外汇从业人员测试与竞赛复习题
一、单项选择题(180)：
1、机构申报主体在办理涉外收付款国际收支统计申报前，应申领（）。
A、组织机构代码
B、工商营业执照
C、特殊机构代码
D、组织机构代码或特殊机构代码
正确答案： D
2、发生涉外付款的申报主体，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》的（）办理该款项的申报。
A、同时
B、一个工作日
C、三个工作日
D、五个工作日
正确答案：A
3、纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。
A、6个月
B、12个月
C、24个月
D、永久
正确答案：C
4、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写（）。
A、单位基本情况表
B、涉外收付款业务申请书
C、涉外收付款业务登记表
D、授权协议
正确答案：A
5、国际收支统计间接申报中收/付款人常驻国别一般情况下不应为（）。
A、香港
B、中国
C、塞浦路斯
D、离岸金融中心
正确答案：B
6、国际收支统计间接申报中交易对方为离岸帐户的国别应为（）。
A、其母公司国别
B、代理公司国别
C、子公司实际国别
D、款项汇入/出方国别
正确答案：A
7、每日银行间即期外汇市场人民币兑美元的交易价可在中国外汇交易中心对外公布的当日人民币兑美元汇率中间价上下（）的幅度内浮动。
A、5%
B、3%
C、1%
D、0.5%
正确答案：D
8、人民币兑欧元、日元、港币、英镑交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑该货币汇率中间价上下（）的幅度内浮动。
A、5%
B、3%
C、1%
D、0.5%
正确答案：B
9、人民币兑马来西亚林吉特交易价在中国外汇交易中心公布的人民币兑林吉特汇率中间价上下（）的幅度内浮动。
A、5%
B、3%
C、1%
D、0.5%
正确答案：A
10、外汇指定银行为客户提供当日美元最高现汇卖出价与最低现汇买入价之差不得超过当日汇率中间
价的（）。
A、4%
B、2%
C、1%
D、0.5%
正确答案：C
11、最高现钞卖出价与最低现钞买入价之差不得超过当日汇率中间价的（）。
A、4%
B、2%
C、1%
D、0.5%
正确答案：A
12、银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起（）个工作日内向外汇局申请核定头寸限额。
A、90
B、60
C、30
D、15
正确答案：C
13、外汇指定银行各营业日的结售汇周转头寸均折合成（）计算，结售汇周转头寸的汇兑损益统一通过其他外币买卖科目处理，不计入结售汇周转头寸。
A、人民币
B、美元
C、欧元
D、英镑
正确答案：B
14、《单位基本情况表》关键要素发生变更的机构申报主体，应通知（），并提交相关材料。
A、当地外汇管理局
B、当地人民银行
C、一家经办银行
D、所有经办银行
正确答案：C
15、境内银行和机构申报主体应留存纸质《单位基本情况表》（）。
A、6个月
B、12个月
C、24个月
D、永久
正确答案：D
16、解付银行应于涉外款项（）中午12点前，将相应的涉外收入基础信息按要求导入国际收支网上申报系统（银行版）。
A、解付之日（T）
B、解付之日后的第一个工作日（T＋1）
C、解付之日后的第二个工作日（T＋2）
D、解付之日后的第五个工作日（T＋5）
正确答案：B
17、结汇中转行应于涉外款项（）中午12点前，将相应的涉外收入基础信息按要求导入国际收支网上申报系统（银行版）。
A、结汇之日（T）
B、结汇之日后的第一个工作日（T＋1）
C、结汇之日后的第二个工作日（T＋2）
D、结汇之日后的第五个工作日（T＋5）
正确答案：B
18、福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内发生转让时，（）应及时跟踪境外到款情况，（）应于收到境外款项的当日将收款日期、币种、金额等信息以书面形式通知（）。
A、原始经办行境内受让银行原始经办行
B、境内受让银行原始经办行境内受让银行
C、原始经办行原始经办行境内受让银行
D、境内受让银行境内受让银行原始经办行
正确答案：A
19、福费廷、出口押汇、出口保理等业务在境内发生转让时，由（）通知申报主体办理涉外收入申报。
A、原始经办行
B、境内受让银行
C、境外银行
D、原始经办行或境内受让银行
正确答案：A
20、解付银行/结汇中转行应在涉外收入款项解付/结汇之日，通知申报主体在（）办理涉外收入申报。
A、一个工作日
B、三个工作日
C、五个工作日
D、十个工作日
正确答案：C
21、解付银行/结汇中转行应于申报主体（）内将申报信息录入或导入国际收支网上申报系统（银行版）。
A、申报之日（T）
B、申报之日后第一个工作日（T＋1）
C、申报之日后第二个工作日（T＋2）
D、申报之日后第五个工作日（T＋5）
正确答案：B
22、申报主体未在境内银行规定的时间内将《对外付款/承兑通知书》返还境内银行的，境内银行按惯例（）。
A、不予申报
B、再次催促
C、不予付款
D、付款后五个工作日申报
正确答案：D
23、对等值金额在3000美元以下（含）的（）实行限额申报。
A、居民对私涉外收入
B、不涉及贸易出口收汇的居民对私涉外收入
C、非居民项下的对私涉外收入
D、对私涉外收入
正确答案：B
24、银行授权的下辖机构经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚（）内，该机构的原上级授权行不得新授权下辖机构开办结售汇业务。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
正确答案：B
25、银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚（）内，该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
正确答案：C
26、银行停止经营结售汇业务，应提前（），由停办业务行或授权其开办结售汇业务的上级行到国家外汇管理局及其分支局办理备案。
A、五个工作日
B、十个工作日
C、二十个工作日
D、三十个工作日
正确答案：C
27、银行经营结售汇业务期间，如发生机构更名、营业地址变更等情况，应在机构信息变更正式确认后的（）内，到国家外汇管理局及其分支局办理备案。
A、五个工作日
B、十个工作日
C、二十个工作日
D、三十个工作日
正确答案：C
28、非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币，到（）办理。
A、任一外币代兑机构
B、为其办理外币兑换的代兑机构
C、任一外汇指定银行
D、为其办理外币兑换的代兑机构的授权银行
正确答案：D
29、非居民个人若将在外币代兑机构兑换所得的人民币兑回外币，兑回有效期为自兑换之日起（）内。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
正确答案：B
30、已获准办理远期结售汇业务（）以上的银行，向外汇局备案后，可办理不涉及利率互换的人民币与外币间的掉期业务。
A、3个月
B、6个月
C、12个月
D、24个月
正确答案：B
31、根据外汇管理法律制度的规定，下列关于《外汇管理条例》适用范围的表述中，不正确的是（）。
A．《外汇管理条例》对适用范围的规定采取了属人主义与属地主义相结合的原则
B．境内机构和境内个人，发生在境外的外汇收支或者外汇经营活动，适用该条例
C．境外机构和境外个人，在中国境内的外汇收支和外汇经营活动，适用该条例
D．境外机构和境外个人，在中国境外的外汇收支和外汇经营活动，适用该条例
正确答案：D
32、根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，不正确的是（）。
A．经常项目外汇收入实行意愿结汇制
B．经常项目外汇支出凭有效单证，无需审批
C．资本项目外汇收入保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构，无需批准
D．依法终止的外商投资企业，依法进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出
正确答案：C
33、根据外汇管理法律制度的规定，对于个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值（）美元，国家外汇管理局根据国际收支状况对年度总额进行调整。
A．1万
B．2万
C．5万
D．10万
正确答案：C
34、根据外汇管理法律制度的规定，外汇管理局对银行的结售汇综合头寸按日进行考核和监管。银行应当按日管理全行系统的结售汇综合头寸，使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。对于临时超过核定限额的，银行应在规定时间调整至限额内。该规定时间是（）。
A．下一个交易日结束前
B．第10个交易日结束前
C．第15个交易日结束前
D．1个月内
正确答案：A
35、根据外汇管理法律制度的规定，擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，除由外汇管理机关给予警告外，还可以进行的处罚是（）。
A．处违法金额10%以上等值以下的罚款
B．处违法金额30%以下的罚款
C．处违法金额30%以上等值以下的罚款
D．处违法金额1倍以上5倍以下的罚款
正确答案：B
36、根据外汇管理法律制度的规定，目前，对于个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元，国家外汇管理局根据国际收支状况对年度总额进行调整。经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，购汇人在银行办理购汇时应当出具的材料是（）。
A．本人有效身份证件
B．本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料
C．本人有效身份证件及有关购汇用途的相关证明材料
D．本人有效身份证件及外汇管理部门的批文
正确答案：B
37、涉外收入申报单（对公单位）填报要求规定了涉外收入款之间的平衡关系是：
A、收入款金额≥结汇金额＋现汇金额＋其他金额
B、收入款金额=结汇金额＋现汇金额＋其他金额
C、收入款金额=结汇金额＋现汇金额
正确答案：A
38、1、新《中华人民共和国外汇管理条例》自（）起执行。
A、1996年1月29日
B、1997年1月14日
C、2008年8月1日
D、2008年8月5日
正确答案：D
39、国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循（）的原则。
a. 流动、安全、增值
b. 安全、流动、增值
c．流动、增值、安全
正确答案：B
40、外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正、（）的原则。
a.透明
b.等价交换
c.诚实信用
正确答案：C
41、外汇管理机关依法履行职责，无权采取下列哪一项措施：（）
a. 对经营外汇业务的金融机构进行现场检查
b. 进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证
c. 直接冻结或查封违法主体的账户
正确答案：C 难易程度：C
42、境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（）的外国人,外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。
a. 6个月
b.1年
c.2年
正确答案：B
43、国际收支统计申报实行（）的原则。
A、间接申报与直接申报相结合
B、逐笔申报与定期申报结合
C、交易主体申报
正确答案：C
44、银行结售汇统计基本原则中，居民个人和居民机构办理结汇按（），并根据指标解释确定统计项目的具体归属。
A、外汇资金用途
B、外汇资金使用范围
C、外汇资金用途或者来源
D、外汇资金来源
正确答案：D
45、从境外收到款项后将收入款项贷记收款人帐户的银行称为（）
A、境内银行
B、解付银行
C、结汇中转行
D、不结汇中转行
正确答案：B
46、国家外汇管理局及其分支局应当对申报者申报的（）严格保密，只将其用于国际收支统计。除法律另有规定外，国际收支统计人员不得以任何形式向任何机构和个人提供申报者申报的具体数据。
A具体内容， B具体身份， C具体情况， D具体数据
正确答案：D
47、国际收支申报号码共计（）位。
A、24
B、22
C、18
D、21位
正确答案：B
48、通过邮政储蓄银行办理西联汇款的，由（）办理国际收支统计申报。
A、邮政储蓄银行网点
B、北京国际邮政汇兑中心
C、境内收／付款人
D、境外收／付款人
正确答案：B
49、境内某企业邮寄了一批不同规格的产品样品给国外客户，国外客户认为样品质量很好，同意购买该批样品，并将样品款汇给该国内企业。则该笔样品款的申报在（）项下？
A、货物贸易－一般贸易收入
B、货物贸易－补偿贸易收入
C、货物贸易－边境贸易收入
D、货物贸易－其他收入
正确答案：D
50、境内银行将购售人民币业务纳入结售汇统计和结售汇头寸统计时，应按照每笔交易对应的外币金额汇总。在将非美元货币折算为美元时，应使用（）。
A、实时交易汇率
B、平均交易汇率
C、当日汇率中间价
D、当日银行挂牌汇率
正确答案：A
51、违法规定将外汇非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以汇兑，处违法金额（）以下的罚款
A．10%
B．20%
C．30%
D．40%
答案：C
52、未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得（）的罚款。情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、1倍以上2倍以下
B、1倍以上3倍以下
C、1倍以上4倍以下
D、1倍以上5倍以下
答案：D
53、未按照规定进行国际收支统计申报的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）万元以下罚款，对个人可以处（）万元以下的罚款
A．100、30
B．80、20
C．50、10
D．30．5
答案：D
54、当事人要求外汇局负责人、外汇检查人员回避的，应当书面提出申请，并说明理由。对当事人提出回避申请，外汇局应当在收到申请后（）日内作出是否回避的决定并通知当事人
A．3
B．5
C．10
D．15
答案：A
55、不满（）周岁的自然人有违反外汇管理行为的，不予行政处罚
A、十四
B、十六
C、十八
D、二十
56、对在（）年内未被发现的违反外汇管理行为，不再给予行政处罚。法律另有规定除外。
A、2
B、3
C、5
D、10
答案：A
57、外汇检查人员收集证据时，在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经（）批准，可以将证据做好封存标记后进行现场或者异地封存
A、本级外汇检查部门负责人
B、本级外汇局负责人
C、省级及以上外汇检查部门负责人
D、省级及以上外汇局负责人
答案：A
58、外汇局对证据进行封存后，应当在（）个工作日内及时作出处理，经查确实与违反外汇管理行为无关的，应当发给当事人解除封存通知书，解除封存措施。
A、3
B、5
C、7
D、9
答案：C
59、违反外汇管理行为当事人在收到行政处罚告知书（）个工作日内享有申辩和质证等权利
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：C
60、外汇局依法作出罚没款的行政处罚决定的，当事人应当自收到行政处罚决定书之日（）工作日内，到指定银行缴纳罚没款
A、5
B、7
C、10
D、15
答案：D
61、违反外汇管理行为当事人逾期不缴纳罚没款的，作出行政处罚的外汇局可以按罚没款数额的（）加处罚款，法律另有规定的除外。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
答案：C
62、违反外汇管理行为的当事人确有困难、经外汇局批准后可以延期、分期缴纳罚没款，但延期、分期缴纳罚没款最长期限不得超过（）个月
A、3
B、5
C、6
D、12
答案：B
63、公民、法人或者其他组织认为外汇局的具体行政行为的侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起（）工作日内向行政复议机关提出行政复议申请，对行政复议决定不服的，可依法向人民法院提起诉讼。
A、30
B、60
C、90
D、180
答案：B
64、外汇局在每案罚没收入总额的（）之内发给举报人奖励金，奖励金最高限额为人民币（）万元。
A、5%、5
B、3%、3
C、8% 8
D、10% 10
答案：D
65、举报人应在外汇局发出〈领取奖励金通知书〉之日起（以邮戳为准）（）个月内领取，逾期不领取的，将视同为自动放弃。（）
A、一个月
B、二个月
C、三个月
D、四个月
答案：C
66、外汇局收到当事人确有困难需要延期、分期或者免除缴纳罚（没）款申请的，应当在（）内作出是否批准延期、分期或者减免缴纳罚（没）款的决定。
A、7日
B、15日
C、20日
D、30日
答案：C
67、外汇局无法将送达文书送给当事人及相关人员的，可以采取公告送达，自公告发出之日起，经过（）日，即视为送达。
A、30
B、60
C、90
D、120
答案：B
68、外汇管理行政处罚当事人要求举行听证的，应当在收到《行政处罚告知书》之日起（）日内，向外汇局书面提出听证要求。
A、3
B、5
C、7
D、14
答案：A
69、外汇管理行政处罚当事人提出听证要求的，外汇局应当自收到听证要求之日起（）日内，审核当事人的听证要求，并书面通知当事人是否受理。
A、3
B、5
C、7
D、14
答案：B
70、外汇管理行政复议机关收到行政复议申请后，应当在（）个工作日内进行审查。
A、3
B、5
C、7
D、10
71、公民、法人或则其它组织申请行政复议，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或则其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日（）个工作日内，依法向人民法院提起行政诉讼。
A、5
B、7
C、15
答案：C
72、外汇管理行政复议机关将行政复议申请书副本或者行政复议申请笔录复印件发送被申请人，被申请人应当自收到申请书副本或者申请笔录复印件之日起（）个工作日内，提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。
A、7
B、10
C、15
D、30
答案：B
73、外汇管理行政复议机关在对被申请人的具体行政行为进行审查时，认为其依据不合法，本机关有权处理的，应当在（）个工作日内依法处理。
A、7
B、15
C、20
D、30
答案：D
74、外汇管理行政复议机关应当自受理申请之日起（）工作日内作出行政复议决定。情况复杂，不能在规定期限内作出行政复议决定的，可以适当延长，并告知申请人和被申请人。
A、15
B、20
C、30
D、60
答案：D
75、〈〈国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的补充通知〉〉（汇综发[2011]88号）规定：企业以备用金名义结汇的，每笔不得超过等值（）万美元，每月不得超过等值（）万美元。
A、5、10
B、5、20
C、5、50
D、10、50
答案：A
76、违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处违法金额（）以下的罚款。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
答案：B
77、外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于（）人，并应当出示证件。
A、2
B、3
C、4
答案：A
78、境内金融机构违反外汇管理规定的，可以对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其它直接责任人员给予警告，处（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任
A、5万元以上20万元以下
B、10万元以上50万元以下
C、5万元以上50万元以下
D、10万元以上100万元以下
答案：C
79、〈〈国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的补充通知〉〉（汇综发[2011]88号）规定：企业资本金结汇支付后发生退货、撤消交易和发票作废等情况的，企业应在上述情况发生之日起（）工作日内报送原结汇银行，银行应及时汇总，并按月逐笔及时上报所在地外汇局。
A、3
B、5
C、7
D、10
答案：B
80、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇有效期为自兑换日起（D）个月。
A、12
B、6
C、18
D、24
81、个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（c ）进行；
A、资本项目账户
B、外汇储蓄账户
C、外汇结算账户
D、经常项目账户
82、个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业（A）。
A经常项目外汇账户B、待核查账户C、资本项目账户
83、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ C ）个月；
A、6
B、12
C、24
D、36
84、境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（D）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A、500
B、5000
C、10000
D、50000
85、境内个人手持外币现钞汇出当日累计等值（C）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。
A、500
B、5000
C、10000
D、50000
86、个人提取外币现钞当日累计等值（D ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
A、1000
B、2000 C 、5000 D 、10000
87、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（C）美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 A、500 B、1000 C、5000 D、10000
88、在个人结售汇管理信息系统故障期间，银行对于单笔等值（C ）美元（含）以内的购结汇，审核个人有效身份证件办理。
A、10000 B 、5000 C、50000 D、20000
89、银行在个人结售汇管理信息系统恢复正常后（C ）小时内，将补录数据的笔数、金额以及系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。
A 、24
B 、48 C、72 D 、96
90、出境人员携带不超过等值( C)美元（含）的外币现钞出境的，无须申领《携带证》，海关予以放行。
A 、1000
B 2000 C、5000 D 、10000
91、出口收汇核销实行（A）管理原则。
A、属地
B、全国
C、省辖
92、经授权银行同意，外币代兑机构可为持本人有效身份证件的境外个人办理每人每日累计不超过等值（A）美元（含）的人民币兑换外币现钞的兑回业务。
A、500
B、1000
C、1500
D、2000
93、进料深加工是属于（B ）
A、可以对外售（付）汇的贸易方式中的一种
B、有条件对外售（付）汇的贸易方式中的一种
C、不得对外售（付）汇的贸易方式中的一种
94、经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行（B）审查。
A、合规
B、合理
C、合法
95、某居民要携带1万美元现钞出境需在（A ）申领《携带外汇出境许可证》。
A、外汇指定银行
B、外汇局
C、海关
D、人民银行
96、境内机构可根据（A）自行保留其经常项目外汇收入
A、经营需要
B、外汇局审批的额度
C、企业申请
D、进口付额
97、境内机构单笔提取不超过等值（B）美元的外币现钞，可以持《结汇、售汇及付汇管理规定》（以下简称《规定》）中第二章规定的有效凭证和有效商业单据直接到经营外汇业务的银行（以下简称银行）办理。
A、5000
B、10000
C、20000
D、50000
98、银行应当事先将核销专用联（C）报所在地外汇局备案。若其发生变动，应当在使用前到外汇局变更备案。
A、格式
B、印模
C、格式及印模
D、样本
99、核销收汇专用号码共（D ）标识码; 随后（）位为银行标识码及顺序码; 再后（）位为该笔出口收汇的收汇日期; 最后（）位为该银行当日业务流水码。
A、22 4 8 6 4
B、24 6 8 6 4
C、24 8 6 6 4
D、22 6 6 6 4
100、企业出口收汇(含预收货款),应当先进入银行直接以该企业名义开立的（A）。
A、出口收汇待核查账户.
B、经常项目外汇账户
C、经常项目结算账户
101、待核账户之间不得划转，账户余额按（B）计息
A、不计息
B、活期存款
C、定期存款
102、企业出口收汇进入待核查账户，银行应在按规定进行联网核查并为企业办理结汇或划出后，为企业出具出口收汇核销专用联。（C）
A、进行联网核查后并为企业办理结汇或划出前
B、进行联网核查前
C、进行联网核查并为企业办理结汇或划出后
D、进行了国际收支间接统计申报后
103、银行办理个人结售汇业务相关材料至少保存（D ）备查。
A、2年
B、3年
C、4年
D、5年
104、银行办理自动核销业务应严格审核付汇业务及核销单证的（）
A、真实性
B、合规性
C、真实性与合规性
D、一致性
答案C 难度C
105、我国实行经常项目可兑换的原则主要体现在：（B）
A、经常项目项下对外支付，无需任何凭证直接在外汇指定银行办理
B、国家对经常性国际支付和转移不予限制
C、经常项目项下对外支付，经外汇局批准用汇计划后，在外汇指定银行办理
D、经常项目项下对外支付，经外汇局批准用汇计划后，在调剂中心办理
106银行为个人办理结售汇业务时，应当按照下列流程办理： （A）A、通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况-按规定审核个人提供的证明材料-在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据-通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”
B、按规定审核个人提供的证明材料-通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况-在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据-通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”
C、按规定审核个人提供的证明材料-在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据-通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况-通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”
D、通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况-在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据-按规定审核个人提供的证明材料-通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”
107、保税监管区域内企业付汇时无法提供相关凭证商业单据，应在付汇后（B）天内向付汇银行提供。未在规定时间提供的，付汇银行应在每季度结束后（）个工作日内上报该注册地外汇局。
A、60 3
B、90 3
C、90 5
D、60 5
108、银行应于每季度结束（C）个工作台日内，统计本银行办理保税监管区内企业结汇、购汇情况，报注册地外汇局
A、5
B、3
C、10
D、15
109、境内机构应当通过办理捐赠外汇收支。（D）
A、经常项目外汇账户
B、待核查账户
C、资本项目账户
D、捐赠外汇账户
110、保税区内企业经常项目外汇收入结汇和服务贸易项下购付汇，按照（C ）相关规定办理。
A、区内
B、区外
C、境内区外
D、境外
111、转口贸易收入结汇或划转金额超过相应支出金额（A）的，企业应当持上述单证向当地外汇局申请；经当地外汇局核准后，银行方可为企业办理相应结汇或划转手续。
A、20%
B、10%
C、15%
D、25%
112、银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入（B）。
A、黑名单管理
B、关注名单管理
C、可疑名单管理
D、真实性名单管理
113、对于列入“关注名单“的个人，银行应自列入之日起当年及之后（C）年内，拒绝为其办理电子银行个人结汇和售汇业务。
A、半个月
B、1年
C、2年
D、3年
114、待核查账户纳入外汇账户管理信息系统，代码为（C）
A、1000
B、1100
C、1101
D、1102
115、外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单，不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由（A）
A、授权银行负责提供并管理
B、自行印印制
C、按外汇局规定的格式印制
D、按授权银行规定的格式印制
116、一份出口货物报关单能进行（A）来料加工超比例收汇登记操作。
A、一次
B、两次
C、三次
D、多次
117、银行在核查系统故障期间办理待核查账户内资金结汇或划出业务，银行应登记处详细的“结汇/划出未核查台账”，并留存（B）备查。
A、3个月
B、6个月
C、1年
D、3年
118、银行佃理电子银行个人结售汇业务，应当（C）访问个人结售汇系统。
A、每日
B、每星期
C、实时
D、每小时
119、银行可根据业务需要，向（B）申领电子口岸操作规程员IC卡，取得相应授权。
A、所在地外汇局
B、所在地中国电子口岸制卡分中心
C、所在地海关
D、省级海关
120、企业应依据（A）确定收汇资金性质。
A、国际收支统计申报的规则
B、款项性质
C、出口贸易方式
121、企业一笔收汇既有货的贸易也有服务贸易的，而对于企业暂无法区分资金性质和相应金额或无法提供服务贸易相应单证的，应如何处理。（D）
A、先行挂临时账
B、原路退回
C、按企业说明分别入账
D、整笔资金一并入待核查账户
122、银行为企业办理联网核查时由于（C）可通过在“本次申请收汇金额”栏录入负值的方式进行冲减，系统自动记录备查。
A、错误操作而少核注的数据
B、错误操作
C、错误操作而多核注的数据
123、区内企业按照（C）外汇管理规定开立、使用权和关闭外汇账户。
A、区内
B、区外
C、境内区外
D、境外
124、经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对（A）进行合理审查。
A、交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性
B、交易单证的真实性
C、交易单证与外汇收支的一致性
125、出口收汇逾期未核销是指货物出口后，出口单位超过预计收汇日期（A ）未到外汇局办理出口收汇核销手续。
A、30天
B、60天
C、90天
126、出口单位到海关报关前，应当通过“中国电子口岸出口收汇系统”向哪个海关进行核销单的口岸备案？（B）
A．出口单位所在地海关B．报关地海关
C．出口单位经常项目开户银行所在地海关
D．任何海关
127、出口单位收汇( D )个月后未办理核销手续或未核销收汇总量达到( )万美元且无正当理由的，须向外汇局提供有关证明材料。
A、3个月，100万美元
B、3个月，500万美元
C、6个月，100万美元
D、6个月，500万美元
128、空白出口收汇核销单使用期限为（D）
A、一年
B、三年
C、五年
D、长期
129、出口单位出口报关后逾期不办理出口收汇核销手续、无正当理由且涉及核销单份数较多的，外汇局可对其已发放未使用的核销单实施（B）处理。
A、作废
B、禁用
C、挂失
130、办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，由
外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（A）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。
A、20万元以上100万元以下
B、20万元以上50万元以下
C、5万元以上50万元以下
D、5万元以上30万元以下
131、外债总量管理的核心是使外债总量适度，不超过债务国的（）
吸收能力B、负债能力C、偿债能力D、营运能力
答案：A A级
132、国家对外债实行（B ）。
A 集中管理
B 规模管理
C 效益管理
D 任意管理
133、借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债（C）
A 核准B备案
C 登记D以上都对
134、提供对外担保，应当向外汇管理机关提出申请，由外汇管理机关根据申请人的（A）等情况作出批准或者不批准的决定。
A资产负债B申请人的所有制性质
C申请人的信誉D以上都对
135、（D ）在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款。
A 财务公司
B 大型企业
C 跨国公司
D 银行业金融机构
136、资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及（B ）使用。
A 境内机构意愿B外汇管理机关批准的用途
C 开户金融机构的指令D境内机构的需要
137、境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（A ）。
A 登记
B 备案
C 核准
D 以上都对
138、下列不属于外债范畴的是（）
国际金融机构贷款
外国商业贷款
发行国际债券
外国直接投资
答案：D
139、根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是（）
A、20%
B、25%
C、50%
D、100%
答案：A
140、国内公司在香港证券市场上发行和交易的股票是（）
A、B股
B、H股
C、N股
D、S股
答案：B
141、境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）
A、外汇贷款专户
B、外汇还贷专户
C、资本金帐户
D、外国投资者专用帐户
答案：D
142、资本项目外汇管理是指的对国际收支平衡表中下列项目的管理（）
A、资本和金融项目
B、收益项目
C、转移项目
D、非贸易收支项目
答案：A
143、已登记境外企业发生名称、经营期限、合资合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更，或发生增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等情况，境内投资者应在发生变更后（）内向所在地外汇局办理变更手续（ D ）。
A.10日
B.15日
C.30日
D.60日
144、国家外汇管理部门对企业货物贸易项下外债实行登记管理的依据不包括（D）
A 《中华人民共和国外汇管理条例》
B 《外债统计监测暂行规定》
C 《外债管理暂行办法》
D 《外债统计监测暂行规定实施细则》
145、银行业金融机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供：（C）
A 担保货款
B 质押货款
C 商业货款
146、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行：（C）
A 集中管理
B 分散管理
C 综合头寸管理
147、外汇市场交易的币种和形式由：（C）
A 外汇市场交易所规定
B 证监委规定
C 国务院外汇管理部门规定
148、有擅自对外借款，在境外发行债券或者担保对外担保等，违反外债管理规定的由外汇管理机关给予警告，违法金额处（A）以下的罚款。
A 30%
B 20%
C 40%
149、新的外商直接投资外汇业务操作规定，需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于：（A）
A 300万美元
B 400万美元
C 500万美元
150、新的外商直接投资外汇业务操作规程规定，直接投资项下多类账户的正常关户授权开户银行直接办理并实行：（B）
A 核准制
B 备案制
C 二者均不需要
151、外商投资企业领取工商营业执照后（D）内应向注册地外汇局办理外汇登记。
a、10天
b、20天
c、一个月
d、30天
152、经过核证的外汇登记证为有效的外汇登记证，其有效期(b)
a、长期
b、一年
c、两年
d、三年
153、资本金账户超最高限额，其超过部分资金不得超过企业外汇资本金账户最高限额的(c)
a、1%
b、等值1万美金
c、1%且等值3万美金。
d、3%
154、境内机构180天（含）以上、等值（b）以上延期付款纳入外债登记管理
a、20万美元
b、20万美元（含）
c、50万美元
d、50万美元（含）
155、外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（D）内未提款，该笔外债自动失效。
a、30天
b、40天
c、一个月
d、三个月
156、延期付款指进口货物货到付款项下合同约定付汇日期晚于合同约定进口日期或实际付汇日期晚于实际进口报关日期以上（不含）的付汇。
a、180天
b、60天
c、一个月
d、90天
157、外商投资企业不参加联合年检，其外汇登记证失效，发证分局、外汇管理部应注销其外汇登记。
a、一年
b、两年
c、三年
d、连续两年
158、外债的定期登记是指债务人依合同逐笔填写《外债签约情况表》并按一定时间集中到外汇局办理登记的一种外债登记形式。这个时间是（C ）。 A 日B年 C 月D季
159、境外投资企业在当地注册后，境内投资者应当在什么时间内将境外投资企业注册证明材料报送所在地外汇局备案（B ）。
A10 B 30 C15 D60
160、担保人为外商投资企业提供1以上的对外担保应由下列哪个机构审批（C ）。
A商务部B国家发展和改革委C国家外汇管理局总局D外汇管理局分局
161、境内投资者转让境外投资企业股份的应当向哪个部门提交股份转让报告书（C ）。
A境外管理部门B所在地外汇局C注册地外汇局D国家外汇管理局
162、境内机构或个人向外国投资者转让所持境内企业股份或权益而收取的外汇购买价，应当通过（C）账户办理入账及结汇。
A资本金账户B投资专用账户C资产变现专用外汇账户D 其他账户
163、国际货币基金组织和非洲开发银行贷款的谈判由下列哪个部门负责（A ）。
A中国人民银行B商务部C财政部D农业部
164、中资银行对外提供融资租赁担保应采取的审批方法是（A ）。
A逐笔审批B资产负债比例管理C余额管理D不需事前审批
165、负责监管境外上市公司的经营活动的机构是（D）。
A中国证监会B深交所C上交所D上市地股票交易所
166、对违反办理资本项目资金收付的金融机构，外汇局可以根据违规情节的轻重对其处以（）下金额的罚款。（B ）
A 5万—50万元
B 20万——100万元
C 50万—200万元
D 1万—10万元
167、《中华人民共和国外汇管理条例》第16条规定，境外机构、（A）在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记。
A、境外个人
B、境外法人
C、境外自然人
D、境外居民
168、《中华人民共和国外汇管理条例》第18条规定，借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债(A)。
A、登记
B、备案
C、审批
D、核准
169、《中华人民共和国外汇管理条例》第18条规定，境内机构、境内个人向境外直接投资或者从事境外(A)、衍生产品发行、交易，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。
A、有价证券
B、股票
C、债券
D、期货
170、《中华人民共和国外汇管理条例》第44条规定，违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额(B)以下的罚款。
A、20
B、30
C、10
D、15
171、3、外方收购中方股权转让款结汇后，应及时向（B）申请办理转股收汇外资外汇登记。
A、出让方所在地外汇局
B、被收购企业所在地外汇局
C、出让方或被收购企业所在地外汇局
D、受让方所在地外汇局
172、汇出的境外投资前期费用不得超过中方投资总额的（A）
A、15％
B、5％
C、10％
D、30％
173、《外商投资企业外汇登记管理暂行办法》第8条规定，企业办理外汇登记证后，有变更名称、地
址、改变经营范围或者发生(B)等情况，应当在办理工商登记后，及时将有关材料送外汇局备案，并申请更换外汇登记证。
A、转让、增资、并购
B、转让、增资、合并
C、转让、增资、减资
D、转让、增资、撤资
174、对于企业支付工资、留存备用金或结汇资金在（A）万美元（含）以下的小额支付，在办理下一笔结汇时，应提供上一笔结汇资金的用途明细清单。
A 、5 B、10 C 、20 D、30
175、资本金结汇若该笔为一次性或分次结汇中的最后一笔，企业应当于结汇后（A）工作日向银行提交相关材料。
A 、5 B、10 C 、20 D、30
176、外商投资企业在办理外债专用账户的开立业务时，下列哪一项是其不需向外管局提供的材料（D）。
A开户申请书：
B外债登记证明；
C《外商投资企业外汇登记IC卡》；
D当地税务机关出具的完税或免税证明；
177、银行在余额指标项下提供的融资性对外担保，其对外担保余额、境内外汇担保余额及外汇债务余额之和不得超过其自有外汇资金的（C）倍。
A、4
B、6
C、20
D、30
178、在上年（A）前(含)设立的外商投资企业均应参加本年度外汇联合年检。A
A、12月31日
B、7月1日
C、6月30日
D、4月1日
179、境内机构自汇出前期费用之日起（）个月仍未完成境外直接投资项目核准手续的，应将境外账户剩余资金调回原汇出资金的境内外汇账户。
A、4
B、6
C、9
D、12
180、外债登记后，超过借款合同约定的首次提款日（）个月内为提款，该笔外债登记自动失效。
A、1
B、2
C、3
D、6
二、多项选择题(180)：
1、通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有哪些：（）
A、涉外收入申报单；
B、境内汇款申请书；
C、境外汇款申请书；
D、对外付款/承兑通知书。
正确答案：A、C、D
2、通过境内银行发生涉外收入的申报主体应在（）内办理该款项的申报。
A、解付银行解付之日（T）；
B、解付银行解付之日（T）后五个工作日（T+5）；
C、结汇中转行结汇之日（T）；
D、结汇中转行结汇之日（T）后五个工作日（T+5）。
正确答案：A、D
3、凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的外商投资企业，要提供：（）
A、组织机构代码证或特殊机构赋码通知；
B、营业执照；
C、验资报告；
D、外商投资企业批准证书。
正确答案：A、B、D
4、银行结售汇综合头寸的管理原则（）
A、法人统一核定。
B、限额管理。
C、按权责发生制原则管理。
D、按日考核和监管。
E、头寸余额应定期与会计科目核对。
正确答案：A、B、C、D、E
5、银行申请核定或调整头寸限额，应向外汇局提交下列资料（）：
A、核定或者调整头寸限额的请示。
B、核定或者调整头寸限额的测算依据。
C、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表。
D、外汇局要求的其他文件和资料。
正确答案：A、B、C、D
6、具备合作办理远期结售汇业务资格的银行应具备以下条件（）：
A、银行总行取得银行间外汇市场远期掉期做市商或综合做市商资格；
B、近２年（含）结售汇业务未发生重大违规行为；
C、完善的合作办理远期结售汇业务相关管理制度；
D、上年度执行外汇管理规定情况考核等级为Ｂ级（含）以上；
E、外汇局要求的其他条件。
正确答案：A、B、C、D、E
7、外汇指定银行有下列情形之一的，国家外汇管理局及其分支局应当取消其结汇、售汇业务经营资格（）：
A、因法定事由被银行业监督管理机构接管
B、被依法撤销或者宣告破产的；
C、经营结售汇业务连续两年亏损
D、法人代表涉及重大经济案件
正确答案：A、B
8、外汇指定银行违反结售汇周转头寸管理规定，有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》有关规定对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）：
A、连续5个工作日或5个工作日以上超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补的；
B、一个季度内超过外汇局核定的结售汇周转头寸限额及浮动幅度，而未通过银行间外汇市场进行平补累计达到10次以上的；
C、连续3个月出现4次或4次以上结售汇周转头寸统计错误的；
D、其他严重违反结售汇周转头寸管理规定的行为。
正确答案：A、B、C、D
9、境内机构下列贸易及非贸易经营性对外支付，经营外汇业务的银行凭用户提供的支付清单先从其外汇账户中支付或者兑付，事后核查：（）
A、经国务院批准的免税品公司按照规定范围经营免税商品的进口支付；
B、民航、海运、铁道部门（机构）支付境外国际联运费、设备维修费、站场港口使用费、燃料供应费、保险费、非融资性租赁费及其他服务费用；
C、民航、海运、铁道部门（机构）支付国际营运人员伙食、津贴补助；
D、邮电部门支付国际邮政、电信业务费用。
正确答案：A、B、C、D
10、解付银行/结汇中转行收到申报主体提交的《涉外收入申报单》后，应审核（）。
A、申报主体是否错用了其他种类的凭证
B、申报主体是否按填报说明填写了所有内容
C、申报主体申报的内容是否与该笔涉外收入业务的相关内容一致
正确答案：A、B、C
11、涉外收付款具体包括（）。
A、以信用证、保函、托收、汇款（电汇、信汇、票汇）等结算方式办理的涉外收付款，包括银行卡项下的涉外收付款。
B、通过境内银行对境外发出支付指令的涉外收付款，及从境外向境内银行发出支出指令的涉外收付款。
C、通过记帐方式办理对外援助的涉外收付款。
D、与非货币黄金进出口相关的涉外收付款。
正确答案：A 、B、C 、D
12、（）无需申报。
A、由于汇路原因引起的跨境收支。
B、银行自身及银行之间发生的跨境收支。
C、非银行机构的外币现钞。
D、个人的外币现钞（包括出国取现）。
正确答案：A 、B、C 、D
13、实行核准制准入管理的银行申请经营结售汇业务应提交哪些文件和资料（）
A、《金融许可证》复印件。
B、经营结售汇业务的申请报告。
C、经营结售汇业务的内部管理规章制度。
D、国家外汇管理局要求的其他文件和资料。
正确答案：A 、B、C 、D
14、外币代兑机构办理的外币兑换业务品种为（）
A、可自由兑换货币
B、可自由兑换货币的现钞
C、旅行支票
D、旅行本票
正确答案：B、C
15、代兑机构办理外币兑换业务，应当具备以下投机倒把条件（）
A、有境内企业法人资格
B、有固定的营业场所
C、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员
D、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施
E、授权银行要求的其他条件
正确答案：A 、B、C 、D、E
16、外汇指定银行办理远期结售汇业务应符合以下条件（）。
A、具备国家外汇管理局及其分支局核准的结售汇业务资格
国际金融习题集 汇率、外汇交易、外汇制度 单项选择题 1、广义外汇泛指一切以外币表示的（）。 A、金融资产 B、资产 C、外国货币 D、有价证券 2、狭义外汇指以（）表示的可直接用于国际结算的支付手段。 A、货币 B、外币 C、汇率 D、利率 下列外币资产属于狭义外汇的是（）。 A、纸币 B、债券 C、股票 D、银行汇票 目前可自由兑换货币不包括（）。 A、欧元 B、美元 C、瑞士法郎 D、人民币 E、港元 3、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（）。 A、外币币值上升，外币汇率下降 B、外币币值下降，外汇汇率下降 C、本币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值下降，外汇汇率上升 4、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说明（）。 A、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率下降 B、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降 C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率上升 D、本币币值上升，外币币值下降，外汇汇率上升 5、使用间接标价法表示汇率的国家有（）。 A、中国 B、日本 C、英国、美国 D、除英国、美国之外的国家 6、应到哪一家银行卖出美元，买进日元？（不定项选择）（）。 USD/JPY A银行：141．75-141．95 B银行：141．73-142．05 C银行：141．70-141．90 D银行：141．73-141．93 E银行：141．75-141．85 7、外汇交易中的“点数”一般是指（） A 0.1个货币单位 B 0.01个货币单位 C 0.001个货币单位 D 0.0001个货币单位 外汇交易中的“点数”是指（） A 0.1个货币单位 B 0.01个货币单位 C 0.001个货币单位 D 0.0001个货币单位 8、一国货币升值对其进出口收支产生何种影响（）。 A、出口增加，进口减少 B、出口减少，进口增加 C、出口增加，进口增加 D、出口减少，进口减少
外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 2．《关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》（银发〔2015〕279号）中关于境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于（） A、50亿元 B、20亿元 C、2亿元 D、10亿元 答案：C 3．境外（含香港、澳门和台湾地区）机构在我国境内发行的人民币债权称为（）。 A、点心债 B、熊猫债 C、可转换债权 D、武士债 答案：B 4．下列国家除了（），均已与我国签署了建立人民币清算安排的合作备忘录。 A、英国 B、加拿大 C、日本 D、阿根廷 答案：C 5．（），国际货币基金组织（IMF）执董会决定将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子，SDR货币篮子相应扩大至美元、欧元、人民币、日元和英镑，新的SDR货币篮子将于（）生效。 A、2015年11月30日，2016年10月1日 B、2015年8月11日，2016年10月1日 C、2015年11月30日，2016年1月1日 D、2015年8月11日，2016年1月1日 答案： A 6．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。 A、90 B、120 C、180 D、210 答案： D
日本国概况复习资料 第一讲关于日本问题的综述 1. 经济大国资源小国 ○人口：12560万人（男：6160万人，女：6400万人） ○面积：377800平方公里，占世界总面积四百分之一，第54位 ○国民生产总值：45993亿美元，占第二位，是世界第二经济大国 ○人均国民生产总值：36572美元，第二位 ○人均年收入：31885美元，第三位 ○外汇储备：8516亿美元，第一位 ○对外贸易总额：6687亿美元，第三位。（其中出口3881亿美元，进口2806亿美元，顺差1075亿美元。） ○与日本相似细长型国家：智利，挪威，越南 ○与日本相同四面临海的国家：菲律宾，新西兰，古巴，英国 工业产业数字 ○粗钢产量：（99年）9805万吨，（比98年增加7.7%） ○发电量：（97年）10379亿千瓦，第三位 ○造船：造船王国，多年来占世界第一，1998年造船1098万吨，占全世界41.6%。 ○汽车：（1998年）1104万辆，第二位。 ○电视机：向新型多功能方向发展，普及率100%。 ○水产：1978年1090多万吨，占世界捕鱼总量14.5%，1997年为588万吨，居世界第三位。 以上材料说明：日本在世界经济上占有相当重要的地位，日本是个经济大国，经济实力相当雄厚，日本工业是发达的，但是先天不足，能源资源缺乏，工业原料，矿物原料主要依靠进口，粮食和农副产品自给率不高，是个资源小国。 ○日本能源自给率只有18.1%，煤97.2%，原油99.7%靠进口。
○工业原料，如原棉，原毛，橡胶全部靠进口，木材49%靠进口。 ○矿业资源，如铁矿石，铝上，镍100%，铜99.9%，铅95.2%，亚铅87.8%靠进口。 ○粮食和农产品除大米外（120%有余），其他都靠进口。小麦和大豆90%以上是进口。2. 二千年和两个五十年 ○两千年（见教材151-152） ○第一个五十年（1894-1945年，从甲午战争—日本二次世界大战中战败） ○第二个五十年（1945-1995年，日本投降，新中国成立，中日恢复邦交抗战胜利50周年）（1）中日建交后分别在对方：大阪，札幌，福冈，长崎 上海，沈阳，广州（设立总领事馆） （2）1984年9月成立中日友好21世纪委员会 日方首席代表：石川忠雄 中方首席代表：王兆国 2001年12月第15次会议在广岛召开 日方首席代表：冈部达味 中方首席代表：杨振亚 （3）友好城市1973年6月——1982年10月45对 2000年5月206对 （4）规范中日关系的三项重要文件： 中日联合声明，中日和平友好条约，中日联合宣言 （5）1997年李鹏总理访日，提出中日关系的五项基本原则： 相互尊重；求同存异；加强对话；互惠互利；面向未来 3. 怎样认识当今日本 ○“泡沫经济”破灭后，经济陷入衰退，股价地价暴跌，消费低迷，公司倒闭，金融机构陷入困境。（当代49-52）
第一章 P32 5.如果你以电话向中国银行询问英镑兑美元的汇价。中国银行答道：“1.6900/10”。请问： (1)中国银行以什么汇价向你买进美元? (2)你以什么汇价从中国银行买进英镑? (3)如果你向中国银行卖出英镑，使用什么汇率? 解：（1）、买入价1.6910;(2)、卖出价1.6910；（3）、买入价1.6900 2 .某银行询问美元兑新加坡元的汇价，身为交易员的你答复道“1.6403/1.6410”。请问，如果该银行想把美元卖给你，汇率是多少？ 解：1.6903 3 某银行询问美元兑港元汇价，身为交易员的你答复道：“1美元=7.8000/10港元”，请问： (1)该银行要向你买进美元，汇价是多少? (2)如你要买进美元，应按什么汇率计算? (3)如你要买进港元，又是什么汇率? 解：（1）、7.8010（2）、7.8000（3）、7.8010 4 .如果你是ABC银行交易员，客户向你询问澳元兑美元汇价，你答复道：“0.7685/90”。请问：(1)如果客户想把澳元卖给你，汇率是多少? (2)如果客户要买进澳元，汇率又是多少? 解：（1）、0.7685（2）、0.7690 5．如果你向中国银行询问美元/欧元的报价，回答是“1.2940/1.2960”，请问： (1)中国银行以什么汇率向你买入美元，卖出欧元？ (2)如果你要买进美元，中国银行给你什么汇率？ (3)如果你要买进欧元，汇率又是多少？ 解：（1）买入价1.2940 （2）、1.2960 （3）、1.2940 1、我国负责管理人民币汇率的机构是B A.国家统计局 B.国家外汇管理局 C.国家发改委 D.商务部 2、法定升、贬值（revaluation, devaluation）在下列哪种货币制度下存在BCD A浮动汇率制度B.布雷顿森林体系C.金本位制度D.固定汇率制度 3、无论在金本位制度下，还是在纸币制度下，汇率都主要受到两个因素的影响，它们是BD A.一国金融体系的结构 B.货币购买力 C.外汇交易技术 D.货币的供求关系 4 、下列因素中有可能引起一国货币贬值的因素有：AB A.国际收支逆差 B.通货膨胀率高于其他国家 C.国内利率上升 D.国内总需求增长快于总供给 5 、利率上升引起本国货币升值，其传导机制是AC A.吸引资本流入 B.鼓励资本输出 C.抑制通货膨胀 D.刺激总需求 6、外汇与外国货币不是同一个概念。外汇的范畴要大于外国货币Y 7、美元是国际货币体系的中心货币，因此，美元对其他所有国家货币的报价都采用的间接标价法。N 8、一国货币如果采用直接标价法，那么，汇率的上升就意味着本币的升值。N 9、一国货币如果采用间接标价法，那么，远期汇率大于即期汇率，就意味着该货币远期贴
2018年外汇展业知识竞赛题库
一、单选题 1、境内居民个人一次出境携带等值（）美元以上外币现钞出境需要办理《携带证》？ A.3000 B.4000 C.5000 D.6000 答案：C 2、境外个人结汇单笔等值5万美元以上结汇所得人民币资金应（）。 A、存入本人储蓄账户； B、直接划转至交易对方的境内人民币账户； C、凭本人身份证件提取人民币现金 答案：B 3、境内个人外汇储蓄账户内资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含），可以凭本人有效身份证件在银行办理。 A.5000； B.1万； C.5万； D.3万 答案： C 4、银行办理个人结售汇业务时，哪些情况应纳入个人结售汇系统？（） A.电子银行个人结售汇 B.外币卡境内消费结汇 C.境内卡境外使用购汇还款 D.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含
A、出境时间较长或旅途较长的科学考察团组； B、政府领导人出访； C、出境人员赴战乱、外汇管理严格、金融条件差或金融动乱的国家； D、赴美、日留学 答案：D 9、银行应配合外汇局对规避额度及真实性管理的个人及相关机构的核查，并在个人外汇业务监测系统推送相关信息之日起的（）天内，反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。 A、10 ； B、20； C、30； D、40 答案：B 10、个人监测系统故障期间，银行办理个人外汇业务时应对业务数据信息做详细的台账登记。个人监测系统恢复正常后（）小时之内，银行应完成对个人监测系统故障期间办理业务数据信息的补录工作。同时，银行应于个人监测系统恢复正常后（）小时之内，将补录的笔数、金额及个人监测系统故障期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇局。此外，银行应保留个人监测系统故障期间详细台账记录六个月备查。 A、12，24 ； B、24，48； C、48，72； D、72，96 答案：C 11、个人结售汇中非基本信息，如币种或金额等录入有误，应进行（）
一、选择题 1．2018年10月26日，中国人民银行与日本银行签署中日双边本币互换协议，今后两国在进行贸易结算时可以使用人民币或日元，不必再使用美元作为交易的中介货币，这对我国经济的影响是（） ①提高国内货币政策和财政政策的灵活性和效果 ②人民币对日元的汇率上升，人民币升值 ③可以避免因美元汇率剧烈波动给我国带来的汇率风险 ④促进我国贸易便利化，提高人民币的国际使用程度 A．①②B．①④C．②③D．③④ 2．近日，在岸人民币兑美元跌破6.7关口，为2010年11月以来首次。人民币兑美元贬值，有利于 A．我国商品出口到美国市场B．海淘的优惠越来越大 C．我国从美国市场进口商品D．境外游的报价会降低 3．2019年1月2日人民币汇率中间价为1美元兑人民币6.8482元。9月1日，美国总统特朗普宣布将对中国3000亿美元输美商品加征10%关税，中美贸易大战升级，市场预期贸易形势不乐观，10月28日1美元兑人民币报7.0558，在其他条件不变的情况下，下列关于汇率变化对我国经济影响传导路径表述正确的是（） ①人民币升值→有利于我国企业对外投资→有利于开拓国际市场 ②美元贬值→有利于我国扩大进口→促进国际贸易平衡 ③人民币贬值→有利于我国企业降低商品出口价格→有利于扩大出口 ④美元升值→不利于我国进口海外产品→不利于跨境电商的发展 A．①②B．①③C．②③D．③④ 4．2018年8月10日1美元兑换6.5423元人民币，2018年10月10日1美元兑换元人民币6.7964．这表明这段时间我国的（） ①外币汇率跌落，人民币升值②外币汇率升高，美元升值 ③本币汇率升高，人民币升值④本币汇率跌落，人民币贬值 A．①④B．②③C．①③D．②④ 5．2019年8月9日，中国人民银行发布《2019年第二季度中国货币政策执行报告》，指出2019年以来，人民币汇率以市场供求为基础，参考一篮子货币汇率变化，有贬有升，双向浮动，在合理均衡水平上保持了基本稳定。我国人民币汇率保持基本稳定的有利条件是 ①国内经济的平稳较快增长 ②我国外贸发展产生巨大贸易顺差 ③我国有较大规模的外汇储备 ④当前各国相对紧缩的国际货币环境 A．①②B．①③C．②④D．③④ 6．2019年7—9月人民币对美元汇率中间价变动悄况如下表所示。
……………2008-2009学年第一学期期末考试 国际金融试卷A 班级：学号：姓名：评分： 一、单项选择题（本题共10小题，每题1分，共10分） 1、由非确定的或偶然的因素引起的国际收支不平衡是( ) A、临时性不平衡 B、收入性不平衡 C、货币性不平衡 D、周期性不平衡 2、隔日交割，即在成交后的第一个营业日内进行交割的是（） A、即期外汇交易 B、远期外汇交易 C、中期外汇交易 D、长期外汇交易 3、在我国的国际收支平衡表中，各种实务和资产的往来均以（）作为计算单位，以便于统计比较。 A、人民币 B、美元 C、欧元 D、英磅 4、国际货币基金组织的主要资金来源是（） A、贷款 B、信托基金 C、会员国向基金组织交纳的份额 D、捐资 5 、当前国际债券发行最多的是（）。 A 、外国债券 B 、美洲债券 C 、非洲债券 D 、欧洲债券 6、非居民相互之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币存贷业务的国际金融市场是（）金融市场。 A、美洲国家 B、对岸 C、离岸 D、国际 7、大额可转让存单的发行方式有直接发行和（） A、通过中央银行发行 B、在海外发行 C、通过承销商发行 D、通过代理行发行 8、目前，世界上规模最大的外汇市场是（）外汇市场，其交易额占世界外汇交易额的30%。 A、伦敦 B、东京 C、纽约 D、上海市 9、金融交易防险法是利用外汇市场与货币业务来消除汇率风险，其中不包括（） A、远期合同法 B、投资法 C、外汇期权合同法 D、外汇保值条款 10、在考察一国外债规模的指标中，（）是指一定时期偿债额占出口外汇收入的比重。 A、债务率 B、负债率 C、偿息率 D、偿债率 二、多选题（共5题，每题2分，共10分） 11、股票发行市场又称为（） A、初级市场 B、一级市场 C、次级市场 D、二级市场 12、从一国汇率是否同他国配合来划分，浮动汇率可分为（） A、单独浮动 B、联合浮动 C、自由浮动 D、管理浮动 13、交易后在某一确定日期进行收付时因汇价变动而造成的外汇损失风险是（） A、外汇信用风险 B、交易风险 C、营业风险 D、转换风险 14、下列关于我国现行的外汇管理体制说法正确的有（） A、取消外汇留成和上缴 B、实行银行结汇、售汇和人民币经常项目可兑换 C、取消境内外币计价结算，禁止外币在境内的流通 D、实行人民币金融项目的自由兑换 15、网上支付工具应用十分广泛，下列属于网上支付工具的有（） A、电子信用卡 B、电子支票 C、电子现金 D、数字货币 三、判断题（共10小题，每题1分，共10分。对的标T，错的标F。） 16、广义的说，外汇包括外国货币、外国银行存款、外国汇票等（） 17、债券的复利计息是指把债券未到期之前的所产生的利息加入本金，逐期滚存利息。（） 18、由于汇率变动而引起企业竞争能力变动的可能性是企业外汇风险的外汇买卖风险。
外汇知识竞赛试题及参考答案 一、填空题： １、银行应对申报人的具体申报信息实行(严格保密 )制度，。 ２、自2005年7月21日起，人民币汇率不再盯住（单一美元），形成更富弹性的人民币汇率机制。。 ３、各级外汇管理部门要根据《中国人民银行关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》通知精神，加强对辖区内外汇指定银行（挂牌汇价）的监督和检查。 ４、解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（《涉外收入统计表》）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。 5、非居民个人持有外币现钞需汇出境外时，汇出金额在等值（ 5000 ）美元以上的，凭本人真实身份证明和本人入境申报单办理。 6、对于从境外进口商在境内经营离岸银行业务的银行开立的离岸账户收回的货款，银行应当在按规定办理结汇或入账后，出具核销专用联，并在核销专用联上注明( “境内离岸账户划转”)。 7、保税区外的中国居民的货物进出品，不需作（国际收支统计申报），但需办理进出口收付汇核销，而区内的中国居民与境外非中国居民发生的收付款行为，需进行国际收支申报。 8、金融机构应贯彻实施（“了解你的客户”）原则，遵守个人存款账户实名制等相关规定，在与客户建立业务联系和办理外汇业务时，了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况，识别客户。 9、“外汇指定银行”是指经外汇管理机关批准经营（结汇和售汇）业务的银行。 10、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇，未经外汇局批准，不得（结汇）。 11、大额外汇资金交易，系指（交易主体）通过金融机构以（各种结算）方式发生的规定金额以上的外汇交易行为。 12、金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（5）年。 13、金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但（法律）另有规定的除外。 14、金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守《个人存款账户实名制规定》和《境内外
摘要 外汇储备是国家国际清偿力的重要组成部分，其规模和结构对于平衡国际收支、稳定汇率有着重要的影响。对外汇储备的理解，可以从两个角度来考虑：一是支付手段，即外汇储备是用于对外支付的准备金，可以直接用于日常经济交易的临时性支付；二是干预资产，即外汇储备的只能在于实现货币当局的外汇干预，以维持本国货币汇率稳定。近年来我国外汇储备呈现出持续快速增长的趋势，截至2015年3月我国外汇储备已突破3.95万亿美元，同时复杂多变的国际经济形势也给我国外汇储备的保值增值带来一定风险. 关键词：外汇储备；现状；对策 一、我国外汇储备现状 外汇储备( Foreign Exchange Reserve) ，又称外汇存底，指一国政府所持有的国际储备资产中的外汇部分，即一国政府保有的以外币表示的债权，是一个国家货币当局持有并可以随时兑换外国货币的资产。狭义而言，外汇储备是一个国家经济实力的重要组成部分，是一国用于平衡国际收支平衡，稳定汇率，偿还对外债务的外汇积累。广义而言，外汇储备是指以外汇计价的资产，包括现钞、国外银行存款、国外有价债券等。外汇储备是一个国家国际清偿能力的重要组成部分，同时对于平衡国际收支、稳定汇率有重要的影响。 截至2015年3月底我国外汇储备余额为3.95万亿美元，世界第一，占全世界外储总量的三分之一，比世界第二的日本高2.85万亿美元。不断增加的外汇储备，一方面反映了我国经济贸易发展的良好势头，经济实力不断壮大，在国际上的地位不断提高；另一方面我国高额的外汇储备所产生的一系列问题和风险，也成为世界上各国广泛关注的焦点。 二、我国高额外汇储备带来的问题 (一)外汇储备过多,增加持有外汇储备的成本,造成资金资源的浪费,阻碍经济效益的增长。 外汇储备是一种实际资源的象征,它的持有是有机会成本的,持有外汇储备的机会成本等于国内资本生产率减去持有外汇储备的收益率。我国的外汇储备主要投资于美国的国债和美国财政部债券。目前美国国债的平均收益率远低于国内的平均资本投资的收益率。我
国际金融选择题(含答 案)
1. 以下不属于外汇定义范畴的资产的是（） A. 外币有价证券 B. 外汇支付凭证 C. 外国货币 D. 外币存款凭证 2. 下列描述不能解释扩张性货币政策在短期内可以导致一国货币贬值的选项是（） A. 通货膨胀率上升削弱了该国货币的购买力 B. 生产能力扩张改善了国际收支，影响了货币供求 C. 买入外币，卖出本币的公开市场操作改变了外汇供求关系 D. 市场利率的下跌改变了针对不同货币资产投资的收益率对比关系 3. 下列汇率中并非根据外汇交易中支付方式来划分的选项是（） A. 信汇汇率 B. 即期汇率 C. 电汇汇率 D. 票汇汇率 4. 可以用于一切目的的即期交易方式包括（） A. 汇出汇款与出口收汇 B. 出口收汇与进口收汇 C. 汇入汇款与出口收汇 D. 汇出汇款与汇入汇款 5. 以下不属于外汇市场功能的选项是（） A. 抑制外汇投机 B. 形成外汇价格体系 C. 防范汇率风险 D. 反映和调节外汇供求 6. 外汇衍生品的特殊性表现在（）
A. 原生资产 B. 期权选择 C. 远期外汇 D. 货币互换 7. 与在岸市场相比，离岸市场具有的特点是（） A. 受所在国金融政策限制 B. 进行外汇交易，实行管制利率 C. 与国内金融市场完全分开，不受所在国金融政策限制 D. 不需通过中介机构 8. 同业拆借市场的特征包括（） A. 需要担保人 B. 期限较长 C. 金额不限 D. 仅仅包括金融机构 9. 下列关于外汇风险头寸的说法错误的是（） A. 外汇风险头寸是承担外汇风险的外币资金 B. 外汇风险头寸是企业或个人持有的外币资产或负债 C. 外汇风险头寸是企业外币资产与外币负债不相匹配的部分 D. 在外汇买卖中，风险头寸表现为外汇持有额中“超买”或者“超卖”的部分 10. 根据外汇风险的作用对象、表现形式进行风险种类划分，不包括（） A. 经济风险 B. 外汇折算风险
外汇知识竞赛测试题参考答案 外汇知识竞赛 一、单选题 1、国家对外债实行( B )。 A 集中管理 B 规模管理 C 效益管理 D 任意管理 2、《中华人民共和国外汇管理条例》第18条规定，境 B、股票 C、债券 D、期货 3、( D )在经批准的经营范围财务公司 B 大型企业 C 跨国公司 D 银行业金融机构 4、资本项目外汇及结汇资金，应按照有关主管部门及( B )使用。 A 境 B外汇管理机关批准的用途 C 开户金融机构的指令 D境 A )。 A 登记 B 备案 C 核准 D 以上都对 6、下列不属于外债范畴的是( D )。 A、国际金融机构贷款 B、外国商业贷款 C、发行国际债券 D、外国直接投资 7、根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是( A )。 1 A、20% B、25% C、50% D、100% 8、外债总量管理的核心是使外债总量适度，不超过债务国的( A )。 A、吸收能力 B、负债能力 C、偿债能力 D、营运能力
9、国B )。 A、B股 B、H股 C、N股 D、S股 10、境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立( D )。 A、外汇贷款专户 B、外汇还贷专户 C、资本金帐户 D、外国投资者专用帐户 11、资本项目外汇管理是指的对国际收支平衡表中下列项目的管理( A )。 A、资本和金融项目 B、收益项目 C、转移项目 D、非贸易收支项目 12、国家外汇管理部门对企业货物贸易项下外债实行登记管理的依据不包括(D) A、《中华人民共和国外汇管理条例》 B、《外债统计监测暂行规定》 C、《外债管理暂行办法 D、《外债统计监测暂行规定实施细则》 13、银行业金融机构在经批准的经营范围 C )。 A、担保贷款 B、质押贷款 C、商业贷款 14、外汇管理机关对金融机构外汇业务实行:( C ) A、集中管理 B、分散管理 C、综合头寸管理 15、外汇市场交易的币种和形式由:( C ) A、外汇市场交易所规定 B、证监委规定 C、国务院外汇管理部门规定 16、有擅自对外借款，在境外发行债券或者担保对外担保等，违反外债管理规 定的由外汇 管理机关给予警告，违法金额处( A )以下的罚款。 2 A、30% B、20% C、40% 17、新的外商直接投资外汇业务操作规程规定，直接投资项下各类账户的正常 关户授权开户银行直接办理并实行:( B )
2011.05 103 2011年05月 财经视点 我国外汇储备现状及发展策略 文/杨楠 摘 要：2011年3月末，我国外汇储备达到30447亿美元，首次突破3万亿美元大关，依然继续稳坐全球外汇储备第一大国 位置。充足的外汇储备为我国经济的发展做出了巨大的贡献，但外汇储备已经超过了我国需要的合理水平，巨额的外汇储备给我国经济的发展带来了不利的影响。巨额的外汇储备给我国经济的发展带来了哪些不利的影响，如何弱化、消除这种不利的影响，未来我国外汇储备将本着怎样发展策略，是本文着重要解决的问题。 关键词：外汇储备；不利影响；发展策略 中图分类号：F12 文献标识码：A 文章编号：1006-4117（2011）05-0103-03一、我国外汇储备的现状（一）外汇储备的含义与功能 1、外汇储备的含义。外汇储备指的是一国政府所持有的可兑换外国货币的现汇、现钞以及外币资产和权益凭证，它可自由兑换为其他储备资产，且其内在价值相对比较稳定，并被世界各国所普遍接受。外汇储备是国际储备的重要组成部分，是一国货币当局持有的最主要国际储备资产。 2、外汇储备的功能。外汇储备是一个国家进行经济调节、实现内外平衡的重要手段：（1）外汇储备可随时用于偿付外债、弥补国际收支逆差、保证正常的对外经济活动和国际资信不受影响；（2）外汇储备可以调节经济平衡，当国内经济出现总需求大于总供给时，可以动用外汇进口商品弥补国内的供给不足，促进宏观经济平衡；（3）外汇储备有助于维持汇价稳定，当汇率出现波动时，通过买入或卖出其他国家的货币，可有效防止本币汇率过度波动，保证本币汇率的稳定。 （二）我国外汇储备基本现状 1、我国外汇储备的数量规模。图1.1我国外汇储备增长情况：从2001～2010年是每年12月末数据，2011年是截止到3月末的数据，该图表直接反映了我近十年多外汇储备的数量规模和增长情况。从1995年开始，我国外汇储备一直仅次于日本，稳居世界第二。2002年以来，我国外汇储备进入激增阶段，增长率每年递增，2006年2月，我国外汇储备规模首次超过日本，成为世界第一储备大国。尽管从增长率看2008年开始，我国外汇储备增长的速度不如2008年以前那么快，但是单看增长率依然是很高的，在20%上下，而且每年新增储备都超过4000亿美元。2011年3月末，我国外汇储备余额为30447亿美元，同比增24.4%，我国外汇储备首次突破3万亿美元大关。其中，1996年11月，我国的外汇储备首次突破1000亿美元；5年后，2001年10月这一数字才翻了一番超过2000亿美元。2006年10月，我国外汇储备首次突破1万亿美元大关；2009年4月，外汇储备突破2万亿美元，期间用时两年半。2011年3月外汇储备首破3万亿美元，用时两年。 数据来源：国家外汇管理局网站，https://www.doczj.com/doc/ed3855147.html,. cn/model_safe/index.html 2、我国外汇储备的币种结构。我国的国家外汇储备分配很长时间以来一直没有对外正式公布过数据。2010年9月3日，有报道称，“据外汇管理部门人士介绍，全球外汇储备币种结构比重为美元65%、欧元26%、英镑5%、日元3%，我国基本与全球情况接近。”[1]目前我国外汇储备以美元和欧元资产为主，其中有约70%为美元资产[2]。充足的必要的外汇储备对一国经济的发展起着重要的积极的作用；但是，储备过于庞大也将对经济发展产生不利影响。 二、我国巨额外汇储备对经济发展的不利影响 高额的外汇储备是一把双刃剑，它既是我国经济腾飞的体现，是一笔宝贵的财富，同时又面临着极大的风险和成本。 （一）储备规模过大风险 1、加大人民币升值压力。对于人民币汇率而言，外汇储备是一柄双刃剑。规模适度的外汇储备是保持人民币汇率坚挺和稳定的重要基础，但过多的外汇储备也会使人民币产生巨大的升值压力。外汇储备急剧增加，意味着中国外汇市场的外汇供过于求，外币价格下降；同时，因为外汇流入中国，所以外汇对人民币的需求也相应增加，人民币价格上涨。因此，快速增长的巨额外汇储备最终导致外币价格下跌，人民币价格上升。2010年全年人民币对美元升值3.1%左右，人民币对欧元升值11%左右，欧元和美元贬值已使我国外汇储备出现账面亏损[2]。中国经济的快速发展决定了一元钱人民币可以买到更多的美国产品，这是符合经济规律的。因此，人民币逐步对美元升值是正常的，但在这一过程中存在着一个度的问题。如果外汇储备短期增长过快，将导致人民币对美元短期大幅上涨。人民币对美元短期大幅上涨将带来一系列恶性后果：一是引发我国外汇储备的大幅缩水，中国的财富白白送给美国等国；二是进一步加大对热钱的吸引力，热钱涌入进一步套汇、套利或是购买人民币资产投机炒作；三是对我国的出口企业和员工是一个致命性的打击，产品价格上涨出口受阻，企业减产、停产、倒闭，员工失业。 2、加重国内的通货膨胀。受资国中央银行收购外汇资产而相应投放的本国货币称为外汇占款。由于人民币是非自由兑换货币，外资引入后需兑换成人民币才能进入流通使用，国家为了外资换汇要投人大量的资金增加了货币的需求量，形成了外汇占款。至2011年3月末我国外汇占款余额23.7万亿元。据此计算，3月新增外汇占款4079亿元，较2月的2145亿元增九成，仅次于2010年10月和2011年1月的逾5000亿元水平。[3]外汇储备增加越 多，人民币的发放增长越快。外汇占款的增加直接增加了基础
国际金融学课程论文 题目外汇储备管理 学生姓名_____ __ 学号____ 院系 专业 年月日 目录 一、我国外汇储备现状 (3) 二、造成我国现阶段高额外汇储备的原因 (3) （一）贸易双顺差 (3) （二）FDI创造 (4)
（三）人民币汇率被低估 (4) （四）资本套利 (4) （五）中国特色的强制结售汇制制度 (4) 三、高额外汇储备对我国的不利影响 (4) （一）带来巨大的汇率风险。 (5) （二）导致我国流动性过剩 (5) （三）付出高昂的机会成本 (5) （四）削弱我国货币政策独立性 (6) 四、我国外汇储备的管理 (6) （一）化解外汇储备激增 (6) （二）积极的外汇储备管理 (6) 外汇储备管理 摘要：我国目前外汇储备水平是高是低的问题已经是争论已久的焦点。大多数专家学者认为，我国目前的外汇储备水平偏高，并通过各种计算得出结论，本文就是在这样的基础上，来思考过多的外汇储备对我国经济带来的负面影响，以及应该怎样来化解其仍在不断增长的势头、通过什么样的方式来实现积极管理巨额的外汇储备。
关键词：外汇储备问题缓解积极管理 外汇储备在一国国民经济中占据着重要地位，它是政府干预外汇市场、维护汇率稳定的重要金融工具，是企业开展对外业务的外汇来源，同时它也体现了一国综合国力和抵御国际金融风险的能力的大小，外汇储备的重要作用可见一斑。但这也并不是说一国的外汇储备就是越多越好，相反如果外汇储备规模过大，就需要承担高额的成本，并带来巨大的汇率风险。 一、我国外汇储备现状 从1978年改革开放以来，我国逐年地积聚外汇储备，据外汇管理局统计的数据显示，我国在改革开放初期外汇储备为-12.96亿美元，处于零起步。而自1994年外汇管理体制改革以来，由于人民币官方汇率与外汇调剂市场汇率并轨，实行银行结售汇，人民币汇率实行以市场供求为基础、单一的、有管理的浮动汇率制，我国外汇储备出现了不断上涨趋势：1994年1月我国外汇体制进行重大改革，使得外汇市场呈现持续供大于求的局面，为了稳定汇率，保持经济活动的正常进行，中央银行被迫入市购买外汇，结果国家外汇储备大幅增加，当年的外汇储备为194亿美元。由于亚洲金融危机的影响，我国的外汇储备增长速度在随后的3年中出现了一定幅度的下滑。但自从加入WTO之后，外汇储备就一直保持快速稳定的增长。尤其从2001年开始，外汇储备的增长率明显大幅升高，“我国的外汇储备是出口贸易所得、海外投资收益、外国直接投同时中国外汇储备的飙升还伴随着人民币不断升值的进程”，这从外汇储备结构中的债务性储备剧增可以看出。十年后，在2004年我国外汇储备达到了6009亿美元，增长了接近31倍；2005年年底达到 8188172亿美元 ,居全球第二位；2006年末我国官方的外汇储备达到10663亿美元，外汇储备余额为 8537亿美元 ,超过日本的 8501亿美元 ,登上了全球外汇储备最大持有国的位置；2009年外汇储备总额再创记录新高，达到23991亿美元。毫无疑问，我国现阶段是全球外汇储备第一大国。 二、造成我国现阶段高额外汇储备的原因 我国外汇储备的快速增长主要源于几个方面：贸易双顺差、 FDI净额、人民币汇率、其他金融资本流入等，且前两项占据主导。具体说来： （一）贸易双顺差 所谓双顺差，即国际收支经常项目、资本和金融项目都呈现顺差。其中，国际收支经常项目指货物进出口收支、服务收支、收益项目收支、经常转移收支等项目。资本和金融项目指各种形式的投资项目，如直接投资、证券投资等。双顺差指经常项目和资本项目顺差。由于我国连续多年存在着双顺差，资本的流入多于流出，收入多于支出，所以就积蓄了大量的外汇储备。
国际金融外汇汇率等衍生品练习题精选1、某日纽约USD1=HKD7、7820—7、7830 伦敦GBP1= USD1、5140---1、5150 问英镑与港元的汇率是多少？ 解：GBP1=HKD7.7820 X 1.5140-----7.7830 X 1.5150 GBP1=HKD11.7819-----11.7912 2、某日苏黎士USD1= SF1、2280----1、2290 法兰克福USD1= E0、9150----0、9160 问法兰克福市场欧元与瑞士法郎的汇率是多少？ 解:E1=SF1.2280/0.9160------SF1.2290/0.9150 E1=SF1.3406------1.3432 3、某日GBP1=HKD12、6560----12、6570 USD1=HKD 7、7800---- 7、7810 问英镑与美元的汇率是多少？ 解:GBP1=USD12.6560/7.7810--------12.6570/7.7800 GBP1=USD1.6265--------1.6269 4、某日巴黎即期汇率USD1=E0、8910----0、8920 1个月远期20-----------30 问巴黎市场美元与欧元1个月远期汇率是多少？ 解:一个月远期USD1=E0.8930-------0.8950 5、某日香港即期汇率USD1=HKD7、7800---7、7810 3个月远期70-----------50 问香港市场美元与港元3个月远期汇率是多少？ 解:三人月远期USD1=HKD7.7730---------7.7760 6、某日纽约即期汇率USD1=SF1、1550----1、1560 6个月远期60------------80 问纽约市场美元与瑞士法郎6个月远期汇率是多少？ 解:六个月远期USD1=SF1.1610-------1.1640 7、某日伦敦即期汇率GBP1=E 1、2010-----1、2020 3个月远期40-------------50
外汇政策知识竞赛题库 单选题 1. D 的开户必须得到外汇局核准，银行凭外汇局核准件办理。 A.经常项目外汇账户 B.银行自营外汇贷款专户 C.待核查账户 D.外汇资本金账户 2.与外汇资本金账户有关的下列业务中，无须凭外汇局核准而可以直接在我行办理的业务是 A 。 A.资本金入账 B.资本金账户变更 C.资本金账户冻结 D.账户资金清算支付境外投资方 3.资产变现专户资金的结汇比照 C 资金的结汇原则办理。 A.待核查账户 B.经常项目外汇结算账户 C.外汇资本金账户 D.外债专户 4.银行现有审核权限的出口项下佣金支付的标准为不得同时超过出口合同总金额的 D 和等值万美元。 A.5%，1 B.5%，10 C.10%，1 D.10%，10 5.从2009年1月1日开始，境机构和个人向境外支付服务贸易项下的款项单笔超过等值 B 万美元的（部分特殊情况除外）， 须向银行提供相应的税务证明。 A.1 B.3 C.5 D.10 6.境个人从外汇储蓄将外汇汇出境外，当日累计金额在等值 C 美元（含）以下的，凭本人有效件在银行直接办理，而无 须提供真实性凭证。 A.5000 B.10000 C.50000 D.无金额限制 7.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，可凭原兑换水单办理，兑回有效期为自兑换日起的 C 个月。 A.6 B.12 C.24 D.36 8.境个人结/售汇年度总额为等值 C 美元。 A. 1万 B. 2万 C. 5万 D .5000 9.个人凭件可提取外币现钞当日累计等值 A 美元（含）以下。 A. 1万 B. 2万 C .5万 D. 5000 10.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值 D 美元（含）以下，凭本人有效件在银行办理。 A.1万 B. 2万 C .5万 D. 5000 11.如客户申报的汇款用途为 D ，则可以直接办理，不须出具相关外汇局核准文件。 A.境外外汇交易 B.购买境外房产 C.投资境外证券 D.学费 12.个人购汇后提取外币现钞当日累计超过等值 A 万美元的，银行凭外汇局签发的《提取外币现钞备案表》办理。 A.1 B.2 C.5 D.10 13.《中华人民国外汇管理条例》中所称的境机构，不包括 C ： A.机关、事业单位、社会团体、部队 B.外国企业在国的分公司 C.驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构 14.境居民个人投资境外证券市场，应采取以下方式 C A.通过具有合格境机构投资者资格的证券公司或基金管理公司办理 B.通过具有代客境外理财产品资格的商业银行或具有受托境外理财业务资格的信托公司办理 C.以上都对 15.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境 B个以上（含）不同个人，收款人分别结汇，则认为具备分拆办理个 人结售汇业务的特征。 A .3 B. 5 C. 7 D.10 16. B 个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构，则认为具备分拆办理个人结售汇业 务的特征。 A. 3 B.5 C. 7 D.10
xx: 日本外储仍是第一中国"徒有虚名"2006年11月08日 xx 据最新报道，中国外汇储备已首次突破1万亿美元，且正以每月约200亿美元的速度增长。今年早些时候，中国取代了日本，成为全球最大的外汇储备国。不过，如果把官方和民间的外储都统计的话，日本无疑仍是世界上最大的外汇储备国。日本藏于民间的美元甚至高于官方的外储，超过万亿。在官方外储投资选择不多的情况下，藏汇于民的做法无疑值得中国借鉴。 日民间外储超万亿 藏汇xx财技xx 藏汇xx还需xx 今年初，央行提出‘藏汇于民’的政策，希望增强内地企业和个人持有外汇的意愿，减轻国家储备外汇的压力和成本。就个人而言，境内居民个人购汇手续得到简化，实行2万美元年度总额管理，超限额部分经审核按需供汇。政策调整后的几个月，居民个人购汇额分别是上年同期的2.5倍左右。在‘藏汇于民’政策的引导下，强制结汇管理体制正在被扭转。 统计显示，上半年银行结汇增幅近年来首次低于售汇增幅。中央银行的外汇储备正逐渐分流到银行金融机构中，成为金融机构的外汇负债。银行金融机构的外汇储备开始增加，这可以缓解中央银行外汇储备过度增长的压力。这也给外汇理财带来机遇。随着B股市场长达4年的熊市结束后正在发力，甚至强于A股。今年一季度，沪深两市B股走势强劲，以美元为交易币种的沪B指数走势不断攀高，交易金额高达136.5亿美元，较去年同期46.7亿美元的交易额足足增长了192.29%，翻了两番。大量的外汇资金涌入B股市场，市场机会也相应增加。然而内地外汇投资的渠道仍然很少，且收益不高，这可能限制藏汇于民的推进。如银行存款没有吸引力，以一年期定期存款为例，美元利率为 3.0%，人民币利率为2.52%，两者实际相差0.48%。而自去年7月21日人民币
外汇储备规模的简单分析
摘要 一个国家的外汇储备指一国政府所持有的国际储备资产中的外汇部分，即一国政府保有的以外币表示的债权，是一个国家货币当局持有并可以随时兑换外国货币的资产，是一国用于平衡国际收支，稳定汇率，偿还对外债务的外汇积累，是一个国家经济实力的重要组成部分。但是，外汇储备并非多多益善，近年来中国外汇储备规模的急剧扩大对经济发展产生了许多负面影响。本文将依据1991年到2010年的相关数据，采用线性回归模型对我国外汇储备进行简单定量分析。
一、我国外汇储备现状 目前我国的外汇储备总额已经超过3万亿美元，是世界上最大的外汇储备国，规模过大，且增长迅猛。1990年底外汇储备额首次突破100亿美元，在此之后，我国进入了外汇储备快速而稳定增长的阶段。1996年底突破1千亿美元，2006年2月份增长到8千亿美元，首次超过日本，成为世界上外汇储备最多的国家，接着我国的外汇储备不断创出新高。2006年10月底突破万亿美元，达到10096.26亿美元。到2008年底，我国的外汇储备余额已达到1.9万亿美元，超过世界主要七大工业国外汇储备规模的总和。2009年6月末，我国的外汇储备存量突破2万亿美元，2010年末外汇储备总额为2.8万亿，而到了2011年3月末，这一数字更是突破3万亿美元，单季度增长1974亿美元，增长迅猛。 从币种结构上看，中国外汇储备资产主要为美元、欧元、和日元等货。其中美元占到65%左右，这一数字还不是历史最高，在2005年曾经一度接近70%，这一币种结构主要是受到了我国贸易结构的影响。 二、我国外汇储备快速增长原因分析 我国巨额外汇储备主要来来源渠道为国际收支持续双顺差，即经常项目顺差和资本和金融项目顺差，还有部分外汇储备是通过国际投资资本，即所谓的“热钱”流入我国，也有我国特殊的金融制度，即强制性的结售汇制度和国际资本投机的因素。 首先是经常项目和资本与金融项目的双顺差。出口作为拉动经济增长的三驾马车之一，发挥着举足轻重的作用，世界各国都充分认识到出口在创造就业机会，拉动经济快速增长中的作用。随着我国改革开放，以及2001年加入WTO，我国出口额节节攀升。目前，出口仍然是我国拉动GDP增长的一个重要途径，