内控提升品质合规创造价值合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。
一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。
开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。
加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。
银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健经营、内控优先、全员参与、过程管理”的全面风险管理文化，搭建全面风险
管理体系，强化内控机制建设，提升风险管理水平，培育合规风险文化，构建“制度执行、检查执行、监督执行”的风险管理三道防线，夯实稳健发展的根基。二是以“精准管理”为重点，夯实风险管理基础。积极开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化管理活动，开展“三化三无”支行创建活动，推行重点行业限额管理和客户名单制管理，建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度。强化管控责任，全面落实贷后管理，严格执行贷后管理制度，加强信贷风险预警，完善预警相应机制，严格受托支付、资金监管和用信审核，有效防范信用风险。完善风险水平评价、贷款分类、停复牌管理、贷后管理等制度办法和操作细则，提升制度的规范性、统一性和可执行性。三是创新风险管理机制。按主要信贷业务品种设置风险控制目标，对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创造率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件的基层行取消其转授权；对风险状况持续恶化的信贷产品，按问题严重程度和时间持续长短实施停牌管理。完善信贷责任追究机制。坚持“谁主管，谁负责”的原则，做到有错必问，无为必究，增强政策制度的执行力。创新不良资产经营机制。对自营不良贷款实行“属地管理、分层处置”，明确经营管理责任，真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好”。建立法律风险事件预警机制。实时关注监管政策、法律新规，强化对各类法律风险信号梳理、分析和研究，疏通法律风险预警传导路径，及时主动揭示隐性法律风险。四是强化案件治理。始终保持案防高压态势，坚持做到案件防控常态
化，建立三级风险防范体系，完善制度，做到有规可依；适度授权、各司其职、相互制衡；加强培训，强化员工合规意识，切实增强和提高风险管控及化解能力。
四、更新服务意识，全面服务客户。
“客户数量多、经营渠道优、服务质量佳、员工素质高、企业文化好”是某某银行某某支行全体员工的共同愿景。一是要以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。二是要树立全面协调均衡的经营理念。真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同
时，面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控合规，创造品质价值”专项治理活动落到实处，是一项长期的综合工程，我行将全面落实，有效监督，通力合作，共创佳绩！
银行网点内控合规工作总结【1】 银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文： 分行内部控制综合评价小组： 自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、** 分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、
**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
质量管理，要以人为本， 质量，也决定了产品质量。 控制方法再先进也没有。 品质意识培训资料 质量可以兴国，质量可以兴厂，质量可以兴家，质量可以兴人。 人是最关键的因素， 只有不断提高人的质量， 才能不断提高工作的质量、产品 的质量、 服务 的质量， 这就是以人为本的质量管理方法。 人的质量决定了企 业的质量， 决定了自己的工作 态度决定一切，思想决定行动！ 品质是由人做出 来的，取决 如果有正确的质量观念， 则在工作中把质量放在首位，相反， 就 会反感，忽视质量工作，更谈不上把质量放在首位 1 何为品质意识？ 首先要保证我们的产品是合格的， 符合产品的规格要求， 另外整个生产流程要严格遵照生产 流程的管理规定。作为员工，不仅仅是被动的接受，更要不断地提出改善意见，促进质量的 提高。 品质意识是品质控制人员对品质的一种感知度。要做好质量： ※第一是对产品的熟悉程度； ※第二是对质量异常的敏感程度； ※第三是要善于总结。 它和制度的区别就在于： ※品质意识，使有机会犯错的人不愿犯错； ※规章制度，使想犯错的人不敢犯错。 品质意识就是对质量的态度，通俗来讲：品质意识就是你把事情做对，并对结果负责！ 不好的品质理念： 1) 品质是件奢侈的事情，一定要投入很多的钱(其实，真正费钱的正是不符合要求的事， 而如果第一次就把 事情做对， 那些浪费在补救工作上的时间、 金钱和精力就可以避免) 2) 品质是检查出来的，不是设计出的，生产出来的，预防出来的。 3) 品质是品质部的事与我们无关(品质改善人人有责) 。 4) 品质是由管理人员来控制的与我们一线作业员工无关。 5) 99%意味着一个公司的质量水平已经很高了， 100%是不可能完全达到的。 6) 品质不会增加产量。 7) 产量第一，质量第二。 8) 发生这样的事情是很正常的。 9) 差不多就行的??…等等 以上说法无疑是对品质的误解，如果以此来对待品质，则品质怎能做好？ ---要破除旧的观念！ ！！ 2 如何树立品质意识 2.1 质量是企业命脉意识 全员认识到：产品的质量不好， 产品就没有市场， 产品没有市场， 企业就失去利润来源，企业就会面临倒闭，随之而来的就是员工失业， 人人本着“态度决定 一切，思想决定行动”的看法，把企业的产品做得最好，时时刻刻具备“居安思危”意识， 把企业的产品质量做得更好！ 2.2 质量的客户意识 本着“质量由大家开始，由客户的满意结束”的理念，一切以客户 为中心，把自己看成客户， 把自己看成是下一道工序的操作者， 把自己看成是产品的消费者， 在工作中第一时间就要把事情做好，产品的质量才会有保证。 于人员的品质观念和态度， 如果人员的品质观念和态度发生偏差， 则品质体系再完善， 品质
内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划 一、单选题 1. 内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（ D ） A 、2005-2008 年 B 、2010-2012 年 C 、 2014-2016 D 、 2015-2017 年 2. 内蒙古农村信用社 2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治 区联社（D ）社员大会工作部署。 A 、一届二次 B 、二届三次 C 、二届四次 D 、三届四次 3. 随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化， 农村信用社面临巨 大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要， 在三年规划中确定了以 （ ） 为抓手，以（ ）为目标。（ B ） A 、 提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B 、 内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C 内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D 提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展 4. 内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点， 以下说法正确的是 （A ） 5. 内控合规建设三年规划明确了 2015年重点工作是（ C ） A 、 全面排查违规行为、违规问题 A 、 2015 年为强化年， B 、 2015 年为强化年， C 、 2015 年为巩固年， 2016 年为巩固年， 2016 年为提高年， 2016 年为强化年， 2017年为提高年 2017年为巩固年 2017年为提高年 2017年为强化年
B、全面追究违规行为、违规问题 C整治各类违规行为和问题 D强化内控合规体系建设 6. 内控合规建设三年规划明确了 2016年重点工作是（ B） A、整治各类违规行为和问题 B、强化内控合规体系建设 C巩固内控合规建设成果 D建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系 7. 内控合规建设三年规划明确了 2017年重点工作是（ D） A、培育合规文化 B、建立合规问责机制 C持续开展对法人机构内控有效性检查 D进一步巩固内控合规建设成果 8. 内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象 A、 10（含） B 、 10（不含） C 、 5（含） D 、 5（不含） 9. 内控三年规划明确了要在 2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（ D） A、 6， 5， 9，5 B 、 5，7， 7， 6 C 、 5，6，5，9 D 、 7，5，5， 9 10. 内控三年规划中提到的重点机构包含：借冒名贷款较为严重机构；不良贷
合规培训发言稿
合规培训发言稿 【篇一：合规文化演讲稿】 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好! 今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸!今天我发言的题目是“公司合规文化建设”。希望能对大家有些帮助和启发! 第一、合规文化及重要意义 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事必须要合乎规则和常理的一种理念。具体到我们的企业中，就是在企业运营的过程中要遵守立法机构和监管机构发布的法律法规、监管规则、行业惯例、公司内部规章制度，以及职业道德规范的准则。 合规文化有以下几点理念： 首先，合规创造价值。合规管理本身虽然并不能直接为公司增加利润，但是一系列的合规活动能够为公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境、避免业务活动受到限制；通过内部制度的持续修订，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司管理成本并增强企业风险控制能力，提高资本回报，最终为公司创造价值。 其次，全面合规、全员合规。合规管理应覆盖所有业务、各个部门和分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。合规是公司所有员工的共同责任，公司全体员工都应参与合规管理。公司高层应当在整个公司中做出表率，设定鼓励合规的基调。“合规从高层做起”是有效的合 规管理体制得以建立的基础。
再次，主动合规理念，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种理念。具体表现在：主动发现合规风险隐患或问题，主动改进相应的业务政策，行为手册和操作程序，主动避免任何类似违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。同时，还应主动对相关责任人采取必要的惩戒措施。对于主动报告问题或隐患的，可视情况减轻处罚，甚至免责，乃至给予奖励。 现在在我们企业中有存在这样一些现象。具体表现为：有的为完成短期的任务和经营目标违规操作，已经造成了经济损失;有的虽未造成实际经济损失，但是没有严格执行企业内部管理规章制度和操作流程的现象突出，存在大量风险隐患。而这些现象的深层次原因还是合规守法意识欠缺，反映出我们的合规文化还没有完全渗透到日常管理和决策中。 如今，在互联网金融飞速发展的同时，也带来了诸多问题和风险。该业务在中国还属于探索发展阶段，具体监管规范尚未出台，国家政策指引不明，在这样的情况下，如果我们不谨慎经营，很容易触碰国家法律红线，最终可能导致企业发展陷入困境。 培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善企业全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是公司树立良好企业形象，持续稳健经营的重要保障。 第二、如何实现合规文化 （一）制定科学合理的制度 在合规管理中，必须制定一套符合公司自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障，落实合规文化的理念。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业
如何提高员工品质意识 品质意识，就是指人们在生产经营活动中，对品质（包括产品品质、工作品质）以及与之相关的各种活动的客观及主观的看法和态度，也就是通常所说的对提高产品品质的认识程度和重视程度，以及对提高产品品质的决心和愿望。而人的行动受大脑意识支配，有什么样的意识，就会产生什么样的行动，一个有错误品质意识的人，很难想象他能做出好的产品。只有当他的思想意识上升到一定的高度，再加上相应的工作技能，他才会做出好的产品。一位哲学家曾经说过：“高度”很重要，它反映出一个人的修养和内涵，一个做过大事或见过大事的人，想平庸都难。可想而知，品质意识对产品品质的重要作用。 品质作为企业的命脉，产品的品质不好，就会失去市场，没有市场，企业就失去生命。所以，作为企业的职员工，必须具有这种提高产品品质的决心和愿望，也就是要求企业的全体职员工树立良好的品质意识。 那么，怎样才能树立良好的品质意识？ 第一，树立品质是企业的命脉意识。 要全员认识到：产品的品质不好，产品就没有市场，产品没有市场，企业就失去了利润来源，时间长了，企业就会倒闭，随之而来的就是员工失业。当然对于我们公司来说，目前产品市场良好，也希望以后更好，但我们要“居安思危”，要把我们的产品品质做得更好。 第二，树立品质的客户意识。 一切以客户为中心，把自己看成客户，把自己看成是下一道工序的操作者，把自己看成是产品的消费者。这样，在工作当中就会自觉地把工作做好，大家都把工作做好了，产品的品质才会有保证，如果在工作中偷工减料，危害的将是自己的切身利益。 第三，树立品质的预防意识。 “产品的品质是生产出来的、设计出来，不是靠检验出来的，第一时间就要把事情做好。”这不是一句口号，这很好地体现了产品质量的预防性，如果我们的品质控制不从源头控制，我们将很难控制产品的质量。即使生产中投入大量的检验人力去把关，生产时由于没从源头去控制而产生的大量次品甚至废品，产品的成本将大大提高，给企业的生产成本造成沉重负担及损失。况且有些产品的质量问题可能无法从后工序发现弥补，这更要求我们在第一时间把事情做好，预防品质问题的发生。 第四，树立品质的程式意识。 品质管理是全过程、全公司的，而各个过程之间，全公司各部门之间的工作必须是有序的、有效的，要求全体品质管理人员、操作人员严格按程式做，如果不按程式工作出错的机会就会增多，产品的质量也就无法保证。 第五，树立品质的责任意识。 美国质量管理专家朱兰博士认为，质量问题有80%出于管理层，而只有20%的问题起源于员工，也就是说，管理者可控缺陷约占80%，操作者可控缺陷一般小于20%。 区分操作者可控缺陷也管理者可控缺陷的原则： A.操作者知道他怎么做和为什么要这样做； B.操作者知道他生产出来的产品是否符合规范的要求； C.操作者知道他生产出来的产品不符合规格将会产生什么后果； D.操作者具备对异常情况进行正确处理的能力。 ●如果上述四点都已得到满足以及生产中设备、工装、检测及材料等物质条件均具备而故障依然发生，则认为是操作者可控的缺陷。 ●如果上述四点中有任何一点不能得到满足或者生产中设备、工装、检测及材料等物质条件不具
人保健康：创新内控合规建设提高风险防范能力新《保险法》的出台无疑是对保险业的内部控制和风险管理提出了更高的要求，本文以人保健康公司为例，介绍了公司是如何从四个方面推进其内部控制的巩固和完善，对潜在的风险作出防范的。 健康保险有其内在的经营特殊性和特有风险，如赔付风险大，运营成本高，医疗风险管控难，盈亏平衡周期长，市场竞争激烈等。 面对这些严峻的风险管理形势，中国人民健康保险股份有限公司（以下简称中国人保健康）认真研究和把握健康保险的发展规律，以促进业务发展和防范风险为目标，以建立健全规章制度和内控合规文化建设为重点，创新内控合规组织架构和管理模式，构建流程规范、运作高效、管控有力的内控运行体系，强化监督和问责，有效防范和化解各类风险，为公司持续健康发展提供了坚实保障。 以制度建设为切入点 夯实内控基础 健全、合理、有效的规章制度，是公司内控建设的基础。中国人保健康从规章制度清理入手，合理规划公司规章制度体系，将规章制度区分为基本管理类和业务操作类，规范基础管理，细化操作流程；按照新《保险法》对规章制度、产品条款、业务单证等进行梳理、规范，做到合法合规；制定《规章制度管理办法》，规范规章制度的制定、发布、修订等管理程序。通过清理，总公司规章制度数量由380余个精简为171个，覆盖公司管理、业务运营各个流程和板块。在此基础上，编印公司《规章制度汇编》，管理人员、重要岗位人手一册，初步构建了具有专业健康险特色较为完备的制度体系。同时，该公司还积极探索、研究健康保险行业法律法规基本内容、构成体系，编印了国内第一部较为系统、全面的《健康保险法律法规及规范性文件汇编》，发挥了健康保险引领者的作用，在行业内产生了良好的影响。 以合规管理为重点 筑牢风险防线 公司强化销售队伍建设和品质管理，修订和完善营销员基本管理办法，重点防范单证保证金管理、营销员、兼业代理机构资格证管理、销售误导、佣金手续费管理等方面的合规风险；按照成本低、效率高、服务优的原则，大力推广和复制“湛江模式”，优化业务流程，完善“政府主导、合署办公、专业运作、便捷服务”的社保补充业务模式，有效控制经营风险和运行成本；建立中介业
合规伴我行演讲稿 合规伴我行演讲稿 大家好!我是来自xx市联社的参赛选手刘x，首先感谢省联社组织这次极具意义的演讲活动，给了我表达心声、展示自我的舞台。今天，我演讲的题目是《优质服务创信合品牌》。诚如一位专家的描述： 服务是无形的活动和过程，不会导致所有权的产生，但服务的好坏却可以直接决定企业的生存与否。服务对企业的影响真有如此重大吗?流传于香港银行业界那句名言可以作为最好的诠释： 服务是银行唯一的产品。一语精炼地概括了服务的重要性，于我，于我们信合人，优质服务是信合精髓，就像翅膀之于鸟儿;优质服务是信合之魂，就像翱翔之于雄鹰。优质服务就是甜美的微笑脸上常挂，诚信的理念心中永存。201X年作为市联社营业部信贷客户经理，为严格执行按月平衡结息规定，我在每月18日至30日总会发短信或打电话提醒企业按时到信用社结息。一次，一家企业的财务人员到了30号下午还没有到营业部结息，短信催了两次，对方仍然不理睬。我直接找到了企业老总。企业老总面带怒色说： “我们每年都是按期还款，从不少信用社一分钱，可是你们每月总要我结一次息，这样是不是太繁琐了!明天早上我叫人去结息还不行吗?”我微笑着说： “按月结息是借款合同中约定好了的，30号与1号尽管只有1天之隔，但意义是完全不同的。30号您按时结息我们认为您的企业是讲信用的，可以继续合作。相反您1号结息就违备了您的郑重承诺，我
们会对您的诚信度产生疑问。”听了这话，企业老总立即让人找来财务人员赶到在我们下班前办理了结息手续。此事传开后，按月按时结息成为了企业的自觉行动，月末结息再也不需要“三请四催”了。服务，决不止步于微笑，还要用热情、协作、礼貌、负责、快捷、准确等优质服务的精髓去营造。去年初，一家很有实力的油脂加工企业我们申报x万元流动资金贷款。审查客户提交的资料时，我发现企业在修整时期的利润表上还反应有利润。我猜测可能是企业求贷心切提供了虚假报表。于是我找到企业老总对他说： “您的企业符合贷款条件，您的心情我们也能理解，在修整期没有生产也是正常的，不要因为一个小缺点让别人把企业全盘否定了呀。”企业重新提供了一份真实的财务报表。为了确保其它资料的真实性，我主动到企业拿到资料原件后自己去复樱按照信贷管理政策，贷款申报资料上必须由企业全体股东签字确认。这个企业有一个股东年纪大，身体差，不方便坐车，股东本人不能来信用社签字。为了省事，企业就把由另一个股东代签的资料报送过来了，我坚决不同意。当时客户说:“小刘，你这人太认真了，有些方面可通融就通融嘛，信用社办贷款好麻烦。”我诚恳地说:“x万元现金，对信用社来说是国家资产，我们有义务保证资金的安全，对您的企业来说是经营的本钱，您们有责任保证资金的安全，我们和您都应该对这x万元负责。”资料收齐后，我连夜整理完资料，不到一个星期贷款就批下来了。从这以后，这个客户逢人就说： “只要贷款符合条件，提供的资料真实可靠，贷款准能一次性到位。小刘办事认真、效率高、服务好，我们信任，信用社值得我们依赖啊!”客户的肯定是优质服务的完美体现，也只有用心的服务才会把
2018银行内控合规自查报告范文 下面是为您准备的银行内控合规自查报告范文，供大家参考和阅读噢!希望能对您有所帮助。后续精彩不断，敬请关注! 一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题 1、进一步完善董、监事会决策机制; 2、进一步加大基层机构的内控执行力; 3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。 二、公司治理概况 本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。 (一)构建现代公司治理的组织架构。 本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5 名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。 1、股东大会 第1 页共7 页
内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划 一、单选题 1. 内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（D） A、2005-2008 年B 、2010-2012 年C 、2014-2016 D 、2015-2017 年 2. 内蒙古农村信用社2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治区联社（D）社员大会工作部署。 A、一届二次B 、二届三次 C 、二届四次D 、三届四次 3. 随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化，农村信用社面临巨大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要，在三年规划中确定了以（）为抓手，以（）为目标。（B） A、提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B、内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展 4. 内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点，以下说法正确的是（A） A、2015 年为强化年， B、2015 年为强化年， C、2015 年为巩固2016 年为巩固 年， 2016 年为提高 年， 2016 年为强化 2017年为提高年 2017年为巩固年 2017年为提高年 2017年为强化年
5. 内控合规建设三年规划明确了2015年重点工作是（C） A、全面排查违规行为、违规问题 B、全面追究违规行为、违规问题 C整治各类违规行为和问题 D强化内控合规体系建设 6. 内控合规建设三年规划明确了2016年重点工作是（B） A、整治各类违规行为和问题 B、强化内控合规体系建设 C巩固内控合规建设成果 D建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系 7. 内控合规建设三年规划明确了2017年重点工作是（D） A、培育合规文化 B、建立合规问责机制 C持续开展对法人机构内控有效性检查 D进一步巩固内控合规建设成果 8. 内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象 A、10（含） B 、10（不含）C 、5（含）D 、5（不含） 9. 内控三年规划明确了要在2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（D）
合规工作总结 内部控制、案件防控及合规情况 Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。 Xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下： 一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台 Xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。 为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门（各支行）是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门（支行）的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生；合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门（各支行）内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
银行合规文化演讲?稿：谈合规经营,?促建行发展 银行?合规文化演讲稿：?谈合规经营,促建?行发展 ?尊敬的各位领?导、各位评委： ? 大家好！ ?在这枫树火红、金?菊傲霜的季节，我?们济济一堂，共商?建行发展大计，身?为建行人我有幸参?加这次演讲，感到?无比激动和自豪，?银行合规文化演讲?稿： 谈合规?经营,促建行发展?。首先，请允许我?代表济宁建行，向?精心组织本次大赛?的各位领导及同仁?，表示真挚的感谢?，也向在座的各位?同志致以亲切的问?候。 亲爱的同?事们，如果你们问?我： 你最?爱什么？我会毫?不犹豫地告诉你们?： 我最爱?建行，行兴我荣，?行盛我强，我始终?为自己是一个建行?人感到骄傲。 ?建行，是我温暖?的家。我爱建行，?我是建行人，建行?的发展关系着我的?命运，建行的效益?体现着我的价值，?建行的辉煌成就了?我的梦想，相信在?座的各位也与我一?样，身在建行，心?系建行，期望建行?飞速发展，盼望建?行效益最佳，是我?们每个人的心愿。?而建行要快速发展?、要出效益，合规?经营、规避风险又?是它唯一的保障，?所以，这就要求我?们所有的建行人必?须同心协力，做到?人人合规，处处合?规，事事合规，树?立合规人人有责?，合规创造价值?的理念，只有这样?，才能保证我们建?行事业的发展不偏?离正确的方向。 ?一千多年前，诸?葛亮在《诫子书》?中明确提出： ?非淡泊无以明?志，非宁静无以致?远。这朴实的道?理，成为历代仁人?贤士的一面镜子。?一种好的思想文化?，对于行动，意义?深刻；我们每一名?员工，都应该看到?，如果没有心境上?的淡泊、宁静，就?没有行动上的明志?、致远。如果没有?以合规文化为先导?，稳健经营就没有?立足点。也更没有?内控管理可言。所?以，建立合规文化?，是我们规范操作?行为之必然，是提?升管理水平之必然?，演讲稿《银行合?规文化演讲稿：
2020内控合规工作计划 为落实上级行加强内控工作的指示精神，完善内控管理机制，有力防范金融风险，推进内控工作有效开展，做到依法合规经营，力争实现全年不发生案件和重大违规事件的目标，努力塑造我行品牌形象，特制定20XX年内控工作计划。 一、总体思路和工作目标 20XX年，我行内控工作的总体思路和工作目标是：围绕分行党委20XX年利润超元的核心工作目标，坚持以抓队伍建设、强监督、防风险、保安全、促发展为指导思想，继续推进矩阵式内控管理模式，落实“三个同步”、“三个同责”要求，从提高网点自控、条线管理部门管控和二道防线牵头部门协控水平入手，围绕教育、建制、评估、监督、问责五个方面，深入开展合规意识教育，提高员工素质，提升合规操作能力，力争实现全年不发生案件和重大违规事件的目标。 二、加强和完善内控制度建设，夯实内控工作基础 加强和完善内控制度建设，是做好内控工作的基础，是有效防止我行发生金融风险的关键。我行要根据中国人民银行发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》，健全完善现有的各种规章制度，统一制定业务管理制度及操作规程，加强信贷管理、资金管理、会计管理、安全管理、行政管理，强化会计、出纳、计算机系统等岗位和印章、密押、空白凭证交接保管的自身监管，使各项内控制度实现科学性、严密性、制约性和有效性，从而夯实内控工作基础。 三、加强内控队伍建设，提高人员素质和能力 加强内控队伍建设，提高人员素质和能力，是搞好内控工作的基础。一是内控人员要在学习上下功夫，努力加强自身的学习，学习内控法规政策和各项制度，树立工作学习化，学习工作化的'理念，努力提高解决内控工作中出现的新情况、新问题的能力，深刻认识和准确把握内控工作的基本内涵、原则要求和重要意义，切实增强工作的主动性和针对性。二是内控人员要在提高工作能力上下功夫，需要认清形势，关注热点，把握重点，协调关系，提高应变能力，真正做好内控工作，服务于银行业务管理与经济发展。三是内控人员要正视自身的地位和作用，调动工作积极性，发扬团队合作精神，发挥集体的作用，树立内控工作也是生产力的新理念，充分发挥内控工作的作用。四是内控人员要加强党风廉政建设，贯彻执行我行有关党风廉政建设责任制的统一部署，按照“责任到位、监督到位、追究到位”的要求，明确责任，加强监督，做到以身作则、廉洁自律，不能发生任何违规现象。 四、加强内控信息收集，掌握内控工作开展情况 内控信息是做好内控工作的基础与关键，要进一步建立和完善内控信息体系，扩大信息系统的覆盖面，保证信息充分流动，在此基础上加强内控信息收集，
银行内控年终工作总结 篇一：银行内控工作情况总结报告 **支行内控工作情况汇报 XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施 我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。 四、积极开展今年的各项风险排查工作 根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，
全面提高全员质量意识学习心得体会 质量意识是一个公司从领导决策层到每一个员工对质量和质量工作的认识和理解，是一种自觉地去保证公司生产交付顾客所需求产品的质量，在执行过程中工作质量和服务质量的思想意识和意志力。这对质量行为起着极其重要的影响和制约作用。 产品质量是影响企业生存和发展的重要因素之一，员工的质量意识是影响产品质量的重要因素。人的意识决定行为，人的行为决定工作质量，也就决定了产品质量。 产品质量一般包括： a.产品的功能性能：是否满足客户的需求；结构上易于维修、方便调整、具有互换性；操作是否方便；外观、保证是否符合客户要求等。 b.产品的使用寿命：指产品的正常使用时间设计任务书应有要求 c.产品的可靠性：指产品在规定条件下和规定的时间内，完成规定功能的能力。如平均故障间隔时间。 e.产品的安全性：包括电气安全和机械安全，是否易造成人身伤害事故。 f.产品的经济性：包括：产品制造成本、寿命周期内的使用成本如维修的人工费用、材料费用等 质量决定品牌，品牌决定企业的发展前景。转变和提高员工的质量意识将是一项重要的、长期的工作。 公司以质量求生存，求发展，质量意识是公司生存和发展的思想基础。质量意识是通过公司质量管理、质量教育和质量责任等来建立和
施加影响的，并且通过质量激励机制使之自我调节而一步步地、缓慢地形成起来的。有质量意识的领导层和员工，不局限于客户的质量要求，而是不断的关注产品质量。且提出改善意见，促进质量的提高。加强管理者质量意识是关键。“没有不合格的员工，只有不合格的管理者。”部门员工是按照领导者的要求和指明的方向，加上员工自觉的工作意识，通过集体的努力工作来满足顾客的需求。如果我们对出现的一些违规现象和差错失误，视而不见，不制止、不纠正、不处理、不教育、不规范，员工就会逐步淡化质量意识，违规和差错失误就会不断增加。管理者的质量意识和行为对员工会起到潜移默化的作用，员工的质量意识的强弱管理者是关键。 质量管理指在质量方面指挥和控制组织的协调的活动。通常包括制定质量方针和质量目标及质量策划、质量控制、质量保证和质量改进。质量管理是通过组织内各职能各层级人员参与产品实现及支持过程来实施的。过程的有效性直接取决于公司各级人员的意识、能力和主动精神 质量管理八项原则分别是： （1）以顾客为关注焦点；满足顾客的需求放在第一位。并把其转化为质量要求，采取措施使其实现使顾客满意 （2）领导作用；为了实施质量方针和目标，企业的最高管理者应身体力行，建立实施和保持一个有效的质量管理体系，确保提供充分的资源，识别影响质量的所有过程，并管理这些过程，使顾客和相关方满意
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
合规创造价值演讲稿 篇一：合规创造价值,执行人人有责 合规创造价值，执行人人有责 合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，我们应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。 一、什么是合规 要事事合规，首先要明白合规风险管理的相关概念。合规，是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。国内外商业银行发展的历史经验表明，只有秉承合规理念、坚持按章办事的银行，才能在激烈的市场竞争中始终立于不败之地。 合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。 合规风险管理，是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行的一项核心的风险管理活动。 二、为什么要合规 “合规创造价值”是监管部门和商业银行一贯强调的理念，更是合规风险管理需要坚持的原则。商业银行是经营风险的行业，世界各
国的银行监管当局乃至全球性的监管机构对银行监管进行了深入的研究，指定了严密的监管规则，并对银行施行严格的监管，以保障银行持续稳健经营，维护国家乃至全球金融秩序。监管规则和合规要求是从众多金融机构经营失败实践中总结得来的，是无形价值的直接体现。执行监管规定，履行合规要求，就是在吸取他人教训，就是在避免损失，也就是在创造价值。 此外，合规风险是银行经营管理的基础性风险，是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险和案件的重要因素，几乎所有的不良贷款、案件和风险事件都与违规操作有或多或少的关系。因此，管理好合规风险、减少违规行为，可以更好发挥其他风险管理的作用，真正体现合规风险管理的价值。 三、如何做到合规 为规范柜员管理，严格执行、、中关于柜员准入、岗位轮换等制度的相关规定。 以下几点需要注意： 1.柜员应以实名制形式登记注册系统用户角色。根据第45条规定：柜员注册时必须使用真实的身份信息，严禁空缺或以代码代替。 2.柜员应定期进行岗位轮换和休假制度。根据 第84条规定：商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的请假、轮岗制度和离岗审计制度。 3.柜员应妥善保管自己密码。根据第80条规定：柜台人员名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。
提高全员质量意识提升质量管理水平 为持续营造企业追求质量、人人关注质量的良好氛围，根据《中国船舶重工集团公司关于开展2014年“质量月”活动的通知》要求，公司于9月开展“质量月”活动。活动以“推动三个转变，建设质量强国”和“推行卓越绩效模式，提升管理水平”为主题，结合公司实际，此次质量月活动呈现出三大特点。 一、突出重点，区别对待 针对各单位工作职责和工作重点的不同，活动对各车间和各部门提出了不同要求。要求各车间加强质量管理和产品质量的过程控制，全力推行诚信交验工作，鼓励员工如实反映产品质量状况，不断提高产品实物质量，达到降本增效和提升红江品牌的目的；要求各部门按照2014年“质量提升”专项质量计划的要求，以“转作风、夯基础”为工作思路，重点围绕“建立产品质量控制规范，引入质量控制工具”的工作重心来开展工作，进一步提升公司综合实力。 二、多种形式，宣传质量 以“质量月”活动为契机，公司充分利用多种宣传形式，开展质量意识宣传教育活动，全面提升全员质量意识。一是举办质量月专题黑板报评比活动；二是开展一次以“推动三个转变”或“转作风、夯基础”为主题的质量征文活动；三是各单位利用黑板报、学习园地、班组学习等形式，对公司“质量月”活动通知进行宣贯，引导员工积极参与质量自主管理，促进质量观念与质量管理水平不断提升。
三、扎实基础，狠抓落实 公司高度重视此次“质量月”活动，要求各单位要统一思想，以“质量月”活动为契机，全面提高全员质量意识，做到有组织、有内容、有措施、有效果，将质量工作真正落实到实处，使质量月活动开展的有声有色。在“质量月”活动中，质量部将对各单位的活动开展情况进行检查和监督，并有针对性的进行指导，务求各项活动取得实效。各部门要及时向质量部反馈活动的开展情况，将一些有效做法和经验在公司内进行交流与分享，努力把“质量月”各项活动引向深入。
银行合规内控管理体系建设项目建议
xx银行xx分行 合规内控管理体系建设 xx管理咨询有限公司 xxxxx年xx月
1 项目概况 1.1 背景 当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。
2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Compliance and the compliance function in banks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 2005年7月13日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织（OECD）于2004年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对1999年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿《加强银行的公司治理》修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出：风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 2005年9月9日，xx银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会《银