YF-ED-J1833
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施工企业工程项目风险和应对措施实用版
In Order To Ensure The Effective And Safe Operation Of The Department Work Or Production, Relevant Personnel Shall Follow The Procedures In Handling Business Or Operating Equipment.
（示范文稿）
二零XX年XX月XX日
施工企业工程项目风险和应对措
施实用版
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随着我国经济的不断发展，工程项目日益
复杂化且规模不断扩大，特别是我国加入WTO
以来，面对错综复杂的国际市场和实力雄厚的
国外企业，竞争日趋激烈，各工程项目所面临
的不确定因素也越来越多，风险也越来越大越
来越复杂，这就要求施工企业对风险主动地认
识、积极的管理、有效的控制，把风险降低到
最小的程度，因此对风险实行有效的控制和管
理成为项目管理的一项重要内容。本文将从风
险的定义出发，简要分析施工企业工程项目的
风险因素和特点，以及可以采取的控制措施，以提高施工单位的项目风险意识，加强风险管理，减少风险损失。
一、工程项目风险
工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的总和，或者是把工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果称为工程项目风险。在我国工程项目管理中，由风险引发的人、财、物的损失令人触目惊心，最终导致工程经济效益下降，甚至于项目失败。多起令人触目惊心的案例表明，对风险进行管理在施工企业项目管理中显得尤为重要。
1.工程项目风险的特点
（1）.工程项目风险具有客观性和普遍性。风险是不以人们意志为转移的一种客观存
在，而且风险是无时不在、无处不有的，对一个工程项目来说，风险存在于整个项目寿命周期中，比如设计阶段的风险、施工准备阶段的风险、施工阶段的风险等。
（2）. 风险具有多样性。在一个工程项目中存在着多种多样的风险，比如政治的、经济的、自然的、法律合同的，而且这些风险之间的内在关系错综复杂，互相影响互相作用。
（3）. 某一风险发生的偶然性和可变性。
任何一个具体的风险都是诸多因素共同作用的结果，它的发生是偶然的、随机的，而且风险随着各因素的不断变化也随之发生质与量的改变。
2.工程项目风险因素
对风险进行管理，需要对风险因素进行辨
识，这里我们根据工程产生的原因和性质，把工程项目风险分为以下几类因素。
（1）. 环境风险：
环境风险是指对工程项目产生影响的全部外部条件的总和。主要有国家政治风险、经济风险和自然环境风险。政治风险主要表现在国际国内的政治局势变化或者不稳定、战争、内乱、领导人更迭等方面，比如我国的一些国际工程项目，由于项目所在地的政治局势不稳定，发生的人身伤亡、绑架事件，造严重的人、财、物损失，也影响了工程的正常进行。因此稳定的政治环境对项目来说会产生有利的影响，从大环境上保证了项目的顺利开展。经济风险比如通货膨胀引起的物价上涨和人工费的上涨、资金供求方面的矛盾、税收政策的变
化、汇率浮动以及业主的财务风险等。自然环境风险主要指洪水、地震、火灾、台风、流沙等自然因素带来的风险。环境风险对项目来说常属于不可抗力，不能依靠项目自身力量来控制。
（2）.技术风险
技术风险是指与项目有关的技术因素发生变化或者采用新技术、新工艺而给工程项目带来的风险和损失。比如工程项目所使用的技术的成熟程度、技术的复杂性，或者由于勘察设计深度不够可能存在的技术风险，如断层带的影响、地址水文资料不清楚或者不准确，导致修改设计和施工方案，甚至出现质量安全事故。
（3）.合同风险
是指施工企业在与项目相关方签订合同的时候由于合同条款内容不合理或疏漏以及合同管理方面所带来的风险。包括：合同条款风险和合同管理风险。合同条款方面的风险主要是指在工程款项的支付、工程变更、违约等责任条款方面存在一定的不合理性或者合同条款本身的不严谨导致的风险。合同管理风险是指项目团队对合同管理方面存在漏洞或失误导致的不能利用合同条款保护自己的合法利益而带来的风险。
（4）.市场信用风险
是指由于市场不健全、不完善、交易行为主体不规范、市场秩序混乱和项目相关方没有履行合同等问题而给工程项目带来的风险。比如业主过分压价、招投标过程中的不规范不合
法行为、强迫承包商大额垫资、业主拖欠应收账款等。
（5）.管理风险
是指项目团队自身管理方面存在的问题而导致的风险。比如项目团队领导者的素质、团队的项目管理经验、人员素质构成、责任意识或者组织机构等存在一定问题而导致的风险。
二、工程项目风险管理
工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识风险，采取主动行动，应用各种风险管理方法和手段对风险实施有效的控制，尽可能减少风险的不利损失，保证工程项目总目标的实现。
我国沈阳某公司承建的太阳广场，由于对项目的融资风险估计不足，投入工程款2800万
元，因甲方(香港某公司)资金不到位导致工程被迫停工，使生产经营陷入困境。某施工企业在隧道施工中，由于没有对施工风险进行很好的估计和管理，在高瓦斯地区施工时，产生瓦斯爆炸，造成多人伤亡，3000多万财产损失。某施工企业在对新疆某高层住宅楼投标时，在冬季施工问题上，按照常规的冬季施工做了方案，在工期比较紧的情况下，冬季施工必须搭设暖棚，而搭设暖棚和所需的燃料费用使得企业在项目开始就亏损了总价的2%，给施工单位造成了很大的损失。种种案例表明，必须加强对项目风险的管理，将风险可能引起的损失减少到最小程度，保证工程项目各项目标的实现。施工企业加强项目风险管理主要有以下几个方面。
1.树立风险意识，建立企业内部风险管理体系
由于工程项目风险具有隐蔽性和不确定性，如果施工企业缺乏主动的风险管理理念，就会给项目管理留下不同程序的隐患，所以施工企业必须树立风险意识，加强风险信息的收集和整理，掌握不同工程项目的风险规律，及时确认项目中的风险事件，列出潜在的风险清单，然后根据不同的风险采取不同的应对措施。同时施工企业要在企业内部建立风险管理体系，明确职责，实行风险的分级归口管理，进行风险跟踪评估，并建立风险管理的激励机制，充分调动风险责任人的积极性。
2 .推行全面风险管理，将风险管理本身作为一个项目进行管理
全面风险管理有四个方面的涵义：一是项目全过程的风险管理，从项目的立项到项目的结束，都必须进行风险的研究与预测、过程控制以及风险评价，实行全过程的有效控制以及积累经验和教训；二是对全部风险的管理；对项目在每一阶段所有可能发生的风险进行罗列，全面盘查项目风险源，可以按照时间维（投标阶段和施工管理阶段）、目标维（效益、质量、工期）和因素维（环境风险、技术风险、市场信用风险、合同风险等）的方法识别和确认各种风险以及可能带来的后果。三是全方位的管理；既对风险要分析其对各方面的影响，采取措施的时候要考虑各种综合手段和方法。四是全面的组织措施。要全面落实风险控制责任，建立风险控制体系。只有推行全面
风险管理，也就是把风险本身作为一个项目来管理，在工程项目的每一阶段都进行风险识别、风险分析和衡量以及风险评价，以便更大程度的减少风险损失，保证项目总体目标的实现。
3.积极应对风险，建立风险应对措施，规避和控制风险
第一：风险回避
风险回避是在考虑到某项目的风险及其所致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免产生风险和损失的一种处置风险的方式，它是从根本上放弃使用有风险的资源、技术、施工方案等从而避开风险，是一种最彻底的风险处置技术。它在风险事件发生之前将风险因素完全消除，从而完全消除了这些风险可能造成
的各种损失。企业对那些可能明显导致失败的项目进行放弃，对那些超过组织承受能力的风险或者超过收益限度，并且成功把握也不太大的项目也应该尽量回避。风险回避虽可彻底消除实施该项目可能造成的损失和可能产生的恐惧心理，但它是一种消极的风险处置方法，有很大的局限性，如果一味的回避风险，一味的追求保险，那么必然同时失去实施项目可能带来的收益，所以要根据具体情况具体分析，总体权衡利弊后再作决策。
第二：风险转移
风险转移是指项目组将风险有意识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担的风险处置方式。这是风险管理中应用范围最广、最有效的应对措施之一。此种方式下风险本身并
没有减少，只是风险承担者发生了变化。它的目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是通过合理有效的措施，人为的将风险部分或全部转移到第三方身上，使大家共同分担风险。比如将工程项目中专业技术要求很强而自己缺乏相应技术的工程分包给专业分包商，或者资源出现困难时将合同转让（必须是合同允许）。实施风险转移策略是应坚持注意两方面的问题，首先必须让承担风险者得到相应的回报，这样才能调动各方的积极性，保证工程高效益、高质量的完成。比如承担工期风险，拖延交工支付违约金，提前完工就应当有一定的奖励；承担物价上涨的损失，那么自然享受物价下跌的收益。其次就是对于具体的风险，谁最具有管理能力就转移给谁。由于不同
管理者所了解的信息、拥有的资源、采用的方法不一致，因此不同的风险对于不同的管理者所产生的后果也不一致，谁最具有管理能力就转移给谁就可能将风险损失减少到比较低的水平，有利于各方效益的实现。风险转移最常见的方式有：分包、保险和担保。
第三：风险自留
有时候项目管理者可以把工程项风险事件的不利后果资源承担下来，就是风险自留，也就是将风险留给自己承担，风险自留在实践过程中有主动自留和被动自留之分。主动自留即计划性自留是指在对项目风险进行预测、识别、评估和分析的基础上，明确风险的性质及其后果，进行主动地、有意识的、有计划的选择性的风险对策。比如在水电工程施工导流设