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2014年银行从业资格考试笔记_个人理财重点讲义

个人理财重点讲义

第1章银行个人理财业务概述

第2章银行个人理财理论与实务基础

第3章金融市场和其他投资市场

第4章银行理财产品

第5章银行代理理财产品

第6章理财顾问服务

第7章个人理财业务相关法律法规

第8章个人理财业务管理

第9章个人理财业务风险管理

第10章职业道德和投资者教育

第一章银行个人理财业务概述

1.银行个人理财业务的概念和分类

1.1个人理财概述:个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。

1.2银行个人理财业务概念:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

1.3银行个人理财业务分类:根据管理运作方式,商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类;根据客户类型,分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。

2.银行个人理财业务发展和现状

2.1国外发展和现状

2.2 国内银行个人理财业务发展和现状

3.银行个人理财业务的影响因素

3.1宏观影响因素:

政治、法律与政策环境、经济环境、社会环境、技术环境。

3.2微观影响因素

金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金融市场的价格机制。

3.3其他影响因素

4.银行个人理财业务的定位:客户、商业银行、市场三方面。

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