Allais悖论下展望（前景）理论浅谈
【摘要】我们知道期望效用理论解决了个体偏好在不确定情形下的困难，利用期望效用函数刻画了决策特征。这一理论在一定时期内占有统治地位，至今也有一些实际作用。期望效用理论是基于决策者总是理性的这一假设，即效用值的大小是客观的，并不能反映决策者对于风险的态度等主观的因素。Kahneman和Tversky通过一系列实验表明人们的许多决策行为是违反期望效用理论的，并于1979年提出前景理论，前景理论将决策者的心理偏好引入到决策过程中，并且将这种偏好转化为参考点的选择及价值函数和概率权重函数参数的设定，致使其更符合决策者在不确定情况下不完全理性的决策行为。
【关键词】期望效用理论展望（前景）理论 perfect theory 价值函数参考点
一、展望（前景）理论介绍
我们从课本中的例子可以看到Allais悖论的实际存在性，比如确定性效应，即人们相比于不确定性更加偏好确定性，确定性效应就是期望效用理论的一个缺陷之处。也就是说期望效用理论忽视了人们的心里因素对决策、对偏好的影响。因而Kahneman和Tversky通过一系列实验表明人们的许多决策行为是违反期望效用理论的，并于1979年提出前景理论，将决策者心理偏好引入决策过程。
我们先看一个例子来理解perfect theory 的思想。一是有两个选择，A是肯定赢1000 ，B是50%可能性赢2000元，50%可能性什么也得不到。你会选择哪一个呢？大部分人都选择A，这说明人是风险规避的。二是这样两个选择，A是你肯定损失1000元，B是50%可能性你损失2000元，50%可能性你什么都不损失。结果，大部分人选择B，这说明他们是风险偏好的。可是，仔细分析一下上面两个问题，你会发现他们是完全一样的。假定你现在先赢了2000元，那么肯定赢1000元，也就是从赢来的2000元钱中肯定损失1000 元；50%赢2000元也就是有50%的可能性不损失钱；50%什么也拿不到就相当于50%的可能性损失2000元。由此不难得出结论：人在面临获得时，往往小心翼翼，不愿冒风险；而在面对损失时，人人都成了冒险家了。这就是展望理论的两大定理。
二、展望理论五大定律
1.确定效应：也就是人们在选择收益时，在确定收益和不确定收益时往往选择确定性收益。比如上文中的例子，又比如再举例子：A 一定赚10000元；B 80%可能性赚15000元，20%没有任何赚。大多数人会选择A，但是我们看到B的期望收益等于12000元，大于A但是人们往往还是会选择确定的收益A，不选择B。也就是说人们在面对收益时喜欢“见好就收”“落袋为安”。
2.反射效应：这是确定效应的反面，也就是说人们在面对亏损时往往喜欢冒风险“赌一把”。比如，A 你会亏10000块钱，B 你有80%可能性亏损15000块钱，20%一分钱不亏损，人们往往会选择B，虽然B的期望亏损大于A。所以说人们在面临亏损的情况下，往往会去冒险赌一把，虽然亏损的可能性不小，但是人们愿意去尝试，也许不会亏损，或者少亏损。
3.亏损规避：也就是说人们面对等量的损失和收益的敏感程度不同，往往表现为，收益100
元带来的效用不能弥补损失100元带来的效用。比如说，一个游戏，50%赢得10000元，50%损失10000元，你是否愿意玩？大多数的答案是否定的，虽然这是一个公平游戏，期望为0，但是人们面对等量的损失，往往会选择规避。
4.迷恋小概率事件：这个定律就可以用来解释彩票、保险为什么会存在。比如彩票，人们通过较小的损失，去冒险，去赌小概率的中奖事件。同样的，出现意外的几率很小，但是人们基本都愿意为自己买各种保险，也是人们对这种小概率事件的一种迷恋。归根结底，人们厌恶的不是风险，是损失。
5.参照依赖性：传统经济学认为金钱的效用是绝对的，而行为经济学认为金钱的效用是相对的。比如如果A 你身处一个环境大家都赚9万元，而你赚8万元；B 你身处一个环境，大家都赚6万元，你赚7万元。多数人会选择B ，或者说假如真的身处A 或者B 环境，人们会在B 环境中更加开心。这就是参照依赖性，人们往往不是以金钱本身来衡量效用，而是用金钱在自己所处的环境中的相对值来衡量效应。
三、展望理论价值函数
前景理论假设有两个实值函数，价值函数v 和概率权重函数π，分别替代预期效用理论的预期效用函数和主观概率模型．决策者选择方案a 而非b 当且仅当：
∑∑?>?i
i
i i i i x v b x v a )()()()(ππ,i x ?是相对于某一个参考点的偏离值。展望理论价值函数的坐标表示可以用下图来表示，图中原点是参考点，根据不同人群，不同的情况，参考点会变化，坐标系跟随参考点的变化而变化。价值函数曲线的性质：1.必定过参考点；2.形状呈“S ”形；3.整体上边际递减；4.不关于原点对称。
对
于这四
条性质，第一条就不多说了，第二三条其实原理上一致，我说说2、4两条。
性质2：之所以呈现S 形，是因为边际递减，也就是斜率的绝对值随着偏离参考点的偏离值越来越大而越来越小，这意味着，当获得比参考值大很多的金钱所得到的主观效用的增
长与收益的增长不是线性关系，而是边际递减关系，同理，当损失的值偏离参考点越远，损失的多或者少并不会带来相应比例的主观效用上的增加或者减少，而在参考点附近，斜率最大，也就是说参考点附近人们对收益和损失的敏感度最大。
性质4：之所以不对称，这就来源于人们对于损失的厌恶的敏感程度大于收益。在图上表现为，当收获或者损失相等数量的金钱，损失所带来的主观效用减少量大于收益增加的效用量。
通过价值函数的图我们可以解释保险的存在意义。比如买15元的保险可以获赔1000元（1%概率出现意外），如果以现有的金钱作为参考点，由于损失部分是凸函数，那么π（-15）*0.99 < π（-1000）*0.01，所以人们不会选择买保险。但是如果参考点是v(-1000)，那么π（0）*0.99<π(985)0.01,所以人们会选择买保险。
四、权重函数
展望理论中还有一个权重函数，也叫做“可能性比重函数”w，用来表现人们对于不同的概率的敏感程度。在坐标上表述出来就是下图：纵坐标是不确定选择的权重比例
图中我们可以看到权重函数的性质：这是一个凹函数，当概率很小的时候，人们给予的权重偏高，这也就可以解释彩票和保险的存在。同时，除了小概率部分，大部分的曲线都砸50%的权重以下，也就是说，人们在决策实际问题的时候，往往会更多的选择确定性事件，这也就解释了在Allais悖论中，我们为什么更多地选择A1而不是A2。
五、结语
我以一个著名的试验来结束，同时增加对展望理论的理解。
卡尼曼与特沃斯基的著名实验：假定美国正在为预防一种罕见疾病的爆发做准备，预计这种疾病会使600人死亡。现在有两种方案，采用X方案，可以救200 人；采用Y方案，有三分之一的可能救600人，三分之二的可能一个也救不了。显然，救人是一种获得，所以人们不愿冒风险，更愿意选择X方案。现在来看另外一种描述，有两种方案，X方案会使400人死亡，而Y方案有1/3 的可能性无人死亡，有2/3的可能性600人全部死亡。死亡是一种失
去，因此人们更倾向于冒风险，选择方案B。而事实上，两种情况的结果是完全一样的。救活200人等于死亡400人；1/3可能救活600人等于1/3可能一个也没有死亡。可见，不同的表述方式改变的仅仅参照点——是拿死亡，还是救活作参照点，结果就完全不一样了。
【参考资料】
[1]《数理金融》李胜宏鲍群芳杨晨，浙江大学出版社
[2]《阿莱斯悖论：对主观期望效用理论的挑战》季爱民安徽大学学报2007年9月第31卷第5期
[3]《基于效用曲线改进的前景理论价值函数》马健，孙秀霞《Information and Control》第40卷第4期 20l1年8月
中国道德的悖论：崇尚集体主义，却没有公共精神 作者｜杨利川（授权）｜来源｜中山大学中国公益慈善研究院(ID：SOPSYSU) 本文节选自杨利川在转型中国第42期沙龙上的演讲。本文已获杨利川授权。 为什么号称最有集体主义精神的民族实际上是一盘散沙，没有合作精神。为什么号称礼仪之邦的国民，却最缺乏公共素质。我们经常讲，我们出国以后为什么大声喧哗，为什么毁坏人家的公物，为什么爬人家的古迹，为什么满地扔垃圾，我们在国内任何一个节日完了以后，满地都是，任何一个漂亮的赏花的地方，等人走了以后，满草地都是垃圾，甚至天安门广场上也扔得遍地都是垃圾，沾得到处都是口香糖。 为什么一个最服从威权管制的民众却最不守规矩?说中国人不守规矩。可是，实际上中国人管制最严啊，最听话啊，怎么到这儿就不守规矩了呢?为什么自以为最爱国、最有民族性的国民，却最不爱惜自己的家园和公共资源?我有一次到云南一个什么湖去旅游，这是真事，那一天是9·18。9·18是什么日子大家知道吧。我就在湖边上，离我大概几米远有两个这么大的垃圾箱，围着那个垃圾箱满地都是垃圾，还有人在地上扔呢，我当时就这么喊，我说“你们知道今天是什么日子吗，有本事把垃圾扔日本去。”我就这么喊的，确实让人愤怒。 我们自己的家园，我们自己的资源，我们自己在毁，但是说起民族、说起爱国，谁的嗓门都大，能游行，砸人家丰田的汽车，砸人家日本的拉面店。为什么最爱面子的中国人却没有自我尊严?面子和尊严有区别吗?有关系吗?大马路上插队、不排队，汽车挤来挤去的。从来没有人说这太丢人了，这不好意思。没有。谁抢了是谁的。 为什么最重视道德教化的国民，却最讲究实惠、迷恋物质，缺乏精神生活?中国人不是道德礼仪之邦吗?但是中国的物质主义最强，没有信仰。其实很多人艺术
儿童依恋研究综述 【摘要】本文从对依恋的概念、发展阶段、已有研究理论到已有研究成果作了一个综述，然后对存在的问题作了一个阐述以及展望。 【关键词】依恋依恋理论依恋的评估方法现状 依恋(attachment) 是儿童社会性和情绪性发展中的一个重要研究课题,长期以来一直受到发展心理学家的关注,因为依恋的形成及其性质对儿童一生的发展有着深刻而持久的影响。对依恋的生物和社会意义研究表明,依恋这种亲子关系的早期经验会成为我们日后处理人际关系的基础。本文将对这些研究做一个综述。 一、依恋研究的理论与方法 （一）依恋概念的提出和依恋发展的阶段 1.依恋概念的界定 英国精神病学家鲍尔贝(J·Bowlby)于1969年最早提出了依恋(attachment)这一概念。[1]所谓依恋指的是抚养者与孩子之间一种特殊的情感上的联结。在这里抚养者主要是指母亲。杨丽珠提出,依恋是指婴幼儿对其主要抚养者特别亲近而不愿意离去的情感, 是存在于婴幼儿与其抚养者(主要是母亲)之间的一种强烈持久的情感联系。近年来, 张文新又提出, 依恋一般是指个体的人对某一特定个体的长久持续的情感联系。可见, 依恋的主体是特定社会环境中的人, 可以是儿童, 也可以是儿童的父母或其他看护者; 依恋的客体或对象一般是能形成对主体的情感呼应并与之建立强烈情感联结的特定个体, 在特殊情况下也可以是某一特定的群体。在发展心理学中, 依恋特指婴儿与成人(父母或其他看护者)所形成的情感联结。 2.依恋发展的阶段 儿童依恋心理的发展同其他心理现象的发展一样, 是阶段性和连续性的统一。许多研究者依据对儿童依恋的研究, 从不同的角度提出了依恋发展的阶段理论。其中最有影响的是谢弗和爱默逊(Schaffer & Emorson)提出的阶段模型及鲍尔贝的依恋阶段论。 谢弗和爱默逊从儿童依恋对象的选择性, 即依恋行为的指向性发展的角度, 将儿童早期依恋发展分为三个阶段: ( 1) 非社会性阶段(0～6周)。该阶段儿童只能发出哭、笑等无定向的信号。( 2) 无分化的依恋阶段(6周～7个月)。该阶段儿童会对任何人发出信号并从中得到安慰与关注。( 3) 具体依恋阶段(7～11个月)。该阶段儿童的依恋集中指向特定的个体, 依恋行为的组织也更具有选择性。〔4〕鲍尔贝根据儿童行为的组织性、变通性与目的性发展的情况, 把儿童依恋的产生与发展过程分为四个阶段: (1)前依恋期(0～3个月)。这期间婴儿对人的反应几乎都是一样的。他喜欢所有人,最喜欢注视人的脸。(2) 依恋关系建立期(3～7个月)。这期间婴儿对母亲和他所熟悉的人的反应与对陌生人的反应有了区别。婴儿在熟悉的人面前表现出更多的微笑、啼哭和咿咿呀呀。对陌生人的反应明显减少但依然有反应。(3)依恋关系明确期(7个月～2岁)。这一时期儿童对特定个体的依恋真正确立, 出现了分离焦虑与对陌生人的谨慎或恐惧, 出现了对人的持久的依恋情感, 并能与人进行有目的的人际交往。(4) [1] Bowlby J.Attachment and Loss.V ol.1,Attachment,New York Bassic books,1969
天津外国语大学国际商学院本科生课程论文（设计） 课程名称：行政管理 论文题目：西方国家的行政改革对我国的启示姓名：范媛媛 学号：1107414055 专业：人力资源管理 年级：大三 班级：11712 任课教师：刘妍 2014 年 6 月
内容摘要 当代中国行政体制面临着重大的挑战，在理论上可以吸取西方国家市场化行政改革的优点，但由于国情和体制的不同，而且由于西方行政改革本身的缺陷，中国行政体制改革不可能模仿西方市场化模式，而必须创建具有中国特色的行政体制。 中国行政体制改革的总目标是，建立与社会主义民主政治相配套、与社会主义市场经济体制相适应的，具有中国特色的社会主义行政管理体制。与西方国家相比，中国政府在进行行政改革之前，往往缺乏比较现成的理论，在改革启动后，也缺乏有理论深度的研究和总结跟进，这是我们对行政改革缺乏研究所导致的，也与改革实践者不重视开发理论和利用现有的理论有关。这或许是中国政府行政改革在某些方面有所成就，但在很多方面缺乏成就的重要原因。因此总结西方国家的行政改革经验对我国行政改革理论的建立有着非常重要的意义。 关键词：行政体制；市场化行政体制；中国特色
目录 一、引言……………………………………………………………………错误！未定义书签。 （一）对我国行政改革机制的启示 (4) 二、有助于我国政府的定位和优化 (5) 三、加强党的建设能力 (6) 四、总结 (7) 参考文献 (8)
西方国家的行政改革对我国的启示 一、引言 （1）对我国行政体系改革方向的启示 西方国家行政改革的宝贵经验有助于我国明确改革的方向，虽然中国与西方国家在国体上是截然不同的，但是不同的国体是可以采用相同的政体的，西方行政体系改革成就是人类追求政治文明的共同产物，为世界各国政府发展指明了方向。我国和西方国家都是要建立一种适应市场经济发展要求，符合全球化竞争和信息化社会需要的政府治理模式，无疑西方的改革给我国的行政改革树立了良好的榜样。但必须清楚地认识到，盲目地照抄照搬西方的经验是不行的，他们的改革都是立足于本国行政体系现状以及发展趋势而进行的，所以其改革成果有很强的本土性，如果完全用在中国改革中会出现水土不服的症状。很明显，我们要在立足本国实际国情和政府状况的基础上与世界接轨，这样才能走出一条中国特色的行政体系改革道路来。 20世纪70年代以来，从英国到法国等西方的发达资本主义国家都进行了不同程度的行政体系改革。这次改革内容涉及到整个资本主义行政体系，包括政府与企业关系的理顺，以及为提高政府效率而对内部组织机构职责的明确和机构的调整等等。我国在行政体制改革方面一直都从西方改革中吸取精髓，把他们改革的先进理念融入中国行政体系再造过程当中，比如政府职责的重新定位，政府要管好该管的而放手那些不该管的，运用先进的市场经济理念来优化自己的行政体系。同时充分发挥中国共产党对政府行为的监督和领导作用，治理腐败，发挥党员先锋模范作用，用党员的实际行动树立政府的权威。 政府的发展目标就必须要从只重视经济发展的实现程度指标向社会全面发展这个更高的目标迈进。同时明确政府与公民的关系。政府不是人民的统治者而是代表人民治理国家，政府的运转是在公民缴纳税收的基础上而进行的，所以政府要对公民负责，为公民服务，把公民是否满意作为评
对于悖论存在及其意义的探究 摘要：悖论的存在已有数千年历史,悖论到底如何定义的?是为什么会存在的?历史上人们又是怎么对待悖论的?悖论能够怎样被解决?悖论的存在又有什么意义?这一切问题都需要我们深入思考研究。 关键词:悖论；逻辑哲学；存在；本体论；形而上学 一、什么是悖论？ 在人类思想史上，已经提出了各种各样的谜题与悖论，它们对人类理智构成了严重的挑战，许多大家、巨擘以及无名氏前仆后继地对其进行了艰辛的探索。从古希腊、中国先秦时期到现代数学、逻辑学等众多学科中，已经发现了各种各样的悖论或怪论，悖论已经成为数学、逻辑学、哲学、语言学、计算机科学、思维科学等多学科专家共同探讨的课题，谈论“悖论”几乎成为时髦。那么,到底什么是悖论呢?悖论，亦称为吊诡或诡局，是指一种导致矛盾的命题。通常从逻辑上无法判断正确或错误称为悖论，似非而是称为佯谬；有时候违背直觉的正确论断也称为悖论。悖论的英文paradox一词，来自希腊语paradoxos，意思是“未预料到的”，“奇怪的”。如果承认它是真的，经过一系列正确的推理，却又得出它是假的；如果承认它是假的，经过一系列正确的推理，却又得出它是真的。 二、悖论与逻辑哲学 说谎者悖论被认为是世界上最早的悖论,由公元前六世纪的哲学家克利特人艾皮米尼地斯提出:“所有克利特人都说谎，他们中间的一个诗人这么说。”这个悖论最简单的表述形式是:“我在说谎”。如果他在说谎，那么“我在说谎”就是一个谎，因此他说的是实话；但是如果这是实话，他又在说谎。矛盾不可避免。这类悖论的一个标准形式是：如果事件A 发生，则推导出非A，非A发生则推导出A，这是一个自相矛盾的无限逻辑循环。悖论的存在显然是因为某些命题正在逻辑上存在不合理性从而引起了众多学者的探究。 虽然逻辑不能等同于逻辑哲学，但是逻辑哲学基本上是和逻辑同时产生的，任何逻辑学家都在无形中进行着对逻辑哲学的研究。尤其是对于数学这样的极其讲究严密的逻辑性的研究领域，逻辑哲学的研究根本无法避免。著名的“罗素悖论”的出现甚至引起了第三次数学危机。所谓的罗素悖论是罗素针对当时建立不久的集合论体系提出的一个基础上存在的矛盾：“定义两个集合：P={A∣A∈A} ，Q={A∣A?A} 。问题：Q∈P 还是 Q?P？”。显然，无论是指定哪个判断为真，最后都能够推断出与其相反的结论。为了使其更容易被理解，罗素悖论又被称为“理发师悖论”：“有一个理发师说：‘我将为本城所有不给自己刮脸的人刮脸，我也只给这些人刮脸’”。那么这个理发师要不要给自己刮脸呢？无论他怎么做，最后都一定会违背自己当初的话。 悖论的流行引发了世界上的思想风暴。越来越多的人认识到我们现有社会中存在的不完美，思维方式不能再局限于既定逻辑，而要尝试打破规则，因为悖论的存在充分说明了现有的规则有着无法忽视的漏洞，甚至会动摇社会根基。 三、悖论与本体论 西方哲学从古希腊开始一直以研究世界的本原为己任, 形成了西方哲学的本体论传统。本体论的最主要特征就是研究存在问题, 即关于什么样的实体存在, 以及作为实体在资格
竞合战略 竞合战略概述 竞合战略泛指通过与其他企业合作来获得企业竞争优势或战略价值的战略。竞合战略就是竞争中求合作，合作中有竞争。竞争与合作是不可分割的整体，通过合作中的竞争、竞争中的合作，实现共存共荣，一起发展，这是企业竞争所追求的最高境界。竞合的着眼点在于把产业蛋糕做大，在做大蛋糕的基础上大家都有可能比以前得到的更多，从而使企业能在一个较小风险、相对稳定、渐进变化的环境中获得较为稳定的利润。竞合的实质是实现企业优势要素的互补，增强竞争双方的实力，并且将其作为竞争战略之一加以实施，从而促成双方建立和巩固各自的市场竞争地位。 [编辑] 竞合战略的提出 “竞合战略”一词最早出现在1996年，1996年，博弈理论与实务专家布兰登博格（Adam M.Brandenburger）和奈勒波夫（Barry J. Nalebuff）出版《竞合战略》一书，立 即在实业界和理论界掀起一股热销和讨论的浪潮。竞合战略是博弈理论的应用，它是关于创造价值与争取价值的理论。创造价值的本质是合作的过程，争取价值的本质是竞争的过程。 竞合策略的主要观念是增加互补者（complementors），运用互补者的战略可使你的产品和服务变得更有价值。 今天的商业运作是战争与和平的综合体。在做蛋糕的时候，商场是合作；在分蛋糕的时候，商场是战争。战争与和平是同时发生的。任何行为的目标都是为了要让自己好，然而“让自己好”不一定要牺牲别人。在既合作又竞争的精神下，有些情况采取“赢输”模式最有效；有些情况采取“双赢”模式才明智。 新的竞争战略是竞合战略。这是一种互补性的商业思维模式，它的方法是设法将饼做大一点，而不是和竞争者争夺固定大小的饼。那么在全球的软件产业中，中国与美国、中国与印度既是竞争者，也可以是互补者，我们可以用竞合战略的眼光去看待中国与其他国家的关键。商场非战场，不再崇尚谁吃掉谁的“丛林哲学”，而是在寻求竞合和双赢。不知道怎样与对手合作，就无法参与竞争。中国软件企业要充分认清现实世界产业环境和对手状况，一方面善于向美国学习、争取合作的机会，迅速提升自身服务能力；另一方面得清楚目前和印度合作要提高警惕，小心处理竞合关系，避免被廉价利用。只有修炼好内功，抓住机遇，聪明地选择竞合方式并以不卑不亢的学习态度走进世界，中国软件业迈出的第一步才会坚定而
依恋关系与解离症状综述 Nyt 引言 一直以来，学界一般认为解离症状是童年时期所受创伤引发的，但现在学界对创伤诱发解离症状的具体机制的研究还缺乏一定的深入性。部分研究者认为解离症状主要可能由童年期不安全型的依恋关系而造成的婴儿对创伤的易受伤性、不安全型依恋关系直接对婴儿造成的创伤所造成的。因此，本文主要通过讨论依恋关系（尤其是不安全型的依恋关系）与解离症状来探讨依恋关系是怎么通过影响婴儿与母亲之间的关系引发婴儿，甚至母亲自身的解离症状，从而讨论治疗解离症状的方法。 一、依恋关系诱发解离症状的理论与原因 1.依恋关系对青少年解离症状诱发的影响 在2004年的时候，GIOVANNI LIOTTI发表的综述整理了创伤、依恋关系与解离症状三者的关系(Liotti, 2004)，见图1。他认为，在童年时期遭受过创伤的，被AAI访谈被判定为与照养者有着unresolved型依恋关系的双亲容易与他们的孩子形成未组织型的依恋关系。当孩子向双亲发出依恋要求的时候，容易激发双亲的unresolved的记忆，这样双亲会因为当前他们回应婴儿依恋要求的照顾模式与unresolved记忆诱发的恐惧的情绪产生矛盾而出现一会儿回应婴儿要求的一会儿回避甚至惩罚婴儿依恋要求的行为，这样双亲在婴儿面前就会成为一个既是惩罚者又是拯救者的形象。如此下来，婴儿就会对双亲产生既依赖又愤怒的情绪，难以确定他的依恋要求与行为是否正确，也难以确定自己在双亲中的自我形象，从而难以将婴儿时期记忆整合到一个完整的自我中并形成一个相对正常的内在工作模式，从而为它们的解离症状埋下了诱发的因子。如此一来婴儿成长过程中就会形成一个既强大（因为不想依赖父母）又脆弱（因为需要依恋关系）的矛盾两极的自我，为了减轻这种自我的矛盾，婴儿会产生一些防御机制，这种机制就是把强大的自我与脆弱的自我解离开来，这样婴儿就容易产生有解离经验或者是情感异常，一旦这种婴儿在成长过程中遇到其他危险的因子，就非常容易遭
公共经济学名词解释 1、政府经济：是一种与企业、个人经济活动相对应的经济行为，即以政府为主体的资源配置及其宏观经济管理。其中，政府财政分配及其提供公共服务在政府经济活动中居核心地位。 2、政府经济学：是专门研究以政府为主体的资源配置及其宏观管理规律的学科。 3、市场失灵：是指市场机制在有些领域不能或不能有效发挥作用，达不到资源有效配置的目的。也就是达不到经济学所讲的“帕累托效率”。 4、竞争失灵：市场处于不完全竞争状态，也称之竞争失灵。在现实经济运行中，市场往往达不到完全竞争状态，而是存在垄断，即不完全竞争。至于垄断的具体情况，还可进一步划分，主要包括完全垄断、寡头垄断和垄断竞争。 5、信息的不对称：通常是指进行商品和劳务交易的双方，由于所掌握的信息量不相等，不能有效开展公平竞争，从而对资源配置产生扭曲。 6、社会公平：是指社会成员对收入分配差距的心理承受能力。 7、经济公平：是指生产要素投入和产出之间的对比关系。 8、自然垄断：有时也称之为天然垄断，是与某些商品和劳务自身的特点有关，即这类商品和劳务在由一家企业提供时其成本比由多家企业提供时低，有利于节约社会资源。供电、供水、供气等公用事业服务的生产和提供，具有明显的自然垄断特征。 9、洛伦茨曲线：在个人收入分配领域，人们通常用洛伦茨曲线衡量收入差距，以及收入分配不公平的状况。洛伦茨曲线由统计学家洛伦茨提出，用累积的一定人口数量占总人口的百分比与这部分人口所获得的收入占总收入百分比的对应关系来表示。 10、公共物品：是与私人物品相对应的一个概念，具有消费的非竞争性、消费的非排他性、效用的可分割性、消费的强制性特征。一般不能或不能有效通过市场机制由企业和个人来提供，主要由政府来提供。 11、消费的非竞争性：是指在给定的生产水平下，向一个额外消费者提供商品或服务的边际成本为零。消费者对某一物品的消费，不会减少或影响其他消费者对同一物品的消费。消费者人数的增加并不对生产成本产生影响。 12、俱乐部物品：可能发生拥挤的公共物品，布坎南称之为"俱乐部物品"。当消费人数低于拥挤点时，该物品是非竞争的，而当消费人数超过拥挤点时，这种物品的消费就变成竞争的。 13、外部效应：经济学中的外部效应（外部性）是指，在实际经济活动中，生产者或消费者的活动对其他生产者或消费者带来的非市场性影响。这种影响可能是有益的，也可能是有害的。有益的影响（收益外部化）称为外部经济性，或正外部性；有害的影响（成本的外部化）称为外部不经济性，或负的外部性。 14、庇古税：在存在外部成本的情况下，如果政府向有关企业或个人课以相当于他造成的边际外部成本的罚款或税收，外部成本就成了有关当事人的内部成本，他们在决策时就会考虑到这些成本，从而避免效率损失。由于这一纠正外部成本的方法是英国经济学家庇古首先提出的，所以又叫做庇古税。
一、公共权力的“悖论' 公共权力指的是以政府为代表的国家，经由全体公民的委托和授意，行使对整个社会事务实施公共管理的权力。对公共权力的理解，我们应该把握它两个方面的内容，一是公共权力“公属”和“私掌”的分离，二是公共权力“善”的目的和“恶”的可能的矛盾。恰恰是这两者，构成了公共权力的“悖论”。 从公共权力的来源看，在原始社会，公共权力即部落统一支配生产和生活资料的权力大多是以不成文的风俗习惯来维持的。那么，进入政治社会以后，这一情况发生了质的变化。在专制政治的秩序下，其基本原则是主权在君，其理论基础是君权神授论，主张国家起源于神，认为专制君主的权力即公共权力来源于人类社会以外的外在力量而不是人类社会本身。君主是替天行道，依照神意来治理国家，服从君主就是服从神意。这种思想在中外政治思想中都存在。在我国古代，君主就是天子，“天生民而立之君”，“天子作民父母以为天下王”，“受命之君，天意之所予也”，“天子受命于天，天下受命于天子”；在古埃及，法老自称“太阳的儿子”，古巴比伦的汉谟拉比王自称“月神的后裔”。当然，最完备的神权论还是欧洲中世纪，神学家们系统地论证了君权神授论。其基本主张是国家一切权力来源于神，宗教神学思想的集大成者托马斯·阿奎那就宣扬，“没有权柄不出于神。” 在现代民主政治的社会里，公共权力无论是名义上还是实质上都来源于人民权利的让渡。在理论上深刻地表达这种“主权在民”思想的莫过于社会契约论。 格劳秀士认为，国家产生于社会的契约，人类建立国家的目的一方面在于谋求公正，国家的主要任务“是为了运用公众的力量，并征得公众的同意，保证每个人使用自己的财产。”另一方面则是为了保障个人的人身安全，让人们能过上和平安宁的社会生活。所以，“国家是一群自由人为着享受公共的权利和剌益而结合起来的完善的团体。” 霍布斯认为，为了摆脱“自然状态”，寻求和平与安全，人们在理性的指引下共同约定，大家都放弃自己的全部权力并把它交给最高权威主权者，“把大家所有的权力和力量托付给某一个人或一个能够通过多数的意见把大家的意志化为一个意志的多人组成的集体”，“这一点办到之后，像这样统一在一个人格之中的一群人就称为国家，在拉丁文中称为城邦。这就是伟大的利维坦的诞生，用更尊敬的方式说，这就是活的上帝的诞生。”而国家的本质是一个根据社会契约和人们的授权，运用全体人民的力量和手段来进行共同防卫和维护和平的人格。 洛克指出，由于“自然状态”存在种种不便的情形，“使他们甘愿各自放弃他们单独行使的惩罚权力，交给他们中间被指定的人来专I'-J力n以行使；而且要按照社会所一致同意的或他们为此目的而授权的代表所一致同意的规定来行使。这就是立法和行政权力的原始权利和这两者之所以产生的缘由，政府和社会本身的起源也在于此。”⑧也就是说，为了使天赋的权利得到可靠的保护，就需要一种既凌驾于每个个体之上，又能代表每个个体意志的公共权威来裁决和调整人与人之间的这种利益冲突关系。于是，每个兮体必须转让其自身的部分自然权利，通过个体间的契约建立一个公共权力来保护每个个体的权利不受他人的侵犯，自然权利在公共权力产生之后受到其明确的保护而成为政治权利，并从这些基本的政治权利推演出其他政治权利。在洛克看来，政府的公共权力“起源于契约和协议，以及构成社会的人们的同意。”①政府的公共权力是人民委托的，应该受到委托目的的限制，一旦政府忽略或破坏这一目的，委托就自然取消，人民有权收回他们的权力，而且判断政府公共权力是否辜负了人民委托的裁判者只能是人民。 卢梭的观点则显得更为激进。他认为，真正合乎理性要求的国家应该是社会契约的产物，因此“‘要寻找出一种结合的形式，使它能以全部共同的力量来卫护和保障每个结合者的人身和财富，并且由于这一结合而使每一个与全体相联合的个人又只不过是在服从自己本人，并且仍然像以往一样自由。’这就是社会契约所要解决的根本问题。”②在卢梭看来，主权体
?中国哲学史? 论儒学的社会本位与个人本位悖论及其影响 涂 可 国 社会本位主义是指某种以他人、集体、国家和民族的利益为重的理论和学说,它是利他主义、集体主义(包含家族主义、团体主义、国家主义等)、民族主义等的合题。个人本位主义大约相当于常说的个人主义,它是一种把个人的个性、价值、权利置于首要位置的理论和学说。对于儒家思想是否具有社会本位主义特质的问题,虽然中国哲学界绝大多数论者表示肯定性的认同,但在具体理解和诠释上却是见仁见智。关于儒学的个人本位倾向,尽管前贤也有人申论,但迄今仍被绝大多数人所忽视。本文认为,儒学呈现出某种逻辑“悖论”,它不仅具有社会本位主义的特质,而且也蕴含着与之相反相成的个人本位主义性质;儒学的社会本位与个人本位特质给人的全面发展带来了积极和消极的双重影响。 一 儒学的主导思想和核心内容是伦理教化,伦理主义是其最大特点之一。而这种伦理主义并不是一般地以伦理为本位,而是具体地鲜明地表现为重协调性道德而轻进取性道德。所谓协调性道德是指调节人与人、人与社会之间关系的伦理规范和道德品性,它也可以称为社会道德(狭义的),诸如诚实、公正、仁爱、同情、正义、牺牲、团结、和合等,即是协调性道德。所谓进取性道德就是用以调节个人自身关系的伦理规范与道德品质,像刚毅、敏捷、勇敢、明智、节制、节俭、创新、竞争等,就是进取性道德,它也可以称为个人道德。儒家伦理主义学说总体上以突出协调性道德为其根本特色。 11道德成为儒学之重心 首先,儒家核心伦理理念凸显社会协调性道德。孔子所建构的儒学是以仁、礼互动互摄为中心的社会伦理体系结构。从某种意义上说,孔学即是仁学,“仁”在实质上是以他人为导向的协调性德目。孟子对孔子提出来的“仁”作了新的发挥,并使之成为其思想的轴心之一。先秦儒学以“仁”为根本,必然导出以协调性道德为主导的伦理思想体系。在有的学者看来,孔孟重仁,强调培养个人内心的道德自觉,注重个人的品德修养,由个人伦理归于社会伦理,形成人本主义特色伦理学。(参见李欣复,第294页)这一观点有失偏颇。且不说孔孟是如何重礼的,即使孔孟儒学重仁,也是社会本位主义的。因为首先,个人的仁德和礼德都既需要个人的自觉修为又需要社会教化,“仁”和“礼”本质上都是调节人与社会之间关系的行为规范;“仁”讲的是爱人,不是表达个人对自身的进取性义务,而是表达一种社会伦理诉求,故而孔孟重“仁”实质上就是重社会协调性道德。其次,儒学轻个人进取性品质而重协调性人格特质。在整个儒学框架中,用来表征个人积极进取精神的个人性道德条目较少,它不大鼓励个性的张扬、竞争意识和创新意识的培养,而偏重于强调用以处理个人与社会关系的道德,注重个人内敛性品格的锻造,推崇人的忧患意识、仁爱情怀和社会道义感。儒家一贯推重的仁义礼智信五常之德,惟有“智”勉强可以称为进取性德目; ? 13?
摘要 实证研究中，在借鉴了国外研究成果基础上，针对国内的现状，做了大量的研究，逐步形成适应国内的依恋理论与实证的体系。 本文从依恋的理论研究和实证研究两个方面进行总结，理论上介绍了不同学派的依恋理论观点，包括精神分析学派、习性学理论、认知理论等，各个理论都进行了深入的探讨，同时，总结了各学派的成就和不足。实证研究介绍了依恋的研究方法、依恋的影响因素、依恋在各个领域取得的研究成果。包括：依恋与友谊、依恋与心理健康、依恋与青少年犯罪、依恋与欺负行为、依恋与认知等，在相关研究中，介绍了依恋与各个领域的关系，文中整合了前人的成果，想借此机会，能吸引相关学科的学者将依恋理论用于实践。在最后，提出了对依恋的展望，包括：依恋与家教、依恋的代际传递、依恋的纵向研究、成人依恋的研究，这几项是对依恋研究的一点体会，本人认为依恋不应该只停留在理论和相关的研究中，应该使依恋的研究成果走入实际的家庭教育和个人自我提高，使依恋的成果成为提高教育质量的依据。 引言 针对国内的现状作了大量的实证研究，从依恋的形成上、依恋的影响因素、依恋对社会性的影响上、依恋与心理健康、依恋与个性发展、依恋与犯罪、依恋与家庭教育、依恋的代际传递等方面进行了多角度的研究，获得了许多成果。但是，依恋的研究还集中于儿童早期，对青少年及成年期的依恋较少。本文综述了国内外的依恋研究成果，旨在为研究者们提供一个总揽全局的窗口，揭示不足，以备后来的学者能在此基础上对依恋研究有新的突破；总括了理论的成果，还将实证相关研究的成果列举出来，想借此机会，能吸引相关学科的学者将依恋理论用于实践，使依恋研究不仅停留在学术界，还能更有效的指导生活。 一、概念分析 （一）儿童依恋的界定 1．依恋的提出 关于母婴依恋的研究，是从约翰·鲍尔比(John Bowlby)开始的。鲍尔比基于他的文化观和动物分离的研究，在《依恋与失落》一书里，从生态学、心理学、心理分析学、精神病学以至控制论、信息论角度，阐述了早期社会依恋理论。依恋最初是由鲍尔比(J.Bowlby)提出，用以描述母—婴之间形成的一种亲密感情联结。其实鲍尔比（Bowlby）的初衷并不认为依恋仅指婴幼儿期才具备，他认为依恋是伴随整个童年期，直至成人。 2．广义的理解 广义的依恋不局限于亲子之间，也不局限于婴幼儿期。如张春兴(1992)认为，“依恋是人际间在感情上甚为接近而又彼此依附的情形，所谓相依为命，即此之意”，它具有以下几个显著的特征： 1)依恋关系提供安全感和自我效能感，使人在其他社会情境中满怀信心和胜任力地去参与。 2)依恋对象的作用是“安全基地”，是保护，是对压力、焦虑的自然遮挡。同伴和老师的作用不被当作依恋关系的核心。
1、资源最优配置的标准及市场失灵的表现 答：资源最优配置的定义和广义和狭义之分。狭义的资源最优配置指的是资源有效率使用。广义的资源最优配置不仅指资源配置有效率，还包括公平分配和宏观经济稳定。 （1）资源最优配置的效率标准：帕累托最优状态。帕累托最优状态指的是资源配置达到了这样一种状态：无论做任何改变都不可能在没有人受损的情况下使一部分人收益增加。帕累托最优状态表现为：配置在每一种产品和劳务的资源的社会边际收益等于社会边际成本，即MSR=MSC。此时社会净收益最大。 （2）资源最优配置的公平标准：基尼系数合理。这里强调的是结果的公平，即收入差距也处在合理范围。衡量收入差距可利用洛伦兹曲线和基尼系数。合理的基尼系数的国际标准是0.3-0.4。 （3）资源最优配置的宏观经济稳定标准。四大目标：物价稳定；充分就业；经济增长；国际收支平衡。 （4）“市场失灵”主要表现： 垄断：边际社会收益（价格）高于边际社会成本。公共产品：边际私人收益小于边际社会成本。外部性：私人收益与社会收益、私人成本与社会成本不一致。市场不完全：无法实现资源自由流动。偏好不合理：无法实现资源自由流动。信息不完全：边际社会收益与边际社会成本偏离。宏观经济失衡：经济波动、失业、通货膨胀等。收入分配：无法保证公平。 2、市场经济条件下的政府经济职能及政府与市场的关系 答：（1）资源配置职能：主要解决垄断、公共产品、外部性等方面的市场失灵，以提高资源配置的经济效率。（2）收入分配职能：主要解决收入分配的不平等问题，以保持经济社会稳定。（3）稳定经济职能：主要解决宏观经济稳定运行问题，以实现无通货膨胀的经济增长。（4）政府与市场的关系：政府和市场都不是万能的，应当选择一条“中间道路”，即当市场面临危机时，政府应当力所能及地承担起补充市场的责任；当政府出现失灵时，应该减少政府经济的比重，正确处理政府与市场关系，关键在于两点：一是合理划分政府与市场的边界，二是完善政府体制，提高政府自身运转效率。 3、纯公共产品的政府供给和混合产品（准公共产品）的供给 答：（1）市场不可能达到纯公共产品帕累托最优。一方面纯公共产品具有非排他性，无法避免免费搭车。另一方面纯公共产品消费的边际成本为零，按照帕累托最优条件，供给必须免费，而这是私人不可接受的。一般情况下，纯公共产品供给主体只能是公共部门，纯公共产品的特征决定了市场不能有效提供。 （2）混合产品是介于公共产品和私人产品之间的产品，部分具有公共产品特征。一般情况下指的是具有排他性和非竞争性的产品。 现实经济生活中，纯公共产品实际很少，随着科学的进步和社会的发展，许多曾经公认的公共产品排他从技术上变得可行，排他的成本也日益降低。这类产品是由公共部门供给，还是私人供给均有可能，问题的关键在于那种供给方式更有效率。 4、外部效应对资源配置效率的影响和解决外部效应的措施 答：由于外部效应的存在使得市场高效配置资源的完全成本效益内在化的条件无法充分实现，市场配置资源的效率因此出现损失。当存在正的外部效应时，该种商品的提供可能不足，这是因为很少有人愿意承担全部费用而使收益归其他人享有。而当存在负的外部效应时，提供者由于不必为其造成的损失付出任何代价而过多地提供该种商品。 解决外部效应的措施：（1）一体化。（2）产权界定、保护和交易。（3）政府的税收和补贴。（4）行政管制与法律措施。（5）道德约束与社会制裁。 5、功能收入分配、规模收入分配及收入分配差距的衡量 答：功能收入分配指国民收入在各种生产要素之间的分配，也称为要素收入分配。规模收入分配指国民收入在居民之间的分配，又称为个人收入分配或家庭收入分配。 个人收入分配差距的衡量：（1）洛伦茨曲线与基尼系数。（2）库兹涅茨指数。（3）阿鲁瓦利亚指数。（4）欧希玛指数。（5）五分法和十分法。 6、收入分配制度与我国收入分配状况及其调节 答：收入分配制度：（1）初次分配制度：分享制、最低工资标准制度、工资增长制度、相关法律制度。（2）再分配制度：税收制度、转移支付制度。 我国收入分配状况及其调节： 收入分配原则：按劳分配与按要素分配相结合。矛盾和问题集中表现在四个方面：（1）收入差距大。（2）两个比重低，即居民收入占GDP比重、劳动报酬占GDP比重不断下降。（3）贫困人口多，仍有超亿的贫困人口。（4）社会保障弱。 调节任务和措施：（1）提高劳动报酬占用份额。建立工资与经济增长相联系的增长机制，提高最低工资标准，建 立和推行工资集体协商制度，建立职工 参与企业剩余分配的新机制。（2）千方 百计增加就业机会。强化就业优先理念， 千方百计扩大就业创业规模，完善就业 政策。（3）促进农民持续增收。提高农 民职业技能和创收能力，完善农产品市 场体系和价格形成机制，发展农村非农 产业。（4）发挥转移支付和税收调节作 用。（5）整顿和规范收入分配秩序。（6） 稳步提高保障水平。 7、宏观经济政策的类型及其运用 （重点：财政政策的运用） 答：宏观经济政策主要有需求调节 政策、供给调节政策和国际经济政策等 几大类别，其中需求调节政策是短期宏 观经济调节的核心政策，包括财政政策 和货币政策两个部分。 （1）财政政策的类型和运用：相机 抉择的积极财政政策包括扩张性财政政 策和紧缩性财政政策。扩张性财政政策 也称“松”的财政政策，表现为增支减 收，其效应是扩大总需求；紧缩性财政 政策简称“紧”的财政政策，表现为增 收减支，效应是减少总需求。在财政政 策的运用上，一般要遵循“逆经济风向 行事”原则，即当总需求大于总供给， 出现较为严重的通货膨胀时，采用紧缩 性财政政策，减少总需求；当总供给大 于总需求时，导致经济衰退，失业严重 时，采用扩张性财政政策。 （2）货币政策的类型和运用：通过 增加货币供给，以增加社会总需求的货 币政策，称之为扩张性货币政策，反之， 通过减少货币供给，以减少总需求的货 币政策叫做紧缩性货币政策。货币政策 的运用与财政政策的运用相似，也是根 据经济形势和经济问题而定，萧条时期， 总需求小于总供给，为了刺激总需求， 实行扩张性货币政策；繁荣时期，总需 求大于总供给，为了抑制总需求，防止 通货膨胀的出现，实行紧缩性货币政策。 8、正确认识赤字与公债（重点：功 能预算） 答：（1）赤字：当财政支出大于收 入时，会计上习惯用红字表示，因而称 为赤字，即财政赤字通常表现为预算执 行结果支大于收的差额。（2）公债：是 国家按照有借有还的信用原则组织的收 入，相对于财政收入的“一般形式”而 言，国家通过发行公债，采用的是信用 形式，具有自愿、有偿特征。公债的基 本功能包括增加财政收入，弥补财政赤 字；执行经济政策，校正市场失灵；调 节货币供应，稳定金融市场等。（3）功 能预算理论认为，财政应服从于宏观调 控的需要，为了稳定经济运行，实现既 定的宏观经济目标，需要赤字就赤字， 需要盈余就盈余，而不应为了财政收支 平衡妨碍政策的制定和执行。目前利用 赤字财政调控经济已成为普遍现象，实 际操作中，一方面要发挥赤字和公债调 控经济作用，另一方面注意赤字和债务 保持适度规模。 9、政府支出规模增长理论及其启示 答：（1）公共支出是公共部门为从 事经济活动所消耗的一切费用的总和。 财政支出是以国家为主体，以财政的事 权为依据进行的一种货币资金支出活 动。本质：公共部门履行经济职能的成 本。公共支出的规模和结构反映了公共 部门的职能活动范围和政府的政策选 择。 （2）宏观模型：a瓦格纳模型；b 皮考克和魏斯曼的梯度渐进增长模型；c 马斯格雷夫和罗斯托的发展阶段模型。 微观模型：a公共选择学派的官僚和利益 集团模型；b鲍莫尔的非均衡增长模型。 （3）启示：我国目前公共支出规模 较低而政府支出规模偏高，应依法取缔 不合规的制度外资金，将预算外收支统 一纳入预算内管理，完善预算管理制度， 调整财政支出结构，进而提高公共支出 规模合理空间，将偏高的政府实际支出 规模降下来。在此基础上，将小口径的 财政支出规模由目前的20%左右提高到 25%左右是合理的。 10、我国政府支出方面存在的问题 及其解决 答：（1）问题：a财政支出需求压力 大，规模不断膨胀，收支矛盾加剧。b财 政支出结构不合理，“缺位”与“越位” 同时存在，以致财政该管的没有管好或 管不了，管了不该管的。c财政支出管理 方法落后，导致资金使用效益不高。 （2）解决方案：a要根据政府职能 的变化，重新界定政府的财政支出范围， 划分各级政府的财政支出内容，控制好 财政支出规模。B要随着社会主义市场经 济的发展，不断调整和优化财政支出结 构。C要强化财政支出管理，提高财政支 出的使用效益。D要引进市场竞争机制， 借鉴发达国家政府采购的做法，改革大 额财政支出的管理办法。E要在预算编制 中逐步推进零基预算法。F要感化预算约 束，建立效益评估系统。 11、税收在弥补市场缺陷上的功能 答：税收是国家为了实现其职能， 按照法律预先规定的标准，强制的、无 偿的取得财政收入的一种手段。具有弥 补市场缺陷的作用，在此过程中：政府 享有征税的权利，承担提供公共产品的 义务，公众承担纳税的义务，享有消费 公共产品的权利。政府运用税收手段， 不但可以调节宏观经济总量，而且可以 调节宏观经济结构。 12、关于我国宏观税负是否合理的 探讨 答：目前对于我国宏观税负存在两 种评价： （1）税负过重：2009年福布斯发布 的全球税负痛苦指数排行榜上，中国大 陆的税负痛苦指数在榜单所列的50个国 家或地区中名列第二，仅次于最高的法 国。中国社科院财贸所发布的《中国财 政政策报告2009/2010报告测算》显示， 按全口径计算的中国政府财政收入占 GDP的比重，在2009年达到32.2%。而 世界银行的一项调查资料显示，人均GDP 在10000美元以上的高收入国家，最佳 宏观税负为30%。而我国人均GDP没有达 到这一水平，32%的宏观税负显然过重。 （2）税负较轻：2010年8月，财政 部官方网站刊文指出，按照IMF的统计 口径，2007、2008、2009我国税收收入 占GDP比重分别为17.2%、17.3%、17.5%， 政府财政收入占GDP比重分别为24%、 24.7%和25.4%。而IMF出版的《政府财 政统计年鉴》（2008）显示，在2007年 全部有数据的53个国家中，税收收入占 GDP比重平均为24.9%，其中工业化国家 的平均水平为29.9%，发展中国家的平均 水平为20.8%；政府财政收入占GDP比重 平均为39.9%，其中24个工业化国家的 平均水平为45.3%，29个发展中国家的 平均水平为35.5%。因而，我国宏观税负 实际偏低。 判断宏观税负轻重，要以本国公众 接受程度为标准。单纯从数据的国际比 较来看，我国宏观税负并不高，但发达 国家的税收收入绝大部分用于改善民 生，而我国主要用于生产建设和行政管 理支出，在医疗、教育、养老还有大量 支出需要纳税人自己负担，加之政府体 制外收入的存在，因而公众对税收负担 接受程度低，从这个意义上说，既有税 收负担相对于公众接受程度而言偏重。 13、投票悖论及其所说明的问题 答：投票悖论指的是在通过“多数 原则”实现个人选择到集体选择的转换 过程中所遇到的障碍或非传递性，这是 阿罗的不可能定理衍生出的难题。公共 选择理论对投票行为的研究假设投票是 那些其福利受到投票结果影响的人们进 行的，投票行为的作用是将个人偏好转 化为社会偏好。在多数投票的原则下， 可能没有稳定一致的结果。 投票悖论表明，即在多数投票规则 下，由已知的个人偏好的顺序推导出统 一的社会偏好顺序是不可能的。 14、寻租的涵义及其危害 答：寻租是个人或组织耗费稀缺资 源，通过控制或影响资源分配的管治者， 获取一种额外的利益或好处的行为。其 危害在于：（1）降低了投资率。（2）降 低了政府收入，并直接影响政府公共支 出选择。（3）降低公共支出的效率。（4） 扭曲了分配机制。 15、公共选择理论对政党（政治家）、 官僚、选民的行为特征的分析 答：（1）选民是经济人，是否参加 投票取决于：a参加的投票的效益与成 本；b投票对公共选择发生影响的可能 性；c利益集团的压力。 （2）政党和政治家。目标：选票最 大化。政党并非是为某种真理及理想而 行动，而是谋求在选举中获胜以掌握政 权进行活动的人的联合体。策略：提出 符合中间投票者的意愿的竞选方案。 （3）官僚（公务员）。官僚是个中 性词。官僚的行为特征：公共权力极大 化。官僚行为的特点：a缺乏竞争性；b 缺乏激励机制；c非利润化；d缺乏敏感 性；e个人影响力较大。 《公共经济学》（开卷）期末复习题 一、简答题 1、简述帕累托标准的三个条件 答：要达到帕累托标准，必须满足 三个条件：1）交换效率条件。任何两种 商品之间的商品替代率对任何两个消费 者都相等。2）生产效率条件。包括：① 技术替代率条件，任意两种生产要素之 间的技术替代率对任何使用这两种要素 的两个生产品都相等；②产品转换率条 件；③边际产品条件，如果任意两个生 产者生产同一种商品时，每一种要素的 边际产品均相等。3）交换和生产的总体 效率条件。任何两种商品的产品转换率 等于它们的商品替代率。 2、简述市场失灵的表现 答：市场失灵主要表现在： ①公共物品失灵。在具有非竞争性 和非排他性特征的物品即公共物品的提 供方面，市场机制往往发生失灵。 ②外部性失灵。外部正、负效应都 将扭曲资源配置有效状态。 ③垄断性失灵。垄断现象的存在使 市场上竞争性均衡机制失去作用。 ④风险和不确定性。信息的不确定 性带来的风险和不确定性使资源配置的 有效性陷于一种模糊的状态。 ⑤收入分配失灵。两极分化是市场 机制的必然后果。 ⑥宏观经济的失衡。经济周期性波 动是自由市场经济下的经常性特征。 3、简述公共产品分类判断的步骤 答：根据公共产品的两个特征：非 竞争性和非排他性，对公共产品的分类 进行判断的主要步骤如下： 第一步，首先看产品在消费中是否 具有非竞争性，如没有非竞争性，则该 产品肯定不是纯公共产品。 第二步，看该产品是否具有非排他 性，如有非排他性，则为公共资源或拥 挤性公共产品。 第三步，如果该产品既没有非竞争 性，又没有非排他性，则该产品肯定是 纯私人产品。 第四步，若产品具有非竞争性，并 且排他在技术上是不可行的，或排他虽 然在技术上可行，但排他成本很高，说 明也具有非排他性，则该产品是纯公共 产品。 第五步，若该产品具有非竞争性， 排他不但在技术上可行，而且排他的成 本是可以接受的，则该产品是俱乐部产 品或准公共产品。 4、简述私人产品和公共产品有效定 价原则的区别 答：私人产品和公共产品具有不同 的特征。在私人产品局部均衡中，人人 都是价格的接受者和产量的调节者，当 某一价格水平下需求总量等于供给总量 时，私人产品就达到了均衡；而在公共 产品局部均衡中，人人都是产量的接受 者和价格的调节者，当人们为公共产品 愿意的总支付等于公共产品提供者在这 一产出水平上的供给价格时，公共产品 就达到了均衡。因此，私人产品的有效 定价原则为价格等于边际成本；而公共 产品的有效定价原则是消费者愿意支付 价格的总和等于边际成本。 5、公共支出的原则是什么？ 答：公共支出的原则是指政府在安 排和组织公共支出过程中应当遵循的基 本准则，是财政规律在支出上的具体化、 系统化。公共支出通常应坚持以下一些 原则：量入为出原则；公平原则；效率 原则；统筹兼顾原则。 6、公共支出效益内涵的特点 答：公共支出的效益内涵有自己的 特点：1）在计算所费与所得范围上，要 计算有形的和间接的所费和所得，既要 分析政府本身的投入和所得，也需分析 社会所付出的代价和所获得的利益。2） 在衡量效益的标准上，必须确定经济效 益和社会效益双重的效益标准。3）在择 优的标准上追求的是整个社会的效益最 大化。 7、何谓税收的经济效率原则 答：所谓税收的经济效率原则，就 是要求政府征税有利于资源的有效配置 和经济机制的有效运转，提高税务行政 的管理效率，该原则旨在考察税收对社 会资源和经济机制运行的影响状况。而 检验税收经济效率的标准，在于税收的 额外负担最小化和额外收益最大化。 8、：税收设计原则的发展趋势 答：税收设计原则的发展趋势：第 一，在税收公平与效率原则的权衡上， 由侧重公平转向突出效率。第二，在税 收公平原则的贯彻上，又偏重纵向公平 转向追求横向公平。第三，在税收效率 原则的贯彻上，由注重经济效率转向经 济与本身效率并重。第四，在税收的经 济效率原则上，由主张全面干预转向适 度干预。 9、简述非自决财政政策的内在稳定 作用的决定因素及局限性 答：非自决财政政策的内在稳定程 度或对经济的控制力量取决于如下三个 因素： ①个人所得税和公司所得税的起征 点。起征点越低，稳定的作用就越大。 ②税率的累进程度。边际税率越高， 累进程度越大，税收对收入的抑制越强， 稳定作用也越大。 ③转移性支出的规定条件。取得转 移性支出的规定条件越低，转移性支出 水平越高，稳定作用越大。 局限性：它只能配合自决的财政政 策来稳定经济。单靠其本身作用并不足 以稳定经济。在萧条时期，它只能减缓 经济衰退的程度，而不能改变经济衰退 的总趋势；在膨胀时期，它只能抑制过 分的高涨，减缓通货膨胀的程度，而不 能改变通货膨胀的总趋势。因此，要消 除经济周期波动，除了依靠非自决的财 政的内在稳定作用之外，还必须采用更 加有力的自决的财政政策措施。 10、简述微观财政政策中，税收政 策措施的主要表现？ 答：就刺激微观经济活动和调节社 会生活的税收支出而言，其一般形式大 致有以下几种：税收豁免、纳税扣除、 税收抵免、优惠税率、延期纳税、盈亏 相抵。 11、简述私人选择和公共选择的区 别 答：公共选择指的是与个人选择相 区别的集体选择，即通过集体行动和政 治过程来决定资源在公共产品之间如何 分配。私人选择则是指个人在市场上按 照效用最大化的原则，通过理性决策和 选择，来自由地决定各种经济行为的过 程。两者的区别在于： ①选择的场所和方式不用。 ②选择所遵从的原则不同。 ③选择结果的不同指向性。 ④市场竞争性质的不同。 12、简述公共政策失效的主要原因 公共政策失效的主要原因来自于公 共决策过程本身的复杂性和困难以及现 有的公共决策体制和方式的缺陷。具体 来说： ①社会实际并不存在作为政府公共 政策追求目标的所谓公共利益。 ②各种公共决策机制及投票规则的