【心得体会】银行合规案防教育心得体会范文

银行合规案防工作心得体会范文银行合规案防工作心得体会作为一名银行员工，合规工作是我们职责之一。

近年来，银行合规案件频频发生，给银行业造成了巨大的损失。

为了更好地开展合规工作，预防和化解合规风险，我深入学习了合规法规和案例，总结了一些心得体会。

首先，合规意识要树立起来。

合规是一项重要的管理工作，需要每位银行员工都具备合规意识。

我们要时刻保持警醒，严格自律，做到遵纪守法，守住底线。

要对法律法规进行深入了解，定期开展合规培训，提高员工的合规素养。

在日常业务工作中，要始终以合规为出发点和落脚点，严守职业道德，坚决杜绝一切违规行为。

其次，要加强内部控制。

合规管理不能仅仅停留在口头上，还需要通过加强内部控制来保证合规工作的顺利进行。

银行要建立健全的内部合规体系，包括完善的合规规章制度、严格的业务操作流程和规范的内部审查机制。

要对各个环节进行严格的管控，确保业务操作符合法律法规的要求。

同时，要加强对人员的管理，建立健全的人员考核和奖惩制度，激励员工增强合规意识，从而减少合规风险。

再次，要加强风险防范。

合规工作是一项系统工程，需要从源头上加强风险防范。

银行在开展业务的过程中，要对风险进行评估和控制，建立健全的风险防范机制。

要加强对客户信息的核实和识别，确保客户真实身份；要加强对交易行为的监控，及时发现异常情况；要加强对资金流动的监管，防止违规操作。

同时，要定期开展风险评估和应急演练工作，提前预防和应对可能出现的风险事件，减少风险的发生。

最后，要加强合作与交流。

合规工作需要各方的共同努力，在银行内部要加强不同部门之间的合作与交流，建立良好的沟通机制，及时分享经验和教训。

同时，要加强与监管机构的合作，及时了解监管政策和动态，主动配合监管部门的工作，确保自身合规工作符合监管要求。

总的来说，银行合规案防工作需要从树立合规意识、加强内部控制、加强风险防范和加强合作与交流四个方面入手。

只有做到这些，才能更好地预防和化解合规风险，保护银行业的良好形象和利益。

银行合规心得体会范文4篇【我眼中的合规】我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

【合规隐患】案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。

近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。

金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。

作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。

由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。

同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

更多隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。

《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。

但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。

导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。

银行合规学习心得范文五篇银行合规学习心得范文1最近我通过认真学习文件,进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性,深刻认识到违规操作,案件高发的危害性.作为一名前台柜员,我深知合规操作是基本原则.一.提高思想素质,增强依法合规操作的理念.我平时加强自身对法律法规.规章制度学习,提高风险防范意识,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段.银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位.每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪.违规.违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生.二.坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的执行.我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起,一点一滴,合规操作.出国留学在一个风险无时不在的行业中,没有规矩不成方圆.作为前台员工我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起.工作处处有风险,慎重认真最重要.作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务.作为服务窗口的一名员工,我在认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务的同时,也会牢记〝客户至上〞.〝以客户为中心〞的宗旨,严格按照规范化服务标准来接待每一位客户,比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算等现象,但作为前台人员,我们要提供服务也要坚持原则,这就需要提高与客户沟通的技巧,在客户的要求不符合规章制度的时候,我们不能只是简单生硬地说〝不〞,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务.总之,我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度,防范风险,保证资金安全.从自身做起,合规经营.合规操作.规范管理,优质服务,把我们各项工作做好.银行合规学习心得范文2我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵.刚直不阿的包拯.有治军严谨.精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高.遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角.〝为什么同样的人会有这么大的差别呢?〞天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题.〝那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰.贪婪.谎言.放纵.恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉.自律.真诚.责任.从容和忠贞带你步入人性的顶峰!〞父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀.面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心.人生的路要靠自己选择.爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级.强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效.社会认可是我们全体金冠人的心愿.人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄严自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以雷厉风行.有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么.如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌,〝满意是纲,放心为常,合规操作是保障.〞什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则.秩序.我按照次序第_个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在这里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规.因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:〝其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从.〞第一次认识到〝合规〞这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,〝合规〞的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲〝合规〞而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到〝合规〞文化建设的重要性与必要性.因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:出国留学一根头发引发的投诉.一件器皿带来的责怪.一个字符导致的损失.一次粗心点燃的愤怒……难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈?反思这一系列事件,原因是多方面的.既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题.但是,究其根本,〝十案十违章〞,有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因,也体现出〝合规〞操作的重要性.从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班.按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路.因此,正是合规文化保障着各项业务高速.迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大.树立新时期的〝合规文化〞是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让〝合规文化〞深入人心,如何又让〝合规文化〞融化在自己的实际行动中并形成一种习惯,却并非一件简单的事.春风化雨,润物无声,我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风.促进行业发展进步尽职尽力,对此,我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信.合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会,还望大家不吝指教:一.以德立身.古语有云:百行以德为首.可见古人早就讲明了道德的重要性,做人,应该身先立德,做事,亦应该以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规.树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起.二.以慎处事.〝合规文化〞的建设与实践绝非一朝一夕.一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守.长期不懈的坚持,正所谓〝循规蹈距一日易,遵章守制千日难〞,保持严肃谨慎的工作作风.固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思.谨于行.安住心.守住身,小事当慎.小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其〝悔不当初〞,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让〝合规〞成为一种习惯.三.〝三省其身〞,超越自我.社会在进步.行业在发展,我们面临的情况也在不停的变化,古人尚且知道〝君子日三省吾身〞,难道我们还比不上古人?重视学习.尤其重视善于学习,学习领会党纪国法.规章制度,为思想充电.让观念更新,拓宽思维.提高修养,将〝八荣八耻〞的道德规范体系溶入〝合规文化〞之中,此乃建设合规文化之一省;以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失.因为人情关.面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事.不取不义之财.不染不正之风.不干不法之举,以〝合规〞作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;融〝合规于实践〞,处处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对〝合规〞精神的发扬与传播.作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了〝合规〞文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎〝合规〞文化使者的真我风采,携手并进,通力打造〝依法经营.守法奉献.合规办事.全员信守〞的合规文化.此乃宣扬〝合规文化〞之三省.合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!银行合规学习心得范文3近日,总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动,不断增强员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性.本人通过这次的学习活动总结了以下心得:一合规建设必须有完善的管理制度体系,必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础,我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教育.制度.执行.监督.整改.奖惩等方面进行深入讨论,促进合规文化深入推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展.合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,〝合规是严肃的爱,是一种对每个人负责任的爱〞.二我们要着力解决思想认识不到位.制度执行不到位.监督检查不到位.以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束.养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植.合规文化宣讲的成功实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,认真抓,认真做,就能取得事半功倍.合规就像红绿灯,你遵守它,它就会保护你.很多人都认为一提到合规,就觉得受到了约束.业务不好做了.发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪.但是我们要明确这点〝合规文化是立行之本,经营之本〞,合规与业务发展不是矛盾的.更不是对立的.合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命.三在我们的身边有很多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次灾难.这就要求我们从根源上控制风险,杜绝违规操作,不给〝事故〞留下任何可乘之机.只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展.我们要经常参加一些〝学内控制度,创合规文化〞的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入具体的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础.四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程,我们大家必须再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深入开展下去,为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!银行合规学习心得范文4合规风险是信合信用风险.道德风险.操作风险的首要配伍.合规是信合稳健运行的内在要求.大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向.一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动一.合规文化是以〝合规为荣.违规为耻〞的一种集体荣辱观.它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合.即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感.人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源.情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设.二.违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关.文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战.当合规犒赏情绪遭遇亲情.友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至.因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战.在开展合规文化建设的时环境尤为重要.三.规范的治理结构是合规文化生存的〝环境土壤〞3.1监督者要给经营者制造压力.压力的来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者.那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任.荣誉感,它需要给予重托来建立.给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感.荣誉感,实现一个代表的职责.而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因.3.3环境能激发人的情感和能力.人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境.人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽.洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象.这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界.四.人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活转换.角色理论告诉我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是情绪侧抑制作用.否则就会造成角色冲突和角色暧昧.培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的一定压力.只有规范的治理结构,才能抵御传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件.因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规〝土壤环境〞._银行合规学习心得范文5_开展〝从我做起,合规操作〞专题教育学习活动心得不悔!近期,省行开展了〝从我做起,合规操作〞专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信.合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识.现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识.一.爱岗敬业.无私奉献:在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大.从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障.从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需.农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的.作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则.作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值.我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的.只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现.讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实.所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务.所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本.为人.言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地.二.加强业务知识学习.提升合规操作意识.〝没有规矩何成方圆〞,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务.作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用.因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个〝有心人〞.虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户.在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心.周到.快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象.我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟.加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话.有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力.我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要_我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统.没有出纳颜朝霞的随意放纵.大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞.而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸.管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是_某一人来执行的,而是要_一个集体相互制约.监督来实施的.三.增强规章制度的执行与监督防范案件意识.银行号称〝三铁:〝铁制度.铁算盘.铁帐本〞.正因为有了银行的〝三铁〞,银行在百姓心中才是可以信赖的.规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障.再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面.近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉.采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线.这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己〝莫伸手,伸手必被捉〞,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋.健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证.为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责.细制度.严操作.有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查.上级检查.出国留学.交_互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差.对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约.通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助.银行合规学习心得范文。

银行操作合规心得银行操作合规心得当我们备受启迪时，往往会写一篇心得体会，这么做可以让我们不断思考不断进步。

那么好的心得体会是什么样的呢？以下是小编整理的银行操作合规心得（精选22篇），希望对大家有所帮助。

银行操作合规心得1在市行召开“守规矩、防风险、建设合规银行”的专题会后，我深入学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神，深刻认识到在当前经济金融形势下我们面临的七大风险，深刻领悟到做为一名党员干部必须严守五个规矩，深入了解了我行转型发展为“三大银行”的新目标。

这份报告高屋建瓴，主题鲜明，目标明确，是今后一个时期我们全省农商行转型发展的明灯和方向，使我受益匪浅，精神振奋，信心百倍。

一是严守规矩，提升党性。

作为一名服务基层的党员干部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律要求；做到心中有戒、廉洁奉公；带头践行社会主义核心价值观，树立崇高道德追求。

我会以身作则，带领熊口支行的全体干部员工坚决服从市行党委领导，不折不扣贯彻落实市行党委各项决策部署。

二是防控风险，查漏补缺。

加强风险防控，坚守不发生系统性风险底线，是全省农商行面临的重要任务。

结合熊口支行的实际情况，我行将从信用风险、操作风险、案件风险等方面仔细筛选比对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。

严把大额增量贷款准入关和大额风险贷款处置关；加强一线操作人员的业务培训，严格执行操作风险防控十三条，规范业务操作行为；加强案防教育，提高案防工作的针对性和有效性。

三是抓好合规，改革创新。

这次在专题会上提出的“三大银行”目标，不仅是省联社领导通过深入调研和汲取经验提出的正确决策，更为我们今后的工作指明了方向，绘画了蓝图。

这一目标将合规文化与银行建设紧密结合，从责任、合规、智慧三方面着手塑造出一个更有担当、更规范和更创新的银行形象。

这一工作的重中之重就是抓好合规建设，让合规意识潜移默化在每个干部员工的内心。

在今后的工作中，我会在行内开展多种形式的合规教育，积极响应市行组织的合规主题征文、合规知识考试、合规主题演讲等活动，带动全体员工全身心参与，深化全体员工对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分认识到个人和单位的生存和发展都离不开合规，让合规成为全体员工共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想行动自觉，争做人人、事事、时时、处处合规的银行，为潜江农商行的发展做出积极贡献。

合规心得体会银行5篇合规心得体会银行篇1在学习合规执行年活动期间，我依照市行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

现就此次学习活动的心得总结出几点体会。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。

我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对我行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对我行改变的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

银行合规经营与风险防控心得体会银行合规经营与风险防控心得体会（通用7篇）当我们有一些感想时，常常可以将它们写成一篇心得体会，这样能够培养人思考的习惯。

那么心得体会该怎么写？想必这让大家都很苦恼吧，以下是小编为大家整理的银行合规经营与风险防控心得体会，仅供参考，大家一起来看看吧。

银行合规经营与风险防控心得体会篇1根据市分行开展合规提升年主题内控活动的精神，在市行相关部门的宣传、组织和活动下，进一步提高了我的风险防范意识，增强了合规经营的观念，并且明晰了岗位责任以及这次活动的意义和重要性。

一、要在我行内部大兴求真务实之风形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。

一方面，要提高全体员工对加强企业合规教育的认识，全行干部职工是我行企业合规建设的主体，又是企业合规的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规企业，更谈不上让员工遵守法。

要集中时间集中精力做好人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求综合素质在原有基础上在上一个等极。

通过系列活动，使我更进一步了解合规建设的真正内涵，自觉也融入到企业的合规建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规是建立长效发展机制的需要。

要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。

首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在宜阳支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。

银行案防的心得体会7篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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银行合规警示教育心得最新精选范文5篇通过观看警示片《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性。

看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。

下面给家分享一些关于银行合规警示教育心得，方便大家学习银行合规警示教育心得1一个行业的良好发展关键在于用人,如果用人不当,即使再制订多么严密的规定法规,执行不当,一切都等于零.所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识.端正自己的思想.在工作中严格要求自己,一切按规定办事。

众所周知,银行业是一个特殊的行业,整天与金钱打交道,因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑.这样一来,如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个建行员工必修的课程.减少金融犯罪案件的发生,我们任重而道远。

作为一名建行员工,尤其是一名党员。

我深刻认识到自己不仅应当具备一定的业务知识和能力,还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法,更加应该做到守法.日常工作中,一方面,我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手,“勿以恶小而为之,勿以错小而容之”,把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中.另一方面,必须要坚持“合规前提”,把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提,真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节,成为银行企业文化的重要组成部分。

通过此片,我深刻认识到了依法合规的重要性,也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识,片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思,我们当引以为戒,从自身做起,一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子,正如片中说的那样,莫伸手,伸手必被抓。

“不以规矩,不成方圆”.法律是我们应当遵守的“最起码的规矩”.仅仅“知法懂法”是远远不够的,还要“敬法畏法”才能够“常走河边不湿鞋”.当然,最高的境界还是以守法为前提的“法治精神”和以合规为前提的“合规精神”。

在今后的工作中,我会时刻谨记我行的规章制度,保持高度的警惕心,让自己的职业生涯有一个完美的结局。

2024年合规警示教育心得体会（一）经过一周紧张的学习，我系统地研读了各个案例，深刻体会到，正如书名所言，这些案例所付出的代价极为沉重，无论是对于建设银行本身，还是对于员工个人，都足以令人痛心疾首。

通过此次学习，我深刻认识到增强自我保护意识的重要性，决心在日常生活的点滴中筑起坚实的心理防线，以防范潜在的风险。

这些沉重的代价是对我们的强烈警示。

案件的发生不仅会给银行带来重大的资金风险和损失，更会严重损害银行的声誉和形象；银行内部涉案人员将受到严厉惩处，相关经办、管理及领导岗位人员亦需承担相应责任；案件还可能对部分员工的家庭亲情造成难以弥补的伤害。

无论是对银行还是对员工个人，这样的损失都令人深感惋惜。

我们深知，如此巨大的代价与平时的思想意识、工作习惯以及规章制度的执行力度密不可分。

长期在一种工作状态下，一旦思想麻痹，便可能给不法分子以可乘之机。

尽管我们的规章制度制定得既全面又细致，但在实际操作中却往往未能得到严格执行，风险防范意识和法制观念淡薄，处理具体事务时原则性不强，甚至置制度于不顾，违章操作，最终导致了如此惨痛的代价。

常言道：“苍蝇不叮无缝的蛋。

”不法分子固然狡猾多谋，但银行内部在经营管理上存在的漏洞、有章不循、违章操作等问题，更是为他们的犯罪行为提供了可乘之机。

书中每一个案件的每一个细节都告诉我们，如果能够时刻将规章制度放在首位，严格遵守，那么很多漏洞都可以被及时堵住，从而避免悲剧的发生。

“十案十违章”，每个案件的发生都是对规章制度的严重违背。

其中，违规混岗、串岗、会计岗位分工不明、职责不清等问题尤为突出。

这些问题使得防范严密的规章制度形同虚设，无法对内部人员作案形成有效制约。

虽然我们有完善的规章制度和操作规程，但执行力度不够，往往存在学制度、找制度、补制度却未能真正落实的情况，导致制度与实际操作之间存在脱节现象。

因此，我们必须更加重视规章制度的落实工作，从操作和管理环节入手，逐项落实各项制度，加强监督、检查和学习力度，确保每一位员工都能严格遵守规章制度、按章办事、合规操作。

银行合规文化教育心得体会银行合规文化教育心得体会范文（精选6篇）银行合规文化教育心得体会1相信大家都知道“亡羊补牢”的故事，在此我不想赘述。

我想联系我行近几年发生的重大信贷案件，寻找这个故事对银行贷后管理工作的启示。

羊圈已经破了，羊也丢了，牧羊人该做些什么呢？亡羊补牢，犹时未晚！同样道理，案件已经发生了，损失也产生了，银行该做些什么呢？实现贷后合规管理，有效防范信贷风险！我行组织开展“合规管理年”活动，就充分体现出分行领导“亡羊补牢”的重大决心。

在合规管理的过程中，我们贷后管理人员应当做些什么呢？下面，我谈谈自己的一些想法。

一、认清贷后合规管理的重大意义信贷风险是银行面临的主要风险之一，风险发生的背后是大量的违规行为和违规事实。

贷款发放后，贷后管理人员不切实履行贷后管理职责，不及时发现风险预警信号，就会导致信贷风险的发生，给银行和个人造成重大影响。

我就近期发生的重大信贷案件，就是由于部分贷后管理人员未重视贷后管理工作，未有效履行贷后管理职责。

案件在一定程度上影响了我行的声誉，给我行造成重大损失，也给相关责任人和他们的家庭带来无法弥补的伤痛。

案件发生后，我行形成大量不良贷款，直接造成数亿元的损失，相关责任人也受到相应的处罚，被罚款、记过、降职、开除或判刑。

可见，在贷后管理过程中履行合规责任，真正做到合规管理，对于我行和贷后管理人员都具有重大意义。

贷后合规管理，有利于我行有效防范信贷风险、健康发展信贷业务、稳步推进股份制改革；也有利于贷后管理人员实现人生职业目标、构建个人幸福家庭、建立和谐人际关系。

二、承担贷后合规管理的责任作为贷后管理人员，我们都知道贷后管理包括帐户监管、贷后检查、风险预警、贷款风险分类、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回和总结等诸多方面，贷后管理的主体是客户经理和风险经理，客体是信贷风险。

那么，在贷后管理过程中，贷后管理人员怎样才能尽到自己的责任，做到贷后合规管理呢？首先，贷后管理人员应当牢固树立合规管理责任意识。