最高人民法院通报六起电信诈骗犯罪典型案例
2016年9月30日上午10时，最高人民法院召开新闻通气会，发布惩治电信诈骗犯罪典型案例。最高人民法院新闻局巡视员王玲主持新闻通气会，北京市高级人民法院副院长、新闻发言人安凤德，福建省高级人民法院副院长、新闻发言人谢开红发布案例并介绍相关情况。
案例一：戴春波等32人诈骗案
（一）基本案情
2011年8月底，被告人戴春波、王瑞讯、周娟受雇佣参加他人组织的针对中国大陆公民的电信诈骗团伙，并持旅游签证出境到老挝人民民主共和国，后被安排在位于万象市西沙达腊彭巴报村的24组一栋别墅内从事电信诈骗活动。三人主要负责接听被害人回拨的电话，并按月领取工资及提成。戴春波等实施诈骗行为的方式为：一名台湾男子每天通过互联网向全国各地发送语音包，内容是对方因涉嫌恶意透支信用卡被法院传唤，需要查询详情的就会给转接人工查询，戴春波等三人便冒充法院工作人员接听电话，并按照话术内容告诉对方恶意透支信用卡未还钱涉嫌刑事犯罪，若对方予以否认，便帮助对方将电话转接给二线人员，由二线人员冒充公安局工作人员继续进行诈骗，诱导被害人向指定账户内转账或汇款，从而骗取被害人钱财。同年9月26日，戴春波等三人在该别墅内被老挝国家警察局抓获，同年9月30日被移交我国公安机关。
2011年8月底至9月初，被告人黄辉云等二十九人相继受上述同一雇主雇佣参加他人组织的针对中国大陆公民的电信诈骗团伙，并持旅游签证出境到老挝人民民主共和国，在位于万象市西沙达腊县撒潘通村19组的一栋别墅内从事电信诈骗活动。黄辉云等二十九人主要负责接听被害人回拨的电话，并按月领取工资及提成。诈骗团伙成员冒充公安局、检察院和法院等司法机关工作人员，按照话术要求，接听被害人回拨的电话，虚构被害人的信用卡因购物等被恶意透支的虚假信息，诱使对方向指定账户内转账或汇款，从而骗取被害人钱财。同年9月16日，该团伙于从被害人马某某处成功骗取人民币41万元。经马某某报案，9月26日，黄辉云等二十九人在该别墅内被老挝国家警察局抓获，9月30日被移交我国公安机关。
（二）裁判结果
海淀法院经审理认定，戴春波等三十二名被告人以非法占有为目的，利用拨打电话等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗，构成诈骗罪；该诈骗团伙冒充公检法工作人员实施的跨国电信诈骗行为不仅损害司法机关声誉，而且严重干扰了广大群众的正常生活，故对三十二名被告人以诈骗罪分别判处二年六个月至六年不等的有期徒刑，并处罚金。
（三）典型意义
电信诈骗犯罪多为团伙作案。根据统计，北京法院有50%以上的电信诈骗案件出现三人及三人以上的诈骗团伙。本案系近年来北京法院受理的个案中被告人人数最多的跨国电信诈骗犯罪，诈骗团伙通过在互联网上发布“招聘信息”招揽人手并将其安置于境外，冒充公检法单位工作人员，通过向境内拨打电话的方式，形成严密的话术体系，从而获得被害人信任，诱使被害人向其汇款，达到诈骗钱款的目的。近年来，电信诈骗借助互联网技术的发展，愈发呈现出跨地域、团伙作案、难辨认、受害范围广等特点，给人民财产造成了巨大损失，社会危害性极大。海淀法院通过本案的审理给所有参与诈骗的犯罪分子以法律制裁，有效打击了电信诈骗犯罪，为办理跨国类电信诈骗案件积累了宝贵的经验。
案例二：吉秀燕等14人诈骗案
（一）基本案情
2011年8月至9月间，被告人吉秀燕、李开琴、欧阳秀真、夏凤仪、夏秋怡、赖炳同、赖庆汉、陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强、杨剑、张西、张叶伙同赖伟城（已判刑）先后出境前往印度尼西亚，于2011年9月16日至9月26日期间，在印度尼西亚雅加达市一别墅内，分别作为一线、二线、三线人员，冒充
中华人民共和国公安机关工作人员身份，通过电信技术手段，采用向中国居民拨打电话的方法，向被害人虚构个人信息泄露、涉嫌犯罪、资产需要保全等事实，诈骗48名被害人共计人民币462万余元。其中被告人陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强参与诈骗金额共计人民币405万余元，被告人杨剑参与诈骗金额共计人民币303万余元。14名被告人于2011年9月26日被抓获。
（二）裁判结果
北京市东城区人民法院经审理认为，被告人吉秀燕、李开琴、欧阳秀真、夏凤仪、夏秋怡、赖炳同、赖庆汉、陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强、杨剑、张西、张叶以非法占有为目的，共同通过电信技术手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，14名被告人的行为侵犯了公民的财产权利，均已构成诈骗罪，依法应予刑罚处罚。其中，被告人吉秀燕、李开琴共同负责对别墅内人员的诈骗活动进行管理，且作为三线话务员直接骗取被害人钱款，二被告人在共同犯罪中起主要作用，属于主犯。依照刑法有关规定，以诈骗罪判处14名被告人五年至十二年不等的有期徒刑，并处相应数额的罚金。
（三）典型意义
在电信诈骗案件中，诈骗金额、被害人人数、诈骗次数、诈骗手段、情节、危害后果等因素都会影响被告人的量刑。本案中，14名被告人在境外集中居住于别墅内，共同参与电信诈骗活动，且分工明确，有一定的组织性，已形成固定的犯罪团伙。每名被告人参与的诈骗金额均在百万元以上，且案发后赃款并未追回，给48名被害人造成了巨大的经济损失，故东城法院最终对14名被告人全部判处了有期徒刑五年以上的重刑，两名主犯被判处十二年有期徒刑，对于电信诈骗犯罪案件形成了极大的震慑。
福建省高级人民法院副院长谢开红介绍了福建法院依法打击电信网络诈骗犯罪有关情况。近年来，电信网络诈骗案件多发高发，已成一大社会公害。福建省委高度重视，持续组织打击整治电信网络诈骗犯罪活动，今年初省委政法委又专门把治理电信网络诈骗违法犯罪确定全省“六个专项治理”重点工作之一。福建省各级法院认真贯彻落实中央、最高人民法院和福建省委决策部署，充分发挥刑事审判职能，坚决依法严厉打击电信网络诈骗犯罪，切实维护广大人民群众合法利益，维护电信网络秩序和社会安定稳定。2014年以来，全省法院共审结电信网络诈骗犯罪案件1663件3484人，其中今年1至8月审结464件895人。
在审判工作中，我们突出把握以下几点：一是严格依法惩治，注重打击实效。既严厉打击电信网络诈骗犯罪的首要分子、骨干成员、累犯、惯犯，又依法惩处参与电信网络诈骗某些环节及相关犯罪活动的人员，着力打击和切断电信网络诈骗犯罪链条。既严格依法对犯罪分子判处主刑，又依法适用财产刑，并加大赃款赃物追缴力度，决不让犯罪分子在经济上获取非法利益。同时，坚决贯彻宽严相济刑事政策，对具有自首立功、坦白退赃、协助抓捕同案犯等情节的犯罪分子，依法予以从宽，努力分化瓦解犯罪分子。二是注重业务指导，统一裁判尺度。电信网络新型诈骗犯罪属于新类型犯罪，犯罪手段多样，审判实践中存在不少疑难问题。福建高院注重加强对此类犯罪特征及审判实践中存在的难点、热点问题的调查、分析、研究，加强对全省各级法院的业务指导，及时规范法律适用标准，统一裁判尺度，努力实现精准打击。三是密切协调配合，形成工作合力。在党委统一领导下，全省各级法院主动加强与公安、检察机关以及银行、电信等部门的沟通联系，健全工作机制，完善信息共享，配合开展紧急支付、追赃返还等工作，努力把受害群众的财产损失降到最低。四是强化宣传教育，促进群防群治。全省各级法院通过组织典型案件庭审直播、系列案件集中宣判、召开新闻发布会、公布典型案例、发放普法宣传资料等多种形式，加大打击电信网络诈骗犯罪宣传力度，有效震慑犯罪，教育引导人民群众提高防范意识和能力，切实打好防诈骗、反诈骗人民战争。
下一步，福建法院将继续深入贯彻中央、最高人民法院和省委部署，进一步坚持依法从严惩处方针，持续加大打击力度，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发势头。认真执行最高人民法院等六个部门联合发布的《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，进一步落实宽严相济刑事政策，狠抓以案释法、法治宣传，着力打击预防和分化瓦解犯罪。全面加强与有关部门的协调配合，进一步完善工作机制，不断增强源头防范、系统治理、追赃挽损等工作合力。
案例三、陈观湖、陈礼华、陈黄华诈骗案
（一）基本案情
2015年3月28日至4月16日，被告人陈观湖、陈礼华从陈某华、张某鑫（均另案处理）处拿来数十张银行卡，相互配合，共同保管、使用涉案银行卡，在福建福州、厦门、泉州等地将27名被害人因受骗汇入的钱款取出，收取相应提成后，汇入诈骗人员提供的账户，涉案金额人民币637721元。2015年3月2日至7日期间，被告人陈黄华伙同陈某华、张某鑫，明知是被害人因受骗汇入的钱款，仍驾驶车辆前往江西等地多次取款，涉案金额共计人民币108888元。
（二）裁判结果
本案由福建省闽侯县人民法院一审，福建省福州市中级人民法院二审，现已发生法律效力。
法院认为，被告人陈观湖、陈礼华、陈黄华明知他人进行电信诈骗，仍结伙对涉案诈骗款项实施取款并转移，致使被害人被骗款项无法追回，其行为已构成诈骗罪的共同犯罪，诈骗数额应当按照共同取款数额计算。三名被告人所实施的提取并转移被骗款项的行为，是诈骗集团成功控制诈骗款的最后一个环节，三人在整个电信诈骗的共同犯罪中仅有分工不同，并无主次之分。据此，依法以诈骗罪对被告人陈观湖判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元;对被告人陈礼华判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元;对被告人陈黄华判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万元。
（三）典型意义
近年来，随着网络电信诈骗日益猖獗，此类犯罪行为形成的产业链也呈现出专业化、跨区域性、集团化之趋势，涵盖了购买设备、拨打电话、群发短信、假冒身份虚构事实、骗取钱款、转账取款等行为过程。为了逃避侦查，电信诈骗犯罪中的取款、转移赃款等行为往往由犯罪行为实施地以外的多个地方的专门取款人完成。本案中的三名被告人，虽未参与前一阶段对被害人的具体诈骗行为，但其明知所取款项是诈骗犯罪所得，而与前阶段诈骗犯罪人员相互配合，辗转各地为诈骗犯罪团伙转取款，其行为是整个骗局得逞、诈骗分子获得钱款的重要环节，应以诈骗犯罪共犯定罪量刑。
案例四、林炎、胡明浪诈骗案
（一）基本案情
2015年10月18日至21日，被告人林炎、胡明浪和杨东昊（另案处理）经事先共谋，由杨东昊提供伪基站并事先编辑好诈骗短信，指使被告人林炎、胡明浪在福州市鼓楼区、台江区、仓山区、闽侯县上街镇等地使用伪基站，屏蔽干扰以该伪基站为中心一定范围内的通讯运营商信号，搜取屏蔽范围内用户手机卡信息，冒充“95533、10086、95588”等相关客服号码向手机用户发送虚假短信30801条，企图骗取手机用户的信任，点击短信中的钓鱼网站、填写相关银行账户信息，以达到骗取手机用户钱款的目的。
（二）裁判结果
本案由福建省福州市鼓楼区人民法院一审，福建省福州市中级人民法院二审，现已发生法律效力。
法院认为，被告人林炎、胡明浪以非法占有为目的，伙同他人利用电信技术手段发送虚假短信，对不特定多数人实施诈骗，情节严重，其行为已构成诈骗罪。被告人林炎、胡明浪已经着手实行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。被告人林炎、胡明浪如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。据此，依法以诈骗罪分别对被告人林炎、胡明浪判处有期徒刑三年七个月，并处罚金人民币五千元。
（三）典型意义
近两年来，利用伪基站实施电信诈骗的手段翻新、案件频发，最高人民法院、最高人民检察院专门出台了相关司法解释，加大对此类违法犯罪行为的打击力度，明确规定：对电信诈骗数额难以查证，但发送诈骗信息5000条以上，拨打诈骗电话500人次以上的，或者诈骗手段恶劣、危害严重的，即可以诈骗罪（未遂）追究刑事责任。本案被告人林炎、胡明浪通过“伪基站”，向不特定多数人发送冒充银行或移动运营商客服电话的虚假短信三万余条，诱骗手机用户点击短信中的钓鱼网站、填写相关银行账户信息以达到骗取
手机用户钱款的目的。虽因意志以外的原因，被告人的犯罪目的未能最终得逞，但其犯罪行为仍具有严重的社会危害，公民个人若未及时查觉，其财产便会处于一种极不安全的状况。
案例五、邓之桂、龙碧燕、刘春艳、刘海英诈骗案
（一）基本案情
台湾地区人员“阿水”等人（均另案处理）组织犯罪团伙在老挝万象一栋别墅内进行电信诈骗活动，将事先编辑好的诈骗语音包通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称被害人涉嫌用医保卡购买违禁药品需向公安机关报备。待被害人回拨时，电话转到冒充医保中心工作人员的被告人刘春艳、龙碧燕等一线人员，让被害人“报案”并让其拨打预先改好显示号码的“公安局号码”，后由冒充公安机关工作人员的二线人员接听，谎称被害人银行账户存在安全问题，将电话转给冒充检察院工作人员的被告人邓之桂等三线人员要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户进行资金清查比对，以此实施诈骗犯罪。被告人刘海英主要负责为该犯罪团伙做饭，同时亦冒充一线医保中心人员参与诈骗。邓之桂、刘海英、龙碧燕、刘春艳与其他同案人诈骗数额达人民币10369340元。
（二）裁判结果
本案由福建省晋江市人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审，现已发生法律效力。
法院认为，被告人邓之桂、龙碧燕、刘春艳、刘海英的行为均已构成诈骗罪，且犯罪数额特别巨大。在共同犯罪中，四被告人受纠集在该团伙中按照分工，互相配合共同实施诈骗犯罪，获利相对较少，起次要、辅助作用，是从犯，予以减轻处罚。被告人龙碧燕、刘春艳犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人邓之桂、刘海英归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。被告人刘春艳、刘海英归案后协助公安机关抓获同案犯、其他犯罪嫌疑人，有立功表现，可以从轻或减轻处罚。本案部分赃款被追缴，可对四被告人予以酌情从轻处罚。综上，对四被告人均予以减轻处罚，以诈骗罪对被告人邓之桂、龙碧燕、刘春艳、刘海英判处有期徒刑七年至三年不等，并处罚金人民币八万元至一万元不等。
（三）典型意义
本案是台湾地区人员在境外组织实施的以发送医保卡出现异常的虚假语音信息进行诈骗的典型案件。被告人邓之桂等人受纠集参加他人组织的诈骗团伙，发送医保卡异常的虚假语音信息，而后分别冒充医保中心工作人员、公安人员、检察院工作人员进行连环诈骗，套取被害人的个人信息，并诱骗被害人将存款转至“指定银行账户”，从而骗取钱款，社会危害性大。在此提醒广大参保人员不要轻信医保卡出现异常的电话语音信息，更不要轻易将银行账号、密码等个人重要信息告知陌生人，以免上当受骗。
案例六、杨海鸿、黄晋河、吴彩云诈骗，杨海鸿、黄晋河侵犯公民个人信息案
（一）基本案情
2015年7月至9月9日，被告人杨海鸿单独或伙同被告人黄晋河通过购买的方式非法获取公民个人信息2万余条，并雇用被告人吴彩云在福建省龙岩市武平县平川镇租住房等地，通过拨打上述公民个人信息中的手机号码，谎称可以向对方发放残疾人补贴、教育补贴等方式，骗取被害人将钱款转入指定的账户。截至2015年9月9日被查获时，被告人杨海鸿、吴彩云共骗取人民币70000元，其中，被告人黄晋河自2015年8月12日以来参与骗取17700元。
（二）裁判结果
本案由福建省安溪县人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审，现已发生法律效力。
法院认为，被告人杨海鸿、黄晋河、吴彩云以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取公民财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，属共同犯罪；被告人杨海鸿单独或伙同被告人黄晋河通过购买的方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，部分属共同犯罪。在共同犯罪中，被告人杨海鸿、黄晋河起主要作用，是主犯，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人吴彩云起次要作用，
是从犯，依法从轻处罚。被告人杨海鸿、黄晋河在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。归案后，三被告人如实供述自己的罪行，是坦白，可以依法从轻处罚。据此，以诈骗罪、侵犯公民个人信息罪判处被告人杨海鸿有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币一万七千元，以诈骗罪判处被告人吴彩云有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三千元，以诈骗罪、侵犯公民个人信息罪判处被告人黄晋河有期徒刑八个月，并处罚金人民币六千元。
（三）典型意义
近年来，信息技术的广泛应用让我们的生产生活变得更高效便捷，但也给犯罪分子利用信息技术实施犯罪提供了便利条件。本案中，被告人杨海鸿、黄晋河通过互联网非法购买公民个人信息数万条，雇佣他人共同冒充政府工作人员拨打诈骗电话，通过提供被害人准确的身份信息，骗取被害人的信任，以达到实施诈骗犯罪的目的。公民个人信息权利保护已成为信息化社会中公民权利保护的一个重点。要从源头整治电信网络诈骗犯罪，信息安全保护是关键。除了公民要提高信息保护意识以外，各有关单位等也需加强信息管理与信息安全保护工作，不给犯罪分子以可乘之机。
来源:https://www.doczj.com/doc/eb6768006.html,/kx1923.html
电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专 项活动总结归纳 Final approval draft on November 22, 2020
关于打击防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显着，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。
近年来，犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪案例频发，由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强、难以取证、学生防范意识差的原因，致使每年案件发生率居高不下且破案存在一定难度，严重危害社会治安和学校管理安全。 为了有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，有效提高师生对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，认真做好防范工作切实维护广大师生利益，保障师生财产安全，在学院学生处、保卫处以及海口派出所多部门的联动支持下，我系于2019年3月4日-7日利用晚自习时间组织师生，分批次在明滙楼观看了“昆明市‘预防电信诈骗’宣传片”，以案情再现和警方专业分析的视角，为我系师生上了一堂生动的“防电信诈骗”宣传教育课，并要求各班利用此次契机，深度开展“预防电信诈骗及网络安全”主题班会，做到进一步的宣传与警示，巩固防范意识。结合我系学生管理工作，现将此次宣传教育活动总结如下： 一、及时组建工作小组 根据学生处下发的“学生【2019】3号”文件要求，我系领导高度重视，第一时间召开专题会议，并组建了由党总支副书记袁琳智老师为组长，各班辅导员为组员的人文系“预防电信诈骗宣传教育”工作小组，做到工作有安排、工作有落实，旨在将此次宣传教育百分百覆盖到我系师生，全面强化防诈骗意识。 二、组织有序，多渠道宣传 由组长牵头，在工作小组的安排布置下，我系师生积极参与此次宣传教育活动，由系学生会负责，自3月4日晚自习起到3月7日晚自习，每天晚自习分为两个时段轮流播放，共播放8场次，覆盖2020、2020级25个班级，师生1800余人，并要求每一位同学观看完视频后撰写观看心得体会，及时总结。 除了观看视频宣传片，我系结合系部学生管理工作特点，多渠道多方向分别对强化宣传教育效果进行巩固，一是各班级在观看视频的基础上，及时组织召开主题班会，总结视频教育，并向学生宣读《西山警方48种常见电信网络诈骗手法》小册，让学生了解更多的电信网络诈骗的种类和方法，提高识别与应对能力;二是充分利用自媒体，通过班级微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜闻乐见的方式，反复进行防电信诈骗的宣传，并通过学生的自媒体群、朋友圈，将宣传教育范围进一步扩大，拓展防范教育的覆盖面。 三、活动开展效果 通过此次宣传教育活动的开展，使广大师生了解了各种电信诈骗的方式以及危害，提高了对电信诈骗的识别与应对能力，增强了同学们对电信诈骗的防范意识，让同学们在今后的生活中有了辨别电信诈骗的能力，减少电信诈骗案件发生在自己身上的几率，也切实加强了公安机关在打击电信诈骗宣传活动中警民协调配合的能力，起到了良好的教育效果。
央行发布25条涉电信诈骗犯罪可疑特征清单 央行在国庆放假前夕，发布了261号文，通知各机构加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项，其中第四部分重点强调了强化可疑交易监测，并在附件中发布了涉电信诈骗犯罪可疑特征。 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。 强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。 涉电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，从开立账户接收诈骗资金，到转移赃款直至最终清洗完毕(多为取现)，其间涉及众多账户。在每个交易环节，所涉账户均存在诸多不同的可疑特征。要有效发现相关涉案账户，不能简单依靠某一个可疑特征作出判断，必须在客户尽职调查的基础上，结合多种可疑特征，进行综合判断。 一、开户环节 (一)开户人无合理理由执意开立多个个人账户;
(二)开户人持非居民身份证(如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等)、伪造的证件开立账户; (三)开户代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户; (四)陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户; (五)不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号; (六)不同主体账户开户资料存在较密切关联，如不同主体的开户时间、地点、联系地址相同或相近且交易对手相同，不同主体留存的开户电话相同; (七)开户资金较小，且开户后随即将资金取走; (八)开户时或办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌; (九)开户人频繁开户、销户。 二、转账交易环节 (一)资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联;
电信网络诈骗——主要类型和典型案例 1、冒充政法机关诈骗.犯罪分子使用任意显号网络电话,冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话,以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头,以没收受害人银行存款进行威胁,骗取受害人汇转资金到指定帐户. 案例:市民郝某接到电话,电话内语音播报称有邮件需领取,郝某根据语音提示进行回拨,电话中犯罪分子冒充邮政局工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的；犯罪分子将电话转到“工商局”；接着,冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司,该公司涉嫌洗钱犯罪,随后,犯罪分子将电话转到“公安局”；犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录,并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”,否则公安局将冻结其所有资金；郝某出于害怕,将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户,后发现被骗. 2、网络兼职诈骗.犯罪分子在互联网留下代刷信誉、串珠、代加工等网上兼职的信息吸引受害人被骗. 案例1:许某在网上找兼职时,被一“应聘（客服）晓旗的qq号以代刷网店信誉返利的方式,通过网银转账被骗2000元. 案例2:事主通过百度搜索“网络客服兼职”后找到一刷信誉的兼职,对方以需一次性刷2单才可返还佣金为由,要求事主按照对方发送网址进行操作,后事主在对方提供网页通过网银支付方式付款3150元,但对方以卡机需要更多的钱刷单才可返款为由推脱,事主方觉被骗. 3.以领取各类补贴、退税（费）为名实施诈骗.犯罪分子随意拔打电话或发送短信,称有未领取的社保补助金、生育补贴、独生子女费、助学金补贴、工伤赔付款、保险费及因国家政策调整的各类消费退税并提供联系电话,诱骗事主至自动柜员机上并保持通话状态,根据对方的提示进行操作而实施诈骗.
广播电视大学开放教育调查报告 关于网络电信诈骗问题的调查报告 年级：XX 学号：XX 姓名：XX 工作单位：XX 指导老师：XX 调查单位：XX 调查时间：2016年4月20日
根据毕业作业的要求，结合在XX工作的实际情况，本人于2015年3月-5月对XX60多名员工有关网络电信诈骗问题进行了问卷调查和走访，通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将调查情况报告如下： 一、调查目的 在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天，各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪，要学会以法律的武器保护自己。 二、基本情况 在写这篇调查报告时很多人不明白为什么我的调查报告标题是关于“网络电信诈骗”的呢？对于我本人来说这刚好对口，我刚好从事这个职业，在XX，这样的话我可以足不出户，在公司就可以完成调查报告了，据我了解，2015年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件，最高诈骗数额上亿元；360互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收到全国用户提交的网络诈骗举报24886例，举报总金额1.27亿余
元，人均损失5106元，同比增长近1.5倍。日常生活中，我们时常会遇到这样的问题：说好的“点赞有奖”，结果隐私被套、“中奖”扫码扫来病毒链接、“免费”红包却是盗刷软件、总有些冒牌“好友”急着要你充话费、说是你领导，明天去他办公室……智能手机、社交软件的新型电信网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。 就这些常见的诈骗方式，对本公司60多名员工进行问卷调查和走访，经调查发现约90%的被调查人电脑网页跳出过“中奖”的病毒链接，约85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约65%以上的人被调查人接到过诈骗电话，约20%的被调查人QQ被盗，被冒充要求好友充话费、借钱，……类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人的“养老钱”、农民工、下岗工人的“救命钱”、学生的“学费”被席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点课题 三、问题分析 （一）制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被
2012.1 7 电信诈骗犯罪侦查浅析 蔡君平 中国人民公安大学 北京 100038 摘要：本文介绍了电信诈骗的特点、VoIP 工作原理，以及利用VoIP 软件改号工作原理，揭示了电信诈骗的主要手段，最后提出了正常经营应采取的措施。 关键词：电信诈骗；犯罪 0 前言 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。 1 电信诈骗的特点 (1) 诈骗手段多样化 表现为：假冒国家机关工作人员进行诈骗；冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、 送话费、 送奖品为由进行诈骗；冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转账实施诈骗等。 (2) 集团作案组织化 单个犯罪分子犯罪的情况比较少。为了达到较高的诈骗成功率和大额度的金钱骗取，犯罪分子已经逐步建立犯罪团伙。他们不仅有固定的诈骗窝点，而且作案时分工明确、组织严密，使用假名，呈现高度的集团化、职业化特点。 (3) 作案技术科技化 利用VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。网络电话诈骗较之前的虚假信息诈骗有易隐蔽、易伪装、无空间、时间、地域限制等特点，且具有机动性强、费用低廉、携带方便等优势，为 此，诈骗犯罪嫌疑人利用网络电话发布虚假信息，具有更强的欺骗性和社会危害性，已成为了诈骗犯罪的一种新型工具。 (4) 作案手段隐蔽化 犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面， 而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。 (5) 社会危害剧烈化 该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。 2 V oIP 工作原理 VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。 2.1 V oIP 系统的语音传输过程 (1) 语音―数据转换 当路由器的FXS(端站)连接了模拟设备并收到语音信号后，首先要由路由器将语音信号转换成数字格式，也就是对
电信诈骗案件的种类及特点 随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延，近两年，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪，我们例举常见的几种诈骗犯罪手段。 一、“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 二、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 三、退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 四、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 五、是虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 六、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。如果你汇款，你就被骗了。 七、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 八、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 九、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假的购物商店，以超低价格吸引消费者，受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由诈骗受害人汇款。 十、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 十一、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 十二、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。 十三、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电
最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例 2016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。 案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】 2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。 【裁判结果】 本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。 法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。 【典型意义】 本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。 案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】 被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售 3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。 【裁判结果】 本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。
防止电信诈骗策划书 一、活动背景 从2000年以来，随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在中国发展蔓延，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪可以说是迅速地发展蔓延，给人民群众造成了很大的损失。仅2008年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪市民损失近6亿元。电信诈骗的范围从沿海逐渐向内地发展，不法分子已经的成为一种社会公害。电信诈骗起初是台湾不法分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也仿效其手段进行犯罪。除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。 二、活动目的 让广大同学认识到电信诈骗的严重性和恶劣性，提高自身防止电信诈骗的意识，避免产生重大的财产损失。 三、活动主题 预防电信诈骗从你们做起 四、活动时间 2015年11月9号 五、活动地点 逸夫教学楼A209 六、活动对象
— 14级电子信息工程学院电气工程及其自动化2班全体同学七、活动形式 PPT演讲 签订防止电信诈骗意愿书 八、活动主讲人 安全委员 九、活动总结 近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗犯罪活动已经成为社会治安的突出问题。电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。电信诈骗犯是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。本次通过PPT 演讲、签订防止电信诈骗意愿书等形式，大力宣传电信诈骗对学生人身和财产安全的危害，从电信诈骗的含义以及手段等方面向全体同学进行了详细说明，要求同学从思想上高度重视此次宣传活动，了解电信诈骗的严重危害性。通过开展防范电信诈骗宣传活动，切实增强了同学们的警惕性和防范意识，使同学们从思想上领会开展此次防范活动的重要意义，及时通知身边家人及朋友提高警惕性，齐心协力，共同维护校园安定、维持班级稳定、保护自身和家人的人身财产安全。
电信诈骗犯罪典型案例 电信诈骗典型案例篇1 1月18日，犯罪嫌疑人冒充邮政快递工作人员，给承德市居民高某打电话，称高某已办理一张高额度信用卡，且该卡已透支消费，并以报警为名要求高某与其指定的电话联系。另一犯罪嫌疑人冒充广州市公安局工作人员，以高某涉嫌洗钱犯罪为名，要求高某将名下所有存款转至该人指定的安全账户中，并称查清后全部返还。在此期间，犯罪嫌疑人要求高某保持与其通话状态，高某向该账户中汇款88万元后发现被骗。 电信诈骗典型案例篇2 2月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。王先生意识到被骗，立即拨打电话报警。 电信诈骗典型案例篇3 2014年12月，事主苟某接到电话，对方自称左经理，事主就以为是某古玩城的左经理，对方说有事，让事主第二天去办公室。第二天，对方又给事主打电话说来了两个领导，要给领导送红包，让事主帮忙给领导的账号打点钱，之后在把钱还给事主。随后，事主给对方账号汇了4800元。汇完钱后找到左经理，左经理说没有找过事主。事主这才发现被骗。 电信诈骗典型案例篇4 2014年12月19日11时许，事主李某接到023*********的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后
对方帮其转电话到北京公安局(010*********)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到622*********90985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。 电信诈骗典型案例篇5 今年2月14日，闵行莘光地区也接报一起电信诈骗案。加拿大籍华裔女白领杨某去年10月接到显示为95588的工商银行电话，称其广州的信用卡有恶意透支，随后转接广州市公安局。电话那头让被害人查询广州市公安局刑侦队电话，不久杨某就接到显示为020********* 的广州市公安局刑侦队电话，称其涉及大型诈骗案，需将钱转入国家安全账户进行调查。2014年10月10日至今年2月，杨某向多个所谓安全账户共计转账人民币50余万元和411万美元。 电信诈骗典型案例篇6 2014年8月21日，侯女士在家收到一条中奖信息：恭喜你获得湖南卫视《爸爸去哪儿》节目抽奖获得二等奖12万元。侯女士一看就点击中奖信息，不假思索就链接网站填写个人相关信息，诈骗分子称填写了个人中奖信息就必须履行合约，不然将到法院起诉侯女士，追究违约责任。于是侯女士第一次向对方汇款2800元，接着对方以激活奖金为由要求汇款8000元，紧接着又以缴纳个人所得税为由要求再次汇款12000元，因此侯女士共被骗2.28万元。 电信诈骗典型案例篇7 去年12月18日，俞小凡在内地拍戏时接到诈骗电话，对方自称是上海公安，称其名下账户涉嫌诈骗案，要求她将存款转到指定账户，待清查账户资金流向后即归还。 据悉，俞小凡返台后以网络方式汇款6笔共计人民币845
近年来，电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为网上刷单、网上借贷款、冒充QQ好友、网上买游戏币、购物退款、购买保健品等，为坚决打击电信诈骗犯罪，为有效遏制此类案件的发案势头，确保全县良好的社会治安环境，县公安局整合刑侦专业力量，广泛动员移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，对电信诈骗开展多部门、全方位的宣传、打击工作，今年以来，共开展大型街面宣传8次，发放宣传单5000余份，专题讲座6次，通过抖音、微信等自媒体宣传800余次，拦截反诈预警100余次，避免事主经济损失共计80余万元，共抓获各类犯罪嫌疑人34人，有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰，维护了辖区社会治安稳定。 一、110 设立反诈骗专家咨询席。针对我县电信诈骗犯罪的严峻形势，为切实增强群众的防范意识，最大限度地为群众挽回经济损失， 110 报警服务台专门设立反诈骗专家咨询席，认真受理群众报警，详细记录案情要素，及时把握犯罪规律和动向，面对面向群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗犯罪的防范意识。 二、积极开展反诈宣传。针对高发诈骗手段，适时开展街面宣传、入户宣传，充分利用LED显示屏、标语、安全提示牌等形式加大宣传电信诈骗犯罪的手段和防范措施，并通过自媒体不断发布各类诈骗信息，提高群众对电信诈骗的识知度，增强群从自防意识，减少或避免上当受骗几率。 三、加大与银行、通信部门协作沟通，共同构建防范电信诈骗的壁垒。在银行、通信等单位张贴防范电信诈骗宣传海报，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。并随时根据发案特点对各单位进行讲座培训，不断提高协作部门防诈意识，提醒能力，对于办理业务的人员，会计、信贷等重点部门做到多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用。 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识;柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。
2018最新反电信网络诈骗宣传标语横幅口 号大全 1、陌生来电需警惕，核实清楚莫大意。 2、个人信息不外传，陌生电话不轻信。 3、网络诈骗不难防，不贪不给不上当。 4、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。 5、保持清新的头脑收看信息和接听电话，不要被冲昏头脑。 6、紧绷防范之弦，远离诈骗之害。 7、畅游网络要小心，诈骗手段在翻新 8、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。 9、好友网络来借钱，千万多方来核实。 10、防范网络诈骗，从你我做起。 11、遇事不慌钱不贪，网络电信诈骗难。 12、防范诈骗，促进和谐。 13、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。 14、通讯网络虚实难辨，多方求证真假自知。 15、网络通讯有陷阱，欺骗善良；切莫轻信防上当，
后悔晚矣。 16、天上馅饼含陷阱，通讯诈骗要留心。 17、陌生电话先求证，寄钱汇款须谨慎。 18、防范诈骗擦亮眼，不理不睬不给钱。 19、不慌不贪，骗子易防。 20、个人资料要保密，不明来电多警惕。 21、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。 22、专利转让别轻信，全面验证多核实。 23、重拳打击，掀起打击整治犯罪新高潮。 24、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 25、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。 26、诈骗手法日益新，你我务必要小心。 27、诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。 28、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 29、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。 30、依法从重从快打击犯罪。 31、要想生活安安稳稳，大脑不能鬼迷心窍。 32、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。
防范网络电信诈骗主题班会教案 翔安区进修附小六（1）班时间：2016年5月17日 教育目标：通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信诈骗犯罪案件的意识和能力。 教学过程： 一、导入 近年来，伴随金融、通信业的快速发展，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势较猛，涉案金额大，侵害对象广，动辄骗取受害人积攒数年的“辛苦钱”、“养命钱”、“看病钱”、“防老钱”，给群众造成重大经济损失，严重影响群众安全感 二、讲授新课 （一）、电信诈骗特点 1、作案过程不接触化。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，无现场、无痕迹物证，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以确定犯罪嫌疑人。加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，加大了确定犯罪嫌疑人、固定证据方面的困难 2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统短时间内转存、分解，利用自动柜员机多处分散提现，为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。如在实际案例中，犯罪嫌疑人通过技术手段显示公安机关电话号码，骗取受害人信任，成功实施诈骗。 3、作案手段智能化。犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，通过语言对话进行心理暗示，电话遥控受害人转汇资金存款，环环相扣，令受害人短时间内难以察觉。实际案例中，犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员，以查办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。 4、作案地域跳跃化。为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结，犯罪嫌疑人往往选择
关于防范电信诈骗的安全警示 各位： 近日，我市高校电信诈骗案件呈高发态势，电信诈骗成为当前校园安全管理中的突出问题。我校也发生数起电信诈骗案件，在一定程度上危害了广大师生的财产安全，扰乱了学校的正常管理秩序。为了提高广大师生的安全防范意识，防止受骗上当，特作以下安全提示，并请各学院、部门利用会议、媒介等多种途径，进行广泛宣传、提醒。 一、诈骗分子常用手法 1.利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段，冒充教育、电信局、税务、金融、公、检、法、司等部门工作人员，虚构提供贫困补贴、提供就业与兼职机会、受骗者卷入经济刑事案件、收到法院传票等实施诈骗。 2.诈骗分子经常虚构事实，危言耸听，让受骗者心烦意乱，失去辨别能力。例如, 诈骗分子会先问受骗者得罪谁，称有人出价购买受骗者某器官，并说出受骗者、受骗者家人尤其是其孩子的相关信息，要求受害人将钱款打入指定账户，并警告受骗人不许报警。已有教授、领导被骗，损失惨重。 3.诈骗分子谎称是当当客服，打电话给受骗者，称误以货到付款的方式将订单发出，为避免受骗者重复付款，要求受骗者按照链接邮件提示进行退款，在受骗者打开邮件后，划转受骗者网上银行帐户中的资金。
4.伪造钓鱼网站，虚构退税和退费，谎称无担保贷款、虚假中奖、盗用QQ冒充熟人，诱人上当受骗。 5.冒充办案人员的诈骗分子通常要求受骗者录制电话口供，套去银行账户和个人信息，并故意让受骗者听到其往来通话，让受骗者感到被牵进案件当中，银行账户资金即将被冻结或没收。诈骗分子会提出为受骗者申请“国家金融保单”等所谓的安全账户，要求受骗者尽快把银行账户的原有资金全部转入安全账户。 6.其他电信诈骗的手段还包括：以退学费、社保返现、银行卡透支等为名实施诈骗，不一一列举。 二、防范诈骗的措施 1.不要有“贪图便宜”、“一夜暴富、“天上掉馅饼”的心理。 2.注意保护个人信息资料，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。 3.发现可疑信息或接到可疑电话时，及时向保卫处和公安部门求证。发现上当受骗不要有侥幸心理，应及时采取措施，尽量减少损失，并迅速保存涉案证据，及时报案。 4.在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是大一同学要加强自我防范意识，提高警惕，切勿上当受骗。 三、警方防骗提示 1.请不要完全相信来电显示。诈骗分子使用的任意显号软件，可以冒充和任意显示任何单位的任何号码。犯罪分子还经常会让受骗者拨打114核实电话号码真伪。
防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随
后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。
电信诈骗的几大特点 [日期：2012-11-21] 来源：刑侦支队作者：曲树军 近年来，电信诈骗作为一种“不接触”的新型犯罪，破案难度大，该类电信诈骗犯罪主要有以下特点： 1、作案过程不接触。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，具有无作案现场、无痕迹物证的特点，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征的方法确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，与受害人不进行面对面的直接接触，受害人对犯罪嫌疑人的了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以通过比对的方法确定作案者。 2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助计算机、电话等通讯工具，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发短信和群拨电话，落地接入本地固定、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统在短时间内转存，利用自动柜员机多处分散提现，给案件调查、嫌犯控制、赃款追缴带来较大困难。 3、作案手段智能化。犯罪分子利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，通过对话进行心理暗示，遥控受害人转汇资金存款，环环相扣，令受害人在短时间内难以察觉，上当受骗。 4、作案地域分散化。为了防止受害人因报警及时导致账户资金冻结，犯罪分子往往选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后在网上分解资金，在丙地提取现金，给公安机关冻结资金流向、调查固定证据带来相当大的难度。 5、作案目标广泛化。犯罪份子在某一段时间内集中向某一号段或者某一地区拨打电话、发送短信，侵害对象除地域集中外，无其他特定条件，受害者包括社会各个阶层，既有个体业主，也有企业职工，还有普通民众。 6、犯罪分子团伙化。电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也有具体实施对话诈骗的“导演组”；
国旗下讲话谨防电信网 络诈骗 集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]
谨防电信网络诈骗同学们，早上好，今天我国旗下讲话的题目是“谨防电信网络诈骗”。 电信网络诈骗是犯罪分子利用人们趋利避害的心理通过编造虚假信息，借助于手机、固定电话、网络等通讯工具和信息平台，给不特定人群造成恐慌，诱使不明真相的群众通过银行进行转账实施的非接触式的一种诈骗犯罪。 下面老师想大家介绍几种与同学们有关的诈骗形式以及应对方法，希望同学们听过之后能用你们的火眼金睛识破不法分子的诈骗行为！ 1、利用QQ等网络聊天工具实施诈骗。犯罪嫌疑人通过盗号和强制视频软件盗取QQ号码及密码，随后登录盗取的QQ号码与其亲友聊天，然后以急需用钱为名借钱诈骗。防骗对策是遇到网络上有人借款，即使对方有视频也不能轻信，揭露此骗术仅需牢记一个“制敌招术”：眼见不一定为真，打个电话确认下就可辨别真伪。 2、利用网络游戏装备及游戏币交易实施诈骗。犯罪分子利用某款网络游戏进行游戏币及装备买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款，或者交易后再进行盗号的方式诈骗。防骗对策是不要轻信网游中认识的一些“战友”，尤其是警惕先付款后交货的交易方式。
3、网上中奖诈骗。犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，防骗对策是在互联网这个世界里，请你千万不要相信有“天上掉下的馅饼”，否则很可能一步步陷入骗子设置的陷阱之中。 4、利用网上银行实施诈骗。犯罪分子制作与一些银行官网相似的“钓鱼”网页，盗取网银信息后将现金取走。防骗对策是在登录银行网页时务必检查是否是该银行的官网，同时要管好自己的网银证书，避免在公用计算机上进行网上交易。 5、网购诈骗。防骗对策是网购时一定要选择有信誉度的购物网站，不要贪图便宜，不要轻信商家提供的图片和商品评论。尽量使用支付宝、U盾等安全支付工具，拒绝与店主私下交易。 除此以外，还有其他的诈骗形式，如冒充公检法工作人员实施电信诈骗、冒充亲友以车祸、吸毒被抓实施电信诈骗、“黑社会”绑架恐吓实施电信诈骗、群发银行卡透支、消费短信实施诈骗等等。 不法分子的诈骗手段可谓是五花八门，层出不穷，只要我们能牢记“一二三”就一定能识破不法分子的骗局！“一二三”指的是什么呢？即一个原则：接到陌生电话短信坚决不紧张，保持警惕；二条途径：向110报警咨询；或询问家庭成员、亲朋好友，认真甄别；三个坚决：坚决不轻信陌生人话语，坚决不泄露自身账户密码，坚决不向陌生人账户汇款。