实习报告
一、实习单位简介
公司内部设有营业部、发行部、财会部和办公室，对外设有营业机构和7个代理交易点。该公司主要经营各类有价证券的发行和买卖，承办各种有价证券的代保管、过户、还本付息等事宜，办理证券的代理投资业务，提供有关证券业务的咨询服务等。该公司为上海证券交易所会员。目前已发展成为上海四大证券公司之一。
二、实习过程
（1）企业了解过程
刚开始实习，主要是以了解证券公司的业务为主，首先是它的经营业务，最为我们所知的就是证券投资咨询业务，这个也是我们平时购买基金或者股票时能够接触到的，海通证券公司的投资咨询业务是采用线上与线下相结合的金融服务，随着互联网的发展更多的人会摒弃之前会采用在手机上开户购买相应的金融产品。因此，海通证券就创建了“e海通财”的平台，构建了综合化、专业化、智能化五大投资交易平台，覆盖微信、手机app、PAD、PC及MAC终端。为客户提供金融方面的知识以及国内外经济行情，同时可以在这个平台上开户，进行风险承受能力的测评并参考平台上的资讯进行股票或基金交易。还有一个海博士上还有一个机器人客服，可以为你解答金融方面的问题。可以满足不同客户的投资需求。在客户服务与管理的业务上，还有一个“E海通行”的服务平台，为投资者提供智能客服、手机app、网上交易、微信公众号和官网等多渠道咨询服务。还有一些衍生的金融服务像一些期货、期权的交易。
海通证券的经济业务还包括财富管理，它根据超高净值客户的风险偏好及预期收益，提供量身定制的一对一理财专户及专属投资顾问服务，及时提供全方位咨询建议。海通最具特色的业务，则是它们的融资融券业务。在实习期间我查阅资料了解到融资融券是指具有融资融券资格的投资者向有资质的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资行为）或者借入证券并卖出（融券行为），也被称为证券信用交易。融券交易也为投资者提供了新的盈利方式和规避风险方式，也能帮忙解决中小企业融资难等问题。而海通公司是在2010年成为中国首批获得融资融券业务资格的六家券商之一，其为客户提供专业化的客户融资方案设计和实施的服务能力。
柜台市场业务目前作为公司的投资融资中心、产品中心和场外交易中心是公司的经营管理中很重要的业务。海通公司在2013年1月14日发行行业内首批柜台交易产品，开创了国内证券的先河。以“E海通”为主品牌，下设理财宝、指数宝、主题宝、牛熊猫、黄金宝等五大子系列，还涉及了利率、指数、股票、大宗商品等基础资产，并提供各种个性化产品开发设计和销售服务。同时为客户提供资产证券化产品的发行和交易服务，涉及资产包括但不限于租赁资产、银行信贷资产等。
公司还进行产品代销业务，开展证券公司、基金公司、基金子公司、银行、信托、期货等管理计划的发行、登记和一些金融业务的交易转让服务。
在实习期间我还了解了的海通公司的基金托管业务，其托管品种覆盖全市场，托管资产规模过千亿。托管的产品投资范围涵盖交易所、银行间市场、融资融券、场外衍生品以及非标资产等众多领域。目前已与近千家管理人建立密切合作关系，
包括公募、私募基金、券商资管等，并为首批外资私募基金管理机构提供定制化的托管以及外包服务。其托管优势体现在风险管理上建立了完善的风控体系、业务规章和内部控制,对托管业务进行日常监控以及定期的风险评估、监督和稽核检查。在会计核算上支持多样化、复杂化的会计核算和估值,覆盖全市场交易品种。多系统运作,确保资产核算估值及清算、监督管理人投资运作顺利实施。它们为客户提供个性化、定制化服务,包括行业研究、量化交易平台、交易通道、融资、衍生品设计等托管增值服务。提供一站式交易系统、全内存极速交易及风控、高速行情、算发拆单、
组合交易、估值对账核对、多用户工作流以及多产品联合事前、事中、事后风控等系统服务。其提供的外包服务，以合作模式商定、产品创设流程咨询、合同起草;办理外包份额登记、估值核算等为基础，资本引介上提供约定式购回、股票质押式回购、大额资本引介、种子基金等服务，还提供产品转让流动性、销售、研究服务、绩效评估及系列其他服务。
（2）企业风险分析
我国日益扩大的证券市场规模，形成了越来越激烈的竞争态势,使证券公司面临的风险也更加多样化且复杂。一方面是证券经营业务风险，证券经纪业务是证券公司传统的主营业务之一，证券经纪业务收入占证券公司总收入的比重较高，交易佣金是经济业务的主要收入来源，我国证券市场属于新兴市场，证券投资者的投资机，心理普遍较强，偏好频繁的进行交易，市场换手率较高，但今后随着机构投资者队伍的不断壮大和投资者投资理念的逐步成熟，市场换手率可能有所下降。此外2002年5月以来，国家有关主管部门对证券交易佣金管理采取的措施，主要是对经济业务佣金费率实行制定最高上限并向下。依据我国目前相关法规，证券公司经纪业务佣金采用最高上限向下浮动制度随着证券经济业务在未来竞争愈发激烈，证券行业佣金率存在下降的趋势。
第二点就是自营业务风险，自营业务主要涉及股票市场，债券市场，基金市场以及金融衍生品投资等，我国股指期货已于2010年4月8日正式推出，股指期货的推出给投资者提供了套期保值风险管理的手段，但是总体而言我国资本市场金融工具尚不完善，因此证券公司无法通过投资组合完全规避市场风险。证券公司在选择证券投资品种时的决策不当，证券买卖时操作不当，证券持仓集中度过高，自营业务交易系统发生故障的也会对自营业务产生不利影响。
第三点就是资产管理业务风险，资产管理业务在证券公司业务体系中占有重要地位，也是证券公司新的利润增长点，由于目前国内证券公司的资产管理业务投资品种单一，风险对冲机制及收益分配机制不健全，证券公司资产管理业务可能存在一定的经营风险，如果证券公司提供的资产管理产品不符合市场需求或者投资收益率未达到客户预期，从而使投资者购买产品的意愿降低，将可能影响本公司资产管理业务收入第四点，就是内部管理风险，其表现形式多种多样，例如交易电脑系统出现故障，业务人员工作疏漏造成交易差错，业务人员从事内幕交易和违法违规操作而造成巨额损失，业务往来中金融诈骗，重大项目投资或新业务决策失误等等。随着证券公司分支机构的不断增加和证券公司业务的逐步多元化，证券公司内部管理风险将越来越大。
三、实习总结
虽然实习的时间很短，但是却让我收获颇多。在实习之前我们有学习过关于金融相关的课程，像管理学，微观经济学，政治经济学等所了解到的是一些比较
抽象的知识，在没有实习之前都不清楚学的这些在实际的金融知识可以运用到哪里。通过这次的实习，我对一些金融企业的基本情况、经营业务和内部运营的机构有了全面的了解。在实习过程中，金融从业人员和我们介绍了这些企业对我们知识、素质和能力的要求。其中有说到公司会对他们进行各方面的培训和考核。企业所需要的是全能型的人才。反观自己，与以后的金融工作密切相关的互联网知识，还不甚了解，特别是在编写代码方面，能力有所欠缺。在这次的实习过程中，我还体会到了实际工作与书本上的知识是存在一定距离的，并且我需要更深入的学习，像一些证券公司的基本业务，我还不是能够彻彻底底的理解。在以后的学习里我将会认真学习金融知识，不仅限于书本，还去了解实时的财经知识，加强自己各方面的知识。
最后要感谢在实习过程中，老师为我们辛苦讲授企业基本情况。让我们能够使得让书本与实际结合，也认识到了自己的能力和知识的不足。今后，我会更加努力学习为理想的工作而奋斗。