第九章项目风险管理制度
◆项目风险管理要则
第一条为控制项目风险，降低项目经营成本，提高项目的效益，特制定本要则。
第二条本要则所指项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素的集合。
（一）风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险的可选方案的组织方法。
（二）项目经理是风险管理的主体。
（三）风险管理应注意选择最佳风险管理技术的组合。
第三条项目全体成员必须树立正确的风险认识观。
（一）风险可能造成的危害
1.未实现营销目标，导致顾客抱怨，公司声誉或形象受到损害，市场份额丢失。
2.法律索赔。
3.负债。
4.导致人力和财力资源的浪费。
5.危及健康和安全。
6.使用和运输中出现问题。
7.顾客的信任丧失。
（二）风险可能带来的机遇
1.风险与利润同在，风险愈大，利润愈大。
2.风险可以激励人的能动作用。
3.在险象环生的背后其实有规律可循。
4.风险与安全具有辩证的统一性。
第四条目标
风险管理的目标有损失发生之前和损失发生之后两种。
（一）损前目标
1.经济目标。项目经理应以最经济的方法预防潜在的损失。这要求对安全计划、保险以及防损技术的费用进行财务分析。
2.减轻项目团队对潜在损失的恐惧和忧虑。
3.履行外界赋予企业的责任。
（二）损后目标
1.企业生存。在损失发生之后，企业至少要在一段合理的时间内能部分恢复生产或经营。
2.保持企业经营的连续性。
3.收入稳定。保持企业经营的连续性便能实现收入稳定的目标，从而使企业保持持续增长。
4.社会责任。尽可能减轻企业受损对他人和整个社会的不利影响，因为企业遭受一次严重的损失会影响到员工、顾客、供货人、债权人、税务部门甚至整个社会的利益。
第五条风险管理的原则
（一）全面周到原则
项目面临的风险多种多样，对不同风险的处置要实现不同的目标，往往需要采用多种措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。项目管理者要把所有可供选用的对策仔细分析、权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。
（二）符合企业发展总目标的原则
企业发展总目标是一切项目活动的出发点和归宿。项目管理者制定的风险管理目标必须符合项目总目标的要求。
（三）量力而行的原则
在进行一定的投入（即选择某一风险机会）时必须充分考虑企业的能力。
1.财务状况。
2.承担风险的能力。
3.选择某一风险机会时可能出现的最坏结果。
（四）成本效益比较的原则
在项目决策过程中，要以成本与效益相比较这一原则作为权衡决策方案的依据。在实际操作中，比较可行的办法是在获取同样安全保障的前提下选择成本最小的决策方案。
（五）注重运用商业保险的原则
项目管理者制定风险管理的损后目标，尤其是处置那些估测不准，发生概率小但损失程度大的风险，应运用商业保险来规避风险。
第六条风险管理基本程序
（一）风险识别
风险识别是风险管理的基础，是指对企业所面临的及潜在的风险加以判断、归类和鉴定性质的过程。
（二）风险衡量
风险衡量是通过对这些资料和数据的处理，得到关于损失发生概率及其程度的有关信息，为选择风险处理方法，进行正确的风险管理决策提供依据。
（三）风险处理
风险处理是针对经过风险识别和风险衡量之后的风险问题决定采取行动或不采取行动。
（四）风险管理效果评价
风险管理效果评价是对风险管理技术适用性及其收益情况的分析、检查、修正与评估，使选择的风险管理技术适应变化了的情况需要，从而保证管理技术的最优使用。
第七条项目管理办公室职责
（一）衡量项目进展状况的标准。
（二）监视项目实际进展所需的信息。
（三）必要时采取调整和纠正行动的权限。
（四）从各种备用措施中选取最优者加以实施的能力。
第八条本制度自颁布之日起施行。
◆项目风险管理工作办法
第一条目的
为进一步增强项目风险管理工作，更好地防范项目风险，明确权责，特制定本办法。
第二条总则
（一）风险管理的主旨是找出必要的对策以满足风险分析提出的要求。
（二）风险分析中识别出的风险应该按下述顺序依次处理
1.影响程度高，发生概率大的风险。
2.影响程度高，发生概率较小的风险。
3.影响程度较低，发生概率小的风险。
（三）风险管理的不同对策
1.风险避免。
2.损失控制。
3.自留风险。
4.风险转移。
第三条风险避免
（一）拒绝承担风险。
（二）放弃以前所承担的风险。
第四条损失控制
（一）一般处理
1.在损失发生前全面地消除损失发生的根源，并竭力减少致损事故发生的概率。
2.在损失发生后减轻损失的严重程度。
（二）具体途径
1.损失预防。在项目活动开始之前，采取那些能够降低损失发生概率的措施，减少风险因素或防止风险因素的出现。
2.减少已存在的风险因素。
3.将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离，以达到减少损失和伤亡的目的。
4.经过对风险辨认后，应对每一个风险进行详细的说明，包括风险产生原因、条件、环境、后果与控制发生的要领等。
5.通过全员教育，使员工树立风险意识，进而主动控制风险，把风险消灭在萌芽中。
6.以制度化的方式从事项目活动，减少不必要的损失。
7.增加可供选用的行动方案数目，提高项目各组成部分的可靠性，从而减少风险发生的可能性。
8.合理设计项目组织形式。若项目发起单位在财力、经验、技术、管理、人力或其他资源方面无力完成项目，可以同其他单位组成合营体，以预防自身不能克服的风险。
9.减少损失程度。在损失发生后尽量采取各种措施，以减轻损失的严重程度和不利后果。
第五条自留风险
（一）风险可以自留的情形
1.自留费用低于保险人的附加保费。
2.项目的期望损失低于保险公司的估计。
3.项目有许多参与单位，即相对来说，每个单位的风险较小，共同抵御风险的较大能力。
4.项目的最大潜在损失与最大预期损失较小。
5.短期内项目有承受预期最大损失的能力。
6.费用和损失支付分布于很长的时期内，因而导致很大的机会成本。
（二）风险不自留的情形
1.自留费用大于保险人的附加保费。
2.项目的期望损失大于保险公司的估计。
3.项目的风险单位较少。
4.项目的最大潜在损失与最大预期损失较大。
5.投资机会有限且收益低。
6.项目在短期内没有承受最大预期损失的能力。
第六条风险转移
（一）转移原则
1.必须让承担风险者得到相应的回报。
2.对于各具体风险，让最有能力管理风险的企业分担。
（二）转移方式
1.出售：通过买卖契约将风险转移给其他单位。
2.发包：通过从项目执行组织外部获取货物、工程或服务而把风险转移出去。
3.开脱责任合同：在合同中列入开脱责任条款，要求对方在风险事故发生时，不要求项目班子本身承担责任。
4.保险与担保
（1）保险是转移风险最常用的一种方法。投保项目为：
①工程，连同准备用于或安装在工程中的材料和工程设备，保险金额要达到全部重置成本；
②相当上述重置成本15%的一笔数额，用于支付补救损失或损坏，或因补救损失或损坏而引起的额外增加的任何费用，包括专业服务费以及拆除和迁移工程的任何部分及迁移任何性质的废弃物的费用；
③承包商运至现场的承包商的设备和其他物品，保险金额要达到这些设备和物品运至现场后的全部重置成本。
（2）担保，指为他人的债务、违约或失误负间接责任的一种承诺。在项目管理上是指银行、保险公司或其他非银行金融机构为项目风险负间接责任的一种承诺。
第七条本办法自颁布之日起施行。
◆项目风险识别实施办法
第一条为完善项目风险管理制度，降低项目运作成本，特制定本办法。
第二条项目风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。
第三条宗旨
1.衡量风险的大小。
2.为风险管理提供最适当的对策。
第四条可能的风险来源
（一）人员方面
1.能否挑选到合适的项目成员。
2.项目成员是否有处理相关工作任务的经验。
3.项目领导在下行沟通中是否让项目成员清楚地认识到相关工作要求。
（二）技术方面
1.所需采用的技术是否通过验证。
2.技术的可靠程度。
3.获得技术的途径。
4.该技术的易处理性、可操作性如何。
（三）行政方面
1.项目所获得的支持度大小。
2.项目经理对项目利益相关群体的控制度。
3.消极的利益相关者对项目影响力的大小。
4.项目管理层与项目利益相关者的沟通情况。
（四）财务方面
项目经理对项目资金的控制程度。
（五）法律方面
公司对项目中任何一部分所出现的问题是否负有法律方面的责任。
（六）物质方面
项目任务运作中可能存在的内在的物质风险。
（七）环境方面
1.天气因素对项目可能造成的影响。
2.地理因素对项目可能造成的影响。
第五条项目风险种类
（一）静态风险
1.资产的物理损失。
2.欺诈及犯罪的损失。
3.法律的错误判断（按法律规定承担的赔偿责任）。
4.利润的减少（企业收益能力的减退）。
5.经营者的行为能力丧失。
（二）动态风险
1.管理风险。
2.政治风险。
3.技术革新风险。
第六条风险识别程序
1.感知风险，即了解客观存在的各种风险。
2.分析风险，即分析引起风险事故的各种因素。
第七条风险识别操作要点
1.风险管理部门在识别风险时，必须把各种方法结合起来，相互补充。
2.项目经理应尽量向风险管理部门以外的人征求意见，以求得对项目风险的全面了解。
3.项目经理应会同项目风险管理部门成员制定一个连续的风险识别计划。
4.风险识别计划的拟订应讲究经济上的合理。
5.风险管理部门必须负责准确记录风险识别的结果。在识别工作开始前应准备好将要用到的记录表格，完成识别工作后，将所获取的相关资料整理保存。
第八条项目风险识别结果处理
1.已识别的项目风险应由风险管理部门拟定风险报告书上呈项目经理。报告书内容包括：
（1）已识别项目风险发生的概率大小估计。
（2）项目风险可能影响的范围。
（3）项目风险发生的可能时间和范围。
（4）项目风险事件带来的损失。
2.风险管理部门须对可能性或者损失相对比较大的潜在项目风险进行跟踪和严格评估。
第九条本办法自颁布之日起施行。
◆项目风险评价要则
第一条目的
为规范项目风险评价工作，完善项目风险管理，降低项目运作成本，特制定本要则。
第二条定义
风险评价是指在风险识别和风险衡量的基础上，把损失频率、损失程度以及其他因素综合起来考虑，分析风险可能对项目造成的影响，寻求风险对策。
第三条项目风险评价准则
（一）风险回避准则
风险回避是最基本的风险评价准则。它要求项目管理人员对风险活动采取禁止或完全回避的态度。
（二）风险权衡准则
准则需要项目管理人员确定可接受风险的限度。
（三）风险处理成本最小准则
这一准则即是指当项目风险的处理成本足够小时，该项目的风险可以被接受。
（四）风险成本/效益比准则
这一准则即是要求风险处理成本应与风险收益相匹配。
（五）社会费用最小准则
这一准则要求社会在承担项目的风险时，其付出的费用也应最小。
第四条风险评价的五个基本因素
（一）人为因素
1.决策失误。
2.工作失误。
3.怠工。
4.身体缺陷等。
（二）设备因素
1.设备不良。
2.设备磨损。
3.设备损失事故等。
（三）物的因素
有毒物、有害物、易燃易爆物的使用。
（四）市场因素
1.消费者心理。
2.消费水平。
3.市场竞争等。
（五）管理因素
项目经理及主要部门负责人的决策和控制水平。
第五条本要则自颁布之日起施行。
◆项目风险控制规定
第一条为保证随时监测项目风险管理的实施，以便调整项目计划，实现其可执行性，特制定本规定。
第二条定义
项目风险控制即是在风险事件发生时实施风险管理计划中规定的规避措施。当项目的情况发生变化时，要重新进行风险分析，并制定新的规避措施。
第三条项目风险控制目标
（一）及早识别项目风险
通过开展持续的项目风险识别和度量工作，及早发现项目所存在的各种风险，以及项目风险的各方面的特性。
（二）努力避免项目风险事件的发生
在识别出项目风险以后，采取各种风险应对措施，积极避免项目风险的实际发生，确保不给项目造成不必要的损失。
（三）积极消除项目风险事件的消极后果
在项目风险发生后，积极采取行动，努力消除这些风险事件的消极后果。
第四条项目风险控制的依据
（一）风险管理计划。
（二）实际发生了的风险事件。
（三）随时进行的风险结果识别。
第五条项目风险控制实施步骤
（一）建立项目风险控制体制
项目开始之前，根据项目风险识别和度量报告所给出的项目风险的信息，制订出整个项目的风险控制的大政方针、项目风险控制的程序，以及项目风险控制的管理体制。
1.项目风险责任制度。
2.项目风险信息报告制度。
3.项目风险控制决策制度。
4.项目风险控制的沟通程序。
（二）确定要控制的具体项目风险
项目风险管理人员应按照项目具体风险后果严重性的大小和风险的发生概率，以及项目组织的风险控
制资源情况去确定要进行风险控制的项目。
（三）确定项目风险的控制责任
1.所有需要控制的项目风险都必须落实负责控制的具体人员，同时要规定各人员的具体责任。
2.一个项目风险的控制工作必须由专人负责，不能分担。
（四）确定项目风险控制的行动时间
对项目风险的控制须制订相应的时间计划和安排，计划和规定出解决项目风险问题的时间表与时间限制。
（五）制订具体项目风险的控制方案
1.由具体负责项目风险控制的人员根据风险的特性和可能发生的时间，制订出具体的项目风险的控制方案。
2.找出能够控制项目风险的各种备选方案，并对其作必要的可行性分析，以验证各风险控制备选方案的效果，最终选定要采用的风险控制方案或备用方案。
3.须针对风险事件的不同阶段制订出不同阶段使用的风险事件控制方案。
（六）实施具体项目风险控制方案
1.按照确定的具体项目风险控制方案，开展项目风险控制活动。
2.根据项目风险的发展与变化，不断地修订项目风险控制方案与办法。
（七）跟踪具体项目风险的控制过程
1.利用跟踪去确认所采取的项目风险控制活动是否有效，项目风险的发展是否有新的变化等，进而指导项目风险控制方案的具体实施。
2.通过跟踪给出项目风险控制工作信息，根据这些信息改进具体项目风险控制方案的实施，直到对风险事件的控制完结为止。
（八）判断项目风险是否已经消除
通过相关方法判断项目风险是否已消除。如果认定某个项目风险已经消除，则该具体项目风险的控制作业就已经完成。
第六条本规定自颁布之日起实施。
◆项目危机认识要点
第一条为在项目团队中树立正确的危机观念，以保证对项目进行中可能发生的危机处理工作的高效性，特颁布本要点。
第二条概念
本要点中的危机指由于内在矛盾的激化，项目工作已经不能按照原有的轨道发展下去，同时新的秩序又没有建立起来，使新旧两种机制发生摩擦而不能发挥有效的作用，以致出现大量的失控、混乱、无序的状况。
第三条危机出现的原因
（一）自然与不可抗拒原因
1.天然的灾害。
2.战争。
（二）社会原因
1.政治原因。
2.经济原因。
3.法律原因。
第四条危机可能造成的后果
（一）降低利润。
（二）引起人身伤害。
（三）引起赔偿的责任。
（四）失去市场。
（五）商业信誉被破坏。
（六）丧失部分权利。
（七）直接导致企业破产。
第五条危机危害的种类
（一）硬损失
可以用经济价值来计量的损失。
1.直接损失，即危机直接毁坏的资源、财富等的经济价值。
2.间接损失，即危机所导致“连锁”损失的价值以及为处理危机所耗费的人力、物力、财力的价值。
（二）软损失
难以用经济价值来计量的损失。
1.内部损失，包括组织成员士气低落、上下级关系紧张、正常工作秩序被破坏、工作效率下降等。
2.外部损失，主要指对组织外部形象的危害。对于企业来说，就是企业形象受到损害。
第六条本要点自颁布之日起实施。
◆项目危机处理准备工作实施办法
第一条为规范项目危机处理准备工作，提高处理风险的效率，特制定本办法。
第二条危机监视选择标准
（一）关联性：即危机监视的直接对象与危机的本质属性之间存在着必然的联系。在实际危机监视中，经常需要通过多个直接监视对象对某一危机实施监视。
（二）可靠性：即在危机爆发前或爆发时，直接监视对象必然会发生某种变化，这是对直接监视对象的基本要求。否则，就会出现危机已经爆发而监视对象却没有显示的情况。
（三）可监视性：即直接监视对象应当是在现有条件下能够被实施监视的。
（四）敏感性：即直接监视对象反映危机应当灵敏。当它发生某种与危机有关联的变化时，要易于被发现。
（五）经济性：即监视的总费用要低。总费用包括监视仪器、设备的投资费用，日常使用维护费和人工费等。
第三条危机产生的前兆
（一）行业本身正在萎缩。
（二）选址差或由好变差。
（三）因竞争对手强劲致使竞争激化。
（四）客户减少或更迭频繁。
（五）主要部门的销售额连年下降。
（六）主要产品没有发展前景，产品不畅销。
（七）员工人均销售额低。
（八）销售人员素质差且不固定。
（九）库存产品增多。
（十）索赔增多。
第四条危机监视步骤
（一）系统地提出危机的现象、前兆和起因。
（二）对危机现象、前兆和起因的重要程度进行评估，并据此对这些直接监视对象进行分类。重要的项目可以每次都查，而次要的项目可以间隔若干次检查一次。这样形成的一份由检查项目构成的表格就是检查表。检查表中除了检查项目外，还有“检查情况”和“处理意见”两个栏目。
（三）检查人员根据规定按检查项目定时进行检查，检查结果一般可用“是”、“否”或“√”、“×”，以及其他简单符号来表示。
（四）对检查中发现的问题，按分级处理的原则，及时整改或采用其他必要的措施。
（五）了解掌握组织内外的有关情况，及时对检查项目进行调整，并逐步达到规范化和标准化。
第五条危机教育
（一）危机意识教育
1.危机意识教育：将本项目可能发生的危机及严重后果告诉员工，使员工居安思危，树立危机意识。
2.危机案例教育：用其他类似项目的危机案例进行教育，使员工更深切地认识到危机的巨大危害。
（二）危机专业知识教育：对每个员工依据工作岗位的需要进行教育，使他们掌握与本岗位有关的危机管理专业知识，如危机类型、起因和预控措施等。
1.安全部门的管理人员应系统掌握有关安全危机的类型、起因和预控等专业知识。
2.销售部门的人员应系统掌握销售危机方面的专业知识。
3.车间干部应掌握生产危机、安全危机、人际关系危机等方面的专业知识。
4.项目高层管理人员应系统掌握本项目可能出现的各类重大危机的专业知识。
第六条培训演练的主要内容
（一）心理训练：由项目组聘请心理学家等为项目各级管理人员举办仿真的危机模拟实习。
（二）危机处理知识培训：使所有参加危机处理的人员都清楚危机处理整体方案以及本人的具体职责。
（三）危机处理基本功演练：由于危机处理时间紧迫，因此必须要求危机处理人员经常演练，确保操作熟练准确，以保证危机发生时，不仅能知道怎么做，还能在短暂的时间内准确无误地完成规定操作。
第七条危机预控
（一）经常性危机预控：经常性危机预控是预控的主体，而非表现出应急性。其主要内容有：
1.制定适应意外突发事件的战略计划。
2.做好危机预控的宣传教育工作。
3.建立危机预控组织。
4.实施危机预控措施。
5.健全法规制度，加强检查监督。
（二）紧急性危机预控：在危机警报已经发出而危机尚未爆发这一紧急状态中进行的危机预控，明显表现出危机管理的应急性。
第八条危机处理准备工作要点
（一）对危机持一种正确积极的态度。
（二）组建危机管理小组。
（三）对组织潜在的危机形态进行分类。
（四）制定预防危机的方针、对策。
（五）为处理每一项潜在的危机制定具体的战略和战术。
（六）组建危机控制和险情审核小组。
（七）确定可能受到危机影响的公众。
（八）为最大限度减少危机对组织声誉的破坏性影响，应建立有效的传播沟通渠道。
（九）在制定危机应急计划时，多听取外部专家的意见，以免重蹈覆辙。
（十）写出书面方案。
（十一）对有关方案计划进行不断的试验性演习。
（十二）为确保处理危机时有一批训练有素的专业人员，平时应对他们进行专门培训。
◆项目危机处理工作实施办法
第一条为完善项目管理制度，规范项目危机处理工作，特制定本办法。
第二条迅速控制事态
突发事件发生后，能否首先控制住事态，使其不扩大、不升级、不蔓延，是处理整个事件的关键。
（一）心理控制
对事件的参与者，首先应进行心理控制，减轻其心理压力。在突发事件发生的现场，项目管理者要特别注意以“冷”对“热”，以“静”制“动”，切不可惊恐急躁，乱了分寸。如果项目管理者精神振作、沉着镇定，其他工作人员也就有了主心骨，心理压力会大大减轻。
（二）组织控制
1.在组织内部进行正面引导，使大多数人有清醒的认识，稳住阵脚。
2.迅速查清突发事件的首要人物，予以重点控制。控制住首要人物，使其活动受到限制，事态才能不继续扩大升级。
3.对于自然性的突发事件，应马上组织抢险救援，既要防止灾害扩大，波及更多地区；又要控制受灾地区，不使灾情加重。要使整个抢险救灾工作处于严密的组织指挥之下，避免无人负责或多人负责、打乱仗的现象。
4.迅速控制事态，必须遵循快速、理智的原则。
第三条项目危机处理程序
（一）收集事实
动用一切可行的手段，准确地掌握大量的现象和事实材料。具体的操作方法主要有以下几种：
1.公开调查法：公开调查法是常用的和主要的获得材料的方法，对各类突发事件都适用。
2.隐蔽调查法：隐蔽调查法是获取一些重要材料、真实情况的重要途径。
3.间接调查法：通过间接的渠道可以获取很多有价值的材料，而且还能了解到中间力量的思想倾向和活动情况，为领导者做出决策提供可靠依据。
（二）确定事件的性质
组织有关人员全面地认识事件的各种现象，在此基础上，仔细分析和认识各种现象间和现象背后的因果联系。通过这个过程，去伪存真、去粗取精、由此及彼、由表及里，透过各种现象把握事件的本质。
（三）制定总体措施
事件的来龙去脉和性质确定之后，必须据以迅速制定处理事件的总体方案。提出决策方案，应注意三个问题：
1.必须具有针对性和可行性。突发事件的处理，对项目管理者素质和能力的要求特别高，不允许决策再出现失误和漏洞，也不允许在执行过程中软弱无力。
2.在抓主要矛盾的同时，注意总体配合、综合治理。不能头痛医头，脚痛医脚，掩盖矛盾，埋下危机。
3.要进行多种方案的选择，做多种准备，不能简单行事。
第四条果断解决问题
（一）周密组织。
（二）抓住关键。
（三）圆满善后。
第五条针对危机后果进行处理
（一）先着重处理人身和物质方面的消极后果，如短期内的伤员医治、死者善后事宜；组织清理现场，修整或重建厂房，更新设备，准备恢复生产等。
（二）在一个较长的时期内，通过各种方式的努力消除心理方面的消极影响。
第六条危机处理工作要点
（一）面对灾难，应考虑到最坏的可能，并及时有条不紊地采取行动。
（二）危机发生时，要以最快的速度设立“战时”办公室或危机控制中心，调配训练有素的专业人员，以实施危机控制和管理计划。
（三）设立专线电话，让训练有素的人员来接专线电话以应付危机期间外部打来的大量电话。
（四）设法使受到危机影响的公众站到组织的一边，帮助组织解决有关问题。
（五）邀请公正、权威性机构来帮助解决危机，以便确保社会公众对组织的信任。
（六）时刻准备应付意外情况，随时准备修改组织的计划，切勿低估危机的严重性。
（七）要善于创新，以便更好地解决危机。
（八）别介意临阵退却者，因为有更重要的问题要处理。
（九）把情况准确地传达给总部，不要夸大其词。
（十）危机管理人员要有足够的承受能力。
（十一）当危机处理完毕后，应吸取教训并以此教育其他同行。
第七条本办法自颁布之日起实施。
◆项目危机处理传播工作要则
第一条为规范项目危机处理传播工作，增强危机处理传播能力，特制定本要则。
第二条传播原则
（一）把公众利益放在首位。当危机发生后，应把公众利益放在第一位，而不能一味顾及自身付出的经济价值。
（二）善待被害者。
1.项目管理者应诚恳而谨慎地向危机被害者表明歉意。同时，必须周到地做好伤亡者的救治与善后工作。
2.应冷静倾听被害者的心声，耐心听取被害者关于赔偿损失的要求，以确定如何赔偿。
3.被害者有一定的责任时不应过多地计较，以避免因为自身辩护而带来的不利影响。
4.适当向消费者公布关于事故解释的书面材料。
第三条与新闻界的合作
在危机处理过程中，企业要与新闻界真诚合作，尽可能避免对企业形象不利的报道。
（一）事故如何向新闻界公布，公布时如何措词，应事先在企业内部统一认识、反复斟酌。
（二）说明事故时应力求简明扼要，避免使用技术术语。
（三）要选择恰当的表达方式。
（四）为了避免报道有误，重要材料应以书面形式发给记者。
（五）应该认真回答记者提问，诚实地公布事故的全部真相，也可以同时说明企业已取得的成绩和为防止危机所做的努力。
（六）如有的事项确实无法向记者公布，应说明理由。
（七）一些需要特殊处理的危机，也要与新闻界进行良好的协作，并申明有关理由。
第四条危机处理发言人要求
（一）在危机处理计划中，正式发言人一般可以安排项目经理等主要负责人担任。危机涉及技术问题时，应当指定分管技术的职能经理来回答技术问题；危机主要涉及法律问题时，项目的法律顾问则是最好的发言人。
（二）电话总机值班员在危机发生后就是项目组构筑的第一条信息防线。其发言必须慎重安排：
1.当接到询问危机的电话时，应知道找谁联系，谁负责介绍危机简况。
2.若发生重大涉外危机时，则须会说外语。
3.当潮水般的电话涌来时，须能冷静地控制住自己的情绪。必要情况下，要对其进行心理测试和训练。
第五条传播实施要点
（一）发生危机时应将公众利益置于首位。
（二）掌握对外报道的主动权，以组织为第一消息发布源。
（三）确定信息传播所需要的媒介。
（四）确定信息传播所需针对的其他重要的外部公众。
（五）准备好组织的背景材料，并不断根据最新情况予以充实。
（六）建立新闻办公室，作为新闻发布会和媒介索取最新材料的场所。
（七）在危机期间为新闻记者准备好通信所需设备。
（八）设立危机新闻中心，以便接受媒介的电话询问。
（九）确保组织有足够的训练有素的人员来应付媒介及其他外部公众打来的电话。
（十）应有一名高级公关代表参加组建危机处理组织，该小组须在危机控制中心工作。
（十一）尽可能在危机控制中心附近安排一间安静的办公室，以确保危机处理组织的负责人和新闻撰稿人在里面有效地工作。
（十二）准备一份应急新闻稿，留出空白，以便危机发生时可直接填充并发出。
（十三）确保危机期间组织的电话总机人员知道谁可能会打来电话，应接通至何部门。
（十四）危机发生后，要尽快对外公布有关背景资料，以显示组织已有所准备；准备好消息准确的新闻稿，告诉公众发生了什么危机，并正在采取什么补救措施。
（十五）当公众问及发生什么危机时，只有确切了解事故的真实原因后才能对外发布消息。
（十六）切忌发布不准确的消息。
（十七）了解更多事实后再发出新闻稿。
（十八）宣布召开新闻发布会的时间，尽可能地减轻公众电话询问的压力；做好举行新闻发布会所需的各项准备工作。
（十九）熟悉媒介通常的工作时间。
（二十）如果新闻报道与事实不符，应及时指出并要求更正。
（二十一）要寻找广泛的信息来源，与记者和当地的媒介保持良好的关系，及时通过他们对外发布最新消息。
（二十二）要善于利用媒介与公众进行传播沟通，以便控制危机。
（二十三）在传播中，避免使用专业语言，要用清晰的语言告诉公众，组织十分关心所发生的危机，并正采取行动来处理危机。
（二十四）确保组织在危机处理中有一系列对社会负责的行为，以增强社会对组织的信任。
第六条本要则自颁布之日起实施。
目录 一、工程概况 (2) 二、施工风险管理目标 (2) 三、施工风险管理体系 (3) 四、风险管理容 (4) 五、风险管理计划 (5)
一、工程概况 本标段为1号线一期工程02标，位于市武进区，沿凤栖路南北向布置，标段围包含2站2区间，由南向北分别是: 敞开段～龙跃路站区间→龙跃路站→龙跃路站～大学城南站区间→大学城南站。见下图所示。 大学城南站 龙～大区 间 龙跃路站 敞开段～龙跃路站区 三线盾构段 敞开段～龙跃路站区 明挖段 本标段地理位置图 二、施工风险管理目标 在安全可靠、经济合理、技术可行的前提下，把施工中潜在的各类风险降到尽可能低的水平，以获得最大程度的施工安全与优质的工程质量。控制工程施工
成本，降低经济损失，避免人员伤亡，保障施工工期，提高风险管理效益。三、施工风险管理体系 依据《城市轨道交通地下工程建设风险管理规》（GB50652-2011）及有关法律、法规和招标文件对工程建设安全风险技术管理体系的要求，结合本合同段工程实际情况，建立工程风险管理保证体系。成立由项目经理、项目技术负责人、安全总监、工程部长、安保部长组成的工程风险管理领导体系，见下所示。 组长：由项目经理明亮担任； 副组长：由项目部常务副经理水钦、副总工孔德龙、安全总监华瑞、副经理唐思伟、继东担任； 成员：安保部长：文彬、工程部长：晓波、设备部长：丁亮、物资部长：叶琦、综合办公室主任：海燕。 其中项目经理为第一责任人，安全总监为施工风险管理直接责任人，专职安全员与现场工程师负责日常的风险工程情况资料收集整理及工程风险预防方案的落实检查，各专业队增设专职风险工程巡察员。经理部风险管理小组与建设单位、咨询单位、设计单位、监理单位等工程参与各方负责人代表组成工程现场风险管理的最高机构，由建设单位负责领导，实行“分级管理，分工负责、集体决策”制，在现场有专职人员开展工作。详见：“工程风险管理体系框图”。
项目管理制度 一、目标 为规范公司项目管理、提高项目质量、降低项目成本、规避项目风险，特制定本制度。 二、适用范围 本制度适用于公司信息安全服务项目实施期间（项目立项至项目结项）涉及到的公司内部相关管理工作，本制度仅适用于所有非涉密的信息安全服务项目。 三、项目管理职责 公司实行项目经理负责制。 1、认真贯彻执行国家经济建设方针、政策、法律和企业的各项规章制度。接受局指及中南指挥部的领导及业务部门的检查指导。 2、全面负责项目管理、施工生产、安全质量、工期效益、严格履行工程建设合同和企业内部承包合同，确保合同目标的实现。承担因管理不善造成的经济责任、行政责任乃至法律责任。 3、对工程项目实施有效控制，确保安全、质量、工期、效益目标的实现。 4、充分发挥项目管理机构整体作用，制订各类管理人员的职责、权限，建立健全岗位责任制和项目管理的各项规章制度及工作标准。 5、协调处理内外关系，及时妥善的处理施工中的问题。及时计回工程价款。负责做好工程索赔工作。 6、积极推广应用“四新”成果，组织编制竣工文件、施工技术总结。负责工程项目竣工交验和保修服务。 7、贯彻按劳分配原则，正确处理各种利益的关系，合理兼顾项目利益和职工利益，改善劳动条件，调动职工积极性、主动性和创造性，抓好“两个文明”建设，培养企业精神和
职业道德。 8、按照上级的规定和条例对优秀职工进行奖励，对违纪职工给予处罚。 9、负责从项目立项到结项过程中的各项工作、风险控制、项目质量、用户满意度和文档完成质量。 10、负责项目关键环节的评审和质量把关，负责指导和协调解决项目执行过程中遇到的问题。 四、项目管理要求 项目管理贯穿项目从立项到结项的整个过程，公司所有项目都要求按照项目管理要求进行实施，对于规模较小、时间较短的项目，在保证顺利通过项目验收、结项的情况下，项目经理和部门可以根据项目情况简化相关项目管理，并报部门备案。 1 项目立项管理 具体立项流程详见公司具体规定。 2 项目计划管理 项目立项时由立项申请人明确的项目主要需求与目标，此需求和目标将作为项目经理制定项目计划的依据。 项目经理首先应根据项目计划、技术方案以及调研情况，在项目启动会上向项目组成员说明。项目计划包括项目实施目标与实施内容、项目里程碑和输出物、项目实施进度安排与任务分工、项目的人工成本和费用预算（适用时）、项目风险分析、项目质量保证措施等。 3 项目过程管理 项目经理召开项目启动会，向项目组成员（包括甲乙双方，必要时包括第三方）介绍项目背景、客户要求、解决方案等情况，向项目成员明确项目工作内容和任务分工、进度计划。 公司应按项目“里程碑”对项目进展情况进行监控与管理。 项目周报是公司跟踪和掌握项目进展情况的主要手段。项目经理在每周的项目周报中，详细说明项目总体进展情况、本周计划执行情况、存在的问题、风险，明确项目下一周的工
工程项目风险管理及应对措施 我国目前处于基础建设的高峰期，投资主体多元化进程加快，工程项目的竞争日趋激烈，工程项目企业面临着比以往更多的风险。因此，加强工程项目风险管理的研究显得十分必要，因为任何合同形式的工程项目，其合同双方的行为本质都是商业行为，最终目标都表现为经济利益，工程本身具有的复杂性、长期性等因素，在激烈的市场竞争中必然存在各种风险。 1、工程项目风险的概念 1.1工程项目风险 工程项目风险是指在项目决策和实施过程中，造成实际结果与预期目标的差异性及其发生的概率。项目风险的差异性包括损失的不确定性和收益的不确定性。 1.2工程项目风险的分类和特点 1.2.1工程项目的主要风险 1.2.1.1社会环境风险 社会环境风险包括社会风险和环境风险两个方面,常见的社会风险有:政策及法律法规变卦以及新技术新工艺的产生带来的风险,而环境风险指的是自然界的力量,如洪水,地震,台风,以及水文,气候,地质等。 1.2.1.2进度风险 进度风险指的是由于建筑工程项目施工过程中各种要素的综合影响,最终形成项目工程施工拖延,未能及时依照工期完成。建筑工程项目施工过程中可能影响到施工进度的风险要素如下:①技术风险,由于设计人员业务素质不过硬,使得设计出的建筑图纸达不到施工要求,最后还需重新修正设计图纸,此外,局部施工企业因未完成设计图纸,从而只能采用边施工边设计的办法,最终均会影响工程进度;②方案风险,建筑工程项目施工的中心是；项目方案制定必需以该目的为基本根据,只要契合总目的请求的方案才是合理牢靠的方案,不合理的方案及未思索工程中不测状况的方案均会形成工程的经济损失,构成方案风险,继而影响工程的进度,形成进度风险。 1.2.1.3费用风险 形成建筑工程项目费用风险的主要要素有以下几点:①设计变卦,在建筑工
技术文件
【模板使用说明】 1)本报告适用于对组织外报告项目风险。本报告经项目负责人审批（需要时应经副 区总审批）后，可以提供给顾客、客户或合约方。 2)模板内容供参考，可以根据实际情况删除或增加二级和三级标题要求的内容，但不 能删除一级标题。 3)对于模板中涉及数据的分析和统计，建议使用表格和图形表示，使数据更清晰直观。 4)在编辑完整个文档后，点击鼠标右键，选择“更新域——更新整个目录”即可。 5)请在完成整个文档的编写后，将模板中给出的说明删除。 文档版本变更记录（文档作者或修改者更新文档版本时填写）：
目录 1概述............................................................................................................................................ 2定义和缩略语............................................................................................................................ 3项目风险管理组织.................................................................................................................... 4项目定义风险管理表................................................................................................................ 4.1项目风险类别定义 ........................................................................................................... 4.2项目风险概率和影响定义 ............................................................................................... 4.3项目风险状态定义 ........................................................................................................... 4.4项目风险管理表 ............................................................................................................... 5项目风险管理策略.................................................................................................................... 6项目风险管理进度安排............................................................................................................ 7其它............................................................................................................................................
工程项目部风险控制制度 第一条工程立项属于项目决策过程，是对拟建项目的必要性和可行性进行技术经济论证，对不同建设方案进行技术经济比较并做出判断和决定的过程。立项决策正确与否，直接关系到项目建设成败。 （一）工程立项环节的主要风险及管控措施 1．编制项目建议书，该环节的主要风险是：投资意向与国家产业政策和企业发展战略脱节；项目建议书容不合规、不完整，项目性质、用途模糊，拟建规模、标准不明确，项目投资估算和进度安排不协调。 主要管控措施： 第一，企业应当明确投资分析、编制和评审项目建议书的职责分工。 第二，企业应当全面了解所处行业和地区的相关政策规定，以法律法规和政策规定为依据，结合实际建设条件和经济环境变化趋势，客观分析投资机会，确定工程投资意向。 第三，企业应当根据国家和行业有关要求，结合本企业实际，规定项目建议书的主要容和格式，明确编制要求；在编制过程中，要对工程质量标准、投资规模和进度计划等进行分析论证，做到协调平衡。
第四，对于专业性较强和较为复杂的工程项目，可以委托专业机构进行工程投资分析，编制项目建议书。 第五，企业决策机构应当对项目建议书进行集体审议，必要时，可以成立专家组或委托专业机构进行评审；承担评审任务的专业机构不得参与项目建议书的编制。 第六，根据国家规定应当报批的项目建议书必须及时报批并取得有效批文。 2．可行性研究 企业应当根据经批准的项目建议书开展可行性研究、编制可行性研究报告。可行性研究报告一经批准，投资估算就是具体项目投资的最高限额，其误差一般应控制在10%以。该环节的主要风险是：缺乏可行性研究，或可行性研究流于形式，导致决策不当，难以实现预期效益，甚至可能导致项目失败；可行性研究的深度达不到质量标准和实际要求，无法为项目决策提供充分、可靠的依据； 主要管控措施： 第一，企业应当根据国家和行业有关规定以及本企业实际，确定可行性研究报告的容和格式，明确编制要求。 第二，委托专业机构进行可行性研究的，应当制定专业机构的选择标准，确保可行性研究科学、准确、公正。在选择专业机构时，应当重点关注其专业资质、业绩和声誉、专业人员素质、相关业务经验等。 第三，切实做到投资、质量和进度控制的有机统一，即技术先进性和经济可行性要有机结合。建设标准要符合企业实际情况和财力、物
EPC总承包项目风险管理办法 17. 1风险管理体制及计划 总承包项目部应建立项目风险管理体系，并有效运行，以保证项目目标的实现。 17. 1. 1总承包项目部应根据总承包项目管理承包方案，系统地全面进行项目风险识别、风险评估，并制订相应的对策, 制订风险管理计划。 17. 1.2风险管理计划的内容应包括： (1)风险管理目标 (2)风险管理范围 (3)风险源与风险事件 (4)风险分析和评估 (5)风险策略与应对措施 (6)风险管理人员与责任 (7)必需的资源 17.1.3施工过程中，总承包项目经理部应随工程进度不断识别各种项目风险，并对风险管理计划进行分解，落实人员加以控制，并根据项目进度及时进行修正和调整。 17. 1.4项目经理部应对所有识别出的风险制订相应的应对策略和应对措施，以达到消除、减小或转移风险的目的。 17. 2风险分析
重大合同风险17?2?1 (1)特大型工程： 1)预计累计为发包人垫资赊销额在1000万元以上或在开工 前预缴一定数额的工程保证金到发包人指定帐户: 2)月进度款支付比例在60%以下； 3)预计工程竣工时，累计完成工程量与发包人应付工程款的差额比例自在拟投标额的10%以上，且偿还期限超过竣工后6个月。 (2)BT、BOT、BOOT、EPC、BD方式或类似的方式筹建: 工期罚款在30万元/天以上，或约定的累计罚款额在合同额的3%以上且累计罚款额达到200万元以上。 (3)较大风险合同： 1)合同额在1亿元以下，但质量奖项约定为国优工程及鲁班奖的，且罚款在300万元及以上； 2)工期罚款在10?30万元/天，或约定的累计罚款额在2%?3%且累计罚款额达到100?200万元； 3)发包人为该工程的项目企业； 4)其他具有新型、疑难法律关系。 17.2.2在设计阶段中所存在的风险 (1)结构设计风险。由于设计考虑不周而造成结构的缺陷或造成设计的浪费。 (2)工艺设计风险。工艺设计发生缺陷会使项目受到巨大损
工程项目风险管理
第十一章项目风险管理 11.1 风险管理概述 工程项目是一种一次性、独特性和不确定性较高的工作，存在着很大的风险性，所以必须开展项目风险管理。 工程项目的实现是一个存在着很大不确定性的过程，因为这一过程是一个复杂的、一次性的、创新的，并涉及到许多关系与变数的过程。工程项目的这些特性造成了在项目的实现过程中存在着各种各样的风险，如果不能很好地管理这些风险将会造成项目的损失，甚至导致项目目标不能实现。 项目风险管理的主要任务是对工程项目实现的过程中的不确定性和风险性事件或问题的管理。 风险概念：是指由于但是者不可预见的因素，使得最终结果与但是者的期望城市较大背离，并存在使当事者蒙受损失的可能性。 项目风险的概念：是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性，和项目业主/顾客、项目组织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存在给当事者带来损失的可能性。 11.2 项目风险管理角色描述
工程项目风险管理贯穿于工程项目实现的全过程，对于工程项目的承包方，从准备投标开始直到保修期结束。在整个过程中，因各阶段存在的风险因素不同，风险产生的原因不同，管理的主要责任者、管理方法手段也会有所区别，在项目经理承接该项目之前，风险管理的责任主要集中于企业管理层，并主要是从项目宏观上进行风险管理，而工程项目一旦交由项目经理负责后，项目风险管理的主要责任就落实到项目经理以及项目经理所组建的项目团队。 但无论谁是项目风险管理的主要责任人，对于项目整体，都要贯彻全员风险管理意识。 11.3 项目风险管理流程（见附图11.1） 11.4 风险管理规划（从属于项目管理计划） 11.4.1项目风险管理规划的依据 事业环境因素、组织过程资产、项目范围说明书、项目管理计划书 11.4.2项目风险管理规划的方法 规划会议： 1、参会人员：由项目经理、项目团队成员、厉害相关方和其他人员参与。 2、会议议题：A、确定风险管理活动的基本计划； B、分配风险职责；
建设工程项目风险管理制度 1.1 一般规定 1.1.1风险是指项目实施过程中对项目目标产生影响的 不确定因素。 1.1.2项目风险管理的目的是减小风险对项目实施过程 的影响，保证项目目标的实现。它主要包括风险识别，风险评估，风险响应和风险控制等工作过程。 1.1.3应对工程项目实施的全过程进行风险管理，在工程实施中加强风险的控制。 1.1.4风险管理是承包人各层次管理人员的任务之一，应在项目组织中全面落实风险管理责任，建立风险管理体系， 1.2 项目风险识别 1.2.1项目风险识别是指确定项目实施过程中各种可能 的风险，并将它们作为管理对象，不能有遗漏和疏忽。应在项目开始、进展评价及进行其他重大决策时进行项目风险识别工作。 1.2.2风险识别过程
收集数据或信息。包括项目环境数据资料、类似工1． 程的相关数据资料、设计与施工文件。风险确定时应利用过去项目的经验和历史资料。 2不确定性分析。可以从项目环境、项目范围、工程结构、项目行为主体、项目阶段、管理过程、项目目标等方面进行可能的项目风险。 3确定风险事件，并将风险归纳、整理，建立项目风险的结构体系。 4编制项目风险识别报告。风险识别报告通常包括已识别风险、潜在的项目风险、项目风险的征兆。 1.2.3风险识别方法 常用的风险识别方法或工具有：核查表法、列举法、项目结构分解识别法与风险因素识别法、因果分析图法、流程图法、问卷调查法、决策树法等。 1.3 项目风险评估 1.3.1风险评估包括如下内容： 1风险发生的概率，即发生可能性评价； 2风险事件对项目的影响评价，如风险发生的后果严重程度和影响范围评价； 3风险事件发生时间估计。
风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本办法。 第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。 第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。 第五条各层级的风险控制职责 董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；
韩万江姜立新，《软件项目管理案例教程》，机械工业出版社，2005-02 【丛书名】国家示范性软件学院系列教材 10软件项目风险管埋计划 (2) 10.1软件项目风险管理概述 (2) 10.1.1风险概念 (2) 10.1.2风险类型 (4) 10.1.3风险的基本性质 (5) 10.1.4风险管理概述 (5) 10.1.5风险管理的意义 (5) 10.2风险识别 (6) 10.2.1概念 (7) 10.2.2德尔菲方法 (7) 10.2.3头脑风暴法 (7) 10.2.4情景分析法 (7) 10.2.5风险条目恼查表 (7) 10.2.6真他方法 (13) 10.2.7风险识别的结果 (13) 10.3风险评估 (13) 10.3.1概念 (14) 10.3.2定性风险评估 (14) 10.3.3定量风险评估 (15) 10.3.4风险分析结果表 (17) 10.4风险规划 (19) 10.4.1概忿 (19) 10.4.2回避风险 (19) 10.4.3转移风险 (19) 10.4.4损失控制 (19) 10.4.5自留风险 (20) 10.4.6风险规划结果 (20) 10.5风险控制 (20) 10.6风险管埋的建议 (21) 10.7案例说明 (21) 10.8小结 (22) 10.9习题 (22)
10软件项目风险管埋计划 任何项目都有一定的不确定性，如果没有很好的风险管理，项目就可能遇到麻烦。所以，在软件项目管理过程中，风险计划也是一个重要的计划，只有进行合理的风险管理，制定及时的风险计划，才能防崽于未然，做到主动控制风险，而不是被动地被风险所控制。本章我们进人路线图的第9站：风险计划，如图10—1所示。 图10-1路线图第9站：风险计划 10.1软件项目风险管理概述 在软件项目的开发过程中，必然要使用一些新技术、新产品，同时由于软件系统本身的结枸和技术复杂性的原因，需要投人大量人力、物力和财力，这就造成开发过程中存在某些“未知量”或“不确定因素”，这必然给项目的开发带来一定程度的风险，也可能会使项目计划失败或不能完全达到预期目标。因此，对项目风险进行科学、准确的判别，为项目决策层和管理人员提供科学的评估方法，是十分必要的。 项目中的风险有很多种，没有风险的项目几乎是不存在的，只是风险的多少、严重程度不同而已。 10.1.1风险概念 风险是损失发生的不确定性，是对潜在的、未来可能发生损害的一种度量。如果风险确实发生了，则它的发生会对项目产生有害的或者负面的影响。例如，在软件测试期间经常会发现故障，因此一个合理的项目必须做好发现故障时对它们进行修复的计划。同样，项目开发过程中几乎总悬会出现某些变更申请，因此项目管理必须相应地准备好变更计划，以处理这些事件。 另一方面，风险是一种概率事件——它可能发生也可能不发生。因此，我们通常会表现出很乐观，不是看不到风险就是希望它们不会发生。如果风险真出现了，这种态度会使项目陷入困境，这是一个大型项目中很可能发生的事情。因此，风险管理被认为是管理大型软件项目的最佳实践。 风险管理旨在识别出风险，然后采取措施使它们对项目的影响最小。风险管理是软件管理中相对较新的领域，它首次出现于贝姆（Bochm）关子风险管理的指商中。自那以后，软件的风险管理逐渐被人们所认识。
XXXX投资有限公司投资项目风险控制管理办法 文件类别：管理办法 文件编号：HYTZ-BF-FK 撰写单位：投资公司 版本：A-00 发行日期：2015年5月 等级：□■一般 编制： 审核： 审批： 核准：
文件修订单文件名称：投资项目风险控制管理办法 目录
第一章总则 (2) 第二章主要风险类别 (4) 第三章风险控制组织体系及职责 (5) 第四章风险控制流程 (7) 第五章风险控制措施 (8) 第六章附则 (9) 第一章总则 第一条为规公司投资业务的风险管理，建立规、有效的风险控制体系，提
高公司的风险识别和防能力，保证公司投资业务稳健持续运行，提高投资效益与效率以及投资管理水平，根据公司《章程》等有关规定，制定本制度。 第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现投资目标的影响。 风险控制是指公司围绕集团公司的整体经营战略和经营目标，结合投资理念和投资标准，确定风险控制制度、措施和执行流程，建立健全风险控制体系，培育良好的风险管理文化以及全员风险意识，从而实现风险控制总体目标的一系列行为。 第三条公司风险控制的总体目标 1、有效防、控制、化解公司面临的各种风险，将风险程度和风险损失控制在最小，为公司持续经营提供安全保障。 2、逐步采用科学统一的风险量化法，建立完整的风险控制体系和流程，实现对风险的有效管理。 3、提高公司的投资效率和效益，树立和维护公司的声誉和品牌。 第四条公司风险控制应遵循的原则 1、全面性原则：风险控制应做到投前、投中、投后控制的相统一，并实行全员和全过程相结合的风险控制体系。 2、持续性原则：风险控制是一个由投资目标设定、风险识别、风险评估、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程。 3、独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并落实到投资业务活动的全过程。 4、有效性原则：风险控制制度应成为全员格遵守的行动指南，任员工不能拥有超越制度或违反规章的权力。同时风险控制应与公司投资目标、投资规模、风险状况及公司所处的环境相适应，追求效率与效益的相统一。
风险管理制度 第一章总则 第一条为建立我司规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力, 增强企业竞争力，提高投资回报，保证公司安全、稳健、持续发展，提高经营管理水平，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中央企业全面风险管理指引》及《企业内部控制基本规范》等法律、法规和监管规定，结合市场及公司实际需求，制定本管理制度。 第二条本制度所称风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等；也可以能否为企业带来盈利等机会为标志，将风险分为纯粹风险(只有带来损失一种可能性)和机会风险(带来损失和盈利的可能性并存)。 第三条本制度所称风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。 第四条公司开展风险管理力求实现以下风险管理总体目标：
（一）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（二）确保内外部，尤其是公司与股东间实现真实、可靠的信息沟通，包括编制和提供真实、可靠的财务报告； （三）确保遵守有关法律、法规及房地产行业相关规定； （四）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性； （五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。 第五条风险管理工作遵循以下原则： （一）全面性原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。 （二）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。 （三）制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设臵及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。（四）适应性原则。内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。 （五）成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。 第六条公司本着从实际出发，务求实效的原则，以对重大风险、重大事件(指重大风险发生后的事实)的管理和重要流程的内部控制
天堂鸟的步行街 (the Pedestrian Street for Birds of Paradis) 风险与风险管理计划 一．综述 在起草这个项目的策划书之前，我们对本项目进行了比较严格的风险管理，我们对面对的各种风险进行了系统的归类，整理，分析，并评估。在项目创立的过程中，所涉及的设备，原材料，和环境都是按照相关企业的标准及相关政策进行安排，让其安全性和可靠性符合要求。 在此，我们对此项目进行风险管理的策划，将确定风险的可接收准则，通过对项目的风险分析，风险评价和风险控制，及综合剩余风险的可接受性，及有关人员的职责和权限以及项目实施和实施后整个过程的风险都进行了安排与预测，以便对该项目的风险进行邮箱的管理。 二．风险的识别 为了进行风险的管理，我们对自己的公司在这个项目上所潜在的风险进行了分类识别。识别风险很重要，一个企业或公司只有很好的对未知的风险做好认识，才能有效的确保公司及项目的持续发展。首先明确风险的等级，如下表：
1.由于有众多的风险的存在，于是我们公司就从市场,竞争,技术等各个方面综合性的考虑，将潜在的风险分类，以应对未来之变化。其类型如下： （1）按公司整体状况而言，分为内在风险和外在风险。 A.内在风险： a.战略风险 b.财务风险 c.经营风险 d.人事风险 e. 公关风险 f.成本估算风险 g.体制风险等； B.外在风险： a.市场风险 b.政策风险 c.自然灾害风险 d.人身安全 隐患风险等； （2）按性质分: a.物质风险因素 b.道德风险因素 c.心理风险因素;（过失、疏忽无意） （3）按其他分:
a.管理变革的风险 b.需求风险 c.客户风险 d.延误时间风险 e.专业人员流失和变化的风险 f.设计和实现风险 g.过程风险 h.经费预算的风险等； 只有先明确这些未来可能发生的不确定性风险对公司项目实现其经营目标的影响，才能让企业长久发展。 三．风险分析与估计 在风险的识别的基础上，得到了风险的来源，接着便是根据掌握的资料、风险信息及风险的性质对风险进行有效的系统的分析与研究，确定风险的特征和强度等级。根据定性定量的结论分析风险，下面列出风险可接收准则表之一 概率的分类和定义（半定量6级） 1、各个风险的有效信息及解决方案如下：
第九章项目风险管理制度 ◆项目风险管理要则 第一条为控制项目风险，降低项目经营成本，提高项目的效益，特制定本要则。 第二条本要则所指项目风险是所有影响项目目标实现的不确定因素的集合。 （一）风险管理是识别和评估风险，建立、选择、管理和解决风险的可选方案的组织方法。 （二）项目经理是风险管理的主体。 （三）风险管理应注意选择最佳风险管理技术的组合。 第三条项目全体成员必须树立正确的风险认识观。 （一）风险可能造成的危害 1.未实现营销目标，导致顾客抱怨，公司声誉或形象受到损害，市场份额丢失。 2.法律索赔。 3.负债。 4.导致人力和财力资源的浪费。 5.危及健康和安全。 6.使用和运输中出现问题。 7.顾客的信任丧失。 （二）风险可能带来的机遇 1.风险与利润同在，风险愈大，利润愈大。 2.风险可以激励人的能动作用。 3.在险象环生的背后其实有规律可循。 4.风险与安全具有辩证的统一性。 第四条目标 风险管理的目标有损失发生之前和损失发生之后两种。 （一）损前目标 1.经济目标。项目经理应以最经济的方法预防潜在的损失。这要求对安全计划、保险以及防损技术的费用进行财务分析。 2.减轻项目团队对潜在损失的恐惧和忧虑。 3.履行外界赋予企业的责任。 （二）损后目标 1.企业生存。在损失发生之后，企业至少要在一段合理的时间内能部分恢复生产或经营。 2.保持企业经营的连续性。 3.收入稳定。保持企业经营的连续性便能实现收入稳定的目标，从而使企业保持持续增长。 4.社会责任。尽可能减轻企业受损对他人和整个社会的不利影响，因为企业遭受一次严重的损失会影响到员工、顾客、供货人、债权人、税务部门甚至整个社会的利益。 第五条风险管理的原则 （一）全面周到原则 项目面临的风险多种多样，对不同风险的处置要实现不同的目标，往往需要采用多种措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。项目管理者要把所有可供选用的对策仔细分析、权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。 （二）符合企业发展总目标的原则 企业发展总目标是一切项目活动的出发点和归宿。项目管理者制定的风险管理目标必须符合项目总目标的要求。
XX项目风险管理计划 1.1 定义 风险：是一种可能发生的不受欢迎的并且没有计划的事件，这种事件可能导致项目无法达到它的一项或多项目标 风险管理：就是对项目风险进行识别，并对已识别的项目风险进行评估、计划和控制的项目管理过程 1.2 风险管理规划 风险管理包括4个步骤：风险识别、风险评估、制定风险管理计划、风险跟踪和监控 03 风险处理责任人 PDT 风险管理模型 1.3 风险识别 风险识别的方法主要有以下几种： 1．访谈、调查 2. 头脑风暴（Brainstorming） 3. 专题讨论会（Workshop） 4. 历史经验数据、风险数据库RDB 5. 专家建议法（Subject Matter Experts） 6. 风险标识提问单 风险分类：识别出风险后建议按业务领域对风险进行分类。 1. 市场/客户风险：市场风险对我们来说主要是指市场需求/客户要求发生变化，引起产品规
格的改变，包括增加新的需求；原来开发的功能需求取消；是否开发某项功能，何时开发完成由确定变为不确定。同时客户供货时间需求等突然发生变化，或预定的签单不能按时签定或被取消等风险。 2. 技术风险：在产品开发过程中出现方案选择失误、方案设计考虑不周等，导致任务不能按时完成；在新产品开发中采用比较先进但还不成熟的技术。采用新的技术可能是出于市场竞争的压力，但是新技术在性能、稳定性方面都会存在一定的风险，导致产品的开发进度及质量受到影响。 3. 财务风险：由于公司扩张过快，资金回笼不及时等因素，造成公司流动资金紧张。资金不足导致产品开发、生产无法按计划进行。 4. 制造风险：主要指在产品投入批量生产时某些生产设备，工装夹具等准备不足，以及在量产过程中因某些问题造成批量返工，对正常生产造成影响。 5. 采购风险：主要是指生产启动时间、计划物料的数量、外购件供货期、原材料涨价等方面不能满足实际需求的风险。 6. 用户服务风险：由于客户环境的问题造成产品使用、维护、升级出现问题。这些问题将影响产品在市场上的表现。客服上的问题不能很好的解决也会对产品的最终成功造成影响。 7. 项目管理风险：PDT对项目各项任务浮动周期，风险估计不足，项目组成员突然变更，以及公司管理水平跟不上，导致公司的流程、制度不完善，或已有制度得不到有效的实施，影响产品开发、生产。 1.4 风险评估 风险评估是指评估风险对项目造成影响的可能性及后果。一般来说，风险评估要从风险发生的概率以及风险的影响程度（或损失的大小）这两个维度来对风险进行评估。 每个维度分：High（或9分）、Medium（或6分）、Low（或3分） 风险等级＝风险发生概率×风险影响程度 风险发生的概率及影响程度可以采用定性的评估，也可以采用定量（使用括号内数据或其他数据，需要在文件中明确其定义）的评估方式。 1.4.1 风险的定量评估 定量方法是对风险发生可能性的高低、风险对目标影响程度用具有实际意义的数量描述，如对风险发生可能性的高低用概率来表示，对目标影响程度用损失金额来表示。数值的定义如和本文件不同时，需要在文件中明确其定义）。
厦门理工学院新建公寓楼项目 风险管理计划书 编制_____________________ 审核_____________________ 时间2013 年4月15日
一、项目基本情况 项目名称：厦门理工学院公寓楼修建制作日期：2013年4月15日 制作人：_________________ 签发人：_____________________________ 二、风险管理策略 1.风险管理的总体思想和原则 风险管理的总体思想一一以最小的风险管理成本获得最大的安全保障，从而实现经济单位价值最大化。成本，是指经济单位在风险管理过程中，各项经济资源的投入，其中包括人力、物力、财力，乃至放弃一定的收益机会。安全保障，则是指风险管理的效果。纯粹风险管理，安全保障包括：风险损失的减少，即对风险的有效控制；实际损失能及时充分并有效的得到补偿。 风险管理原则： A.强调事前管理 B.数量化佐证以衡量风险程度 C.预设最坏的情景 D.模拟评估 E. 弹性化调整 2.定义风险假设 (1)风险是损失发生的不确定性(两个要素) (2)风险是在一定条件下、一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度。变动程度越大，风险越大，反之，风险越小。 3.定义风险管理的责任人 在规划风险管理过程所制定的风险管理计划中，需要对风险管理工作进行角色和职责的分配(如确定风险经理)。这个分配不是针对一个一个具体的风险的。针对各具体风险的风险责任人(risk owner)的确定，那是规划风险应对过程的工作。在规划风险应对过程中，需要制定风险应对措施，并确定每个已识别风险的责任人(应该从参与规划风险应对过程的成员中选择)。风险责任人必须参与规
安全风险管理制度 一、目的和适用范围 1、工程项目实行风险管理的目的就是要以最经济、科学合理的方式消除项目施工中的风险所导致的各种灾害及事故后果。通过对施工过程中的危害进行辨识、风险评价、风险控制，从而针对项目部存在的风险做出客观而科学的决策，预防事故的发生，实现安全技术，安全管理标准化和科学化。 2、本制度适用于施工作业现场的正常和非正常情况，包括本项目工程范围内各个施工阶段的风险管理、风险评价、风险控制以及风险信息的更新。 二、风险管理和评价机构小组 组长：项目经理 副组长：总工程师 成员：工程部、安质部、办公室、财务部、物资部 三、职责 1、项目经理直接负责风险管理和风险评价的领导工作，组织制定风险评价程序和指导书，明确风险管理的目的和范围。 2、项目总工程师必须对项目的风险管理人员进行教育和培训，并组织风险管理人员进行定期的风险巡查，主持处理施工过程中出现的安全风险问题。 3、项目安质部是风险管理的归口管理部门，负责对项目重大风险分析记录的审查与控制，定期进行风险信息更新。 4、项目各级管理人员应积极参与配合风险管理和风险评价工作，提供相关资料。 四、内容 1、风险分级制。根据后果的严重程度和发生事故的可能性来进行风险评
价，其结果从高到低分为：1级、2级、3级、4级、5级。分级标准见表1 表1 风险分级
②、辨识与各项作业活动有关的主要危害。 ③、在假定现有的或计划的控制措施有效的情况下，对与各项危害有关的风险的程度做出主观评价，并给出风险的分级。 ④、进行工作场所危险评价，包括事故隐患的辨识，灾难性事故引发因素的辨识，估计事故影响范围，对职工安全和健康的影响。 ⑤、根据评价结果确定风险级，并编制计划以控制评价中发现的，需要重视的任何风险，尤其是不可承受的风险。 ⑥、制定控制措施落实工作场所危险评价结果，包括事故预防、减缓以及应急措施和救援预案。 ⑦、针对已修正的控制措施，重新评价风险，并检查风险是否不可承受。 ⑧、利用事故分析会，安全活动日认真分析导致或已导致生产现场事故和未遂事故的每一事件（包括吓一跳事件），并对发现的问题制定改进措施。
项目风险管理技术方法 在本文中，我们介绍两个项目风险管理的方法，分别是头脑风暴法和核对表法。 一、头脑风暴法 头脑风暴法是在解决问题时常用的一种方法，具体来说就是团队的全体成员自发地提出主张和想法。产生热情的、富有创造性的更好的方案。 头脑风暴法更注重想出主意的数量，而不是质量。这样做的目的是要团队想出尽可能多的主意，鼓励成员有新奇或突破常规的主意。 头脑风暴法的具体做法是：当讨论某个问题时，由一个协助的记录人员在翻动记录卡或黑板前做记录。首先，由某个成员说出一个主意，接着下一个出主意，这个过程不断进行，每人每次想出一个主意。这一循环过程一直进行，直到想尽了一切主意或限定时间已到。 应用头脑风暴法时，要遵循两个主要的规则：不进行讨论，没有判断性评论。一个成员说出他（她）的主意后，紧接着下一个成员说。人们只需要说出一个主意，不要讨论、评判，更不要试图宣扬。 有关头脑风暴法的实施原则和要点，请朋友们阅读《头脑风暴法的原则和要点》。 二、核对表法 核对表是基于以前类比项目信息及其他相关信息编制的风险识别核对图表。核对表一般按照风险来源排列。利用核对表进行风险识别的主要优点是快而简单，缺点是受到项目可比性的限制。
人们考虑问题有联想习惯。在过去经验的启示下，思想常常变得很活跃，浮想联翩。风险识别实际是关于将来风险事件的设想，是一种预测。如果把人们经历过的风险事件及其来源罗列出来，写成一张核对表，那么，项目管理人员看了就容易开阔思路，容易想到本项目会有哪些潜在的风险。核对表可以包含多种内容，例如以前项目成功或失败的原因、项目其他方面规划的结果（范围、成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成果）、项目产品或服务的说明书、项目班子成员的技能、项目可用资源等等。还可以到保险公司去索取资料，认真研究其中的保险例外，这些东西能够提醒还有哪些风险尚未考虑到。 在文章中，我们介绍了项目风险管理的两种技术和方法，这两种方法都有各自的特点和应用场合。在实际的信息系统项目管理过程中，我们要根据自己项目的实际情况和项目环境的影响，选择恰当的方法和技术。 更多知识请见：项目管理站
[项目风险管理计划]
版本历史
目录
0. 文档介绍 文档目的 文档范围 读者对象 参考文献 提示：列出本文档的所有参考文献（可以是非正式出版物），格式如下： [标识符] 作者，文献名称，出版单位（或归属单位），日期 术语与缩写解释 1项目风险管理计划 1.1目的 在项目的生命周期内，循环执行风险识别、风险分析、风险减缓和风险跟踪，直到项目的所有风险都被识别与解决为止。 1.2角色与职责 ●项目负责人负责风险管理。 ●项目成员协助项目负责人处理风险。
●《项目计划》已经制定，项目研发已经开始。 1.4输入 ●《项目计划》 ●项目监控过程产生的文档如《项目问题列表》、《项目质量报告》和《项目周报》等 1.5主要步骤 1.5.1 风险识别 ●项目负责人根据“风险跟踪列表”，定期（例如每周一次）识别本项目的风险。 1.5.2 风险分析 ●项目负责人评估每个风险的严重性、可能性和风险系数，并按照风险系数从高到低的顺序排列风 险。 1.5.3 风险减缓 ●对于风险系数超过“容许值”（建议为10）的每一个风险，项目负责人应当给出风险减缓措 施，并指定责任人。风险系数越高，越先处理。 1.5.4 风险监控 ●项目负责人跟踪风险减缓过程，直到风险已经解决为止。如果风险的性质发生变化，应当及 时更新风险减缓措施 1.6输出 ●《风险管理报告》
●所有风险都已经解决，相关信息已经记录到《风险管理报告》之中。 1.8度量 ●项目负责人统计工作量。 2实施建议 ●对风险管理过程域产生的所有有价值的文档进行配置管理。 ●项目负责人根据本项目的特征，确定风险识别的频度（通常为每周一次），适当修改“风险登记 表”。 ●选用合适的软件工具，尽量减少风险管理过程域的工作量。 ●项目监控和风险管理均由项目负责人负责，建议同步执行。 3附录1：常见风险举例