一、单选题
1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FA TF，它的中文简称是什么？
A.国际货币基金组织
B. 亚太经合组织
C. 世界银行
D. 金融行动特别工作
正确答案: D
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？
A.遵守本办法
B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告
C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定
D. 向中国人民银行报告
正确答案: D
3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？
A.第三方机构
B. 金融机构
C. 双方共同承担
D. 双方协商确定
正确答案: B
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体含义系指：
A.10个工作日以内，含10个工作日
B. 10个工作日以内，不含10个工作日
C. 5个工作日以内，含5个工作日
D. 5个工作日以内，不含5个工作日
正确答案: A
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体含义系指：
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
正确答案: D
6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？
A.只需提交大额交易报告
B. 只需提交可疑交易报告
C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告
D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
正确答案: D
7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？
A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B. 可以分别提交大额交易报告
C.
应当分别提交大额交易报告 D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
正确答案: C
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.按资金收入情况，单边累计
B. 按资金付出情况，单边累计
C. 按资金收入和付出的情况累计
D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计
正确答案: D
9、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？
A.国务院反洗钱行政主管部门
B. 侦查机关
C. 反洗钱监测分析中心
D. 国务院反洗钱其他监管部门
正确答案: A
10、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审
查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？
A.先批准，但要求金融机构限期补正
B. 不予批准
C. 予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构
D. 不予批准，同时对申请金融机构进行处罚
正确答案: B
11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？
A.立即向当地公安机关报告
B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告
C. 立即向中国人民银行总行报告
D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
正确答案: B
12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人
D.
国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人
正确答案: A
13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：
A.十年以上有期徒刑
B. 十年有期徒刑
C. 无期徒刑
D. 死刑
正确答案: B
14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？
A.外交部
B. 司法机关
C. 国务院反洗钱行政主管部门
D. 国务院有关金融监管部门
正确答案: B
15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？
A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心
D. 及时以书面形式向当地公安机关报告
正确答案: B
16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？
A.立即向当地公安机关报告
B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告
C. 立即向中国人民银行总行报告
D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
正确答案: B
17、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？
A.不得超过四十八小时
B. 有效期为四十八小时
C. 不得超过二十四小时
D. 有效期为二十四小时
正确答案: A
18、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？
A.国务院
B. 国务院反洗钱行政主管部门
C. 国务院有关部门
D. 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
正确答案: D
19、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以下列哪个刑罚？
A.五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑
B. 十年以下有期徒刑
C. 三年以上十年以下有期徒刑
D. 七年以下有期徒刑
正确答案: A
20、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？
A.修订后的《宪法》
B. 修订后的《刑法》
C. 修订后的《中国人民银行法》
D.
《反洗钱法》
正确答案: B
21、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：
A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
B. 客
户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁 D. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
正确答案: C
22、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
正确答案: C
23、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？
A.董事会或者其他高级管理层
B. 董事长
C. 负责人
D. 股东大会
正确答案: A
24、香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？
A.吴某的福建省某百货公司工作证
B. 吴某的临时居民身份证
C. 吴某的港澳居民往来内地通行证
D. 吴某的香港居民身份证
正确答案: C
25、2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？
A.提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元
B. 提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、21万元、60万元
C. 提交4笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元、60万元
D. 提交1笔大额交易报告，金额为60万元
正确答案: D
26、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是
A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处
B. 乙
某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 C. 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不可疑
D. 甲公司于2010年4月10日向丁某转账21万英镑
正确答案: A
27、金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：
A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处
B. 乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19万9千元，并于2010年3月16日取出该笔存款本息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户
C. 丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车
D. 甲公司于2010年4月10日向丁某转账200万日元
正确答案: B
28、《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。
A.调阅人
B. 主查人
C. 被查单位负责人
D. 收回人
正确答案: D
29、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？
A.于年度结束后10个工作日报告
B. 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
C. 于年度结束后5个工作日报告
D. 于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
正确答案: D
30、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？
A.于年度结束后11个工作日报告
B. 及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
C. 于年度结束后6个工作日报告
D. 于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
正确答案: B
31、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？
A.金融机构总部
B. 金融机构省级机构
C. 金融机构分支机构
D. 金融机构总部及各级分支机构
正确答案: D
32、下列说法正确的是哪项？
A.客户身份识别是一个持续的过程
B. 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成
C. 客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定
D. 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
正确答案: A
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日
B. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日
C.
交易笔数最多的当天起 D. 几笔交易的平均时间
正确答案: B
34、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？
A.5个工作日
B. 7个工作日
C. 10个工作日
D. 15个工作日
正确答案: C
35、金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行
当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？
A.5个工作日
B. 7个工作日
C. 10个工作日
D. 15个工作日
正确答案: A
36、执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？
A.执法检查事实认定书
B. 执法检查意见书
C. 行政处罚意见告知书
D. 行政处罚决定书
正确答案: A
37、《江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引（试行）》规定“按照反洗钱要求划分为高风险等级的客户，应提高申请办理网上银行业务的条件，一般应从有交易的什么时间开始准予申请注册网上银行？
A.第二个月份
B. 第三个月份
C. 第四个月份
D. 第六个月份
正确答案: B
38、张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？
A.将A账户交易上报大额交易
B. 将A账户交易上报可疑交易
C. 将A、B账户交易一起上报可疑交易
D. 不做任何报告
正确答案: D
39、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？
A.客户已缴纳的保费
B. 客户按照保险合同应缴纳的所有保费
C. 应缴纳但实际尚未缴纳的保费
D. 每期保费金额
正确答案: B
40、S保险经纪公司向A保险公司声称，客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元，A保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据A公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是A 公司业务合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型？
A.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符
B. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源
C. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
D. 法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因
正确答案: B
41、林某2007年6月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后，该证券账户一直无股票交易。2009年8月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔，累计金额1600万元，一个月后，该账户股票悉数卖出，共计获利300万元，在全部卖出的当天，林某将所有2300万元的资金转出并汇往异地某银行账户，请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？
A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测
B. 客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
D. 开
户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
正确答案: C
42、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：
A.毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 贪污贿赂犯罪
D. 诈骗犯罪
正确答案: D
43、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B.
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C. 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易
正确答案: D
44、对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为，由谁给予行政处罚。
A.国务院反洗钱部际联席会议
B. 证券业监督管理委员会
C. 中国人民银行
D.
中国人民银行与证券业监督管理委员会
正确答案: C
45、中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？
A.要求被检查机构立即按规定移交当地公安机关
B. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告
C. 要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告
D. 要求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告
正确答案: A
46、关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？
A.都是人民银行履行反洗钱职责的行政行为
B. 检查的对象只限于金融机构，调查的客体既包括金融机构也包括相关的单位与个人
C. 反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同
D. 反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同
正确答案: B
47、中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？
A.现场检查前必须填写现场检查立项审批表
B. 经中国人民银行分支机构负责人批准
C. 检查人员不得少于3人，且应当出示执法证和现场检查通知书
D. 给予行政处罚的应当遵守《行政处罚法》的规定
正确答案: C
48、负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？
A.中国人民银行
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 司法部
D. 公安部
正确答案: C
49、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?
A.司法机关
B. 行政机关及其他的专职机构
C. 金融机构和相关国际组织
D. 任何与洗钱相关的单位和个人
正确答案: D
50、赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？
A.《反洗钱法》
B. 《中国人民银行法》
C. 《金融机构反洗钱规定》
D. 《银行业监督管理法》
正确答案: B
51、将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?
A.《金融违法行为处罚办法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D. 《外资金融机构管理条例实施细则》
正确答案: B
52、根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？
A.反洗钱行政主管部门
B. 侦查机关
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 中国人民银行的各级分支机构
正确答案: B
53、根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？
A.5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
正确答案: A
54、关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？
A.检查人员应当对有关检查内容进行复核、综合分析的基础上制作现场检查事实认定书
B.
现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称、检查项目、检查日期和事实描述等
C. 现场检查事实认定书的每一页都应当有被检查人的签名
D. 须经人民银行行长或授权的副行长书面同意
正确答案: D
55、关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？
A.洗钱的过程具有复杂性
B. 洗钱不是独立的刑事犯罪，必须与上游犯罪相结合才构成犯罪
C. 洗钱方式和手段的多样性
D. 洗钱的专业化
正确答案: B
56、下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？
A.《现金管理暂行条例》
B. 《个人存款账户实名制规定》
C. 《金融机构反洗钱规定》
D. 《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》
正确答案: C
57、关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？
A.参与制定所监管机构反洗钱规章
B. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查
C.
提供反洗钱资金监测信息 D. 对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
正确答案: B
58、下面说法不正确的是哪项？
A.中国人民银行承担着具体规划我国金融业反洗钱的行政规章和政策的制定
B. 中国人民银行要与国务院反洗钱行政主管部门充分合作
C. 中国人民银行承担着银行、证券和保险在内的整个金融行业反洗钱行政管理职责
D. 中国人民银行承担反洗钱资金监测职责
正确答案: B
59、对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以如何处理？
A.责令限期改正，并处以50万元以下的罚款
B. 建议有关金融监管机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分
C. 给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分
D. 建议该金融机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分
正确答案: B
60、中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律行政法规或者中国人民银行规章的，应当如何处理？
A.按照《行政处罚法》和《中国人民银行行政处罚程序规定》的规定实施行政处罚
B. 报告其上一级机构，由该机构按照有关规定进行处罚
C. 建议该被查单位的上级机构对其进行行政处罚
D. 建议被查单位的监管机构对其进行行政处罚
正确答案: B
61、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？
A.《银行业监督管理法》
B. 《反洗钱法》
C. 《中国人民银行法》
D. 《刑事诉讼法》
正确答案: B
62、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？
A.死刑
B. 无期徒刑
C. 十年有期徒刑
D. 五年有期徒刑
正确答案: C
63、下列可能导致反洗钱现场检查无效的因素是哪项？
A.中国人民银行上海分行经总行授权对中国人民银行天津分行监管的金融机构进行现场检查
B. 参与现场检查的三个人中只有一人带有执法证
C. 对被检查机构的处罚适用的是《行政处罚法》
D. 未将现场检查情况通报给被检查对象的监管部门
正确答案: B
64、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，出现哪种情况应拒绝为该客户办理相关业务。
A.公民身份号码与姓名,与反馈的照片核对不符
B. 公民身份号码存在，但与姓名不匹配
C. 公民身份号码不存在
D. 姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
正确答案: D
65、核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，一次可提交不超过几人的待核查信息？
A.1人
B. 3人
C. 5人
D. 10人
正确答案: A
66、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交不得超过几人的待核查信息？
A.1人
B. 3人
C. 5人
D. 10人
正确答案: C
67、下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？
A.国家税务机关
B. 公安机关
C. 银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行
正确答案: D
68、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起几个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
A.2
B. 3
C. 4
D. 5
正确答案: B
69、客户申请开立核准类人民币结算账户符合开户条件的，银行应办理开户手续，并于开户
之日起几个工作日内向中国人民银行人民币银行结算帐户系统备案？
A.2
B. 3
C. 5
D. 10
正确答案: C
70、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后几年？
A.2
B. 5
C. 7
D. 10
正确答案: D
71、某单位违规在银行机构开立一般存款帐户后转入一笔资金待用，随后被监管机关发现并被责令整改。请问，在撤消此一般存款帐户前，银行机构应如何处理账户内该笔资金？
A.资金必须转入其基本存款账户
B. 资金可以转入单位其它存款账户
C. 允许单位现金取出
D. 资金原路退回
正确答案: D
72、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计，被审计机构应留存以下哪些资料？
A.内部审计(稽核)通知书、审计报告、整改资料
B. 内部审计(稽核)通知书、审计结论、整改报告
C. 内部审计(稽核)通知书、审计结论、整改资料
D. 内部审计(稽核)通知书、审计报告、审计结论、整改资料
正确答案: C
73、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计不包括以下哪项？
A.其上级内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查
B. 其上级业务条线部门开展的反洗钱检查
C. 本级机构内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查
D. 本单位反洗钱部门开展的反洗钱检查
正确答案: D
74、金融机构应定期或不定期对本级机构、下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计(稽核)，有关审计(稽核)频率、机构数和业务量的基本要求是以下哪项？
A.每年至少开展1次，每年不少于10％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于2个月的业务量。
B. 每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于1个或全部；抽样量不得低于3个月的业务量。
C.
每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于2个月的业务量。 D. 每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于3个月的业务量。
正确答案: C
75、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种类型？
A.常规内部审计、全面审计、特殊内部审计、专项审计
B. 常规内部审计、全面审计、特殊内部审计
C. 常规内部审计、特殊内部审计
D. 全面审计、专项审计
正确答案: C
76、以下表述正确的是哪项？
A.被检查的金融机构只有配合检查组工作，如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等义务，
B. 被检查的金融机构享有对检查组工作进行监督，对检查情况提出修改意见，举报检查人员违法违纪行为等权利。
C. 被检查的金融机构既享有法定的权利，也应当履行法定的义务
D. 被检查的金融机构既不享有任何权利，也可不履行任何义务
正确答案: C
77、以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、A TM转账、网上银行转账等自助转账类业务
B. 无正当理由不允许个人代理多人办卡。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张。
C. 对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，可以放宽客户身份识别的审查，必要时可使用原开户获取的客户身份资料。
D. 个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡
正确答案: C
78、以下关于信用卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。
B. 金融机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度，控制信用卡发卡风险
C. 发卡机构对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算，统一各项业务指标和风险指标的统计口径。
D. 发卡机构可以根据业务发展需要将信用卡发卡营销业务外包，
正确答案: D
79、以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.对于同一自然人在一家预防开立个人结算账户累计5户以上的，银发应将相关账户作为重点检测对象
B. 对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送
C. 对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案
D. 对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施
正确答案: A
80、以下关于自助转账业务的表述不正确的是哪项？
A.未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、A TM转账、网上银行转账等自助转账类业务
B. 持卡人开通电话、A TM转账的,每日每卡转出金额不得超过5万元人民币
C. 持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过1万元人民币。
D. 发卡机构应支持采用数字证书、电子签名等安全认证方式的持卡人自行设置转账业务限额。
正确答案: C
81、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是
A.2007年1月1日
B. 2007年3月1日
C. 2007年7月1日
D. 2007年10月1日
正确答案: A
82、国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪个部门？
A.中国保险监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国银行业监督管理委员会
D.
中国证监会
正确答案: B
83、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以下哪项处罚？
A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C. 处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
D. 处
二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
正确答案: D
84、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处元以上元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员以及其他直接责任人员处元以上元以下罚款。
A.十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下
B. 三十万元以上一百万元以下；三万元以上十万元以下
C. 五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下
D.
五十万元以下二百万元以下罚款；五万元以下二十万元以下罚款
正确答案: C
85、负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是：
A.中国保险监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国证监会
正确答案: B
86、保存客户身份资料和交易记录的主要目的是
A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明
B. 可以为掌握客户真实身份
C. 能够再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据
D. 以上都对
正确答案: D
87、在客户身份识别制度中所说的“单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上”，其中“保险费”是指
A.客户当期缴纳的保险费
B. 客户已缴纳的保险费
C. 客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费
D. 客户按照保险合同应缴纳的所有保险费
正确答案: D
88、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作的业务是哪项？
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的
C. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付
D. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付
正确答案: A
89、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指什么制度？
A.举报制度
B. 客户尽职调查制度
C. 大额交易报告制度
D. 可疑交易报告制度
正确答案: C
90、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
A.3种
B. 4种
C. 5种
D. 7种
正确答案: D
91、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？
A.金融行动特别工作组
B. 金融情报中心
C. 艾格蒙特集团
D. 国际反恐联盟
正确答案: A
92、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查？
A.账户管理系统
B. 联网核查公民身份信息系统
C. 征信系统
D. 支付结算系
统
正确答案: B
93、什么账户在银行结算账户中处于统驭地位，它是单位开立其他银行结算账户的前提，其他银行结算账户则作为其功能和作用的有益补充？
A.一般存款账户
B. 专用存款账户
C. 基本存款账户
D. 临时存款账户
正确答案: C
94、什么账户在任何情况下都不可以提取现金?
A.一般存款账户
B. 专用存款账户
C. 基本存款账户
D. 临时存款账户
正确答案: A
95、以下哪项是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的验证、确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础？
A.客户尽职调查制度
B. 大额交易报告制度
C. 可疑交易报告制度
D. 保密制度
正确答案: A
96、以下哪项是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度？
A.客户尽职调查制度
B. 大额交易报告制度
C. 可疑交易报告制度
D. 保密制度
正确答案: C
97、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。
B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。
C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。
D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
正确答案: C
98、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。
A.每18个月
B. 每12个月
C. 每6个月
D. 每3个月
正确答案: C
99、《中国2008-2012年反洗钱战略》提出的总体目标是：2012年前,参照国际标准,创建具有中国特色的怎样的反洗钱机制。
A.打防结合、以防为主、密切协作、高效务实
B. 打防结合、突出重点
C. 以防为主、打防结合
D. 以防为主、积极创新
正确答案: A
100、不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？
A.反洗钱法律、法规和准则
B. 报告大额交易和可疑交易的情况
C. 金融机构配合人民银行调查可疑交易活动的工作信息
D. 客户的基本身份信息
正确答案: A
101、尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。
A.将非法收入灰色化
B. 将合法收入避税
C. 将财产转换或转移
D. 将非法收入合法化
正确答案: D
102、中国证券监督管理委员会第68号令正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，请确认该办法施行的具体时候。
A.2010年9月1日
B. 2011年1月1日
C. 2011年5月1日
D. 2010年10月1日
正确答案: D
103、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是
A.2007年5月28日
B. 2007年6月28日
C. 2007年7月28日
D. 2007年4月28日
正确答案: B
104、我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？
A.观察员
B. 正式代表
C. 临时成员
D. 正式成员
正确答案: D
105、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？
A.终止
B. 选择性
C. 中止
D. 继续
正确答案: C
106、当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。
A.合理性、合法性、完整性
B. 真实性、合理性、合法性
C. 真实性、有效性、完整性
D. 真实性、有效性、合法性
正确答案: C
107、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。
A.身份证复印件
B. 身份证件
C. 驾驶证
D. 工作证件
正确答案: B
108、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？
A.操作风险
B. 道德风险
C. 法律风险
D. 声誉风险
正确答案: B
109、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？
A.大额和可疑交易报告
B. 与司法机关全面合作
C. 客户身份识别
D. 可疑交易的分析
正确答案: C
110、在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是哪个？
A.银监会
B. 国务院金融办公室
C. 中国人民银行
D. 公安部
正确答案: C
111、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？
A.客户身份识别报告
B. 大额交易报告
C. 风险提示报告
D. 可疑交易报告
正确答案: D
112、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是
A.现场检查时，检查人员可少于2人
B. 未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查
C. 现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构
D. 现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
正确答案: A
113、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12
B. 24
C. 48
D. 72
正确答案: C
114、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由哪家银行报告？
A.开户行
B. 收单行
C. 收款行
D. 代理行
正确答案: A
115、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向哪个部门报案？
A.检察机关
B. 公安机关
C. 司法机关
D. 人民银行
正确答案: B
116、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计几个以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象？
A.5个
B. 10个
C. 15个
D. 20个
正确答案: B
117、账户生效制度是指新开立的单位银行结算账户，应在几个工作日后才能办理付款业务的规定。
A.1
B. 2
C. 3
D. 5
正确答案: C
118、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以下哪项罚款？
A.1000元以上5000元以下
B. 5000元以上10000元以下
C. 30000元
D. 1000元以下
正确答案: A
119、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚。
A.扣发奖金
B. 不得晋升
C. 处五万元以上五十万元以下罚款
D. 行政处分
正确答案: D
120、对于个人及来华人员超过以下哪项等值以上的大额外币现钞存取的，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A.1万元人民币
B. 1万元美元
C. 3万元人民币
D. 3万元美元
正确答案: B
121、下列哪项属于大额交易？
A.一笔25万元人民币的现金汇款
B. 当日累积支取人民币现金18万元
C. 个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
正确答案: A
122、金融机构应当设立专门的什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
A.会计
B. 储蓄
C. 财务
D. 反洗钱
正确答案: D
123、对于单位账户具有资金集中转入，分散转出，跨区域交易特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元
B. 10万元
C. 20无
D. 50万元
正确答案: A
124、对于单位账户具有资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元
B. 10万元
C. 20无
D. 50万元
正确答案: A
125、对于单位账户具有拆分交易，故意规避交易限额特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元
B. 10万元
C. 20无
D. 50万元
正确答案: A
126、对于单位账户具有资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符的特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元
B. 10万元
C. 20无
D. 50万元
正确答案: A
127、关于存款人通过自动柜员机(A TM)支取现金，以下哪项表述正确？
A.每人每日累计不得超过人民币2万元
B. 每卡每日累计不得超过人民币2万元
C.
每人每日累计不得超过人民币5万元 D. 每卡每日累计不得超过人民币5万元
正确答案: B
128、小张拾得他人信用卡并在商场刷卡消费了5500元，请问小张可能承担什么刑事责任？
A.妨害信用卡管理罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 盗窃公私财物罪
D. 伪造、变造金融票证罪
正确答案: B
129、小张通过窃取方式获取了李四信用卡信息资料，并通过互联网购物支付1万元。请问小张的行为已构成什么刑事责任？
A.妨害信用卡管理罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 盗窃公私财物罪
D. 伪造、变造金融票证罪
正确答案: B
130、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项？
A.只能是金融机构工作人员
B. 只能是金融机构
C. 只能是金融机构工作人员或金融机构
D. 可以是任何单位和个人
正确答案: D
131、反洗钱以下制度中处于基础地位的是哪项？
A.客户身份识别制度
B. 大额交易和可疑交易报告制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 与公安机关合作制度
正确答案: A
132、反洗钱以下制度中处于核心地位的是哪项？
A.客户身份识别制度
B. 大额交易和可疑交易报告制度
C. 客户身份资料和交易记录保存制度
D. 与公安机关合作制度
正确答案: B
133、“洗钱”正式出现在出版物中并用来专指隐瞒、转移犯罪收益而成为一个法律用语，最早见于什么时间美国媒体对水门事件的新闻报道？
A.1971年
B. 1972年
C. 1973年
D. 1974年
正确答案: C
134、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
A.2000年
B. 1999年
C. 1998年
D. 1997年
正确答案: D
135、目前，我国《刑法》在第几条界定了洗钱罪
A.第191条
B. 第192条
C. 第193条
D. 第201条
正确答案: A
136、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪些方面
A.反洗钱现场检查
B. 反洗钱非现场监管
C. 反洗钱培训
D. 反洗钱行政调查
正确答案: D
137、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪些方面
A.反洗钱刑事诉讼
B. 反洗钱案件侦查
C. 反洗钱国际合作
D. 反洗钱司法救助
正确答案: A
138、《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过的？
A.2007年1月1日
B. 2006年10月31日
C. 2007年2月1日
D. 2007年1月31日
正确答案: B
139、我国现行四部重要的反洗钱金融规章除了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，另一部反洗钱金融规章是下列哪部？
A.个人存款账户实名制规定
B. 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
C. 现金管理暂行条例
D. 人民币银行结算账户管理办法
正确答案: B
140、现行的《金融机构反洗钱规定》什么时间起开始施行
A.2007年2月1日
B. 2007年3月1日
C. 2007年1月1日
D. 2006年12月31日
正确答案: C
141、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时间起开始施行？
A.2007年2月1日
B. 2007年3月1日
C. 2007年1月1日
D. 2006年12月31日
正确答案: B
142、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自什么时间起施行？
A.2007年2月1日
B. 2007年8月1日
C. 2007年1月1日
D. 2007年7月1日
正确答案: B
143、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责
A.金融高管人员
B. 直接责任人
C. 金融机构负责人
D. 反洗钱部门负责人
正确答案: C
144、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报
A.反洗钱行政主管部门或者公安机关
B. 法院
C. 检察院
D. 纪检部门
正确答案: A
145、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有哪些反洗钱职责？
A.开展反洗钱国际合作
B. 实施反洗钱法律救助
C. 对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
D. 制定反洗钱金融规章
正确答案: C
146、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？
A.“双罚制”原则
B. “单罚制”原则
C. “三罚制”原则
D. “处罚从重”原则
正确答案: A
147、《金融机构反洗钱规定》中提到的中国人民银行省一级分支机构包括哪些机构？
A.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
B. 上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、
C. 上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
D. 分行、省会（首府）城市中心支行
正确答案: C
148、在我国反洗钱调查中，封存的核心适用条件是什么
A.被调查的文件、资料可能被转移隐藏、毁损
B. 被调查的文件、资料可能被转移隐藏、篡改
C. 被调查的文件、资料可能被转移隐藏
D. 被调查的文件、资料可能被转移隐藏、篡改或者毁损
正确答案: D
149、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的多少个工作日内补正。
A.4
B. 5
C. 6
D. 10
正确答案: B
150、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由哪个金融机构报告
A.开立账户的金融机构或者发卡银行
B. 开立账户的金融机构
C. 发卡银行
D. 办理业务的金融机构
正确答案: A
151、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，通过哪个金融机构报告
A.收单行
B. 开立账户的金融机构
C. 发卡银行
D. 办理业务的金融机构
正确答案: A
152、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由哪个金融机构报告
A.收单行
B. 开立账户的金融机构
C. 发卡银行
D. 办理业务的金融机构
正确答案: D
153、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告
A.2
B. 5
C. 10
D. 15
正确答案: B
154、金融机构应当在可疑交易发生后的多少个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
A.2
B. 5
C. 10
D. 15
正确答案: C
155、保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的情形，应由哪类机构提交可疑交易报告
A.保险业机构
B. 保监会
C. 开户行
D. 银行业金融机构
正确答案: D
156、证券经营机构的客户通过银行频繁大量拆借外汇资金的情形，应由谁报送可疑交易报告
A.证券经营机构
B. 证监会
C. 开户行
D. 银行业金融机构
正确答案: D
157、客户与证券机构（或保险机构）进行金融交易，通过银行账户划转款项的，且符合大额交易标准的，由哪类机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
A.证券经营机构
B. 证监会
C. 开户行
D. 银行业金融机构
正确答案: D
158、保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为
A.第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形
B. 第三人支付自然人保险费的情形
C. 自然人本人支付保险费的情形
D.
投保人支付保险费的情形
正确答案: A
159、保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面
A.投保人的家庭背景
B. 投保人的资金来源与其经济状况是否相符
C. 投保人的资金来源
D. 投保人的经济状况
正确答案: B
160、金融机构的反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，应当在什么时间将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
A.5个工作日内
B. 10个工作日内
C. 及时
D. 15个工作日内
正确答案: C
161、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的多少工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
A.5个工作日
B. 10个工作日
C. 及时
D. 15个工作日
正确答案: B
162、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的多少个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
A.5个工作日
B. 10个工作日
C. 及时
D. 15个工作日
正确答案: B
163、金融机构报送的反洗钱非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，要求金融机构在多少个工作日内补充更正
A.5个工作日
B. 10个工作日
C. 及时
D. 15个工作日
正确答案: A
164、银行业金融机构按照法律规定需核对相关人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的什么业务系统进行核查。
A.人民币银行结算账户管理系统
B. 中央银行会计集中核算系统
C. 联网核查公民身份信息系统
D. 支票影像交换系统
正确答案: C
165、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应当填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，金融机构应自送达之日起多少个工作日内书面回复被询问的问题
A.5个工作日
B. 10个工作日
C. 及时
D. 15个工作日
正确答案: A
166、金融机构对中国人民银行履行反洗钱监管职责给予的行政处罚，享有哪些权利
A.陈述权
B. 申辩权
C. 拒绝执行权
D. 陈述权和申辩权
正确答案: D
167、根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起多少日内到指定的银行缴纳罚款
A.5
B. 10
C. 15
D. 30
正确答案: C
168、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示哪些身份证件
A.被代理人和代理人的身份证件
B. 被代理人的身份证件
C. 代理人的身份证件
D.
被代理人及其妻子的身份证件
正确答案: A
169、《个人存款账户实名制规定》自什么时候开始施行
A.1999年4月1日
B. 2000年4月1日
C. 2001年4月1日
D. 2002年4月1日
正确答案: B
170、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自什么时候起开始施行
A.2006年6月11日
B. 2007年6月11日
C. 2008年6月11日
D. 2009年6月11日
正确答案: B
171、金融机构提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，通常包括几类具体情形
A.7
B. 13
C. 17
D. 18
正确答案: A
172、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于保险费多少金额以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应开展客户身份识别
A.人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
B. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上
正确答案: B
173、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
D. 人民币5万元以上或者外币等值1万元以上
正确答案: A
174、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如赔偿或者给付保险金的金额为多少时，保险公司应当进行客户身份识别
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
D. 人民币5万元以上或者外币等值1万元以上
正确答案: A
175、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少多少时间内审核一次客户基本信息
A.1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
正确答案: C
176、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当如何处理
A.重新识别客户身份
B. 解除合同关系
C. 回访客户
D. 实地查访
正确答案: A
177、同一介质上存有不同保存期限的，应当如何保存客户身份资料和交易记录
A.按最短期限
B. 按平均期限
C. 按5年
D. 按最长期限保存
正确答案: D
178、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存
A.仅要求保存纸质的客户身份资料和交易记录
B. 至少应当按照规定期限保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
C. 仅要求保存电子介质的客户身份资料或者交易记录
D. 要求保存所有客户身份资料和交易记录
正确答案: B
179、保险业金融机构破产或者解散时，应当客户身份资料和交易记录移交哪些部门的指定机构
A.中国人民银行
B. 保监会
C. 证监会
D. 地方档案局
正确答案: B
180、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记
A.登记客户的住所地
B. 登记客户的单位地址
C. 登记客户的经常居住地
D. 登记客户的籍贯
正确答案: C
181、明确提出反洗钱制度的重点是验证客户身份，保存交易记录以及报告可疑交易的是哪一项国际公约
A.《联合国反腐败公约》
B. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C. 《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》
D. 反恐融资40+9项建议
正确答案: A
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么? 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 ２、完整的客户身份识别包括哪些基本要求? 答：⑴客户接受政策（包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。 ３、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存５年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些? 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么? 答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 ９、在反洗钱调查时,账户信息指什么? 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么? 答:⑴账户信息；⑵交易记录;⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式? 答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 １3、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 1４、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自200７年1月1日起施行。 １5、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 １6、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
金融机构反洗钱知识题库第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错）1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。 答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2 答案：X 3 答案：X 4 答案：X 游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。 5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。
答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。 答案：X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的放置阶段，不是洗钱的离析阶段。一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下三个阶段：首先是放置阶段，在此阶段，主要 阶段， 7 阶段。 答案：X 8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的放置阶段。 答案：X这是洗钱的融合阶段。 9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组
织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。 答案：X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，属于恐怖融资。 10、反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。 答案：X 11、 答案：X 、《大额 12 机构。 答案：X总体上说，中国的反洗钱组织体系包括四部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。 13、国务院办公厅不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位。
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共 100题） 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C） A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策 D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 3.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B） A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010
4.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 6.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7.可疑交易报告通常不包括（D） A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易 C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易 8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。 A. 1988
C. 2001 D. 2003 9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性 D. 保密性 10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
金融机构反洗钱知识题库 第一部分（本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错） 1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。 答案：X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面。 2、洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是基本相同的。 答案：X洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是不相同的。有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪时重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为。 3、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。 答案：X国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体。 4、所有国家和地区的立法都将所有犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪。 答案：X 各国家和地区关于洗钱犯罪上游犯罪的犯罪大致区分为三种类型：一是仅将毒品犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家。二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家。 5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 答案：X 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”。 6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据，这是洗钱的离析阶段。
反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A：洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D：洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: ：检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
反洗钱业务知识测试题参考答案 一、单项选择题(共60题) 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门
3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融应当设立(C)负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门或指定设
8、金融应当按照规定建立(A)制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
一、单选题 (1)金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3)金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4)反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 (5)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处罚
款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (6)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (7)存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的，客户在（）个月内未更新也未提供合理理由的，一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1)《反洗钱法》的立法宗旨是。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共 90题） 1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD） A. 《金融机构反洗钱规定》 B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD） A. 以防为主 B. 打防结合 C. 密切协作 D. 高效务实 3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD） A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B. 客户行为或者交易情况出现异常的 C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD） A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务 B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题 C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动 D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系 5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存 A.有效身份证件 B.其他身份证明文件的复印件或影印件 C.客户的金融交易 D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料 6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB） A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人 B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人 C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人 D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人 7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC） A.确认客户真实身份
反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽
B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。
反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。 A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的，有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解， 其中KYC表示（A）。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C） A.变更家庭住址
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
反洗钱知识竞赛试题题库 1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( ) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6.金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备( )基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表
D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索