平塘工业园区通州产业园供水工程立项
投资融资项目
可行性研究报告
(典型案例〃仅供参考)
广州中撰企业投资咨询有限公司
地址：中国〃广州
目录
第一章平塘工业园区通州产业园供水工程项目概论 (1)
一、平塘工业园区通州产业园供水工程项目名称及承办单位 (1)
二、平塘工业园区通州产业园供水工程项目可行性研究报告委托编制单位 (1)
三、可行性研究的目的 (1)
四、可行性研究报告编制依据原则和范围 (2)
（一）项目可行性报告编制依据 (2)
（二）可行性研究报告编制原则 (2)
（三）可行性研究报告编制范围 (4)
五、研究的主要过程 (5)
六、平塘工业园区通州产业园供水工程产品方案及建设规模 (6)
七、平塘工业园区通州产业园供水工程项目总投资估算 (6)
八、工艺技术装备方案的选择 (6)
九、项目实施进度建议 (6)
十、研究结论 (7)
十一、平塘工业园区通州产业园供水工程项目主要经济技术指标 (9)
项目主要经济技术指标一览表 (9)
第二章平塘工业园区通州产业园供水工程产品说明 (15)
第三章平塘工业园区通州产业园供水工程项目市场分析预测 (15)
第四章项目选址科学性分析 (15)
一、厂址的选择原则 (16)
二、厂址选择方案 (16)
四、选址用地权属性质类别及占地面积 (17)
五、项目用地利用指标 (17)
项目占地及建筑工程投资一览表 (18)
六、项目选址综合评价 (19)
第五章项目建设内容与建设规模 (20)
一、建设内容 (20)
（一）土建工程 (20)
（二）设备购臵 (20)
二、建设规模 (21)
第六章原辅材料供应及基本生产条件 (21)
一、原辅材料供应条件 (21)
（一）主要原辅材料供应 (21)
（二）原辅材料来源 (21)
原辅材料及能源供应情况一览表 (22)
二、基本生产条件 (23)
第七章工程技术方案 (24)
一、工艺技术方案的选用原则 (24)
二、工艺技术方案 (25)
（一）工艺技术来源及特点 (25)
（二）技术保障措施 (25)
（三）产品生产工艺流程 (25)
平塘工业园区通州产业园供水工程生产工艺流程示意简图 (26)
三、设备的选择 (26)
（一）设备配臵原则 (26)
（二）设备配臵方案 (27)
主要设备投资明细表 (28)
第八章环境保护 (28)
一、环境保护设计依据 (29)
二、污染物的来源 (30)
（一）平塘工业园区通州产业园供水工程项目建设期污染源 (31)
（二）平塘工业园区通州产业园供水工程项目运营期污染源 (31)
三、污染物的治理 (31)
（一）项目施工期环境影响简要分析及治理措施 (31)
1、施工期大气环境影响分析和防治对策 (32)
2、施工期水环境影响分析和防治对策 (35)
3、施工期固体废弃物环境影响分析和防治对策 (37)
4、施工期噪声环境影响分析和防治对策 (38)
5、施工建议及要求 (39)
施工期间主要污染物产生及预计排放情况一览表 (41)
（二）项目营运期环境影响分析及治理措施 (42)
1、废水的治理 (42)
办公及生活废水处理流程图 (42)
生活及办公废水治理效果比较一览表 (43)
生活及办公废水治理效果一览表 (43)
2、固体废弃物的治理措施及排放分析 (43)
3、噪声治理措施及排放分析 (45)
主要噪声源治理情况一览表 (46)
四、环境保护投资分析 (46)
（一）环境保护设施投资 (46)
（二）环境效益分析 (47)
五、厂区绿化工程 (47)
六、清洁生产 (48)
七、环境保护结论 (48)
施工期主要污染物产生、排放及预期效果一览表 (50)
第九章项目节能分析 (51)
一、项目建设的节能原则 (51)
二、设计依据及用能标准 (51)
（一）节能政策依据 (51)
（二）国家及省、市节能目标 (52)
（三）行业标准、规范、技术规定和技术指导 (53)
三、项目节能背景分析 (53)
四、项目能源消耗种类和数量分析 (55)
（一）主要耗能装臵及能耗种类和数量 (55)
1、主要耗能装臵 (55)
2、主要能耗种类及数量 (55)
项目综合用能测算一览表 (56)
（二）单位产品能耗指标测算 (56)
单位能耗估算一览表 (57)
五、项目用能品种选择的可靠性分析 (58)
六、工艺设备节能措施 (58)
七、电力节能措施 (59)
八、节水措施 (60)
九、项目运营期节能原则 (60)
十、运营期主要节能措施 (61)
十一、能源管理 (62)
（一）管理组织和制度 (62)
（二）能源计量管理 (62)
十二、节能建议及效果分析 (63)
（一）节能建议 (63)
（二）节能效果分析 (64)
第十章组织机构工作制度和劳动定员 (64)
一、组织机构 (64)
二、工作制度 (64)
三、劳动定员 (65)
四、人员培训 (66)
（一）人员技术水平与要求 (66)
（二）培训规划建议 (66)
第十一章平塘工业园区通州产业园供水工程项目投资估算与资金筹措 (67)
一、投资估算依据和说明 (67)
（一）编制依据 (67)
（二）投资费用分析 (69)
（三）工程建设投资（固定资产）投资 (69)
1、设备投资估算 (69)
2、土建投资估算 (69)
3、其它费用 (70)
4、工程建设投资（固定资产）投资 (70)
固定资产投资估算表 (70)
5、铺底流动资金估算 (71)
铺底流动资金估算一览表 (71)
6、平塘工业园区通州产业园供水工程项目总投资估算 (72)
总投资构成分析一览表 (72)
二、资金筹措 (73)
投资计划与资金筹措表 (73)
三、平塘工业园区通州产业园供水工程项目资金使用计划 (74)
资金使用计划与运用表 (74)
第十二章经济评价 (75)
一、经济评价的依据和范围 (75)
二、基础数据与参数选取 (75)
三、财务效益与费用估算 (76)
（一）销售收入估算 (76)
产品销售收入及税金估算一览表 (77)
（二）综合总成本估算 (77)
综合总成本费用估算表 (78)
（三）利润总额估算 (78)
（四）所得税及税后利润 (78)
（五）项目投资收益率测算 (79)
项目综合损益表 (79)
四、财务分析 (80)
财务现金流量表（全部投资） (82)
财务现金流量表（固定投资） (84)
五、不确定性分析 (84)
盈亏平衡分析表 (85)
六、敏感性分析 (86)
单因素敏感性分析表 (87)
第十三章平塘工业园区通州产业园供水工程项目综合评价 (87)
第一章项目概论
一、项目名称及承办单位
1、项目名称：平塘工业园区通州产业园供水工程投资建设项目
2、项目建设性质：新建
3、项目承办单位：广州中撰企业投资咨询有限公司
4、企业类型：有限责任公司
5、注册资金：100万元人民币
二、项目可行性研究报告委托编制单位
1、编制单位：广州中撰企业投资咨询有限公司
三、可行性研究的目的
本可行性研究报告对该平塘工业园区通州产业园供水工程项目所涉及的主要问题，例如：资源条件、原辅材料、燃料和动力的供应、交通运输条件、建厂规模、投资规模、生产工艺和设备选型、产品类别、项目节能技术和措施、环境影响评价和劳动卫生保障等，从技术、经济和环境保护等多个方面进行较为详细的调查研究。通过分析比较方案，并对项目建成后可能取得的技术经济效果进行预测，从而为投资决策提供可靠的依据，作为该平塘工业园区通州产业园供水工程项目进行下一步环境评价及工程设计的基础文件。
本可行性研究报告具体论述该平塘工业园区通州产业园供水
工程项目的设立在经济上的必要性、合理性、现实性；技术和设备的先进性、适用性、可靠性；财务上的盈利性、合法性；环境影响和劳动卫生保障上的可行性；建设上的可行性以及合理利用能源、提高能源利用效率。为项目法人和备案机关决策、审批提供可靠的依据。
本可行性研究报告提供的数据准确可靠，符合国家有关规定，各项计算科学合理。对项目的建设、生产和经营进行风险分析留有一定的余地。对于不能落实的问题如实反映，并能够提出确实可行的有效解决措施。
四、可行性研究报告编制依据原则和范围
（一）项目可行性报告编制依据
1、中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划。
2、XX省XX市国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要。
3、《产业结构调整指导目录(2011年本)(2013修正)》。
4、国家发改委、建设部发布的《建设项目经济评价方法与参数》(第三版)。
5、项目承办单位提供的有关技术基础资料。
6、国家现行有关政策、法规和标准等。
（二）可行性研究报告编制原则
在该平塘工业园区通州产业园供水工程项目可行性研究中，从节约资源和保护环境的角度出发，遵循“创新、先进、可靠、
投资公司的融资渠道 1.精心筹划推动公司上市发行有价证券(股票等)进行融资，前提是必须是股份制有限公司。 2.融资，顾名思义就是借钱，当然离不开和银行打交道，到银行贷款，但高贷款利率给公司发展带来的压力很大的。 5.到证券公司开立信用证券账户和信用资金账户，做融资融券，不失为一个更好的融资渠道。如有需要欢迎咨询我扣扣：耳把酒三灵灵散三寺郑州申银万国证券 基金组织 手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。 银行承兑 投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的，大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。
折叠直存款 这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定 银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一 个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给 项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式 叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际 上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。 银行信用证 国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去 很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以国家的政策进行了稍许 的变动，国内的企业很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资 和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资 的话首先必须改变企业的性质。 委托贷款 所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户，然后把钱打到专款账户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好 操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作 出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本 的只需要承诺每年代收利息。 个人委托贷款业务的引人之处在于银行这一专业金融机构的信誉--表面看来，人们是通过银行将资金贷给企业，实际上，是将资金 投向了银行的信用。这个信誉包含:银行能够帮助委托人选择到好的 投贷对象，控制风险;无论是委托人，还是贷款人，能够在银行获得 专业的金融服务;当贷款发生风险时，银行有能力帮助客户解决问题，降低风险。 直通款
北京市人民政府关于通州新城规划(2005年－2020年)的批复 通州新城规划的功能定位是“北京市重点发展的新城之一，面向区域可持续发展的综合服务新城，北京参与环渤海区域合作发展的重要基地”，发展目标是“区域服务中心、文化产业基地、滨水宜居新城”。近年来，通州人民在市委市政府的正确领导下，深入贯彻落实科学发展观，加快新城建设和产业发展，经济社会保持了平稳快速协调发展的良好态势。2008年是奥运之年，也是新城建设全面启动之年，市委市政府对通州发展高度重视，社会各界对新城建设非常关注，各种优质资源加快向新城涌动，通州新城迎来了天时、地利、人和的大好机遇，我们将学习贯彻落实党的十七大精神，抢抓机遇，乘势而上，加快发展。2008年经济建设发展的主要任务和措施是： 高水平建设新城在“新”字上做文章 按照高标准规划、高起点建设、高水平配套的要求，突出体现新城建设的新理念、新形象。 加快新城三大设施建设，着力提高承载能力。一是继续完善开放式路网体系建设。打通与首都机场 联络，完成壁富路──通顺路工程建设；进一步改善区域交通环境，配合完成京津二通道、京津城际铁路建设工程，实施京榆旧路、张凤路、徐尹路等工程；优化城区道路循环，实施环路改造等工程；加强通 州生态商务园、宋庄原创艺术与卡通产业集聚区等产业功能区基础设施和环境建设，实施朝阳北路东延、潞苑北大街、六环西辅路等工程。二是加快建设与新城需求相适应的市政公用设施，加快推进旧城区燃 煤锅炉房整合和河东新城集中供热项目，完善天然气管网，继续推进电气化区建设。三是引进优质资源，加大公共服务设施建设力度。加快史家小学通州分校、北京二中通州分校、潞河中学分校等名校建设； 推进北京市中医院与通州中医院合作办医；政府推动与市场运作相结合，积极引进大型文化、医疗服务 等设施，增强城市功能。 做足水文章，打造滨水生态环境。近些年不断加强水系生态环境建设，高标准完成运河城市段11.2 公里的生态景观和环境建设，形成北京市独具特色的城市滨水文化景观。今年启动建设运河二期万亩滨 河森林公园，构筑城市绿色生态走廊。建设温榆河生态景观，实施温榆河滨河公园工程，构建水绿交融 的滨水生态商务环境。实施京津城际铁路、京津第二高速绿化工程，打造京津绿色走廊。配合建设北京 市东南郊水网工程，逐步实现北运河、凉水河等“五河十渠”的互联互通，促进水系循环，改善生态环境。编制水污染防治规划。加大污水治理力度，实施北运河城市段水环境改善示范项目，实施通惠河北岸截 污工程，启动河东10万吨中水厂建设，逐步实现水资源的循环利用。 启动重点地区开发，有序推进新城建设。完善土地一级开发工作机制，发挥政府主导作用，超前谋划，加快土地储备力度。完善征地拆迁和安置补偿政策，依法规范征地拆迁工作。推动新城运河核心功 能区、通州商务园、宋庄文化创意产业聚集区重点地块一级开发和土地入市工作，适时启动北苑地区、 北关地区、果园环岛等重要节点开发建设，为重大功能性项目落地创造条件。 加快产业发展在“好”字上做文章 落实通州新城功能定位，大力发展生产性服务业和文化创意产业，促进二三产业融合发展，加快产业结构优化升级和经济发展方式转变，做到好字优先，加快发展。 发挥现代物流业聚集优势，打造面向环渤海的区域物流品牌。现代物流业是通州生产性服务业的一个特色，近年来着力提高物流业的聚集度和贡献力，初步形成“总部+物流”、“生产基地+物流”、“展示交易+
公司融资渠道选择与资本运营 金融是市场经济融资体系的基础和主体，是现代经济的核心，是进展生产力不可分割的组成部分。金融的融资功能，通过严格的信用权责约束机制，高效率地优化资源配置和利用，对整个社会经济的稳定、健康进展起着重要的作用。企业要进展，必须有资金的支持，除了通过自身积存外，借助金融市场进行外部融资是必经之路，因此探讨企业进展与融资的问题是十分必要的。现代金融体制为企业融资提供了多种可供选择的渠道，如何识不这些渠道的利弊，并为我所用，促进企业健康“输血”，是每一个志在长远的企业需要认真考虑的问题。在市场经济条件下，企业融资是借助各类资金市场通过各种融资工具完成的。不同的融资工具和方式形成不同的融资模式。不同的融资模式决定了企业不同的资本结构和股权结构，进而形成股东、债权人与公司不同的权利、利益关系，从而对公司治理结构产生阻碍。下面要紧从金融市场资金要紧需求者企业的角度，谈谈对企业融资的方式个人看法，并希望以此作为大伙儿深入探讨的一个契机 公司融资的渠道分析 ?（一）融资渠道概述 企业的资金来源要紧包括内源融资和外源融资两个渠道,其中内源融资要紧是指企业的自有资金和在生产经营过程中的资金积存部分；外源融资即企业的外部资金来源部分,要紧包括直接融资和间接融资两类方式。直接融资是指企业进行的首次上市募集资金(IPO)、配股和增发等股权融资活动,因此也称为股权融资；间接融资是指企业资金来自于银行、非银行金融机构的贷款等债权融资活动,因此也称为债务融资。随着技术的进步和生产规模的扩大，单纯依靠内部融资差不多专门难满足企业的资金需求。外部融资成为企业猎取资金的重要方式。外部融资又可分为债务融资和股权融资。 1、银行借款 信贷融资是间接融资，是市场信用经济的融资方式，它以银行为经营主体，按信贷规则运作，要求资产安全和资金回流，风险取决于资产质量。信贷融资由于责任链条和追索期长，信息不对称，由少数决策者对项目的推断支配大额资金，把风险积存推到今后。信贷融资需要发达的社会信用体系支持。银行借款是企业最常用的融资渠道，但银行的差不多做法是“嫌贫爱富”，以风险操纵为原则，这是由银行的业务性质决定的。对银行来讲，它一般不愿冒太大的风险，因为银行借款没有利润要求权，因此对风险大的企业或项目不愿借款，哪怕是有专门高的预期利润。相反，实力雄厚、收益或现金流稳定的企业是银行欢迎的贷款对象。 因为以上特点，银行借款跟其它融资方式相比，要紧不足在于：一是条件苛刻，限制性条款太多，手续过于复杂，费时费劲，有时可能跑一年也跑不下来；二是借款期限相对较短，长期投资专门少能贷到款；三是借款额度相对也小，通过银行解决企业进展所需要的全部资金是专门难的。特不关于在起步和创业时期企业，贷款的风险大，是专门难获得银行借款的。 希望获得银行借款的企业必需要让银行了解您有足够的资产进行抵押或质押，有明确的用款打算，企业或项目利润来源稳定，有还本付息的能力。 比如，现实中企业依照对以后市场变化的预期，制定了相应的产品开发打算，但其所需资金往往受贷款规模的限制，等到银行逐级申报增加贷款规模批下来以后，也许市场情况差不多发生了变化，使企业失去一次有利的投资机会。可见，我国银行贷款的"时滞"增加了企业融资的机会成本。同样债券融资的限制条件多，对
通州区宋庄镇镇域规划（2006年－2020年） 第一章总则 2005年1月，国务院批复了《北京城市总体规划（2004年－2020年）》；2005年12月，首规委会议审议并原则通过了《通州新城规划（2005年－2020）年》。 为了贯彻落实北京城市总体规划以及“中共中央国务院关于推进社会主义新农村建设的若干意见（2005.12.31 ）”，适应首都新的发展要求，促进实现通州北部地区的城乡统筹发展，保障构建和谐社会总体目标的顺利实现，特编制《通州区宋庄镇镇域规划（2006年－2020年）》。 本规划是指导宋庄地区城乡建设、统筹城乡社会经济发展的技术文件，包括规划文本、规划说明、规划图纸等三部分。 1.1 指导思想 （1）全面落实科学发展观，强化生态环境保护和资源集约利用的规划指导思想，加快转变经济增长方式，建设资源节约型和生态保护型社会。 （2）以稳步推进社会主义新农村建设为中心，以发展宜农产业带动村镇经济发展，不断改善城乡生产生活条件，为实现生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、管理民主的社会主义新农村提供发展空间。 （3）保障村镇各级公共服务设施的合理配置，全面履行政府在社会管理、公共服务等方面的职能，积极构建和谐社会。 （4）强化市政、交通基础设施的服务与引导作用，建立高效、便捷、覆盖城乡的市政、交通设施支持体系。 1.2 规划原则 （1）统筹城乡经济社会发展与生态环境保护，构筑城乡一体的发展格局。 （2）以建设资源节约型和生态保护型社会为原则，科学落实村镇建设布局。 （3）促进建立符合自身发展条件、有利于农民持续增收的产业发展布局。 （4）加强农村公共服务及基础设施建设，不断改善城乡生产生活条件。 1.3 规划依据 （1）《北京城市总体规划（2004年－2020年）》 （2）《通州新城规划（2005年－2020年）》（报审稿）
融资公司和投资公司的区别 公司融资情况下，项目的总投资可分为两个部分。第一部分，是公司原有的非现金资产直接利用于拟建项目;这部分投资无论在投资 估算还是在融资分析中，原则上都不必涉及。第二部分，是拟建项 目需要公司用现金支付的投资，投资估算和资金筹措所对应的就是 这一部分投资。 投资公司是一种金融中介机构，它将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。“集中资产”是证券投资公司背 后的核心含义。在投资公司所建立起来的证券组合之中，每个投资 者按照投资数额比例享有对资产组合的要求权。这些投资公司为小 型投资者们提供了这样一种机制：他们可以组织起来，以获得大规 模投资所带来的好处。 经济学方面 在理论经济学方面，投资是指购买(和因此生产)资本货物——不会被消耗掉而反倒是被使用在未来生产的物品。实例包括了修造铁路，或工厂，清洁土地，或让自己读大学。严格地讲，在公式 GDP=C+I+G+NX里投资也是国内生产总值(GDP)的一部分。在那方面 来说投资的功能被划分成非居住性投资(譬如工厂、机械等)和居住 性投资(新房)。从I=(Y,i)的关联中可得知投资是与收入和利率有 密切关系的事。收入的增加将促进更高额的投资，但是更高的利率 将阻碍投资因为借钱的费用变得更加昂贵。即使企业选择使用它自 己的资金来投资，利率代表著所投资那些资金的机会成本而不是将 资金放贷出去的利息。 财务方面 在财务方面，投资意味著买证券或其它金融或纸上资产。估价是估计一项潜在的投资的价格值得与否的方法。投资的类型包括房地产、证券投资、黄金、外币、保险或债券或邮票。之后这些投资也
许会提供未来的现金流，也许其价值会增加或减少。股市里的投资 是由证券投资者来执行。 集体投资计划经由推销投资的价值来鼓励投资者购买证券。 地域分布 1.投资项目所带来的新鲜感，是吸引观众的首要因素，因此地域分布上，要尽量避免市场饱和，如果市场已经趋于饱和的话，可以 采用其他经营的方式，把握天时地利与人和，能有更好的效果。 适合场地 2.游乐场所，景区，商场，公园，步行街，商业街中心，电影院，KTV房，电玩城，水会，网吧等休闲娱乐场所开店自营，特别是人 流量密集的命脉地带，优先选择。 当地经济实力 3.根据当地的经济状况确定适合的营销策略，如一线城市中，价格可以稍高，在二三线城市，价格就要低一些，但相对成本也会降低，经营者还可采用灵活多样的经营方式，总体来说都是要以当地 经济实力为基础依据。对企业和市场的考察后经营者确定了基本的 筹备后，接下来就是经营方略的选择了。 看了“融资公司和投资公司的区别”的人还看了：
投融资部 投融资工作职责 第一条以公司发展宗旨为依据,以经营城市为理念,多渠道筹集城市建设资金。 第二条根据公司的战略发展,制定公司年度等中长期投融资计划,适时选择、提供项目投融资规模方案,评价投融资方式及成本。 第三条做好建设项目投融资的前期工作,包括项目前期策划、运作设计方案和投融资洽谈等，并及时办理各类投融资手续。 第四条做好投融资项目的策划、论证、合作模式、组织宣传推介和招商谈判等。 第五条对投融资项目进行全过程跟踪服务,做好投融资档案资料的收集、整理、归档工作。 第六条负责开拓融资渠道,创新融资模式,探索BT、BOT、BOOT、BOO、债券、信托、保险、租赁、典当等多种融资方式。 第七条配合金融机构开展贷前调查、贷中审查、贷后核查工作,配合银行对项目贷款资金的监督检查。 第八条配合金融机构开展项目评审工作和平台(或政府)信用评审工作。 第九条协助公司财务部门制定还贷计划方案。
第十条根据公司建设项目的实际情况和资金使用的需要，统筹考虑，从全局上做好资金运作计划，并和其他部门具体操作资金运作。第十一条同公司其他部门进行协作统一,完成公司其他重大业务事项。 第十二条负责部门制度建设、人员培养等基础工作。 第十三条完成领导交办的其他工作。 投融资经理岗位职责 1、协助总经理建立并完善公司的投融资管理体系，致力于提高公司的投融资管理水平; 2、负责分析、制订公司投融资需求、投融资策略和计划，进行投融资成本管理，配合资产负债指标及现金流指标达成; 3、负责拓展公司自身融资资源，获得适合公司运作所需的各项融资资源，建立良好的沟通机制; 4、负责对项目初选和前期可行性建议书进行审核; 5、负责组织公司的投资项目可行性分析报告、商业计划书的撰写;
通州新城规划 200５—2０20 目录 第一章总则?错误!未定义书签。 第二章新城发展定位与策略 .......................... 错误!未定义书签。第三章区域协调与城乡统筹 ......................... 错误!未定义书签。 第四章新城规模?错误!未定义书签。 第五章空间布局与分区指引 (24) 第六章产业发展与就业 ............................. 错误!未定义书签。第七章住宅与社区 .................................. 错误!未定义书签。第八章社会事业发展及公共服务设施 .................. 错误!未定义书签。第九章生态环境建设与保护 ......................... 错误!未定义书签。 第十章资源节约、保护与利用?错误!未定义书签。 第十一章综合交通体系 ............................. 错误!未定义书签。第十二章市政基础设施 .............................. 错误!未定义书签。 第十三章城市公共安全?错误!未定义书签。 第十四章城市设计引导?错误!未定义书签。 第十五章近期发展与建设?错误!未定义书签。 第十六章实施政策与机制?错误!未定义书签。
第一章总则 第1条背景 为落实《北京城市总体规划(2004年－２020年）》以及国务院关于北京城市总体规划的批复，北京市以新城规划为重点开展后续规划的编制工作，作为全面落实北京城市总体规划、构建社会主义和谐社会、实现新北京、新奥运战略构想的契机和重要内容。新城作为首都未来的发展重点，是提升首都核心竞争力的重要地区。 新城规划以总体规划层面为基本技术平台，以控制性详细规划、城市设计、规划标准研究、重点问题研究、节点设计等为支撑.落实新定位，促进新城产业结构的调整和增长方式的转变；贯彻新理念,促进新城的可持续、集约、协调发展；实施新标准,促进新城的理性增长；建设新城区,把新城建设成为高起点、高水平、高标准的现代化城市. 第2条指导思想和原则 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以全面建设小康社会和实现现代化为目标。贯彻落实以人为本，全面、协调、可持续的科学发展观，牢固树立抓住机遇、加快发展的战略思想,建立完善的社会主义市场经济体制，促进经济社会和人的全面发展，不断提高构建首都和谐社会的能力。 （1）坚持以人为本，建设宜居城市的典范。进行人性化的细节设计,构建良好的人居环境，提升经济活力和保障就业,切实解决好交通、上学、看病等关系人民群众切身利益的问题。切实保障和合理配置各级各类公共服务设施。 (２）坚持可持续发展,建设资源节约型和生态保护型城市。大力发展循环经济，重视生态环境的保护与建设,确立“节约优先”的思想，实施节水、节地、节能和节约材料的建设标准，解决好城市长期发展的保障问题。 (3)尊重城市历史和城市文化，协调旧城文化的保护和新城文化的发展。全面展
项目融资与公司融资的区别 企业融资的融资主体是已存在的企业 项目融资的融资主体是要成立的项目公司。 A企业有一片地，想要开发商品房卖，但是钱不够。他去融资，拿过来开发这块土地，这是企业融资。 A企业有一块地，想要开发商品房卖，但是钱不够。他去融资，并以土地作为出资和另一方出资人(融资对象)成立一家公司，专门开发这块土地，这是项目融资。 1.融资主体的排他性。 2.追索权的有限性。 传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性;而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定外，不能追索项目自身以外的任何形式的资产，也就是说项目融资完全依赖项目未来的经济强度。 因融资主体的排他性、追索权的有限性，决定着作为项目签约各方对各种风险因素和收益的充分论证。确定各方参与者所能承受的最大风险及合作的可能性，利用一切优势条件，设计出最有利的融资方案。 4.项目信用的多样性 将多样化的信用支持分配到项目未来的各个风险点，从而规避和化解不确定项目风险。如要求项目“产品”的购买者签订长期购买合同(协议)，原材料供应商以合理的价格供货等，以确保强有力的信用支持。
5.项目融资程序的复杂性 项目融资虽比传统融资方式复杂，但可以达到传统融资方式实现不了的目标。 一是有限追索的条款保证了项目投资者在项目失败时，不至于危机投资方其他的财产; 二是在国家和政府建设项目中，对于“看好”的大型建设项目，政府可以通过灵活多样的融资方式来处理债务可能对政府预算的负面影响; 三是对于跨国公司进行海外合资投资项目，特别是对没有经营控制权的企业或投资于风险较大的国家或地区，可以有效地将公司其他业务与项目风险实施分离，从而限制项目风险或国家风险。 企业快速融资渠道是指从企业内部开辟资金来源。从企业内部开辟资金来源有三个方面： 企业自有快速融资渠道资金、企业应付税利和利息、企业未使用或未分配的快速融资渠道专项基金。一般在企业并购中，快速融资渠道企业都尽可能选择这一渠道，因为这种方式保密性好，快速融资渠道企业不必向外支付借款成本，因而风险很小，但资金来源数额与企业利润有关。 1.融资主体的排他性。 项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还款的有多少，其融资额度、成本结构等都与项目未来现金流量和资产价值密切相关。 2.追索权的有限性。 传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性;而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定
第一章总则 第1条规划背景 2007年1月5日北京市人民政府批复了《通州新城规划（2005年-2020 年）》（以下简称《通州新城规划》），明确通州新城是北京重点发展 的新城之一，是一个面向区域的可持续发展的综合性服务新城。为进一 步落实《通州新城规划》，加快新城健康有序发展，结合通州实际，按 照“政府组织、部门合作、专家领衔、公众参与、科学决策”的原则， 编制《通州新城控制性详细规划（街区层面）》。 第2条规划指导思想 （1）落实新城总规，强化城市职能。从区域研究入手，明确通州新城的功能定位、空间结构、产业布局等，并在此基础上进行分区、分层次的深入 细致研究，充分保障新城各类职能的优化与完善。 （2）体现新城标准，突出通州特色。摒弃旧有"卫星城"的认识，倒入全新的"新城"思维，高标准规划、建设新城，保障通州新城的发展目标（区域 服务中心、文化产业基地、滨水宜居城市）得以实现。 （3）加强规划统筹，重视区域协调。统筹考虑通州新城资源与生态保护、空间发展、经济、社会、文化与旅游等各方面发展的需要，统一部署，合 理分配。立足区域条件，城市发展循序渐进，近期、中期、远期均需强 化与周围区域的协调，保障通州新城的可持续发展。 第3条规划原则 （1）生态优先，加强总量控制。针对通州新城发展目标与现状问题之间的矛盾，规划强调生态环境建设优先于其它各项建设，为保障"全空间生态 网络"的目标得以实现，需加强对建设用地与人口规模的严格控制。（2）系统优先，分区管理。规划编制用地布局应充分考虑各类设施系统与系统之间、各系统内部不同要求的需要，科学合理的综合部署，做到不漏 项，不重复建设。并从新城、分区、街区、地块的不同层面，做到宏观、 中观、微观多层面的规划控制与管理。
投融资平台公司市场化转型 建议方案 （2018年8月12日） 2014年国发43 号及2017年财预50 号、 87 号、财办金92 号、财金23号等文件要求，各银行、机构对地方政府融资渠道受限，地方融资渠道收窄。不仅仅是地方平台公司面临转型，地方政府投融资规模和模式也面临调整。违规举债行为已经上升到政治高度。2017年以来，财政部及审计署加大了对地方违规融资行为的监管查处力度。截至目前十余个省市近百个地区相关负责人因为违规担保、违规举债融资等行为受到问责。由于防范化解重大风险，近期财政部有可能还要进行抽查。 结合目前政策风险，为百城建设提质工程顺利实施，投融资平台公司转型发展是关键。因此，就目前我县投融资平台公司市场化转型提出如下建议，供领导决策参考： 一、职能定位 围绕郏县经济社会发展，立足区域投资、建设和管理实际，建立“融、投、建、管”一体化管理模式，加速“资本-资金-资本”的相互转化和循环流动，打造以基础设施投资建设为基础，以经营城市、资本运作为支撑的综合性经营和资本运作的国有资产运营管理集团。 具体职能定位，建议明确如下：
产投公司：近阶段主要职能：服务百城提质建设工程。依据目前整体财务状况较好的实际，且债权债务关系清晰，负债率较低（负债率为8.9%）。可以考虑作为我县国有资产运营管理集团的发展主体，重点整合经营性优质资产，推动市场化发展。 经开投公司:主要职能是服务于“一区四园”建设。以股权投资重点，拓展园区开发、标准化厂房建设、地产开发、股权投资、企业服务等相关业务。 城投公司:主要职能是产投和经开投两个公司之外的工作。由于城投公司历史性债权债务关系复杂及股权原因，处置难度较大。目前重点应结合目前政策风险，逐步剥离、化解过去的债权债务关系。在此基础上，积极拓展市场化产业经营，逐步实现市场化转型。 结合目前实际状况及未来发展需求，我县平台公司整合发展需基于已有企业，集中优势资产和资源，做大、坐实产投公司体量，避免资产、资源、管理和人才队伍的过度分散。因此，新成立的平台公司在资产、经营业绩、人员等方面基础薄弱，短期来看运作难度较大，建议审慎考虑。 二、发展目标 在现有三家主要平台公司基础上，以产投公司为主体，成立若干家市场化子公司：国有资产经营公司、工程公司、房地产公司、物业公司、三苏文旅公司、供水、供气等公司），
八大产业园区规划
通州商务园 通州商务园位于新城西北部，规划面积7.3平方公里，是北京市规划的四大首都金融后台服务区之一。北距首都机场10公里，西距CBD核心区12公里。商务园的特色是依托温榆河和运河的自然优势，发展低密度、亲水生态、节能环保的高端商务办公区，主要发展国际化综合商务平台、金融后台服务基地、效率型国际总部基地、新型服务业孵化基地等主导产业。入园企业有金融街控股公司、阳光财产保险公司等。
宋庄文化创意产业集聚区 宋庄文化创意产业集聚区位于新城东北部、宋庄镇南部，规划面积14.6平方公里。距首都机场13公里，距天安门24公里。宋庄地区居住着3000多名艺术家，艺术种类众多，形成了全国最大、世界闻名的艺术家群落。集聚区为北京市第一批文化创意产业集聚区，被国家广播电影电视总局评为“国家动画产业基地”。重点发展艺术原创展示交易、动漫网游、设计研发、创意设计、会展休闲、文化娱乐等文化创意产业。入园重点项目有三辰卡通动漫产业园等。
中关村科技园·光机电一体化产业基地 光机电一体化产业基地位于通州西南部台湖镇，紧邻亦庄开发区，规划面积7.5平方公里。基地已纳入中关村科技园管理体系，同时享受国家级经济技术开发区和国家级高新技术产业园区的双重优惠政策。重点发展微电子、光电子、先进装备制造业、智能仪器仪表、激光技术、数控机床、印刷机械、医疗设备、半导体材料等主导产业。入园企业有李宁公司、北京现代摩比斯汽车零部件有限公司、北京天宇朗通通信设备股份有限公司、利丰雅高印刷包装(北京)有限公司、北京比亚迪模具有限公司等。
中关村科技园·金桥科技产业基地 金桥科技产业基地位于通州西南部马驹桥镇，紧邻亦庄开发区，规划面积15平方公里。前身为北京国家环保产业园区，现已纳入中关村科技园区，并充分享受国家高新技术产业园区优惠政策。园区已形成以汽车零部件、环保、电子信息、都市产业等为主导的高新技术产业基地。入园企业有北京玲珑轮胎有限公司、北京捷宸阳光科技发展有限公司、北京桑德环保集团有限公司等。
项目融资与公司融资有区别 在公司融资情况下，项目的总投资可分为两个部分。 第一部分，是公司原有的非现金资产直接利用于拟建项目;这部分投资无论在投资估算还是在融资分析中，原则上都不必涉及。 第二部分，是拟建项目需要公司用现金支付的投资，投资估算和资金筹措所对应的就是这一部分投资。自有资金的概念要更广义一些，它不仅包括权益资本的扩充，而且包括企业原有资产的提现和变现。 公司能够投入到拟建项目上的现金来源有四个：一是企业新增的、可用于投资的权益资本(简称扩充)，二是企业原有的(包括在项目建设期内将陆续产生的)、可用于投资的现金(简称提现)，三是企业原有的非现金资产变为现金资产(简称变现)，这三部分资金合称自有资金;四是企业新增的债务资金 在项目融资的情况下，“自有资金”与权益资本的概念是一样的，以项目融资方式筹建一个项目的时候，资金渠道可以有很多，但是资金性质无非两类：一类是项目不必偿还的资金，即权益资本;另一类是项目必须连本带息偿还的资金，即债务资金。 由于这一差异，可行性研究中在做融资分析时，对公司融资谈的是“自有资金筹措”，对项目融资谈的是“权益资本筹措”，以示区别;在做经济评价时，则统一称为自有资金。 项目融资是单独一个可开发的盈利项目寻求资金合作，分享预期项目盈利的行为。公司融资不单独为一个项目可能会是一系列公司的发展计划寻求资金支持。 在公司融资情况下，项目的总投资可分为两个部分。第一部分，是公司原有的非现金资产直接利用于拟建项目;这部分投资无论在投资估算还是在融资分析中，原则上都不必涉及。第二部分，是拟建项目需要公司用现金支付的投资，投资估算和资金筹措所对应的就是这一部分投资。自有资金的概念要更广义一些，它不仅包括权益资本的扩充，而且包括企业原有资产的提现和变现。 公司能够投入到拟建项目上的现金来源有四个：一是企业新增的、可用于投资的权益资本(简称扩充)，二是企业原有的(包括在项目建设期内将陆续产生的)、可用于投资的现金(简称提现)，三是企业原有的非现金资产变为现金资产(简称变现)，这三部分资金合称自有资金;四是企业新增的债务资金 在项目融资的情况下，“自有资金”与权益资本的概念是一样的，以项目融资方式筹建一个项目的时候，资金渠道可以有很多，但是资金性质无非两类：一类是项目不必偿还的资金，即权益资本;另一类是项目必须连本带息偿还的资金，即债务资金。
2 通州运河核心区两大项目规划设计方案公布 2012年11月29日14:02 来源：千龙网手机看新闻 打印网摘纠错商城分享推荐字号 千龙网北京讯（通讯员刘海舒王欢）通州运河核心区位于距长安街东端的天安门广场约20公里处、大运河的北段终点。 随着大量项目的开发规划，通州将成为北京现代化国际新城，而且正成功地朝着成为北京城市副中心的目标迈进。 规划中运河核心区以多功能混合为主，具体包括商业金融、办公、娱乐、休闲、文化、体育等，同时结合市、区级保护文物建设大面积城市绿色开放空间，提升综合服务能力，强力打造北京新商务中心区。 而运河边最引人注目的就是“超高层” 华业地产通州核心区项目和“水乡区”富华长安运河项目这一“高”一“低”两大美景。 一高一低之“高” 华业地产通州核心区项目 一“高”为“华业地产通州核心区项目”。项目用地所处位置视野开阔，水乡、通州天际线和东北部的文化博览岛均在眼前。 通州新城运河核心区规划范围西起新华南北街，东临大运河，北到源头岛，南至玉带河大街，总用地面积约300公顷，本地块东临水乡区，远眺大运河，南临通惠河，是S6、R1两条地铁线路的交汇点，环绕核心区的地下交通隧道地块中央而过，区位优势明显。项目规划用地10.89公顷，兼容金融、办公、娱乐、休闲、文化多种功能。 设计理念：“众星捧月”
若从天空向下俯视，就能发现该项目主塔和四周几座配楼形成“众星捧月”之势，恰如夜空之景象，极富个性和代表性。。 设计引入一个半开放式的公共空间作为项目的中枢节点，将用地周边各不同方向与开发项目的真正核心连接起来。该节点将是项目的关键所在，是通州运河核心区的地标性建筑。 各种类型的开放空间与建筑体量密切相关，而建筑体量则勾勒出建筑的清晰轮廓。项目平面布局合理，形成了清晰的方位感，同时又充分满足了项目要求。 建筑高度参差错落 总体建筑设计以8.4 x 8.4米网格为基础，各种不同的功能模块相互结合，形成了总体规划的设计布局。这种矩形相互连接而形成交错网格的布局，源自中国传统的图案，这些图案至今仍广泛见于当今的文化。 各种不同的功能区混合分布在各地块内，营造出和谐、迷人的环境。 办公塔楼沿东侧的北关大道和新华东路布置。水晶般高耸的塔楼一方面形成了办公空间的制高点，同时支撑起地块中心的坚实框架。 塔楼高度参差错落，从150米、275米不等，由此而创建了一个地标式的建筑群；人们无论是在地块内部还是外部，均能欣赏到其独特的城市天际线。 塔楼的优美造型来自于一组悬链线构成的精巧力学模型。悬链线是一种比较常见的曲线形状，如两端被固定的一条悬空的绳子的形状，架设在两根电线杆之间的输电线的形状，横跨在两根柱子之间的铁链的形状等等。悬索桥、双曲拱桥、架空电缆来自于悬链线的原理。 该项目通过控制接地点的数目和悬挂层级数及高度，可以形成一系列不同的空间网壳体系。经过优选，最终获得了建筑形式和力学性能的完美契合：两个六边形五级悬链旋转30度交叠而形成。建筑如同鸡蛋壳，外壳坚而中间空。这使得塔楼内部空间变得很大，在中上部形成巨大的空中中庭，实现了震撼的视觉效果。 提升顶级休闲场所专属感 地块内的高层塔楼基座和较小的商业体块内还零散设置了其它商业空间。这些建筑首先满足办公区域的需求、或提供附近居民休闲娱乐活动场所。根据建筑体量、高度和顾客需求，在地块东北部与西侧低密度住宅区相关的、较有吸引力的位置设置高端品牌商铺。 在中央大楼的顶部楼层设置高端娱乐场所及商业零售和美食区。透明屋顶下方的大型露天平台上景观迷人，空间大气，可供高端消费者聚会。这些区域设置了专用直达入口，从而提升了顶级休闲场所的专属感。
北京市通州区休闲旅游产业发展总体规划DAVOST INTELLIGENCE 北京达沃斯巅峰旅游规划设计院有限公司 在中国文化旅游产品中，长城旅游是标志性产品之一。与长城具有同等价值的中国大运河，在中国文化旅游产品中一直是一个弱项。只是在江苏、浙江部分城市中推出片断的“运河旅游线”。在整体上，运河旅游并没有形成品牌、形成规模。通州是运河的龙头和北部起点，是运河文化的源头，是运河历史遗存最丰富的地方。通州开发运河文化旅游，将对推动整个运河文化旅游起到关键性的作同，通州应该而且能够建设成为中国大运河文化旅游的首要目的地。旅游目的地发展目标定位据达沃斯巅峰智业旅游规划设计院介绍通州在运河古城、河网纵横的优势资源基础上，以运河文化为主题，休闲旅游为主导产品，建成自然环境优美、文化内涵深厚、休闲旅游产品体系完整，具有中国乃至国际吸引力的运河文化旅游胜地和北京东部亲水休闲度假基地。 通州旅游的发展目标是： 中国运河文化旅游第一目的地北京东部滨水休闲度假基地或者说： 中国运河文化旅游龙头京东休闲水都空间布局 一、旅游业发展总体布局 1、总体布局原则以运河文化为魂、水为体，以运河为主脉络进行总体布局;与通州新城构建“一河两翼，南拓东进，组团发展”及通州区“一城两轴三点四镇”的城乡空间结构相适应;突出各个乡镇特色、互不雷同，体现功能互补、全区联动的战略思想，实现个体效应和群体效应的统一;整合资源、突出重点，特色旅游资源与已建和待建重点旅游项目的分布相衔接;全面布局、统筹安排、分期开发、留有余地。遵循市场经济规律，具体开发项目在实施时需在符合总体布局的前提下适当进行调整。 2、总体布局结构
北京市通州区休闲旅游发展总体规划 编制领导小组 顾问：梁伟区委书记 组长：邓小刚区长 常务副组长：张树森区委常委、常务副区长 刘德龙副区长 刘淑华副区长 副组长：蒋洪昉区委常委、区委办公室主任 张秀余区委常委、区委宣传部部长 林殿彪区政府办公室主任 张兰荣区旅游局局长 禹学垠区规划分局局长 成员：陈秋平区委宣传部常务副部长 张华区发改委主任 张志强区建委主任 李柏松区农委主任 杜德久区文化委主任 周鸿武区市政管委主任 王士杰区商务局局长 陈国庆区工业局局长 贾宝才区房地局局长 李永锋区交通局局长 李冠健区环保局局长
张春良区统计局局长 张冠启区水资源局局长张春华区林业局局长 张洪林区史志办主任 廉建设区工商分局局长刘国军区邮政局局长 李金玺区招商局局长 王树生区电信局局长 刘贵明区规划分局副局长李永林区旅游局副局长周庆良区文物所原所长
北京市通州区休闲旅游发展总体规划 编制小组 高级顾问：于英士北京市委政策研究室前主任 李明德北京市旅游学会秘书长、 中国社会科学院旅游研究中心研究员 刘锋国务院发展研究中心副研究员、博士后 编制组长：王兴斌北京达沃斯巅峰旅游规划设计院总规划师、 中国旅游学院旅游科学研究所前所长、教授 特邀专家：王衍用北京交通大学旅游系主任、教授 季诚迁北京中景园旅游规划设计研究所常务副所长、 高级经济师 成员：文立玲北京达沃斯巅峰旅游规划设计院副主任 白俊风北京达沃斯巅峰旅游规划设计院总经理助理 田至美北京达沃斯巅峰旅游规划设计院副总规划师 北京师范大学副教授 王忠北京达沃斯巅峰旅游规划设计院高级策划师 殷平北京交通大学旅游系讲师、硕士 王新宇北京达沃斯巅峰旅游规划设计院景观设计所副所长 景观设计师 孙和钦北京达沃斯巅峰旅游规划设计院设计师
姓名：XXX 部门： XX部YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 投融资公司工作总结
投融资公司工作总结 目录 第一篇：投融资管理中心XX年度工作总结 第二篇：投融资部工作总结及计划 第三篇：投融资体制改革工作总结 第四篇：投融资部工作总结和工作计划 第五篇：文化产业投融资培训班工作总结 更多相关范文 正文 第一篇：投融资管理中心XX年度工作总结 投融资管理中心XX年度工作总结 我们投融资管理中心以及所经营的区建设投资有限公司和区政信企业信用担保有限公司全体人员，在局领导的正确领导和机关各股室的支持帮助下，经过一年的精心经营，不仅较好地完成了局领导下达的各项工作任务，而且也使我们的公司在经济市场领域占据了一席之地，投融资和抗风险的能力进一步增强，公司实力不断发展壮大。 一、加大投入力度，千方百计为盐湖区经济社会发展提供财力支持 XX年，我们千方百计做工作，使区建设投资有限公司服务我区经济建设所支持的6个项目，总投资达到32297.8万元，其中政府投资11022.9万元，与开发银行金融合作贷款XX0万元。上半年为盐湖区城北城镇污水处理工程建设项目向国家开发银行山西省分行申请贷款6000万元。该项目于今年十月通过了开行的评审，并在11月13日与区建设投资有限公司签订了借款合同。 二、创新融资机制，扩大担保规模，助推中小企业健康发展。 第2 页共17 页
区政信企业信用担保有限公司主要业务是为我区中小企业流动资金贷款、票据贴现等各种融资活动提供担保服务。一年来，我们顶着经济危机和各种不利因素对企业影响的压力， - 1 - 积极创新融资渠道，不断扩大担保贷款规模，截止12月底，共为我区11家中小企业先后16次融资担保贷款达6470万元。其中：与省中小企业担保公司联合为我区9家企业13次融资担保2970万元；与运城市财源担保公司联保为我区两家企业融资3500万元，为缓解我区中小企业发展融资难问题，做出了积极的贡献。区政信担保公司在12月16日召开的山西省信用与担保协会XX年年会上，被省财政厅评比授予“XX年度联动担保业务合作先进单位”。 三、加强银保合作，降低融资成本，扶持劳动密集型企业良性循环 为了帮助企业加大融资力度，今年我们与市信用合作联社、农业发展银行签订了合作协议，为宜众袜业担保贷款3000万元。该企业是今年6月经区人大研究批准、政府同意给予重点扶持的企业，投产后可解决大量农民工的再就业问题。由于受金融危机的持续影响，我区的玻璃制品有限公司因缺少流动资金，面临丢失订单，资金周转困难的问题，在企业进退两难之际，我公司先后为其融资XX万元，帮其渡过了难关。另外，担保公司还积极扶持劳动密集型企业，给予担保倾斜，优先考察、优先评审、优先担保。今年共为劳动密集型企业提供担保贷款5060万元，占到担保额的51%，可增加就业岗位XX多个。为响应省担保扶持企业规模吸纳下岗失业人员再就业担保模式，今年还为我区福同惠、飞宇建材等8家企业提供小额 贷款担保1550万元。通过增强企业实力、扩大吸纳下岗失业人员，形成了企业发展与吸纳下岗人员的良性循环。
融资公司是做什么的 在公司融资情况下，项目的总投资可分为两个部分。第一部分，是公司原有的非现金资产直接利用于拟建项目;这部分投资无论在投 资估算还是在融资分析中，原则上都不必涉及。第二部分，是拟建 项目需要公司用现金支付的投资，投资估算和资金筹措所对应的就 是这一部分投资。图1反映了公司融资时，投资与筹资的对应关系。图中虚线以上的部分，是投资估算和资金筹措需要分析的内容。图 1公司融资时投资与筹资的对应关系公司能够投入到拟建项目上的 现金来源有四个： 一是企业新增的、可用于投资的权益资本(简称扩充)， 二是企业原有的(包括在项目建设期内将陆续产生的)、可用于投资的现金(简称提现)， 三是企业原有的非现金资产变为现金资产(简称变现)，这三部分资金合称自有资金;四是企业新增的债务资金。在项目融资情况下， 问题要简单得多。项目融资实际上可看作是公司融资的一个特例， 由于不存在任何“企业原有的”资产或负债，此时项目总投资的资 金来源，仅由新增权益资本和新增债务资金。项目融资时投资与筹 资的对应关系在上面的分析中，涉及到一些基本概念，归纳如下。 第一，以项目融资方式筹建一个项目的时候，资金渠道可以有很多，但是资金性质无非两类：一类是项目不必偿还的资金，即权益 资本;另一类是项目必须连本带息偿还的资金，即债务资金。 第二，在项目融资的情况下，“自有资金”与权益资本的概念是一样的。只是需要注意：无论是权益资本还是债务资金，都是针对 项目而言;而“自有资金”的概念有时会引起误解，导致把“项目的 自有”和“投资者的自有”混为一谈。例如，A公司出资3000万元，作为筹建B有限责任公司的资本金;这3000万元对于B公司这个项 目而言，毫无疑问是权益资本或称自有资金;但对A公司这个投资者 来说，则完全可能是通过借款或债券筹集的。
关于成立重庆市XX金融类投资公司（拟筹备）的可行性研 究报告 【导语】写这篇研究报告，来自与一家融资担保公司的交流，怀着学习的态度，通过前期将近一个月时间内走访两家担保公司、两家小贷公司，咨询银行机构、重庆金融办、人行重庆营管部，结合公司实际发展需要与相关行业人员交流。 截止2012财年，XXXXX集团已经实现营收XXXXX亿元，各项融资规模近1亿元，受到国家政策及银行信贷规模影响，以XXXXX实体经济进行融资的难度和规模必然会受到较大限制。 深感投资类融资平台在企业长期发展中有着举足轻重的作用。深知自身能力有限，许多观点未能清晰阐述，全凭对工作的热情，追求做的更好。 一、宏观环境 1、全国中小企业融资现状 根据北京大学国家发展研究院与阿里巴巴(中国)有限公司2012年发表的《小企业经营与融资困境调研报告》显示，目前中国小企业生存环境并不乐观：调研发现，63%的小企业有现实的融资需求，且其中76%的小企业融资需求在100万元以下。半数的小企业是通过民间借贷完成融资，能
从银行贷到款的企业不足15%，而金额在100万元以下的贷款基本是盲区，不受到商业银行的重视。 事实上，小微企业及个体生意者融资难的问题一直都存在，这根相关金融制度和金融企业对小企业的相关政策长期缺位相关。温州2011年开始的企业倒闭潮就与此相关，并不是企业自身经营存在致命性问题，而是在无监管的民间借贷市场出现次序混乱现象导致，自2012年开始温州作为发展民间融资试点区域开始进行了试水，未来的趋势应该是向全国范围内推广。 2、中西部及重庆中小企业融资现状 （1）中西部中小企业现状 根据北京大学国家发展研究院与阿里巴巴(中国)有限公司2012年发表的《中西部小微企业经营与融资现状调研报告》显示，2011 年以来，中西部超过半数的小微企业负债经营，主要的融资渠道是亲戚朋友借款，小微企业可实现的融资极为狭窄。72.92%的小微企业当前有融资需求，而其中 46%的小微企业融资需求金额在 50 万元以内。但却有62.30%的企业认为未来的融资会更趋困难，其实现融资可能并不乐观。 当前小微企业的担保方式主要以朋友担保的借款为主，占当前有贷款企业的 42.02%。观察不同年销售规模的企业看规模越小的企业采用朋友担保方式做担保的企业越