理财、资金信托专项统计制度(试行)

＃＃银行理财业务管理办法第一章总则第一条为规范有序开展＃＃银行股份有限公司（以下简称“本行”）理财业务，促进本行理财业务健康、可持续发展，依据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《商业银行个人理财业务风险管理指引》及其他相关规定，结合本行实际，制定本办法。

第二条本办法所称理财业务，指本行为客户提供财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务和专业化产品的活动。

第三条本行理财业务经营和管理必须遵循本办法。

本办法是制定单项理财业务或某业务环节管理办法和规定、操作规程及细则的依据。

第四条本行开展理财业务遵循授权研发、归口销售、统一管理、审慎尽责原则。

授权研发指各级行、各部门、各理财业务岗位应在授权范围内分别从事理财产品的研发设计、销售推广和投资运作；归口销售指面向个人客户或通过网点渠道销售的理财产品，其销售准入和销售活动由个人金融部门负责管理和组织，面向公司、机构类客户的理财产品，其销售活动由相应客户部门负责管理和组织；统一管理指有关理财业务的业务授权、发展规划、风险策略、总体销售计划、重要产品发行等重大事项统一由全行产品创新与管理委员会审议、有权审批人审批；审慎尽责指本行开展理财业务应符合相关监管要求和银行整体风险管理要求，充分考虑客户利益和本行风险承受能力，审慎从事各项理财业务活动。

第五条本办法所称理财业务从业人员，指本行从事理财产品研究设计、销售推广、咨询顾问、投资运作、风险管理及运营支持等相关人员。

第六条本办法适用于农业银行总行和境内分支机构开展的各项本外币理财业务。

海外分支机构在满足当地监管要求的前提下可参考本办法制定相关业务办法报备总行后执行。

第二章分类及定义第七条按照管理运作方式不同，本行理财业务分为理财顾问服务、综合理财服务两大类。

理财顾问服务，指本行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等专业化服务。

在理财顾问服务活动中，本行可按约定向客户收取一定理财顾问费用，客户根据本行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

中国人民银行关于2009年中资金融机构金融统计制度有关事项的通知银发［2008］369号人民银行上海总部,各分行,营业管理部,各省会（首府）城市中心支行,各政策性银行,国有商业银行,股份制商业银行,中国邮政储蓄银行,金融资产管理公司：2009年中资金融机构金融统计制度在2008年金融统计制度的基础上加快了统计频度，扩大了统计范围，修订了部分统计内容。

现就有关事项通知如下：一、2009年中资金融机构金融统计制度修订的主要内容（一）修订周报统计制度，细化存款指标，增加部分贷款指标，用以反映主要金融机构存款、贷款及资金头寸（见附件1）。

（二）新增本外币利润统计制度，准确反映金融机构的损益情况（见附件2）。

（三）增设“实收资本”明细统计指标（见附件3）。

（四）修订人民币“全科目”统计指标（见附件4）。

1.明确贷款按行业分类统计的业务范围。

2.新增按［0.7，0.85）倍基准利率执行的当月发放的个人住房贷款金额统计区间。

3.增设“结构性存款”、“金融控股公司”统计指标。

4.终止部分损益类统计指标。

5.终止原周报统计表单。

6.调整涉及邮政储汇局的统计指标名称。

（五）修订外汇“全科目”统计指标（见附件5）。

1.明确贷款按行业分类统计的业务范围。

2.增设“结构性存款”统计指标。

3.终止部分损益类统计指标。

4.调整涉及邮政储汇局的统计指标名称。

二、对村镇银行的报送要求从2009年1月1日起，村镇银行（机构类代码：7020）开始正式向人民银行报送统计数据。

具体内容包括：《金融机构资产负债项目月报表》、《贷款分行业统计月报表》、《本外币利润表季报表》、《本外币利润表年报表》、《实收资本明细表》、《农林牧渔业贷款情况统计表》、《农户贷款情况统计表》、《农村企业及各类组织贷款情况统计表》及《城市企业及各类组织贷款情况统计表》。

三、2009年报送时间及相关要求（一）2009年各中资金融机构（总行）向人民银行报送统计数据的时间如下：1.周报:每周一14：00点前，报送上周五数据。

基本金融统计制度部分多选题1、个人贷款：是指金融机构发放给境内个人用于其生产经营或消费的贷款，包括个人经营性贷款和个人消费贷款，其借款人包括（ ABC ）A、城镇个体户B、农户C、个人2、机关团体存款中关于机关团体的范围包括（ ABC ）A、中央及地方事业单位B、中央及地方机关C、中央及地方社会团体D、政府部门全额投资的企业单位3、各项垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。

包括（ ABCDE ）A、承兑垫款B、贴现垫款C、担保垫款D、信用证垫款E、其他垫款6、贷款还款方式有（ ABCD ）A、到期还本B、分期等额本金C、分期等额本息D、其他7、委托贷款指由委托人提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。

贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。

委托人可以为（ ABC ）A、政府部门B、企事业单位C、个人8、金融机构部门指主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。

我国金融机构部门分为两大类为（ AB ）A、存款性公司B、其他金融性公司C、中央银行D、商业银行E、政策性银行9、下列金融机构属于存款性公司的有（ ACDE ）A、人民银行B、金融资产管理公司C、政策性银行D、工商银行E、农村信用社F、信托投资公司10、助学贷款的发放对象为全日制学校或院校学生（包括留学）所需要的学杂费、生活费以及其他与学习有关的费用。

包括（ ABCD ）A、高中生B、大中专C、大学本科D、硕士和博士研究生11、助学贷款分类为（ AB ）A、国家助学贷款B、其他形式助学贷款C、部属院校国家助学贷款D、省属及省属以下院校国家助学贷款12、在本外币利润统计表中，资产减值损失指金融机构按规定提取（或恢复后转回）的各项减值准备，主要包括（ ABC ）等。

A、贷款损失准备B、固定资产减值准备C、短期投资跌价准备D、现金库存损失准备13、下面指标纳入“个人消费贷款”统计的是（ BCD ）A、个人商住两用房贷款B、助学贷款C、个人住房贷款D、汽车贷款14、下列关于下岗失业人员小额贷款统计指标说法正确的是（ ABCD ）A、“下岗失业人员小额贷款累计发放额”统计的是本年发放给下岗失业人员小额贷款累计额。

关于2015年统计数据报送的补充说明24家主要金融机构，各地人民银行：2015年统计制度文已下发《中国人民银行关于2015年金融机构金融统计制度有关事项的通知》（【2014】393号，印发日期：2014年12月29日），《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发【2015】14号，印发日期：2015年1月14日）。

现根据大家反馈的问题就数据报送做以下补充说明：1.报数时间调整：月报一、二批次结转数和1月份数据同时修订，提交修订申请截止时间为2015年2月27日12:00，报送截止日期修改为2015年2月28日。

其他报数时间严格按照制度文执行，具体报送日历见数据集中系统公告中“金融统计数据采集时间安排表”。

2.增加部分表单报送结转数：除制度文中提到的需要报送结转数的表单，以下表单也需要报送结转数：中长期贷款按实际投向（A1464，A2464）;农村信用社（农商行/农合行）专项统计（A3322）。

3.委托贷款专项统计表（A3411）在月报一批结转报送。

4.为做好存贷比统计监测，增设月报附报各项存款、各项贷款与相关调整项等统计指标。

月报附报各项存款、各项贷款均需按照新口径报送（见银发[2015]14号）；统计机构范围：报送县及以上分支机构数据，其中调整项建议由总行统一报送；报送内容：境内汇总数据（不含境外分支机构数据）。

小额贷款公司不需报送。

5.人民银行金融统计监测管理系统（以下简称系统）16日晚将按新制度完成调整，17日起大家即可使用，如发现问题，请及时和我们联系。

6.请各地人民银行注意，因助学贷款（表单：A1461）、下岗失业人员贷款专项统计（表单：A1462）、保障性安居工程贷款统计表（表单：A3321）从2015年开始均调整为季报一批报送。

系统将于16号下午对这三个表单合法性等调整到位，如果截止到16号下午17:00前尚未报送12月31日季报的金融机构报送12月31日季报时，系统合法性将会显示少报，请各地人行系统管理员进行维护（即加中止日期）通过；但是务必注意，3月份报送季报一批结转数据时这三个表单照常报送，请各地人行系统管理员进行维护，防止漏报。

附件5
委托贷款专项统计制度修订内容
为准确反映委托贷款资金来源，在金融机构委托贷款基金下增 设“（6）特殊目的载体委托贷款基金”（34R34），反映银行表外理 财、资金信托计划、其他资产管理计划等具有特殊目的载体性质的机构 或产品委托给金融机构发放委托贷款的基金。
一、统计指标
表单 指标 代码 代码
指标名称
金”（34R23）+“（3）银行业非存款类金融机构委托贷款基 金”（34R24）+“（4）证券业金融机构委托贷款基 金”（34R25）+“（5）保险业金融机构委托贷款基 金”（34R26）+“（6）特殊目的载体委托贷款基 金”（34R34）+“（7）其他金融机构委托贷款基金”（34R27）
三、其他报送要求 在全国层面，委托贷款指标应小于或等于相应的委托贷款基金指 标，具体如下： A：“一、委托贷款”（34R01）≤“二、委托贷款基 金”（34R18） B：“（一）现金管理项下委托贷款”（34R02）≤“（一）现金管 理项下委托贷款基金”（34R19） C：“（二）一般委托贷款”（34R03）≤“（二）一般委托贷款基 金”（34R20） D：“1.受金融机构委托发放的委托贷款”（34R04）≤“1.金融机 构委托贷款基金”（34R21） E：“2.受非金融机构委托发放的委托贷款”（34R10）≤“2.非金 融机构委托贷款基金”（34R28） 金融机构报送数据时应确保符合上述要求。
频 度
备注
A3411 34R18 二、委托贷款基金
月
A3411 34R20 （二）一般委托贷款基金
月
A3411 34R21
1.金融机构委托贷款基金 月
A3411 34R22 款基金 （1）中央银行委托贷 月

竭诚为您提供优质文档/双击可除信托专户人民银行篇一：中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知【发布单位】中国人民银行【发布文号】银发[20XX]232号【发布日期】20XX-11-14【生效日期】20XX-12-1【失效日期】--【所属类别】规范性文件【文件来源】中国人民银行中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知（银发[20XX]232号）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，各信托投资公司：根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，现就规范信托投资公司人民币银行结算账户的开立和使用等事项通知如下：一、关于账户的设置信托投资公司的固有财产应与信托财产分别管理，其业务人员、资金账户均应分开，不得混合操作。

信托投资公司办理固有财产业务，按照《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定设置银行结算账户。

信托投资公司对受托的信托财产，应在商业银行设置专用存款账户(以下简称信托财产专户)。

委托人约定信托投资公司单独管理、运用和处分信托财产时，信托投资公司应在商业银行按一个信托文件设置一个账户的原则为该项信托财产开立信托财产专户；委托人约定信托投资公司可以按某一特定计划管理、运用和处分信托财产时，信托投资公司应在商业银行按一个计划设置一个账户的原则为该项计划开立信托财产专户。

二、信托财产专户的开立信托财产专户的存款人名称应为受托人(即信托投资公司)全称。

不同的信托财产应开立不同的专户，并对应于不同的账号。

受托人(即信托投资公司)在内部管理上须对不同的账户和账号分别管理。

(一)信托投资公司申请开立信托财产专户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件：1．单个信托或信托计划受托人开立信托财产专户申请书；2．单个信托或信托计划简介；3．根据单个信托或信托计划的具体内容，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

银行业信贷资产登记流转中心信贷资产收益权转让业务规则（试行）第一章总则第一条为盘活信贷存量，加快资金周转，促进信贷资产收益权转让业务健康有序发展，根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知》（银监办发〔2016〕82号，以下简称《通知》）及中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）相关监管要求制定本业务规则。

第二条本规则中信贷资产收益权是指获取信贷资产所对应的本金、利息和其他约定款项的权利。

第三条信贷资产收益权转让业务须依法合规，遵循市场化原则，稳步推进，防范风险。

第四条银监会依法对银行业金融机构的信贷资产收益权转让业务实施监督管理。

第五条银行业信贷资产登记流转中心（以下简称“银登中心”）按照银监会的要求，具体负责信贷资产收益权转让业务的产品备案审核、集中登记、交易结算、信息披露和统计监测等工作，并及时向银监会报告重要情况。

第二章基本要求第六条出让方银行应当按照《通知》要求，在银登中心办理信贷资产收益权转让的集中登记。

第七条银行业金融机构按照由信托公司设立信托计划，受让商业银行信贷资产收益权的模式进行信贷资产收益权转让。

票友君：此处已明确只能有信托计划接信贷支持收益权，这和前期传的理财业务管理办法一致！第八条信贷资产收益权的投资者应当持续满足监管部门关于合格投资者的相关要求。

不良资产收益权的投资者限于合格机构投资者，个人投资者参与认购的银行理财产品、信托计划和资产管理计划不得投资；对机构投资者资金来源应当实行穿透原则，不得通过嵌套等方式直接或变相引入个人投资者资金。

票友君：明确穿透原则，个人不得投资，只能合规投资者进行！第九条信贷资产及其收益权登记通过银登中心集中登记系统办理，信贷资产收益权转让通过资产流转平台办理。

合格投资者认购的银行理财产品投资信贷资产收益权，按《通知》要求在银登中心完成转让和集中登记的，相关资产不计入非标准化债权资产统计，在全国银行业理财信息登记系统中单独列示。

中国银监会办公厅关于2013年银行业案件防控工作的意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于2013年银行业案件防控工作的意见（银监办发〔2013〕46号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：2013年银行业案件防控工作的主要任务是：认真贯彻落实全国银监业监督管理工作会议精神，查防并举，注重预防，建立健全案防工作制度，发挥案防非现场监测和现场检查作用，切实落实案防工作责任，着力形成分工明确、协调有序的案防工作格局，进一步增强银行业案防工作能力和水平，全力维护银行业安全稳健运行。

一、完善制度体系，推进案防长效机制建设以建立健全制度为基础不断推进案防长效机制建设。

一是研究起草《银行业金融机构案件防控工作指引》，进一步明确银行业金融机构为案防主体和第一责任人，指导银行业金融机构健全案防工作体系，提升风险防控水平。

二是研究起草《银行业金融机构案件防控工作评估办法》，科学考评银行业金融机构案防工作质效，根据评价结果进行差异性监管，激励约束相结合，调动提升银行业金融机构案防工作积极性、主动性。

三是制订并实施《银行业金融机构案件防控统计制度（试行）》，提高对银行业案防措施监测的及时性、有效性和针对性。

四是继续研究《银行业金融机构案件问责管理办法》，力争统一规范案件责任追究原则和程序，指导案件问责工作，实现案防压力传导。

五是探索研究《银行业金融机构案件信息披露管理办法》，积极稳妥推进个案信息披露，正面引导社会舆论，通过市场约束等手段推动银行业金融机构加强案防工作。

中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.01.05•【文号】银监发[2011]1号•【施行日期】2011.01.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】法制工作正文中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告（银监发〔2011〕1号）根据《国务院办公厅关于做好规章清理工作有关问题的通知》（国办发〔2010〕28号）要求，中国银行业监督管理委员会对成立以来截至2010年11月10日发布的规章和规范性文件，以及成立以前由中国人民银行发布的涉及银监会监管职责的规章和规范性文件进行了全面清理。

现将清理结果公告如下：一、由中国银行业监督管理委员会发布的《关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定》等39件规章（附件1），继续有效。

二、由中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知》等493件规范性文件（附件2），继续有效。

三、由中国人民银行发布的《关于执行＜储蓄管理条例＞的若干规定》等68件规章和规范性文件（附件3），继续适用。

四、由中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行内部控制评价试行办法》等2件规章（附件4），自公告之日起废止。

五、由中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于非银行金融机构高级管理人员任职资格有关问题的批复》等82件规范性文件（附件5），自公告之日起废止。

六、由中国人民银行发布的《关于印发＜农村信用合作社管理暂行规定＞的通知》等66件规章和规范性文件（附件6），不再适用。

以上清理结果已经中国银行业监督管理委员会第103次主席会议审议通过。

特此公告。

二○一一年一月五日附件1：由中国银行业监督管理委员会发布，继续有效的规章39件1.关于调整银行市场准入管理方式和程序的决定中国银行业监督管理委员会令2003年第1号2.商业银行服务价格管理暂行办法中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会令2003年第3号3.境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法中国银行业监督管理委员会令2003年第6号4.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中国银行业监督管理委员会令2004年第3号5.银行业监管统计管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2004年第6号6.中国银行业监督管理委员会行政复议办法中国银行业监督管理委员会令2004年第8号7.商业银行市场风险管理指引中国银行业监督管理委员会令2004年第10号8.货币经纪公司试点管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第1号9.商业银行个人理财业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会令2005年第2号10.金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法中国银行业监督管理委员会令2005年第3号11.中国银行业监督管理委员会法律工作规定中国银行业监督管理委员会令2005年第4号12.中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定中国银行业监督管理委员会令2006年第1号13.中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第2号14.电子银行业务管理办法中国银行业监督管理委员会令2006年第5号15.中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实施办法中国银行业监督管理委员会令2006年第4号16.中华人民共和国外资银行管理条例实施细则中国银行业监督管理委员会令2006年第6号17.企业集团财务公司管理办法 2004年7月27日中国银行业监督管理委员会令第5号发布，根据2006年12月28日《中国银行业监督管理委员会关于修改＜企业集团财务公司管理办法＞的决定》修订中国银行业监督管理委员会令2006年第8号18.金融租赁公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第1号19.信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令2007年第2号20.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法中国银行业监督管理委员会2004年第1号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第10号21.商业银行资本充足率管理办法中国银行业监督管理委员会2004年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜商业银行资本充足率管理办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布中国银行业监督管理委员会令2007年第11号22.个人定期存单质押贷款办法中国银行业监督管理委员会令2007年第4号23.中国银行业监督管理委员会行政处罚办法中国银行业监督管理委员会2004年第7号令颁布实施，根据2006年12月8日中国银行业监督管理委员会第54次主席会议《关于修改＜中国银行业监督管理委员会行政处罚办法＞的决定》修正中国银行业监督管理委员会令2007年第5号24.商业银行内部控制指引中国银行业监督管理委员会令2007年第6号25.商业银行信息披露办法中国银行业监督管理委员会令2007年第7号26.金融许可证管理办法中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改＜金融许可证管理办法＞的决定》修正，2007年7月3日公布。

中国保监会关于印发《保险集团并表监管统计制度》的通知⽂号：保监发[2016]29号颁布⽇期：2016-04-07执⾏⽇期：2016-07-01时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章各保险集团（控股）公司：为全⾯掌握保险集团（控股）公司的经营管理情况，满⾜保险集团风险监管的需求，我会制定了《保险集团并表监管统计制度》。

现印发给你们，请遵照执⾏。

本制度⾃2016年7⽉1⽇起施⾏，各保险集团（控股）公司从2016年7⽉开始按本制度要求报送⼆季度报表。

执⾏过程中如有问题，请及时与我会统计信息部联系。

业务联系⼈：朴雅琳 010－66286568创新系统管理员：孙思 010－66286832创新系统技术服务：刘⽂⽴ 010－66286110屠晓东 010－66288379中国保监会2016年4⽉7⽇保险集团并表监管统计制度⼀、总体说明（⼀）统计内容。

本制度根据《保险集团公司管理办法（试⾏）》、《保险集团并表监管指引》等规章制度制定，统计内容主要是保险集团的整体风险状况，包括保险集团规模、并表财务状况、股权结构、业务类型、风险集中度、重⼤内部交易、系统性风险以及偿付能⼒等并表风险相关内容。

本制度包括7张统计表。

其中，表1和表2为保险集团合并财务报表，表3⾄表7为保险集团并表风险统计报表。

表1表2：保险集团合并财务报表，合并范围按照现⾏《企业会计准则》以控制为基础确定，包括总公司、全部⼦公司及结构化主体等。

结构化主体是指在确定其控制⽅时没有将表决权或类似权⼒作为决定因素⽽设计的主体，包括证券化⼯具、资产⽀持融资、部分投资基⾦等。

表3：保险集团并表风险监测表，主要反映集团整体的财务、资本、复杂程度等风险状况。

表4：保险集团业务分部情况表，主要反映集团保险业、⾮保险⾦融业以及⾮⾦融业的业务规模占⽐以及利润贡献情况。

表5：保险集团重⼤内部交易统计表，主要反映保险集团公司与⼦公司，以及⼦公司之间的重⼤内部交易情况。

表6：保险集团主要交易对⼿⽅及风险敞⼝统计表，主要反映保险集团外部交易对⼿⽅的集中度情况。

中国⼈民银⾏关于规范⾦融机构与民间融资类机构交易统计的通知⽂号：银发[2014]84号颁布⽇期：2014-03-13执⾏⽇期：2014-03-31时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会(⾸府)城市中⼼⽀⾏；国家开发银⾏，各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏，北京银⾏，上海银⾏，江苏银⾏：为准确反映经济⾦融形势发展变化，⼈民银⾏遵照国务院要求，进⼀步规范⾦融机构对民间融资类机构的客户性质认定，修订统计制度。

现将有关事项通知如下：⼀、民间融资类机构客户性质⾦融机构与⼩额贷款公司、典当⾏、融资租赁公司、融资性担保公司及私募投资基⾦(公司)等民间融资类机构的业务往来应视为普通单位客户业务往来，包括但不限于存款业务、贷款业务。

⼩额贷款公司是指以⾃有资⾦发放贷款、风险⾃担的⾮⾦融机构。

典当⾏是指依照《典当管理办法》(公安部商务部2005年第8号令发布)设⽴的专门从事典当活动的企业法⼈。

融资租赁公司是指根据商务部有关规定从事融资租赁业务的公司。

融资性担保公司是指依法设⽴、经营融资担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

⼆、2014年⾦融统计制度修订内容(⼀)⾦融机构资产负债统计⽉报。

⾦融机构从⼩额贷款公司、典当⾏、融资租赁公司、融资性担保公司及私募投资基⾦(公司)吸收的存款在“单位存款”项下反映，对上述民间融资类机构发放的贷款在“单位贷款”项下反映，⾦融机构与⼩额贷款公司的业务往来不再以同业业务反映。

在“单位普通贷款”中“经营贷款”项下增设“⼩额贷款公司”统计指标，反映⾦融机构对⼩额贷款公司的信贷⽀持，终⽌原同业业务项下的“⼩额贷款公司”统计指标和校验关系。

1．统计指标。

┌──────────┬──────────┬─────────────────┬────────┬──────────┐│表单代码│指标代码│指标名称│频度│备注│├──────────┼──────────┼─────────────────┼────────┼──────────┤│A1411／A241 2．校验关系。

中国人民银行关于１９９５年人民银行系统执行金融统计制度若干具体事项的通知文号：银发[1994]325号颁布日期：1994-12-20 执行日期：1994-12-20 时效性：现行有效效力级别：部门规章人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行：为适应中央银行货币政策决策的要求，及时、准确、全面地反映经济、金融运行情况，１９９５年人民银行系统统计制度在１９９４年基础上做了较大补充和完善，主要是扩大了金融统计范围，增加了保险公司和证券公司的统计内容，进一步规范了人民银行、金融信托投资机构、城市信用合作社和财务公司人民币、外币信贷收支统计项目和归属。

一、人民银行系统统计制度修订说明（一）人民银行信贷收支统计制度。

负债方增加了“７３农业发展银行存款”、“７４国家开发银行存款”、“７５进出口银行存款”、“２６证券公司存款”、“７７农业发展银行缴存准备金”等统计项目，原“２３其他银行存款”项下增加“中国投资银行存款”归属内容；资产方增加“１２７农业发展银行贷款”、“１２８国家开发银行贷款”、“１２９进出口银行贷款”等统计项目，取消原“１１３外汇占款”统计项目，设立“１４１外汇买卖”、“１４２外币”和“１４３外汇调剂人民币资金”三个统计项目，以反映这些金融机构与人民银行的资金往来关系。

“６１结益”统计项目的会计科目归属有较大调整（详见附件二）。

（二）城市信用合作社统计制度。

负债方增加“５６１长期借款”、“５６２代理人行财政性存款”等统计项目；资产方增加“５６３中长期贷款”，“５６５委托投资”和“５６４缴存人民银行财政性存款”，“５６６银行存款”等统计项目，并对“５４９租赁”、“５４８投资”等统计项目的归属内容做了调整（详见附件十一）。

（三）金融信托投资机构统计制度。

１．人民币统计制度。

负债方增加“３２９长期借款”统计项目；资产方增加“３６２银行存款”统计项目，原“３３７租赁”项目的统计归属内容做了调整（详见附件十七）。

中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2016.04.07•【文号】银监办发〔2016〕82号•【施行日期】2016.04.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构信贷资产收益权转让业务的通知银监办发〔2016〕82号各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构，银行业信贷资产登记流转中心：近年来，银行业金融机构开展信贷资产收益权转让业务，对进一步盘活信贷存量、加快资金周转发挥了积极作用，但部分业务存在交易结构不规范不透明，会计处理和资本、拨备计提不审慎等问题。

为促进信贷资产收益权转让业务健康有序发展，现就有关事项通知如下：一、信贷资产收益权转让应当遵守“报备办法、报告产品和登记交易”相关要求（一）报备办法。

银行业金融机构应当制定信贷资产收益权转让业务管理制度；银行业信贷资产登记流转中心（以下简称银登中心）应当根据银监会相关要求，制定并发布信贷资产收益权转让业务规则和操作流程，并及时报送银监会备案。

（二）报告产品。

银登中心应当根据银监会相关要求，制定并发布产品报告流程和备案审核要求；银行业金融机构应当向银登中心逐笔报送产品相关信息。

（三）登记交易。

出让方银行应当依照《中国银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知》（银监办发〔2015〕108号）相关规定，及时在银登中心办理信贷资产收益权转让集中登记。

二、信贷资产收益权转让应当依法合规开展，有效防范风险（一）出让方银行应当根据《商业银行资本管理办法（试行）》，在信贷资产收益权转让后按照原信贷资产全额计提资本。

（二）出让方银行应当按照《企业会计准则》对信贷资产收益权转让业务进行会计核算和账务处理。

开展不良资产收益权转让的，在继续涉入情形下，计算不良贷款余额、不良贷款比例和拨备覆盖率等指标时，出让方银行应当将继续涉入部分计入不良贷款统计口径。

附件三:保险公司资金运用统计制度业务分类与统计指标口径说明本说明仅适用本次保险公司资金运用统计制度新增及调整的业务分类及统计指标,其他未特别说明事项,按现行统计制度执行。

一、业务分类1、地方政府债券地方政府债券归入国债业务分类项下统计。

2、商业银行次级定期债务、保险公司次级定期债务填报口径比照《保险机构投资者债券投资管理暂行办法》(保监发〔2005〕72号)执行。

3、企业(公司)债将企业(公司)债分类由可转债、短期融资券、其他企业债调整为企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券、中期票据、其他企业债。

调整其他企业债的填报口径。

无担保企业债券作为其中项列示。

3.1可分离交易转债填报口径比照《关于保险机构投资认股权和债券分类交易可转换公司债券的通知》(保监资金〔2007〕338)执行。

3.2中期票据填报口径比照《关于增加保险机构债券投资品种的通知》(保监发〔2009〕42号)执行。

3.3无担保企业债券填报口径比照《关于保险机构投资无担保企业债券有关事宜的通知》(保监发〔2009〕132号)执行。

4、证券投资基金证券投资基金采用两个并列分类纬度。

保留现行的封闭式、开放式分类。

新增境内基金分类,包括股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、其他基金。

分类标准比照《证券投资基金运作管理办法》(证监会令〔2004〕21号)执行。

4.1股票基金60%以上的基金资产投资于股票的基金;4.2债券基金80%以上的基金资产投资于债券的基金;4.3货币市场基金仅投资于货币市场工具的基金;4.4混合基金投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的基金;4.5其他基金中国证监会规定的其他基金类别。

5、股票新增境内股票行业分类,包括农林牧渔业、采掘业、制造业、电力煤气及水的生产和供应、建筑业、交通运输仓储业、信息技术业、批发和零售贸易、金融保险业、房地产业、社会服务业、传播与文化、综合类。

中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构案件信息统计制度》的通知（银监办发〔2009〕17号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案件信息统计制度》印发给你们，并就有关事项通知如下：一、依据本制度填报的《S56银行业金融机构第一类案件信息统计表》、《S57银行业金融机构第二类案件信息统计表》、《S58银行业金融机构第一类案件分地区情况统计表》及《S59银行业金融机构第二类案件分地区情况统计表》已由《中国银监会关于印发2009年非现场监管报表的通知》（银监发〔2008〕85号）发布，请遵照执行。

二、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知》（银监办通〔2004〕49号）及《中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步完善案件信息统计制度的通知》（银监办通〔2006〕116号）停止执行。

《中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发〈银行业违法违规案件通报制度〉的通知》（银监办通〔2004〕132号）第七条，参照本制度第三条执行。

三、银监会相关部门的联系人及联系方式请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和有关银行业金融机构。

二○○九年一月二十一日银行业金融机构案件信息统计制度第一条为准确反映银行业金融机构的案件信息，深入开展银行业案件防控工作，制定本制度。

第二条本制度所称银行业金融机构，是指《中华人民共和国银行业监督管理法》所列的银行业金融机构。

第三条本制度所称案件，包括两类：（一）银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件（简称第一类案件）. （二）银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件（简称第二类案件）。

中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立《涉农贷款专项统计制度》的通知银发[2007]246号2007.7.25中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，中国银行业监督管理委员会各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：为全面、完整、系统地反映金融机构涉农贷款发放情况，为国家制定政策及推进社会主义新农村建设提供信息支持，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定建立《涉农贷款专项统计制度》（以下简称《制度》，详见附件）。

现就有关事项通知如下：一、《制度》自2007年9月份实施。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行以及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行总行于2007年9月25日之前向人民银行总行第一次报送涉农贷款专项统计数据，数据时间属性为2007年6月30日。

自2007年第3季度开始，于每季后25日内报送。

二、人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行以及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行总行向人民银行总行报送“全科目”人民币、外汇季报的时间自2007年第3季度开始由原定的每季后18日内调整为每季后25日内报送。

三、涉农贷款专项统计指标为新增的“全科目”季报指标。

自第一次报送起，各行即应将原有的“全科目”人民币、外汇季报数据与新增的涉农贷款专项统计数据生成同一数据文件后报送人民银行总行。

四、人民银行各分支机构及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行要对《制度》实施情况进行跟踪了解，加强数据质量监控和统计分析工作。

对《制度》实施中存在的问题、应对措施、质量监控办法等情况，要及时与人民银行调查统计司沟通，有关材料以传真方式报送人民银行调查统计司。

银行业各级机构按照《制度》要求向人民银行报送数据。

人民银行总行及分支机构采集和汇总涉农贷款数据后，与银监会及其分支机构进行数据信息共享。

中国人民银行上海分行关于印发《上海市金融机构金融统计事项报备制度》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行上海分行•【公布日期】2010.12.20•【字号】上海银发〔2010〕253号•【施行日期】2010.12.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行上海分行关于印发《上海市金融机构金融统计事项报备制度》的通知上海银发〔2010〕253号各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行上海（市）分行，上海银行，上海农村商业银行，其他城市商业银行上海分行，上海市各村镇银行，上海市各企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融服务公司，上海市各外资金融机构：为加强金融统计工作的规范化和制度化，切实提高金融统计管理效率和数据质量，为宏观经济金融决策提供及时准确的信息支持，根据《中国人民银行关于印发〈金融统计事项报备制度〉的通知》（银发〔2010〕336号）规定和要求，我分行决定自2010年12月起建立并执行《上海市金融机构金融统计事项报备制度》。

现将《上海市金融机构金融统计事项报备制度》（见附件）印发给你们，请遵照执行。

各金融机构要重视并认真做好金融统计事项报备的管理和协调工作，严格执行制度有关要求，及时、准确、完整地向我分行报备有关事项。

请各金融机构填写本单位《统计人员基本情况报备表》（见附件附表3）并确定金融统计事项报备联系人，于2010年12月25前，通过城市金融网（FTP）和传真方式报送我分行（调查统计研究部金融统计处）。

特此通知。

附件：《上海市金融机构金融统计事项报备制度》中国人民银行上海分行2010年12月20日附表1上海市金融机构金融统计事项报备表附表2金融统计数据异常变动情况统计表附表3统计人员基本情况报备表附件上海市金融机构统计事项报备制度一、报备单位上海农村商业银行，上海市各村镇银行，上海市各企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融服务公司（法人），上海市各外资金融机构法人、外资银行主报告行（以下简称报备单位，金融机构分支机构报备事项见后）。