浙江广播电视大学
开放教育试点会计学、工商管理专业（开放本科）
《金融学》教学大纲
第一部分大纲说明
一、课程的性质和任务
（一）课程性质
金融学是中央广播电视大学经济学、会计学、工商管理等本科专业学生的必修课，财经学科相关专业的选修课，也是教育部确定的11门“财经类专业核心课程”和“面向21世纪经济、管理类核心课程”之一。
（二）本课程的教学任务是：
1、使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、国际金融、金融宏观调控、金融监管等基本范畴有较系统的掌握。
2、使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
3、提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。（三）课程教材名称为《金融学》。
二、先修课要求
金融学的先修课，应为政治经济学、西方现代宏观经济学和微观经济学，以及经济学史、世界金融史、中国金融史等课程。
三、课程教学基本要求
本课程的教学要求是：以马克思主义基本原理为指导，系统阐述货币金融的基本理论及其运动规律；客观介绍世界上货币金融理论的最新研究成果和实务运作机制的最新发展；立足中国实际，努力反映金融体制改革的实践进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的货币金融问题。
四、教学方法和教学形式建议
1、要努力提高对学习本课程重要意义的认识。邓小平同志曾经指出：“金融很重要，是现代经济的核心。金融搞好了，一着棋活，满盘皆活”。这段话深刻地揭示了金融在现代经济生活中的重要地位和作用，尤其是随着我国社会主义市场经济体制的逐步建立和对外开放的不断扩大，金融活动日益广泛地渗透到社会经济生活的各个方面，金融在调节经济中的作
用越来越重要。保证金融安全高效稳健地运行，关系到国民经济持续快速健康发展，关系到人民群众的切身利益和社会稳定。在经济全球化趋势加速发展的大背景下，在发展社会主义市场经济条件下，我们应当比以往任何时候都要更加重视金融工作，更加重视搞好金融的改革和发展。同时，我们还要认识到，学习金融知识，研究金融问题，也是提高我们经济工作水平和自身素质的需要。特别是在新的国内外环境中，尤其是在高科技手段被运用于金融运行管理的情况下，即使原来对金融知识有所了解的同志，也有一个再学习、再提高的过程。这就要求我们认真研究金融问题，努力掌握金融规律，提高运用和驾驭金融手段的本领，推进我国经济的改革、发展与稳定。
2、注意理论联系实际。学习理论的目的在于实际中运用。这里讲的实际既有国家经济运行中的实际情况，也有自己工作实际、思想实际。在这里有两种偏向是需要防止的：一是脱离实际，全盘西化；二是保守僵化，固步自封。强调理论联系实际，一方面要坚持马克思主义为指导，紧密结合中国实际来研究问题和解决问题；另一方面应研究世界经济金融发展中出现的新情况和新问题，学习西方国家金融理论中反映经济发展规律的原理，解决我国经济金融发展中出现的新情况和新问题。
3、抓住要点，突出重点、解决难点。在教学过程中，要运用系统联系的教学方法，把整个教材的内容串联起来，把握教材的总脉络，以及章节之间的逻辑联系，做到融会贯通，使学生更好地掌握全书的内容。强调掌握和弄通基本知识、基本概念和基本原理。
4、注意启发式教学方法，引导学员独立思考。远程教学是以学生自学为主，许多学生有一定的工作实践经验，已经具备一定的理解问题和判断问题的能力，启发式的教学方法对他们尤为重要。要根据远程教育的特点，大力提倡学生认真读书，独立思考，大胆探索，提高分析和解决问题的能力。要根据教材中的思考题和练习题要求学生多思考、勤练习，或自己提出问题，自己解答。教员在采用启发式教学的基础上有重点、系统地进行指导，督促和辅导学生自学，并独立完成作业。
五、课程教学要求的层次
本大纲将教学内容分为7个单元，共22章，各单元的内容可安排如下：
第一单元：货币与货币制度（1-3章）
第二单元：信用与利率(4-6章)；
第三单元：金融机构(7-9章)；
第四单元：金融市场(10-12章)；
第五单元：国际金融与金融全球化(13-15章)
第六单元：中央银行与货币供求均衡（16-19章）
第七单元：金融调控与金融发展（20-22章）
第二部分学时分配
本课程会计学、工商管理本科课内学时72，电视学时18，计4个学分。
（注：金融专业为108学时。《金融学》对应72，另外36学时对应《金融理论前沿课题（第二辑）》，电视学时18，计6个学分。）
第三部分教学内容和教学要求
导论：
为什么要学习金融学？
金融学的内涵与外延
本书研究的内容与框架结构
第一篇货币与货币制度
第1章货币与货币流通
（一）教学要求
1、了解货币产生和发展的历史，了解中外货币起源的学说，掌握马克思的货币起源学说；
2、熟悉货币形式的演化，认识各种货币形式的特点，重点掌握现行的信用货币形式；
3、掌握货币在现代经济中的基本功能，理解货币的各种作用；
4、理解货币层次划分的意义和依据，了解西方国家货币层次划分的内容，重点掌握我国货币层次的划分；
5、掌握货币计量的有关概念及统计分析的经济意义；
（二）教学内容
第一节货币的出现与货币形式的演变
一、货币的出现
（一）货币出现的有关历史记载
（二）关于货币起源的种种解说
1、中国古代货币起源学说
2、西方经济论著中的货币起源学说
3、马克思的货币起源学说
二、货币形式的演进
（一）币材
（二）实物货币
（三）金属货币
（四）纸制货币
（五）存款货币
（六）电子货币
第二节货币的功能与作用
一、货币的基本功能
（一）交换媒介
1、交换手段
2、计价单位
3、延期支付
（二）价值贮藏
二、货币的作用
第三节当代信用货币的层次划分与计量
一、当代信用货币的层次划分
（一）信用货币层次划分的依据及意义
（二）信用货币层次划分的依据
（三）国际货币基金组织和各国的货币层次划分
（四）我国货币层次的划分
二、货币的计量
（一）狭义货币量与广义货币量
（二）货币存量与流量
（三）货币总量与增量
第2章货币制度
（一）教学要求
1、掌握货币制度的含义，了解货币制度的构成；
2、了解国家货币制度的含义，掌握国家货币制度的几种主要类型，了解国家货币制度的演变过程；
3、了解我国现行的货币制度，掌握人民币的发行程序；
4、了解国际货币制度的演变历程，掌握牙买加体系的内容构成；
5、了解区域性货币制度形成与发展过程，了解欧洲货币联盟等几种主要的区域性货币制度；（二）教学内容
第一节货币制度的内容及其构成
一、规定货币材料
二、规定货币单位
（一）规定货币单位的名称
（二）规定货币单位的值
三、规定流通中货币的种类
四、对货币法定支付能力的规定
五、规定货币铸造发行的流通程序
六、货币发行准备制度的规定
第二节国家货币制度的类型及其演变
一、银本位制
二、金银复本位制
三、金本位制
四、不兑现的信用货币制度
五、我国现行的货币制度
第三节国际货币制度及其演变
一、国际货币制度的内容及意义
二、国际金本位制
三、布雷顿森林体系
四、牙买加体系
（一）国际储备货币多元化
（二）汇率安排多样化
（三）多种渠道调节国际收支
第四节区域性货币制度
一、区域性货币制度的形成与发展
二、西非货币联盟
三、中非货币联盟
四、东加勒比货币联盟
五、欧洲货币联盟
第3章国际交往中的货币与汇率
（一）教学要求
1、理解外汇的含义，掌握汇率的概念及汇率的种类；
2、理解不同货币制度下汇率的决定因素，掌握各种汇率理论的主要内容；
3、理解不同汇率制度的内容与特征；
4、理解汇率制度的演进历程，重点掌握人民币汇率的制度安排及其变迁。（二）教学内容
第一节外汇与汇率概述
一、外汇
二、汇率
（一）汇率的概念
1、汇率的定义
2、货币的对内价值和对外价值
（二）汇率的标价方法
1、直接标价法
2、间接标价法
（三）汇率的种类
1、基准汇率与套算汇率
2、固定汇率与浮动汇率
3、电汇汇率、信汇汇率与票汇汇率
4、开盘汇率与收盘汇率
5、即期汇率与远期汇率
6、官方汇率与市场汇率
7、买入汇率与卖出汇率
第二节汇率的决定与影响
一、汇率的决定因素
（一）金本位制下汇率的一般决定因素
（二）信用货币制度下汇率的一般决定因素
（三）人民币汇率的决定因素
二、汇率决定理论
（一）国际借贷说
（二）购买力平价说
（三）汇兑心理说
（四）货币分析说
（五）金融资产说
（六）换汇成本说
三、汇率的作用与影响
（一）对国际贸易及进出口的影响
（二）对资本流动的影响
（三）对市场价格的影响
（四）对金融资产选择的影响
第三节汇率制度的安排与演进
一、汇率制度的演进
（一）国际金本位制下的汇率制度
（二）布雷顿森林体系下的汇率制度
（三）牙买加体系下的汇率制度
二、固定汇率制与浮动汇率制
三、人民币汇率制度及其改革
（一）人民币汇率恢复时期
（二）人民币汇率稳定时期
（三）人民币双重汇率制时期
（四）人民币汇率并轨及其走向市场化时期
第二篇信用与利率
第4章信用的演进
（一）教学要求
1、掌握信用的不同含义，正确理解不同含义之间的关系
2、了解信用产生和发展的历史及其演变，掌握高利贷信用的特点作用，正确认识新兴资产阶级反对高利贷的斗争；
3、掌握信用与货币的关系；
4、掌握现代信用与经济的关系，重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫经济问题；
5、掌握现代信用体系的构成；
（二）教学内容
第一节信用的含义
一、道德范畴中的信用
二、经济范畴中的信用
三、两个范畴之间的关系
第二节信用的产生与发展
一、信用的产生
二、高利贷信用
（一）高利贷的特点
（二）高利贷存在的社会经济环境
（三）历史上反对高利贷的斗争
（四）现代经济中的高利贷
三、实物借贷与货币借贷
四、直接借贷与间接借贷
五、信用与货币
第三节现代信用及其作用
一、现代信用的分类
（一）国内信用与国际信用
（二）债权信用与股权信用
（三）企业信用、个人信用、银行信用、政府信用（四）其他分类
二、现代信用活动的基础与特征
（一）现代信用活动的基础
1、个人与信用
2、企业与信用
3、政府与信用
4、金融机构与信用
5、国际收支与信用
（二）现代信用活动的特征
1、信用关系成为最普遍、最基本的经济关系
2、风险与收益的匹配
3、信用工具的多样化
4、信用中介与服务
三、现代信用的作用与影响
（一）现代信用在经济中的积极作用
（二）现代信用与信用风险和经济泡沫
1、现代信用与信用风险
2、现代信用与泡沫经济
第四节现代信用体系的构成
一、信用制度的安排
二、信用机构
（一）信用中介机构
（二）信用服务机构
（三）信用管理机构
三、社会征信系统
（一）信用档案系统
（二）信用调查系统
（三）信用评估系统
（四）信用查询系统
（五）失信公示系统
第5章信用形式
（一）教学要求
1、掌握企业信用的各种形式及其特点，认识商业信用在企业经营中的作用；
2、掌握银行信用的含义与特点，认识银行信用在社会融资中的地位和作用；
3、掌握政府的融资形式与债务管理；
4、掌握个人信用的形式及其效应、约束条件；
5、掌握国际融资的具体方式；
（二）教学内容
第一节企业信用
一、企业的债务融资
（一）商业信用
1、商业信用的含义与特点
2、商业票据和票据流通
3、商业信用的作用和局限性
4、我国商业信用的发展
（二）短期债务融资
（二）长期债务融资
二、企业的股权融资
第二节银行信用
一、银行信用的含义与特点
二、银行信用与商业信用
三、银行信用的成本与风险
第三节政府信用
一、政府信用的含义
二、政府融资的形式
三、我国政府信用的发展
第四节个人信用
一、个人信用及其作用
二、个人融资的方式
三、我国个人信用的发展
第五节国际信用
一、国际信用的含义
二、国际融资的方式
（一）出口信贷
（二）国际商业银行贷款
（三）政府贷款
（四）国际金融机构贷款
（五）国际资本市场融资
（六）国际租赁
（七）直接投资
第6章利息与利率
（一）教学要求
1、掌握利息和利率的概念，了解利息的来源和本质，理解利息与收益资本化的关系；
2、掌握利率的两种计算方法，了解利率的主要分类标准及其主要的种类；
3、了解利率的决定因素，了解利率变化的经济、政治和制度等方面的影响因素，掌握我国利率的决定因素；
4、掌握利率的一般功能，了解利率在宏观经济活动和微观经济活动中的作用，了解利率发挥作用的环境与条件；
5、了解我国社会主义市场经济中利率所发挥的作用，掌握利率市场化的含义；
（二）教学内容
第一节利息与收益的一般形态
一、利息与利率
（一）利息的概念
（二）利率
二、利息的计算方法
（一）单利法
（二）复利法
三、利息与收益的一般形态
四、收益的资本化
第三节利率的种类
一、年率、月率、日率
二、官方利率、公定利率、市场利率
三、固定利率、浮动利率
四、基准利率、一般利率
五、短期利率、长期利率
六、名义利率、实际利率
第三节利率的决定及其影响因素
一、利率决定因素
二、利率变化的影响因素
（一）经济因素
1、经济周期
2、通货膨胀
3、税收
（二）政策因素
（三）制度因素
三、我国利率的决定与影响因素
（一）利润的平均水平
（二）资金的供求状况
（三）物价变动的幅度
（四）国际经济的环境
（五）政策性因素
第四节利率的风险结构与期限结构
一、利率的风险结构
（一）违约风险
（二）流动性风险
（三）税收风险
二、利率的期限结构
（一）预期假说
（二）预期假说
（三）期限选择和流动性升水理论
第五节利率的作用及其发挥
一、利率的一般作用
（一）利率在宏观经济活动中的作用
（二）利率在微观经济活动中的作用
二、利率发挥作用的环境与条件
（一）市场化的利率决定机制
（二）灵活的利率联动机制
（三）适当的利率水平
（四）合理的利率结构
三、我国社会主义市场经济中利率作用的发挥
第3篇金融机构
第7章金融机构概述
（一）教学要求
1、了解金融机构的产生发展，掌握金融机构的主要功能，了解金融机构经营的特殊性；
2、从整体认识和理解金融机构在经济发展中的地位与作用；
3、了解金融机构体系的一般构成与发展趋势，掌握目前中国大陆金融机构体系的构成，认识香港、澳门、台湾地区金融机构发展的特点；
4、掌握国际性金融机构体系的构成，了解主要国际性金融机构的作用；
（二）教学内容
第一节金融机构的产生与功能
一、专业化分工与金融中介的产生
二、金融机构存在的原因
（一）促进经济发展中资金的顺利流动和转化
（二）降低融资交易中的融资成本
（三）提供金融风险转移和管理服务
三、金融机构的功能
（一）提供支付结算服务
（二）融通资金
（三）降低交易成本并提供金融便利
（四）改善信息不对称
（五）风险转移与管理
四、金融机构经营的特殊性
（一）经营对象与经营内容不同
（二）经营关系与经营原则不同
（三）经营风险及影响程度不同
第二节金融机构体系的构成与发展
一、国家金融机构体系的一般构成
（一）管理性机构
（二）商业经营性金融机构
（三）政策性金融机构
二、国际性金融机构
（一）国际性金融机构的形成
（二）国际性金融机构种类
1、全球性金融机构
2、区域性金融机构
三、金融机构的发展趋势
（一）金融机构在业务上不断创新，向综合化方向发展
（二）兼并重组成为现代金融机构整合的有效手段
（三）金融机构的组织形式不断创新
（四）金融机构的创造性更强、风险性更大、技术含量更高
（五）金融机构的经营管理频繁创新
第三节中国的金融机构体系
一、旧中国的金融机构体系
二、新中国金融机构体系的建立与发展
（一）1948-1953年：初步形成阶段
（二）1953-1978年：“大一统”的金融体系
（三）1979-1983年9月改革初期
三、中国大陆现行的金融机构体系
（一）以银行业为主的金融机构体系
（二）证券业
（三）保险业
四、香港的金融机构体系
（一）香港金融机构体系的构成
（二）香港金融机构的资本属性
（三）金融机构监管主体---金融管理局
五、澳门的金融机构体系
（一）澳门金融机构体系的构成
（二）澳门金融机构体系的特点
（三）澳门的管理性金融机构
六、台湾的金融机构体系
（一）台湾金融机构体系的构成
（二）存款货币机构
（三）非货币机构
第8章银行金融机构
（一）教学要求
1、认识银行金融机构的产生、发展，掌握银行金融机构的概况，了解银行金融机构的种类；
2、认识商业银行的主要组织形式和组织结构，掌握商业银行的主要业务内容，了解商业银行的经营管理内容与方法；
3、认识政策性银行的特征及种类，了解政策性银行的业务运作方式，掌握政策性银行在经济发展中的作用；
4、了解和掌握信用合作机构的特点、作用及主要业务；
（二）教学内容
第一节银行的产生发展及其种类
一、银行的产生
（一）银行产生与发展过程
（二）银行发展历史中两个重要特点（三）银行经营的特殊性
二、银行金融机构的种类
（一）商业银行
（二）专业性银行
（三）信用合作社
第二节商业银行的组织形式与经营管理一、商业银行的组织形式
（一）商业银行的外部组织形式
（二）商业银行的内部组织形式
二、商业银行的经营体制
（一）职能分工型
（二）全能型
三、商业银行的主要业务（一）负债业务
（二）资产业务
（三）中间业务和表外业务
四、商业银行的业务经营原则与理论演变（一）商业银行业务经营的原则
（二）商业银行经营管理的理论演变五、商业银行的风险管理
（一）银行风险的概念
（二）风险管理的内容
第三节政策性银行
一、政策性银行的作用
（一）政策性银行的概念
（二）政策性银行的特征
（三）政策性银行的作用
二、政策性银行的种类
（一）按业务范围划分
（二）按机构设置划分
（三）按业务领域划分
三、中国的政策性银行及其主要业务（一）中国开发银行
（二）中国农业发展银行
（三）中国进出口银行
第四节信用合作机构
一、信用合作机构的概念与作用
（一）信用合作机构的概念
（二）信用合作社在经营和管理上的特点
（三）信用合作社的作用
二、信用合作社的种类
（一）农村信用社
（二）城市信用社
三、我国信用合作机构的主要业务
（一）农村信用社
（二）城市信用社
第9章非银行金融机构
（一）教学要求
1、认识和掌握保险公司的经营特征、作用及其发展趋势；
2、了解证券公司的主要业务，理解其主要业务；
3、了解投资基金管理公司的特点和作用，掌握投资基金的主要种类和经营原则；
4、了解和掌握信托、租赁的运作特点、作用及主要业务种类；
5、了解财务公司、邮政储蓄机构等其他非银行金融机构的概况；
（二）教学内容
第一节保险公司
一、保险公司的产生与功能
（一）保险公司的产生与运作
（二）保险公司的社会功能与经济功能
（三）保险公司在经济运行中的作用
（四）保险公司的种类
二、保险机构的种类
三、保险公司的主要业务
（一）筹集资本金
（二）出售保单，收取保费
（三）给付赔款
第一节（四）资金运作
第二节投资机构
一、证券公司
二、投资基金管理公司
第二节第三节其他金融机构
一、信托机构
二、融资租赁机构
三、财务公司
四、金融资产管理公司
五、邮政储蓄机构
六、信用服务机构
第四篇金融市场
第10章金融市场与金融工具（一）教学要求
1、了解金融市场与金融工具的构成、种类和特征；
2、熟悉金融市场的划分方法及其构成要素；
3、掌握金融工具的价格与收益及其影响金融工具收益的因素；
4、掌握原生金融工具和衍生金融工具的种类；
5、重点掌握金融市场的地位与功能；
第一节金融市场及其要素
一、金融市场的种类
（一）按交易工具期限划分
（二）按交易标的物划分
（三）按交割时间划分
（四）按地域划分
二、金融市场的构成要素
（一）市场参与者
政府；中央银行；金融机构；企业；居民个人
（二）金融工具
（三）金融工具的价格
（四）金融交易的组织方式
三、金融市场的地位与功能
（一）金融市场的地位
（二）金融市场的基本功能
（三）金融市场功能发挥的条件与环境
第二节金融工具的特征与种类
一、融工具的特征
（一）期限性
（二）流动性
（三）风险性
（四）收益性
二、金融工具的种类
(一) 金融工具的分类
1、按期限分类
2、按融资形式分类
3、按权利与义务分类
4、按是否与直接经济活动相关划分（二）原生金融工具
1、票据
2、股票
3、债券
4、基金
（三）衍生金融工具
1、金融期货
2、金融期权
3、金融互换
第三节金融工具的价格
一、金融工具的发行价格
（一）直接发行价格
1、含义
2、发行价格的种类
3、发行价格的影响
（二）间接发行价格
1、间接发行价格的含义
2、间接发行价格的层次
二、金融工具的流通价格
（一）证券行市
1、含义
2、决定因素
3、计算方法
（二）股票价格指数
1、含义
2、编制方法
3、主要股指简介
三、金融工具定价模型
（一）资本资产定价模型
（二）套利定价模型
（三）期权定价模型
第四节金融工具的收益
一、金融工具的收益及其影响因素
（一）股票收益及其影响因素
（二）债券收益及其影响因素
（三）基金收益及其影响因素
二、金融工具的收益率
（一）股票收益率
（二）基金收益率
（三）债券收益率
1、名义收益率
2、实际收益率
3、持有期收益率
4、到期收益率
第11章货币市场
（一）教学要求
1、了解货币市场及同业拆借市场、票据市场、短期政府债券市场、回购协议市场等子市场的含义；
2、了解货币市场各子市场的发展历程及市场的中外对比；
3、掌握货币市场的特点与运动规律；
4、重点掌握货币市场的功能与作用；
5、重点掌握中国货币市场各子市场的经济政策意义及其发展方向；
（二）教学内容
第一节货币市场的特点与功能
一、货币市场的特点
（一）交易期限短
（二）流动性强
（三）风险相对较低
二、货币市场的功能与作用
（一）调剂资金余缺，满足短期融资需要
（二）为各种信用形式的发展创造了条件
（三）为政策调控提供条件和场所
第二节同业拆借市场
一、同业拆借市场的涵义
（一）同业拆借市场的涵义与类型
（二）同业拆借市场的形成与发展
二、同业拆借市场的要素
（一）市场参与者
（二）市场交易对象
（三）拆借期限与利率
1、期限
2、利率
三、我国的同业拆借市场
（一）同业拆借市场的兴起
（二）同业拆借市场的规范发展
第三节票据市场
一、票据市场的类型
（一）商业票据承兑市场
（二）商业票据贴现市场
（三）银行承兑汇票市场
（四）其他票据市场
二、商业票据市场的活动
（一）投资者构成
（二）投资渠道
（三）商业票据的销售
（四）票据的信用评估
三、票据市场的发展历程
（一）国外的票据市场
（二）我国的票据市场
第四节国库券市场国库券
一、国库券市场的含义与特征（一）市场风险小
（二）流动性强
（三）税收优惠
二、国库券市场的要素
（一）国库券的发行者
1、发行者
2、发行目的
（二）国库券的投资者
1、金融机构
2、非金融机构
（三）国库券的发行方式与发行价格
1、发行方式
2、发行价格
三、我国的国库券市场
第五节回购协议市场
一、回购、回购协议、回购协议市场
二、回购协议市场的参与者
三、回购协议市场的交易对象
四、回购协议市场的交易程序
五、回购协议市场的交易特点
六、回购交易的利率决定与利率风险
七、我国的国债回购市场
第12章资本市场
（一）教学要求
1、从市场参与人、交易对象以及经济、政策角度掌握资本市场的特点；
2、重点掌握资本市场的功能；
3、了解证券发行市场的发行人、发行方式分类，掌握证券选择及证券发行方式的选择；
4、熟悉证券发行的条件限制；
5、熟悉证券流通市场的参与人、组织方式和交易方式，了解证券的上市与交易程序；
6、掌握基本的证券投资技术分析方法，重点掌握证券投资的基本面分析；
（二）教学内容
第一节资本市场的特点与功能
一、资本市场的特点
（一）金融工具期限长
（二）市场交易目的主要是解决长期投资性资金需要
（三）资金借贷量大
（四）市场交易工具特殊
二、资本市场的参与者
（一）证券发行人
（二）证券投资人
（三）资本市场中介机构
（四）自律性组织
（五）证券监管机构
三、资本市场的功能
（一）资本市场是筹集资金的重要渠道
（二）资本市场是资源合理配置的有效场所
（三）资本市场有利于企业重组
（四）促进产业结构向高级化方向发展
第二节证券发行市场
一、证券发行市场的市场参与者及其证券选择
（一）证券发行市场的含义
（二）证券发行市场的主体
1、证券发行人
2、证券投资者
3、证券中介机构
（三）证券发行市场市场参与者的证券选择
1、证券发行人的证券选择
金融学课程案例教学法的运用与优化 摘要：结合金融学课程兼具专业性和现实性的特点，文章提出了金融学课程应用案例教学法的必要性，介绍了案例教学法在金融学课程中运用的现状，并从案例筛选、组织讨论和总结点评等方面具体阐述了金融学案例教学的优化路径。 关键词：金融学；案例教学法；教学方法中图分类号：Ｇ６４２．０ 文献标志码：Ａ 文章编号：１６７４－９３２４（２０１６）５０－０１８７－０２ 收稿日期：２０１６－０７－１５ 基金项目：南京财经大学２０１５－２０１６学年校级教改项目“创新创业人才培养视角下《金融学》教学方法的研究与实践”（项目编号：ＪＧＹ１６３４） 作者简介：莫媛（１９８６－），女（汉族），江苏江都人，南京财经大学金融学院讲师，管理学博士，研究方向：区域金融发展。 作为一门基础教育类课程， 金融学的知识性和基础性较为凸显。由于金融学理论和方法往往是建立在一系列抽象的假设之上，所以增加金融学的案例教学很重要。金融学案例教学就是以实际金融问题为题材，引导学生运用金融学的基本原理分析实际问题的成因或机制，进而掌握相关的金融知识。尽管案例教学法已广泛应用于某些管理类课程，但金融学案例的筛选和分析需要符合金融学的课程性质和特点［１］。因 此， 结合教学实践，分析案例教学法在金融学教学中的运用和优化具有现实意义。 一、金融学应用案例教学法的必要性 案例教学法是美国哈佛大学工商管理研究生院于１９１８年首创，并在高等教育领域广泛传播。它与传统教学相比具有实践性、启发性和互动性的特点。将理论知识点的教学环节增加充分的案例，实现知识传授—案例分析—知识内化的目的，让学生能够深刻理解所学的知识点［２］。金融学课程兼具专业性和现实性的特点，主要讲授金融学的基本概念、理论和分析方法，是学生学习专业主干课程的基础。随着经济环境的变化和实践的进展，从金融要素、金融机构、货币政策到金融监管、金融创新和金融发展等，金融学领域不断从宏观金融向微观金融拓展。此时，要掌握理论知识并运用于实践分析，仅仅依靠传统的讲授法较难实现。有学者指出金融学教学应多采用实例阐述，定期邀请在实际金融部门工作的人员举办讲座，甚至在条件允许的情况下，教师可以带领学生到相关部门实 地观摩学习［３］ 。金融学案例贴近现实生活， 能够促使学生进一步思考现实金融问题。例如讲述货币职能时，教师可介绍抢购黄金潮事件，让学生充分认识黄金的贮藏职能；讲述商业银行时，教师可结合消费者的存款意愿，引导学生认识商业银行的业务；讲述中央银 行时，教师可询问学生对物价的直观感受，讲解央行通货膨胀制的货币政策目标。通过案例教学，使学生置身于相应的金融环境下，广泛查阅资料，尝试独立思考。案例教学法对教师的知识储备、教学态度及研究能力的要求很高：教师既要具有深厚的理论功底，又要具有贯通理论和实践的能力；既要对经济环境保持适度敏感性，又要善于挖掘金融事件。学生在案例讨论中提出的新问题，也会给教师提供研究的新思路。进一步地，教师可以将研究成果及时运用到教学中去。这种良性循环会激励教师主动学习新知识、新现象，形成教学与科研的有效互动。 二、金融学课程案例教学法的运用和评价１．案例教学法的运用。（１）案例专栏。国内金融学教材大多采用专栏的形式补充案例，以思考题、金融热点或课外阅读等方式呈现，从不同的角度引导学生展开研究性学习，增加了教材的趣味性和可读性。经典案例如“劣币驱逐良币”、“塞尔维亚的通货膨胀”、“英国巴林银行破产事件”等在多部金融学教材中反复使用。（２）课堂解读。教师通常将近期重大的金融事件写入教案，例如当前的互联网金融、存款利率市场化、全球负利率现象等，作为传统讲授法的一种补充。有的学者还提出于不同环境和条件下分类运用讲解式、讨论式和辩解式案例教学法，循序渐进地引入课堂教学，实现师生良性互动［４］。（３）考核试题。金融学考题一般会考察案例分析类题型。案例分析题是集重要知识点于某个或几个情景之中，要求学生综合分析的题型。相比其他题型，案例分析题更易引导学生深入思考，综合考查学生理解能力和分析能力。例如在我国货币政策操作框架转型的背景下，可以结合货币供 莫媛 （南京财经大学金融学院，江苏 南京 ２１００２３）
《金融市场学》教学大纲 一、课程基本信息 １．课程编码： ２．课程中文名称：《金融市场学》 ３．课程英文名称：finance market ４．课程类别：专业基础课 ５．学时：周学时：3 总学时54 ６．总学分：3 ７．先修课程：西方经济学、货币银行学、财政学等 ８．适用专业：、财务管理及财经类专业（不含金融、证券期货）本科学生 ９．开课单位：经济系证券期货教研室 １０．授课教师：刘宏 二、课程简介 本课程从阐述和分析构成金融市场的几大基本要素人手，进而阐述金融市场产生和发展的基本脉络、金融市场体系的基本结构和基本功能；在了解和把握金融市场整体发展脉络、基本结构和功能的基础上，对构成金融市场体系的几个主要子市场———同业拆借市场、票据市场、债券市场、股票市场、外汇市场、金融期货市场及投资基金市场等，进行分别具体的介绍和阐述；最后，对国际和国内金融市场的发展进行展望。 本课程在方法论上，遵循从个别到一般，再从一般到个别的认识规律，先阐述和分析构成金融市场整体的相互联系、相互依存的单个要素；然后再将其融为一个整体，阐述和分析金融市场的整体结构、整体运行机制和总体功能；进而又分别阐述和分析构成金融市场体系的不同的单个子市场；最后从整体上展望金融市场发展的—般趋势。 本课程从体系结构上分为四个部分：第一部分主要包括第一章——金融市场总论；第二部分主要包括第二章、第三章和第四章——金融市场的基本要素；第三部分主要包括第五章、第六章、第七章、第八章、第九章、第十章和第十二章——金融市场体系中的几个主要子市场，本课程的重点内容是第三部分。 本课程要求单设试验课程，试验内容包括证券、期货、外汇模拟交易，课时为18学时。
金融学单选题数字 1.1694年，英国商人们建立( A ) [英格兰银行] 标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。 2. 1996年以后我国同业拆借市场利率属于 ( A )。 [ 市场利率 ] 3. 1998年以前我国负责保险公司保险业务监管及有关法规制定的机构是 ( C )。[中国人民银行] 4. 1999年4月20日，我国成立的首家金融资产公司是（ D ）[ 信达 ] 5. 2001年以来，在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（对存款货币银行债权）。 6. 2001年以来，在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（国外资产）。 7. 2006年我国国际收支状况是（双顺差）。 A ] [多元监管1.按机构的设立划分，由中央银行和监管机构共同承担监管职责的是（A） 2. 按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起资产增加的项目应反映为（借方增加） B )。巴塞尔协议规定的核心资本充足率不小于(8％1.保险公司有多种不同的分类方式，依据（经营目的）保险公司分为商业性保2. 险公司和。。。。 ] 实物货币( C )。[ 3.贝币和谷帛是我国历史上的本质上说，回购协议是一种（质押贷款）协议。4. ）不是通过直接影响基础货币和货币乘数变动实现调控的货币政策工具是（D5.] 间接信用指导[ C 元的贴现金额，则19002000元的票据，到银行得到1.差半年到期的面额为）。年贴现率为（10% 2.场内交易遵循的竞价原则是（价格优先、时间优先） )。3.成本推动说解释通货膨胀时的前提是(总需求给定 4.成本推动说解释物价水平持续上升的原因侧重于（供给与成本）。买方信[ 。5.出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是 ( B ) ] 贷储备资产减少应反映在国际收支平衡表的（贷方）6. ] 质押贷款）协议。 [ 7.从本质上说，回购协议是一种（ D ）。答案：利大从总体上看，金融创新对金融发展和经济发展的作用是（8.D 于弊 B）。答案：内生性9.从总体上看，金融创新增强了货币供给的（。C. 资本市场）10.长期金融市场又称（ D 高收益低成当代金融创新的（1.A）特点大大刺激了创新的供给热情。答案：本) 货币供应过多(导致通货膨胀的直接原因是2. 3.到期前，票据付款人或指定银行确认记明事项，在票面上做出承诺付款并签章的行为称为（承兑） 4.德曼的货币需求函数强调的是（恒久收入的影响）。 5.典型的外生变量是(税率)。 6.短期金融市场又称为 (B )。[ 货币市场 ] 7.对浮动汇率制下现实汇率超调现象进行了全面理论概括的汇率理论是( D )。[ 粘性价格货币分析法 ] 8.对货币政策中介指标理想值的确定是指规定一个(区值)。 F 1.非金融性公司发行融资性票据主要采取的方式是（ B ） [ 间接销售 ] 2.费里德曼的货币需求函数强调的是（恒久收入的影响）。 3.费里德曼认为货币需求函数具有（相对稳定）的特点。 4.费雪在其方程式（MV=PT）中认为，最重要的关系是（M与P的关系）。 5.负责协调各成员国中央银行之间的关系，并有“央行中的央行”之称的机构是D 国际清算银行
试题一 二、单项选择题（每小题2分，共10分） 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在（）。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中，那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作用的。（） A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时，会导致下列哪种经济现象。（） A、本币汇率贬值，资本流入 B、本币汇率升值，资本流出 C、本币汇率升值，资本流入 D、本币汇率贬值，资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是（）。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是（）。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 三、多项选择题（每小题3分，共15分） 1、信用货币制度的特点有（）。 A、黄金作为货币发行的准备 B、贵金属非货币化 C、国家强制力保证货币的流通 D、金银储备保证货币的可兑换性 E、货币发行通过信用渠道 2、银行提高贷款利率有利于（）。 A、抑制企业对信贷资金的需求 B、刺激物价上涨 C、刺激经济增长 D、抑制物价上涨 E、减少居民个人的消费信贷 3、汇率变化与资本流动的关系是。（） A、汇率变动对长期资本的影响较小。 B、本币汇率大幅度贬值会引起资本外逃。 C、汇率升值会引起短期资本流入。 D、汇率升值会引起短期资本流出。 4、下列属于货币市场金融工具的是（）。 A、商业票据 B、股票 C、短期公债 D、公司债券 E、回购协议 5、治理通货膨胀的可采取紧缩的货币政策，主要手段包括（） A、通过公开市场购买政府债券 B、提高再贴现率 C、通过公开市场出售政府债券 D、提高法定准备金率
金融学原理教学计划 一、课程性质与任务 金融学是高等职业教育财经类专业核心课程之一，也是人才培养模式与职业教育改革经济类会计学、金融保险专业的必修基础课。通过本课程的学习，应使学生对货币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对“金融是市场经济的核心”有清醒的感知和认识，对货币与货币制度、信用与利率、银行和非银行金融机构、金融市场、国际金融与金融国际化、宏观金融调控与金融发展等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为经济类各专业学生从事金融或与金融紧密相关的职业打下坚实的理论基础。 二、课程目的和教学要求 1 、使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融活动及其宏观调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解。 2 、使学生掌握观察和分析金融经济问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。 3、注意使学生树立正确的金融意识和全新的金融理念，努力提高广大学生金融科学的理论和知识素养。 通过学习，学生应按各章节具体要求了解或掌握货币、信用、银
行、金融市场、国际金融、货币政策以及宏观金融调控等范畴所涉及的知识、理论、运行规律及其行为主体、分析和解决问题的方法等。 三、课程教学内容 （一）教学内容 前言 1、[教学内容要点]： 现实生活中的货币问题：货币与金融；货币银行学体系；主要参考书目。《货币银行学》，钱晔，东北财经大学出版社 2、[教学安排]：2课时 第一章货币与货币制度 1、[教学内容要点]： 了解货币产生和发展的历史及其演变趋势；了解货币形式的演化。从货币的起源与发展理解货币的本质；能正确辩析各种货币学说。理解货币的各种职能；重点掌握货币职能的特点与作用。了解货币制度的基本内容；理解货币制度演变的原因。重点掌握布雷顿森林体系和现行信用货币制度的内容与特点。准确识记本章的基本概念，掌握基本知识点。 2、[教学安排]：8课时 第二章信用与利息 1、[教学内容要点]：
《货币银行学》课程教学大纲 课程名称：货币银行学概论 适用专业:会计电算化金融 课程性质：必修 总学时数：64课时 一、课程的性质和任务 《货币银行学》是教育部确定的“财经类专业核心课程”之一。是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。是金融学专业的一门专业基础课,也是金融专业的主干专业课之一。 本课程阐述的是货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴以及货币银行方面有关基本理论、基本业务的基础知识。培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。 二、教学内容和要求 第一章绪论 一、目的和要求 本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。通过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。 二、内容及重点难点 1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。 2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。 三、主要内容 （一）经济生活中的货币现象 （二）货币流通 （三）货币银行学的基本学习方法 （四）货币银行学的内容构成 （五）参考书籍介绍 四、思考题 1、列举你所遇见并希望求得理论解释的货币银行领域中的问题，现在你对这些问题是如何理解的？ 2、导致亚洲金融危机的原因是什么？金融安全与经济安全的关系。 3、货币在经济生活中的作用？ 第二章货币与货币制度 一、目的和要求 本章讲授货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义与货币制度。通过本章的学习，要求学生了解货币的起源、货币的形式，理解货币的定义、货币的职能，掌握货币制度的定义、本位货币的特点、货币制度的演变。 二、内容及重点难点 1、内容：货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义、货币制度 2、重点难点：货币的定义、货币制度 三、主要内容 第一节货币的起源 一、古代货币起源说 二、马克思对货币起源的论证 三、价值形式的发展与货币的产生 第二节货币的形式 一、古代的货币 二、币材 三、铸币与纸币 四、存款货币与电子货币
金融学选择题 Ａ：按机构的设立划分，由中央银行和监管机构共同承担监管职责的是（多元监管） 按照国际收支平衡表的编制原理，凡引起。。。。。反映为(借方增加) Ｂ：不是通过直接影响基础货币和货币乘数变动实现调控的货币政策工具是（法定存款准备金政策）不属于国外财务公司资金来源方式是（发行长期债券） Ｃ：长期金融市场又成为（资本市场） 场内交易遵循的竞价原则是(价格优先时间优先) 成本推动说解释物价水平持续上升的原因侧重于（供给与成本） 出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是(买方信贷) 从本质上说，回购协议是一种(执押贷款) 从总体上看，金融创新增强了货币供给的（内生性） Ｄ：当代金融创新的（高收益低成本）特点大大刺激了创新的供给热情 短期金融市场又称为（货币市场） 对浮动汇率制下现实汇率超调现象进行了全面理论概括的汇率理论是(粘性价格货币分析法) Ｅ：2006年我国际收支(双顺差) 2006年中国A企业收到国外B企业股息10万美元，，，，应该反映在(收益项目的贷方) 2006年中国A企业向国外B企业投资50万美元，占。。。。应该反映在(直接投资项目) 2006年中国经常项目差额为(2498亿美元) Ｆ：非金融性公司发行融资性票据主要采取的方法是(间接销售) 费雪在其方程式。。。。。最重要的关系是(M与P的关系) 弗里德曼的货币需求函数强调的是(亘久收入的影响) 弗里德曼认为货币需求函数具有(相对稳定)的特点 负责协调各成员国中央银行之间的关系，并有。。。。。机构是(国际清算银行) Ｇ：根据（经营目的）保险公司分为商业性保险公司和政策性保险公司 股份制商业银行同部组织结构的设置分为。。。。。。(董事会)是常设经营决策机关 关于出口换汇成本的正确下述是(C出口换汇成本=(1+预期利润率)。。。。) 国际货币基金组织的最高权力机构是(理事会) 国际借贷说认为本币升值的原因是(流动借贷的债权大于债务) 国际金融公司是专门向经济不发达会员。。。。。。主要是(提供长期的商业融资，以促进私营企业的贷款) 国际外汇市场的最核心主体是(外汇银行) 国际资本流动可以借助。。。。有的(杠杆效应)效应，以一定。。。。交融交易 国家信用的主要形式是(发行政府债券) Ｈ：衡量一国外债偿还能力的偿债是指(外债还本付息额/外汇收入额) 回购协议的标的物是(有价证券) 汇率自动稳定机制存在于(金币本位制)条件下 货币流通具有自动调节机制的货币的制度是(金币本位制) 货币市场各子市场的利率具有互相制约的作用，其中对回购协议市场利率影响最大的是(同业拆借市场) 货币市场上货币供给曲线和货币需求曲线的交点决定的利率称之为（名义利率） 货币市场最基本的功能是(调剂余缺，满足短期融资在需要) 货币在(商品买卖)时执行流通手段的职能 货币执行支村手段职能的特点是(货币作为价值的独立形式进行单方面转移) Ｊ：价值形式发的最终结果是(货币形式) 剑桥方程式重视的是货币的(资产功能) 金融创新的活跃程度与货币作用效率成（正比） 金融创新对金融发展和经济发展的作用是（利大于弊） 金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是哪种变动关系（同方向，反方向） 金融机构流动性资产对总资产的比重是（盈利率比率） 金融机构适应经济发展需求是最产生的功能是(支付结算服务) 金融监管的最基本出发点是（维护社会公众利益）
模拟测试题（一） 一、判断题（每题1分） 1、直接融资的缺点是不利于节约交易成本。（） 2、美国经济学家凯恩提出了金融创新理论——约束引致创假说（） 3、金融资产可逆性越强退出投资换回现金的成本越高。（） 4、我国的货币供应量的层次划分是根据其风险性的差异划分的。（） 5、根据凯恩斯流动性偏好理论，当人们预期利率上升时，就会抛出货币而持有债券。（） 6、现金余额数量说强调了个人资产选择对货币需求的影响，但排除了利率的影响。（） 7、在货币乘数不变的条件下，中央银行可通过控制基础货币来控制整个货币供给量。（） 8、社会公众的流动性偏好增强，现金漏损率增加。 ( ) 9、政策性金融机构的活动不以营利为目的的。（） 10 、大额可转让定期存单具有不记名、金额大、利息高、期限长的特点。（） 11、制度是通过一系列规则界定人们的选择空间，约束人们之间的相互关系，这些规则是由非正式规则、正式规则和实施机制组成。（） 12、利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调整，利率完全由市场决定。（） 13、货币的时间价值一般通过现金流的现值和终值来反映。（） 14、如果本国利率上升, 将会造成本币需求增加而外币需求减少,这样最终本国产品的需求以及本国的国民生产总值将会上升。 ( ) 15、选择性货币政策工具通常可以在不影响货币供应总量的条件下,影响银行体系的资金投向和不同的贷款利率. ( ) 二、单项选择题（每题1分） 1、（）的金融创新对传统的金融市场和体制带来巨大冲击 A 20世纪50年代 B 离岸金融市场—欧洲货币市场的建立 C 18世纪英国中央银行制度的建立 D 20世纪70年代以后 2、以下对金融体系的功能描述不正确的是（） A 提供资金的融通 B 为融资各方提供相关信息 C 实现金融资源的优化配置 D 不为政府提供借贷 3、金融互换的基本类型主要包括（）
第一章货币与货币制度 一、单项选择题 1.历史上最早出现的货币形态是（）。 A.实物货币 B.信用货币 C.表征货币 D.电子货币 2.货币的本质特征是充当（）。 A.普通商品 B.特殊商品 C.一般等价物 D.特殊等物价 3.典型的银行券属于（）类型的货币。 A.实物货币 B.信用货币 C.表征货币 D.电子货币 4.货币在（）时执行价值尺度职能。 A.商品买卖 B.交纳税款 C.支付工资 D.表现和衡量商品价值 5．一切商品的价值共同表现在某一种从商品世界中分离出来而充当一般等价物的商品上时，价值表现形式为（）。 A.货币价值形式 B.一般价值形式 C.总和的或扩大的价值形式 D.简单的或偶然的价值形式 6.价值形式的最高阶段是（）。 A.货币价值形式 B.一般价值形式 C.总和的或扩大的价值形式 D.简单的或偶然的价值形式 7.货币在表现商品价值并衡量商品价值量的大小时，发挥的职能是（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 8.货币在充当商品流通媒介时发挥的职能是（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 9.当货币退出流通领域，被持有者当作独立的价值形态和社会财富的绝对值化身而保存起来时，货币发挥的职能是（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 10.“劣币驱逐良币现象”产生的货币制度背景是（）。 A.银本位 B.平行本位 C.双本位 D.金本位 11.人民币是（）。 A.实物货币 B.代用货币 C.金属货币 D.信用货币 12.观念货币可以发挥的职能是（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 13.张某从商业银行贷款30万元购买住房属于货币（）职能。 A.流通手段 B.支付手段 C.贮藏手段 D.价值尺度 二、多项选择题 1.在商品交换发展过程中，商品价值的表现形式有（）。 A.简单的或偶然的价值形式 B.总和的或扩大的价值形式 C.一般价值形式 D.货币价值形式 E.商品价值形式 2.货币最基本的职能是（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.贮藏手段 D.支付手段 E.世界货币 3.货币基本的职能是（）。
金融学试题 一单项选择题（每小题只有一个正确答案。每小题1.5分，共12分。） 1．商业银行最早萌芽于17世纪末叶设立的（） A. 瑞典国家银行 B. 英格兰银行 C.法兰西银行 D.德国国家银行 2．按我国货币供应量的统计口径，准货币指（） A. 流通中的现金 B. 活期性质存款 C. M2-M1 D.储蓄存款 3．商业汇票签发后，必须经过债务人的认可和承认，即债务人签字、划押、盖章的过程，这一行为称为（） A.背书 B.承兑 C.贴现 D.转让 4．在商品的赊买赊卖过程中，货币发挥的职能是（） A.价值尺度 B.交易媒介 C.支付手段 D.贮藏手段 E.世界货币 5．2月10日，美元兑日元的报价为 103.00美元=100.00日元 2月15日，美元兑日元的报价为 101.00美元=100.00日元。 则贬值的货币是（） A.美元 B.日元 C.美元和日元 D.不能确定。 6．商业银行开展的代理保险业务属于（） A. 中间业务 B.表外业务 C. 资产业务 D. 负债业务 7．商业银行开展的贷款承诺业务属于（） A. 中间业务 B.表外业务 C. 资产业务 D. 负债业务 8．中央银行从商业银行收购外汇或黄金，意味着（） A.基础货币从中央银行流出，基础货币与商业银行的存款准备金等额增加，货币供应量多倍扩张 B.基础货币从中央银行流出，基础货币与商业银行的存款准备金等额增加，货币供应量等额扩张 C.基础货币流入中央银行，基础货币与商业银行的存款准备金等额减少，货币供应量多倍收缩 D.基础货币从中央银行流出，商业银行的存款准备金多倍增加，货币供应量多倍扩张 二、多项选择题（每小题有两个以上的正确答案。每小题2分，共16分。） 1．人民币符合以下特点（） A. 是信用货币 B.起一般等价物作用 C.是我国唯一合法流通的货币 D.是典型的国家货币 E.由中国人民银行统一发行 2．商业银行的资产业务有（） A. 准备金 B. 应收现金 C.存款 D.同业存款 E.贷款 F.证券 3．银行保持超额准备金的目的是（） A. 保持银行资产的流动性 B. 降低银行的经营风险 C.用于银行间票据交换差额的清算 D.应付不可预料的现金提取 E.等待有利的贷款或投资机会 4．在下列各项中，属于中央银行“政府的银行”职能的内容是（）。 A. 充当最后贷款人 B. 代理国库 C.监督和管理全国的商业银行 D.制定和执行货币政策 E.作为全国票据清算中心，实现商业银行之间的票据清算 5．商业银行经营的原则包括（）。 A. 盈利性 B. 社会性 C.流动性 D.安全性 E.合理性 6．公司债券的主要特点是（） A. 在指定时间按票面金额还本付息 B. 与政府债券相比投资风险较大 C.在二级市场上的流动性不如政府债券 D.收益不固定 E.没有到期日 7．根据骆驼（CAMEL）评级体系，对商业银行的监管的内容主要有（） A. 资本 B. 贷款规模 C.管理水平 D.收益水平 E.流动性 F.资产 8．根据贷款的五级分类方法，不良贷款包括（） A. 正常贷款 B. 关注贷款 C.次级贷款 D.可疑贷款 E.损失贷款 三判断题（每小题1.5分，共15分） 1。在金银复本位制下，若金银的法定比价为1：15，而正常的市场比价为1：18，则：金币是劣币，
第一章货币与货币制度 一、名词解释 货币铸币存款货币电子货币货币制度无限法偿格雷欣法则 二、单项选择 1.货币和收入的区别在于（） A.货币是指流量而收入是指存量 B.货币是指存量而收入是指流量 C.两者无区别，都是流量概念 D.两者无区别，都是存量 2.货币在发挥（）职能时可以使用观念上的货币。 A.价值尺度 B.流通手段 C.储藏手段 D.支付手段 3.信用货币的产生源于货币的何种职能（）。 A.价值尺度 B.流通手段 C.储藏手段 D.支付手段 ４.典型意义上的储藏手段是针对（）而言的。 A.信用货币 B.电子货币 C.银行券 D.金银条块 5. 货币在（）时执行流通手段的职能 A.分期付款购房 B.饭馆就餐付账 C.缴纳房租、水电费 D.企业发放职工工资 6.本位货币是（）。 A.被规定为标准的、基本通货的货币。 B.以黄金为基础的货币。 C.本国货币当局发行的货币。 D.可以与黄金兑换的货币。７.实物货币是指（）。 A.没有内在价值的货币 B.不能分割的货币 C.专指贵金属货币 D.作为货币的价值与普通商品价值相等的价值 8.劣币是指实际价值( )的货币。 A.等于零 B.等于名义价值 C.高于名义价值 D.低于名义价值 9.货币的本质属性是( )的统一。 A.价值和价格 B.价值和交换价值 C.流通手段和支付手段 D.价值尺度和流通手段
—— 10.货币执行支付手段职能的特点是（）。 A.货币是商品交换的媒介 B.货币是一般等价物 C.货币运动伴随商品运动 D.货币作为价值的独立形式进行单方面转移 11.货币在（）时执行支付手段的职能。 A.商品买卖 B.缴纳税款 C.饭馆就餐付账 D.表现商品价值 12. 跛行本位制是指（）。 A.银币的铸造受到控制的金银复本位制 B.金币的铸造受到控制的金银复本位制 C.以金币为本位货币的金银复本位制 D.以银币为本位货币的金银复本位制 13.双本位制是（）。 A.金银币比价由政府和市场共同决定的金银复本位制 B.金银币的比价由市场决定的金银复本位制 C.金银币的比价由政府规定的金银复本位制 D.金银币比价由银行规定的金银复本位制 14. 俗称的“虚金本位制”是指（）。 A.金块本位制 B.金汇兑本位制 C.金银复本位制 D.金币本位制 15.格雷欣法则起作用是在（）之下。 A.跛行本位制 B.平行本位制 C.双本位制 D.金汇兑本位制 16.良币是指实际价值( )的货币。 A.等于零 B.等于名义价值 C.高于名义价值 D.低于名义价值 17.俗称“富人本位制”的货币制度是（） A.金币本位制 B.金块本位制 C.金汇兑本位制 D.金银复本位制 第二章信用与利息 一、名词解释 信用商业信用银行信用国家信用消费信用利息利率 单利复利现值终值流动性偏好利率市场化 二、单项选择 1.信用是( )。
一、单项选择题 1、目前，世界各国普遍使用的国际收支概念是建立在（ B ）基础上的。 A、收支 B、交易 C、现金 D、贸易 2、在国际收支平衡表中，借方记录的是（ B ）。 A、资产的增加和负债的增加 B、资产的增加和负债的减少 C、资产的减少和负债的增加 D、资产的减少和负债的减少 3、在一国的国际收支平衡表中，最基本、最重要的项目是（ A ）。 A、经常账户 B、资本账户 C、错误与遗漏 D、官方储备 4、经常账户中，最重要的项目是（ A ）。 A、贸易收支 B、劳务收支 C、投资收益 D、单方面转移 5、投资收益属于（ A ）。 A、经常账户 B、资本账户 C、错误与遗漏 D、官方储备 6、对国际收支平衡表进行分析，方法有很多。对某国若干连续时期的国际收支平衡表进行分析的方法是 （ B ）。 A、静态分析法 B、动态分析法 C、比较分析法 D、综合分析法 7、周期性不平衡是由（ D ）造成的。 A、汇率的变动 B、国民收入的增减 C、经济结构不合理 D、经济周期的更替 8、收入性不平衡是由（ B ）造成的。 A、货币对内价值的变化 B、国民收入的增减 C、经济结构不合理 D、经济周期的更替 9、用（ A ）调节国际收支不平衡，常常与国内经济的发展发生冲突。 A、财政货币政策 B、汇率政策 C、直接管制 D、外汇缓冲政策 10、以下国际收支调节政策中（ D ）能起到迅速改善国际收支的作用。 A、财政政策 B、货币政策 C、汇率政策 D、直接管制 11、对于暂时性的国际收支不平衡，我们应用（ B ）使其恢复平衡。 A、汇率政策 B、外汇缓冲政策 C、货币政策 D、财政政策 12、我国的国际收支中，所占比重最大的是（ A ） A、贸易收支 B、非贸易收支 C、资本项目收支 D、无偿转让 13、目前，世界各国的国际储备中，最重要的组成部分是（ B ）。 A、黄金储备 B、外汇储备 C、特别提款权 D、在国际货币基金组织（IMF）的储备头寸 14、当今世界最主要的储备货币是（ A ）。 A、美元 B、英镑 C、德马克 D、法国法郎 15、仅限于会员国政府之间和IMF与会员国之间使用的储备资产是（ C ）。
一、课程的性质和目的 1、课程性质:《国际投资》是高等教育经济管理类开设的专业基础课，它着重阐述国际投资的基本理论,基本知识和基本技能,它概括了国际投资的内涵、方法、形式和手段，是国际经济与贸易专业必修的专业基础课。通过本课程学习,使学生了解国际投资的基本概念和理论,掌握国际投资的基本理论、国际投资的主要经营业务的操作,培养学生具备基本的分析问题和解决国际投资领域实际问题的能力，使学生能够对现实社会经济中资本运作的方式运用,能使用一些基本的投资技术分析工具。 ２、目的与任务：通过本课程的讲授与学习,掌握国际投资的概念、基本理论、目的和作用，学科发展现状，深入了解在经济全球化的背景下，国际投资的特点和方式；了解发达国家对华投资的发展及特点，以及投资的政策,掌握国际投资环境分析、经济分析和适度规模分析的一般方法；通过案例分析，学习进行国际投资的方法,培养和提高在开放经济下分析与解决国际投融资问题的能力和技术。 二、课程基本要求： 通过本课程的教学活动，学生充分掌握金融学方面的理论知识与实际业务。学生通过课程学习应达到以下基本要求： 1、学生对国际投资的基本概念、基本理论有较全面的理解与深刻的认识，对国际直接投资、国际证券投资、国际投资环境、跨国公司、跨国并购、国际融资、国际风险投资、国际投资管理等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。 ２、通过课堂教学和课外学习,使学生了解国际投资问题的现状，学会观察与分析国际投资问题的,培养解决国际投资实际问题的能力。 3、提高学生在国际投资方面的实践素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。 4、在教学中要注意的要点:教学中要理论联系实际,运用启发式引导学生积极主动地学习。要有计划地组织一些课堂讨论；课后常留有思考题、题目尽量联系实际，供学生思考。 三、本门课程与其他课程关系 《国际投资》课程是经济与管理类专业的基础课，又是投资学专业的专业基础课。通过该门课程的学习，为《国际金融》等国际经济核心课程打下基础。 四、主要教学方法
线订装 韶关学院 2011－ 2012 学年第二学期 经济管理学院《金融学》期末考试试卷（ A 卷） 年级 __ _ _专业__ ___班级__学号姓名____ ___ 注： 1 、共 120 分钟，总分 100 分。 2、此试卷适用专业：工商管理、人力资源管理 题号一二三四五六总分登分人签名 得题分号12345678910得分 答案 一、单 项选择题：（下列各题只有一个符合题意的正确答案。将你选定的答案编号填入每题的答案栏中。本大题共10 小题，每小题 1 分，共 10 分。） 1 、货币的本质特征是充当（）。 A 、普通商品B、特殊商品C、一般等价物 D 、特殊等价物 2 、一直在我国占主导地位的信用形式是（）。 A 、银行信用B、国家信用C、消费信用 D 、民间信用 3 、目前，我国实施的人民币汇率制度是：（） A 、固定汇率制B、弹性汇率制C、钉住汇率制 D 、管理浮动汇率制 4、如果借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营已经无法保证 足额偿还本息，那么该笔贷款属于五级分类法中的：（） A 、关注B、次级C、可疑 D 、损失
5 、现金漏损率越高，则存款货币创造乘数：（） A 、越大B、越小C、不变 D 、不一定 6 、我国货币政策的首要目标是（）。 A 、充分就业B、币值稳定C、经济增长 D 、国际收支平衡 7 、某公司获得银行贷款100 万元，年利率 6% ，期限为 3 年，按年计息，复利计算，则到期后应偿还银行本息共为：（） A、万 B、万 C、118 万 D、万 8、在采用直接标价的前提下，如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量 的外国货币，这表明：（） A、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率上升 B、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升 C、本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降 D、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降 9 、金融机构之间发生的短期临时性借贷活动是：（） A 、贷款业务B、票据业务C、同业拆借 D 、再贴现 10、一般是由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策等为目标，盈利目标居次要地位的金融机构是：（） A 、中央银行B、存款货币银行C、投资银行 D 、政策性银行
第一章货币概述 案例1-1：金银为什么长期不能成为我国的主要货币 一、基本原理 马克思依据货币根源于商品的理论，运用抽象的逻辑分析和具体的历史分析相结合的方法，解开了货币起源之“谜”。货币产生和发展的历史证明，货岞是一般等价物。在价值形态的发展中，黄金夺得了一般等价物的独占权就进入了价值形态的第4阶段，即货币形态。 马克思说：“金银天然不是货币，但货币天然是金银。” 商品是使用价值和价值的统一体。商品不仅有自然形态，而且有价值形态，价值是商品的社会属性，体现着商品所有者之间的社会关系。价值只有在一个商品和另外的商品相交换的过程中才能表现出来。 商品的交换价值，就是商品的表现形态，它有一个历史的发展过程。一切商品都用货币来表现自己的价值，这是价值形态发展的最后结果。价值形态的发展，是一个漫长的过程，其先后经过简单的、偶然的价值形态；总和的、扩大的价值形态；一般价值形态；货币价值形态。最后，货币的职能落到了黄金身上。马克思讲货币天然地要由金银充当，是由于金银有适合作货币的优点，其中重要的原因就是它们的价值含量大、质地均匀、易于分割。 二、案例内容 我国有一出相当出名的戏名《十五贯》，又名《错斩崔宁》，讲的是刘贵将岳父给的十五贯钱，假说成是卖妾所得，引出的曲折故事。那么十五贯铜钱有多重呢?如果这些钱都是合乎标准的铜钱，（铜钱一枚称为“一文”，1000文为“一贯”，重约5斤。）则十五贯应有75斤重，这是体弱的人背不动、体壮的人背上走不远的。史书上又记载有这样一件事：宋太祖赵匡胤有一次带人视察库房，他看到跟随他的有勇将周仁美。就问周仁美：“你能背得动多少钱?”周仁美回答：“我能背得动七十八贯钱。”宋太祖说：“那岂不要让钱压死了!”于是他命令周仁美背起四十五贯钱在院内走一圈，周仁美照办，宋太祖就把这些钱赏给了周仁美(《宋史·周仁美传》)。八十贯钱重约400斤，宋太祖认为周仁美背不动，四十五贯钱重约275斤，周仁美能背着走一圈，自然也是壮汉。在大宗交易中，铜钱就显得非常不适合。如买一匹马，在宋代要用约50贯钱，这些钱重约250斤，两个壮汉也未必能背上走10里路。一匹马的交易尚且如此，更不要说更大宗的交易了。 既然铜钱的流通这么不方便，价值含量又低，那么，在我国漫长的封建社会中，为什么作为主要货币的是铜钱，而不是黄金和白银（在我国漫长的封建社会，白银主要是以条块状形式流通，只是到了近代，白银才作为我国的主要货币）？ 三、案例分析 我国在漫长的封建社会中，贵金属很少作为货币使用，在这期间，金银虽然也具有某些货币职能，但主要是贮藏的职能。当西方许多国家在商业活动中已经大量使用金银铸币的时候，我国的铜钱却达到了极盛。而阻碍贵金属成为我国的主要货币、在经济领域大显身手的原因固然很多，但最主要的原因不外乎表现在商业活动受到过多限制、中古时代政治制度的特殊性和货币制度的特殊性三个方面。 1．商业活动受到过多限制 我国很早就有了抑商政策，但如果只是单纯地从行政的角度抑商，是很能真正达到抑商
《国际金融》课程教学大纲 一、课程基本信息 二、课程内容及基本要求 第一章：：国际收支 一、学习目的和要求 熟悉和掌握国际收支、国际收支平衡表的基本内容、编制方法、国际收支不平衡的影响和调节二、课程内容 (一)、国际收支和国际收支平衡表 1．国际收支基本概念；国际收支与主要宏观经济变量的关系；国际收支失衡原因和经济影响2．国际收支平衡表的基本内容、编制方法，我国的国际收支 (二)、国际收支调节 1．国际收支市场调节机制的局限性
2．国际收支市场调节机制的作用、政府调节国际收支的政策措施、一般原则、我国的国际收支调节 本章重点：国际收支、国际收支不平衡的影响和调节 本章难点：国际收支平衡表的基本内容、编制方法 第二章：国际储备 一、学习目的和要求 熟悉和掌握国际储备、国际储备结构管理的基本原则 二、课程内容 1．国际储备的概念、国际储备的概念和特点、国际储备的构成、国际储备的作用 影响国际储备需求的主要因素、国际储备结构管理的基本原则、我国国际储备的结构管理 2．国际清偿力、国际储备多元化、国际储备的作用、适度国际储备量的确定、国际储备总量管理手段、外汇储备币种结构管理、储备货币结构管理、我国国际储备的总量管理、我国国际储备的特点 本章重点：国际储备的概念、影响国际储备需求的主要因素、国际储备结构管理的基本原则 本章难点：国际清偿力、国际储备结构管理的原则 第三章：外汇与外汇汇率 一、学习目的和要求 熟悉和掌握外汇与外汇汇率、汇率的决定与汇率变动的经济影响 二、课程内容 （一）、外汇与外汇汇率 1．外汇、汇率的标价法、固定汇率制与浮动汇率制的比较、汇率制度的选择 2 汇率、汇率制度的类型、人民币汇率制度 （二）、汇率的决定与汇率变动的经济影响 1．购买力平价、影响汇率变动的主要因素、汇率对国际收支的影响、汇率对国内经济的影响 2.金本位制下的汇率、金平价、汇率对世界经济的影响、人民币调整的经济影响、汇率变动对国际储备的影响 3人民币汇率的演变、反常的人民币汇率现象 本章重点：外汇、汇率的标价法，影响汇率变动的主要因素 本章难点：固定汇率制与浮动汇率制、汇率的决定与汇率变动的经济影响 第四章外汇交易业务 一、学习目的和要求 熟悉和掌握外汇与外汇汇率、汇率的决定与汇率变动的经济影响 二、课程内容 （一）、外汇市场 1、外汇市场概述：外汇市场的种类、构成、功能 （二）、外汇交易业务 1．即期外汇交易的概念、即期汇率的套算、套汇、远期外汇交易、无抛补套利、掉期和抛补套利 2．外汇市场的分类、外汇市场供求、即期外汇交易涉及的问题 3．世界主要外汇市场、我国外汇市场的发展、商业性即期外汇交易、银行间即期外汇交易 本章重点：外汇市场、外汇交易 本章难点：即期汇率的套算、套汇、远期外汇交易
金融学（本）网考单项选择练习题 一、单选 1. 美元与黄金内挂钩，其他国家货币与美元挂钩是（B ）的特点。 A. 国际金本位制 B. 布雷顿森林体系 C. 牙买加体系 D. 国际金块本位制 2. 信用的基本特征是（ D）。 A. 平等的价值交换 B. 无条件的价值单方面让渡 C. 无偿的赠于或援助 D. 以偿还为条件的价值单方面转移 3. 经济泡沫最初的表现是（ C ）。 A. 利率的大幅波动 B. 金融市场的动荡不安 C. 资产或商品的价格暴涨 D. 资本外逃 4. 在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（A ）。 A. 基准利率 B. 差别利率 C. 实际利率 D. 公定利率 5. 金融机构适应经济发展需求最早产生的功能是（B ）。 A. 融通资金 B. 支付结算服务 C. 降低交易成本 D. 风险转移与管理 6. 一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（ B ）。 A. 5% B. 10% C. 2.56% D. 5.12% 7. 长期金融市场又称（C ）。 A. 初级市场 B. 次级市场 C. 资本市场 D. 货币市场 8. 下列属于所有权凭证的金融工具是（B ） A. 商业票据 B. 股票 C. 政府债券 D. 可转让大额定期存单 9. 票据到期前，票据付款人或指定银行确认记明事项，在票面上做出承诺付款并签章的行为称为（ D）。 A. 贴现 B. 再贴现 C. 转贴现 D. 承兑 10. "证券市场是经济晴雨表"是因为（B ） A. 证券市场走势滞后于经济周期 B. 证券市场走势比经济周期提前 C. 证券市场走势经济周期时间完全吻合 D. 证券价格指数能事后反映 11. 下列属于非系统性风险的是（ A ）。 A. 信用风险 B. 市场风险 C. 购买力风险 D. 政策风险 12. 目前各国的国际储备构成中主体是（ B ）。 A. 黄金储备 B. 外汇储备 C. 特别提款权 D. 在IMF中的储备头寸 13. 国际外汇市场最核心的主体是（B ）。 A. 外汇经纪商 B. 外汇银行 C. 外汇交易商 D. 中央银行 14. 经济全球化的先导和首要标志是（ A ）。 A. 贸易一体化 B. 生产一体化 C. 金融全球化 D. 货币一体化 15. 中央银行握有证券并进行买卖的目的不是（A ）。 A. 盈利 B. 投放基础货币 C. 回笼基础货币 D. 对货币供求进行调节 16. 通过影响商业银行借款成本而发挥作用的货币政策工具是（ B ）。 A. 公开市场业务 B. 再贴现政策 C. 流动性比率 D. 存款准备政策 17. 弗里德曼的货币需求函数强调的是（ A ）。 A. 恒久收入的影响 B. 人力资本的影响 C. 利率的主导作用 D. 汇率的主导作用 18. 货币市场上的货币供给曲线和货币需求曲线的交点（E点）决定的利率称之为（C ）。 A. 市场利率 B. 实际利率 C. 均衡利率 D. 名义利率 19. 下列货币政策操作中，引起货币供应量增加的是（ C ）。