泰康人寿保险股份有限公司
电话销售人员手续费与职级管理办法
版本号：1.0
生效日：2008年10月
目录
电话行销人员手续费及奖励制度
4
一手续费构成
4
二岗位津贴
3
三勤工奖
5
四职级(务)津贴
5
五奖金及佣金
6
六年终奖
9
七、商业保险
7
八、训练津贴
7
8
一通则
8
二销售职电话行销人员的考核与晋升8
三销售职向管理职的转任
13
四管理职的考核与晋升
14
本办法依据代理合同和《泰康人寿电话销售基本法》制定。
电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。
本办法自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。
电话行销人员手续费及奖励制度
一手续费构成
电销人员手续费=岗位津贴＋勤工奖＋职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。
二岗位津贴
根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为1月1日与7月1日。
特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度：
适用人员：
1、电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理或
销售人才；
2、其他公司急需且特殊优秀人才
适用时间：不超过6个月
制度内容：
对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。
三勤工奖
TSR销售职级在达到如下任意项目考核要求时，可享有该项月勤工奖，具体标准如下：
四职级(务)津贴
五奖金及佣金
1销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金
销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内TSR个人承保NAFYP-上一财务月内TSR个人犹豫期内撤保NAFYP）*佣金比率+业绩奖金*保费持续率-犹豫期外撤保NFYC-失效NFYC+复效NFYC，佣金率及业绩奖金见下表：
300,000 29000
保费持续率＝过去12个月生效且现在仍然有效保单之NAFYP/（过去12个月生效保单之NAFYP-过去12个月犹豫期内撤保保单之NAFYP）
2管理职电话行销人员奖金制度
管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之NAFYP*当月人力*佣金比率
首年年化保费/月TL奖金UM奖金
- 0.10%0.04%
10,000 0.20%0.08%
15,000 0.27%0.10%
20,000 0.33%0.13%
25,000 0.53%0.20%
30,000 0.60%0.20%
40,000 0.73%0.24%
50,000 0.80%0.32%
60,000 0.87%0.36%
70,000 0.93%0.36%
80,000 1.00%0.40%
100,000 1.07%0.44%
120,000 1.13%0.44%
160,000 1.20%0.44%
全区域/组人力的计算
人力由Trainee服务满第一个财务月开始计算
Trainee均以1/2人力计算, 但服务未满第一个财务月的Trainee不计人力
当月服务未满半个月的TSR以1/2人力计算
六年终奖
公司按年度提供年终奖，凡在每年度12月底前已通过考核并在考核后工作满3个月，且发放年终奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给予年终奖。年终奖=该电销人员全年佣金收入的总和*年终职级年终奖比率。
年终奖将于次年3月之发放佣金日发放。
(一)销售职电话行销人员年终奖金比率
职级Trainee一星二星三星四星五、六星
年终奖比率－10%15%20%25%30%
(二)管理职电话行销人员年终奖金比率
TL、STL年终奖比率为20%，UM、SUM年终奖比率为25%。
七商业保险
公司将为电话行销人员销售职三星以上及管理人员提供商业保险，包括：附加意外险，定期寿险，
团体医疗保险。具体保额见下表。
团体重大疾病保险附加意外险保额定期寿险保额团体医疗保险保额
（免赔额500元/年）
1星50000500001000010000
2星50000500001000010000
3星1000001000002000020000
4星1500001500003000030000
5星2000002000004000040000
6星2500002500005000050000
电销组长1500001500004000040000
资深电销组长
区域经理3000003000006000060000
资深区域经理
八训练津贴
为电话销售理财专员培训生提供训练津贴
培训期内未通过保险代理人资格考试的人员不享受训练津贴
通过保险代理人资格考试，并通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日50元的训练津贴通过保险代理人资格考试，但未通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日35元的训练津贴
如通过公司培训且签署书面保险代理合同，但未能服务满一个月的电话行销人员不享受训练津贴
电话行销人员的考核、转岗与晋升
一通则
(一)各级电话行销人员晋升应逐级晋升，优秀人员可适用以下快速晋升办法, 但禁止跳级
晋升。
(二)各级电话行销人员于每月考核结束后自己提出晋升申请，经审核符合晋升条件的，经
批准后下月即适用晋升后的职级。
(三)人员的晋升与转岗与其对公司的贡献和个人的职涯规划直接挂钩, 除了业绩的硬指标
外, 其它软要求包括:通过海选选拔适任转岗TSR、面试、笔试、培训成绩、内部推荐TSR成绩、配合公司执行新项目或新名单测试成绩等, 均将列入考虑, 具体办法将另行公布，并作为代理合同的附件。
二销售职电话行销人员的考核与晋升
(一)TSR的考核标准按地区划分为四类
(二)TSR的考核，职级维持，下降和恢复
季考核必须达到标准
如第2月未达一星月标准*1.8，
则口头警告。
如第3月通算未达考核标准，
则视情况重新培训或解除代
理关系。
季考核必须达到标准，否则所
有薪酬、福利做降级处理，但
头衔保留不变。
降级之TSR，若于降级后某月
达成相应职级晋升标准，可恢
复相应职级薪酬、福利待遇。
降级只能逐级下降；恢复职级
也只能逐级恢复。
(三)TSR正常晋升
(四)TSR快速晋升
三销售职向管理职的转任
中级以上(即三星阶以上) 的TSR销售职，达到如下的转任条件，且电销人员的管理职有空缺，即可申请转任至管理职。
四管理职的考核与晋升
(一)TL考核，职级维护、下降和恢复
如未达考核标准，则所有薪酬、福利做降级
处理，但称谓保留不变。
降级之TL，若于降级后某月达成职级晋升标
准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。
(二)TL正常晋升
过去6个月，月人均NAFYP达一星级月考核标准
*1.5
过去6个月平均人力〉= 12人
(三)TL快速晋升
过去4个月，月人均NAFYP一星级月考核标准*1.8
过去4个月平均人力〉= 12人
(四)TL晋升UM
过去8个月，月人均NAFYP一星级月
考核标准*1.8
过去8个月平均人力〉= 14人
(五)UM考核，职级维护、下降和恢复
如未达考核标准，则所有手续费、福利做降级
处理，但头衔保留不变。
降级之UM，若于降级后某月达成职级晋升标
准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。(六)UM正常晋升
过去18个月，月人均NAFYP一星级
月考核标准
过去18个月平均人力〉= 60人(七)UM快速晋升
过去12个月，月人均NAFYP一星级
月考核标准*1.3
过去12个月平均人力〉= 60人