资格。（正确）
3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误）
4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确）
5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误）
6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。
7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。
8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误）
10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误）
三、选择题。（共40题，每题2分）
1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。
A: 3年 B:5年 C:10年 D::15年
2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。A:20万 B:50万 C:100万 D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
6．金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处_A_______的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（ ABD ）
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》
8．金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（BC ）
A、账户资料，自销户之日起至少5年；
B、账户资料，自销户之日起至少10年；
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年；
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD ）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD ）
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户。
12．我国（B ）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订的新宪法B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民A ）正式实施
A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（ C ）
A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C ）
A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》
17．犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC ）。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金；
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（BD ）
A:储蓄存款账户 B:基本存款账户 C:一般存款账户 D:临时存款账户
19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（ BC ）
A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出
20．我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_B_______种。
A、3种；
B、4种；
C、7种；
D、8种。
21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（ CD ）
A:重大疾病的医疗费B:临时差旅费借支款C:代发工资 D:小额个人劳务报酬
22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23．不得作为实名证件使用的有（BCDE
A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件
24．金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照_D关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；
B、《境内外汇账户管理规定》；
C、《商业银行法》；
D、《金融违法行为处罚办法》。
25．A是金融机构反洗钱活动的基础。
A、“了解客户”制度；
B、大额交易报告制度；
C、可疑交易报告制度；
D、可疑交易报告保存记录制度。
26．我行办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户
27．一般存款账户不得办理（ B ）
A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账
28．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行ABCD 违法犯罪活动。
A: 偷逃税款 B: 逃废债务 C: 套取现金 D: 其他
29．严格控制A 是反洗钱的关键环节。
A: 现金缴存 B: 大额资金来账 C: 大额资金往账 D: 贷款发放
30．以下不属于“黑钱”来源的是D。
A、毒品交易所得
B、敲诈勒索所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
31．《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有ABCDE 。 A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结
32．根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是ABCD 等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪
C、诈骗犯罪
D、恐怖活动犯罪
33．下列哪些情况，存款人可疑申请开立临时存款账户（BCD ）
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资
34．下列哪些专用账户不能支取现金（ BCD ）
A:金融机构存放同业资金账户 B:证券交易结算资金专用账户
C:期货交易保证金账户 D:信托基金账户
35．下列哪些专用账户不能支取现金（ D ）
A:基本建设基金账户 B:更新改造资金专用账户
C:政策性房地产资金专用账户 D:财政预算外资金专用账户
36．下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（ ABCD ）
A:粮棉油收购资金专用账户 B:社会保障基金专用账户
C:住房基金专用账户 D:党团工会经费专用账户
37．金融机构反洗钱工作的三项基本制度是ABC 。
A、客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、大额交易和可疑交易报告制度
D、保密制度
38．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ BC ）
A:开户单位一日两次申请支取大额现金
B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
39．下列属于金融机构反洗钱义务的是。ABCD
A、保密义务
B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务
C、与执法部门合作义务
D、反洗钱宣传培训义务
40．根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具AC 等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证
反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么? 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 ２、完整的客户身份识别包括哪些基本要求? 答：⑴客户接受政策（包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。 ３、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存５年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些? 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么? 答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 ９、在反洗钱调查时,账户信息指什么? 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么? 答:⑴账户信息；⑵交易记录;⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式? 答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 １3、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 1４、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自200７年1月1日起施行。 １5、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 １6、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）
一、单项选择题(共60题)。 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门机构或指定内设机构 8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、客户 11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。 A、保存 B、保管 C、保密 12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B )。 A、二年 B、五年 C、十年 13、金融机构应当按照规定执行( C )报告制度。 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易和可疑交易 14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )。
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
一、填空题(共20题，每题1分) 1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构？ 2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。 3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度〕。 4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和（不得拒绝和阻碍义务）三项义务。 5、反洗钱工作机制，也称（反洗钱行政管理体），是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。 6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过（报请批准），书面通知，决定报案等程序。 7、解除临时冻结有自动解除和（通知解除）两种方式。 8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守（1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。）程序。 9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的（反洗钱岗位），明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。” 11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行)。 12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、( 离析阶段)、(融合阶段)三个阶段。 13、( 中国人民银行及其分支机构)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 14、金融机构应在大额交易发生( 5 )个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。 15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行)报告。 16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易（由办理业务的金融机构)报告。 17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007 )年( 3月1日)。 18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构（大额交易和可疑交易报告制度）的执行情况进行监督管理。” 19、反洗钱调查的客体是( 可疑交易活动).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括( 其他单位和个人)。 二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的( B ). A 政府 B 特定非金融机构 C 企业 D 个人 2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有( A ) A 联合国禁毒署 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组 D 埃格蒙特集团 3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。 A 2006年10月17日 B 2006年10月30日 C 2006年10月31日 D 2007年1月1日 4、账户信息是指( D )。 A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2
反洗钱考试测试题及答 案 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含）
资格。（正确） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确） 5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误） 6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。 7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。 8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误） 10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误） 三、选择题。（共40题，每题2分） 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 （ C ）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
反洗钱业务知识题库
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反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？ 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？ 答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务,主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录,自交易记账当年计起至少保存5 年。 ５、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？ 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 ７、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序? 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅,指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么? 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答:⑴账户信息;⑵交易记录;⑶其他有关资料。 １2、可疑交易活动经过反洗钱调查后,一般有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序;⑵认定不能排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自2０0７年1月1日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答:⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动;⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些? 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构,也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？
2020年反洗钱考试试题及答案（卷十四） 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（错，是中国人民银行） 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不 得违反规定向客户和其他人员提供。（对） 4、《反洗钱法》中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。（错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度） 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。（错。是司法机关） 6、《反洗钱法》中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。（错。是有效实施） 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。（错，是融资交易） 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通 过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告；客户不通过账户
或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报 告。（错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告） 9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元） 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的， 金融机构应当分别提交大额交易报告。（错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告） 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（对） 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“实事求事”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。（错。是“了解你的客户”的原则） 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可信度。
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱测试题及答案 1.“一法四规（令）两监管办法”实施时间或我国有哪些反洗钱法规？ 一法是，中华人民共和国反洗钱法，自2007年7月1日起实施。 四规(令)是，金融机构反洗钱规定，自2007年1月1日起实施；金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自2007年3月1日起实施；金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理办法，自2007年6月8日起实施；金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，2007年8月1日起实施。 两监管办法是，金融机构反洗钱监督管理办法（试行），自2014年11月15日起施行；保险业反洗钱工作管理办法，自2011年10月1日起施行。 2.如果发现了洗钱线索如何举报？ 答案：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门（中国人民银行）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（反洗钱法第七条） 3.按照国家法律规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ 答案：一是依法建立健全本机构反洗钱内部控制制度，
机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（反洗钱法第十五条）。 二是建立本机构客户身份识别制度。（反洗钱法第十六条） 三是建立本机构客户身份资料和交易记录保存制度。（反洗钱法第十九条） 四是执行大额交易和可疑交易报告制度。（反洗钱法第二十条） 五是开展反洗钱培训和宣传工作。（反洗钱法第二十二条） 六是配合行政机关开展反洗钱行政调查。(反洗钱法第二十三条) 七是遵守反洗钱保密规定。(反洗钱法第五条) 八是报案和举报。(反洗钱法第七条) 九是冻结账户。(反洗钱法第二十六条) 十是按照规定报送反洗钱报告、报表、资料等。（金融机构监督管理办法<试行>） 4.反洗钱法规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度履行反洗钱义务？ 答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易
反洗钱试题答案 一、填空题 1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006 年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1 月1 日正式实施。 2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。 3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。 7. 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。 8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。 9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。 10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。 12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对。 13与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份文件进行核对并登记。 14.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政等部门核对客户的有关身份信息。 15.客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。 16.在金融机构破产和解散时，应该把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构。 17.金融机构办理的单笔交易金额或者在规定期限内的累计交易达到规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。 18.反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。 19.在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有调查人员和被询问人员签字。