邮政代理金融理财经理管理办法
（2019年版）
目录
第一章总则 (2)
第二章职责分工 (2)
第三章岗位职责与配备标准 (3)
第四章准入退出管理 (5)
第五章专职理财经理分级管理 (6)
第六章工作管理 (9)
第七章绩效考核 (10)
第八章培训考试与资格管理 (11)
第九章合规管理 (13)
第十章附则 (15)
第一章总则
第一条为落实邮储总行零售银行发展战略，顺应市场发展趋势与客户需求变化，进一步加强理财经理队伍建设，提升队伍专业能力，发挥理财经理积极性和创造性，提升代理金融经营客户水平，依据国家有关法律法规和监管部门相关规定，落实《商业银行理财产品销售管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等制度要求，结合集团公司相关规定，参考《中国邮政储蓄银行理财经理管理办法（2019年修订版）》，制定本办法。
第二条本办法所指的理财经理，是指取得理财经理从业资格，在代理网点内部主要面向VIP客户（金融资产10万元以上的个人客户，下同）需求，开展客户关系管理、财富规划与资产配置、客户活动组织等工作，并面向个人客户销售产品的个人客户经理。
第三条本办法相关条款如无特殊说明，同时适用专职理财经理和兼职理财经理。
第四条本办法适用于代理管理机构和营业机构。
第二章职责分工
第五条集团公司金融业务部负责牵头理财经理队伍管理，制定理财经理队伍发展规划、理财经理管理办法并组织实施；负责开展理财经理专业培训，组织理财经理参加认证考试和竞赛，负责外部机构颁发的资格证书管理；负责理财经理监督检查及风险排查；负责理财经理准入、轮岗、退出；参与理财经理职级评
定、绩效考核等工作。人力资源部负责理财经理的岗位设置、人员配备、薪酬分配、绩效考核、培训及理财经理岗位资格认证管理等工作。
第六条省、市、县分公司按照上级机构部门职责分工与工作要求，落实相关工作职责。省、市、县分公司要在金融业务部内配备专人负责辖区内理财经理管理工作。
第七条营业机构负责落实理财经理管理制度和工作安排，开展理财经理的日常管理与权限范围内的网点绩效考核等工作。
第三章理财经理职责与配备标准
第八条理财经理职责
（一）客户关系管理：按照《理财经理工作手册》要求，与客户建立稳定的服务关系，通过个人客户营销系统及时收集并更新管户客户的信息，完善客户档案；通过电话、短信、面谈、组织客户活动等方式，开展定期联络、信息提醒、情感维护、业务咨询与引荐、产品及业务推介、增值服务等日常关系维护，推动客户升级。
（二）财富规划与资产配置服务：全面了解客户资产情况、理财目标、风险偏好和生命周期等因素，结合市场发展规律及相关产品、服务等，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整。
（三）产品销售：对客户实施主动营销，基于客户需求和资产配置方案为其匹配相关产品；同时针对其他岗位转介来的销售
机会，完成相关产品的销售，并提供产品售后服务。
（四）客户挖潜与开发：针对有价值的潜在VIP客户、客户推荐的新客户和其他岗位推荐的新客户进行挖潜和开发工作。
（五）客户活动组织：组织开展主题营销、投资者教育、客户沙龙等活动。
（六）业务培训：关注金融市场动态、政策动态、同业产品动态，为网点员工进行理财知识和专业技能培训。
第九条理财经理分为专职理财经理和兼职理财经理，外包、承揽人员不得担任专职或兼职理财经理。
第十条专职理财经理是指实际履行理财经理职责的营销岗位序列人员。专职理财经理不得兼任普通柜员、综合柜员等岗位，不得从事ATM加钞、ITM授权、接送款等工作，综合营销应以挖掘和满足存量VIP客户需求为主。
第十一条兼职理财经理是指定岗为其他岗位，实际承担理财经理部分工作的人员。兼职理财经理应符合监管和总行相关规定，满足风险合规要求。
第十二条配备标准
城市、县城网点，每个网点至少配备1名理财经理，VIP客户达到500户以上的，根据实际需要合理增配理财经理；农村地区网点储蓄余额规模达到8000万元（含）以上配备1名理财经理，VIP客户达到500户的，根据实际需要合理增配理财经理。
第四章准入退出管理
第十三条担任理财经理，应同时具备以下任职条件：
（一）大专及以上学历；
（二）具有良好的道德修养与职业操守；
（三）取得邮储银行理财经理（初级）及以上岗位资质。
第十四条理财经理主要从代理金融网点柜员中择优选用或从同业引进，首次准入时，年龄原则上不超过45岁，且至少具有一年及以上网点个人金融业务相关工作经验。
第十五条理财经理应在系统中注册理财经理号，专职理财经理不得注册超理财经理工作范围的角色。非理财经理不得注册理财经理号。
第十六条理财经理开展相关产品营销必须获得监管部门和总行相关制度规定的产品销售资质。自本办法实施之日起，在岗的专职理财经理应在2020年12月31日前取得基金从业资格，新准入的专职理财经理应在上岗两年内取得基金从业资格。
第十七条专职理财经理轮岗期限不超过4年，兼职理财经理的岗位轮换按照其岗位要求执行。
第十八条专职理财经理转岗
（一）理财经理转岗至除网点负责人以外的其他岗位，转岗前须征求金融业务部意见，转岗意见征求机构与理财经理专业职级评定机构一致，获得行内外省级及以上专业竞赛奖项的理财经理转岗，须向省分公司金融业务部征求意见。
（二）其他岗位人员转岗为理财经理岗位，应符合理财经理的任职条件。
第十九条理财经理退出。出现下列情形之一的，不得继续从事理财经理工作：
（一）发生违法或重大违纪行为；
（二）发生“飞单”、出售或泄露客户资料、参与非法集资或民间借贷等严重违规行为；
（三）连续三个月内发生三起及以上紧急投诉，投诉事项查证属实且理财经理负主要责任；
（四）未按本办法要求取得基金从业资格；
（五）未达到理财经理培训学时要求；
（六）其他经监管机构或所在县分公司及以上机构，认定不能胜任理财经理岗位工作的情形。
第五章专职理财经理分级管理
第二十条专职理财经理实行分级管理，统一设置初级、中级、高级、首席四个等级，分别对应相应职级。首席理财经理由省分公司评定，初级、中级、高级理财经理可授权由市分公司评定。
第二十一条理财经理的职级遵循能升能降，动态调整原则。
（一）理财经理职级晋升原则上为逐级晋升，营销业绩特别突出或拥有优质客户资源的理财经理的职级晋升可适当放宽任职资格条件，营销业绩特别突出的理财经理可跨级晋升。相同条
件下，优先晋升对白金和钻石级客户金融资产增长贡献大的理财经理。
（二）理财经理职级下调原则上为逐级下调，可跨级下调。连续两年在所属省或市分公司理财经理年度业绩排名后10%的，可向下调整岗位职级，下调最低至初级。
第二十二条理财经理职级聘任评定工作由各级金融业务部门牵头组织、人力资源管理部门配合，原则上每一年开展一次。理财经理达到相应等级标准的，应执行新的岗位职级。
第二十三条初级理财经理（44职级）任职条件
（一）达到理财经理任职资格。
（二）工作年限：从事金融行业/客户经理1年及以上。
（三）知识技能：了解相关的经济、金融、管理、法律知识；具备一定的业务开拓、调查分析和公关协调能力；具备一定的市场营销经验；具备一定的客户服务和管理能力。
第二十四条中级理财经理（46职级）任职条件
（一）工作年限：任初级理财经理1年及以上，或从事金融行业/客户经理2年及以上。
（二）资格证书：获得理财经理岗位资格，原则上具备基金从业资格。
（三）知识技能：应掌握相关的经济、金融、管理、法律知识，掌握相关业务金融产品，具有较强的市场开拓和客户经营能力，具有较丰富的市场营销经验。
（四）业绩水平：在所属市分公司理财经理年度业绩排名前
50%。
第二十五条高级理财经理（48职级）任职条件
（一）学历及工作年限：本科及以上，任中级理财经理2年及以上，或从事金融行业/客户经理5年及以上。
（二）资格证书：获得理财经理岗位资格，具备基金从业资格，获得金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）、特许金融分析师（CFA）、注册会计师（CPA）、理财规划师（ChFP）、认证私人银行家（CPB）资格认证之一。
（三）知识技能：深入掌握相关的经济、金融、管理、法律知识，掌握相关业务金融产品，能为客户提供较全面的服务；具有很强的市场开拓和客户开发能力，善于处理与客户的关系；具有丰富的市场营销经验，能够组织开展各种形式的营销推广活动；具有较好的语言和书面表达能力，较强的调查研究和分析能力，较强的独立工作能力。
（四）业绩水平：在所属省分公司理财经理年度业绩排名前30%。
第二十六条首席理财经理（49职级）任职条件
（一）学历及工作年限：本科及以上，任高级理财经理4年及以上，或从事金融行业/客户经理9年及以上。
（二）资格证书：获得理财经理岗位资格，具备基金从业资格证书，通过AFP/CFP/CFA/CPB资格认证之一。
（三）知识技能：具有丰富的经济、金融、管理、政策和法律等知识，能够灵活运用相关产品，为客户提供较高层次的服务；
具备很强的市场开拓和客户开发能力及丰富的客户管理经验；具有优秀的市场研究和调查分析能力，能够根据业务发展的需要提出建设性意见；具有丰富的市场营销经验，善于组织策划各种公关和营销活动。
（四）业绩水平：在所属省分公司理财经理年度业绩排名前15%。
第六章工作管理
第二十七条理财经理应按照《理财经理工作手册》的要求开展客户管理等工作。
第二十八条理财经理应与VIP客户建立服务关系，并在个人客户营销系统里匹配。网点给理财经理分配客户时，应按照客户资产从高到低的原则进行分配，并确保网点钻石级和白金级客户优先分配至专职理财经理名下。服务关系的匹配要以真实有效为原则，综合考虑客户熟悉程度、客户到访率、客户意愿等因素。
第二十九条理财经理应定期联络客户，钻石级客户每月至少主动联系一次，白金级客户每季度至少联系一次，金卡级客户每半年至少联系一次。在重要节日、客户生日，大额资产到期及变动、客户等级变动等重要节点，必须联络客户。除有特殊要求外，对资产增值潜力大的客户应增加联络频次。
第三十条理财经理应在个人客户营销系统内做好客户信息的记录、更新和交接工作。客户信息包括但不限于个人及家庭基本信息、所辖企业及股东信息（如有）、朋友信息、风险偏好、
产品组合需求、金融及非金融增值服务需求等。
第三十一条理财经理转岗、离职时要做好工作交接，尤其要在个人客户营销系统中做好客户移交，接任理财经理应将新的服务关系通知管户客户。
第三十二条理财经理日常工作的监督检查
（一）理财经理的日常工作和行为排查由网点负责人管理。
（二）理财经理所属市、县分公司应通过定期检查和随机抽查的方式，对理财经理日常工作开展监督检查。
第三十三条理财经理实行信息定期核实制度，各省、市分公司金融业务部门要根据理财经理岗位履职等情况，按季度与人力资源信息系统进行核对，确保人员信息保持一致。
第七章绩效考核
第三十四条理财经理绩效考核的基本原则
（一）职责导向。围绕客户关系管理和资产配置等核心职责，结合理财经理标准工作要求，明确考核的主要内容。
（二）业绩优先。以价值创造为导向，突出个人业绩与薪酬直接挂钩，体现按劳分配，优绩优酬，多贡献多得益。
（三）客观科学。兼顾结果考核与过程管理，采用定量和定性结合、定量为主的评价方式。
第三十五条理财经理的主要考核内容
（一）业绩指标，主要考核理财经理VIP客户管户、业绩完成和新业务营销情况。VIP客户管户情况主要包含管户的VIP客
户数、AUM、持有产品数量及变化；业务完成情况主要指储蓄、保险、人民币理财、基金、国债和券商资管等产品的销售、保有量及变化，其中储蓄为重要指标，应占重要比重；新业务营销指理财经理对信用卡、消费贷等新业务产生的绩效。
（二）过程指标，主要考核理财经理客户维护工作的日常履职情况，包括电话联络、系统登录、短信发送和客户活动组织等。
（三）合规指标，主要考核理财经理的销售行为、双录执行、业务差错、客户投诉、反洗钱等。
第三十六条省分公司应根据实际情况，制定辖内理财经理绩效考核方案。原则上业务指标考核结果由省分公司或市分公司金融业务部提供，过程指标和合规指标的考核结果由营业机构提供。
第三十七条理财经理绩效考核结果应作为绩效发放的主要依据和岗位职级晋降的重要依据。
第八章培训考试与资格管理
第三十八条理财经理培训主要分为以下三种：
（一）资格性培训，包含理财经理岗位资格、基金从业资格及其他新业务等从业考试培训和继续教育培训。
（二）适应性培训，包含提高专业知识培训和营销技能培训。
（三）提高性培训，指提升岗位胜任能力而进行的各种培训，包含AFP、CFP培训。
第三十九条理财经理考试包含证书考试和培训考试。证书考试主要指为获得总行的理财经理岗位资格、外部的基金从业人员资格证/AFP/CFP/CFA/CPA/CPB等证书参加的考试；培训考试为参加行内培训组织的考试。
第四十条理财经理每年参加培训累计不少于40小时，全国统一的远程培训、县分公司及以上机构组织的现场培训、相关资格证书的继续教育培训等均可纳入培训学时。理财经理年度培训时长不达标的，不得销售理财类产品，并在次年1月31日前补齐。逾期仍未达标的，应退出理财经理岗位。
第四十一条省分公司应根据实际情况，制定理财经理队伍培训计划。科学安排培训内容、培训形式、培训时间和培训人员。确保理财经理掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉各类产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训师资充分利用财富管理内训师和财富顾问等专业人才。
第四十二条各级机构要根据培训计划，组织开展培训并做好培训的评价、跟踪和管理工作。培训的主办方要建立培训档案，培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，并在总行相关系统完善培训信息，作为理财经理参加培训的依据。
第四十三条各级机构要做好理财经理证书的管理工作，负责组织报考、证书申请和统计等工作。
第四十四条代理金融理财经理的基金从业资格证书由总行在门户网站公示。营业机构应在明显位置公示人员证书情况，配备理财经理的网点须公示理财经理岗位资格证书，开通代销基金
或代销资产管理计划业务的网点须公示基金从业资格证书，理财经理持其他证明理财经理能力的资格证书和荣誉证书均须在网点公示（如AFP/CFP/CFA/CPA/ChFP/CPB等)。
第四十五条理财经理参加行业资格认证考试（基金从业资格、其他新业务从业资格等）并通过的，所在单位应报销考试费用；所在地无考场必须到异地参加考试并通过的，应比照所在单位出差的相关标准报销路费和住宿费（但不在教育培训经费中列支）。理财经理参加AFP和CFP考试并通过的，所在单位应报销培训费、考试费和报名费。理财经理参加CFA考试并通过的，所在单位应报销报名费和考试费。理财经理持有AFP和CFP证书需要每年继续教育的，所在单位应按相关规定报销继续教育费用。
第四十六条理财经理考试相关费用达到或累计达到一定金额，按照所在单位相关要求签订培训服务期协议。
第九章合规管理
第四十七条理财经理应严格遵守行内外各项规章制度。理财经理从事具体产品销售时，应根据业务的要求具备相应资格，执行相应销售行为规范。理财经理向客户推介产品，须落实销售适当性要求，为合适的客户推荐合适的产品。
第四十八条理财经理应根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕24号）的要求，严格执行销售专区录音录像相关规定。
第四十九条理财经理应关注所管理客户的各类投诉，并按照《中国邮政储蓄银行客户投诉管理办法（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕241号）和《中国邮政储蓄银行营业网点客户现场投诉管理办法（2016年版）》的相关规定处理。
第五十条理财经理应将真实、准确、完整的客户信息录入个人客户营销系统，并对客户的资料信息负有保密义务，按照总行相关要求签订保密协议，防止客户信息被不当使用，除依法律或监管机构规定披露或提供外，未经客户授权和上级主管同意，严禁泄露客户信息。
第五十一条理财经理在服务客户或办理业务时，应严格执行反洗钱相关监管规定和总行相关制度要求。
第五十二条各级机构应开展理财经理管理及队伍建设检查，重点检查相关监管规定与规章制度等的落实情况。
（一）检查对象为省、市、县分公司时，主要检查理财经理配备、培训、持证、绩效考核、晋升与合规销售等。
（二）检查对象为营业机构或理财经理时，主要检查人员持证、合规销售、信息保密、反洗钱与客户维护等。
第五十三条理财经理违反相关规定的，各级管理机构应根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》（邮银发〔2014〕83号）、《关于对中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法部分条款进行补充的通知》（邮银制〔2015〕177号）、《关于对中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）进行补充的通知》（邮银制〔2018〕102号）等文件规定以及集团公司相
关合规文件规定予以处理。
第十章附则
第五十四条本办法自印发之日起生效。
第五十五条本办法所引用的相关制度和办法等文件，如有更新，以更新后的版本为准。
第五十六条各省分公司可根据实际情况，制定本省管理办法或实施细则。
第五十七条本办法由集团公司金融业务部负责解释。
一、填空题 1、中国邮政储蓄银行目前有（ 3.6 万）个储蓄网点，（ 4.5 万）个汇兑网点。 2、1898年 1月 22日，（邮政汇兑业务）正式开办，它是我国邮政办理的最早的金融业务。 3、我国邮政部门最早开办储蓄业务的时间是（1919 ）年。 4、我国恢复开办邮政储蓄业务的时间是（ 1986 年 4 月 1 日）。 5、我国邮政代理保险业务开办的时间是（ 1988）年。 6、我国邮政代理开放式基金业务开办的时间是（ 2006 ）年。 7、我国邮政国际汇兑业务开办的时间是（ 1992 年 7 月 1 日）。 8、中国邮政储蓄银行注册成立的时间是（ 2007 年 3 月 6 日）。 9、中国邮政储蓄银行的注册资本金为（ 200 亿）元。 10、中国邮政储蓄银行全国统一的客服电话为（ 95580 ）。 11、中国邮政储蓄银行中文全称为（中国邮政储蓄银行有限责任公司），英文缩写为（ PSBC）。 12、中国邮政储蓄银行的单一出资人为（中国邮政集团公司）。 13、中国邮政储蓄银行的监管机构为（中国银监会监管四部）。 14、中国邮政储蓄银行的市场定位：充分依托和发挥（网络）优势，完善城乡金融服务功能，以（零售业务）和（中间业务）为主，为城市社区和广大农村地区居民提供（基础金融）服务，与其他商业银行形成（互补）关系，支持社会主义新农村建设和（城乡经济）协调发展。 15、我国对储蓄事业一贯实行保护和（鼓励）政策。 16、邮政储蓄业务办理过程中应遵守存款自愿、取款自由、（存款有息）、为储户保密原则。 17、邮政储蓄存款通常分为活期储蓄、定期储蓄、个人通知存款、（定活两便储蓄存款）四大类。 18、储蓄存款利息计算时，本金以（元）为起息点；利息的金额算至（分）位。 19、计算储蓄存款利息时，存款天数一律按（算头不算尾）的原则来计算。 20、计算储蓄存款利息的方法有两种：单利法和（复利法）。 21、邮政定期储蓄存款包括整存整取、（零存整取）、（存本取息）、（整存零取）、定额定期等种类。 22、整存整取定期储蓄的起存金额是（ 50）元；零存整取定期储蓄的起存金额是（ 5）元；整存零取定期储蓄的起存金额是（ 1000 ）元；存本取息定期储蓄的起存金额是（ 5000 ）元。 23、邮政储蓄定额定期存单的面额有（ 100 ）、（200）、（500）和（ 1000）。 24、个人通知存款按照存款人提前通知的期限长短划分为（一天通知存款）和（七天通知存款）。 25、个人通知存款的最低起存金额为人民币（ 5 万）元，最低支取金额为（ 5 万）元。 26、邮政储蓄一本通存折中存放的储蓄种类有（整存整取）和（不固定面额的订货两便）。 27、邮政人民币储蓄个人存款证明可以分为（时点存款证明）和（时段存款证明）两类。 28、一张邮政储蓄个人存款证明书最多可以证明（ 5 ）个邮政储蓄的个人存款账户；同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（10 ）份个人存款证明。 29、邮政储蓄本地临时挂失有效期为（ 5）天，异地临时挂失有效期为（ 20 ）天。 30、账户余额在（ 5 万）元（不含）以上的正式挂失为邮政储蓄大额挂失。 31、止付分为（账户止付）和（限额止付）两种。 32、用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户限额为（ 5 万）元，凭卡每户限额为（ 1 万）元。 33、邮政储蓄网点的尾箱种类有（）、（）和（）。 34、邮政储蓄网点的营业组织形式有（柜员制）和（复核制）两种。 35、邮政储蓄柜员制网点普通柜员日终处理顺序为“正式轧账T （上缴尾箱）T正式签退”。 36、《储蓄管理条例》开始施行的时间是（ 1993 年 3 月 1 日）。 37、个人存款账户实名制施行的时间是（ 2000 年 4 月 1 日）。 38、假人民币包括（伪造币）和（变造币）。 39、邮储网点在收缴假币时，应向持有人出具中国人民银行统一印制的（《假币收缴凭证》）。 40、邮政汇兑网点的类型有：银行自营网点、（代理网点）、邮政汇兑单点。 41、按址汇款的单笔最高汇款限额为人民币（ 5万）元，单位入账汇款的单笔最高限额为人民币（ 20 万）元，网汇 e 的单笔最高限额为人民币 （ 5000 ）元。 42、按址汇款的改汇是指修改按址汇款（收款人）的姓名或地址或两者均进行更正。 43、改汇业务时，更改收款人姓名或地址时，需要（综合柜员）授权。同时更改收款人姓名和地址需要（支行长）授权。 44、逾期自动退汇是指按址汇款有效兑付期满（60）天，收款人仍未领取汇款的，汇兑系统将自动将汇款退回给原汇款人。 45、邮储银行绿卡信用卡的卡片有效期为（）年。 46、邮储银行ATM取款时，每日每户累计取款限额为（5万）元（含）。 47、绿卡通主卡最多可以申领（ 5）张副卡。 48、邮政储蓄机构与盈利性机构合作发行的绿卡称为（绿卡联名卡），与非盈利性机构合作发行的绿卡称为（绿卡认同卡）。 49、根据组织形态的不同，证券投资基金可分为（公司型投资基金）和（契约型投资基金）。 50、根据基金发行规模以及申购赎回方式的不同，基金可分为（开放式基金）和（封闭式基金）。 51、单位活期存款账户包括基本存款账户、（一般存款账户）、（专用存款账户）和临时存款账户。 52、单位通知存款的最低起存金额为人民币（ 50 万）元，最低支取金额为（ 10 万）元。 53、邮政储蓄定期存款小额质押贷款（ 2005 年 12 月中国银监会批准）在福建、陕西、湖北三省进行试点。 54、邮政储蓄定期存单小额质押贷款是指借款人以邮政储蓄机构签发的未到期（整存整取定期人民币储蓄）存单为质押，从邮政储蓄机构取得一定金额贷款，并按期一次性归还贷款本息的一种贷款业务。 55、小额质押贷款业务中，同一出质人质押的存单最多不得超过（5）张。 56、小额质押贷款的贷款期限为（ 1）天至（ 365）天，贷款期限按实际贷款天数计算。
安徽省邮政企业合同管理办法 第一条为适应社会主义市场经济的需要，加强邮政企业合同管理，保障企业合法权益，预防合同纠纷，促进邮政企业依法经营、依法管理，根据国家有关法律、法规和国家邮政局《邮政企业合同管理规定(试行)》，结合我省实际，制定本办法。第二条本办法适用于本省县以上邮政通信企业对外签订的合同。广告、物流、邮购等经工商登记具备法人资格的邮政专业子公司对外合同按照本办法管理。邮政企业所属多经企业、事业单位的合同管理可参照本办法执行。国内、国际邮政业务合同可以参照本办法管理。第三条本办法所称合同是指邮政企业与邮政企业以外的自然人、法人、其他组织之间，以及邮政企业之间设立、变更、终止民事权利、义务关系的协议。 第四条企业在买卖、借款、租赁、承揽、运输、技术、保管、委托、居间、担保、抵押、转让、建设工程等生产经营、业务往来活动中，必须签订合同，遵守法律、法规、规章和本办法的规定，并严格履行本办法规定的程序。 第五条合同管理实行合同综合管理部门管理、职能部门管理和承办部门管理相结合的原则。邮政企业的合同综合管理部门是指法律事务工作机构或负责法律事务工作的其他机构；计划、财务、审计、监察、经营管理、工程建设等相关机构是合同管理
的职能部门；合同的承办部门是合同的具体管理和具体执行部门。邮政企业内的计划、财务、审计、监察、经营管理、工程建设及专业技术等部门，应当依照各自职责参与合同管理，会同合同综合管理部门对本单位和其下属单位签订的合同进行指导和监督检查。各有关单位和部门，必须给予配合和支 持。 第六条各单位应当重视合同的管理工作，加强对合同管理工作的领导，建立和完善经济合同管理制度，努力提高合同管理水平。 第七条邮政生产经营所需的通用设备采购实行“集团采购”制度；成套设备引进、基本建设工程项目实行“招标、投标”制度，有关具体操作，按国家邮政局规定执行。第二 章合同管理部门的职责划分第八条合同管理中，合同综合管理部门负有以下职 责： (一)宣传贯彻国家有关合同的法律、法规和规章； (二)拟定本单位的合同管理制度，并监督实施； (三)参与企业重大合同的可行性研究、谈判和文本的起草工作； (四)对合同的合法性、有效性及合同变更、解除等重大事项进行审查，向企业法定代表人（负责人）提出审查意见；
公司合同管理办法 1目的 规范集团公司合同管理程序，明确管理职责，界定管理层面，防范经营风险，提高管理效能。 2 适用范围 本制度适用于集团公司本部、分支机构和其他直属单位。集团公司全资、控股子公司依据法定程序执行。 3 定义 3.1所属单位：特指集团公司所属各全资企业、其他直属单位，以及依照法定程序应当执行本制度的集团公司控股企业。 3.2合同：是指除劳动合同外，集团公司及其全资、控股成员企业及其他直属单位与平等主体的自然人、法人和其它组织之间,以及集团内各平等主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。 3.3合同管理：是指对合同立项、意向接触、资信调查、商务谈判、合同条款拟定、审查会签、签字、备案审核、履行、变更、中止、解除、纠纷处理、立卷归档等全过程的管理。 4管理体制、组织形式与相关规定 4.1 合同管理实行分级归口管理与有限的集中控制相结合的管 -2- 理体制，具体组织形式包括： 4.1.1 所属单位下列合同，如果是隶属于集团公司直接管理的项目，由集团公司
相关业务主管部门审核同意后方可签订；非隶属于集团公司直接管理的项目，以及其他属于集团公司授权分支机构或其他直管单位管理的项目，需经具有相应管理权限的集团公司分支机构或其他直管单位审核同意后签订，并由审核或直接办理单位报集团公司备案。其中，需由集团公司提供担保的项目合同，应当经集团公司审核同意后签订： 4.1.1.1 电力项目利用外资合同。 4.1.1.2 投资、借（贷）款及其他融资、企业财产保险、资产转让、出售、收购、租赁合同（房屋租赁合同除外）。 4.1.1.3 集团公司直管所属单位的购售电合同、并网调度协议、电厂运营、机组检修合同。 4.1.1.4 企业合并、兼并、联营合同，以及担保合同。 4.1.1.5 限额以上的买卖合同。 4.1.1.6集团公司或具有管理权限的所属单位认为有必要审核或备案的其它合同。 4.1.2 集团公司本部各类合同，以及所属单位除4.1.1规定范围以外的其他合同，由集团公司及所属单位分别按本办法关于单位内部合同管理的相关规定，自行办理。 4.1.3 集团公司控股企业，对4.1.1规定事项，按《公司法》 -3- 及公司章程规定的股东权利及程序办理。 4.2 管理规定 4.2.1签订合同，除即时清结外，都必须采用书面形式。 4.2.2 集团公司本部及所属单位法律事务工作机构或者法律顾问所在的综合管理
建立和完善邮政金融客户服务体系，是邮政金融为适应现代金融业竞争和发展的需要，整合现有资源、构建与发展比较优势、提高核心竞争力的一项重要内容。注重收集客户信息，并进行充分的数据挖掘、分析和创新服务，设计出个性化、高附加值、系统化的金融产品，为客户提供完善的金融服务，已成为邮政金融服务的核心任务之一。通过深入分析和研究客户关系管理(CRM)在邮政金融领域中的运用，并在此基础上构建完善的客户服务体系，对于邮政金融的发展具有重要的现实意义和长远的战略意义。 一、现状分析 邮政储蓄业务自开办以来，储汇部门依托邮政点多面广的优势，不断加强业务创新，丰富产品功能，拓展业务领域，开展卓有成效的营销活动，实现了储蓄业务的全面快速发展。邮政储蓄不仅成为面向社会公众主要的个人金融服务产品和晶牌，对邮政各项业务的发 展起到了有力的支撑作用，而且也逐渐成为国内金融业务发展中一支中坚力量。但与此同时，邮政金融中一些长期存在的深层次矛盾随着业务发展的逐步深入以及市场环境、竞争格局的变化而愈加突出和尖锐。这些问题主要表现在： 1．随着市场竞争的加剧以及信息技术的加快更新和应用，以储蓄为产品的同质化趋势越来越明显。除原有的国有商业银行外，国内新兴股份制商业银行纷纷崛起，业务功能相对较弱的邮政储蓄、汇兑已受到严峻挑战，市场发展空间紧缩，规模扩张和业务发展速度明显减缓。特别是一些银行网点的通兑联网范围不断扩大，而手续费率更为优惠，更直接造成了邮政储蓄、汇兑客户的流失。 2．邮政储蓄卡发展缓慢，产品结构失衡的问题越来越突出，不仅影响到储蓄卡的良性发展，而且直接影响到邮政金融基本客户和存款资金来源的稳定和收益结构的进一步调整。邮政储蓄卡虽然是国内较早发行的卡种，但由于经营机制尚未理顺、系统建设严重滞后、人员配备明显不足等问题，储蓄卡发展并不如预期的那样乐观，特别是基层城镇还有待开发。 3．对金融业务发展规律缺乏准确的了解和把握，营销工作的针对性不强，营销手段和新产品开发创新不足，经营方式较为粗放，影响了邮政金融业务的全面发展。仍以邮政储蓄卡业务为例，多数发卡部门仅仅将卡作为揽存增存的手段，重发卡、轻使用，重存款、轻消费，对“整合营销”这一先进营销理念的内涵理解不足，营销工作针对性不强，与特约商户等重点客户的沟通、协作较少，得不到商户的有力支持和配合，持卡人难以用于消费；营销手段和新产品开发创新不足，不善于利用联名卡、认同卡等方式切割市场，更缺乏对新产品、新功能的深人研究和尝试，不仅影响了邮政金融业务的全面发展，而且也制约了业务质量的逐步提高。 此外，邮政金融业务经营管理体制尚未理顺，机构不健全，职责不清晰，考核体系有待完善，邮政金融专业化管理薄弱；客户服务体系严重缺乏，对客户信息的发掘、利用程度较低，服务针对性不强，服务品质亟待提升；储蓄卡专业人员缺乏，特别是精通业务运作、了解业务系统构架的管理和技术人才严重不足，也是困扰邮政金融业务发展的重要因素。 二、邮政金融客户服务体系的建立和完善 1．客户服务体系的基本内涵 按照国际权威的一般定义，所谓“客户关系管理”是指企业通过富有意义的交流沟通，理解并影响客户行为，最终实现提高客户获得、客户保留、客户忠诚和客户创利的目的。它至少包括三个层面的内容：C——服务渠道管理，即进行市场营销的综合性、互动性的服务渠道管理；R———关系营造，建立在优质、高效、便捷服务基础上的真正的客户关系；M ——对企业的一体化管理，即前台操作与后台操作的一体化。 在Intemet和数据库等技术广为应用的今天，客户关系管理被赋予了更科学、丰富的含义。客户服务体系是建立在现代客户关系管理基础上的工作体系，是现代管理科学与先进信息技术结合的产物；
工厂生产用原材料管理办法 1．目的 加强原材料的生产管理，提高材料综合利用率，创造更大的经济价值。 2．适用范围 本办法适用于全厂生产用原材料的管理。 3．术语 无 4．引用文件 5．职责 5．1材料科负责原材料年度采购计划的编制和月度采购计划的实施、合同签订、储运、调拨、结算、考核、控制、管理及质量异议的协调。负责原材料年、季、月度需求计划的提报、材料的接收、仓储管理及使用信息的反馈、协调、解决。 5．2生产科负责原材料年度采购计划的核实和季、月度需求计划的提报、材料的接收、使用前的校验、仓储管理及使用信息的反馈等相关过程配合。 5．3技术准备科负责材料消耗定额的制定、审核、修改、材料排样的审批。 5．4质检科负责原材料使用前的校验及生产过程的检验，提供检验结果。 5．5生产车间负责原材料使用过程中质量信息的反馈。 6．管理内容和规定 6．1工作流程图，见附件1
6．2为指导采购，满足生产要求，材料科必须根据生产科提供的工厂年度经营计划和季、月度生产计划，按材质、规格核算出原材料需求数量，在工厂年度经营计划下达5日内向福田公司生产管理部材料科提报《年度材料需求计划》，在生产科提供的季度生产计划下达4日内向福田公司生产管理部材料科提报《季度材料需求计划》，在生产科提供的月度生产计划下达3日内向福田公司生产管理部材料科提报《月度材料需求计划》，并核实当月用料到位情况。 6．3根据月度生产用料需求，及时与福田公司生产管理部材料科办理材料交接手续，交接时要求福田公司生产管理部材料科提供质量证明书。原材料入库后，材料科必须严格按防潮、防锈、防腐、防蚀、防盗等仓储管理制度执行。 6．4原材料在使用前必须经质检科参照质量保证书对主要参数进行理化及性能指标校验，合格后方可使用，无质量证明书拒绝使用，每月可对外观件用料抽查化验1-2次。 6．5材料科依据生产计划及排样所标明的材料规格、数量与备料车间办理出库手续，生产时必须做到先进先出，先开单后领料。每月原材料会计及库管员要进行盘点，做到帐、卡、物相符，对积压物资要进行分析上报。 6．6备料车间在开启卷板外包装及开平过程中，如发现有锈蚀、划伤、波纹、板厚超差等质量问题时，应及时通知材料科，由材料科会同质检科、生产科、技术准备科等单位一起现场确认，确属质量问题，由备料车间填写《原材料质量（数量）异议报告单》，按程序审批后，由材料科与福田公司生产管理部材料科协调。备料车间应对有问题的原材料样品、包装批号材质单等原始记录保管好，以备福田公司生产管理部材料科及钢厂等相关单位调查。 6．7冲压车间在生产过程中，因原材料的质量问题不能继续生产时，应及时通知相关单位到现场确认后，由质检科填写《生产过程不合格品报告单》，并组织对原材料进行化验，确定原材料出现质量问题的原因，由材料科与福田公司生产管理部材料科联系，冲压车间与备料车间、材料科办理退库手续，车间应对有问题的原材料样品、成型件、原始记录保管好，等待问题解决后，由材料科通知方可将废件处理。
浅析县城邮政代理金融业务发展策略 文章摘要：本文首先简单介绍县城邮政代理金融业务发展现状，其次对发展过程中存在的一些问题进行分析，最后针对问题，就如何发展县城邮政代理金融业务提出几点对策。 第一部分：县城邮政代理金融业务的发展现状2007年12月18日，中国邮政储蓄银行广西区分行在南宁隆重挂牌成立。广西邮政代理金融业务开始它的成长之路，邮政金融业务实行“自营+代理”的二元管理体制。 何谓“自营+代理”的经营模式？中国邮政储蓄银行和邮政企业为了实现共同发展，形成的和谐共赢局面。一部分为邮政银行自营网点，办理全功商业银行业务；一部分为邮政企业代理网点，继续办理储蓄，汇兑等基础性金融业务。邮政金融业务“自营+代理”的二元管理体制及其相应的经营机制既是顺应邮政金融业务发展客观规律的必然选择，也是邮政金融业务扬长避短加快发展实现优化结构和发展方式转变的重大发展战略。 四年多时间，广西邮政企业与邮储银行通过战略性的、兄弟般的亲密合作，采取配置人员、加强培训、建立机构、出台奖励办法等各种措施积极发展业务，已取得了辉煌的成绩。代理金融业务成为邮政的吃饭业务，更是总体收入的半壁江山，这已是不争的事实。 截止2012年5月，广西邮政储蓄存款余额突破1460亿元，邮
政代理储蓄余额593亿，邮银储蓄余额867亿元，本年度代理金融业务收入4.79亿，结构占比58.8%，县级邮政企业业务占比 84.01%。县城代理金融业务出现腾飞发展，已经成为代理金融业务的主心骨。 优异成绩光辉还是挡不住我们发展中的不足，与其他商业银行相比较，县城代理金融业务发展还存在很大差距，发展过程中存在三大突出问题：一是邮政代理金融业务受体制上的制约；二是服务意识形态的影响；三是网点环境和硬件实施的影响。主要表现： 一、邮政代理金融业务受体制上的制约： 1、邮政金融体制改革网点划归，对县城邮政代理金融业务发展的制约。在广西在邮政银行成立时，县城区域大部分邮政网点划归给邮政银行，硬件差，布局、位置不合理等储蓄网点基本留在县级邮政企业。大部分县城邮政企业在县城没有代理金融网点，给邮政代理金融业务发展带来一定困难，给用户使用邮政代理金融服务代理许多不便。 2、邮政代理金融的业务品种存在很大的“缺陷”，主要是“只存不贷”的模式，很难让邮政代理网点满足企业客户的业务需求，实现产品的联动。这对我们县城的金融业务的发展有很大的制约。 3、现在劳动用工人事制度，影响员工工作积极性，同时导致从业人员整体素质偏低，金融专业人才匮乏，制约县城的金融业务的发展。目前，邮政企业有三种用工形式：A类用工（正式工），B类用工 （聘用工），劳务性用工。而从事邮政代理金融业务的基本是劳务性
YF-ED-J5286 可按资料类型定义编号 邮政企业承包经营合同实 用版 An Agreement Between Civil Subjects To Establish, Change And Terminate Civil Legal Relations. Please Sign After Consensus, So As To Solve And Prevent Disputes And Realize Common Interests. （示范文稿） 二零XX年XX月XX日
邮政企业承包经营合同实用版 提示：该合同文档适合使用于民事主体之间建立、变更和终止民事法律关系的协议。请经过一致协商再签订，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。 邮政企业承包经营合同 合同编号：_____________ 订立合同双方： 发包方：__________（以下简称甲方） 发包方法定代表（负责）人：________ 签约人：____________ 发包方承办单位：___________ 负责人：____________ 联系电话：__________ 发包方地址：_______________ 传真电话：__________
承包方：__________（以下简称乙方） 承包方负责人身份证号：____________ 签约人：____________ 承包方风险抵押金：_________ 联系电话：__________ 承包方地址：_______________ 担保人：____________ 传真电话：__________ 为了加强本企业部门的经营管理，提高企业效益，邮政局在保证国有资产不流失的前提下，为调动承包经营者的积极性，双方本着遵守《中华人民共和国合同法》的基本原则，经协商，签定如下协议。 第一条甲乙双方对国有资产的认定 以上资产均属于国有资产，只限于乙方经
企业合同管理制度 一、合同管理职责 （一）法定代表人的主要职责 1、加强合同管理工作，支持合同管理机构开展工作，解决合同管理工作中的重大问题。 2、授权委托人员对外签订合同。 3、对本公司合同签订人员进行考核、奖惩。 4、定期了解合同的签订、履行情况。 （二）企业合同管理部门的主要职责 1、认真组织学习、贯彻执行《中华人民共和国合同法》和有关条例，依法保护本企业的合法权益。 2、制定、修订本公司合同管理制度、办法，组织实施合同管理工作的考核。 3、做好合同文本管理，严格按照有关规定制定和使用合同文本。 4、审查合同，防止不完善或不合法的合同出现。 5、监督、检查本公司合同签订、履行情况。 6、宣传合同法和有关法规，培训合同管理人员和业务人员。 7、统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章的使用。 8、依法处理本公司的合同纠纷。 9、制止公司或个人利用合同进行违法活动。 10、按期统计、汇总本公司合同签订、履行以及合同纠纷处理情况并向公司领导汇报。 11、配合合同管理机关，共同搞好合同管理工作。 （三）企业合同管理员的主要职责 1、协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。 2、审查合同，保管好合同专用章。
3、检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。 4、登记合同台帐，做好合同统计、归档工作。 5、发现不符合法律规定的合同行为，及时向合同管理部门负责人或公司负责人报告。 6、参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。 7、定期向分管领导汇报合同管理情况。 （四）供销部门的主要职责 1、依法签订、变更、解除本部门的合同。 2、严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。 3、对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。 4、在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向合同分管部门管理员通报。 5、本部门合同的登记、统计、归档工作。 6、参加本部门合同纠纷的处理。 7、配合企业合同管理分管部门做好合同管理工作。 （五）财务部门的主要职责 1、加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。 2、做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。 3、解决合同履行中有关问题。 4、依法签订、变更、解除合同。 5、配合企业合同管理分管部门做好合同管理工作。 二、“法人委托书”管理 （一）主体内容与适用范围 1、本制度规定了本公司授予“法人委托书”者的条件、程序、管理规定及责任等内容。 2、本制度适用于本公司各有关部门和分公司。 （二）被授予“法人委托书”者的条件
论新常态下邮政代理金融转型发展的现状 及研究 一、现代经济格局下邮政代理金融网点如何转型 在现代经济发展的背景下，邮政金融代理网点要想平稳有效的发展就需要结合时代发展的趋势来调整自身结构。其自身结构需要符合于现代金融的特性，通过信息化技术来建立自身的线上金融交易平台和金融信息发布平台，最大化的支持用户进行移动客户端的金融交易，为用户提供最为便捷的信息化金融交易方式，来增强核心竞争力。其次，在现代金融交易格局初步发展的前提下，邮政金融面临的竞争对手也是多种多样的，既有其他商业银行，也有着来自民间资本的金融服务公司，所以要想在金融竞争当中脱颖而出就要改变自身的金融交易方式，创新金融发展思路。将线上和线下的金融交易平台充分的融合起来，创新用户的金融体验模式，树立全新的金融发展理念，保障自身持续健康的转型发展。 二、当前邮政金融代理网点转型面临的主要问题 (一)金融规模小、业务范围缩水 在现阶段发展的过程中，我国的金融服务体系还不够健全，市场经济体由于人口规模的限制，金融服务业务的规模较小，业务范围有限，由于经济规模有限，人们的经济收入不高，金融业务开展的幅度受到严重的限制，人民对于金融投资无法进行准确的价值预判，不敢进行实际化的资金投入，导致无法大量的吸收闲置的资金，业务开展的频率提不上去，资金规模有限，无法有效的促进经济增长。 (二)金融业务法律体系的不健全 由于我国的金融业起步较晚，发展时间有限，在相关领域的法律体系建设还不
够健全，人们的法律意识还处于尚未化的地步，对于金融性的违规操作，界定的意义还不是特别的严格，对于扶持性的金融政策没有单独的法律依据，对于非法集资，非法资金兼并没有相关的条款立法来限制，导致金融市场混乱，上当受骗的百姓比比皆是，百姓不敢进行金融投资;同时政府等金融监管部门没有切实可靠的金融执法力度，对于金融机构没有进行全面的资质审核和实际情况调查，无法有效的规范金融市场的安全。 (三)邮政金融业务责任区分不明朗 在金融资本运营理论研究过程中，有许多学者将它与其他经济学理论结合起来进行分析和研究。深刻分析不同场景状态下资本运营产生的原因和所发挥的不同的作用，但是在新农村的经济建设的过程中，为了满足村金融市场的多元化发展需要根据集体经济的特点，进行针对性的改革试验，必须按照一切从实际出发的思路来进行落实。但是现阶段的金融市场秩序混乱;邮政金融机构对于金融业务和政策性金融扶持业务的开展无法进行准确有效的定位，导致业务主体的责任区分的不清晰，职责性业务的混乱，资金落实不到实处，业务开展得不到有效支持，导致资金规模难以扩大，秩序性业务混乱。 三、对于未来邮政金融代理网点的转型策略 鉴于目前邮政金融业务发展的需要;对于邮政金融业的发展提供一定的借鉴思路，旨在促进金融业务的开展，促进农村的经济发展。 (一)推进金融立法进程 在金融业务开展的过程中，为了保障金融市场秩序的稳定，必须有效的提高的金融法律的执行力度，有效的促进金融市场平稳快速的发展，政府作为金融市场的实际监管者必须加强金融市场的引导布局，加快农村扶持性资金的到位，出台
原材料采购管理制度 1．原材料采购合同管理制度 物资采购合同管理制度 第一章总则 第一条目的。 为了规范采购合同签订的管理，保证交易的可靠有效，降低采购风险，最大限度维护公司利益，特制定本管理制度。 第二条适用范围。 本制度适用于生产所需的各种原材料、外协加工、设备及备件、模具、办公用品等采购。 第三条权责划分。 1．供应部负责合同条款的商讨、草拟和合同的履行跟踪。 2．生产总调、质量管理部、技术部和财务部参与合同条款的公审。 3．项目经理或其授权人负责合同签订的批准。 4．财务部负责合同资金的准备与结算 5、档案室负责合同原件的保管。 第二章合同拟定、审批和签署 第四条合同拟订。 1．合同拟订必须在进行供应商调查和询价、比价的基础上进行。 2．采购合同部门主管应根据对方资信情况，起草符合本制度规定的采购合同。 3、采购合同应本着先A级后B级，特出情况下经批准才能启动C级供应商。 第五条合同必要条款。 1．交货地点、方式。 2．交货期。 3．产品包装要求。 4．规格、特性指标含量。对于有特殊品质要求或内在性能较为复杂的原料和设备，如设备、非标准件、原料的特殊性要求等，应做详细要求，必要时签订技术指标含量必备协议书。 5．验收。
（1）供应商应严格遵守合同约定，按期、如数、保质于指定地点交货。 （2）供应商供应的货品必须为完好合格品。 （3）验收工作由集团质量管理部和检测中心进行，供应商可提供必要的技术支持，但对集团的最终判决不得持有异议。对长期合作的供应商可将抽样方式、样品试验、判定基准与对方沟通清楚。并且可以邀请供应商参加抽样和检验。 6．标识要求。 对不同批号混用可能导致品质问题或带来生产不便的货品如套管、钢筋或易于混淆的货品，应要求明确标识，以便进行区分管理。 7．不合格品处理。 （1）不合格品应由供应商取回，并由企业另定期限补齐。 （2）鉴别不合格品时所产生的人工费用由供应商承担。 （3）集团降低验收水准接受供应商的货品时，货款应酌情折让。（具体标准见附件）（4）因货品不合格所产生的一切损失及费用由供应商负担。 （5）不合格产品应及时通知供应商，通知发出后在规定时间内公司不收取保存费用，超出通知时间的仓储部门应按照每吨每天20元的费用收取保存费。此项费用应交财务部门另立财务科目归帐。 8．保密条款。 供应商不得泄露集团订购物品或估价的材料规格、设备型号、数量、货物及其他业务机密。 9．付款方式。 （1）货款支付结算采用货到后每月按特定时间段按比例付款的方式； （2）如采取付定金10 %，货到付验收合格在一个月后付70 %的方式，原则上定金不超过10%，最后一笔款在原材料使用后的下个月支付。 （3）款到发货的方式应尽量避免，不得已时也应以此为条件争取折扣。 第六条合同审批。 1．针对大的供应合同或资金较高的供应合同，供应部将拟订的合同初稿交相关部门审核并使之提出建议。 2．公司财务部主要负责对合同价款的形成依据、款项收取或支付条件等条款进行审查并提出意见。 3．公司法律顾问主要对合同内容条款的合法性进行审查并提出审查意见。
员工行为排查表 单位（部门)：姓名： 年月日 所在岗位: 分类排查内容排查情况备注 一、贪污侵占挪用类1．是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；正常（）关注（）可疑（）2．是否涉嫌挪用银行及客户资金；正常（）关注（）可疑（）3．是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；正常（）关注（）可疑（）4．是否涉嫌组织、参与私分银行财产。正常（）关注（）可疑（） 二、贿赂类5．是否涉嫌索取、收受贿赂；正常（）关注（）可疑（）6．是否涉嫌行贿；正常（）关注（）可疑（）7．是否涉嫌介绍贿赂。正常（）关注（）可疑（） 三、其他 犯罪类8．是否涉嫌违法发放贷款；正常（）关注（）可疑（）9．是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证；正常（）关注（）可疑（）10．是否涉嫌吸收客户资金不入账；正常（）关注（）可疑（）11．是否涉嫌违背受托义务，擅自运用客户资金及其他委托、信托财产；正常（）关注（）可疑（）12．是否涉嫌违规出具金融票证；正常（）关注（）可疑（）13．是否涉嫌违规出具保函；正常（）关注（）可疑（）14．是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证；正常（）关注（）可疑（）15．是否涉嫌盗窃公、私财物；正常（）关注（）可疑（）16．是否涉嫌诈骗公、私财物；正常（）关注（）可疑（）17．是否涉嫌非法集资、融资。正常（）关注（）可疑（）18．是否涉嫌洗钱。正常（）关注（）可疑（） 四、外部19．是否被公安、司法机关传唤或调查取证；正常（）关注（）可疑（）
查办类20．是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保候审等 强制措施； 正常（）关注（）可疑（）21．是否被公安机关给予行政拘留、其他治安处罚；正常（）关注（）可疑（） 22．是否被新闻媒体负面报道。正常（）关注（）可疑（） 五、工作 表现类23．是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；正常（）关注（）可疑（）24．是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；正常（）关注（）可疑（）25．是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；正常（）关注（）可疑（）26．是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况；正常（）关注（）可疑（）27．是否有随意简化、改变业务流程的情况；正常（）关注（）可疑（）28．是否有无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；正常（）关注（）可疑（）29．是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；正常（）关注（）可疑（）30．是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计，或在不合理的 长时间内未接受检查、审计的情况；正常（）关注（）可疑（）31．本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的原因 造成的账务不符或不正常挂账的情况；正常（）关注（）可疑（）32．是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况；正常（）关注（）可疑（）33．是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情况；正常（）关注（）可疑（）34．是否有违规为自己办理业务，或违规为父母、配偶、儿女及其他关系人 办理业务的情况；正常（）关注（）可疑（）35．是否有违规代客户保管存折（单）、办理开户、存取款、更换印鉴、 购买重要空白单证、签字等代客服务的情况；正常（）关注（）可疑（）36．是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡本单位财务 费用的情况；正常（）关注（）可疑（）37．是否有利用个人储蓄账户或“控制账户”违规存放、过渡客户资金的情况； 正常（）关注（）可疑（）38．是否有利用职权为自己及亲友谋取不正当利益的情况；正常（）关注（）可疑（）39．是否有经常在上班时间办理私人的商业事务或交易活动的情况。正常（）关注（）可疑（）
合同管理办法 1 目的 为规范本公司合同的管理，避免和减少因合同管理不当造成的损失，维护经济秩序，提高经济效益，根据国家的有关法律、法规，结合本公司实际情况，特制定本办法。 2 适用范围 适用于公司与其他法人或组织签订的经济合同、技术合同等，公司参股、控股的具有法人资格的其他组织应参照本办法另行制定合同管理办法。 3 规范性引用文件 Q/GDCF A101.001-2003 《质量、职业健康安全、环境管理手册》 Q/GDCF A202.002-2003 《采购管理控制程序》 4 职责 4.1 合同管理实行业务管理原则和法律归口管理的原则，公司范围内各种经济活动中，金额在1万元（含1万元）以上的，均应签订经济合同。 4.2 物资部、综合管理部以及计划部是合同主要管理部门，负责组织商务谈判、起草合同、组织评审及提交公司领导签订合同等。 4.3 工程部或生产准备部负责提出或审核有关合同中工程技术质量要求、设备的规格型和质量要求以及工程及物资的验收标准等。 4.4 计划部对合同经济条款进行审核。 4.5 财务部可参与重要合同的商务谈判，并进行财务审核。 4.6 综合管理部（审计）或委托审计事务所对公司经济合同条款等进行审计。 4.7 综合管理部（法律事务）或委托法律顾问对合同与协议的合法性、规范性进行审查。 5 管理内容与要求 5.1 计划部、物资部以及综合管理部负责承办合同的范围： 5.1.1 物资部负责承办的合同，包括： ——设备、原辅材料购销合同； ——生产性低值易耗品采购合同； ——非标设备加工承揽合同； ——货物仓储保管合同； ——货物运输合同； ——货物保险合同； ——行政管理所涉及的形成固定资产的低值易耗品的货物采购合同。 5.1.2 综合管理部负责承办的合同，包括： ——劳动合同； ——专业技术培训合同； ——法律咨询合同； ——审计事务采购合同； ——广告、宣传合同； ——后勤管理合同； ——绿化维护合同； ——行政管理涉及的不形成固定资产的非生产性低值易耗品的货物采购合同。 5.1.3 计划部负责承办的合同，包括：
邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结 邮政金融内控与风险防范剖析检查工作汇报总结市邮政局市场部、监督监察部、金融业务部： 我局根据市局《关于开展金融内控与风险防范剖析检查的通知》的文件精神，成立了检查小组，由＊＊＊局长为组长，＊＊＊副局长为副组长，成员有： 安保干事、农村邮政检查员、储汇管理员、储汇稽查员和八个联网网点的班长、支局长，依据《＊＊省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》、《＊＊省邮政储汇业务稽查方案》（修改稿）和《＊＊省邮政金融中间业务稽查方案（试行）》等相关规定，对邮政金融内控制度、相关业务规章、操作规程、会计帐务处理和管理制度执行，以及各类人员履职和安全设施等情况进行逐一剖析检查，并在剖析检查中坚持“四不放过”的原则（即风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、全体职工不受教育不放过、整改措施不落实不放过），对发现问题逐一研究，以点带面，逐一解决,以此堵塞漏洞，消除隐患，提高全员防范邮政金融资金风险能力，确保邮政金融资金安全完整，促进邮政金融业务的持续稳定健康发展。 一、基本情况截止9月20日本文来自.gongwen123.，全县邮储余额17636万元，净增余额1996万元，完成全年计划的62.37%，点均余额2204.50万元,活期比重31.33%；代理保费383万元，完成全年计划的93.41%，每月代发工资500多万元，每月代收税40多万元，1-9月份无案件发生。 二、自查和剖析检查
1、综合管理 （1）、县局储汇资金票款安全联席会议领导重视，按期和定期召开，会议议题明确，经营思路清晰，措施要求具体。 （2）、局长按期和定期召开了储汇资金票款安全联席会议，对存在问题有整改措施和要求。 （3）、分管局长按月填报检查报告书，并按月对储汇稽查员、农村邮政检查员、安全保卫人员、储蓄会计的检查报告书均进行了审签，提出了建议意见及要求。 （4）、储汇稽查员的履职情况： 按年制定了储汇稽查计划，认真开展了储汇稽查工作，并认真填写了原始稽查记录、稽查记录1-9表,按月填报了储汇稽查报告书，检查网点有走访用户记录。 （5）、安全保卫的履职情况： 按月填写了安全保卫检查报告书，检查内容齐全，检查发现的问题敢于逗硬考核； （6）、农村邮政检查员的履职情况： 按月填写了农村邮政检查报告书，检查内容较为全面，压滤机滤布查账记录齐全，对代办所、投递人员的检查较落实，有走访用户记录。 2、检查储汇会计和储汇出纳的检查： （1）、核对7-8月份邮储、电子汇兑银邮余额、7-8月份邮储、电子汇兑资产负债表银行余额，银行对帐单余额，出纳银行日记帐余额、出纳收支日报余额，帐帐相符。 （2）、检查现金支票：
原材料采购的管理 办法
原材料采购管理办法 为加强原料、燃料、包材等（以下简称原材料）的采购管理及监督，有效控制并降低生产成本，全面规范原材料的采购、验收、付款等程序，杜绝采购劣质原材料，确保采购质优价廉的原燃材料用于生产，并规避财务资金风险，特制订本采购管理办法。 一、成立采购领导小组 组长： 副组长： 成员： 领导小组负责公司原材料采购工作的组织领导和监督工作。包括确定统一采购种类、品种；组织对采购工作的监督。 采购的日常具体工作由采购部负责。 价格及资金安全监督由财务部负责。 质量监督由质检部负责。 二、采购程序 公司大宗原材料的采购按以下程序执行： 1、种类及品种确定。领导小组确定统一采购的种类及品种。 2、筛选供应商。采购部门根据领导小组确定的种类及品种，根据生产部门的要求，按照质优价廉的原则初选（须提供初选供应商基本资料如名称、地址、电话、生产供应规模、意向单价等），确定备选供应商3-5家，并提供备选供应商的详细资料（如名称、地址、电话、营
业执照、税务登记证、银行帐号、生产供应规模、意向单价等详细资料及其复印件，详见附表一：供应商资料登记表）并核实资料的真实性。 3、确定供应商。采购小组用投票（或招标）的方式确定1-3家供应商（供应相对稳定的品种选2家，供应变化较大的品种选3家，个别采购地域性强的品种可选1家）。每年从各家供应商采购的量如下：首家：60-70%；次家20-30%；末家5-10%。 4、签证合同。大宗原材料采购原则上必须签证合同。采购合同由采购部洽谈、落实合同条款。财务部评估预付款的安全性，并决定是否能够预付款项。 5、提出采购计划。生产部门根据实际需要提出采购计划，经生产副总、分管副总同意后交采购部落实采购。 6、价格监督。财务部门监督采购价格及预付款项的安全性。 7、质量验收。质量验收由质管部统一管理执行，物资回厂后，按质量验收标准取样、检验，并出具合格与否的质量验收意见，合格后方可通知财务部门结算。 8、财务结算：财务付款、库管入库的依据必须是质检部出具是否合格的质量验收报告。没有质检验收报告的一律不得入库、付款、使用；生产部凡签署退货等严重意见的，财务也应不予结算。 在质量验收和车间意见均合格的情况下，仓库保管予以验收入库，并出具入库单。 质检验收报告、合同、采购计划、比价表、发票、入库单作为报销附件，只有这些附件齐备后，财务才能按照财务规定予以结算。
邮政企业合同管理办法 第一章总则 第一条为适应社会主义市场经济需要，防范合同风险，加强邮政企业合同管理工作，根据《中华人民共和国合同法》及其他有关法律法规，结合邮政企业实际情况，制定本办法。 第二条适用本办法管理的合同是指邮政企业与其他平等民事主体之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议，不包括以“业务单式”为合同表现形式的业务类合同。 第三条全国县级及县级以上邮政企业（以下简称“企业”）签订和履行合同应当遵守国家的法律、法规和规章，并按照本办法规定的程序履行审批手续。 第四条合同管理实行合同主管部门管理、职能管理部门管理和承办部门管理相结合的原则。 第五条合同主管部门、职能管理部门和承办部门的工作人员在履行合同管理职责工作中，应当坚持原则，遵纪守法，杜绝各种不正之风，维护国家利益和企业的合法权益。 第二章合同管理的职责划分
第六条企业的法律事务机构是合同的主管部门，业务经营管理部门及计划、财务、审计、监察等相关机构是合同的职能管理部门，合同的具体执行部门是合同的承办部门。 第七条合同主管部门的职责是： （一）宣传、贯彻国家有关合同的法律、法规和规章。拟订本企业的合同管理制度。检查、指导所属单位的合同管理工作。 （二）参与企业重大项目的法律可行性研究、招投标、合同谈判和文本起草工作。 （三）对合同文本的合法性、有效性进行法律审查，向企业法定代表人或企业负责人提出审查意见。 （四）对合同履行情况进行监督检查并对合同履行中发生的争议提出法律处理意见。参与合同纠纷的处理。 （五）管理企业合同专用章，负责建立本单位的合同台账，负责合同报表的统计、综合分析和报送工作，对合同管理人员进行法律知识培训。 第八条合同职能管理部门的职责是： 以法律、法规、规章及国家邮政局有关业务经营、计划、财务、审计、监察等的规章制度为依据，按照各自的职责范围对合同进行专业审核和管理，并对审核的内容的真实性、合法性负责。 （一）计划、财务和业务经营管理部门重点审核合同项