某某农村商业银行股份有限公司宣传工作管理办法
（草案）
为贯彻落实省联社及安康办事处对新闻宣传和信息工作的要求，进一步提高镇坪农商银行新闻宣传和信息工作水平，更好地发挥新闻宣传和信息工作对改革发展和经营管理的促进作用，健全和完善镇坪农商银行新闻宣传和信息工作的组织领导和考核奖罚机制，促进镇坪农商银行宣传报道工作科学、规范、高效开展，激发和调动全辖机构宣传报道工作的热情和积极性，全面开创宣传工作的新局面，特制定本办法。
一、工作原则
新闻宣传和信息工作必须坚持正确的舆论导向，坚持客观、准确、及时、稳妥、实事求是的原则，积极宣传报道镇坪农商银行深化改革、业务发展、内部管理、合规建设、支农工作的先进事迹，传导先进的企业文化精神，弘扬业绩，进一步提高镇坪农商银行的品牌知名度和影响力，树立良好的社会形象，增强综合竞争能力。
二、组织领导
为准确把握形势，统一思想，落实责任，深刻认识新闻宣传和信息工作的重要性，总行成立以董事长为组长，行长、监事长为副组长，总行机关各部门经理为成员的新闻宣传和信息工作领导小组。领导小组下设办公室在行政综合部，负责研究制定不同时期新闻宣传和信息工作的思路和措施，组织与协调重要调研任务，审定各类信息稿件，对全辖新闻宣传和信息工作进行考评和奖惩。各营业机构负责人为所在机构新闻宣传和信息工作负责人，也是第一责任人。
三、新闻宣传和信息工作通讯员队伍
(一)各机构要通过择优选拔的方式确定通讯员，每个部门、机构各推荐1个。通讯员及时收集、整理、撰写各类稿件并向总行报送。总行行政综合部负责全辖稿件收集、采写和编撰工作，统计各机构、各部门发稿情况。
(二) 通讯员条件: 政治素质过硬，业务熟练，热爱宣传报道工作，有较强的写作能力和水平。由总行考察选拔聘用，纳入通讯员队伍进行管理考核。
(三) 对通讯员的培养工作。总行要加强对通讯员的培训工作，采取定期授课、业务培训、以会代训、专题研讨、发放书籍等方式，不断提高通讯员能力水平。要为优秀通讯员采取激励措施，提供必要经费以及参加学习和有关重要会议的机会，创造良好的工作条件。
四、新闻宣传和信息稿件管理。
(一) 新闻宣传和信息工作所采用的稿件由总行宣传报道工作领导小组负责组织，领导小组办公室( 总行行政综合部) 负责日常具体事务及管理，并实行统一的报送程序。对各类稿件，由总行行政综合部专人登记、初审，主管领导签署意见并加盖总行公章后对外报送或刊发。对时效性较强的稿件，也可直接由领导小组组长审核后加盖公章报送。保密信息按有关规定报送。
(二) 对宣传报道工作成果的统计周期为当年的1-12 月，由总行行政综合部负责在次年元月15 日前统计完毕并将结果公示，要求提供相关新闻媒体、信用社内部刊物的用稿证明，便于考评。
五、目标任务。
(一) 新闻宣传和信息工作要从标语、墙报、传单等传统宣传方式和新闻媒体、网络、自办媒体等现代宣传方式两个途径入手，推广信合业务，弘扬信合文化，塑造信合形象，打造信合品牌，提升镇坪农商银行的综合竞争能力。
1、总行要根据改革和发展需要，积极主动地开展宣传工作，做到城区内繁华街道、乡镇集市和交通要道有广告，公路沿线、农村聚居地有标语，机构网点有专栏，同时还要适当在电视台和网站作必要的广告宣传。
2、重点以《镇坪信合简讯》为载体。各部门、各机构要紧紧围绕各时期、各阶段的中心工作，采取形式多样、群众喜闻乐见方式，及时真实地反映基层工作动态、业务发展成绩、员工精神面貌、合规经营管理经验、先进工作事迹，使内部刊物更加贴近生活和工作实际，更加生动活泼、鲜活有趣，为广大职工欢迎和喜爱，最大程度地为本行经营发展创造良好的、积极向上的工作氛围。
3、积极向县、市、省、中央级新闻媒体和行业报刊杂志投稿，宣传报道镇坪农商银行好的做法、经验、取得的成绩和为地方经济发展做出的贡献，探讨农村金融工作中存在的问题和解决方案，展示优秀的课题调研成果，使镇坪农商银行在社会各界心目的地位进一步提升，获取地方党政的支持度进一步提高，陕西信合的品牌价值进一步凸显。
4、通讯信息内容上要突出对业务经营、内控管理、企业文化、基层动态、合规建设等方面新进展、新成果、新风貌、新思想，以及先进模范人物的事迹报道，并提供有价值的图片信息。要在充分调研和挖掘的基础上，切实掌握辖内信用社经营管理中存在的突出问题和重点问题，积极撰写有深度的调研信息，确保信息时效、质量和特色。
(二) 为切实形成全辖员工共同参与的宣传报道格局，围绕发展抓宣传、通过宣传促发展，对宣传报道工作任务落实如下:
1、宣传栏( 墙报) : 总行机关以及每个营业网点都要创造条件开办对外的宣传专栏。宣传栏按期更新的每年不少于4期，动态更新类的必须保持实时更新。
2、户外平面广告: 由总行统一制作数量不得少于5 幅且面积不得低于50 ㎡。
3、墙体标语: 由总行统一刷写，标语数量不得少于本县辖行政村数量的一半。
4、宣传横幅: 根据工作需要各网点按总行安排适时挂放。
5、宣传单: 营业网点保持长年有业务宣传单供客户取阅。
6、电视广告: 由总行统一安排，根据工作需要适当地在县电视台投放广告和赞助节目。
7、自办刊物和网站:
(1) 《镇坪信合简讯》: 月均出刊不少于1期，全年出刊不得少于12期。
(2) 网站: 根据需要由总行安排开办网站。
8、投稿:总行机关各部门、各机构每月报送宣传稿件不少于1篇，政务信息不少于1篇。2005 年以来招聘的新员工每月报送的稿件不少于1篇。
9、重点课题调研任务: 除特约通讯员投稿的基本任务外，总行机关各部门、营业部、城关信用社、广场分社、民主信用社必须完成调研任务不
少于1篇。总行将于每季度末通报一次宣传稿件、政务信息的上报及刊用情况。
六、考核评比和奖罚。
为调动各部门、各机构通讯员开展新闻宣传和信息工作的积极性，使宣传工作常抓不懈，多出精品，每年终了对各部门、各机构及通讯员进行
综合考评，并进行相应奖罚。
(一) 各部门、各机构新闻宣传和信息工作综合考评。根据新闻宣传和信息工作目标任务要求，每年年底总行对全辖新闻宣传和信息工作进行综合考核评比。对宣传力度大、完成任务好的前3 名机构( 部门) 进行奖励，其中第一名奖励1000 元，第二名奖励800 元，第三名奖励500 元;
对考核最后一名进行处罚，罚款800 元。
(二) 通讯员考评。
凡正面宣传报道我社经营管理、业务发展、企业文化建设、党建与思想政治工作、先进模范人物、先进集体、典型经验等方面的新闻和通讯报道文章，一经国家、省、市、县级报刊或网络，电台或电视台等新闻单位，全省信合系统门户网站和内部刊物所采用，总行一律给予奖励。
1、在县级各种媒体（如镇坪政府网站、镇坪党建网、镇坪电视台）、
《镇坪信合简讯》发表宣传我社的新闻稿件，每篇奖励100元。
2、在市级主要新闻媒体（如安康日报、安康政府网站、安康电视台
等）发表宣传我社的新闻稿件，每篇奖励300元。
3、在省级其它新闻单位（如陕西日报、华商报、西安晚报、都市快报、西部网、古城热线以及省联社门户网站、信息快报）发表宣传我社的
新闻稿件，每篇奖励500元。
4、在国家级主要新闻媒体（如人民日报、光明日报、经济日报、科技日报、中国教育报、中国青年报、中央电视台等）发表宣传我社的新闻稿件，原则上每篇奖励1000元。并根据稿件篇幅及影响力酌情提高奖励
标准。
5、对在上述媒体的头条、报眼位置发表的份量重、影响大（文字在
1000字以上）的新闻稿件，奖励标准在原基础上加1倍给予奖励。
6、对非系统内员工宣传我社的正面稿件，一经采用，奖励标准在原
基础上加1倍给予奖励。
7、为提高员工积极参入写作，努力提高写作水平，联社每年评选“最
佳通讯员”2名，每人给予2000元奖励。
七、本办法自下发之日起实行，由镇坪农商银行总行负责解释修
改。
XX市商业银行行风行训 客户至上，竭诚服务。诚信为本，合规经营。制度是铁，执行是钢。强化责任，道德先行。以行为家，爱岗敬业。和睦相处，团结进取。勇于创新，争创一流。 XX市商业银行XX支行员工服务理念 银行作为现代金融服务性行业，归根结底要面临服务的竞争，优质的服务就是银行业竞争的生命线。“把方便留给客户”是我们XX 高效、优质服务的根本目的，“走进每位客户的心灵”是我行优质服务的更高境界，力求满足客户的各种需要就是今后一切工作的出发点与落脚点。 每一位员工要懂得:自身的行为代表着支行的整体形象，没有客户就没有我们自身业务的发展。我们的小小窗口反映出的是支行的整体面貌和良好信誉，必须把我们的优质服务作为永恒的主题，这也是推出“新思维，心服务”理念的初衷。我们的服务工作不能简单停留在表面，微笑服务、礼貌问候只是基础要求,我们将会通过提高全行员工的业务能力、工作技能、办事效率以及综合素养，真正把服务融入到员工的心中，将服务XX成思想上的重视、工作中的习惯，最终升华成个人素质的内涵，这才是我们的最终目标。“新思维，心服务”
的服务理念，就是从“银行的服务”转变到“服务的银行”，“因您而变，服务无限”将成为XX支行贴心服务的宗旨。 从众多股份制银行来看，银行配备大堂经理的目的是为了积极解决客户所面临的一切问题，以最大的热情服务客户，在客户分流、服务营销和品牌宣传中起到重要的作用，我们新地点的硬件设施、服务环境、以及新的岗位配置提供了很好的前提条件。为了满足客户多层次、多元化的需求，我们会通过业务功能分区、采取客户分流、在大厅内张贴说明和发放宣传册，引导客户通过其他渠道办理业务，缩减客户等候时间等精细化管理措施，全面提升营业部柜台规范化服务的整体水平。此外，我们还要把每日及每月业务办理高峰时间段制作成公示，提醒客户妥善安排好自己的时间，尽量避开业务高峰段。“提供细致准确的引导，就是在为客户节省时间和精力。”这也是做好大堂经理的一种责任，身为客户进入网点第一个接触到的员工，大堂肩负着优质文明服务接力“第一棒”的责任，应首先将服务做好，不断以更高的标准严格要求自己。 从报道中看到过招商银行一个基层网点搬迁，影响了正常业务发展，这家支行就从周边社区入手，通过一系列社区宣传、广告投递，先将邻居请上门等方法，没过多久，新客户变成了回头客，老客户带来了新客户，客流量就这么一点一点回升上来了，有些客户业务繁忙，有时候一天得到网点跑好几次，用客户的话说，有时候觉得跑烦了，可是一进银行大厅享受到亲切又高效的服务，让客户觉得常到这来并不是一件苦差事，他们一直是招商银行的铁杆客户及宣传者。通过这
某某农村商业银行股份有限公司档案管理制度 （草案） 为确保某某农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）档案资料的完整，提高本行档案的科学化和规范化管理水平，特制定本制度。 一、总行、各支行、各分理处应指定专人管理文书档案，会计档案和业务档案。 二、本行在党务，行政，业务以及财务，人事等工作中形成的具有保存和利用价值的文件材料均应立卷和归档。本行各部门负责本部门文件立卷、归档和保管。其余所需立卷和归档的文件材料均由行政综合部直接处理，行政综合部经理和专职文书，档案管理员应对部门和下属机构的档案管理工作进行指导、监督和检查。 三、档案的立卷和归档要求： (一)应归档的文件材料齐全、完整； (二)文件和电报按其内容的联系、合并整理、立卷； (三)归档的文件材料，保持它们之间的历史联系，区分保存价值，分类整理，立卷、案卷标题简明确切、便于保管和利用。 四、各部门应根据工作需要，编制必要的目录、卡片、索引等工具，编辑档案文件汇集和各种参考资料，积极主动地开展档案的利用工作，为本行各项工作服务，并注意掌握档案的利用效
果。 六、归档范围、保管期限和档案销毁 (一)归档的文件材料的范围：凡是反映本行党务工作和业务工作活动，具有查考价值的文件材料均属归档范围。 1．上级机关或业务主管部门的文件材料； (1)上级召开的需要贯彻执行的会议的主要文件材料； (2)上级颁发的属于本单位主管业务并要执行的文件，以及普发的非本单位主管业务但需要贯彻执行的法规性文件； (3)上级领导等视察,检查我行工作时的重要指示、讲话、贺词、照片和有特殊保存价值的录音,录像等材料； (4)代上级草拟并被采用的文件的最后草稿和印本； (5)代上级转发本单位的文件(包括报纸,刊物转载)。 2．本行的文件材料： (1)本行组织召开工作会议、专业会议的全套文件材料以及各种声像材料； (2)本行党委，行政领导会议(行务会议)材料； (3)本行颁发的(包括转发及与其他行政部门联合颁发的)各种正式文件的签发稿，印制稿，重要文件的修改稿； (4)本行的请示与上级机关或主管部门的批复文件，下级机构的请示与本单位的批复文件； (5)本行及其内部职能部门业务运行活动形成的工作计划、总结、报告、年度目标管理考核实施方案和考核评比结果等；
农商银行档案分类方案 为提高本单位档案管理的规范化、制度化、现代化管理水平，实现各种门类和各种载体档案的集中统一管理，切实为本单位各项工作服务，现根据《档案法》和《国家档案局8号令》，结合本单位工作实际，制定档案室档案分类方案。 一、档案室档案范围 本单位档案包括本单位在各项工作中形成的具有保存价值的文字、图表、声像等不同载体和不同门类的文件材料，采取集中统一管理的方法进行保管。档案室隶属于办公室，对本单位档案具有收集整理、保管及统计、利用、编制的职能，对相关科室文件材料的形成、整理、立卷、归档具有指导、督促、检查的责任。 二、档案的分类 档案的种类分为文书档案、信贷档案、会计档案、基建档案、设备档案、声像电子档案、实物档案、人事档案。 三、各种档案的分类 （一）文书档案：按照“年度-问题-保管期限”进行整理。 1、董事会 2、监事会 3、综合管理类 （二）信贷档案：按照“年度-类目”分类。 1、授审会资料 2、呆帐核销 3、抵债资产变现
（三）会计档案：按照“独立核算单位-形式-年度”分类，按形式，分期限排列。 1、凭证 2、帐册 3、报表 4.其它会计移交、保管、销毁清册 （四）基建档案按工程项目名称分类。 1.主楼 2.附楼 （五）设备档案按“年度-型号”整理。 1.办公设备 2.业务设备 （六）声像电子档案：按“年度-问题”排列。 1、照片 2、光盘 3、移动硬盘 （七）实物档案：按“载体-年度”进行排列，同年度同种类按时间顺序排列。 1、证书 2、奖牌
3、奖杯 （八）人事档案 一人一档 农商银行 2014年7月15日附：档案分类表 档案分类表
商业银行机关管理制度 为加强总行机关的日常管理，切实转变机关工作作风，改进工作方式，提高工作效率，努力建设开拓、务实、高效、廉洁的机关，更好地行使机关的管理、指导、监督、协调职能，特制定本制度，并于印发之日起实施。 一、机关工作秩序 第一条为使总行机关各项工作井然有序，各部室工作协调配合，特制定本制度。 第二条作息时间。机关工作人员必须按规定时间上、下班。严格执行考勤制度，各部室要指定专人登记，于次月初由部室负责人签字后交人事监察部备查。作息时间变更，由办公室根据市府办的要求，提出调整意见，提交领导决定。 第三条办公秩序。机关工作人员在办公时间不准办私事，不准高声喧哗，不准串岗聊天，不准吃零食、打瞌睡，不准在办公室下棋、打扑克、赌博，不准上网做与工作无关的事（包括上网聊天、玩电脑游戏等）。 第四条会议秩序。机关组织召开各类会议由办公室负责做好会务工作。与会人员必须按时到会，遵守会议秩序，关
闭手机或调整手机铃声为震动，做到不聊天、不抽烟。提前离开会场必须经行领导同意。 第五条办事规程。坚持按程序办事，实行部室员工对总经理（主任），总经理（主任）对分管行长，行长对董事长层层负责制。 部室负责人在职责、职权范围内要积极负责，不推诿、不拖延。部室负责人不能处理的事项，应及时向分管行长报告。重要事项必须向行长报告或提交行长办公会议、党委会议讨论。有关领导对部室负责人的请示报告应及时答复，需研究讨论的，答复时间一般最长不超过7天。 第六条基层有关请示事项的答复时间规定。办公室在收到支行（部）请示件后，要及时登记，并在领导阅示后及时送各部室办理。部室自收到请示件后一般应在5天内答复，最长不得超过10天。部室如果一时难以解决或因客观原因不能按期答复的，要将有关情况书面或电话向请示单位解释，不得无故擅自拖延。 第七条文件传阅规定。办公室收文后应进行收文登记，收文后先送行领导轮阅（急件可直接送分管领导阅示），然后将需要承办和落实的文件按行领导批阅意见送承办部室，
商业银行薪金管理制度 一、总则 第一条目的。 本制度依据人事管理的规定制定，旨在规定如何支付员薪金的办法，包括薪金计算期间、方法、支薪日和期限、以及晋升或奖金支付等事宜。 第二条薪金的决定原则。 员工薪金应综合考虑社会物价水平、公司支薪能力、以及员工年龄、年资、职务等因素。 第三条薪金的结构。 薪金包括基准内薪金及基准外薪金两大部分，其结构如下图所示： 年龄工资 基本工资工龄工资 职能工资 附加薪金 责任津贴 基准内薪金抚养津贴 住宅津贴 全勤奖金 调驻津贴 薪金 出勤时间外工作津贴 基准外薪金假日工作津贴 交通津贴 第四条薪金计算期间及支薪日。 每一计薪期间从上个月28日至当月27日止，并于当月30日支付。支薪日若遇节假日时，则提前发放。
第五条特殊支付。 员工在下列情况中，可向公司申请支取已工作的薪金。 1、员工或依靠员工收入来维持生活者，因下列情况，可向公司申请特殊支付： (1)结婚。 (2)死亡。 (3)疾病或受意外灾害时。 2、员工停职或被解聘时。 3、其他获得公司同意的事项。 上述规定，除第2项外，在申请特别支付时，须由本人(本人死亡则由其家属)提出书面申请。 第六条缺勤扣除。 1、薪金支付，采用月薪制。 2、下列特别休假，原则上薪金照常支付： (1)婚假、丧假等。 (2)年度带薪休假。 (3)行使公民权时。 3、员工缺勤时，则扣除额依下列方式处理： (1)非工作上的负伤疾病时： 基本工资 ×缺勤天数 平均一个月的出勤 (2)迟到、早退、私自外出时：
基本工资 ×迟到、早退、私自外出时的缺勤天数平均一个月的出勤天数 第七条中途聘用、离职或退职的薪金 在薪金计算期间，中途聘用、离职或退职时的薪金，则按当月员工实际工作天数，按天计算；或以离职、退职前的工作天数为计算基准。其计算公式如下： 工作天数 [基准内薪金(每月固定额)+交通津贴]× 平均一个月的工作天数第八条薪金支付扣除额。 1、下列规定，须从薪金中直接扣除： (1)个人薪金的所得税。 (2)劳动保险费(个人应负担部分)。 (3)团体意外保险费。 (4)过半数员工开会同意的福利基金。 2、上述的扣除额经扣除后，余额应以现金直接付给本人。 3、薪金所得可以应员工的要求，直接汇入指定的金额机构本人账户内。 二、基准内薪金 第九条基本工资。 基本工资的构成，包括下列三项： 1、年龄工资。 2、工龄工资。 3、职能工资。 第十条年龄工资。
商业银行全面风险管理办法规定
**银行全面风险管理办法 第一章总则 第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据境内外有关监管指引、本行《章程》，并借鉴国际银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。 第二条本办法所称风险，是指对本行实现既定目标可能产生影响的不确定性，这种不确定性既可能带来损失也可能带来收益。本办法主要关注带来损失的不确定性。 （一）信用风险。是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险。 （二）市场风险。是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。 （三）操作风险。是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 （四）流动性风险。是指因本行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。 除上述风险外，本行还关注外部监管部门或本行董事会要求－2－
关注的其他风险。 第三条本办法所称全面风险管理是指本行董事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为本行各项目标的实现提供合理保证的过程。 第四条本行风险管理应遵循以下原则： （一）收益与风险匹配 制定风险管理战略和进行风险管理决策，必须考虑承担的风险是在本行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险，经风险调整的资本收益率能够满足股东的最低要求或符合本行的经营目标。 （二）内部制衡与效率兼顾 本行在风险管理规章制度中明确界定各部门、各级机构和各层级风险管理人员的具体权责，实行前中后台职能相对分离的管理机制。各部门、境内外分支机构和全体员工之间要有效沟通与协调，优化管理流程，不断提高管理效率。 （三）风险分散 本行实现信用风险敞口在国家、地区、行业、产品、期限和币种等维度上的适度分散，防范集中风险。严格遵循监管标准，审慎核定单一客户和关联客户授信额度，有效控制客户信用风险集中度。 本行实现市场风险敞口在国家、地区、市场、产品、期限和 －3－
某某农村商业银行股份有限公司信贷档案管理办法 （草案） 第一章总则 第一条为实现信贷业务档案的科学管理，做好信贷管理基 础工作，促进信贷业务档案管理工作制度化、规范化，有效防范 信贷风险，加强信贷业务档案管理，确保信贷资料的完整性，根 据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业 银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和信贷管理的相关规定， 结合我行实际，特制定本办法。 第二条信贷档案是指在信贷工作中形成的具有保存价值的 文字、图表、盘片、声象等不同载体和不同门类的文件材料，它 是信贷工作的历史记录，是维护农村金融工作历史真实面貌的重 要资料。 第三条信贷档案管理，是对各支行、分理处在信贷业务经营管理活动中对所形成的文字材料、图表、声像、各项合同、协议、文件、函电、账表、记要、记录、发票、法律文书、通知、证件等形态的历史真迹资料进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。信贷档案管理工作是农村商行信贷工作的一个非常重要的组成部分，也是维护信贷历史真实面貌的重要基础性工作。 第二章信贷档案分类 第四条信贷档案应分为信贷管理档案和贷款资料档案两大类，即： （一）信贷管理档案：包括：
1、信贷管理相关法律法规：如《贷款通则》、《担保法》、《商业银行法》等； 2、信贷管理规章制度：如《某某农村商业银行股份有限公司农户联保贷款管理办法》、《某某农村商业银行股份有限公司贷款管理办法》等； 3、各类信贷业务文件资料、通知、检查反馈等； 4、会议记录：信贷工作会议记录、贷款审批会议记录和贷款风险分类会议记录等； 5、各类贷款台帐：“三违”贷款台账、已置换不良贷款台账、贷款十大户台账、新增不良贷款台账等。 6、总行、监稽、人行等上级部门对贷款运作问题稽核意见书、通知书和整改意见书； 7、其他与信贷管理有关的资料。 （二）贷款档案资料： 1、客户基本信息资料； 2、每笔贷款业务资料。 第五条信贷档案实行“统一领导，分级管理，严格监督、定期检查”的管理原则。信贷档案管理要遵循以下原则： 一是信贷档案资料必须真实、完整和合法； 二是档案管理要原始材料账册化，必备资料标准化，移交档案制度化，贷款资料信息化； 三是要严格执行谁贷款，谁立卷；谁建档，谁管理。 第六条各支行、分理处应将信贷管理档案与贷款业务资料分开
xxxx商业银行重要证件管理制度 第一章总则 第一条为了加强xxxxxx商业银行股份有限公司（以下简称：“本行”）各类重要证件管理，规范各类重要证件的保管和使用，进一步控制相关风险，特制定本制度。 第二条本制度适用于本行所辖各部门及各分支机构。 第三条本制度所称重要证件，是指金融许可证、营业执照（正副本）、银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险 兼业许可证、房产证、土地证等国家机关颁发给本行的证件和证书。 第四条本行各部门、各分支机构的重要证件管理应遵循 “严格权限、明确职责、归口管理、责任到人”的管理原则。 第二章重要证件管理及工作职责 第五条总行营业执照（正副本）、金融许可证由人力资源部负责保管登记，各分支机构营业执照正副本（副本也可由总行人力资源部统一保管）、金融许可证由分支机构指定专人进行保管登记。 第六条总行银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险兼业许可证、房产证、土地证等由财务会计部负责保管登记。 第七条总行重要证件保管部门工作职责： 1、负责总行重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、
维护和检查工作。 2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。 3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。 4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。 5、负责及时办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜。 6、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。 第八条各分支机构重要证件保管工作职责： 1、负责重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、维护和检查工作。 2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。 3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。 4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。 5、负责及时向总行重要证件管理部门及时提供办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜的资料。 6、负责向总行重要证件管理部门进行分支机构重要证件的领用和上缴工作。 7、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。
银行档案管理工作总结 一、全行档案工作基本情况： 长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是xx对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。 我们主要做了以下几方面工作： （一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。 一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三
年一大步，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。 （二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。 一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。 （三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作 我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在
商业银行业务管理制度 商业银行的业务管理制度是按照一定的原则、程序和方法，从人力、资金、物资设备和信息对货币信用活动进行计划、组织、指挥、监督和调节，从而达到以尽量少的投入耗费、取得最佳效果而进行设计的规范化的制度。 (一)商业银行业务管理的任务 商业银行的业务管理主要有以下两个方面的任务： 第一，确定业务种类，制定管理制度。商业银行业务种类的设置应依据所属对象不同的特点，从适合于社会经济需求和有利于开展金融业务出发，确定业务种类以利于商业银行机构开展工作，更好地为客户服务。 第二，不断完善管理机构，提高银行的内部行政管理效能。完善商业银行系统业务管理机制的主要内容是：合理建立健全金融系统内部的管理机构和职能部门，改革系统内部的计划管理、资金管理、财务管理机制;建立健全各项规章制度等。 实行全面的业务管理、不断完善管理机构，对促进经济发展和保障商业银行的安全性意义重大。商业银行与客户之间的业务往来，本质上是一种利益关系。商业银行自身的业务特点决定了它在业务管理中心须有健全的管理制度与相应的管理机构，才能在制度上保障商业银行的经营安全。 (二)存款业务管理制度必须遵循的原则 首先，必须维护存户的正当权益。商业银行存款是一种信用行为，它并不改变资金的所有权，只是资金的使用权的暂时转让。因此商业银行在吸收客户的存款时，必须维护存款户的正当权益，以保护一切存入银行的存款不受侵犯，并按照国家规定的利率付给一定的利息，对居民个人储蓄存款还要严守保密，不得让任何单位、部门和个人非经法定程序随意查阅。 其次，必须讲求存款服务质量。作为业务管理制度的有机组成部分，存款业务制度中必然要求和规定商业银行讲求存款服务质量。办理存款的商业银行应当注意开展各种形式的宣传工作，并依据存户的特点，安排合理的服务时间
中国人民银行文书档案管理办法 中国人民银行关于文书档案整理的指导办法 中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行文书档案管理办法》的通知中国人民银行文书档案管理办法》银办发[2000]329 （2000 年11 月30 日银办发[2000]329 号）人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行：为了加强人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，总行制定了《中国人民银行文书档案管理办法》，现予印发，请认真贯彻执行。１９８８年总行办公厅制发的《中国人民银行文书档案管理办法（试行）》同时废止。附：中国人民银行文书档案管理办法第一章总则第一条为了加强中国人民银行文书档案的科学管理，充分发挥档案在人民银行工作中的作用，根据《中华人民共和国档案法》、《机关档案工作条例》的精神，结合人民银行工作的具体情况，特制定本办法。第二条人民银行文书档案是指人民银行在各项工作中形成的应当归档保存的文件材料。它是人民银行工作活动的历史记录，反映人民银行贯彻执行党和国家的路线、方针、政策的情况，也反映人民银行在不同时期的历史面貌，是进行日常工作、经验总结、金融研究的依据和必要条件，是国家的宝贵财富。第三条人民银行总行及各级分支行按照集中统一管理档案的原则，对本单位的党、政、工、团等在工作中形成的文书档案由档案部门进行集中统一管理，不得分散保存，确保档案完整、准确、安全、保密和有效利用。第二章文书档案的管理体制和任务第四条各级行要加强对本单位档案工作的领导。根据人民银行的管理体制和国家档案工作的管理体制，人民银行各分支行和所属单位的档案工作，同时接受上级人民银行档案部门和地方档案行政管理部门的监督和指导。第五条总行办公厅设立档案处，各分行、营业管理部，省会（城市）中心支行应在办公室下设档案科（室），各地市中心支行设档案室，配备具有一定档案业务水平的专职人员，县支行配备专（兼）职档案人员。各直属企事业单位，应设置档案管理机构或配备专职档案人员。各单位办公室有一名领导同志分工主管档案工作。第六条文书档案工作的基本任务：（一）对本单位各部门形成的各种文件材料的收集、整理和归档。（二）集中统一管理本行各种门类和载体的档案，积极提供利用，为各项工作和研究服务。（三）收集、整理、保管和档案有关的资料。（四）掌握利用档案的情况，总结利用档案的经验，提高档案管理水平。（五）在统一领导、分级管理的原则下，对所属单位的档案工作进行监督、检查、指导和组织经验交流。（六）对所保管的全部档案定期进行鉴定、销毁工作，并按规定做好向档案馆移交档案的工作。（七）严格执行党和国家保密制度，维护档案的完整与安全。（八）办理领导交办的其他有关档案业务的工作。（九）不断提高档案管理水平，做到案卷质量标准化，档案整理系统化，库房管理科学化，查找利用现代化，调查统计制度化、准确化。第七条对档案干部的要求：（一）努力学习马列主义、毛泽东思想和邓小平理论，坚持四项基本原则，认真执行党和国家的方针、政策。（二）学习贯彻《档案法》，认真执行党和国家制定的档案工作的方针、政策、制度和办法，要具有档案专业业务知识，能够刻苦钻研档案业务，接受档案管理业务知识培训，提高档案的科学管理水平。（三）熟悉金融业务，要具有一定的计算机专业知识，能够适应办公自动化和档案科学管理的需要，要了解本单位的历史情况和现状，做好服务工作。（四）热爱档案工作，忠于职守，遵守职业道德，以高度的责任感，不断改进服务态度，努力提高工作效率和工作质量。第三章文件材料的形成与归档第八条第九条各单位应建立、健全文件材料的形成、积累、整理、归档制度。文件材料归档与不归档的范围一、归档的文件（一）中共中央、国务院和各级党、政领导机关关于银行工作的指示、决定、命令、规定、办法、通知等。（二）中共中央、国务院和各级党、政部门颁发的非本行主管业务范围，但要执行的指示、规定、命令、决定、通知等。（三）人民银行颁发的命令、制度、办法、指示、通知等文件。（四）各单位以党委或以行政名
农村商业银行 规章制度制定管理办法 第一条为规范农村商业银行（以下简称本行）规章制度的系统性、科学性、统一性、权威性和适用性。根据《农村商业银行系统规章制度制定管理办法》规定，制定本办法。 第二条规章制度是指本行制定的、广泛适用的、具有明确权利义务关系和一定强制力的规范性文件。一般冠以“制度”、“办法”、“指引”、“规程”、“实施细则”、“流程”或“操作指南”等名称。 第三条规章制度的制定应当做到内容具体、明确，内在逻辑严密，语言规范、准确，具有可操作性。 有关法律、法规、规章和规范性文件已有明确规定的内容，一般不做重复规定。 第四条同一事项已由多个规章制度做出规定的，起草部门在起草同类文件时应当对有关文件进行梳理、归并、整合，并列举将被该制度取代废止的文件名称和文号。 第五条规章制度的文体大纲分章、节、条、款、项、目。章、节应当有标题，章、节、条的序号用中文数字依次表述；款不加序号；项的序号用中文数字加圆括号依次表述；目的序号用阿拉伯数字依次表述。 内容较少、结构简单的可以不分章节。 第六条本行部门、其他议事机构不得以自己名义制定规章制度，所属分支机构可以在制度框架内细化规定。 第七条规章制度由本行负责解释。不得将规章制度的解释
权授予业务主管部门、内设其他机构或临时性机构。 第八条规章制度一般从印发之日起施行。择日施行的，时间应不超过印发之日起的三十日。 第九条规章制度一般由具体经办的业务部门应先期调研和起草，涉及两个以上部门的，应当明确由一个部门牵头。 第十条规章制度起草成稿后应当公布并广泛征求基层网点和各级工作人员的意见。并附列以下资料： （一）起草说明。起草说明应包括制定目的、制定依据、必要性与可行性、起草过程、日常清理的结果及其他需要说明的事项； （二）制定依据。包括法律、法规、规章及行业监管机构规范性文件的名称、文号； （三）其他有关资料。 第十一条经公示修订后的规章制度应填写《合规审核申报、受理登记表》交合规与风险管理部审核。 送交审核的规章制度应当由起草部门负责人签字后报分管领导批准。涉及两个以上部门的应有会签意见。 第十二条合规与风险管理部应对规章制度公示修订稿的必要性、整体结构、条文表述、体系协调、适用性和合规性等方面进行审核。重点审查以下内容： （一）依据的法律、法规和规章； （二）银行同业的同类规章制度； （三）相关调查报告、案例等其他参考资料； （四）征求意见的采纳情况。
企业内部银行管理制度详细 高顿网校友情提示，最新包头会计工作实务相关内容企业内部银行管理制度详细总结如下： 一、企业内部银行定义 企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。 二、企业内部银行的职能 内部银行引进商业银行的信贷、结算、监督、调控、信息反馈职能，发挥计划、组织、协调作用，并成为企业和下属单位的经济往来结算中心、信贷管理中心、货币资金的信息反馈中心。 1.结算职能 ——内部银行对下属各核算及其之间的经济往来，诸如：原材料、燃料、动力供应、产成品与半成品的转移、劳务提供、器材设备的供应、商品采购、库存、销售、服务及营业费用发生，以及各种费用支出、解缴，资金调拨，都运用企业内部结算价格和相应的内部支付手段，及时准确地进行内部核算。 ——效果：对原来内部各单位相互经济往来，缩短了结算时间，尤其原各单位在社会上的银行多头开户，结算时间长的局面大为改善，活化了资金，减少了在途资金占用。 通过强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题。 原来企业内部单位之间实物形态转移，体现为企业内部一切经济活动。通过内部结算变成模拟外部市场核算的商品交换、结算关系，树立直观的价值观、成本观、商品观。 2.融资信贷职能 ——以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率、效益。 ——集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。 ——效果：改变了原来内部各单位分头向银行贷款、内部不能相互融通的情况，改进了资金多余与紧缺、苦乐不均的局面，减少了对外贷款，节省了对外银行贷款利息。 发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算、少贷、早还，提高企业支付能力。 3.监督控制职能 ——监控职能主要通过企业核实的各项资金定额、财务收支计划、经济责任制指标体系、结算制度、结算程序、内部结算价格体系、内部合同、经济纠纷仲裁制度等实现。 ——效果：通过监督、控制，使许多不合理开支、资金外流问题、违法乱纪现象得到遏制和改善。通过事前预测、事中监督、事后核算进行全过程管理，弥补传统财务会计事后算帐的不足。 4.信息反馈职能 ——通过内部银行核算资料，准确反映企业和下属各单位的收入、支出、节余情况和经营业绩，加强信息反馈，及时为企业领导决策和调整信贷计划提供依据。 ——效果：对各下属单位收支、结存情况反馈及时。公司通过建立资金收、支、存制度，每天对各单位资金收、支、存情况统计上报，及时掌握各单位资金动态、销售经营情况。 三、适用范围 一般而言，企业内部银行适用于具有较多责任中心的企事业单位。一般不推荐给小企业或责任实体少的
2020年银行档案管理工作总 结(标准版) The work summary can correctly understand the advantages and disadvantages of the past work; it can clarify the direction and improve the work efficiency. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
2020年银行档案管理工作总结(标准版) 一、全行档案工作基本情况： 长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是“5.12”汶川大地震对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争XX年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。 我们主要做了以下几方面工作 (一)加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。
一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及年度目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三年一大步，力争XX年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。
农村商业银行科技档案管理办法
农村商业银行科技档案管理办法 81号（4月1日） 第一章总则 第一条为进一步加强江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）科技档案管理，规范档案管理制度，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国档案法实施办法》、国家档案局《电子文件归档及电子档案管理办法》，结合本行实际情况，制定本办法。 第二条本办法所指的科技档案包括计算机软、硬件的随机资料、介质、文档，以及各种技术规范、标准、制度、方案、计划、技术报告等。科技档案的管理是对科技档案的形成、保管、借阅、销毁等环节的控制。 第三条科技档案管理人员负责科技档案的收集、登记、保管和借阅等,档案形成部门须将完整的科技档案及时移交档案管理人员。 第四条科技部负责辖内科技档案的日常检查和管理。 第二章档案的分类及收集 第五条科技档案的分类： 1.文字资料类：各类科技文件、规范、会议纪要、资料、计算机专业书籍、计算机及附属设备的随机资料。 2.技术档案类：项目实施工程档案、项目开发技术档案和计算机应用过程中形成的各种密码档案、系统维护、设备使用、维护维修记录以及工作日志、管理日志等技术档案。
3.软件档案类：各种系统软件、应用软件源代码、目标程序、开发和运行环境的介质及其相关的文档资料等。 4.硬件档案类：申请报告、签报、标书、评标报告、合同、固定资产调拨单、设备签收单等。 第六条科技档案的收集的范围，按国家关于文件归档的现行有关规定执行。 第七条科技档案的收集要求： 1.文字处理技术形成的科技档案，收集时应注明文件存储格式和属性： 2.用扫描仪等设备获得的图像科技档案，如果采用非标准压缩法，则应将相关软件一并收集。 3.用计算机辅助设计或绘图等获得的图形科技档案，收集时应注意其对设备的依赖性，以及易修改性等问题，不可遗漏相关软件和各种数据。 4.用视频设备获得的动态图像科技档案，收集时应注意收集其压缩法和软件。 5.用音频设备获得的科技档案，收集时应注意收集其属性标识和相关软件。 6.由计算机多媒体技术制作的科技档案，其中包含前面所示的两种以上的信息形式，收集时应注意参数准确、数据完整。 7.通用软件产生的科技档案，收集时应注意收集其软件型号和相关参数。专用软件产生的科技档案，收集时必须连同专用软件一并收集。 8.计算机系统运行和信息处理等过程中涉及的各类参数、管
商业银行营业网点管理办法规定
ⅩⅩ市商业银行营业网点管理办法（试行） 第一章总则 第一条为使ⅩⅩ市商业银行（以下简称“本行”）营业网点积极稳妥的发展，实现管理系统化、规范化和标准化，确保营业网点能够准确、安全、高效、真实的处理各项业务，制定本办法。 第二条本行营业网点的设置，必须遵循“统一规划，方便群众，注重实效，确保安全”的原则。 第三条营业网点环境： （一）以标准、整洁的营业场所及方便、齐全的营业设施，向客户提供各项金融服务。 （二）营业场所外部环境的总体要求是规范、庄重、典雅。 （三）营业场所内部环境的总体要求是洁净、明亮、和谐、美观。 （四）办公场所环境的总体要求是整洁、有秩序。 （五）营业网点必须应用电子计算机处理各项业务。 （六）营业柜台要便于客户办理业务和监督；环境整洁优雅，便民设施齐全；有条件的大中型营业网点设立“一米线”标志。
（七）根据营业网点大小合理设置现金柜、非现金柜和理财区、VIP室等对外服务窗口。 （八）为综合柜员配备适合工作需要的设施，每个柜员之间相互隔离，形成相对独立的工作间。 （九）每个综合柜员工作区域要配置具有检验人民币功能的防伪点钞机、加锁现金箱（抽屉）、终端机等必要机具，并安装图像清晰，能录像、放像的监控设备，录像后能看清柜员操作、储户面孔、现金总数、现金面额和柜员活动等情况。 （十）详细内容见《ⅩⅩ市商业银行营业网点标准化服务管理办法》。 第二章营业网点员工服务管理 第四条营业网点员工仪容仪表： （一）保持良好的仪容、仪表，并以良好的精神状态投入工作。 （二）员工统一着装，应当以美观合体、端庄大方、整齐清洁为标准。 （三）仪容要以干净、整洁、素雅、大方为标准。 （四）举止要礼貌、文明、大方，工作时间精神饱满，体现良好的修养和素质。 第五条营业网点员工日常工作时培养站立、就坐、行走、手势的良好姿势，保持良好的工作状态。
银行信贷档案管理办法 第一章总则 第一条为了加强信贷管理，规范信贷档案管理，保障信贷资金安全，有效地为信贷管理和投资决策提供参考依据，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国档案法》、《贷款通则》等，制定本办法。 第二条xx银行信贷档案是各级行在管理和经办各类信贷业务工作活动中形成的，具有史料价值和查考利用价值的信贷管理专业技术材料的总称，是xx 银行信贷管理工作的原始凭证和参考依据。 第三条xx银行信贷档案实行统一领导、分级管理、逐级建档的管理原则,即在总行的统一领导下，各级分行负责建立本行所管理和经办的信贷档案，并负责对本行信贷档案工作进行指导、监督和检查,同时接受上级行对本行信贷档案工作的指导、监督和检查。 第四条各级行应重视信贷档案管理工作，加强对信贷档案工作的领导。信贷业务经办人员和信贷业务管理部门应相互支持，密切配合，使信贷档案得到完整的保存、科学的管理和有效的利用。信贷业务管理部门包括业务审查审批部门、放款审核部门、风险管理部门、贷后管理部门及资产保全部门等。 第二章信贷档案分类 第五条信贷业务档案分为四类： (一)管理类：客户（借保双方）基本资料、信贷业务资料、信贷业务担保资料、信贷业务审批资料和贷后管理资料等。 (二)要件类：合同、借据、入账通知单和贷款结清证明以及催收通知和回执等用于证明信贷业务法律行为的基本要件（可根据实际情况与信贷业务资料、信贷业务担保资料一同存放）。 （三）权证类：抵、质押权证、有价证券、存单、票据等（原件单独存放，复印件可根据实际情况与信贷业务资料、信贷业务担保资料一同存放）。 （四）保全类：资产风险管理的相关业务资料按照《xx银行法律事务档案管理办法（试行）》要求进行分类、管理。 第三章信贷档案内容 第六条信贷档案的具体内容包括（未注明原件的均为复印件，需加盖“与原件核对一致”条章，且有经办人签字）： （一）基础资料 1.公司类（借、保双方）客户需要的基础资料（复印件需加盖客户公章）； （1）营业执照（经年检合格）； （2）机构代码证（经年检合格）； （3）税务登记证明； （4）法定代表人身份证明； （5）公司章程； （6）会计师事务所出具的历次验资报告（国企未验资的提供《国有资产产权登记证》）； （7）开户许可证； （8）有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（事业法人提供）； （9）贷款卡（借保双方贷款卡复印件及密码）；
商业银行员工管理暂行办法 第一章总则 第一条为贯彻以人为本的治行理念，建立和完善商业银行人事管理体系，提高人力资源管理水平，实现人事管理的科学化、规范化、制度化，建设一支适应现代商业银行需要的高素质的员工队伍，根据《中华人民共和国劳动法》和《商业银行股份有限公司章程》的规定，制定本办法。 第二条本行员工管理遵循依法合规、公平、公开、公正的原则。 第二章员工录用 第三条员工录用采用聘用制，在市人事局办理人事关系代理手续，员工聘用应遵循的原则: （一）根据业务发展需要，定期或不定期聘用； （二）全面科学考评，严格择优聘用。 第四条聘用条件 （一）拥护中国共产党的领导，热爱会主义； （二）遵纪守法，品德端正，具有良好的职业道德； （三）专业知识牢固，具有履行本岗位职责的能力； （四）身体健康，能够坚持正常工作； （五）年龄一般在30周岁以下，特殊岗位可适当放宽； （六）国家全日制本科及以上学历，获得学位，或具有中级及以上专业技术职务； （七）实行执业资格制度管理的岗位，应取得相应的执业资格证书；相关岗位符合银行业监督机构规定的任职资格。 第五条聘用方式 （一）聘用国家全日制高等学校本科毕业生； （二）招聘管理人员或专业技术人员； （三）其他方式。 第六条聘用程序 （一）制定计划 1、支行、营业部及总行各部室，根据工作需要和员工状况，提出用人申请，报行人力资源部； 2、人力资源部依据各部门用人申请，提出聘用计划，报行党政联席会研究决定； 3、员工使用，须优先从本行内部调剂安排。 （二）组织实施 1、初选。人力资源部对所有应试者提交的材料进行初审，合格者，寄发考试通知书； 2、考试。面试和笔试相结合，主要测试应试者适应岗位要求的业务素质和操作技能；考察应试者的公共基础知识和专业知识； 3、考察。提出聘用初步人选，组织对初选人员进行考察，主要考察政治思想、道德品质、业务能力、工作实绩等情况； 4、聘用。按程序研究决定聘用人选，发送聘用通知书。 第七条员工聘用 （一）被聘用人员，须进行健康检查，患有严重疾病的（含传染性），取消聘用资格。 （二）被聘用人员，如在发出聘用通知15日内不能报到的，取消聘用资格；特殊情况