2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
个人理财
第七章 个人理财业务相关法律法规
知识点：基金宣传推介材料禁止性规定
● 定义：
基金宣传推介材料必须真实，准确，与基金合同、基金招募说明书相符。● 详细描述：
1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2预测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
6登载单位或者个人的推荐性文字；
7中国证监会规定禁止的其他情形
例题：
1.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会
的规定？（）
A.对该基金投资业绩的合理预测
B.向投资者承诺保证收益率
C.专业机构的评价结果
D.单位或个人的推荐性文字
E.该基金近10年的过往业绩
正确答案：A,B,D
解析：
基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字
2.基金宣传推介禁止（）。
A.预测该基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语
D.违规承诺收益或者承担损失
E.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：1虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2测该基金的证券投资业绩；
3违规承诺收益或者承担损失；
4诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
5夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
6登载单位或者个人的推荐性文字；7中国证监会规定禁止的其他情形
3.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募与说明书相同，不得有（）情形。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.违规承诺收益或承担损失
C.预测该基金的债券投资业绩
D.片面宣传基金
E.登载单位推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：
不得登载：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；
2、违规承诺收益或者承担损失；
3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；
4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有
保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；
5、登载单位或者个人的推荐性文字；
4.基金宣传推介不应当()。
A.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：
基金宣传推介应当包括依据基金合同的已生效期确定所登载基金的过往业绩年度；应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。
5.基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（）情形。
A.诋毁其他基金管理人
B.证监会规定禁止的其他情形
C.违规承诺收益
D.预测该基金的证券投资业绩
E.登载相关单位的推荐性文字
正确答案：A,B,C,D,E
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没风险的词语；登载相关单位的推荐性文字；中国证监会禁止的其他情形。
6.客户老李到商业银行理财室资讯保险产品相关情况，经理小张发现理财室的保险宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并
复印了一份材料进行存档，该行为符合规定。（）
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
7.基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（）。
A.收益说明
B.统计数据
C.风险提示和警示性文字
D.投资方向
正确答案：C
解析：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易忽略，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
8.对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：常识题
9.下列关于基金宣传推介材料的表述中正确的有（ ）。
A.材料中特别声明基金的以往成绩不预示其未来成绩
B.材料中有警示性文字提醒投资人注意风险
C.材料中承诺预期收益率
D.材料中可以使用高收益、保险等词语，只是不要夸张
E.材料中可以有第三方专业机构对基金的评价结果
正确答案：A,B,E
解析：本题考察基金宣传推介材料的概念理解和记忆。正确答案是ABE。《证券投资基金销售管理办法》第二十五条明确规定，“基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资人在阅读过程中不易
忽略，以正确答案是ABCD。提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
10.在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有( )。
A.登载单位或者个人的推荐性文字
B.违规承诺收益
C.预测该基金的证券投资业绩
D.诋毁其他基金管理人
E.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩
正确答案：A,B,C,D
解析：本题考察的概念理解和记忆。正确答案是ABCD。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
11.基金宣传推介材料中可以适当预测该基金的证券投资业绩。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。不得登载： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩； 2、违规承诺收益或者承担损失； 3、诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金； 4、夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语； 5、登载单位或者个人的推荐性文字；
12.按照《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传资料必须真实，与基金合同、基金招募书相符合，不得有下列（ ）情形。
A.预测基金的投资业绩
B.登载单位的推荐性文件
C.虚假记载
D.违规承诺收益
E.片面和夸大宣传基金
正确答案：A,B,C,D,E
解析：本题考察基金的宣传理解和记忆。正确答案是ABCDE。基金宣传材料不能登载对该基金投资业绩的合理预测、向投资者承诺保证收益率、单位或个人的推荐性文字
13.客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为符合规定。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：本题考察基金宣传推介材料禁止性规定的理解和记忆。错误。客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为违反规定。
XX资产管理有限公司宣传推介管理制度 第一章总则 第一条为进一步规范XX资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）的宣传推介行为，完善宣传推介材料制作、分发与公布流程，促进私募投资基金行业健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、（其他适用法规）等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条本公司从事基金宣传推介的相关人员，包括宣传推介材料的制作、分发人员、具体从事宣传推介的人员及相关业务责任人等。 第三条公司及业务人员开展宣传推介活动，应当遵守法律法规、本办法的规定及基金销售协议的规定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，履行说明义务，合理的注意义务，承担特定对象调查，私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。不得向合格投资者之外的单位和个人进行推介。 第四条公司暂不采用互联网媒介在线向投资者推介私募 产品，如有业务需要进行业务拓展的，相关程序另行规定。 第五条为加强对投资人的教育和引导，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，公司开展宣传推介材料相关活动应遵守以下原则：
（一）全面性原则。在涉及基金业绩表述等内容时，要全面揭示基金的过往运作情况，不得进行选择性陈述，对投资人形成误导。 （二）准确性原则。宣传推介的内容必须准确、真实，与基金合同相符。 （三）审慎性原则。宣传推介的内容应遵从审慎性原则，不得夸大基金业绩、不得预测或模拟过往业绩，不得使用没有可靠数据来源的材料等。 第六条从事基金宣传推介活动的人员应取得基金从业资格，熟悉基金运作相关的法律、法规和规定等，具有相应的专业能力和职业素养。 第二章宣传推介行为 第七条公司市场销售部门不得通过下列媒介渠道推介私募基金: (一）公开出版资料； (二）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； (三）未经邀约面向公众的讲座、报告会、分析会； (四）海报、户外广告； (五）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； (六）公共网站链接广告、博客等； (七）未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；
（公司名称） 私募基金宣传推介管理制度 第一章总则 第一条为进一步规范本公司所发行私募基金推介的行为，完善宣传推介材料制作、分发与公布流程，促进公司业务合规健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《私募投资基金募集行为管理办法》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求，制定本制度。 第二条本制度适用于本公司从事基金宣传推介的相关人员。 第三条从事基金宣传推介的相关人员包括宣传推介材料的设计制作人员、分发人员、具体从事宣传推介的人员及相关业务责任人等。 第四条公司及业务人员开展宣传推介活动，应当遵守法律法规、本制度及基金销售协议的规定，诚实信用、勤勉尽责，避免利益冲突，切实履行说明义务，合理的注意义务，承担特定对象调查，私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。第五条公司应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。 第二章宣传推介工作原则 第六条为加强对投资人的教育和引导，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，公司开展宣传推介材料相关活动应遵守以下原则： （一）全面性原则。在涉及基金业绩表述等内容时，要全面揭示基金的过往运作情况，不得进行选择性陈述，对投资人形成误导。
（二）准确性原则。宣传推介的内容必须准确、真实，与基金合同相符。（三）审慎性原则。宣传推介的内容应遵从审慎性原则，不得夸大基金业绩、不得预测或模拟过往业绩，不得使用没有可靠数据来源的材料等。 第七条从事基金宣传推介活动的人员应取得基金从业资格，熟悉基金运作相关的法律、法规和规定等，具有相应的专业能力和职业素养。 第三章宣传推介行为规范 第八条公司市场销售部门与销售人员不得通过下列媒介渠道推介私募基金: （一）公开出版资料； （二）未经邀约面向公众的讲座、报告会、分析会； （三）任何的招贴海报、户外广告； （四）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； （五）公共网站链接广告、博客、微信公众号、头条号等； （六）未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介； （七）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会； （八）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；（九）法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。 第九条公司相关部门及其从业人员推介公司产品时，禁止以下行为： （一）公开推介或者变相公开推介； （二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低
一、单项选择题 1. 按照《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金管理人、基金销售机构及中国证监会指定信息披露媒体不得引用或发布不具备（）会员资格的机构提供的基金评价结果。 A. 中国证券登记结算公司 B. 深圳证券交易所 C. 中国证券业协会 D. 上海证券交易所 2. 根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，以下语言表述可以在基金宣传推介材料中使用的是（）。 A. “净值归一” B. “坐享财富增长” C. “申购良机” D. “投资需谨慎” 二、多项选择题 3. 根据《风险提示函的必备内容》，对基金投资人进行风险提示的内容包括（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险
B. 一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大 C. 基金投资人应根据自身情况判断基金是否与自身的风险承受能力相适应 D. 基金管理人不能保证基金一定盈利，也不保证最低收益 4. 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的业绩 B. 基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测 C. 基金的过往业绩并不预示其未来表现 D. 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证 5. 按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，以下含有基金宣传推介内容的材料属于基金宣传推介材料的是（）。（本题有超过一个的正确选项） A. 宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料 B. 海报、户外广告 C.电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料 D.公开出版资料 6. 根据《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，
关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定 （中国证券监督管理委员会公告[2008]2号） 根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定》（国发[2007]33号）的有关精神，我会已正式取消“证券投资基金宣传推介材料”的行政许可项目。为维护基金销售活动秩序，保障基金投资人合法权益，根据《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，我会制定了《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，现予公告，请各基金管理公司、基金代销机构、基金托管银行遵照执行。 中国证券监督管理委员会 二○○八年一月二十一日关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定 第一条基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布证券投资基金宣传推介材料（以下简称“基金宣传推介材料”），除应当遵守《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》）第三章的各项规定外，还应当遵循以下规范性标准： （一）基金宣传推介材料除《销售管理办法》第十七条（一）至（四）项定义的形式外，还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。 （二）基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。 （三）基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。 （四）有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照《风险提示函的必备内容》在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读。对于营销活动承诺限定基金销售规模的，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。 （五）基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过
盛德地产基金推介材料 昌广富? 盛德地汇产金 基介材推料 本材 料呈送仅金基特之定在潜投人，敬请资严保密格 昌 汇富? 广德盛地产基金盛德世纪置业股份有 公限（司简称“盛世纪德”，具有）房产地开一发级质资，开发面总积60万平方多米，有拥好良信誉目。旗前三个项目均已封下并取顶五得。证充的足款来还源，完覆全基金本金及盖收益 盛德世旗纪“下坊紫金廊城、“廊坊盛德”花四园期”、北京“杰宝寓”公目作为本次融项的还款资来源。三个目均已项封并取顶得证五其，中紫金“城”预计销售收6入元亿“；德盛园四期”预计销售花入超收过亿6；元“北京杰公宝”寓预计销售入收超过8亿3，元销收售总计入超过50。 亿大的第强三方担—保—河北融投担保团为融集本息承资担条件无、可撤不的销连责带任保 河担融投担北保集，团河北是省府政省、资国委设立专业的保机构，注担资本册2.18元，是亿北河规省最模大的专业性保机担，国内排构名前三，公大用信评评级为AA+，级立五年成来未出现一代偿笔业。务要主东股有北省河国有资产股运控营限有公、司河北融投股集团控河北钢铁、团集冀、能源集团中河北建、投团、集滦开（集团）河、港口北团七集家属省型国大企业。 有销 售控制承诺—实—对价物还保偿 盛障世德纪关联方北杰宝京房地开发公司出产《销售制控承函诺承》诺若，托委款到贷，盛期德世无法按纪时现以金形式偿本还息盛，德纪世委托以贷本款总息为限，额北京二将环“杰内公宝寓项目以”万元1m/2 卖给本金相基应面积为作息本还对偿价。 控 股股东及际实控制连带责任担人保融
方资控股东股盛基德业控股份股限有司公实及际控人提制供条件、无可不销撤的无连限带责任保担。 售销回款管 监金基理管对人主还款来要源销回售账款户进行监，管增基金加管理人鉴印账，户所有款出需征得基管理人同意金 。 目 目 录一、 基要点一览金、二金基营运模三、融资式体主介绍—盛德—纪世、担四方介绍保——北融投河五走进廊坊、六、基投金项目介资绍七第三、还来源款、八金管理基队简介团 录 、一金要基一点 览基金称名基 金组形式织伙企业名合称基金规模基金存续期金基理管人基金监管人投项目资基金认起购点基认金购时基金募间集对 象广汇富昌? 盛德地基金 有限合产企业北伙京汇富信建投资心中（限有合） 16,5伙00万元1 个8，满1月个月允2提前许还款重庆昌广股权资基投金理有管公司限国民生中行股银有限公份司石庄家行分盛德向世置纪股业有限公司份放委托发款贷00万元人民币1， 超过010元的万10万元的以整数倍增递213年0月4日1-0123年28日投资月机构工、企商业富及个有人合格投等者资 10万03-00（不万含） 1：1.% 513% 14% 昌广富汇? 盛德地产基金 金预基期收 益3 0万-10000（不含）万 1：000万以上：
基金宣传推介材料管理制度XX投资管理有限公司
第一条为了加强XX投资管理有限公司（以下简称“微动利”）基金销售业务中对于宣传推介资料的管理，规范业务行为，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等相关规定，结合本公司基金销售业务的实际情况，制定本制度。 第二条本管理制度中所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： （一）公开出版资料； （二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； （三）海报、户外广告； （四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信、微信及其他音像、通讯资料； （五）中国证监会规定的其他材料。
第三条本公司营销中心制作、分发或公布基金宣传推介材料时，除遵守《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》）第二章、第四章的各项规定外，还应当遵循以下规范性标准： （一）基金宣传推介材料除《销售管理办法》第四章第三十条定义的形式外，还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。 （二）公司市场营销部门制作、分发或公布的基金宣传推介材料中，应加强对投资人的教育，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传；不得诋毁其他机构或基金；避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。 （三）公司市场营销部门制作、分发或公布的基金宣传推介材料中，登载基金过往业绩的，应同时登载基金业绩比较基准的表现，同时应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。 （四）公司市场营销部门制作相关基金宣传推介材料中，宣传推介
编号：_____________宣传推介管理制度 签订日期：_______年______月______日
第一章总则 第一条为进一步规范资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）的宣传推介行为，完善宣传推介材料制作、分发与公布流程，促进私募投资基金行业健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、（其他适用法规）等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条本公司从事基金宣传推介的相关人员，包括宣传推介材料的制作、分发人员、具体从事宣传推介的人员及相关业务责任人等。 第三条公司及业务人员开展宣传推介活动，应当遵守法律法规、本办法的规定及基金销售协议的规定，诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防止利益冲突，履行说明义务，合理的注意义务，承担特定对象调查，私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。不得向合格投资者之外的单位和个人进行推介。 第四条公司暂不采用互联网媒介在线向投资者推介私募产品，如有业务需要进行业务拓展的，相关程序另行规定。 第五条为加强对投资人的教育和引导，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，公司开展宣传推介材料相关活动应遵守以下原则： 1、全面性原则。在涉及基金业绩表述等内容时，要全面揭示基金的过往运作情况，不得进行选择性陈述，对投资人形成误导。 2、准确性原则。宣传推介的内容必须准确、真实，与基金合同相符。 3、审慎性原则。宣传推介的内容应遵从审慎性原则，不得夸大基金业绩、不得预测或模拟过往业绩，不得使用没有可靠数据来源的材料等。 第六条从事基金宣传推介活动的人员应取得基金从业资格，熟悉基金运作相关的法律、法规和规定等，具有相应的专业能力和职业素养。 第二章宣传推介行为 第七条公司市场销售部门不得通过下列媒介渠道推介私募基金： 1、公开出版资料； 2、面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； 3、未经邀约面向公众的讲座、报告会、分析会； 4、海报、户外广告； 5、电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； 6、公共网站链接广告、博客等； 7、未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介； 8、未经特定对象调查程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介；
私募基金宣传推介制度 Revised by Liu Jing on January 12, 2021
私募基金管理人宣传推介制度
第一章总则 第一条为了进一步规范本公司基金产品的宣传与推介，使本公司的基金产品能够符合在社会上进行推广的条件，我司现根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》等相关法律法规规定，制定本制度。 第二章具体制度 第二条我司不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 第三条我司不得在宣传、推介私募基金产品时候，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。 第四条我司采取自行销售私募基金方式的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 采取委托销售机构销售私募基金的，我司应当采取前款规定的评估、确认等措施。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
第五条我司自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 第六条投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的，应当承担相应责任。 第七条投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。 第三章附则 第八条本制度由公司董事会负责制定、解释和修改。 第九条本制度经董事会批准后生效。 第十条本制度与法律、法规及《公司章程》相冲突时，应按照法律、法规及《公司章程》执行。
北京柒壹资本投资管理中心（有限合伙） 私募基金宣传推介和募集管理制度 _____年_____月_____日 第一章总则 第一条为了明确北京柒壹资本投资管理中心（有限合伙）（以下简称“本企业”）私募基金推介材料合规性审核标准与工作流程，明确私募基金宣传推介和募集活动中相关人员应履行的职责和义务，确保私募基金宣传推介方面的合法合规，避免误导投资者、形成不正当竞争，维护私募基金销售市场秩序，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《私募投资基金管理人内部控制指引》，特制定本制度。 第二条本企业从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格，应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。 第二章推介材料合规性审核要点 第三条推介材料的制作、发布中应满足如下法规、文件： (一)《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定； (二)《广告法》、《广告管理条例》、《印刷品广告管理办法》及其施行细则等法律法规； (三)国家其他相关法律法规。 第四条本企业对私募基金的宣传和推介只能通过非公开的形式向特定的投资人进行。 本企业不得通过下列媒介渠道推介私募基金： (一)公开出版资料； (二)面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； (三)未经邀约面向公众的讲座、报告会、分析会； (四)海报、户外广告； (五)电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； (六)公共网站链接广告、博客等； (七)未设置特定对象调查程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联
网媒介； (八)未经特定对象调查程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介； (九)法律、行政法规、中国证监会的有关规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。 第五条本企业只能对具有一定风险识别能力和风险承担能力的特定投资人进行私募基金的宣传和推介。本企业应当根据本企业的《投资者适当性管理与审核制度》采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估（由投资者如实承诺资产或者收入情况或提供资产证明），向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介相应的基金。 第六条合格投资者系指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人： (一)净资产不低于1000万元的单位； (二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。 上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。 第七条下列投资者视为合格投资者： (一)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金； (二)依法设立并在基金业协会备案的投资计划； (三)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员； (四)中国证监会规定的其他投资者。 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，本企业应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合上述第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 第八条基金推介材料，是指为推介基金向投资人分发或者公布，使特定投资人可以获得的书面、电子或其他介质的信息，具体包括： (一)向特定投资人发送的有关基金的介绍、推介资料； (二)向特定投资人发送的有关基金的传真、短信、微信、电子邮件；
附件1 南方理财金基金宣传推介材料文案 1. 南方理财金折页文案（券商版） 创新A+H 货币基金 回报，从不辜负勤快的钱 南方理财金交易型货币市场基金 简称：理财金H 代码：511810（交易）511813（认购）511811（申赎） T+0 炒股好伴侣 投资者当日买入南方理财金基金份额后，当天交易时间内可以随时卖出基金份额。投资者当日还可以反复买卖基金份额，不会错失任何投资机会，但如果当天买入之后又全额卖出，则无法享受当天货币基金收益。 成本低 交易无负担 南方理财金的认购费、申购费、赎回费、交易经手费、交易单元流量费、印花税均为0，投资者进行申购、赎回、买进、卖出时更加自由，无需再担心以上种种手续费损失。
团队牛管理出精品 南方理财金由现金理财之王——南方基金全新打造。南方基金具有丰富的现金投资管理经验，旗下南方现金增利货币基金截至2014年9月30日总规模达1015.4亿元，远超货币基金平均规模115.9亿元的水平。虽基金规模庞大增加了管理难度，但南方现金增利基金依然取得出色的业绩表现，自 2004年3月5日成立至今，每日公布的万份收益都是正收益，且每年收益率均远超同期活期存款利率。2014年，南方现金增利荣获《中国证券报》2013年度“货币市场基金金牛基金”，已是2008年以来第五次问鼎该奖项。(奖项发布渠道及日期：《中国证券报》2014.3.31、2012.3.29、2011.4.14、2010.5.27、2009.1.12；风险提示：基金的过往业绩不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。） 基金简介 基金全称：南方理财金交易型货币市场基金 基金管理人：南方基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 上市交易所：上海证券交易所 投资目标：在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。 份额面值：初始面值1元，本基金合同生效后，进行基金份额折算，折算后每份基金份额对应的面值为100元。 收益分配方式：以每百份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配。 业绩比较基准：同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后） 风险收益特征：本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 拟任基金经理：夏晨曦先生，南方基金固定收益部总监助理。毕业于香港科技大学，2005年5月加入南方基金，曾担任金融工程研究员、固定收益研究员、风险控制员等职务，2008年5月至2012年7月，担任社保、专户及年金组合的投资经理；2012年7月起担任基金经理，现任南方现金增利、南方现金通、南方
私募基金宣传推介制度公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
私募基金管理人宣传推介制度
第一章总则 第一条为了进一步规范本公司基金产品的宣传与推介，使本公司的基金产品能够符合在社会上进行推广的条件，我司现根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》等相关法律法规规定，制定本制度。 第二章具体制度 第二条我司不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 第三条我司不得在宣传、推介私募基金产品时候，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。 第四条我司采取自行销售私募基金方式的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 采取委托销售机构销售私募基金的，我司应当采取前款规定的评估、确认等措施。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
第五条我司自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 第六条投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的，应当承担相应责任。 第七条投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。 第三章附则 第八条本制度由公司董事会负责制定、解释和修改。 第九条本制度经董事会批准后生效。 第十条本制度与法律、法规及《公司章程》相冲突时，应按照法律、法规及《公司章程》执行。
基金产品宣传推介管理制度 第一章总则 第一条为了进一步规范本公司基金产品的宣传与推介,使本公司的基金产品的宣传和推介能够符合相关法律法规的要求,公司现根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》、《私募投资基金募集行为管理办法》等相关法律法规、行业自律准则规定,制定本制度。 第二章具体制度 第二条公司不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。 第三条公司在宣传、推介私募基金产品时候,不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。 第四条公司采取自行销售私募基金方式的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。采取委托销售机构销售私募基金的,公司应当采取前款规定的评估、确认等措施。投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引,由公司根据基金业协会的指导意见按照不同类别私募基金的特点制定。 第五条公司自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 第六条投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷,如实承诺资产或者收入情况,并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的,应当承担相应责任。
第七条投资者应当确保投资资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。 第三章附则 第八条本制度自下发之日起生效。 第九条本制度与法律、法规及《公司章程》相冲突时,应按照法律、法规及《公司章程》执行。
基金推介介绍材料 造成这样的变化有多种因素：A股国际化接轨、场外增量资金的入场逐步影响价值白马股的估值体系，进而加强了价值风格的行情；中国宏观经济增速放缓背景下，行业集中度提升、强者恒强的基本面是这轮变化的根本原因。我们判断这一趋势是不可逆的，A股很难再次回到炒壳、炒新等非基本面支撑行情，未来成功的价值投资实践将会取得更为丰厚的超额收益，未来几年扎实研究的价值将更为突出和大家汇报一下我今年做的工作。金投顾-风口狙击模拟基金成立4个多个月截至XX年12月26日总收益率30.34%。 关于最近的调整，我们判断短期的急跌并不代表着基本面趋势发生了重大变化，更多是由于市场情绪波动和年底获利盘兑现导致。出于对金融监管和去杠杆压力的忧虑，市场流动性短期处于偏紧的状态，影响了市场的预期和风险偏好，流动性的扰动触发了市场一定的避险情绪。虽然市场出现了调整，但我们认为市场上涨的基础和基本面因素并没有改变，经过本轮调整，前期高涨幅部分已经消化，估值和盈利的匹配已进一步回归合理区间，短期或许延续震荡，但市场整体趋于冷静，优质股未来依然是配置方向，明年的市场的运行在今年年末调整之后将更为稳健。对于明年我们依然认为充满机会，部分优质成长股在最近调整中被错杀，中长期来看目前股价处在底部区间，价格开始具备吸引力，现在这个时点可以说正是布局的关键时期。
展望未来我们充满信心，中国资本市场有望迎来真正的黄金十年。进入新时代，中国经济增长的动力在结构性改善，不用太担心经济失速的风险，未来波动率将下降，经济较长时期的低增速、有质量的增长为资本市场的稳定繁荣奠定了基础，一些优质企业的盈利将会保持一个很好的增长。过去我们的经济在房地产投资周期等影响下波动巨大，大开大合的经济波动不仅影响了实体经济，也影响了股市，未来价值投资理念将继续深化人心、基本面研究的重要地位会继续提高，A股将会成为价值投资的温床。 我们明年投资的思路是“守正出奇”。“守正”指的是代表中国新增长动能的核心资产，有合适的价格时候我们将牢牢把握住核心资产的机会，围绕中国内需优势产业、消费升级、工程师红利逻辑下的高新技术产业等主线布局，这是我们获得收益的主要来源，我们重点看好二线科技创新蓝筹芯片、半导体、人工智能等、大消费领域中的白酒白电、金融，TMT领域的安防、消费电子、5G等细分领域；“出奇”指的是自下而上角度出发，对于基本面出现变化、有预期差的行业和公司也要积极研究和配置，过去我们成功的挖掘了信息安全、次新股等获得了可观的超额收益，未来我们也有信心通过长时间深入的研究和勤奋的产业链调研来捕捉类似的投资机会。操作上，我们会严格执行风险预算制度，严格控制仓位和回撤，稳健地积累收益。
中国证监会关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定 第一条基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布证券投资基金宣传推介材料（以下简称“基金宣传推介材料”），除应当遵守《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》）第三章的各项规定外，还应当遵循以下规范性标准： （一）基金宣传推介材料除《销售管理办法》第十七条（一）至（四）项定义的形式外，还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（二）基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。 （三）基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。 （四）有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照《风险提示函的必备内容》在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读。对于营销活动承诺限定基金销售规模的，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。 （五）基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。 （六）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意: 1．在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述； 2．不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述； 3．不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述； 4．不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。 （七）基金管理公司或旗下基金产品获得奖项的，应当引用业界公认比较权威的奖项，且应当避免引用两年前的奖项。 第二条基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照本规定的要求报送报告材料。报送报告材料的具体安排如下： （一）报送内容：包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。 基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 （二）报送形式：书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时随附电子文档。 （三）报送流程：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
证监会关于基金宣传推介材料监管事项的补充规定 2009-09-08 09:57:29 作者：来源：互联网浏览次数：13 文字大小：【大】【中】【小】 中国证券监督管理委员会公告 [2008]2号 根据《国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定》(国发[2007]33号)的有关精神，我会已正式取消“证券投资基金宣传推介材料”的行政许可项目。为维护基金销售活动秩序，保障基金投资人合法权益，根据《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，我会制定了《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》，现予公告，请各基金管理公司、基金代销机构、基金托管银行遵照执行。 中国证券监督管理委员会 二○○八年一月二十一日 关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定 第一条 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布证券投资基金宣传推介材料(以下简称“基金宣传推介材料”)，除应当遵守《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售管理办法》)第三章的各项规定外，还应当遵循以下规范性标准： (一)基金宣传推介材料除《销售管理办法》第十七条(一)至(四)项定义的形式外，还包括通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。 (二)基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免对利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段、或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。 (三)基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，并提示基金投资人我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。 (四)有足够平面空间的基金宣传推介材料应当参照《风险提示函的必备内容》在材料中加入完整的风险提示函。其他情况下，基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目、方便投资者阅读。对于营销活动承诺限定基金销售规模的，基金宣传推介材料应当明确说明采取的规模控制措施。 (五)基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。 (六)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意： 1．在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述； 2．不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述； 3．不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
北京XXXXXXX投资管理有限公司 基金宣传推介募集制度 第一章总则 第一条为了规范基金宣传推介募集行为，保护投资者及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规的规定和公司内部控制大纲的要求，制定本制度。 第二条公司可以自行宣传、推介、募集基金。 公司从事基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格。 第三条公司可以委托基金销售机构提供募集服务。基金销售机构须取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员。 公司委托基金销售机构募集基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于公司与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部 分作为基金合同的附件。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。 第四条公司及从事基金募集业务的人员不得为规避合格投资者标准，募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或者将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。 第二章基金推介 第五条公司可以通过合法途径公开宣传公司的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。 公司应确保前述信息真实、准确、完整。 第六条公司应当经特定对象调查程序后方可向特定对象宣传推介基金，未事先经过特定对象调查程序，不得向任何人推介基金。 第七条在向投资者推介私募基金之前，公司应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。 投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。公司逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。 投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。 第八条调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面： （一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学
私募基金管理人宣传推介制度
第一章总则 第一条为了进一步规范本公司基金产品的宣传与推介，使本公司的基金产品能够符合在社会上进行推广的条件，我司现根据《私募投资基金监督管理暂行办法》、《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》等相关法律法规规定，制定本制度。 第二章具体制度 第二条我司不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。 第三条我司不得在宣传、推介私募基金产品时候，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。 第四条我司采取自行销售私募基金方式的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。 采取委托销售机构销售私募基金的，我司应当采取前款规定的评估、确认等措施。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容 与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。
第五条我司自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 第六条投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其真实性、准确性和完整性负责。填写虚假信息或者提供虚假承诺文件的，应当承担相应责任。 第七条投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。 第三章附则 第八条本制度由公司董事会负责制定、解释和修改。 第九条本制度经董事会批准后生效。 第十条本制度与法律、法规及《公司章程》相冲突时，应按照法律、法规及《公司章程》执行。
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是( )。 A、良好的投资者教育 B、健全投资者适当性制度 C、加强公司治理 D、提升投资者学历水平 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义 【答案】：D 【解析】： 投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治理、健全投资者适当性制度、良好的投资者教育是投资者权益保护的几种重要手段。 知识点：投资者保护工作的概念与意义 2.投资基金可以按照( )标准进行分类。 Ⅰ．资金募集方式 Ⅱ．法律形式 Ⅲ．运作方式 Ⅳ．投资对象 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握投资基金的定义和主要类别； 投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，例如，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。此外，投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。
3.关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。 A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B、过往的评价结果应当作为历史保存 C、基金评价的方法应当保密 D、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价 【答案】：C 【解析】： 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。 4.基金宣传推介材料必经的报备环节是( )。 A、基金销售业务的高管 B、督察长 C、所在地中国证监会派出机构 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程： 宣传推介材料审批报备流程： 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。 其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。