证券公司客户账户开户协议指引
目录
客户须知 (2)
证券公司客户账户开户协议（范本） (6)
第一章双方声明和承诺 (6)
第二章双方权利和义务 (7)
第三章账户的开立、变更和注销 (10)
第四章账户的使用和管理 (12)
第五章免责条款和争议的解决 (15)
第六章协议的生效、变更和终止 (16)
第七章附则 (18)
附件：开户申请表
客户须知
尊敬的客户：
当您投资金融市场的时候，请您务必了解以下事项：
一、充分知晓金融市场法规知识
当您自愿向证券公司申请开立客户账户时，应充分知晓并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。如您委托他人代理开立客户账户的，代理人也应了解并遵守国家有关法律法规、监管政策、业务规则及证券公司的业务制度和业务流程。
二、审慎选择合法的证券公司及其分支机构
当您准备进行证券交易等金融投资时，请与合法的证券公司分支机构签订客户账户开户协议以及其他业务协议等，有关合法证券公司及其分支机构和证券从业人员的信息可通过中国证券业协会网站（https://www.doczj.com/doc/ef16510528.html,）进行查询。
三、严格遵守账户实名制规定
当您开立客户账户时，应当出示本人/机构有效身份证明文件，使用实名，保证开户资料信息真实、准确、完整、有效，保证资金来源合法。如您的个人身份信息发生变更，您应当及时与所委托的证券公司分支机构联系进行变更。
四、严禁参与洗钱及恐怖融资活动
如您的交易涉嫌洗钱、恐怖融资,证券公司将依法履行大额交易、可疑交易报告义务；如您先前提交的身份证明文件已过有效期,未在合理期限内更新且没有提出合理理由的,证券公司可
中止为您办理业务。
五、妥善保管身份信息、账户信息、数字证书、账户密码
为确保您账户的安全性，我们特此提醒您，在申请开立客户账户时，您应自行设臵相关密码，避免使用简单的字符组合或本人姓名、生日、电话号码等相关信息作为密码，并定期修改密码。您应妥善保管身份信息、账户信息、数字证书及账户密码等，不得将相关信息提供或告知他人使用（包括证券公司工作人员）。由于身份信息、账户信息、数字证书或账户密码的泄露、管理不当或使用不当造成的后果和损失，将由您自行承担。
六、选择适当的金融产品
金融市场中可供投资的产品有很多，其特点和交易规则也有很大不同，请您了解自己的风险承受能力，尽量选择相对熟悉的、与自己风险承受能力匹配的金融产品进行投资。在投资之前，请您务必详细了解该产品的特点、潜在的风险和交易规则，由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担。
此外，除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外，证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）擅自销售金融产品。因此，在购买金融产品时，请您核实该产品的合法性，不要私下与证券公司工作人员签署协议或向其交付资金。
七、选择熟悉的委托方式
证券公司为您提供的委托方式有柜台、自助以及您与证券公
司约定的其他合法委托方式。其中，自助方式包括网上委托、电话委托、热键委托等，具体委托方式以实际开通为准。请您尽量选择自己相对熟悉的委托方式，并建议您开通两种以上委托方式。请您详细了解各种委托方式的具体操作步骤，由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担。对于通过互联网进行操作的方式，您应特别防范网络中断、黑客攻击、病毒感染等风险，避免造成损失。
八、审慎授权代理人
如果您授权代理人代您进行交易，我们建议您，在选择代理人以前，应对其进行充分了解，并在此基础上审慎授权。代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您本人的行为，代理人向您负责，而您将对代理人在代理权限内的代理行为承担一切责任和后果。特别提醒您不得委托证券公司工作人员（包括证券经纪人）作为您的代理人。
九、切勿全权委托投资
除依法开展的客户资产管理业务外，证券公司不会授权任何机构（包括证券公司分支机构）或个人（包括证券公司工作人员）开展委托理财业务。建议您注意保护自身合法权益，除依法开展的客户资产管理业务外，不要与任何机构或个人签订全权委托投资协议，或将账户全权委托证券公司工作人员操作，否则由此引发的一切后果将由您本人自行承担。在参与依法开展的客户资产管理业务时，请您务必详细了解客户资产管理业务的法律法规和业务规则，核实所参与的资产管理产品的合法性。
十、证券公司客户投诉电话
当您与签订协议的证券公司或其分支机构发生纠纷时，可拨打证券公司客户投诉电话进行投诉，电话号码：。
本人/机构已详细阅读并理解了《客户须知》的各项内容。
客户：
(个人签字/机构盖章）
签署日期：年月日
证券公司客户账户开户协议（范本）
甲方（投资者）：
乙方（证券公司分支机构）：
依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券公司开立客户账户规范》、中国证券监督管理委员会（以下简称为“中国证监会”）颁布的相关规章，以及其他有关法律、法规、规章和自律规则的规定，甲乙双方就乙方为甲方开立证券公司客户账户（以下简称“客户账户”或“账户”）及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。
第一章双方声明和承诺
第一条甲方向乙方作如下声明和承诺：
1.甲方具有中国法律所要求的进行金融投资的主体资格，不存在中国法律、法规、规章、自律规则等禁止或限制进行金融投资的任何情形, 并保证用于进行金融投资的资金来源合法；
2.甲方已经充分了解并自愿遵守有关客户账户开立的法律、法规、规章、自律规则和乙方客户账户管理相关规章制度等规定；
3.甲方保证，其在本协议签署之时，以及存续期间内，向乙方提供的所有证件、资料和其他信息均真实、准确、完整、有效，承担因资料不实、不全或失效引致的全部责任,同意乙方对甲方信息进行合
法验证和报送；
4.甲方承诺审慎评估自身投资需求和风险承受能力，自行承担其所参与金融活动的风险；
5.甲方确认，其已阅读并充分理解和接受《客户须知》和本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是双方权利、义务和免责条款。
第二条乙方向甲方作如下声明和承诺：
1.乙方是依照中国有关法律法规设立且有效存续的证券经营机构，乙方的经营范围以证券监督管理机构批准的经营内容为限；
2.乙方具有开展业务的必要条件，能够为甲方提供本协议下约定的金融服务;
3.乙方已按规定实施客户交易结算资金第三方存管;
4.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、自律规则的规定;
5.除依法开展乙方营业范围内的客户资产管理业务外,乙方不接受甲方的任何全权交易委托，不对甲方进行的金融活动的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导甲方，不诱使甲方进行不必要的金融市场投资或任何其他投资行为;
6.乙方承诺遵守本协议，按本协议为甲方开立客户账户并提供相关账户服务。
第二章双方权利和义务
第三条甲方的权利和义务：
（一）甲方权利
1.享有乙方承诺的各项服务的权利；
2.有权获知有关甲方账户的功能、委托方式、操作方法、佣金及其他服务费率、利率、交易明细、资产余额等信息；
3.有权在乙方的营业时间或与乙方约定的其他时间内，在乙方经营场所或通过乙方提供的自助方式，查询和核对其客户账户内的资金或证券的余额和变动情况；
4.有权监督乙方的服务质量，对不符合质量要求的服务进行意见反馈或投诉；
5.享有本协议约定的其他权利。
（二）甲方义务
1.确保客户账户仅限甲方本人使用，不得出租或转借该客户账户;
2.严格遵守本协议及乙方公布的所有相关服务规则、业务规定等，由于甲方未遵守本协议或乙方的服务规则和业务规定等而导致的后果、风险和损失，由甲方承担；
3.对所提交的身份证明文件以及其他开户资料的真实性、完整性、准确性和有效性负责。甲方信息发生任何变更或有效身份证明文件失效、过期的，应及时以乙方认可的方式进行修改。如因甲方未能及时以乙方认可方式对甲方信息进行修改而导致的后果、风险和损失，由甲方承担；
4.妥善保管身份信息、账户信息、数字证书及账户密码等，不得将相关信息提供或告知他人使用。由于甲方对上述信息、数字证书或
账户密码的泄露、管理不当或使用不当造成的后果、风险和损失，由甲方承担;
5.及时关注和核对客户账户中各项交易、资金记录等。如发现有他人冒用、盗用等异常或可疑情况时，应立即按照乙方的业务规定办理账户挂失或密码重臵手续。在甲方办妥上述相关手续前已发生的后果、风险和损失，由甲方承担；
6.履行本协议约定的其他义务。
第四条乙方的权利和义务：
（一）乙方权利
1.依照有关法律、法规、规章、自律规则的规定，对甲方身份和提供的信息资料的真实性、准确性、完整性、有效性进行验证和审核，决定是否为甲方开立客户账户并提供相关账户服务等；
2.根据相关法律、法规、规章、自律规则，制定账户管理相关的业务规定和流程，并要求甲方遵守和执行；
3.如甲方利用乙方提供的账户服务从事洗钱或恐怖融资活动、非真实交易或其他违法违规活动的，乙方有权停止为甲方提供账户服务;
4.享有本协议约定的其他权利。
（二）乙方义务
1.告知甲方账户管理和使用的相关规则和规定，并进行必要的风险提示；
2.依照相关法律及甲方以乙方认可的方式发出的指示，及时、准
确地为甲方办理账户开立、查询、变更和注销等手续；
3.公布咨询投诉电话，对甲方的咨询和投诉及时答复和办理；
4.对甲方提供的申请资料、业务记录和其他信息予以保密，不得泄露、出售、传播及违背客户意愿使用客户信息，但根据法律法规或国家有权机关的要求披露上述信息的除外。由于乙方对甲方提供的上述信息、数字证书或账户密码的泄露、管理不当造成的后果和损失，由乙方承担；
5.按照有关法律、法规、规章、自律规则的规定，履行投资者教育、适当性管理、客户回访、反洗钱等有关职责和义务；
6.履行本协议约定的其他义务。
第三章账户的开立、变更和注销
第五条乙方可以在经营场所内为甲方现场开立账户，也可以按照相关规定，通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为甲方开立账户。乙方代理证券登记结算机构或法律、法规、规章认可的其他机构，为甲方开立证券账户或其他账户的，应遵循相关规定。
第六条甲方在申请开立账户时，须出具真实有效的身份证明文件，按照乙方业务规定，如实提供和填写有关信息资料，配合乙方留存相关复印件或影印件、采集影像资料等工作。甲方委托他人代理开户时，代理人须提供真实有效的身份证明文件及授权委托文件，自然人委托他人代为办理开户的，代理人应当提供经公证的授权委托文件。
第七条甲方在申请开立账户时，应自行设臵密码并妥善保管，
避免使用简单的字符组合或本人姓名、生日、电话号码等相关信息作为密码。甲方应当定期修改密码，并充分认识由于密码设臵过于简单而可能导致的风险。
第八条为保护甲方权益，甲方须配合乙方就账户开立等有关事宜对甲方进行回访，乙方应以适当方式予以留痕。如回访时出现异常，乙方有权限制账户的开通或使用。
第九条甲方须配合乙方进行投资者教育和客户风险承受能力
评估。乙方须将评估的结果告知甲方，评估方式可以采用书面或电子方式。甲方可通过书面或网上方式查询评估的结果。
第十条甲方变更甲方信息中的重要资料时，应当及时通知乙方，并按乙方要求办理变更手续。
前款所述甲方信息中的重要资料包括但不限于：客户名称、身份证明文件类型及号码、联系地址、联系电话、职业、授权代理人及授权事项等相关信息。
第十一条甲方申请变更客户名称、身份证明文件类型及号码等关键信息时，应当经乙方重新进行身份识别，约定按
方式办理。
第十二条在以下所有条件均满足时，甲方可以向乙方申请注销其客户账户：
1.账户内托管资产余额为零；
2.账户内交易的结算、交收等均已经完成；
3.账户不存在任何未解除的限制措施；
4.账户不存在任何未了结的债权债务；
5.其他法律、法规规定或双方约定的情形。
第十三条甲方申请注销其客户账户，应按乙方业务规定，并经乙方重新进行身份识别和审核后，采取方式办理。乙方依照本协议的约定解除本协议并要求甲方注销客户账户时，也适用同样规则。
第四章账户的使用和管理
第十四条乙方为甲方开立的账户用于记录甲方所参与金融活动的相关信息，包括但不限于证券交易、金融投资等金融活动产生的清算交收、收益分配、支付结算、计付利息等。
第十五条甲方存取资金应符合国家法律法规及中国人民银行、国家外汇管理局、中国证监会等监管机构的有关规定。
第十六条为保护甲方权益，甲方在操作账户时，如果连续输错密码等达到乙方规定次数的，乙方有权暂停该委托方式甚至冻结账户。甲方账户的解冻事宜按照乙方业务规定处理，由此造成的损失由甲方自行承担。
第十七条甲方委托乙方代理证券市场投资或参与其他金融投资所发出的交易指令，应符合证券市场及其他金融市场的交易规则，并应符合本协议以及甲乙双方达成的其他有关协议的约定。甲方发出的交易指令成交与否，以证券登记结算机构及其他金融市场登记结算机构发送的清算数据为准。乙方按照相关交易规则和结算规则代理甲
方进行清算交收。
第十八条甲方通过其账户下达的交易指令及下达指令的方式应当符合法律法规、证券市场及其他金融市场交易规则的规定。如甲方的交易指令违反法律法规、证券市场及其他金融市场交易规则等规定，乙方有权按照证券交易所及其他金融监管机构或自律性组织的要求对甲方账户采取限制措施，包括但不限于时间限制、数量限制、金额限制、品种限制等，由此造成的后果由甲方自行承担。
第十九条乙方按照有关法律、法规、规章、自律规则以及证券交易所、证券登记结算机构及其他金融市场交易和登记结算规则进行清算交收，并收取甲方各项交易费用、佣金、服务手续费，代扣代缴税费等。
乙方有权依法制定上述佣金及其他服务费用的收取标准，并可根据市场状况调整上述收取标准，但乙方应按照相关法律法规要求，事先履行有关备案及公告程序，告知甲方。
第二十条乙方按照中国人民银行、中国证监会的有关规定对甲方账户计付利息。
第二十一条甲方应当妥善保管身份信息、账户信息、数字证书和账户密码。甲方使用数字证书或密码进行的操作视为本人操作。甲方通过使用数字证书和密码办理的文件签署、信息变更等行为和转账、交易等所产生的电子信息记录，视为上述各项行为或交易的合法有效凭证。
第二十二条当甲方遗失账户资料、数字证书或账户密码，或发
现有他人冒用、盗用等异常或可疑情况时，甲方应及时向乙方或数字证书签发机构办理挂失或密码重臵，在挂失或密码重臵生效前已经发生的交易或损失由甲方自行承担。如因乙方未及时办理，造成甲方损失加重的，乙方应对损失加重的部分做出赔偿。
第二十三条甲方可以依照法律法规及乙方业务规定，授权代理人为其办理相关业务及下达交易指令等，并可以乙方认可的方式撤销上述授权。甲方授权代理人在授权期限及范围内办理的相关业务和下达的交易指令，视同甲方本人所为。
甲方不得以任何方式全权委托乙方工作人员代理其决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。
第二十四条有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期纠正，甲方不能按期纠正或拒不纠正的，乙方可视情形对甲方账户采取相应措施。由此造成的损失，由甲方自行承担。
1.有充分证据证明甲方以前开立的账户有假名情况，应立即要求甲方重新开立真实身份的账户，如甲方拒绝，乙方应采取停用账户的措施；
2.甲方先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，乙方应当要求甲方进行更新。甲方没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，乙方认为必要时，应限制甲方交易活动（包括但不限于注销客户账户、限制账户交易或取款等）;
3.如乙方发现甲方的资金来源不合法或违反反洗钱相关规定的，乙方应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依
照法律法规的规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结和扣划客户存款;
4.甲方存在被监管部门、证券交易所认定的异常交易行为或其他影响正常交易秩序的异常交易行为，乙方将按照证券交易所要求对甲方采取相应措施;
5.法律、法规规定的乙方可对甲方采取相应措施的其他情形。
第五章免责条款和争议的解决
第二十五条因地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱及其他不可抗力因素导致的甲方损失，乙方不承担任何赔偿责任。
第二十六条因乙方不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等突发事故及其他非乙方人为因素，以及监管部门和自律组织等规定的其他免责情形，给甲方造成的损失，乙方如无过错则不承担任何赔偿责任。
第二十七条第二十五、二十六条所述事件发生后，乙方应当及时采取措施防止甲方损失可能的进一步扩大。
第二十八条如出现涉及甲方财产继承或财产归属的事宜或纠纷，乙方将按公证机关出具的公证文件或司法机关出具的生效裁判文书办理。
第二十九条本协议未尽事宜，按照法律、法规、规章、自律规则的规定协商解决。
第三十条本协议执行中发生的争议，甲乙双方可以自行协商解决或向中国证券业协会证券纠纷调解中心申请调解，若协商或调解不成，双方同意按以下第种方式解决：（如甲方不作选择，即默认为选择2）
1.提交仲裁委员会仲裁；
2.向乙方所在地法院提起诉讼。
第六章协议的生效、变更和终止
第三十一条本协议可采用电子方式或纸质方式签署。
采用电子方式签署本协议的，甲方以电子签名方式签署本协议后本协议即告生效，甲方电子签名与在纸质合同上手写签名或盖章具有同等法律效力，无须另行签署纸质协议。
采用纸质方式签署本协议的，本协议自双方签字盖章之日起生效。本协议一式两份，甲乙双方各执一份，每份具有同等的法律效力。
第三十二条本协议签署后，若有关法律、法规、规章、自律规则、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则修订，本协议相关条款与其中强制性规定发生冲突的，按新修订的法律、法规、规章、自律规则、业务规则及交易规则办理，但本协议其他内容及条款继续有效。
第三十三条本协议签署后，若前款所述法律、法规、规章、自律规则、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则发生修订，本协议相关条款与其中规定存在差异，乙方认为应据此修改或变
更本协议的，有关内容将由乙方在其经营场所或网站以公告方式通知甲方，若甲方在七个交易日内不提出异议，则公告内容生效，并成为本协议的组成部分，对甲乙双方均具有法律拘束力。
第三十四条乙方提出解除本协议的，应以向甲方发送通知（以下称为“解除通知”）的方式告知甲方，并在该解除通知中说明理由。如乙方是依照本协议第二十四条的约定解除本协议，则在乙方发出解除通知之时，本协议即解除。解除通知的方式适用本协议第三十七条的约定。
甲方在收到乙方的解除通知后应按照第十三条所约定的账户注销方式办理销户手续。在甲方收到乙方解除协议通知至甲方销户手续期间，乙方不再接受甲方除卖出持有证券及其他金融产品外的其他委托指令。
第三十五条如甲方提出解除本协议的，应依照本协议第十二条、十三条约定的条件和程序，办理账户注销手续。在甲方办理完账户注销手续后，本协议即告终止。甲方的销户申请应以双方事前约定或乙方认可的方式提出。在甲方提出销户申请时起，乙方不再接受甲方除卖出持有证券及其他金融产品以外的所有其他委托指令。
第三十六条如遇国家法律、法规、监管规定调整，导致乙方在本协议下为甲方提供的金融服务无法正常开展的，本协议将自国家相关法律、法规、监管规定生效之日起自动终止，在此情况下，乙方无须对甲方承担违约责任。
第七章附则
第三十七条本协议所指乙方的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面通知、电话通知、短信通知、邮件通知或公告通知等。
邮寄的书面通知自送达甲方联系地址时生效，因甲方自己提供的联系地址不准确、送达地址变更未及时告知乙方、甲方或者其指定的代理人拒绝签收，导致书面通知未能被甲方实际接收的，书面通知退回之日视为送达之日；电话通知、短信通知和邮件通知即时生效；公告通知在乙方公告（公告内容由乙方在其营业场所及网站或至少一种中国证监会指定的信息披露报刊上发布）之日起七个交易日内甲方没有提出异议的，即行生效。
第三十八条本协议所涉及名词、术语的解释，以法律法规的规定为准；法律法规没有解释的，适用中国证监会、证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会等规范性文件、业务规则及行业惯例。
甲方（个人签字/机构盖章）：乙方（签章）：
机构经办人（签字）：乙方经办人（签章）：
签署日期：年月日签署日期：年月日
附件：开户申请表（供参考）
开户申请表（个人）开户日期：年月日客户账户：姓名性别国籍或地区
职业学位\学历证件类型
证件号码证件有效期限
固定电话手机号码
联系地址邮政编码
Email地址
沪市A股账号深市A股账号
沪市B股账号深市B股账号
沪市基金账号深市基金账号
沪市其他账号深市其他账号
委托方式
客户银行结算账户
户名（全称）开户银行
编号
客户交易结算资金
存管银行名称
客户银行结算账户号
郑重声明本人已经了解并愿意遵守国家有关客户账户开立的法律、法规、规章及相关业务规则，认真阅读了客户账户开户相关协议，有能力承担风险，并保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、准确性、完整性、有效性，并对其承担责任。
申请人签名：日期：年月日
经办人：复核人：证券公司分支机构盖章：
日期：年月日
开户申请表（机构）
开户日期：年月日客户账户：机构全称国籍或地区
注册地址法定代表人
联系地址邮政编码
联系人网址
移动电话固定电话
有效身份证明文件类型及号码身份证明文件有效期限
组织机构代码组织机构代码有效期限
开户代理人姓名开户代理人有效身份证明文件类型
开户代理人有效身份证明文件号码开户代理人证件有效期限
沪市A股账号深市A股账号沪市B股账号深市B股账号沪市基金账号深市基金账号沪市其他账号深市其他账号委托方式
客户银行结算账户
户名（全称）开户银行
编号
客户交易结算资金
存管银行名称
客户银行结算账户号
郑重声明本机构已经了解并愿意遵守国家有关客户账户开立的法律、法规、规章及相关业务规则，认真阅读了客户账户开户相关协议，有能力承担风险，并保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、准确性、完整性、有效性，并对其承担责任。
机构盖章：
代理人签名：
日期：年月日
经办人：复核人：证券公司分支机构盖章：
日期：年月日
客户协议书 交易账号： 客户名称： （会员单位名称）
目录 风险揭示书 (3) 协议书 (8) 附件1(客户调查表) (16) 附件2(补充资料) (18)
风险揭示书 尊敬的投资者： 天津贵金属交易所（以下简称交易所）的贵金属现货延期交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务,对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。（会员单位）是具有交易所签约会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其与______________________未来进行贵金属延期交收交易业务的风险已有了充分的认知与了解。 本风险揭示书（以下简称“揭示书”）旨在向投资者充分揭示投资风险,并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于贵金属交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订本协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险揭示书，并确保自己已经充分理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险能力等自行决定是否参与该交易。 若投资者对于本揭示书有不理解或不清晰的地方，应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议时请亲笔签字（机构投资者需加盖公章）确认。 一、温馨提示 1、贵金属现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等进行投资的投资者。 2、贵金属现货延期交收交易业务只适合于满足以下全部条件的
投资者： A、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在中华人民共和国境内注册成立的企业法人或其他经济组织； B、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力； C、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失、仍不会改变其正常的生活方式或影响其正常生产经营状况的。 二、相关的风险揭示 （一）政策风险 国家法律、法规、政策以及规章的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，交易所交易规则的修改等原因，均可能会对投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 （二）价格波动的风险 贵金属作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等等），这些因素对贵金属价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。 （三）技术风险 此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关通讯服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方
04-02 客户账户普通\重要资料修改流程 一、版本信息 V2.0.2 修订日期：2019.06 二、业务简述 2.1 通过统一账户平台系统为投资者变更账户基本信息及关键联系信息，同时对于已开立期权账户的客户进行资料同步操作。 2.2 中国结算返回无一码通信息，变更内容则不会发送中国结算。 2.3 修改客户关键资料同步中国结算公司，中国结算检查一码通账户与现有证券子账户之间的关联关系，如果关联关系有“未确认”状态的，需确认关联关系后再办理关键信息变更业务。 三、操作平台、工具 3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。 3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。 四、适用表格、协议、凭证 4.1《资金账户变更申请表》（个人/机构）。 4.2《证券账户业务申请表》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：营业部复核。 六、操作流程和步骤 6.1 普通资料变更。 6.1.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。 6.1.2 如客户变更系统资料的同时需同步修改中国结算信息资料，柜台业务岗应指导客户填写《证券账户业务申请表》，并交由客户核实后签字。 客户签名必须为本人签字，法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字，合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人或负责人签章和代理人签字。执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表签字。 6.1.3柜台业务岗操作菜单： “账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”或 “账户管理--联合管理--联合业务管理--账户资料变更（新）”右侧勾选“修改普通资料”，输入客户代码后，返回客户系统信息，录入要改动的信息后，勾选要同步的系统： 界面下方选项卡中对应可以同步的系统有一码通（中登）、股东（系统）、基金，如变更的资料需要同步中国结算，则点击“中登查询”，成功返回一码通信息后，方可进行同步修改。 点击“提交”，系统提示进行复核环节。该业务为同机复核，复核岗确认变更信息录入无误后，为柜台业务岗进行业务复核通过。 6.1.4 电子单据打印。 普通资料变更业务办理完后，柜台业务岗打印“客户普通资料修改确认单”，交客户签字确认，并在业务表单加盖相关专业用业章。同时页面提示“客户普通资料修改成功”。 6.2 重要资料变更。 6.2.1 客户身份识别及资料审核，具体参见：《13-04 客户身份识别及资料审核流程》。
武汉金融2003年第1期总第37期11 一、营销策略的演进过程 十九世纪初期,是大众营销(M ass M arketin g 手法大张旗鼓的时候;大众营销,是指销售者重视大量生产、大量配销及大量促销一项产品给所有的购买者,以亨利福特(H enr y F ord 提供T 型汽车给所有购买者为典范(K olter ,1998。1991年,著名的行销大师 M ckenna 提出了关系营销(R elationsh i p M arketin g 的 理论,紧接着另一个革命性的营销理念“一对一营销”(One to O ne M arketin g 也随之而起(A llen ,K ania &Y aeckel ,1998。 关系营销作为对以往各种营销观念的总结和发展,指的是与建立、发展和维持成功的关系交换所进行的一切活动(M or g an &H unt ,1994。关系营销包括几个要素:以个别客户为分析单位,利用信息科技与资料库等工具建立个别客户档案,提供个性化的产品与服务,建立与客户之间长期性的结合以获取其终身价值。关系营销与传统的交易营销在观念上有许多不同之处。交易营销是指厂商着眼于单次的交换或交易,分析的单位是单次的市场交易,厂商的利润来源就是该次的交易,是一种相当短期的时间观点。 二、证券公司市场营销和客户管理的内涵 1、以智能代理人的角色重新定位证券公司 不论是传统企业也好,或是新兴的网络公司也好,都应该从服务消费者的角度来面对网络。也因为如此,证券公司往往会面临重新定位的问题。证券公司在推行一对一营销时,必须将自己定位成“可信赖的智能代理人”,以拥有强大的记忆功能为基本条件。也就是证券公司必须有能力成为消费者最信赖的咨询对象,因为通过网络科技及数据库的整合,企
STANDARD AGREEMENT SAMPLE (协议范本) 甲方：____________________ 乙方：____________________ 签订日期：____________________ 编号：YB-BH-027138 银期转帐保证金开户协议书
银期转帐保证金开户协议书详细版 一、本申请书提交受理后，在当天开通银期转帐功能。银期转帐营业时间：周____到周____的_________。 二、客户太平洋卡姓名必须与保证金帐户姓名一致，为同一人。 三、此功能仅限个人使用。发现公款私存，期货公司（银行）有权取消功能，无需预先通知。 四、客户请牢记太平洋卡密码，卡丢失后，请及时向交通银行深圳分行营业网点办理挂失。 五、期货公司和银行可调整本功能，书面在营业场所公布，客户____日内未提出异议视为认可。 六、银行和期货公司终止本功能将提前____个月在营业场所公布。 七、本协议书由客户申请，期货公司审核，银行备案。 八、当客户有持仓头寸时，只可按可用资金的____％提取，但若当天提取金额超过日转账上限____万元，则需到期货经纪有限公司财务部办理手续。客户清户时需到期货经纪有限公司财务部办理手续。 九、当市场价格发生剧烈变化时，期货公司有权临时暂停交易风险较大客户的银期转帐功能。
十、申请人作以下承诺（一）本人自愿申请使用银期转帐功能，办理以上太平洋卡与期货公司资金帐户间的自动转帐，并对系统执行的有效委托负完全责任。（二）本人保证以上填写资料真实、准确、有效，如有关资料发生变化时，及时备齐有效证件到期货公司办理变更手续，所有变更资料被受理后次日生效。（三）本人保守各个密码秘密，对密码相符的一切交易承担全部责任。（四）如因以下原因或使系统无法按时执行资金转帐指令，本人自愿放弃提出异议和请求经济陪偿的权利。1．本人期货保证金帐户或太平洋卡之一项或同时已挂失、销户、或依法冻结。2．因本人期货保证金帐户或太平洋卡可用余额不足导致交易不成功。3．本人当日转帐额超过本系统规定的转帐金额、次数限制。4．指令下达超过本系统规定的营业时间。5．由于不可抗力因素，如通讯故障、电力中断、系统稳定性等因素造成本系统无法受理委托指令。6．本人密码或太平洋卡在书面挂失前，已被他人冒领资金。 十一、银期转帐划转保证金业务只适用于____________市太平洋卡的客户。 十二、本协议一式三份，具有同等法律效力。 申请人签名：____________________________期货经纪有限公司银行： ______________________ XX网络科技有限公司 YunBo Network Technology Co., Ltd.
甲方： 乙方： 甲、乙双方本着平等自愿、共同促进发展的原则，就新三板、中小企业私募债、定向增发等合作事宜，经友好协商，达成如下协议： 一、甲方的权利义务 1、甲方牵头完成新三板上市、发行中小企业私募债券、定向增发等相关业务，每完成一个项目按照双方如下约定支付给甲方咨询服务费。 报酬参考原则： （1）甲方向乙方推荐项目，按乙方与企业签约合同中收入的%提取介绍服务费 用。%提取基数不包括项目的律师和会计师的费用。 （2）根据项目服务进展流程，由于项目收入分三阶段收取，乙方按项目结束支付甲方项目服务费。比如新三板项目，按企业挂牌成功结算，乙方收到企业最后一笔资金后应在个工作日内按以上%的比例支付甲方。 2、甲方协助乙方争取配套服务环境等支持，协助乙方在市场开拓和业务推广等相关工作。 3、甲方支持乙方展开多种形式的互动交流合作。 二、乙方权利义务 1、乙方有权在国家法律法规及其他管理制度的构架下，协助甲方开发需要进行新三板上市、发行中小企业私募债券、定向增发的客户，直至项目成功结束。 2、乙方有义务严格恪守与甲方之间合作的商业秘密，不泄露给任何第三方。其是双方合作互信的基础。 3、乙方无权将合作项目擅自转让与第三方。 4、乙方应充分利用双方所搭建的平台，发挥自身优势，积极探索多种形式的合作，实现双方共赢。
三、保密 1、双方保证对合作项目采取保密措施，对项目合作涉及的商业秘密进行严格保护，不得将其纳入其他商业用途；由此产生的一切经济损失及相应的法律责任由责任方承担。 2、双方掌握项目合作信息的主管应当确定，任何一方和个人不能以任何形式超范围使用。如有任何违反本协议保密条款的行为，一方有权单方面终止协议，泄密后果由责任方承担。并追究因此造成的实际经济损失。 四、其它 1、甲、乙双方中任何一方欲变更、解除本协议，必须采取书面形式，口头无效；解除协议，可以提前个工作日向对方提出； 2. 甲、乙双方中任何一方未履行本协议条款，导致协议不能履行、不能完全履行，对方有权变更、解除协议，违约方要承担违约责任。其违约责任的承担，依据本协议和相关补充协议，一单一议。 3、本合同未尽事宜，双方应本着互惠互利、友好协商的原则另行约定，并以备忘录或附件的形式体现；本协议的备忘录或者附件与本协议拥有同等的法律效力。 4、双方在项目目标服务过程产生的行政责任与民商法律纠纷自行承担。 5、由于拟合作项目之客观原因发生变化，导致目标服务项目无法进行，合作双方均不为此承担责任。 五、附则 1、本协议一式份，双方各执份，具有同等法律效力。 2、本协议自双方代表人签字认可之时生效。 甲方代表：乙方代表： 年月日年月日
中国农业银行银商通业务客户服务协议书 特别提示：为维护您的权益，请在签署前仔细阅读本协议书各条款（特别是字体加粗条款），关注您在本协议书项下的权利义务。如您对本协议书有任何疑问，请向本行咨询。 甲方：姓名/名称：证件类型： 证件号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 银行结算账号：□□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 联系电话：地址： 交易市场名称： 交易保证金账号：□□□□□□□货款结算账号：□□□□□□□ 乙方：中国农业银行 联系电话：地址： 第一条依据有关法律法规并参照《大宗商品电子交易规范》（GB/T18769—2003），甲方同意使用乙方提供的银商通业务服务（以下简称本服务）。 第二条本服务是指甲方通过乙方提供的物理或电子渠道，实现大宗商品交易市场（以下简称“甲方开户市场”）交易保证金/货款结算账户与其在乙方开立的个人/机构投资者银行结算账户之间资金划转的金融服务。 第三条甲方在乙方指定营业机构开通本服务时，若甲方为个人投资者，需提供本人有效身份证件、在乙方开立的银行结算账户信息等资料；若甲方为机构投资者，需提供授权代理人的有效身份证件、工商营业执照原件及加盖公章的复印件或组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、单位法定代表人授权书原件、单位法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、在乙方开立的银行结算账户信息等资料。甲方须对所提供上述资料的真实性、有效性、完整性负责。 甲方应同时与其开户市场签署业务服务协议，并遵守市场的相关业务规定。
第四条甲方开通本业务后，乙方为甲方提供以下服务： （一）将资金从银行结算账户转入资金账户； （二）将资金从资金账户转入银行结算账户； （三）变更本服务对应的银行结算账户，但乙方与甲方开户的市场另有约定的，从其约定； （四）查询银行结算账户余额、资金账户余额。 第五条甲方向乙方支付服务费。收费方式、收费标准以乙方公告为准。 第六条甲方转账单笔最高限额、单日转出最多次数、转账开放时间等具体规定以甲方开户的市场规定为准。 甲方转账金额必须在甲方的银行结算账户或资金账户可取资金额度内，超过相应额度而导致资金无法划转的，乙方不承担责任。 第七条甲方通过乙方或甲方开户市场提供的交易委托渠道进行转账交易时，必须使用甲方自行设定的相应密码。凡使用该密码进行的银商通交易，均视作甲方亲自办理。甲方应妥善保管各渠道交易密码，及时核对各账户余额，因甲方交易密码失密（包括但不限于该密码被破解、被盗取等原因）造成的损失，乙方不承担责任。 第八条甲方银行结算账户卡折或相关凭证遗失或被盗后，须及时办理挂失手续，因甲方未及时办理挂失手续而引起的责任或造成的损失，由甲方承担。 第九条甲方要求终止本服务的，应向其开户市场申请解约。乙方不受理解约业务。本服务终止之前，甲方不得将本服务对应的银行结算账户销户。 第十条甲方承诺：通过甲方开户市场向乙方发送的任何指令均已经甲方与市场协商一致，即乙方有理由相信对于市场发来的任何指令，甲方均已同意。乙方有权依据该指令对甲方银行结算账户、资金账户进行处理。 第十一条甲方如因下列原因不能正常使用本服务时，乙方享有免责权利。 （一）甲方资金账户或银行结算账户发生挂失、销户或被依法冻结等情形； （二）因甲方资金账户或银行结算账户资金余额不足而导致委托交易不成功； （三）由于非乙方因素导致的电子指令信息无法辨认、接收及处理； （四）银行结算账户或资金账户已销户或授权账户已撤销授权；
太原科技大学经济管理学院 毕业论文 证券公司客户分类分级服务调查分析 ————以国元证券太原营业部为例 专业名称：市场营销 班级： 1101 学生姓名：刘星光 学号： 201116060136 指导教师：田新翠 二零一五年六月
摘要 随着经济的不断发展，信息化时代的到来，证券公司要想提高自己的竞争力，就要面对现在复杂的国内和国际环境，要把握住机遇，面对更大的挑战。由于证券公司对我国的经济具有一定的推动力，而证券公司分类分级服务已然成为提高公司竞争力的一种强劲手段，所以无论从理论还是现实方面考虑，证券公司分类分级服务都必须被灵活地运用起来。 本文分为三个部分，针对证券公司客户的分类分级服务进行了调查，首先对证券公司的背景和意义进行了概述，其次，文章对国元证券太原营业部的一些客户进行了问卷调查，并进行了数据整理和分析，回执图表，通过调查结果进行了对客户的分析。最后，在综合了调查结果的情况下，得出了结论，对提高公司客户分类分级服务提出了问题和建议，包括加强客户分级分层服务产品管理、提升创新服务、做好市场调查与预测工作和加强员工服务驱动力，提升客户满意度。 关键词：证劵公司；客户关系；分类分级服务；调查分析
Abstract With the continuous development of the economy and the advent of the information age, the securities company to want to improve their own competitiveness, it is necessary to face the complex domestic and international environment, to seize the opportunity to face greater challenges. This article is the investigation of clients of a securities company, the classification of services for, first of all, the background and significance of the securities companies are outlined. Secondly, the article some of the securities company's clients were questionnaires, and the data processing and analysis, receipt of a pie chart, through the survey results are analysis to the customer. Finally, in the synthesis of the findings of the case, on improving the company customer classification opinions put forward, including strengthening customer hierarchical service product management, improve service innovation, do market research and forecasting work and enhance staff service driving force, enhance customer satisfaction. Keywords:securities company; customer service; investigation; classification
竭诚为您提供优质文档/双击可除 中国银行开户协议 篇一：中国银行网上银行电子协议 根据国家相关法律法规的规定，为维护双方利益，规范双方行为，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就客户（以下简称“甲方”）使用中国银行股份有限公司（以下简称“乙方”）网上银行支付服务（简称“电子支付”）签订如下协议： 甲----------- 乙方：中国银行股份有限公司 根据国家相关法律法规的规定，为维护双方利益，规范双方行为，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就客户（以下简称“甲方”）使用中国银行股份有限公司（以下简称“乙方”）网上银行支付服务（简称“电子支付”）签订如下协议： 第一条乙方提供的电子支付服务是指甲方签约成为乙方的网上银行客户后，开通了电子支付的功能，在电子商务网站上购买商品或服务，然后通过互联网络向乙方发出支付指令，实现货币的支付与资金转移。
第二条甲方申请使用乙方的电子支付功能必须首先成 功申请成为乙方网上银行的客户，并已经申请了乙方指定的网上银行认证工具。甲方通过乙方网上支付所进行的一切经过认证工具认证后的交易，乙方均视为甲方亲自办理。甲方不得要求变更或撤销已经提交的电子支付指令。 第三条甲方在签订本协议后，应按照乙方的业务要求指定用于电子支付的合法账户。 第四条甲方应保证办理电子支付业务账户的支付能力，并严格遵守支付结算业务的相关法律法规。 第五条如因甲方指定账户已销户或账户状态不正常（挂失、冻结）、余额不足等原因，导致乙方无法履行协议的，乙方不承担任何责任。 第六条甲方与除甲乙双方之外的任何第三方机构（包括第三方支付平台、甲方所购买商品或服务的销售方、商品配送方等）之间的交易纠纷与乙方无关。乙方不受理甲方对其他任何第三方的投诉。 第七条乙方可以自主根据业务发展需要增加、删除或变更合作的商户。 第八条甲方通过在网上同意本协议并经过认证工具的 认证后开通电子支付功能；甲方如需终止使用乙方提供的支付服务，可通过点击相关页面的取消功能撤销支付服务。 第九条本协议作为甲乙双方已经签署的《中国银行股份
个人客户开户协议书 甲方： 地址： 乙方（投资者）： 身份证号码： 地址： 电话： 根据中华人民共和国有关的法律法规，《浙江信隆凯网上订货与回购系统交易规则》以及其他相关文件规定，甲方作为浙江信隆凯网上订货于回购系统的授权单位与乙方就参与浙江信隆凯网上订货与回购系统白银买卖事项达成共识，并自愿签订如下协议。 第一章双方声明 一、甲方向乙方作如下声明： 1、甲方是一家依法在国家工商行政管理局登记注册的合法公司。 2、甲方拥有丰富的投资咨询经验，能够为乙方的投资交易提供相应的服务。 3、甲方遵守浙江信隆凯网上订货与回购系统的交易规则及有关的法律、法规、规章。 二、乙方向甲方作如下声明： 1、乙方必须是具备从事交易主体资格，年满十八周岁、符合国家法律、法规的具有完全民事能力的公民，不存在法律、法规、规章和浙江信隆凯网上订货与回购系统交易规则禁止或限制其投资的情形。 2、乙方保证向甲方提供的所有证件、资料均真实、有效，乙方保证其资金来源合法。
3、乙方已阅读并充分理解甲方的《风险揭示书》，清楚认识并愿意承担投资风险。 4、乙方同意遵守浙江信隆凯网上订货与回购系统的交易规则及有关的法律、法规、规章。 5、乙方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关甲方的免责条款。 6、本协议必须是由乙方本人签署或者由乙方的授权代表签署。 风险揭示书 浙江信隆凯珠宝的白银产品电子交易具有高投机性和高风险性，客户签署本协议，代表其与浙江信隆凯珠宝进行白银交易业务的风险认知及了解。
本揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但并没有完全包括所有关于珠宝交易的风险。鉴于投资风险的存在，在签订本协议及进行交易前，投资者应该仔细阅读本风险揭示书，必须确保自己理解有关交易的性质、规则，并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险的能力等自行决定是否参与此交易。 白银作为一种特殊的具有投资价值的商品，其价格受多种因素的影响（如国际经济形势、美元汇率、相关市场走势、政治局势、原油价格等），这些因素对白银价格的影响机制非常复杂，投资者在实际操作中难以全面把握，因而存在出现投资失误的可能性，如果不能有效控制风险，则可能遭受较大的损失，投资者必须独自承担由此导致的一切损失。 此业务通过电子通讯技术和互联网技术来实现。有关服务及软、硬件服务由不同的供应商提供，可能会存在品质和稳定性方面的风险；浙江信隆凯珠宝及其会员不能控制电讯信号的强弱，也不能保证交易客户端的设备配置或者连接的稳定性以及互联网传播和接收的实时性。故由以上通讯或网络故障导致的某些服务终端或延时可能会对投资者的投资产生影响。另外，投资者的电脑系统可能被病毒感染或被网络黑客攻击，从而使投资者决策无法正确或及时执行。对于上述不确定因素的出现也存在着一定的风险，有可能会对投资者的投资产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。 由于国家法律、法规、政策的变化，紧急措施的出台，相关监管部门监管措施的实施，浙江信隆凯珠宝交易规则的修改等原因，均可能会对投资者产生影响，投资者必须承担由此导致的损失。 任何因浙江信隆凯珠宝所不能够控制的原因，包括但不限于地震、水灾、暴动、罢工、战争、政府管制、国际或国内的禁止或者限制以及停电、技术故障、电子故障等其它无法预测和防范的不可抗事件，都有可能会对投资者的交易产生影响，投资者应该充分了解并承担由此造成的全部损失。 投资者在交易前应认真阅读本风险揭示书，并对以上风险说明完全理解和同意，自愿承担交易风险以及交易过程中可能产生的一切损失。 投资者签名：____________ 日期：_______年______月______日 第二章基本事项 一、交易商品 浙江信隆凯网上订货与回购系统推出的所有交易品种。 二、交易产品价格
XX证券股份有限公司XX营业部 与 弘森（天津）资产管理有限公司 之 保密协议
保密协议 甲方：XX证券股份有限公司XX营业部 法定代表人： 住所： 乙方：弘森（天津）资产管理有限公司 法定代表人：李婧 住所：天津市津南区双港镇红磡领世郡康桥花园A区36号 鉴于： 甲方是在中华人民共和国境内依法注册并合法存续的有限责任公司，从事XX，拟对乙方所募集、管理的私募基金“XX基金”提供行政服务外包托管服务。 乙方是在中华人民共和国境内依法注册并合法存续的有限责任公司。 本着资源共享、互惠互利的原则，甲、乙双方签订如下保密协议。 第一条合作内容 甲方为乙方所募集、管理的私募基金“XX基金”提供行政服务外包托管服务。 第二条甲方责任
2.1根据乙方需求，为乙方提供相应的行政服务外包和私募基金产品托管服务； 2.2由甲方指派具有丰富经验的专业人员与乙方进行对接。 2.3必要时，协调其他相关中介机构共同对乙方进行尽职调查及规范。对在牵头协调工作过程中发现乙方产品设计、销售募集等环节的不足之处，及时提出合理化建议和意见。 2.4履行本协议第五条项下的保密义务。 第三条乙方责任 3.1做好内部协调、动员与组织工作，安排相关责任人与甲方对接。 3.2根据甲方和其他机构的有关要求提供所需的各类材料，包括但不限于基金产品交易结构、运营方式、风控管理、非标类产品募投公司及募投项目的相关文件、资料和数据，并保证其提供的上述文件、资料、数据是真实、准确、合法和完整的，以及不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 3.3配合甲方和其他中介机构进行现场尽职调查，并提供必要的协助与支持。 3.4针对本协议下的问题，及时与甲方沟通。 3.5履行本协议第五条项下的保密义务。 第四条托管及行政服务外包费用 托管及行政服务外包费用另行约定。 第五条保密条款 5.1甲方对乙方提供的所有非公开资料负有保密义务。除非现行法律法规、
第二篇：国内证券公司 客户服务管理规定 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
第二篇：某某证券客户服务管理制度 目录 第一章总则.......................................................... 第二章客户分类总体标准.............................................. 第三章客户分类的细化标准............................................ 第四章附则.......................................................... 第二部分：某某证券客户标准化服务管理办法12 第一章总则.......................................................... 第二章客户现场服务基本规范要求...................................... 第三章非现场客户标准化服务要求...................................... 第四章营业部工作人员行为规范要求.................................... 第五章客户经理标准服务要求.......................................... 第六章附则.......................................................... 第三部分：某某证券CRM系统运行与管理办法
新型客户关系管理体系探讨 一、加拿大财富管理模式演变的历程 (一)市场竞争促使财富管理模式的产生 20世纪80年代加拿大证券业从固定佣金制转变为浮动佣金制，90年代互联网技术的发展推动了折扣券商的兴起，这对证券公司的传统盈利模式形成了巨大的冲击。为了应对佣金水平下降的压力，证券公司必须体现自己服务的价值，推出新的服务以争取客户的认同。以现代投资组合管理理论为基础的投资组合解决方案则被证券公司广泛的应用到了私人客户身上。通过充分挖掘客户的投资目标与限制条件，为客户建立战略资产配置方案，以满足客户需求。 在以上背景下，财富管理应运而生。财富管理服务客户的收费则从佣金模式过渡到收费模式，按客户资产规模的百分比收取年费。它使券商有了长期稳定的收入，反映了券商提供增值服务的价值，使券商强有力地抵御了折扣券商的冲击。 (二)财富管理模式中客户关系管理的变化 加拿大证券行业，客户对证券公司职员称谓在一个世纪以来的演变折射了整个行业的发展过程。这一称谓按时间顺序依次是:客户伙伴(customer‘sman)、中介(Broker)、销售员(Salesman)、账户执行(AccountExecutive)、投资代表(InvestmentRepresentative)、投资顾问(InvestmentAdvisor)、金融顾问(FinancialAdvisor)、财富顾问(WealthAdvisor)。 称谓的演变清晰地反映了北美证券行业客户关系管理方式与内容的发展历史。早期主要是以交易通道服务为主，同时夹杂产品销售，证券公司与客户是一种松散的关系，没有系统的客户关系管理。后来提供投资咨询服务成为主要的内容，客户关系系统建立在单向沟通的基础上。最后演变到目前以客户为中心的财富管理模式，树立全面整体服务的理念，根据客户情况充分发掘客户需求，以投资组合解决方案为主要手段，满足客户在财富积累、财富保持、财富转换以及财富转移等各个阶段的需求。从而，形成完整的客户关系管理系统。 二、我国证券市场现状及公司客户关系管理系统综述 我国证券市场只有不到20年的发展历程，属于超常规发展状态。证券公司客户服务体系随着市场的发展壮大不断演变，基本划分为三个阶段。第一阶段是从证券市场诞生至1999年7月《证券法》实施。这个阶段很多证券公司基本处于垄断经营状态，地域性的优势非常明显，交易手段基本上以现场交易为主。证券公司的客户服务基本上是围绕构建快捷的交易系统和舒适的环境，不存在客户服务关系管理的概念。第二个阶段是从1999年7月到2002年4月佣金市场化。 在此期间，网上交易开始兴起，地域性的优势开始丧失，牛市中券商纷纷增资扩股，加大对经纪业务的争夺。证券投资咨询办法的实施，券商开始了以投资咨询服务为主的客户服务模式，逐步提出客户关系管理的理念，大券商开始构建客户关系管理的技术平台CRM系统，此阶段客户关系管理处于雏形和萌芽状态。第三阶段是2002年4月至今。期间伴随着股权分置改革，产生的机构客户数量越来越大，2004至2006年进行券商的综合治理，合规经营成为证券公司的主题，一方面券商之间为争夺客户资源展开价格战，而且恶性竞争的趋势不
商家入驻协议书 甲方： 乙方： 开户账号：科技有限公司 为了更好地为商家服务以及保障消费者权益，甲乙双方本着“真诚经营、资源互补、协同发展、合作共赢、价值共享”的经营理念，根据乙方商城入驻条件甲方申请入驻开店经营，在符合相关法律法规，不违反市场竞争的情况下，甲方须遵循乙方的运营管理规范，经友好协商，甲乙双方签署以下入驻协议。 一、入驻商家基本条件 1、有良好的合作诚意，能提供优质的商品或服务，保证合作的顺利进行与提供良好的售后服务保障； 2、甲方必须满足以下条件之一（符合其中一项即可）： ⑴拥有自己注册商标的生产型厂商； ⑵获得国际或者国内知名品牌厂商的授权的经销商、代理商、专卖店以及网上商城、生活服务类店铺等； 3、甲方应在签订本协议时向乙方提供（经法律许可并乙方认可的）包括但不限于以下证明材料复印件： ⑴营业执照(包括个体户营业执照)、税务登记证、法人代表身份证复印件； ⑵拥有注册商标或者品牌，或者拥有正规的品牌授权书与供货渠道证明。 4、甲方承诺：（自愿退股协议书） ⑴所有商品或服务均以一口价即“合商价”销售，价格最短有效期为24小时（参与秒杀活动除外）；所有合商价均为商家同时期给出的最低优惠价，即只能低于或等同于甲方的贵宾会员价或在其他分销渠道的价格；如果给出的“合商价”高于其他渠道价格与无正当理由拒绝“中国合商”会员消费或利诱会员不通过系统直接交易，经举报核实首次将给予罚款 20XX.00元并黄牌警告，第二次将给予罚款5000.00元并红牌警告；第三次将没收所有保证金和所有交易款并直接清退同时进入公司商家黑名单系统； ⑵生活馆类应承诺会员订单未消费者按顾客要求支持“随时退”和过期订单“自动退”服务（不含特殊类）；品牌商品类应承诺七天或以上无损坏不影响二次销售无条件退换货(如商品无质量问题且不影响二次销售，退换货费用由买家承担，如商家另有服务承诺应必须履行；如属商品质量问题，退换货费用由商家承担)；
证券公司代理股份转让合同 要点 甲方委托证券公司代办非上市股份公司的股份转让事项，在乙方开立非上市股份有限公司股份转让账户。 代理股份转让合同 甲方（投资者）： 乙方：证券公司营业部 依照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》（以下简称《试点办法》）和其他有关法律、法规、规章制度，甲乙双方经友好协商，就甲方委托乙方代理股份转让及其他相关业务，共同达成如下协议； 一章双方声明 一、甲方向乙方作如下声明 1. 甲方依法具有证券投资资格，不存在法律、法规和规章制度限制其证券投资资格之情形。 2. 甲方保证在其与乙方委托代理关系存续期内向乙方提供的所有证件、资料均真实、有效、合法。 3. 甲方保证其资金来源合法，甲方保证被确权的股份为其真实所有。 4. 在签订本协议前，甲方已认真阅读《股份转让风险提示书》，充分认识到代办股份转让存在的投资风险，并愿意承担由此产生的一切后果。 5. 甲方已详细阅读并承诺遵守《试点办法》和其它代办股份转让业务相关规则。 6. 甲方承诺不从事内幕交易和操纵股价等行为，违反则承担相应责任。 7. 甲方接受并配合乙方对违规行为的调查和处理。 8. 甲方在签订本协议前，已经详细阅读了本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方免责条款，并愿意受所有条款之约束。 甲方保证上述声明的准确性，并承诺承担因违背上述声明给自己及他人造成的损失。 二、乙方向甲方作如下声明： 1. 乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的代办股份转让业务资格。 2. 乙方具有相应的人员、经营场所和设备，能够为甲方进行股份转让业务提供必要的条件。 3. 乙方确认其向甲方提供的委托方式以双方约定方式为准。 4. 乙方遵守有关法律、法规和规章制度，并愿意受本协议所有条款的约束。乙方保证上述声明的准确性，并承诺承担因违背上述声明给自己及他人造成的损失。
开户协议书 篇一：开户协议 尊敬的投资者：为保障您的合法权益，敬请逐字逐句地认真阅读本协议的全部文件以及附件内容。本协议全部文件以及附件内容均与您的利益息息相关，请您在签署之前务必完全阅读并且充分理解。 风险揭示书 尊敬的投资者： 北京大宗商品交易所（以下简称北商所）的大宗商品（以下简称商品）现货交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。北京盈动力商品经营有限公司是具有北商所签约会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其对未来与北京盈动力商品经营有限公司进行商品现货延期交收交易业务的风险已经有了充分的认知与了解。 本风险揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于大宗商品现货延期交收交易的风险。因此，在签订《客户协议书》及进行交易前，投资者应仔细阅读本《风险揭示书》，并确保自己已经充分理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险能力
等自行决定是否参与该交易。 若投资者对于本揭示书有不理解或不清晰的地方，应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议后请亲笔签字（机构投资者需加盖公章）确认。 一、投资者须知 （一）温馨提示 商品现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等来进行投资的投资者。 （二）商品现货延期交收交易业务只适合于满足以下全部条件的投资者： Ａ、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在中华人民共和国境内注册成立的企业法人或其他经济组织； Ｂ、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力；Ｃ、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失，仍不会改变其正常的生活方式或影响其正常生产经营状况的； Ｄ、投资者必须以真实、合法的身份开户； Ｅ、投资者必须保证资金来源的合法性； Ｆ、投资者须保证所提供的“企业法人营业执照”、身份证以及其他的有关资料的真实性、合法性、有效性。 （三）开户文件的签署 1、自然人办理开户手续，必须由投资者本人亲自签署开户文件，不得委托他人代为办理开户手续。
证券公司客户资料管理规范 是怎么样的?下面由就由xx为大家整理的，欢迎大家观看~ 由于本人私接电源、插座而引起的火灾，未造成后果给予责任者以违纪处理，造成一定后果的视损失程度给予按价赔偿，并取消住宿资格直至辞退处分。 1 范围 本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。 本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。 2 规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文 件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。 JR/T 0059—20XX 证券期货经营机构信息系统备份能力标准 现代会计不再局限于记账、算账等一些基础的会计工作，还需要参与企业的经营管理，进行经营决策，因此会计人员也是管理工作者。 ( )
在考核周期内乙方持续在甲方分公司工作，没有在考核周期内出现乙方提前解除劳动关系或擅自离职的情况。 JR/T 0099—20XX 证券期货业信息系统运维管理规范 武汉吉达纵横商贸有限公司我司成立于1991年，是深圳康铭盛公司在湖北的唯一指定代理商，公司实资力量雄厚,主要销售多功能LED手电筒，强光铝合金手电筒、台灯、应急灯、手提灯、探照灯、头灯、电蚊拍、电工排插、多功能电风扇、多功能音响台灯等产品。“康铭”牌系列产品自主研发、自主创新、自主完善、自主生产、自主销售，产品在国内各省直辖市、自治区设有总代理，建立了良好完善的销售网络，同时远销世界各地。我司拥有大量长期合作的分销商。为客户提供产品采购,销售以及代理等一条龙的全面解决方案.是行业内具有较高综合竞争力的优秀企业。热忱的欢迎您加盟! JR/T 0067—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行) JR/T 0060—20XX 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行) 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 证券公司客户资料customer information for securities xxpany
尊敬的投资者：为保障您的合法权益，敬请逐字逐句地认真阅读本协议的全部文件以及附件内容。本协议全部文件以及附件内容均与您的利益息息相关，请您在签署之前务必完全阅读并且充分理解。 风险揭示书 尊敬的投资者： 北京大宗商品交易所（以下简称北商所）的大宗商品（以下简称商品）现货交收交易业务是一种潜在收益和潜在风险较高的投资业务，对投资者的风险承受能力、理解风险的程度、风险控制能力以及投资经验有较高的要求。北京盈动力商品经营有限公司是具有北商所签约会员资格的企业法人，客户签署本协议，代表其对未来与北京盈动力商品经营有限公司进行商品现货延期交收交易业务的风险已经有了充分的认知与了解。 本风险揭示书旨在向投资者充分揭示投资风险，并且帮助投资者评估和确定自身的风险承受能力。本揭示书披露了交易过程中可能发生的各种风险因素，但是并没有完全包括所有关于大宗商品现货延期交收交易的风险。因此，在签订《客户协议书》及进行交易前，投资者应仔细阅读本《风险揭示书》，并确保自己已经充分理解有关交易的性质、规则；并依据自身的投资经验、目标、财务状况、承担风险能力等自行决定是否参与该交易。 若投资者对于本揭示书有不理解或不清晰的地方，应该及时咨询相关的机构，对揭示书不存在异议后请亲笔签字（机构投资者需加盖公章）确认。 一、投资者须知 （一）温馨提示 商品现货延期交收交易业务具有高投机性和高风险性，不适合利用养老基金、债务资金（如银行贷款）等来进行投资的投资者。 （二）商品现货延期交收交易业务只适合于满足以下全部条件的投资者： Ａ、年满18周岁并具有完全民事行为能力的中国公民或依法在中华人民共和国境内注册成立的企业法人或其他经济组织； Ｂ、能够充分理解有关于此交易的一切风险，并且具有风险承受能力； Ｃ、因投资失误而造成账户资金部分或全部损失，仍不会改变其正常的生活方式或影响其正常生产经营状况的； Ｄ、投资者必须以真实、合法的身份开户； Ｅ、投资者必须保证资金来源的合法性； Ｆ、投资者须保证所提供的“企业法人营业执照”、身份证以及其他的有关资料的真实性、合法性、有效性。 （三）开户文件的签署 1、自然人办理开户手续，必须由投资者本人亲自签署开户文件，不得委托他人代为办理开户手续。 2、企业法人或其他经济组织办理开户手续，可由其法定代表人或委托代理人签署开户文件。委托代理人办理开户手续的，企业法人或其他经济组织应提供真实、合法、有效的《授权委托书》。