。3．有价证券是（虚拟资本）的一种形式。4．虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用，一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化并不反映实际资本额的变化。5．有价证券包括（狭义有价证券）即指（资本证券）和（广义有价证券）即指（商品证券）、（货币证券）和（资本证券）。 6．商品证券包括（提货单）、（运货单）、（仓库栈单）。 7．货币证券包括（商业证券）和（银行证券）。其中，前者包括（商业汇票）和（商业本票）；后者包括（银行汇票）、（银行本票）和（支票）。 11．证券市场的特征是（价值直接交换的场所）、（财产权利直接交换的场所）、（风险直接交换的场所）。12．按证券进入市场的顺序划分，证券市场可分为（发行市场）和（交易市场）。 13．证券发行市场又称（—级市场）或（初级市场），是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称（二级市场）或（次级市场），是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。 14．证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。 15．基金市场是基金证券发行和流通的市场。封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。 16．按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为（有形市场即场内市场）和（无形市场即场外市场）。17．证券市场的基本功能：（筹资功能）、（定价功能）、（资本配置功能）。 18．证券市场参与者有：（证券发行人）、（证券投资人）、（证券市场中介机构）、（自律组织）、（证券监管机构）。19．证券发行人有：（公司或企业）、（政府和政府机构）、（金融机构）。【多选】20．随着国家干预经济理论的兴起，政府已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于（债券）。21．政府发行债券所筹集的资金既可以用于弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。 22．机构投资者主要有（政府机构）、（金融机构）、（企业和事业法人）、（各类基金）。23．作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余额和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（政府债券）、（金融债券）投资于证券市场。 24．我国现行的规定是，国有企业、国有资产控股企业、上市公司可参与股票配售，也可投资于股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。 25．我国有关政策规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可用自有资金及人行规定的可用于投资的资金进行证券投资，但仅限于投资于（国债）；信托投资公司可以受托经营资金信托业务和投资基金业务；而保险公司则允许通过购买证券投资基金和股票进行投资。【单选、判断，注意保险公司既可以通过买证券投资基金进行间接投资股票，也可以在二级市场直接投资股票】26．基金性质的机构投资者包括（证券投资基金）、（社保基金）和（社会公益基金）。 27．在一般国家，社保基金分为（全国性基金）和（企业年金）。 28．全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向（国债市场）。而由企业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，但对投资范围限制不多。 29．在我国，社保基金由（社会保障基金）和（社会保险基金）组成。30．社会保障基金资金来源包括（国有股减持划入的资金）和（股权资产）、（中央财政拨人资金）、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；同时，确定从2001 年起新增发行（彩票公益金的80％）上缴社 保基金。其投资范围包括（银行存款）、（国债）、（证券投资基金）、（股票）、信用等级在投资级以上（企业债）、（金融债）等有价证券。其中银行存款和国债投资的比例不低于（50%），企业债、金融债不高于（10%），证 券投资基金、股票投资的比例不高于（40%）。风险小的投资（约占60％）由（社保基金理事会）直接运作，风险较高的投资（约占40％）则委托（专业性投资管理机构）进行投资运作。【社会保障基金资金来源和投资范围注意多选，投资比例部分注意判断，重点内容】 31．社会保险基金是指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下
200+180= 56+125= 400-70= 71+28= 6×8= 36-18= 35÷5= 90+150= 78÷9= 45-27= 720-180= 9×9= 910-90= 38÷7= 220+150= 6×9= 6×7=40÷8= 290-40= 770-160= 600+270= 620+150= 3×7= 7×7= 37÷6= 56÷9= 760+100= 750+125= 4×6= 19÷8= 200+50= 430+27= 720-70= 820-128= 33-17= 71-43= 81÷9= 72÷8= 71-24= 250-60= 28÷7= 33÷6= 66÷8= 5×5= 15+43= 58-36= 6×6= 60+350= 840+90= 5×9= 43÷7= 460-72= 34+23= 34+56= 13÷6= 9×4= 30+540= 620-57= 11÷5= 67-53= 52+81= 9×9= 83÷9=
330-172= 38+52= 5×6= 8×6= 62+52= 41÷5= 75+75= 70+18= 5×4= 36÷6= 70-18= 900-80= 70+450= 58+14= 78-23= 36÷7= 44÷6= 94-46= 7×8= 8×7= 52÷7= 6×4= 500+700= 30+38= 84-12= 4×4= 2×2= 2300-500= 44+23= 7×2= 520-30= 980-400= 6×3= 750+60= 8×1= 8×2= 17÷5= 8×3= 26÷6= 300+70= 760-500= 38÷7= 700-300= 270-80= 7×3= 22÷7= 100-45= 8×4= 2×6= 9×6= 33÷6= 370-230= 69+30= 32÷4= 1×10= 120-30= 5×4= 26+36= 19+47= 67÷8= 64÷8=
《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。 1. 世界上第一个股票交易所出现在（）。 A.英国 B.美国 C.荷兰 D.葡萄牙 2. 证券是指各类记载并代表（）的法律凭证的统称。 A.一定责任 B.一定权利 C.一定义务 D.一定收益 3. 上海证券交易所于（）年开始正式开市营业。 A. 1989 B.1990 C.1991 D.1992 4. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 A.上市证券与非上市证券 B.国内证券和国际证券 C.公募证券和私募证券 D.固定收益证券和变动收益证券 5. 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场 C.主板市场与二板市场 D.二板市场与三板市场 6. 普通股票和优先股票是按（）分类的。 A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值 D.股东的风险和收益 7. 股票格式要求有公司盖章和（）签名。 A.发起人 B.董事长 C.总经理 D.持有人 8. 无面额股票的价值与公司净资产价值（）。 A.同方向变化 B.反方向变化 C.相等 D.无关
9. 股票的内在价值是指（）。 A.股票票面上的标明金额 B.股票的成交市价 C.股票未来收益的现值 D.中介机构评估的证券价值 10. 下列选项中可以是证券投资者，但不可以是证券发行人的是（）。 A.工商企业 B.金融机构 C.个人 D.政府及其机构 11. 清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。 A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 12. 股票的未来股息之和、债券的本息和，可以称之为（）。 A.现值 B.期值 C.贴现值 D.复利值 13. 影响股票价格最基本的因素是（）。 A.预期股息 B.分配政策 C.税收政策 D.股本结构 14. 境外上市外资股（）。 A.以外币标明面值 B.以人民币标明面值，以外币认购 C.以外币标明面值，以人民币认购 D.以人民币标明面值，以人民币认购 15. 累积优先股的股息发放应该包括（）。 A.当年的固定股息 B.当年加上一年的固定股息 C.当年加以前营业年度内的未付固定股息 D.当年加下一营业年度内的固定股息 16. 当公司盈利较多时，可转换优先股的投资者通常（）转换请求权。 A.行使 B.不行使 C.保留 D.转让 17. 以下属于注册地在中国内地，上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。 A. A股 B.S股 C.B股
证券市场基础知识重点摘要(5) 第五章金融衍生工具(难点) 知识点501(P115-117)：金融衍生工具的概念。(多选、判断) □(理解)金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格决定于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。基础产品不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具。作为金融衍生工具基础的变量包括利率、各类价格指数甚至天气(温度)指数。 □1998年，美国财务会计委员会发布133号会计准则《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具两大类，给出“公允价值”。(多选) 1、独立衍生工具。我国规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权、以及具有以上一种或一种以上特征的工具，特征：(1)其价值随特定变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存着特定的关系。(2)不要求初始净投资或要求很少。(3)在未来某一日期结算。 2、嵌入式衍生工具。指嵌入到非衍生工具(即主合同)中，使混合工具的全部或部分现金流随特定变量的变动而变动的衍生工具。如可转换公司债券。 □金融衍生工具具有四个显著特征(多选)： 1、跨期性。 2、杠杆性。只需要支付少量的保证金就可签订大额。杠杆效应一定程度上决定了它的搞投机性和高风险性。 3、联动性。其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。 4、不确定性或高风险性。 □金融衍生工具风险(多选)：不仅包括价格不确定性 1、交易中对方违约的信用风险。 2、价格不利变动的市场风险。 3、缺少交易对手不能变现的流动性风险。 4、无法按时交割的结算风险。
小学三年级上册口算练习 题 The following text is amended on 12 November 2020.
小学三年级上册口算练习500题 计算练习 姓名班级 3×2= 40×5= 50×8= 60×7= 9×600= 30×3= 800×4= 70×8= 4×60= 90×5= 300×2= 30×6= 20×7= 8×50= 600×9= 5×4= 3×800= 700×4= 13×3= 31×3= 50×4= 70×5= 34×2= 24×2= 24×4= 500×4= 16×3= 13×5= 50×6= 40×8= 6×7= 100×7= 31×2= 12×4= 24×3= 6×70= 14×3= 18×4= 16×5= 23×4= 6×700= 13×2= 14×5= 40×2= 80÷2= 30×4= 70×3= 210÷3= 240÷4= 60×4= 计算练习 姓名班级
15×5= 7×13= 200÷4= 450÷5= 240÷8= 69÷3= 210÷7= 540÷9= 3×90= 84÷4= 77÷7= 33×3= 48÷4= 14×5= 12÷4= 20×8= 54÷6= 300÷5= 39÷3= 48÷4= 66÷3= 64÷2= 45×2= 65＋17= 12×7= 46÷1= 48÷4= 100÷5= 99÷3= 630÷9= 720÷8= 86÷2= 96÷3= 24×2= 26×2= 61+70= 14+36= 18+4= 24+3= 26÷2= 67-23= 100-4×25= 37×2+27= 23×4-19= 80×2= 300-14×6= 13×3+18= 46×2-36= 240÷4= 60×4= 计算练习 姓名班级 88-18= 42×5= 64÷8= 60÷6= 9×60= 88+16= 300÷5= 70-38= 44÷4= 90+81=
2017证券从业《金融市场基础》知识点：非证券金融市场的概念和分类 证券从业考生们要多学习，才能在考场上所向披靡。中华会计网校精心为大家整理了证券从业资格考试各科目题目，希望能够提升您的备考效果，祝您学习愉快！ 建议关注非证券金融市场的概念。 （一）非证券金融市场的概念和分类 证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除了证券以外其他金融工具发行和交易的场所。 1.股权投资市场 股权投资是指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。 2.信托市场 信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。 信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。 委托人和受益人可以是同一人，也可以不是同一人。 受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。 3.融资租赁市场 融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与支出所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 【例如】直接融资租赁
由承租人指定设备及生产厂家，委托出租人融通资金购买并提供设备，由承租人使用并支付租金，租赁期满由出租人向承租人转移设备所有权。它以出租人保留租赁物所有权和收取租金为条件，使承租人在租赁期内对租赁物取得占有、使用和收益的权利。这是一种最典型的融资租赁方式。 （二）全球金融市场的形成及发展趋势 1.金融市场的形成 （1）货币的出现标志着金融市场开始萌芽。 （2）以银行为中心的现代金融市场初步建立。最早实行资本主义制度的英国也于1694年成立了英格兰银行，其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资本市场的形成。 （3）证券业的发展是金融市场形成和完善的推动力。1609年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所-阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。 （4）信用形式的发展使各类金融子市场得以形成和发展。股票和债券是两种主要的证券信用工具。 2.金融市场的发展趋势 （1）全球金融市场的一体化趋势。 （2）全球金融市场的证券化趋势。（债务危机导致贷款收缩，筹资者转向证券市场；实行金融自由化政策，开放证券市场；技术的发展；新金融工具的出现） （3）金融创新的趋势。（狭义的指金融工具和金融业务的创新；广义还有金融机构和金融市场的创新） （三）国际资本流动方式 1.按资本的使用期限长短划分 2.按照资本跨国界流动的方向划分
三年级上册数学口算题500道 23×5= 79×8= 510-369= 240-199= 21÷7= 880－300= 40÷2= 16×3= 7400-4000= 140÷7= 320÷8= 210÷3= 800×5= 30×15= 690÷3= 16-07= 770÷7= 89+05= 900÷5= 90÷10= 6×90= 50÷10= 7×100= 90×7= 38+9= 94-23= 70+38= 29+78= 5×4= 3×800= 50×8= 31×3= 400×2= 80×5= 72－24= 900÷9= 26-03= 70-31= 12+51= 420÷3= 48÷12= 100÷5= 3100+90= 277+43= 120÷2= 280÷2= 100×0= 80×90= 60÷6= 140－60= 420－80= 80+120= 46×20= 65÷5= 60×50= 120÷2= 560÷2= 76×5= 66+19= 20×14= 72÷8= 75+25= 600×8= 42+58= 66+19= 260÷2= 04+23= 08-07= 2500÷5= 30×300= 97-28= 0÷2= 990÷9= 42÷3= 270÷3= 37-09= 61+70= 14+36= 18+4= 24+3=
700÷5= 8900-8000= 50×50= 80×80= 28×20= 480÷4= 840÷3= 36+12= 93－28= 17×2= 50+3= 16÷2= 96-64= 68÷4= 4000÷5= 25×9= 25+17= 140×3= 130×3= 120×4= 35×10= 630÷3= 32×30= 6×200= 3×70= 70×5= 10÷5= 3×25= 45÷3= 480÷4= 100÷50= 90÷15= 500×6= 60×2= 52+4= 13×0= 40×9= 11÷1= 60×8= 90×3= 9×10= 120÷2= 88÷4= 20×3= 940÷2= 12×400= 420÷1= 79+17= 990÷9= 76-27= 61-27= 34-28= 420÷2= 7×50= 28×3= 36+17= 15×2= 60÷4= 90÷3= 200×4= 620-180= 560÷8= 7000+300= 90÷5= 300-14×6= 46×2-36= 240÷4= 60×4= 46+15= 17×40= 260÷2= 240÷3= 25×3= 210-36= 80-21= 60÷15= 500×4= 13×2= 31×2= 12×4= 20×36= 4×25= 27-12= 65+0= 3×2= 40×5= 70×8= 4×60=
2015年7月起将会对证券从业资格考试科目进行调整，由原来的5门考试科目变为2门，具体详情请参考2015年证券预约式考试公告(第2号) 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。 第三节证券法 熟悉证券法的适用范围;掌握证券发行和交易的“三公”原则;掌握发行交易当事人的行为准则;掌握证券发行、交易活动禁止行为的规定。 掌握公开发行证券的有关规定;熟悉证券承销业务的种类、承销协议的主要内容;熟悉承销团及主承销人;熟悉证券的销售期限;熟悉代销制度。 掌握证券交易的条件及方式等一般规定;掌握股票上市的条件、申请和公告;掌握债券上市的条件和申请;熟悉证券交易暂停和终止的情形;熟悉信息公开制度及信息公开不实的法律后果;掌握内幕交易行为;熟悉操纵证券市场行为;掌握虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为。 掌握上市公司收购的概念和方式;熟悉上市公司收购的程序和规则。 熟悉违反证券发行规定的法律责任;熟悉违反证券交易规定的法律责任;掌握上市公司收
200+180= 56+125= 400-70= 71+28= 6×8= 36-18= 35÷5= 90+150= 78÷9= 45-27= 720-180= 9×9= 910-90= 38÷7= 220+150= 6×9= 6×7= 40÷8= 290-40= 770-160= 600+270= 620+150= 7×7= 37÷6= 56÷9= 760+100= 750+125= 4×6= 200+50= 430+27= 720-70= 820-128= 33-17= 71-43= 81÷9= 72÷8= 71-24= 250-60= 28÷7= 15+43= 58-36= 6×6= 60+350= 840+90= 5×9= 43÷7= 460-72= 34+23= 34+56= 9×4= 30+540= 620-57= 11÷5= 67-53= 52+81= 9×9= 330-172= 38+52= 62+52= 75+75= 70+18= 5×4= 36÷6= 70-18= 750+60= 8×1= 8×2= 17÷5= 8×3= 26÷6= 300+70= 760-500= 38÷7= 700-300= 270-80= 7×3= 100-45= 8×4= 2×6= 9×6= 33÷6= 370-230= 69+30= 32÷4= 1×10= 120-30= 5×4= 26+36= 19+47= 64÷8= 220+170= 4×7= 19÷6= 21÷6= 69+32= 680-120= 770+630= 3×3= 25×4= 450×0=
120-40= 402×5= 360-90= 11+60= 630×3= 560+40= 72-24= 9+50= 630+70= 120×5= 250×5= 14+40= 24×5= 70×8= 880×2= 40×8= 57-28= 801×9= 120+20= 250×1= 28+68= 100×0= 902×1= 17×4= 30×6= 18×3= 68-4= 48-16= 70×2= 200×8= 280-70= 320×8= 30×6= 180-60= 560+80= 150×2= 140-5= 125×8= 700×2= 72×3= 42+30= 902×6= 120-40= 402×5= 25×4= 450×0= 630×3= 560＋40= 360-90= 11+60= 72-24= 9+50= 630+70= 120×5= 24×5= 70×8= 250×5= 14+40= 57-28= 801×9= 880×2= 40×8= 120+20= 250×1= 28+68= 100×0= 30×6= 18×3= 902×1= 17×4= 70×2= 200×8= 68-4= 48-16= 280-70= 320×8= 30×6= 180－60= 140-5= 125×8= 560+80= 150×2= 42+30= 902×6= 700×2= 72×3= 590+70= 800×5= 440×1= 25＋16= 303×3= 12×2= 470+70= 64×1= 20×6= 90×3= 25×8= 72×6= 420×6= 280+40=
第一章证券市场概述 本章共有三节 , 分别是证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的地位与功能。 第一节从有价证券的基本概念开始 , 阐述了有价证券的 7种分类及各自的概念。有价证券按发行主体不同 , 可分为公司证券、金融证券、政府证券和国际证券 ; 按适销性不同 , 可分为适销证券和不适销证券 ; 按上市与否 , 可分为上市证券和非上市证券 ; 按收益是否固定 , 可分为固定收入证券和变动收入证券 ; 按发行地域或国家不同, 可分为国内证券和国际证券 ; 按发行方式不同 , 可分为公募证券和私募证券 ; 按性质不同 , 可分为股票、债券和其他证券。有价证券具有产权性、期限性、收益性、流动性和风险性的特征。证券市场是有价证券发行和买卖的市场 , 证券市场与商品市场和借贷市场相比较有其自身的明显特征。证券市场可以按不同的标准进行分类。证券市场按职能不同 , 可分为发行市场和流通市场 ; 按证券性质不同 , 可分为股票市场和债券市场 ; 按交易组织形式不同 , 可分为交易所市场和柜台交易市场。 证券市场的产生与社会化大生产和商品经济的发展紧密相连 , 特别是与股份公司和信用制度的发展密切相关。证券市场获得快速发展的时期是 20世纪初至 20年代。在经历了 20年代末 30年代初的经济危机和两次大战以后 ,70年代后期起证券市场又现了高度繁荣的局面 , 呈现金融证券化、证券投资者法人化、证券交易多样化证券市场自由化、证券市场国际化和证券市场电脑化的全新特征。证券市场今后的发展将呈现金融创新进一步深化、发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展的新趋势。 第二节主要阐述证券市场的参与者。证券市场参与者包括证券市场主体、证券市场中介、自律性组织与证券监管机构。证券市场主体包括证券发行者和投资者。发行者为政府及其机构、金融机构、公司和企业。投资者按大类分主要有机构投资者和个人投资者。机构投资者主要有政府部门、企事业单位、金融机构和公益基金等。证券市场中介包括证券经营机构和证券服务机构。证券经营机构是指
证券市场基础知识必背 第八章证券市场法律制度与监督管理 1、《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。 2、《公司法》的调整范围包括股份有限公司和有限责任公司，其核心旨在保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序。 3、提供虚假财务会计报告罪，是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。 4、首次公开发行股票，应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投票询价两个阶段定价。 5、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购。 6、对证券发售的规定 首次公开发行股票数量在4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于12 个月。 公开发行股票数量少于4 亿股的，配售数量不超过本次发行总量的20%；公开发行股票数量在4 亿股以上的，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行数量的50%。 7、招股说明书的有效期为6 个月。 8、预先披露的招股说明书（申报稿）不能含有股票发行价格信息。 9、严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。 10、法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。 11、证券市场监管的经济手段是指通过运利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。 12、中国证监会成立于1992 年10 月。 13、中国证监会采取的措施，对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查；进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。 14、证券发行核准制，推行核准制的重要基础是中介机构尽职尽责。证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度。 15、对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。 16、内幕信息的界定。我国《证券法》第七十五条规定：”证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。” 17、上市公司应当披露的定期报告包括年度报告、中期报告和季度报告。 上市公司应当在每一会计年度结束之日起4 个月内披露年度报告。 上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2 个月内披露半年度报告。 上市公司应当在每一会计年度第3 个月、第9 个月结束后的1 个月内编制完
2007-2008学年度第一学期 三年级数学上册第六单元自测口算卷 50×2= 80×5= 200×8= 850-650= 80+140= 4×100= 3000×6＝23×4= 860-600= 20×9= 30×9= 500×8= 40÷6= 23×3= 200×4= 7×5+6= 42+36= 28+0= 31-29= 32÷7= 40×5= 8×90= 34×2= 110+990= 36÷7= 25×4= 780-620= 270+15= 12×4= 8×8+7= 9×500= 0×55= 500×6= 57+8= 18×3= 205×3= 130×3= 602+30= 110×6= 50×9= 13×6= 100×9= 0×8+6= 12×8= 9×5+3= 13×5= 26÷5= 300×8= 25+80= 110×7= 35+35= 800×9= 25×2= 240+9= 9×0＋7= 2000×5= 600×3= 42÷5= 160-90= 85+20=
2007-2008学年度第一学期 三年级数学上册第六单元自测卷 （温馨提示：卷面整洁2分） 口算：（6分，另卷） 二、填空（共18分，其中第8、9小题每空1分，其余每空0.5分） 13分=（ ）秒 135分=（ ）时（ ）分 240秒=（ ）分 540分=（ ）时 2分38秒=（ ）秒 4时=（ ）分 235×4表示（ ）个（ ）连加，也表示（ ）的（ ）倍是多少。 3．6乘7个十是（ ）个十，是（ ）。 4．一个数加上0得（ ），一个数减去0得（ ），一个数乘0得（ ）。 5．25的4倍是（ ），24的5倍是（ ）。 6．4个12的和与4的（ ）倍相等。 7．写出两道整十数乘一位数，积是720的算式：（ ）、（ ）。 9、一列火车本应10：40到达，结果因故晚点25分，这列火车实际到达时间是（ ） 11、 69只小兔，630个萝卜够不够？（填够或不够） 12、先估一估，再写下来。 31×9≈ 67×5≈ 603×7≈ 798×3≈ 13、一部电话816元，一共大约花（ ）元。 14、三年级获得三好学生的有148人，每人奖励 和 ，学校要买（ ）
第一章证券市场概述（学习要点） 第一节证券与证券市场 第二节证券市场参与者 第三节证券市场的地位与功能 第一节证券与证券市场 一、证券与有价证券 1.证券的定义 从法律意义上说，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证的统称，用以证明持券人有权依其所持证券记载的内容而取得应有权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 2.证券的特征 证券的两个最基本的特征：法律特征和书面特征。 （二）有价证券 1.有价证券的定义 有价证券是指标有票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式。所谓虚拟资本
是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化并不反映实际资本额的变化。 有价证券有广义与狭义两种概念。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。商品证券是证明持券人拥有商品所有权或使用权的凭证。货币证券是指证券本身能使持券人或第三者取得货币索取权的书面凭证。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定的收入请求权。它包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、期货合约等。人们通常把狭义的有价证券——资本证券直接称为有价证券乃至证券。 2.有价证券的分类 (1)按证券发行主体的不同，证券可分为公司证券、金融证券、政府证券。 公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券。主要包括股票、公司债券、优先认股权证和认股证书等。 金融证券是指银行、保险公司、信用社、投资公司等金融机构为筹集经营资金而发行的证券。主要包括金融机构股票、金融债券、定期存款单、可转让大额存款单和其它储蓄证券等。 政府证券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的证券。主要包括国库券和公债券两大类。 (2)按证券是否具有适销性，可分为适销性证券和不适销证券。
证劵从业证券基础知识金融市场基础知识易错 知识点 Modified by JACK on the afternoon of December 26, 2020
2018证券从业备考经验总结：易错题要反复看3-5次，记住考点~ 1 债券的基本性质：债券属于有价证券;债券是一种虚拟资本;债券是债权的表现。 2 银行间债券市场发行记账式国债，主要面向银行和非银行金融机构。 3 在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 4 混合资本债券是指商业因为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。 5 企业发行的短期融资债券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。 6 对于凭证式国债说法正确的是采取随买随卖的方式进行交易，采取向购买人开具凭证的方式进行销售，利率按实际持有天数分档给付，它是一种不可上市的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。 7 债券的票面要素包括债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称，同时这四要素并非在票面都体现出现出来。 8 欧洲债券由一家或者几家大银行牵头，组织十几家或者几十家国际性银行在一个国家或者几个国家同时承销;而外国债券一般由发行地所在国的证券公司与金融机构承销。 9 交易所的交易价格按照竞价的方式进行，竞争方式为计算机终端申报竞价。 10 实质上转移资产与所有权有关的全部或者绝大部分风险和报酬的租赁称为设备租赁。 11 影响金融市场的主要因素不包括人员因素和历史因素。 12 长期的资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款。 13 四板市场对于促进企业特别是中小为企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持有积极的作用。 14 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足按每日千分之六的利率处以罚息。 15 根据缩紧银根的需要，对专业银行另行规定了存款备付金比率，一般不得低于5%。
俗话说熟能生巧，学好口算其实很容易，每日抽出20-30分钟的时间进行练习，配合以适当的学习方法和学习指导，相信假以时日定能学好口算，心算…… 两位数加两位数的加法口算练习题 1) 88+10= 2) 9+91= 3) 4+38= 4) 53+79= 5) 72+48= 6) 64+98= 7) 28+79= 8) 89+1= 9) 62+18= 10) 51+63= 11) 78+84= 12) 54+56= 13) 83+93= 14) 6+70= 15) 82+71= 16) 12+29= 17) 36+27= 18) 8+94= 19) 90+91= 20) 28+33= 21) 95+65= 22) 50+15= 23) 14+59= 24) 49+69= 25) 11+35= 30) 56+62= 26) 86+43= 27) 38+2= 29) 38+17= 28) 16+9= 32) 89+67= 34) 31+86= 31) 42+89= 35) 82+78= 33) 91+50= 40) 29+4= 38) 68+65= 39) 32+19= 37) 50+89= 36) 93+83= 43) 18+88= 44) 57+97= 41) 59+66= 45) 87+60=
49) 14+67= 46) 73+47= 50) 98+48= 47) 22+75= 48) 69+15= 55) 17+99= 53) 98+6= 51) 94+58= 54) 53+82= 52) 5+74= 56) 53+10= 60) 51+79= 58) 20+41= 57) 88+76= 59) 72+73= 61) 9+78= 64) 64+23= 65) 62+84= 62) 59+90= 63) 60+76= 70) 99+39= 66) 83+66= 68) 54+54= 67) 12+79= 69) 47+23= 73) 37+93= 71) 3+80= 75) 85+52= 74) 26+37= 72) 75+63= 76) 31+28= 80) 4+13= 78) 7+45= 77) 95+58= 79) 57+72= 84) 3+8= 85) 40+96= 82) 83+69= 81) 11+1= 83) 93+64= 88) 24+44= 87) 34+15= 86) 24+16= 89) 10+85= 90) 11+54= 95) 58+10= 92) 77+85= 91) 70+6= 94) 25+30= 93) 12+7= 100) 51+88= 96) 62+84= 99) 46+76= 98) 81+0=