中央银行学
第一章中央银行制度的形成和发展
1.初创时期的典型中央银行
1>瑞典银行,成立于1656年,最早的中央银行.
2>英格兰银行,成立于1694年,最早全面发挥中央银行功能的银行,鼻祖.
美联储的基本情况P9
第二章中央银行的性质和职能
1.中央银行的三大基本职能(简答题需要阐述)
1>中央银行是发行的银行.
中央银行被国家赋予了几种和垄断货币发行的特权,是国家唯一的货币发行机构,是中央银行发挥其全部只能的基础.
2>中央银行是政府的银行.
中央银行制定和实施货币政策,对金融也实施监督管理;中央银行代表国家政府参与国际金融事务与活动;中央银行为政府代理国库,提供各类金融服务.
3>中央银行是银行的银行
中央银行的业务对象是商业银行,其他金融机构及特定的政府部门.中央银行与其业务对象往来仍具有银行固有业务的特点,中央银行为金融机构提供支持服务,同时也是他们的管理者,具体表现在以下三个方面:
a.集中存款准备金.
b.充当金融机构的“最后贷款人”.
c.组织参与和管理全国的清算.
2.最后贷款人.(简答,材料)
“最后贷款人”是指在商业银行和其他金融机构发生资金困难而无法送其他银行或金融市场筹措时,中央银行对商业银行和其他金融机构发放贷款,帮助其度过暂时的困难.中央银行充当最后的贷款人,旨在维护金融体系的稳定.
“最后贷款人”的道德风险,如果简单依靠提供再贷款事先最后贷款人职责,无异于将金融风险货币化,易引发金融机构的道德风险,影响中央银行资金安全和信用独立度.
解决措施.为限制道德风险,一些国家的中央银行在提供再贷款时遵循“建设性的模棱两可”原则,即中央银行事先故意使其是否履行最后贷款人的条件变得模棱两可,并给予中央银行是否进行危机救助以最大限度的自主判断.金融机构不能确定自己是否为援助对象,可以形成对其行为的约束,使其加强自身风险防范.中央银行根据系统性风险发生的可能性,确定救助行为.
3.怎样看待货币政策和金融监管的分离趋势?
部分国家货币政策和金融监管只能的分离,并不表明货币政策和金融监管之间没有关系,这种只能的分离是为了使中央银行更好的履行宏观调控,维护金融市场的稳定:
1>货币政策和金融监管的目标基本一致.
货币政策要求中央银行从整体政策出发,维护以银行业为主体的支付清算体系的良好运作,实现币值的稳定并以此促进经济增长目标,保护社会公众的共同利益和福利;金融监管职
能更多的是从金融行业角度出发,保证金融机构长期清偿能力,维护债权人利益,促进金融行业适度有序的竞争和稳健经营,从而事先金融体系的稳定.
2>货币政策的实施与金融监管职能存在很强的互补性.
互补性表现在:1)安全有效的金融体系是货币政策有效传到的重要前提.如果金融体系不稳定,会增大货币政策的实施成本,影响货币政策的实施效果.2)中央银行货币政策的条这个必须掌握详尽的近日内个机构信息,以便对金融运行情况以及金融运行中可能引发的问题做出正确判断,这样监管部门所掌握的银行等金融机构运行的信息资料如资本充足率,流动性头寸等是中央银行制定和实施货币政策的重要基础和保证.3)货币币值的稳定是提高金融监管有效性的重要基础.
第三章中央银行制度的类型和结构
1.中央银行制度的四种类型.
1>单一式中央银行制度,指国家建立单纯的中央银行机构,使之全面形式中央银行职能,领导全部金融事业的中央银行制度.
a.一元式中央银行制度,指一国只设立一家统一的中央银行,行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责,中央银行机构自身上下是统一的,机构设置一般采取总分行制逐级垂直隶属.
b.二元式中央银行制度,中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成.中央级中央银行和地方级中央银行要在货币政策方面是统一的,中央级中央银行是最高级金融决策机构,地方级中央银行要接受中央级中央银行的监督和指导.但在管辖区内的政策具体实施,金融监管和业务具体操作方面有一定独立性.
2>复合式中央银行制度,指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构,而是由一家集中央银行于商业银行只能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度.
3>准中央银行制度,指国家不设通常完整意义上的中央银行,而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能,并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度.
4>跨国中央银行制度,指有若干国界毗邻的多个国家共同成立一个统一的中央银行机构,由其为各成员国发行统一的货币,制定货币政策,提供金融服务,进行金融监管,全面或部分的履行中央银行的职能.
2. 中央银行的资本结构类型
全部股份为国家所有（大部分国家，中国）、公私股份混合所有、全部股份私人所有（美国等少数国家）、无资本金的中央银行.美联储性质:全部股份私人所有.
3.中央银行的分支机构设置
1>按经济区域设置分支机构
2>按行政区域划设置分支结构
3>以经济区域为主兼顾行政区划设置分支机构
我国的设置情况
第四章中央银行的独立性
1.独立性的两层含义.
独立性定义：是指中央银行旅行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：1）中央银行应对政府保持一定的独立性；2）中央银行对政府的独立性是相对的。
2.货币政策委员会.
货币政策委员会一般是中央一行的决策机构,其人员组成,任期等对一国中央银行的独立性有一定影响.我国的货币政策委员会仅仅是一个咨询议事机构,不具有货币政策的最终制定权.
3.透明度的含义和意义.
透明度的含义:在通俗易懂,容易获取并及时的基础上,让公众了解政策的目标,政策的法律,机构和经济框架,政策决定过程及原理.
透明度的意义:我觉得这里可以答一下课本P70那里提高透明度带来的好处。不确定，你可以百度一下。
第五章中央银行业务规范与资产负债表
1.中国人民银行资产负债表这个老师上课的时候，说书上的表5-2 5-3 和ppt上的要结合，你可以大概看一下。
2.中国人民银行资产负债表特点
1>资产负债表反应中央银行宏观调控的特点
2>中央银行的资产与负债业务的关系是资产引起负债.a)中央银行没有类似的准备金存款,也没有任何一个在他之上的机构保存他的存款;b)中央银行不需要库存现金,现金货币是由其完全垄断发行和印制.中央银行的资产业务会引起商业银行的准备金存款和现金发行之和与之相对应.
3.货币发行是负债业务.
第六章中央银行的负债业务
1.货币发行的业务类型
书上P94-P95，最好都看一下。个人觉得重点看经济发行和财政发行两种性质。
2.发行准备的两种类型
a.现金准备,即以金银,外汇等具有极强流动性的资产作为准备
b.保证准备(证券准备),即以短期商业票据,短期国库券,政府公债等可在金融市场上交易,流通的证券作为准备.
3.主要发行准备制度
a.现金准备发行制.货币的发行必须以100%的黄金,外汇等现金作为发行准备.这种制度虽能防止货币过度发行,却缺乏应有的弹性.
b.证券保证准备制.货币发行以政府公债,短期国库券,短期商业票据等作为发行准备.这种发行容易造成货币的财政发行,使发行成为弥补财政赤字的工具.
4.铸币税的含义
书P199页，老师讲的时候，有说原含义与现在含义之分，可以适当答下原来的含义（专栏6-1第一句话）
铸币税从广义上讲：铸币税应该是泛指政府从货币发行中获得的收益。这里说的货币发行，不是指现金发行，而是广义的货币创造，包括：
1.中央银行所获得并上交中央财政的利润（创造基础货币过程中展开的资产负债利息差减费用）。
2.中央银行和商业银行在货币创造过程中通过购买国债向中央财政提供的资金。购买国
债也是商业银行资产运作的一个主要方式。
3.财政直接发行通货所获得的收益。
5.中央银行票据的定义、主要看ppt。联系外汇占款的定义,外汇杠杆 ppt
第七章中央银行的资产业务
1.中央银行证券买卖业务的基本原理
简单说，就是央行如果买入证券，是表示增加货币流通
央行如果卖出证券，是表示减少货币流通。
第十章中央银行的征信和反洗钱业务
1.征信的定义和意义
征信本质上是信用信息服务,是指为了满足从事房贷等信用活动的机构在信用交易中对客户信用信息的需要,专业化的征信机构依法采集,保存,整理,提供企业和个人信用信息的活动.
征信的意义1)能够有效解决信息不对称的问题2)能够有效防范金融风险,降低商业银行的不良贷款,从而保持金融稳定,推动金融发展.3)有利于促进个人消费信贷业务的健康发展.4)有利于企业和个人累计信誉财富5)促进整个社会诚信和道德水平的提高.
2.征信市场管理
征信监管的目的是保护数据主题(即企业和个人)的利益而实施征信法规,并一次促进信息共享,规范征信机构的行为,维护征信市场的正常只需促进市场健康稳定发展.监管的主要内容:1)市场准入2)征信业务规范
3.洗钱和反洗钱
洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统讲资金从一个帐户向另一个帐户作支付或者转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项.一般意义上,洗钱是指将毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及产生的受益,通过各种手段掩饰,隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为.
反洗钱:是指为了预防通过各种方式演示,隐瞒毒品犯罪,黑社会性质的组织犯罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,破坏金融管理秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其受益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.
第十二章货币政策目标
1.选择中介指标和操作指标的主要标准
1>可测性
可测性是指中央银行所选择的金融变量,必须具有明确的,合理的内涵和外延,使中央银行能迅速而准确地收集到有关指标的数据资料,且便于进行定量分析和科学预测.
2>可控性
可控性是指中央银行通过各种货币政策工具的运用,能按其政策意图,对其所选择的金融变量进行有效地控制和调节,能较准确地控制金融变量的变动状况及其变动趋势.
3>相关性
相关性是指中央银行选择的中介指标和操作指标既要与其政策工具密切相关,又要与货币政策最终目标紧密相连,中央银行通过对中介指标和操作指标的控制和调节,能够促使货币政策最终目标的实现.
4>抗干扰性
抗干扰性是指中央银行选择的中介指标和操作指标能够比较准确的反映货币政策的效果,正确判断和把握货币政策的适当与否和力度,并且较少受外来因素的干扰.
2.我国的中介指标:货币供给量
第十三章货币政策工具与业务操作
1.法定存款准备金政策的含义
法定存款准备金政策的含义是指中央银行在法律所赋予的权利范围内,通过规定或调商业银行等存款类金融机构缴存中央银行的存款准备金比率,控制商业银行的信用创造能力,间接的控制货币供应量的措施.
2.公开市场政策与业务操作
公开市场政策是指中央银行为事先货币政策目标通过在公开市场上买进或卖出有价证券来改变商业银行等存款类金融机构的准备金数量,进而影响货币供给量和利率,调节货币供给量的一种政策措施.
第十五章中央银行与金融监管
1.金融监管的定义
金融监管,就是金融管理当局运用一定的监管手段,采取一定的监管方式,对金融机构及经营活动,金融市场及交易行为等内容进行监督和管理.是金融监督与金融管理的总称.
2.存款保险制度
当本国金融机构由于经营不善或受外部环境变化等各种因素影响而出现信用危机时,存款保险机构将向金融机构提供财务支援,或者由存款保险机构直接向存款者支付部分或全部存款,以保护存款者的利益,维护正常的金融秩序.
3.金融监管和金融稳定的关系
金融稳定是指一种状态，既是一个国家的整个金融体系不出现打的波动，金融作为资金媒介的功能得以有效地发挥，金融业本身也能保持稳定、有序、协调发展，但并不是说任何金融机构都不会倒闭。
一单项选择题（每小题只有一个正确答案。每小题1.5分，共12分。） 1．商业银行最早萌芽于17世纪末叶设立的（） A. 瑞典国家银行 B. 英格兰银行 C.法兰西银行 D.德国国家银行 2．按我国货币供应量的统计口径，准货币指（） A. 流通中的现金 B. 活期性质存款 C. M2-M1 D.储蓄存款 3．商业汇票签发后，必须经过债务人的认可和承认，即债务人签字、 划押、盖章的过程，这一行为称为（） A.背书 B.承兑 C.贴现 D.转让 4．在商品的赊买赊卖过程中，货币发挥的职能是（） A.价值尺度 B.交易媒介 C.支付手段 D.贮藏手段 E.世界 货币 5．2月10日，美元兑日元的报价为 103.00美元=100.00日元2月15日，美元兑日元的报价为 101.00美元=100.00日元。 则贬值的货币是（） A.美元 B.日元 C.美元和日元 D.不能确 定。 6．商业银行开展的代理保险业务属于（） A. 中间业务 B.表外业务 C. 资产业务 D. 负债 业务 7．商业银行开展的贷款承诺业务属于（） A. 中间业务 B.表外业务 C. 资产业务 D. 负债 业务 8．中央银行从商业银行收购外汇或黄金，意味着（）
A.基础货币从中央银行流出，基础货币与商业银行的存款准备金等额增加，货币供应量多倍扩张 B.基础货币从中央银行流出，基础货币与商业银行的存款准备金等额增加，货币供应量等额扩张 C.基础货币流入中央银行，基础货币与商业银行的存款准备金等额减少，货币供应量多倍收缩 D.基础货币从中央银行流出，商业银行的存款准备金多倍增加，货币供应量多倍扩张 二、多项选择题（每小题有两个以上的正确答案。每小题2分，共16分。） 1．人民币符合以下特点（） A. 是信用货币 B.起一般等价物作用 C.是我国唯一合法流通的货币 D.是典型的国家货币 E.由中国人民银行统一发行 2．商业银行的资产业务有（） A. 准备金 B. 应收现金 C.存款 D.同业存款 E.贷款 F.证券 3．银行保持超额准备金的目的是（） A. 保持银行资产的流动性 B. 降低银行的经营风险 C.用于银行间票据交换差额的清算 D.应付不可预料的现金提取 E.等待有利的贷款或投资机会 4．在下列各项中，属于中央银行“政府的银行”职能的内容是（）。 A. 充当最后贷款人 B. 代理国库 C.监督和管理全国的商业银行 D.制定和执行货币政策 E.作为全国票据清算中心，实现商业银行之间的票据清算 5．商业银行经营的原则包括（）。 A. 盈利性 B. 社会性 C.流动性 D.安全性 E.合理性 6．公司债券的主要特点是（）
第十七章中央银行与金融稳定 一、填空题 1．一般而言，金融稳定具有、、的特征。只有在金融稳定的状态下，金融机构作为___________的功能才能够得以有效发挥。 2．___________是金融稳定的重要表现，____________是金融稳定的核心。 3．从中央银行理论及各国央行的实践来看，所有国家都把__________作为中央银行的第一目标。 4．FSAP通过三个层次评估金融体系是否稳健，它们分别是__________、___________和_________。 5．金融稳健指标是基金组织为了监测一个经济体中金融机构和市场的稳健程度，以及金融机构客户的稳健程度而编制的一系列指标。它包括__________和__________两类。 二、单项选择题 1．中央银行关注金融稳定并将其作为自己的重要职责之一与中央银行的（ B ）地位有关。 A.发行的银行 B.最后贷款人 C.政府的银行 D.银行的银行 2．金融稳定性评估框架中（ C ）是核心部分。 A. 当前金融市场条件的监督 B. 宏观金融联动效应监督 C. 宏观审慎监督 D. 宏观经济状况的监督 3．原中国人民银行的货币政策与银行监管职能分离，中国人民银行专司货币政策职能是在（ C ）年。 A．2001 B．2002 C．2003 D．2004 4．以下（ D ）项属于广义协调但不属于狭义协调的监管主体。 A．中央银行 B．政府有关部门
C．专门的金融监管机构 D．金融行业公会 5．（ A ）对本国金融业实施伞式监管制度。 A．美国 B．德国 C．波兰 D．英国 三、多项选择题 1．金融稳定的“三根主要支柱”包括（ ADE ）。 A．适宜的宏观经济环境 B．市场主体的适应性 C．市场交易和秩序的稳健性 D．有效的监督和管理体制 E．健全的金融市场基础设施 2．FSAP框架下进行的金融稳定评估，通常采用的三种分析工具有（ BCD ）。 A. 宏观审慎监督 B. 金融稳健指标 C. 压力测试 D. 标准与准则评估 E. 巴塞尔协议 3．中国人民银行总行金融稳定局的主要职责有（ ABCDE ）等。 A．评估金融系统风险 B．会同有关部门综合研究金融业改革发展规划 C．研究银行、证券和保险业协调发展问题 D．参与有关机构市场退出的清算或重组工作 E．负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测 4．外汇业务统计指标体系包含（ ACE ）等。 A. 外汇交易市场的统计 B. 银行资本充足率统计 C. 国际储备统计 D. 相对通货膨胀率统计 E. 对外投资统计 5．《区域金融稳定报告》中各项指标包括（ ABCD ）。 A．金融发展情况指标 B．银行类金融机构监测指标 C．证券类金融机构监测指标 D．保险类金融机构监测指标 E. 金融市场监测指标
《金融学》课程考试大纲 第一部分课程性质与目标 一、课程性质与特点 金融学是专门研究货币、信用及金融机构的科学，是经济学的专业基础课。 金融学课程的教学目的主要是使学生了解和掌握有关货币、信用和金融机构、金融市场及国际金融等方面的基础知识，使学生对资金融通的概念、性质、特征及主要内容有一个大致的把握，对金融学这门课程有所了解，并且使学生逐渐关注现实的金融热点问题，为以后将要学习的金融类专业课（如商业银行学、中央银行学、金融市场学及国际金融学等）奠定基础。 本课程的主要任务是要使学生掌握货币、信用、银行、金融市场、货币政策等方面的内容，使学生对金融学的主要内涵有大致的了解。 二、课程目标与基本要求 本课程在教学过程中要求学生要具备一定的经济学基础，对经济学的基本概念有一定的掌握，尤其是要系统地学习政治经济学和西方经济学课程，对商品、货币等问题有先期的知识准备。通过学习金融学，要求学生系统而全面的掌握货币及货币制度、信用及信用形式、金融市场、金融机构体系、货币供给与需求、商业银行、中央银行、货币政策、通货膨胀以及国际收支和外汇等方面的知识，并结合所学的专业理论关注现实的经济问题，尤其是金融方面的问题，在可能的情况下提出自己的独到见解以解决现实中的疑难问题。
三、与本专业其它课程的关系 本课程要求考生具有一定的经济学基础理论知识。先修课程为：《微观经济学》、《宏观经济学》、《政治经济学》。 第二部分考核内容与考核目标 第一章货币与货币制度 一、学习目的与要求 了解货币的定义及发展形式，理解货币的各种职能，重点掌握货币职能的特点与作用；掌握货币制度的定义、内容及其发展。 二、考核知识点和考核目标 1、货币的本质与基本职能 2、货币制度的定义、内容及发展 第二章信用与融资 一、学习目的与要求 了解信用产生和发展的历史及其演变，重点理解高利贷信用的特点与作用。掌握现代各种信用形式及其特点、作用、应用范围；了解信用工具的特点；了解融资渠道的种类 二、考核知识点与考核目标 1、信用的基本形式及其特点、作用、应用范围 2、高利贷信用的特点作用 3、融资渠道
第一章中央银行制度概述 一、名词解释 1．中央银行 2．准中央银行制度 3．跨国中央银行制度 4．单一式中央银行制度 5．复合式中央银行制度 二、单项选择题 1．1984年以后，我国中央银行的制度是（） A.单一式中央银行制度 B二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 2．下面哪家中央银行是由政府出面直接组建的（） A.阿姆斯特丹银行 B.美国联邦储备体系 C.英格兰银行 D.瑞典银行 3．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（） A.集中存款准备金 B.集中与垄断货币发行 C.充当“最后贷款人” D.代理国库 4．中国最早的中央银行是（） A.1905年满清政府的户部银行 B.1912年成立的中国银行 C.1928年南京政府的中央银行 D.1948年新中国的中国人民银行 5．决策权、执行权和监督权分别有不同机构的中央银行是。（） A.美国联邦储备体系 B.英格兰银行 C.日本银行 D.菲律宾银行 三、多项选择题 1．属于准中央银行制度的国家和地区有（） A.中国香港 B.新加坡 C.沙特阿拉伯 D.英国 E.苏联 2．中央银行制度的类型有（） A.单一一元式中央银行制度 B.复合式中央银行制度 C.准中央银行制度 D.跨国式中央银行制度 E.单一二元式中央银行制度 3．中央银行的组织结构包括（） A.权力分配结构 B.内部机构设置 C.结算机构 D.监管机构 E.分支机构设置 4．中央银行的资本组织类型包括（） A.全部资本为国家所有的中央银行 B.股份为国家与民间混合所有的中央银行 C.全部股份非国家所有的中央银行 D.无资本金的中央银行 E.资本为多国共有的中央银行 5．无资本金的中央银行有（） A.瑞士中央银行 B.新西兰储备银行 C.韩国银行 D.法兰西银行 E.英格兰银行 6.中国人民银行是在原解放区的（）的基础上建立的。
一、中央银行产生的历史背景： 1.商品经济的快速发展 2.商业银行的普遍设立 3.信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 4、经济发展中新的矛盾已经显现 二、设立中央银行的客观必要性 1.政府融资的要求 2.统一银行券发行的要求 首先，银行券的流通范围依据发行银行的实力、资信状况、经营状况和分支机构设置状况而不同，一些中小银行发行的银行券流通范围非常有限，不能适应商品经济发展的需要。 其次，银行林立，竞争加剧，难免发生恶意挤兑的情况。 第三，银行券种类过多，给银行、企业间的交易与支付带来困难，使得债权债务关系复杂化，一旦某种银行券不能兑现，造成的连锁反应危害极大。 第四，商业银行独自发行的银行券，往往发行数量过多、准备金不足；或经营管理不善而发生兑现困难，从而引发信用危机，造成社会秩序混乱。 3.统一票据交换、清算的要求 4.最后贷款人的要求 5.金融监管的要求 三产生的客观经济原因 1.关于信用货币的发行问题 2.关于票据交换和清算的问题 3.关于银行的支付保证能力的问题 4.关于金融业稳健运行的问题 5.关于政府融资的问题 四、中央银行的性质 （一）从业务活动来看是特殊的金融机构 是金融机构——业务活动具有银行固有办理“存、贷、汇”业务的特征； 有特殊性： 地位——一国金融体系的核心 经营目的——不以盈利为目的 经营对象——以政府和金融机构为业务对象 业务范围——特有的业务权利 业务特点——存款不支付利息 资产特点——资产具有最大的清偿性 （二）从中央银行发挥的作用来看：保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。
和一般的行政机关不同： 调控手段——侧重经济手段 调控过程——分层、间接实现 有一定的独立性——受政府制约又独立于政府 五、中央银行的三大职能及其表现 （一）发行的银行 是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。中央银行集中与垄断货币发行权是其自身成为央行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。 货币发行的垄断程度 1.中央银行独占货币发行权。 2.最低限度的竞争性发行。 3.完全自由发行 （二）中央银行是“政府的银行” ★中央银行是政府的银行是指： 1. 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任； 2. 中央银行代表国家政府参加国际金融组织、签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动； 3. 中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。 具体体现： 1.代理国库（接受国库存款、为国库办理支付和结算、为国库代收税款、办理公债的认购、推销、还本、付息等） 2.向政府提供信用（直接向政府提供贷款、透支、）（购买公债：一级市场上购买、二级市场上购买）、（对商业银行的政府债券抵押贷款） 3.政府经济顾问，向政府提供国内外货币政策和金融事务的技术性建议。 4.代表政府参与国际金融活动 5、制定和实施货币政策 6、对金融业实施金融监督管理，维护金融稳定 （三）中央银行是“银行的银行” 1. 中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门； 2. 中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征； 3. 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。
第一章 名词： 1.《皮尔条例》：确定英格兰银行垄断发行货币权的特许条例。从中央银行的组织模式和货币发行上为英格兰银行行使中央银行职能奠定了基础。 2.最后贷款人：商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，即承担最后贷款人角色。 3.中央银行的相对独立性：两层含义○1中央银行应与政府间保持一定的独立性。○2 中央银行又不可能完全脱离于政府，这种独立性只能是相对的。 简答论述： 1.中央银行是在什么情况下产生的？其发展至今经历了哪些阶段？ 中央银行的产生。有其独特的历史背景和深刻的客观经济原因。 历史背景：1）商品经济的社会生产力的迅猛发展 2）货币关系和信用关系的普遍化 3）资本主义经济危机的频繁出现 客观经济原因：1）银行券统一发行的需要 2）票据交换及清算的需要 3）调节资金供求，为商业银行提供必要资金支持的需要 4）对金融业统一管理的需要 中央银行的形成 1）初创时期：1656年设立瑞典银行——1913年美国联邦储蓄体系建立 2）普遍推行时期：一战后——二战后 3）强化时期：二战结束到现在 2.中央银行是如何作为“最后贷款人”的？ 商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最后贷款人”的角色。 中央银行主要是通过向商业银行或其他金融机构采取办理票据再贴现、再抵押的方式融通资金，在特别情况下，也可直接采取提供贷款的方式。关键时刻，甚至可以对整个金融体系都起到“最后贷款人”的作用。中央银行作为“最后贷款人”从而起到避免金融恐慌的作用。“最后贷款人”职能确立了中央银行在整个金融体系中的主导地位。 3.中央银行的独立性在西方发达国家有几种类型？不同类型对宏观经济有何影响？ 1）独立性较强的类型：中央银行直接对国会负责，政府不得对其发布命令、指示。中央银行在制定和实施货币政策时享有较强的独立性，当中央银行与政府发生矛盾时，要通过协商解决。中央银行的独立地位在法律上有明确的规定。 2）表面上独立性较弱，但实际上较强的居中类型：中央银行名义上隶属于政府，但实际上保持相当大的独立性，仍可相对制定、执行货币政策和采取措施。 3）独立性较弱的类型：中央银行不论在名义和实际上都服从与政府的指令，其货币政策的制定以及相应措施的实行要经过政府批准，政府有权否决或推迟中央银行决议的执行。 中央银行独立性的不同对于宏观经济的运行产生不同的效果。中央银行的独立性
1.中央银行的产生：在资本主义银行制度发展过程中，以社会生产力的发展为基础，与商 品经济的高度发达程度相适应，从商业银行中独立出来的一种特殊的政府性金融机构。 2.产生的历史背景：(1)商品经济的快速发展（2）商业银行的普遍建立（3）货币信用关系 普遍崔在于经济和社会体系之中（4）经济发展中的新的矛盾频繁显现 3.产生的金融基础：（1）银行券统一发行的客观需要（2）集中统一票据交换和清算的客 观需要（3）保证银行支付能力和稳定银行体系的客观需要（4）对金融业监督管理的客观需要（5）政府融资便利和代理国库的主观需要 4.产生途径：（1）自然演变（瑞典、英格兰）（2）政府立法（美国联邦储蓄银行） 5.发展（2个阶段）：一是从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束是中央银行制度的 普遍推广时期；二是从第二次世界大战结束后直到现在中央银行制度的强化发展时期。 6.央行制度推广具体原因：（1）新的货币本位制度建立的影响（2）布鲁塞尔会议和日内 瓦会议的影响（3）麦克米伦委员会的影响（4）新国家的产生（5）来自其他国家或国际组织的支持 7.中央银行制度推广时期的特点：（1）大部分依靠政府力量创建，是中央银行发展最快的 时期（2）设立中央银行已成为全球性的普遍现象（3）稳定货币、控制通货膨胀成为中央银行的首要任务（4）进一步加强了对金融的管理与货币信用控制，中央银行的职能逐步扩展 8.中央银行制度的强化的典型特征：政府对中央银行控制的加强，中央银行宏观经济调控 职能进一步强化。 9.政府加强对中央银行控制的原因：（1）社会经济发展的需要（2）货币政策改革发展的 需要（3）凯恩斯国家干预经济的心得宏观经济调控理论的出现（4）国家干预的实践提供了可借鉴依据（5）加强国际之间的政策协调和合作的需要 10.中央银行制度强化的表现：（1）中央银行实施国有化改革（2）中央银行成为国家干预 和调节宏观经济的重要工具（3）新的银行法的制定更加明确了中央银行的职责（4）中央银行调节经济的手段不断扩大并日益成熟（5）世界各国中央银行之间的联系，合作逐步加强 11.中央银行性质：中央银行在一国金融体系中居于核心地位，是承担管理一国金融事业、 调控宏观经济运行的国家机关，是经营金融业务的特殊金融机构。 12.中央银行是一国金融体系的核心（地位的特殊性）：（1）调控货币供给量（2）监管和规 范各种金融机构的经营活动（3）参与国际金融事务的往来于合作，强化一国金融主权13.中央银行是管理全国金融事业的国家机关（职能作用的特殊性）：（1）调控手段：经济 手段（2）调控作用的发挥：比较平缓（有一定时滞）（3）政策制定：独立性较强 14.央行是金融业务的特殊金融机构（目标业务的特殊性）：（1）经营目标：不以盈利为目 标（2）服务对象：政府银行等金融机构（3）经营内容：货币发行、金融机构和政府存款。 15.中央银行的职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行 16.发行的银行：国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的发行机构 17.作为发行的银行的重要职责：（一）保持币值的稳定，根据经济发展需要，掌握货币发 行与流通（二）掌握货币发行准备、控制信用规模、调节货币供应量 18.垄断货币发行意义：（1）是统一货币发行与流通的基本保证（2）中央银行最基本最重 要的标志（3）稳定币值的基本条件（4）是中央银行发挥其全部职能的基础 19.作为政府的银行职能表现：①代理国库②代理振幅债券的发行③为政府融通资金④持有 和经营管理国际储备⑤代表政府参加国际金融组织和活动⑥制定和实施货币政策⑦监督管理金融业⑧为政府提供经济金融情报和决策建议，发布经济金融信息。
教学大纲 货币银行学 Economics of Money and Banking 石河子大学商学院统计金融系 《货币银行学》课程组 2009年9月
货币银行学 Economics of money and banking 课程编号：0243630 开课学期：第三学期 课学时：54学时 课外学时：54学时 学时：3学分 一、教学对象 《货币银行学》课程面向经济、管理类各专业四年制本科层次开设。 二、教学目的 《货币银行学》是研究现代经济生活中货币、信用、银行、金融市场基本运行机制及其规律的科学。是金融学专业的专业基础必修课，是经济学、统计学、管理学类的学科基础课，也是教育部确定的11门“财经类专业核心课程”之一。 本课程的教学目的是要求学生掌握金融学的基本理论和基本知识，包括货币、信用、利息、金融市场、存款货币银行和中央银行等畴的本质、发展演变和相互关系的基本理论，运行机制的基本规律，以及国外金融体系的基本状况和新动态；掌握货币调控原理及操作机制，在货币需求、货币供给、社会总供求、通货膨胀、货币政策等几个方面，从总体上剖析金融与经济发展的相互关系，探讨货币政策对于调节经济的作用原理、传递机制和可能的效果；掌握国际金融的一般知识和原理，揭示国金融与国际金融的相互联系，以了解开放经济模型中金融问题的基本容及国际收支与经济失衡关系的基本脉络；并使学生能够运用所学理论、知识和方法分析解决金融领域中的相关问题，达到金融学专业培养目标的要求，为以后进一步学习、理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 三、教学要求 《货币银行学》以政治经济学、西方经济学为其理论基础，同时它又为商业银行业务与经营、金融市场、中央银行学、国际金融、证券投资学、金融工程等课程奠定理论基础。本课程的教学要求如下： （一）掌握金融领域的基本概念和畴。即掌握货币的一般概念和货币制度、信用的概念和信用的形式等一般理论知识、利率的基本知识及其作用、外汇与汇率的基本概念等，
16版《中央银行学》练习题 第一章 一、填空题 1、年，英国议会通过了《英格兰银行条例》，亦称《比尔条例》。该条例给予了英格兰银行更大的特权。 2、归纳起来，目前世界各国中央银行制度大致有、复合式中央银行制度、和等四种类型。 3、中国人民银行独立行使央行职能的时间是年。 4、国民政府时期的“四行、两局、一库”中，“四行”是指：、 、和；“两局”是指：、 ；“一库”是指。 二、名词解释 中央银行发行的银行银行的银行政府的银行单一式央行制准央行制跨国式央行制中央银行独立性最后贷款人 三、选择题（包括单选和多选） 1、以下国家中，实行准中央银行制的国家是。 A、韩国 B、英国 C、新加坡 D、德国 2、以下国家的中央银行，其全部股份为非国家所有的是。 A、韩国央行 B、美国央行 C、日本央行 D、中国央行 3、以下国家的中央银行，独立性一般的是：。 A、意大利央行 B、美国央行 C、日本央行 D、英国央行 4、以下国家的中央银行，独立性较强的是：。 A、法国央行 B、美国央行 C、德国央行 D、英国央行 5．1904年清政府成立的户部银行，是中国最早出现的具有部分中央银行职能的国家银行，其具有部分中央银行职能边现在： A、具有铸造货币的特权 B、具有代理国库的特权 C、具有发行纸币的特权 D、具有经理公债的特权 四、判断题题 1、一部中央银行史，首先和永远都是一部独占货币发行权的历史。 2、中央银行是政府的银行是指央行的资本全部为国家所有。 3、实行类似央行制的国家和地区仅有新加坡和我国香港特区。 4、持有央行股份和持有一般公司股份没有本质区别。 5、央行完全独立于政府，才能提高其相对独立性。
中央银行学期末综合测试 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1、中央银行制度的形成是以( )的建立为标志的。 A、美联储 B、瑞典银行 C、英格兰银行 D、大清户银行 2、一国的利率上升说明( )。 A、货币需求增加 B、货币需求减少 C、货币供应增加 D、货币供求失衡 3、下列业务中属于中央银行资产业务的是( )。 A、证券买卖 B、管理清算机构 C、发行央行债券 D、吸收存款 4、当央行的货币投放量小于货币回笼量时表明( )。 A、货币供应增加 B、货币政策偏松 C、货币政策偏紧 D、货币净投放量减少 5、摩擦性失业属于( )。 A、结构性失业 B、季节性失业 C、周期性失业 D、自然失业 6、间接信用指导包括窗口指导和( )。 A、计划指导 B、流动性比率 C、道义劝告 D、直接干预 7、根据《中华人民共和国中国人民银行法》人民银行实行( )。 A、行长负责制 B、最终决策权在央行理事会 C、央行理事会负责制 D、理事会领导下的行长负责制8、国际收支中的经常项目是由( )组成。 A、自主性交易 B、商品、劳务、收益和转移 C、贸易收支和国际储备 D、商品、劳务和投资9、在央行货币政策总目标的选择上发达国家偏重( )。 A、充分就业 B、经济增长 C、国际收支平衡 D、币值稳定 10、一国的货币供应量就是( )。
A、准备金+现金 B、基础货币x货币乘数 C、货币发行-货币回笼 D、法定准备+超额准备11、美联储最常用的货币政策工具是( )。 A、法定准备率 B、银行信贷 C、再贴现率 D、公开市场业务 12、中国人民银行在货币政策工具的选择方面、从( )启动公开市场业务。 A、1996年 B、1994年 C、1983年 D、1998年 13、从中介变量反应到对最终目标产生作用所需要耗费的时间称为( )。 A、操作时滞 B、反应时滞 C、分析时滞 D、市场时滞 14、菲利普斯曲线的重要政策含义是( )。 A、货币政策是有效的 B、货币政策是无效的 C、货币政策是中性的 D、产出与通胀是相关的15、在经济活动中只充当交换媒介而不对实际活动产生影响的货币称为( )。 A、理性货币 B、合理货币 C、中性货币 D、价值货币 16、1994年墨西哥金融危机的直接导火线是（）。 A、政府宣布比索贬值 B、政府财政大量赤字 C、实行高利率政策 D、贸易逆差 17、1997年的亚洲金融危机是由（）引发的。 A、香港 B、马来西亚 C、泰国 D、菲律宾 18、金融管制有益于生产和消费者双方，这种理论称为（）。 A、管制新论 B、社会福利论 C、社会利益论 D、社会新论 19、我国改革开放后第一家信托公司中国国际信托投资公司于（）成立。 A、1779年 B、1978年 C、1983年 D、1980年
中央银行学复习题 一、单项选择题 1．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（） A.集中存款准备金 B.集中与垄断货币发行 C.充当“最后贷款人” D.代理国库 2.1984年以后，我国中央银行的制度是（） A.单一一元式中央银行制度 B.单一二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 3．“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（）的职能。 A．发行的银行 B．银行的银行 C．充当最后贷款人 D．政府的银行 4．以下不属于中央银行管理性业务的是（）。 A．金融调查统计业务 B．对金融机构的检查业务 C．保管法定存款准备金 D．对金融机构的审计业务 5．美国联邦储备体系中，第一位资产项目是（）。 A．外汇 B．黄金储备 C．有价证券 D．再贷款 6．通常中国人民银行制定的超额存款准备金存款利率（）法定存款准备金存款利率。 A．不小于 B．不大于 C．不确定 7．目前，中国人民银行买卖证券操作目标主要是（）。 A.货币市场利率 B.国债价格 C.基础货币 D.央行票据规模 8．支付系统对各金融机构的每笔转账业务进行一一对应结算是指何种结算方式（）。 A．净额结算 B．全额结算 C．定时结算 D．实时结算 9．1999年1月1日启动的跨国界大额欧元支付系统是（）。 A．EBA B．EAF C．CHAPS D．TARGET 10．在支付过程中，因一方拒绝或无力清偿债务而使另一方或其他当事者蒙受损失的可能性被称为（）。 A．信用风险 B．流动性风险 C．系统风险 D．法律风险 11. 关于我国货币统计表述正确的是（）。 A．单独编制货币供应量统计表和基础货币统计表等。 B．根据国际货币基金组织的《货币与金融统计手册》的相关要求并结合我国实际情况，编制货币概览和银行概览。 C．采取两种并行的方式：其一，单独编制货币供应量统计表和基础货币统计表等； 其二，根据国际货币基金组织的《货币与金融统计手册》的相关要求并结合我国实际情况，编制货币概览和银行概览。 D．以上表述都不正确。
《货币银行学》课程教学大纲 课程中文名称：货币银行学课程英文名称： Finance and Banking 课程类别：必修课程编号：020110j011 课程归属单位：贵州大学经济学院 制定时间： 2006年 12月30日 一、课程的性质、任务 １、课程的基本类型、基本属性和为实现培养目标所承担的任务：《货币银行学》课程是经济学、金融学、国际经济与贸易、会计、财务管理、电子商务等本科专业的一门专业平台课。通过教学，使学生能够比较全面地了解、掌握货币银行学的基本理论、基本方法，为后续的《商业银行经营管理》，《中央银行学》、《金融监管》等课程的学习打下良好的基础。 2、教学的基本要求： 1)注意与各先行课程内容的联系，系统掌握《政治经济学》、《西 方经济学》等的内容。 2)在把握《货币银行学》理论基础、构成内容的基础上，应该能 分析经济生活中与货币银行相关的客观经济现象中与货币银 行相关的客观经济现象。 3)本课程的教学内容包括了解、理解和掌握三个层次。了解指一 般把握的内容；理解是指在了解的基础上把握概念、原则、方 法，及其理论依据；掌握指能够运用所学知识分析和解决问题。
3、适用专业与学时数: 经济类各专业及学时数：72学时 4、本门课程与其他课程关系： 简要说明本课程与相关课程的关系及学生在学习本课程之前应具备的基础知识。 5、推荐教材及参考书： 教材：《货币银行学》 6、教学方法与媒体要求： 本课程属于大学本科课程，教材和讲授以文字表达为主，辅之以图表、模型和案例，规范分析与实证分析相结合，理论联系实际相结合。 二、各章教学内容和要求 第一章绪论 一、目的和要求 本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。通过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。 二、内容及重点难点 1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。 2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。
1：香港金融管理局不执行的职能有（??1.发行货币?）。 2：以下不是可供选择的中介指标的是（?3.准备金?）。 3：以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（4.提高中央银行的权威性?）。 4：以下不属于中央银行管理性业务的是（??3.保管法定存款准备金?）。 5：“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（）的职能。2.银行的银行 6：什么确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。（?3.充当“最后贷款人”角色?） 7：中央银行对金融机构的（?1.信用配额??）是计划经济条件下货币供给总量控制的一个重要手段。 8：中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（2.集中与垄断货币发行） 9：通常中国人民银行制定的超额存款准备金存款利率（??）法定存款准备金存款利率。2.不大于 10：将汇总的货币当局资产负债表与汇总的存款货币机构的资产负债表合并可以编制出（?1.货币概览?）。 11：按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（?4.原意大利银行?）。 12：以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（4.提高中央银行的权威性?）。13：最早的中央银行是（?4.英格兰银行?） 14：CHIPS系统的结算币种是（??4.美元）。 15：1984年以后，我国中央银行的制度是（?1.单一一元式中央银行制度?） 16：最早的中央银行是（?4.英格兰银行?） 17：（?1.韩国）的中央银行根本没有资本金。 18：按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（?4.意大利银行?）。 19：属于中央银行扩大货币供给量行为的是（?2.降低法定存款准备金率?）。 20：“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（??）的职能。2.银行的银行1：从存量角度记录居民与非居民之间发生的金融资产与负债状况，并以期初存量、本期交易、其他变化、期末存量等统计指标反映金融资产的变动的报表是指（?1.国际收支平衡表）。 2：《中华人民共和国中国人民银行法》于（?年3月?）通过并开始实施。 3：属于中央银行扩大货币供给量行为的是（?2.降低法定存款准备金率?）。 4：在我国，再贴现利率由（??4.中国人民银行?）制定、发布与调整。 5：1995年颁布的（3.《中华人民共和国中国人民银行法》?）首次以立法形式明确了“经理国库”是中国人民银行的职责之一。 6：1984年以后，我国中央银行的制度是（?1.单一一元式中央银行制度?） 7：CHIPS系统的结算币种是（?4.美元?）。 8：1995年颁布的（?3.《中华人民共和国中国人民银行法》?）首次以立法形式明确了“经理国库”是中国人民银行的职责之一。 9：最早的中央银行是（?4.英格兰银行?） 10：“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（?2.银行的银行?）的职能。11：在支付过程中，因一方拒绝或无力清偿债务而使另一方或其他当事者蒙受损失的可能性被称为（1.信用风险?）。 12：“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（2.银行的银行）的职能。13：以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（4.提高中央银行的权威性?）。14：按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（?4.意大利银行?）。 15：许多国家的金融立法中都明文规定，商业银行等存款机构向中央银行申请再贴现的票
中央银行学重点 一、名解（7*3） 1、中央银行的独立性：是指中央银行履行自身职能时法律赋予或实际拥有的权力、决策与 行动时的自主程度。中央银行的独立性比较集中的反映在中央银行同政府的关系上。这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立性是相对的。 2、银行性业务：是中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行所从事的的业务。 3、管理性业务：是中央银行作为一国最高金融管理当局从事的业务。 4、存款准备金制度：中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，控制金 融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比例和结构，并根据货币政策的变动对既定比例和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 5、货币发行：有两重含义，一是货币从银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流通到 社会，二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。 6、经济发行：是指中央银行根据国民发展需要的客观需要增加货币发行。 10、财政发行：是指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行。 11、再贴现业务：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业务。 13、国际储备：指各国政府为了弥补国际收支赤字，保持汇率稳定，以及应付其他紧急支付的需要而持有的国际间普遍接受的所有流动资产的总称。 14、主权风险：是指因国家间关系恶化或对方国家发生政治经济混乱而冻结我方资产或使我方资产难以调回的风险。 16、清算：又称银行间清算，是指通过一定的支付服务组织和支付系统，实施支付指令的发送与接收、对账与确认、收付金额的统计轧差等一系列专业程序。 17、支付体系：是在既定的法规制度框架下，由提供支付服务的中介机构和专业技术手段共同组成，通过支付工具的应用实现债权债务清偿及资金转移的一种综合金融安排。 19、实时全额结算：支付系统对参加者的每笔转账业务进行一一的对应结算，而不是在指定时点进行净额结算。 21、独立国库制：国家特设经营国家财政预算的职能机构，专门办理国家预算收支的保管、出纳工作，目前世界上只有少数国家采用独立国家库制。
理论课和理论实践课教学内容 一、课程在本专业的定位与课程目标 本课程在金融专业的定位：中央银行是对金融系统和国民经济运行进行宏观调控和管理的重要部门，在我国高校本科金融专业的课程体系中设有“中央银行学”这一课程。从一个国家的银行系统来看，银行机构体系大致分为管理性机构和经营性银行机构，商业银行属于商业经营性银行机构，政策性银行是政策性银行业务经营机构，而中央银行和银行监管机构属于管理性机构。在银行体系中经营性机构的主体是商业银行，所以《商业银行经营管理》是金融专业核心必修课程；与此对应，金融管理性机构主要是中央银行，所以中央银行学也是应该是金融专业的核心课程。从学生专业知识结构的角度来看，金融专业的本科生既要懂得微观银行业务经营，也要懂得宏观金融调控和监管，而金融宏观调控是中央银行的主要职能，所以深入了解中央银行的业务运作和中央银行的货币政策理论与实践是很有必要的。 课程目标：通过教学，使学生系统地掌握有关中央银行主要业务的运作方式和操作流程；掌握现代中央银行制度与体制特征及其发展趋势；掌握有关货币政策的基本理论和运作框架；掌握金融监管的基本原理和主要内容，以及央行的金融稳定职能。在此基础上，要求学生初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力。 二、知识模块顺序及对应的学时 中央银行学研究的主要内容主要有四个板块：中央银行业务、中央银行制度与体制、中央银行的货币政策以及中央银行金融监管与金融稳定，其前期基础课有宏微观经济学、货币银行学、商业银行管理学、金融市场学和国际金融等。具体模块和课时分配如下： 模块顺序课时 中央银行业务模块（资产负债业务与其他业务）8 中央银行体制模块8 货币政策运作框架12 金融监管与金融稳定模块6 总课时34课时 三、课程的重点、难点及解决办法 课程教学的重点是央行的业务和货币政策运行这两个模块。 教学难点在于：
西南大学网络与继续教育学院 课程代码： 0946 学年学季：20192 单项选择题 1、( )确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央 银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。 1.代理国库 2.依法金融监管 3.充当“最后贷款人”角色 4.依法实施货币政策 2、中央银行的组织结构包括（）。 1. C. 结算机构 2.内部机构设置 3.权力分配结构 4.监管机构 3、以下不属于中间型监管体制的国家是（）。 1.美国 2.意大利 3.德国 4.泰国 4、中国最早的中央银行是（）。 1. D. 1928年南京政府的中央银行 2.1912年成立的中国银行
3.1905年满清政府的户部银行 4.1948年新中国的中国人民银行 5、弗里德曼主张实行的的货币政策是（）。 1.实行“相机选择”的货币政策 2.实行“单一规则”的货币政策 3.实行“伸缩规则”的货币政策 4.实行“逆风向行事”的货币政策 6、下列哪项不属于金融市场统计（）。 1.货币市场统计 2.资本市场统计 3.对外金融统计 4.外汇市场统计 7、我国目前实行的中央银行体制属于（）。 1.单一中央银行制 2.复合中央银行制 3.跨国中央银行制 4.准中央银行制 8、20世纪90年代以来尤其是发达国家金融监管当局的监管重点是 （）。 1.中央银行对国债市场的监管 2.中央银行对同业拆借市场的监管
3.中央银行对金融衍生市场的监管 4.中央银行对证券交易市场的监管 9、将存款准备金集中于中央银行，最早始于（）。 1.美国 2.英国 3.法国 4.德国 10、理解货币政策效应差异的焦点取决于（）。 1.总需求曲线形状的差异 2.总供给曲线形状的差异 3.对充分就业理解的差异 4.是否考虑理性预期的差异 11、选择性货币政策工具的根本特点在于（）。 1.针对总量进行调节 2.从质和量两个方面进行的调节 3.针对特殊经济领域采用的信贷调节 4.以行政命令对信用活动进行直接控制 12、货币供给是内生的还是外生的，实际上是指（）。 1.中央银行能否有效地控制货币供给 2.货币供给对实际经济变量是否有影响 3.货币供给能否真正促使社会总需求的形成
中央银行学期末复习总结 第一章 基本了解： 1、中央银行形成的基本途径： （1）有信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成 （2）由政府出面直接组建中央银行； 2、中央银行的基本类型 （一）单一制中央银行制度 （二）复合式中央银行制度：前苏联、中国（1983年前） （三）准中央银行制度 （四）跨国中央银行制度（eg：一些货币联盟：西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币区、欧盟…） 3、中央银行学的资本组成： （1）全部资本为国家所有的中央银行a、国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权b、中央银行成立时、国家就拨付了全部资本金（中、法、英、德…大多是国家）； （2）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（日本、墨西哥、巴基斯坦…（政府资本>民间资本）比利时、厄瓜多尔、委内瑞拉、卡塔尔…（政府资本=民间资本）；（3）全部股份资本非国家所有的中央银行（美国、意大利、瑞士）； （4）无资本金的中央银行（唯一的国家韩国）； （5）资本为多国共有的中央银行（货币联盟组织） 重点掌握： 1、中央银行的性质： 从中央银行的业务活动和发挥作用来看，中央银行既是为商业银行等金融机构和政府提供特使金融服务的特殊金融机构，同时也是制定和实施货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融危机和维护金融稳定，调控金融和经济运行的宏观管理部门。 2、中央银行的只能以及其表现： （1）中央银行是“发行的银行”是指，国家赋予中央银行集中和垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构； （2）中央银行是“银行的银行”是指，a中央银行的业务对象为商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；b中央银行与其业务对象业务往来之间仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征；c中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持和服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。其表现为：a集中存款准备金b充当商业银行管理金融机构的“最后贷款人”c组织、参与和管理全国的清算； （3）中央银行是“政府的银行”是指，a中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业进行监督和管理，负有保持货币稳定和保障金融业稳健运行的责任；b中央银行代表国家参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务和活动；c中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。其表现为：a代理国库；b代理政府债券的发行；c为政府融通资金，提供特定的信贷支持；d为国家持有和经营管理黄金、外汇和其他资产形式的国际储备；e代表国家政府参与国际金融组织和各项国际金融活动；f制定和实施货币政策g对金融业实施监督管理，为何金融稳定；h为政府提供经济金融情报和决策建议，项社会公众发布金融信息。
第一章中央银行制度的形成与发展 （一）中央银行产生的历史背景 1.商品经济的快速发展（条件） 2.货币信用与经济的融合 商业银行的普遍设立，促进了货币、信用与经济的融合。以货币关系为特征的银行信用逐步替代商业信用成为信用的主要形式。 3.经济危机的频繁出现 中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融和经济发展的特殊金融组织，它是商品经济、货币信用制度以及银行体系发展到一定阶段的产物，是为满足统一银行券发行、票据清算、稳定信用体系、金融监管以及政府融资等方面的客观需要而建立的。 （二）中央银行产生的客观现实经济背景（中央银行产生的客观必然性） 1.统一银行券的发行与流通的要求 2.统一国内票据交换与清算的要求 3.保证银行支付能力、充当最后贷款人的要求 4.满足政府融资的需要 5.统一金融业监管的需要 瑞典银行是世界上最早的中央银行；英格兰银行，现代中央银行的鼻祖。 中央银行初创时期的特点 1.普通商业银行的自然演进 2.货币发行权的逐步集中 3.非国有化 4.与法制健全并存 5.金融监管职能不完善 （五）中央银行制度的发展 中央银行制度发展变化的特点 1.国有化成为设立中央银行的重要原则 2.中央银行的相对独立性得以确定 3.中央银行的货币政策由一般运用向综合配套运用转化 4.中央银行监管、管理的手段不断完善 5.各国中央银行的国际合作不断加强 第二节中央银行的性质与职能 中央银行的性质：既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。 中央银行不同于一般政府机关 1.其业务更多地具有银行的业务特征； 2.对经济的宏观调控主要是通过其金融业务活动实现； 3.与政府是相对独立的关系。 中央银行不同于一般银行和其他金融机构 1.中央银行的金融活动主要是宏观金融活动； 2.中央银行不经营一般商业银行和其他金融机构的业务； 3.中央银行的业务不以盈利为目的； 4.中央银行在一国金融体系中居于核心地位； 5.中央银行独占货币发行权，维护本国货币对内和对外价值的基本稳定。 中央银行的职能 1 发行的银行：集中与垄断货币发行权是中央银行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。