合规经理考試题库
（涂黄部分为邮政考生不用答题题目）
一、单选题：
1、合规经理实行，由委派机构统一派驻，直接对委派机构负责，在职权范围内具有独立性和权威性。（B）
A、集中管理
B、垂直管理
C、双向管理
D、网点管理
2、合规经理对派驻网点发生的的授权业务的准确性、真实性、合规性等方面进行审核，对所授权的每笔业务负责。（C）
A、所有
B、柜面交易
C、其权限范围内
D、特殊交易
3、合规经理轮换后的内原则上不得回到原轮换前的机构任职，以保障合规经理的延续性、针对性，降低经营风险。（B ）
A、二个月
B、三个月
C、六个月
D、一年
4、“合规经理”是指由银行集中进行业务指导，使用权限，履行业务管理、安全管理、事中控制、授权职责及其他内控管理职责的专职人员。（A）
A、综合柜员
B、柜员
C、支局长
D、系统管理员
5、合规经理有权阻止包括在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制度或不利于账款安全的行为。（ B ）
A、柜员
B、网点负责人
C、理财经理
D、大堂经理
6、对严重违反工作制度、滥用或超越职权办理业务事项、未经批准擅自离岗的；派驻网点发生重大差错事故或经济案件的；以及连
续年考核不达标的，将退出合规经理队伍。（B）
A．一年 B．二年 C．三年 D．五年
7、《中国邮政汇兑业务制度》规定，汇兑业务冲正交易只能于交易发生之日起日（含）内在原汇款网点办理。经综合柜员（会计主管）授权后冲正。（B）
A、5天
B、10天
C、30天
D、60天
8、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。（D）
A、5万人民币或1万美元
B、5万人民币或2千美元
C、1万人民币或2千美元
D、1万人民币或1千美元
9、营业网点重要单证发生丢失应在内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。（B）
A.当天
B. 24小时
C. 48小时
D. 72小时
10、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实施细则》规定：客户可在省内任一联网网点查询未清户账户内的交易明细。（D）
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
11、办理金额在的开户、存款、现金到账户的转账等业务，须经综合柜员授权。（B）
A、 10万元（含）至50万元（不含）之间
B、 10万元（含）至20万元（不含）之间
C、 20万元（含）以上
D、 50万元（含）以上
12、《中国邮政储蓄银行广东省分行储蓄业务制度实施细则》规定: 尾箱可多人使用同一尾箱。多人使用同一尾箱的在上下班及日终扎帐时，必须双人清点尾箱内现金及凭证，并于实物相核对无误后上缴尾箱。（A）
A.普通柜员
B.综合柜员
C.出纳
D.支局长
13、客户在邮政储蓄机构开立的个人存款账户，分为两大类。（ D ）
A、基本账户和结算账户
B、专用存款账户和临时存款账户
C、定期账户和活期账户
D、个人结算账户和个人储蓄账户
14
真实性调查，并填写“开户调查书”。（ D ）
A、经办柜员
B、业务主管
C、支行长
D、客户经理
15、保险代理从业人员在执业活动中应当对有关客户的信息向____ 保密。( D )
A、所属机构
B、客户本人
C、所属机构的核保人员
D、所属机构以外的其他机构和个人
16、客户本人办理单笔交易金额人民币（含）以上现金存取业务的，应核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或者影印件。（A）
A、5万元
B、2万元
C、10万元
D、0.5万元
17、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指( B )。
A.国务院金融协调办公室
B.中国人民银行
C. 中华人民共和国公安部
D. 中国银行业监督管理委员会
18、在网点的内控管理中，是网点资金安全第一责任人。（ D ）
A.前台普柜
B. 合规经理
C.资金安全员
D.网点负责人
19、对于现场授权的交易，授权柜员应亲见授权交易发送完成，并在原始交易凭单上加盖业务用个人名章。开立万元（含）以上存单的，授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。（ B ）
A、5
B、10
C、20
D、50
20、冲正交易只能在办理。办理时须经支行（局）长授权，并填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”。（D）
A、同城网点
B、异地网点
C、开户网点
D、原交易受理网点
21、汇款本金在1万元（含）至（不含）的，须经综合柜员（会计主管）授权办理。( B )
A、5万元
B、10万元
C、15万元
D、20万元
22、汇款信息更正只能为纠正普通柜员操作出现差错而办理。进行汇款信息更正时，须对交易原始凭证与系统信息进行审核，授权后打印中国邮政储蓄通用凭证。（A）
A、综合柜员（会计主管）
B、支行（局）长
C、普通柜员
23、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则》规定：客户的开户资料自业务关系结束之日起保存期限应至少在年以上。（C）
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
24、《中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施细则》规定：客户的交易资料自交易结束之日起保存期限应至少在年以上。（ C ）
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
25、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所指的“长期”系指。（B）
A、半年以上
B、1年以上
C、5年以上
D、10年以上
26、金融机构大额和可疑交易报告管理办法所指的“频繁”系指交易行为营业日每天发生以上，或者营业日每天发生持续3天以上。（ B ）
Ａ、1次 B、3次 C、6次 D、9次
算账户应转为长期不动户，开户行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续或收付业务，逾期视同自愿销户。（Ｂ）Ａ、半年 B、一年 C、两年 D、五年
２８、单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款
可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。（Ｃ）
Ａ、１万元 B、２万元 C、５万元、 D、１０万元
地分支行的核准日期。（C）
Ａ、开户行B、银监局C、人民银行 D、二级分行
３０、对于备案类单位银行结算账户，“正式开立之日”为_____为存款人办理开户手续的日期。（Ａ）
Ａ、开户行B、银监局C、人民银行 D、二级分行３１、临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限。临时存款账户的有效期最长不得超过____。（Ｃ）
Ａ、半年 B、1年 C、2年 D、5年
３２、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定：假币持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。（Ｂ）Ａ、１B、３C、５ D、１０
３３、一次性发现假人民币（Ｂ）应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：
Ａ、10张（含10张、枚）Ｂ、２0张（含２0张、枚）
Ｃ、５张（含５张、枚）Ｄ、1５张（含1５张、枚）
３４、一次性发现假外币（Ａ），应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：
Ａ、10张（含10张、枚）Ｂ、２0张（含２0张、枚）
Ｃ、５张（含５张、枚）Ｄ、1５张（含1５张、枚）
３５、金额在万元（含）以上的开户、存款、现金到账户之间的转账等业务，需要支行（局）长授权。（C）
A．5 B．10 C．20 D．100
３６、普通柜员每日签到并请领尾箱后，必须与综合柜员核点_____，并与“柜员轧账单”相关内容进行核对。（A）
A、现金和凭证实物
B、现金
C、凭证
D、凭证实物
３７、在网点的日常内控管理工作中，“合规经理”所面临的最大风险是。（ C ）
A、声誉风险
B、现金风险
C、操作风险
D、交易风险
３８、合规经理的休假由统一安排，不得由网点人员替班。（C）
A、网点
B、支行
C、委派机构
D、县局
３９、合规经理和网点负责人在相互制约，合规经理履行工作职责时不受派驻网点负责人的干预。（B）
A、制度上
B、内控上
C、行政上
D、职责上
４０、合规经理实行营业现场制度，独立行使业务授权审批等职责。（ A ）
A、坐班
B、上岗、
C、带班、
D、换班
二、多选题
1、下列关于中国邮政储蓄银行个人结算账户的说法，正确的有______。（ABCD）
A．个人结算账户可以办理转账结算
B．个人结算账户可以办理现金存取业务
C．个人结算账户可以办理代收代付业务
D．个人结算账户可以加办绿卡
2、当出现下列情况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当及时向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（ ABCD ）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
3、《中国人民共和国反洗钱法》规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 (ABCD)
A、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；
4、《中国邮政储蓄银行重要单证管理办法》规定：重要单证执行制度。（ ABC ）
A、双人管理
B、证印分管
C、账实分管
D、专人核查
5、尾箱按用途分为。（CDE ）
A、普通柜员尾箱
B、综合柜员尾箱
C、现金尾箱
D、凭证尾箱
E、现金、凭证混合尾箱
6、代理保险业务的风险主要包括业务准入风险、操作风险、_____。（ ABCD ）
A、销售风险
B、权限管理风险
C、单证管理风险
D、资金管理风险
8、代理保险业务综合柜员的主要事权划分包括。（ ABCD ）。
A、负责网点代理保险业务经营管理
B、负责网点业务监督、检查
C、负责代理保险系统本级权限操作及授权
D、负责保管、请领、接收、下发、上缴重要单证
9、国际汇款业务按向客户提供服务的不同，可以分为。（ABC ）
A、基本业务
B、附加服务
C、特殊业务
D、邮政汇款
10、西联汇款的差错处理包括。（ABCD）
A、西联发汇取消
B、西联收汇补录
C、西联收汇结汇补录
D、西联收汇取消。
11、我行外币储蓄业务经营币种包括美元、港元、等。（ABC）
A、日元
B、英镑
C、欧元
D、澳币
12、外币储蓄业务按向客户提供服务的不同，可以分为。（ABC）
A、基本业务
B、资金划转业务
C、特殊业务
D、个人外币携带证
12、《中国邮政储蓄银行外币储蓄业务管理办法》规定，办理等业务，须授权办理。（ABCD）
A、单笔交易金额等值1万美元以上（含）的存、取款。
B、活期子账户每日续存或支取累计金额在等值1万美元以上（含）。
C、活期子账户当日转出金额累计在等值1万美元以上（含）。
D、等值1万美元以上（含）的正式挂失（即大额挂失）。
13、重要单证按顺序编号，其调拨、必须实行销号控制（空白银行卡除外）。（ＡＢＣＤ）
A、领用
B、发售
C、收回
D、销毁
14、对外发售重要单证应验证客户身份，并根据客户业务量适量发售，发售时须由客户签收确认，严禁银行员工重要单证。（ABCD）
A、代客户购买
B、代客户签收
C、代客户保管
D、代客户使用
15、营业网点对重要单证的验收要求是。（ABCD）
A、必须至少双人共同在录像监控下开封，严禁单人操作。
B、认真检查包装是否完好无损，是否为所申领的单证种类，数量是否准确，印制质量和规格是否符合标准。
C、核验无误后，登记入账，在营业机构的保险柜妥善保管。
D、如发现有误，应将错误的凭证实物妥善封存不得发放使用，并立即逐级上报，待上级主管部门通知后再作处理。
１6、单位结算账户是存款人申请开立的办理资金收付结算的活期存款账户。根据账户资金性质和管理要求不同，单位结算账户分为____。（ＡＢＣＤ）
Ａ、基本存款账户Ｂ、一般存款账户
Ｃ、专用存款账户Ｄ、临时存款账户。
Ａ、核准类结算账户Ｂ、基本存款账户
Ｃ、备案类结算账户Ｄ、临时存款账户
１8、专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。以下账户不得支取现金。（ＡＢＣＤ）
Ａ、财政预算外资金专用存款账户
Ｂ、证券交易结算资金专用存款账户
Ｃ、期货交易保证金专用存款账户
Ｄ、信托基金专用存款账户
Ａ、内部制衡原则Ｂ、及时性原则
Ｃ、连续性原则Ｄ、全面性原则
２0、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指的货币。（ＣＤ）
Ａ、仿造Ｂ、铸造Ｃ、伪造Ｄ、变造２1、重要空白凭证因等需要作废时，必须保持该凭证完整，在该凭证金额部位，加盖“作废”戳记，经业务主管审核确认后双人眼同剪角。（ABD）
A、营业员填写错误
B、营业员打印错误
C、人为错误
D、被污染
２2、密码维护相关规定（ABCD）
A、用户连续输错三次，密码自动锁定，需客户本人凭实名证件解锁，不能代办。
B、客户维护密码必须由本人办理。
C、无密户办理各种业务须本人持存款凭证、凭证有效实名证件办理。
D、绿卡通和可办理通存通取的业务的账户必须设置密码。
２3、金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索.（ＡＢＣ）
Ａ、属于利用新的造假手段制造假币的；
Ｂ、有制造贩卖假币线索的；
Ｃ、持有人不配合金融机构收缴行为的。
Ｄ、使用假币的；
２4、金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分.（ＡＢＣＤ）
Ａ、发现假币而不收缴的；
Ｂ、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的；
Ｃ、应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
Ｄ、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
２5、权限认证管理是指在原有的直接输入身份号及密码认证的基础上增加其他认证方式，其他认证方式包括：（ABC ）A．动态口令（包括智能令牌等）
B．人体生物特征（包括指纹等）
C．权限卡
D．工号卡
２6、代理保险业务的风险主要包括。（ABCDEF）
A．业务准入风险B．操作风险C．销售风险D．权限管理风险E．单证管理风险F．资金管理风险
２7、国际汇款业务的风险交易实行授权操作。涉及的授权交易类别主要有。（ ABCD ）
A、大额交易 B特殊业务处理 C系统参数修改 D机构及
柜员维护、
２8、个人储蓄账户可办理如下等业务。（AB）
A、现金存款
B、现金取款
C、转账结算
D、加办绿卡
29、各级行在办理单位银行结算账户开户业务时，应按照____的流程处理。（ABCD）
A. 开户调查
B. 开户资料准备与初审
C. 办理开户手续
D. 开户资料保管
３0、综合柜员（合规经理）按照储蓄业务处理系统的柜员权限，履行授权职责，负责对营业人员办理业务的（）进行监督。（ABD）
A、有效性
B、合规性
C、真实性
D、完整性
E、安全性
３1、《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，对于大额交易，授权柜员应仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权。检查事项包括合规性等。（ＡＢD）
Ａ、业务种类Ｂ、交易金额Ｃ、账户情况Ｄ、普通柜员操作３2、外币储蓄业务的风险交易实行授权操作。涉及的授权交易类别主要包括：( )ABCD
A大额交易 B特殊业务处理 C系统参数修改 D机构及柜员维护等３3、以下哪些单位账户的余额对账单应保证100%的回收率。（ABD）
A、保证金账户
B、长期不动户
C、异地开立的临时存款账户
D、本行发放贷款的客户开立的存款账户
３4、代理保险业务凭证包括代理保险重要凭证和一般凭证。一般凭证包括：。（ABCD）
A、保险公司提供的投保单
B、一年期以上（不含一年期）人身保险投保提示书
C、邮储银行印制的代收费凭证、通用凭证
D、投保人风险承受力评估报告
３5、下列选项中，不能办理解挂失手续的交易有。（BCD）
A、密码挂失
B、通过电子银行办理的临时挂失
C、紧急挂失
D、挂失事项更改
３6、属于综合柜员工作职责的是。（ACD）
A、网点尾箱管理
B、贷款合同签订
C、普通柜员启用
D、金额事项处理
３7、合规经理必须熟练掌握邮政金融业务的各项规章制度，熟悉邮政金融业务操作流程，具有较强的。ＡＢＣ
Ａ、业务能力Ｂ、分析问题和解决问题的能力
Ｃ、协调能力Ｄ、管理能力
３8、下列哪些业务应由客户本人办理，并在交易凭单上签字确认。除非特殊原因不得代办。（ABCDE）
A、挂失补发
B、挂失清户
C、挂失撤销凭证
D、解挂失
E、密码重置
39、出现以下情况时，办理邮政金融业务的各类网点和机构应当重新识别客户：（ABCD）
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件
种类、身份证件号码的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
40、重要单证的哪些岗位不能相互兼任：（A,C,D）
A、库管员
B、结算管理员
C、凭证管理员
D、凭证主管
三、填空题：
1、大额挂失和同时办理凭证密印双挂失的，大额挂失由综合柜员授权，凭证密印双挂失经综合柜员核对后由支行（局）长授权。（需双人经办）
2、止付交易只能因银行内部差错、急付款及特殊业务而办理，柜员不得应客户的要求办理支付交易。由于客户原因如等特殊情况下要求办理止付的，需通过法律主管部门审核授权同意后方可办理。（受骗、卡被调包）
3、由于系统超时原因，导致网点受理入账汇款在收汇当时无法确认是否成功的，系统提示“系统超时，请手工登记入账汇款超时登记簿”，柜员应立即办理，并根据查询结果进行相应处理。（末笔交易查询）
4、汇兑网点每日营业前，综合柜员（会计主管）先阅览或打印上一日网点机构轧账单，与上一日打印的轧账单业务量情况、结余库
存现金及重要空白凭证核对是否衔接一致，发现异常情况立即报告________并查明原因。（支行（局）长）
5、取款通知单实行制度，打印取款通知单后必须对取款通知单进行凭证使用数量的补录，修改凭证状态，减少尾箱凭证结余，取款通知单日终随营业凭证一并上缴事后监督部门处理。打印失败时，应在取款通知单上加盖“作废”戳记。（登记顺号使用）
6、普通柜员和综合柜员（会计主管）之间交接工作，必须在内完成，综合柜员（会计主管）根据柜员正式轧账单核点普通柜员上缴现金和凭证，核对无误，由交接双方办理交接登记，并在柜员轧账单和交接班登记簿上签字、加盖业务专用章或日戳；（监控设备的有效监控范围）
7、办理邮政金融业务的各类网点和机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（相关自然人）
8、发现证件存在疑问的（包括但不限于客户身份证件联网核查存有瑕疵、证件失效、客户与其持有的身份证件不符），应（）办理后续业务。对于不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名的，营业网点不得为其开立存款账户。（查实后方可）
9、西联发汇取消应在客户临柜时办理，由原交易柜员操作，综合柜员授权。（交易当天）
10、重要单证必须纳入核算。（表外科目）
11、保管和使用重要单证的人员持有业务公章或相关的业务印章。（不得）
12、各级重要单证管理员和营业机构应严格控制重要单证库存量。营业员一般按不超过、对公凭证按不超过1个工作日的实际使用量请领。（3至5天）
13、禁止把重要单证带出外。(营业柜台)
14、虚开重要单证。(禁止)
15、营业网点重要单证发生丢失应在小时内将情况逐级书面上报一级分行，通报全辖进行防范和协助堵截。（24）１６、有价单证和银行汇票、银行承兑汇票、商业汇票、银行本票、特种存单的重要空白凭证发生丢失须在小时内由一级分行报总行备案。（24）
开立的银行结算账户。（基本存款账户）
专用章或者公章，加其法定代表人或其授权的代理人的盖章。（单位客户预留印鉴）
实、有效性的重要依据，必须严格管理。（客户预留印鉴）２１、办理假币收缴业务的人员，应当取得。（反假货币上岗资格证书）
２２、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构业务人员当面予以收缴。（两名以上）
四、判断题：
1、客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时，在第一笔联网核查结果信息与客户持有的身份证记载信息一致的情况下，为其办理的其他业务无需进行联网核查。（对）
2、储蓄机构及其工作人员对用户的账户情况负有保密责任。储蓄机构不得代任何单位和个人查询储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。（对）
3、汇兑营业机构设支行（局）长、综合柜员（会计主管）、普通柜员三种身份，不同类别的人员处理业务的权限不同。综合柜员（会计主管）和支行（局）长可办理临柜业务。（错）
4、汇兑普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员（会计主管）。综合柜员（会计主管）应对普通柜员尾箱中实物现金、凭证与轧账单进行核对，确保账实相符。（对）
5、取消交易是指由于普通柜员差错造成收汇信息错误，在客户尚未离开的情况下，由原交易网点的原操作柜员操作。经综合柜员（会计主管）授权后，方可取消该笔交易。取消交易只为纠正普通柜员差错而办理，也可以应客户要求办理取消交易。（错）
6、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件，经营业员验证已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，办
理邮政金融业务的各类网点和机构应中止为客户办理该业务。（对）
7、非具体业务经办人员及营销人员可以发售和签发重要空白凭证。（错）
8、营业员营业时间临时离岗或中午午休，应将重要单证锁入尾箱或保险柜妥善保管，尾箱或保险柜必须置于监控设备的监控范围内。（对）
9、重要单证随用随盖章，可以事先在重要单证上加盖业务印章或经办人名章。（错）
10、使用计算机签发重要空白凭证的行，应严格签发、打印管理。如有错打，可以重打、补打重要空白凭证。（错）
１１、单位结算账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白凭证及其他付款凭证。（对）
１２、客户在提交的印鉴卡片上加盖预留印鉴的印章必须是硬质材料刻制的，也可使用原子印章。（错）
１３、对账工作应坚持换人办理，即不得由客户账的记账、复核人员进行对账、不得由客户经理代为传递他所负责的客户的对账单。（对）
１４、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与客户对账，资金大额划出时要与预留联系人确认。（对）
１５、存款人申请开立单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（对）
《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公
K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构
信用社银行合规部各种岗位职责
信用社（银行）合规部各种岗位职责 经理(副经理)岗位职责描述 （副职协助工作，按分工做好岗位职责工作） 一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。 二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。 三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。 四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。 五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。 六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见
书。 七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。 八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。 九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。 十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。 十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。 十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。 十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。 十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
法律合规知识试题库 一、试题涉及法律、规章制度目录 1、《保险法》：1-12题 2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16题 3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27题 4、中国保监会《保险公司管理规定》：28-35题 5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》：36-42题 6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：43-46题 7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51题 8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：52-61题 9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：62-70题 10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》：71-75题 二、试题库 （一）《保险法》 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。D A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（）。 D 第68条 A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元 3、设立保险公司不需具备的列条件为（）：D 第68条 A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员 B有健全的组织机构和管理制度 C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施 D净资产不低于人民币五亿元 4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。C 第84条 A名称B注册资本 C持股百分之五以下的股东D分立或者合并 5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（） C 第116条 A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息 B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉 C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益 D拖赔、惜赔、无理拒赔 6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（） D 第139条 A限制固定资产购置或者经营费用规模 B限制商业性广告 C责令增加资本金、办理再保险 D限制员工薪酬 7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（） A 第171条
银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的
行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操
合规建设知识竞赛题库
————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：
合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。
8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:
银行法律合规部工作思路和计划 20xx年，我部在深入领会董事长关于”1112.5556”战略、”12345”行动、”亮剑行动”等重要讲话精神的基础上，积极转变合规工作的思路，从”管理型”合规向”管理+服务型”合规转化，在认真做好合规风险管控工作基础上切实为发展提供合规支持，兼顾分行稳健急用和快速发展的需要，特制定20xx年分行合规部工作思路和工作计划。 一、提高思想认识，转变工作思路，兼顾中台部门的综合管理和业务支持功能 （一）运用整合的思维，使管理与执行一体化、易行化、标准化。部门将积极探索富有成效的管理方法，提高”复杂问题简单化，简单问题流程化，流程问题制度化”的办事能力，使管理和执行具有更强的可操作性。 （二）简化工作机制，强化中台部门的业务支持、服务功能 。为简化传统业务非格式法律文本的审查机制，部门对一批送审频率高、无统一格式的文本，如循环贷款补充协议、担保业务框架协议、强制公证补充协议等进行了集中梳理，并建议相关条线管理部门拟定统一的示范文本供经营机构参考。从目前运行的结果来看，示范文本既能较好的规避文本不规范所引发的法律风险，同时也缩短经营机构撰拟文本
的时间，提高了出账效率。 此外，为顺应分行大力发展投行业务、推进”投贷联动”、撬动资产业务转型的工作思路，部门着力强化对新业务、新产品的法律合规风险识别、评估、转移、缓释、规避的能力，通过引进外部律师事务所，获取更专业、更系统、更全面化的法律支持，为分行业务发展提供更有力的法律合规保障。 二、持续推进合规案防长效化、纵深化建设，严守制度底线。 1、组织案防项目的实施。坚持”统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则，有效协调，推进全年案防工作的开展和落实，使之常态化、规范化的工作始终贯彻下去。进一步落实各级领导人员在案件防控中的职责，切实发挥自身在案防中的作用。 2、加强非现场监测和指导，强化现场跟踪落实。充分发挥合规风险报告、案防报告的作用，主动识别、评估和监测合规风险，加强非现场监测资料的收集和分析，跟踪案防项目实施情况，对发现的问题督促整改，强化问责。在非现场监测的基础上，有针对性地选择支行进行现场跟踪检查。 3、加强案件风险预警，尤其是面临突出的信用风险和操作风险，我行以贯彻落实”两加强、两遏制”为契机，以完善风险监测体系为保障，保证发现的问题早预警、早发现、
保险经营及合规试题
保险经营及合规试题 一、单项选择 1. 保险合同成立后，除法律另有规定或者保险合同另有约定外，下列何人不得解除保险合同? ( D ) A．投保人 B．受益人 C．被保险人 D．保险人 2.保险合同是（A）约定保险权利义务关系的协议 A、投保人与保险人 B、投保人与被保险人 C、受益人与投保人 D、受益人与被保险人 3、投保人、被保险人故意制造保险事故的（A ） A、保险人有权解除合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任。 B、保险人有权解除合同，但应承担赔偿或者给付保险金的责任。 C、保险人无权解除合同，但不承担赔偿或者给付保险金的责任。 D、保险人无权解除合同，还应承担赔偿或者给付保险金的责任 4. 机动车交通事故责任强制保险实行（B）的保险条款和基础保险费率。A．差异 B．统一 C．分地区不同 D．从人 5. 保险公司的机动车交通事故责任强制保险业务，应当与其他保险业务（B）。 A、共同管理，共同核算 B、分开管理，共同核算 C、分开管理，单独核算 D、共同管理，单独核算 6. 保险公司（D）以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，（）委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，（）在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。 A.不得可以可以 B.不得可以不得 C.可以不得可以 D.必须不得不得 7.保险业实行（D） A.混业经营，混业管理 B.混业经营，分业管理 C.分业管理，混业经营 D.分业经营，分业管理 8.支付手续费时，总公司或其省级分公司应使用（）的支出账户，以（）直接向保险中介机构及签订委托代理协议的个人支付手续费或佣金。（B） A.唯一现金 B.唯一转账 C.多个现金 D.多个转账 9. 合规是指保险公司及其员工和营销员的（B）行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 A.承保 B. 保险经营管理行为 C.理赔 D.财务
合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评
价。 A、内部审计部门； B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年内； B、一年内； C、二年内； D、三年内。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违
“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容
1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不
银行, 法律合规工作总结篇一：XX 年风险合规部工作总结 XX村镇银行风险合规部 XX年工作总结 XX年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。 一、XX年工作总结 1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX 村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。 2、严格贷款审核，提升审批效率。XX年，我部门以《XX 村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至
XX 年12 月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管 理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。 3、强化合规检查，有效防范风险。XX 年，我部门按季度组织人员对各营业点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。 4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。XX 年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA 下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中 的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。 5、加强不良贷款清收处臵工作。XX 年以来，我部门一方面加
2018年保险高管最新题库1、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）。 A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系 B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平 C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利 D、积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力 2、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（）。 A、任中审计 B、离任审计 C、重要审计 D、专项审计 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策
4、【单选】保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有哪些条件？（） A、大学本科以上学历；从事金融工作5年以上 B、大学本科以上学历；从事经济工作5年以上 C、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上 D、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上 5、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司 D、保险公司及其支公司以上分支机构 7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（）。
银行合规考试试题答案 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理
E、以上说法都正确 答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员
银行员工合规心得体会 银行是一种高风险的行业，由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，为此银行里的事事都要按部就班地进行。在银行里只要是违规操作，即使是擦边球，也会逐渐变成大风险，所以合规已成为银行发展前行中不可或缺的一部分。作为一名会计主管，合规经营，防控风险更是我的职责所在，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建设： 一、了解合规文化的内涵 合规文化"的主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其"合规"成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。 二、认识合规的重要性 对于银行来说，发展和合规是个永恒的话题。合规既是发展的前提，又是发展的不竭动力。银行所面临的三大风险中，市场风险和流动性
风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。只有合规才能避免我们农行出现客户纠纷，才能减少损失，同时提高客户对这个品牌的信任度，才能使我行更健康的发展。 三、加强业务知识学习、提升合规操作意识。 作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。所以在日常的工作当中，面对每一位需要授权的业务的客户都要核查身份，多问几个问题，核对柜员办理业务的真实性和准确性，以此来防控风险。 四、增强自己的团队意识 在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，要求大家对于不会的、不懂得、有疑惑的应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。你是团队中的一员，你要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为我行的发展贡献自己的一份力。
银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C
8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。
第1篇农商银行风险合规工作总结 风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承
外部法规 一、《中华人民共和国保险法(2009修订)》（18题） （一）单选题 1.人身保险的投保人在（）时应对被保险人具有保险利益，财产保险的投保人在（D） 时应对保险标的具有保险利益。 A、保险合同订立；保险合同订立 B、保险事故发生；保险事故发生 C、保险事故发生；保险合同订立 D、保险合同订立；保险事故发生 2.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。但自合同成立之日起超过(B)的，保险人不得解除合同。 A、三十日 B、二年 C、六个月 D、五年 3.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款(A)。 A、不产生效力 B、依然有效 C、失效 D、视情况而定 4.保险人依法对理赔申请作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起(B)向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、三十日内 B、三日内 C、十日内 D、十五日内 5.保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起(B)，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。 A、三日内 B、六十日内 C、十日内 D、三十日内 6.保险人对(C)的保险费，不得用诉讼方式要求投保人支付。 A、人身保险 B、财产保险 C、人寿保险 D、社会保险
7.财产保险合同保险标的转让的（B）。 A、保险合同中止 B、保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务 C、保险合同终止 D、保险合同失效 8.根据新《保险法》规定，在合同有效期内，保险标的的危险程度显著增加，被保险人未按合同约定履行及时通知义务的，因保险标的的危险程度显著增加而发生的保险事故，保险人(A)。 A、不承担赔偿保险金的责任 B、应承担部分赔偿责任 C、应承担全部赔偿责任 D、视情况而定 9.在财产保险中，投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合同中载明的，保险标的发生损失时，以（）为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时，以（B）为赔偿计算标准。 A、约定的保险价值；约定的保险价值 B、约定的保险价值；事故发生时的实际价值 C、事故发生时的实际价值；约定的保险价值 D、事故发生时的实际价值；事故发生时的实际价值 10.关于保险格式合同的描述，下列描述不正确的是(C)。 A、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效 B、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效 C、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当直接作出有利于被保险人和受益人的解释 D、订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容 11. 在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提出索赔的请求，在保险人进行赔偿之前，如果被保险人表示放弃对第三人的请求赔偿的权利，产生以下何种结果（B）。 A、该放弃行为无效 B、保险人不再进行赔偿
一、单选 1、投标者和招标者不得相互勾结，以排挤竞争对手的（ A ）。 A、公平竞争 B、恶意竞争 C、有意竞争 D、无意竞争 2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示（ A ）。 A、检查证件 B、身份证 C、通知书 D、处罚书 3、经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。 A、一万元以上十万元 B、一万元以上五万元 C、一万元以上二十万元 D、一万元以上十五万元 4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。 A、五日 B、十日 C、十五日 D、二十日 5、召开股东会会议，应当于会议召开（ A ）日前通知全体股东；但是，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。 A、十五 B、二十 C、三十 D、十 6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表（ D ）以上表决权的股东通过。 A、半数 B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二 7、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之（ A ）以上的，可以不再提取。 A、五十 B、二十 C、三十五 D、十 8、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以( B )。 A、登记 B、不登记 C、处置 D、占有 9、不动产登记，由不动产( B )的登记机构办理。 A、上一级 B、所在地 C、同级 D、其他 10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的，可以自（ B ）向上一级人民法院提起上诉。 A、裁定送达之日起五日内 B、裁定送达之日起十日内 C、裁定做出之日起五日内 D、裁定做出之日起十日内 11、关于债权人会议主席的产生，下列表述符合《企业破产法》规定的是：（ D ）。 A、由债权人会议成员选举产生 B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生 C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生 D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生 12、附利息的债权自（ D ）时起停止计息。 A、破产程序终结 B、破产宣告 C、破产申请 D、破产申请受理 13、法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之（ B ）。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十 14、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之（ D ）以下的罚款。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五