2014-04-04龚六堂
一、金融和经济学的若干前沿性研究课题
（一）金融理论研究方面
关于金融理论研究方面，按照王江教授的说法，目前金融学的研究主要有三块。这三方面也和各个国家金融体系的发展提出的要求密切相关。它们分别是；
第一，宏观方面的金融框架体系问题，是否有最优的模式，以及各个体系之间怎样比较。
从美国开始，波及到欧洲和日本的一个主要冲击就是金融创新。对风险的认识和管理技术的提高，计算机的大量应用，技术上有很多新的发展，这些对美国的金融体系都产生了很大的冲击，因为美国金融体系的框架基本上是在大萧条以后的几个立法的基础上形成的，很多年中并没有大的变化，尤其是没有很快适应金融操作方面出现的一些新的理论和技术。所以金融界就有很多新的工具来避开当时的立法所订下的限制。简单的例子是，美国的商业银行业大萧条后基本上就是在那个框架内发展的。这个框架对银行业本身进行了很多限制，比如银行之间不能竞争得很厉害，银行不能跨州经营，在每个州内开分行也有很多限制，还规定其他金融企业不能参与银行业的很多业务等。这样的状态维持了很长时间，造成了商业银行没有激励机制和发展创新。20世纪70年代开始，随着信用卡的出现以及货币市场的发展，流动性的提高，为很多金融企业，如投资银行，或专门为信用卡业务服务的公司，提供了新的方法，他们从商业银行那里抢走了业务。比如，以前的短期存款，流动性特别高，商业银行利用这部分资金自己投资的时候，就会担心存款人马上抽资。但在货币市场流动性提高后，投资银行就可以给投资者扩大这样的服务，给客户开支票，这样下来的结果是没有人愿把钱存到银行。商业银行在货币市场里的操作由于其受到保护，缺乏竞争力，提供的回报也比投资银行低很多，他们的业务就越来越差，这也促使商业银行提出把商业银行的限制放松的要求，让他们能做投资银行业务。但放开以后，由于人员素质和其他因素，短期内商业银行还是没有太大的竞争力。这就是说，随着金融技术的发展，很多做法已经绕过了以前银行法所订下的金融结构的限制。对日本而言，随着新的金融工具的产生对原有的金融架构也产生了很大冲击，从20世纪80年代中期以后，金融体系开始放开。也就是从那时开始，金融市场的国际化又提出了更多的问题。
总之，各国之间的金融体系差别很大，比如说美国和英国的金融体系就与德国和日本差很远。一个是以币场为主，而且越来越突出；一个是以银行为主。各种体系间不仅有互相竞争的问题，也可能有互相演变的问题，这就涉及到演变的方向，哪个体制好一些？从宏观方面来讲，这是目前关注最多的金融问题。结合国内的情况来讲，这个问题也很突出。由于改革开放的需要，也需要建立一个很发达的金融体系，但具体道路可能和西方不太一样，但问题是一样的。
第二是微观方面的，主要讨论两个问题，一是定价问题，二是风险管理问题。
定价问题在有些方面取得了很大进展，尤其是在债券的定价和衍生证券的定价方面。市场也由于这些新技术的触动而发展得很快。但有些领域的发展很有限，比如说股票价格的确定，特别是对流动性比较差的资产的定价问题。虽然从20世纪0年代开始，已经出现了一些模型，但它们的可靠性还是有很多问题。最近面临的挑战就是很多网络公司在没有很多具体内容的时候就可以筹集大量的资金，市价能涨到惊人的水平，这些都对定价理论提出了很大的挑战，不管是从研究还是从实际操作上来讲都有很多没有解决的问题。
风险管理的问题从20世纪50年代末开始建立了一些对金融风险分析的框架，随着亚洲金融风暴的发生，后来1998年长期资本投资公司引起的金融风波，使得从政府到理论界
到企业界的很多人认识到以前对风险的认识是不够的。很多结构性的风险以及所谓的小概率、大幅度的风险在以前的框架中是考虑得不够的，而这些对于从宏观层面控制金融风险是非常重要的。所以这就向各方面提出了尖锐的挑战，成为现在很热门的题目，虽然有各种各样的方案和设想，但还远远没有达到成熟。
第三是公司财务方面的问题，它在过去二十几年来是研究非常活跃的领域。
公司财务方面的研究主要是在公司财务的运作方面。二十多年来不断的发展和创新，对原有的金融理论的框架提出了挑战。20世纪50年代中期，MM理论提出以后，基本上建立了一套传统的公司财务理论的框架，它是以建立在比较理想的完备市场条件下的公司定价理论为基础，来分析公司的财务状况、投资、筹资、兼并和风险管理。这个框架，在20世纪70年代中期开始由于新的衍生工具的出现，企业在筹资及内部激励机制的设计方面有很多新的发展，发明了很多不同类型的证券来进行筹资。这些现象的出现和原有框架不一致，传统框架认为这些东西并不重要，因此对企业中的管理和激励机制等并没有加以考虑。这导致企业在解决激励问题时采用新的工具，并提出了对传统理论的挑战。迄今已有很多新的构想和新的研究方向。现在的研究逐步从理论方面的考虑过渡到实证的定量分析。但这是一个非常复杂的问题，涉及到整个企业机制的设计和从实证的角度进行分析，虽然还没有一个完整的框架，但已经有很多的进展和探索。
（二）和中国实际结合的金融问题
关于西方经济学与中国实际结合的金融学研究课题，王江教授认为，西方经济学的研究从20世纪50年代开始，有了好几个重大的理论突破。随着这些突破性的进展，尤其是在西方国家，金融市场内生的自由化和国际化的过程，在实际的运作过程中，也都有了很多重要的发展。这又反过来促进了金融研究本身的发展。国内随着改革的推进对金融市场的发展也提出了非常迫切的要求，希望能够尽快建立一个有效运作的金融市场。当然，由于国内经济改革的特殊环境和中国自己的特殊情况，所以国内的金融研究也有很多重大的课题，也对我们很出了很多挑战。从很大程度上讲，西方金融学研究的成果和许多实际的操作过程，对我们有很大的借鉴意义，是我们可以充分利用的。
陈志武和周春生教授结合中国情况谈了具体研究的课题。他们认为，中国的金融市场才刚刚开始，基金管理行业也开始慢慢兴起，所以有很多的机会，这些机会既有挑战性，也很有意思。现在在美国有很多人回过头去找一两百年以前的数据，因为那个刚刚开始的时候没有人把这些数据记录下来。相对而言，在中国什么东西都是刚刚开始，如果尽量收集现在的数据对现在或将来做研究都有很大的启发，可以探讨一些国内有意思的研究项目。
同时，现在国内股票市场中，短线交易是主流，使得上海证券交易所和深圳证券交易所更像一个赌场，而不是一个投资的方式。为了改变这种局面，有很多具体的事情可以做。其中有一点就是，股票交易已经有很多年，有很多历史数据，收集起来，可以去研究比如短线交易中，是不是作的频率越高，他的回报率就越高。做类似这样的细节研究，一方面可以发表一些学术论文，另一方面也可以在股民的教育方面起到很大的作用。通过实证分析，可以发现很多东西，然后再反馈回去，使得股市进一步健全。因为国内股市的进一步发展，不仅和政府的政策、法律有很大关系，而且和投资人的素质、期望有很大的关系。比如像美国现在的理财顾问行业很大，中国将来也应该建立这样的一个行业，使得股市规范化，并且从长远来讲它对整个经济的作用也会越来越大。
陈志武、周春生还提到关于市场组织方面有很多的课题。比如，每天的交易过程中，交易程序是怎样的，比如对高频率的数据，拿过来以后应该问一些什么样的问题？这取决于研究者
对金融研究现在很多论文的了解程度。当然美国的很多文章都是关于美国市场的研究结果，但其中提到的问题对中国来讲也同样是适用的。我们也可以问同样的问题，只是数据不一样。还有一个现实就是中国股票市场并没有成长那么多年，股民的投资心态不是这样，就是说我今天买这只股票不是为了我30年以后会有钱，即美国人讲的"为退休而投资"，很多人可能没有这种想法。通过对这些数据的分析，可以向证监会、证交所提供反馈资料，这也是一个很有意思的研究领域。
（三）宏观经济学方面的研究课题
关于宏观经济学研究方面，邹恒甫教授谈到了三个重要的领域：
1．如何把RBC模型应用到中国具体实际。
邹恒甫教授认为，从20世纪70年代到现在为止，经济学的一个重要的方法就是RBC （Real Business Cycle）理论，这也是重要的研究方向。关于经济周期的研究，从马克思之前就有了，一直到20世纪70年代。1978年以前，这个研究一般是认为资本主义制度下的无政府状态总是有些问题，无论是需求不足理论，还是马克思所说的资本主义生产内部的矛盾，这种激烈的内生的规律导致了周期。或者从马尔萨斯开始一直到凯恩斯的有效需求不足理论，一直觉得总是这个制度有什么问题。但是现在RBC理论基本上是说，生产者、消费者、政府都是理性的，理性的行为下面即使没有技术的冲击，人们的选择也是一种周期的行为。这个周期本身是理性的，这个理论是非常广泛的现象，一个家庭如此，一个国家如此，一个经济现象也是如此，甚至政治现象也是如此。20世纪70年代末期美国罗彻斯特大学、西北大学、明尼苏达大学，再加上芝加哥大学，他们形成一个学派，就是RBC学派。对于竞争性的周期理论，基本上不需要外部冲击；但对于RBC理论，则需要外部冲击，包括政治的冲击，来解释周期。这个类似的方法似乎也可以用来研究中国的经济周期，研究中国的财政政策、货币政策、技术进步以及经济结构的改变对中国经济周期的影响。
2．经济增长中的不确定性问题。
人类几千年的文明历史积聚了巨大的财富，但稍作统计我们就会发现，这些财富的大部分集中在美国等发达资本主义国家，这种财富分布的地域、社会水平等现象非常普遍。如果说不同的历史、文化背景影响了不同国家的经济发展水平，我们也注意到，很多具有相似历史、文化背景的国家，也表现出不同的发展势头。更为奇怪的是，有些几十年前经济水平相当的国家如今却有极大的差距。如南韩和菲律宾，它们在三、四十年前有几乎相同的资本等初始禀赋，但现在却表现出很大差异。如何解释不同国家之间和不同地区之间经济发展水平的差异，是宏观经济学家的重要研究课题之一。1988年，Lucass从三个方面分析了出现上面这种经济增长差异的原因。他认为，首先是各国偏好和技术水平的固定作用及差异可能影响增长，其次是外生决定的国家宏观经济政策的不同也会对经济增长造成差别，同时，也可能是那些持久的、较大的特定外生冲击波及了经济增长。固然，这些外生因素和外在的不确定性都可能对经济增长产生影响，但同时我们更感兴趣的是由于经济系统内生的一些因素的影响而出现的经济系统本身的不确定性，它主要体现在：首先，多重经济增长路径的存在，这样就可能解释不同的国家，虽然具有相同的技术和偏好，但是因为初始的条件不同，他们会收敛到不同的平衡增长路径；其次，在同一条平衡增长路径上，从非均衡收敛到均衡的路径是不确定的。因此，不同的国家选择不同的增长路径，从而也会出现经济增长的差异。讨论出现这些不确定性增长路径的文献很多，如：谢丹阳在lucas给出的具有物力资本和人力资本的两部门的模型中，当存在人力资本外部性影响时，就可能出现多条平衡增长路径或者对同一条平衡增长路径出现到达均衡路径的多重性，从而可以解释不同的国家因为初始条件不同，可能选择不同的平衡增长路径，并据此出现经济增长的不确定性。这种不确定性是经
济系统内生具有的局部或全局的不确定性。之后，Benhabib（1994）在Lucas模型的基础上引入了休闲，消费者通过选择休闲、物质产品生产时间和人力资本积累时间，也得到了经济增长的不确定性。他认为即使是处于相同初始条件、有相同初始禀赋的国家，也可能以完全不同的速度消费以及配置人力资本生产时间和物质资本生产时间。这一结果可以用来解释丰富的经济现象，经济系统的这种内生不确定性使得各国之间的经济赶超成为可能。人们已经认识到，只要给出一个动态的模型，要解释现象，无论从理论上还是从经验上都是非常容易的。一个因素就可以，关键是你找到什么因素。林毅夫教授假设每个国家的禀赋不同讨论了一个发展战略问题，就是各个国家经济是收敛还是不收敛的问题。这也是要解决为什么存在不同收敛路径的问题。这个问题可以继续讨论。
3．收入分配问题
收入分配理论可以接着上面的问题，现在比较热门。在20世纪50年代初，库茨涅茨就发现了库茨涅茨曲线。经济增长的时候，有些人先富起来，就象邓小平说的，让一部分人先富起来，那么收入分配不平等的程度就加剧了。但同时经济增长也慢慢起来了，结果是人人工资收入都开始提高，人们受教育的程度比较高了，大家都有就业机会，收入不平等的程度就开始下降。这样就形成倒U曲线，收入不平等的程度先增加后下降。有些人说，这个理论一定要找个微观基础，看怎么样才是一个最优的行为。当然最了不起的文章还是1990年的Gmenwood和Jovanovic在JPE上讲金融机构发展的问题。把金融机构发展问题和收入分配连在一起，是一个很热门的问题，它基本上是这样一个简单的事实：要加入信用合作社至少要多少钱，大家要成为一个俱乐部或者银行合作社的成员，例如需要500块钱吧，你才能加入，否则你加入不了。加入信用合作社之后，你就可以贷款，通过资本市场运作；你可以运用现代技术，把传统的行业变成现代行业。现代行业一出来，你就富起来了。如果假定经济制度是完全的平等，每个人只有10块钱，这个经济能发展吗？不可能！因为谁都没有500块钱。但是如果有一个人有了500块钱，开始就让他富起来，他马上就买了现代化的机器，其他人成了他的雇员，生产得越多，大家的工资越高。十年以后，人人都有了500块钱，人人都成了信用合作社的社员，就像人人有了信用卡一样，那么大家就自由了，平等了。所以就很好地解释了库茨涅茨曲线。后来的纽曼在1992年JPE的文章说，教育也是一样。接受教育，要么上四五年大学，要么不上大学。所以开始也要有一定的不平等。如果开始人人都一样，谁都上不了大学。但有一部分人有800块钱或者八万块钱，就能上大学。Lucas在1992年Econondc Journal和1978年Econometrica上的文章中都假设没有资本和劳动，每个人一棵苹果树，或者就是有一个苹果。大家偏好都一样，没有生产，只有随机的扰动，就能把所有现象都解释清楚。如果用cash in advance约束引入货币，他证明有一个完全平等的社会存在；如果信贷进入这个市场，他证明方差可以无穷大，也就是说有完全的不平等存在。而回到中国问题上来，类似金融发展与收入分配不平等的关系方面需要讨论的问题也很多。
二、金融和经济学的研究方法
关于方法论的问题，张维迎教授认为，不能完全不讲，但也不能老讲。因为一个研究方法论的人不可能成为一个经济学家，方法论的很多东西我觉得都是体验，都是你在读大量的文献看人家怎么去研究多了以后学来的，而不是我本身谈方法论你就可以学会方法论。所以方法论本来是一门学科，这与你成为一个经济学家的关系不是特别大。但是如果在你体验并做了大量的东西以后，偶尔看看一些总结性的方法论的东西还是有帮助的。
（一）数学的作用
数学作为研究金融理论和经济学的基本工具受到与会专家学者的密切关注，虽然对数学
工具的作用看法不同，但都认为掌握数学工具为研究金融和经济学提供了有益的准备。数学及利用数学发展起来的模型都是一种交流的语言。有了这种语言以后，大家谈起来交易成本就会小很多。
陈志武教授特别强调不要走极端。在20世纪70－80年代，经济学和金融的研究对数学的强调是很高的，你可以不用考虑研究结果对金融本身有什么意义，只要你写的数学大家都看不懂，那你就很有水平，现在20世纪90年代尤其是1995年以后，你念博士的时候，你要是作纯粹数学的论文，那你找工作就很困难，很多学校会说这个人做的研究太抽象了，没有办法教MBA，所以又开始走另一个方向。
现在最可以接受的类型是既有数学模型又有实证的结果。当然如果你是有突破的纯数学的理论文章也是可以被接受的，这就对研究者提出了更高的要求。但是人们看这种文章的耐心和20世纪80年代相比已经差别很大了。大家可能也听到很多行为金融学的情况，这方面是做得很红的，但究竟能做得怎样，谁也不知道。这个方法的一个很大的问题是没有一个核心的理论基础，那就很容易把我们带回到现代金融理论之前的那种状态，很多东西都是描述性的，没有什么定量的东西。
至于如何用一个数学模型建立一个框架来研究经济学和金融问题，就要看研究的问题如何。现在很强调一个正常的人，都会按照某种方式实现利益的最大化。邹恒甫教授认为，要从最基本最简单的假设出发得到深刻的道理，如RobeLucas在货币经济学上1988年的文章，他一开始讲到这个世界太复杂了，那就讲机器人吧，不要管韩国人、日本人、中国人的差别。把机器人研究透了，再来说现实世界。而事实上，他得到的结论是，在这样一个机器人的世界里，收敛的路径也是不一样的。穷的可以变得更穷，富的也可以变得更富。穷的可以赶上富的，富的也可以变穷。各种情形都可能。当然，他1988年的文章只是个猜想。到了1994年的时候，包括1994年以前，一群经济学家发现，Lucas猪错了，它只是少数几个可能性，实际上有无穷多种可能性。
（二）实证研究方法的重要性
王江教授认为，金融研究主要是把经济学的基本原理应用到金融市场的分析上，它有自身的特点。首先，资本市场是经济学原理体现得非常强的一个市场，和人力市场不一样。一个人，从一个单位换到另一个单位，很困难，因为找工作收集信息非常困难。资本市场不是这样，证券市场，在最理想的情况，交易非常方便，流动性非常高，资本进进出出很容易，使得市场机制体现得非常充分。这个特点使得它的研究方法也有了一定的特色。比如，无套利原理，在金融中体现得非常充分，同一支股票在香港和上海同时交易，考虑汇率的因素，两个价格应该是一样的，至少不会差太多。如果出现任何偏差，就会很快有资金进来，通过操作把这样的价格关系建立起来。这和在别的市场的情况有些不同。比如，联想组装计算机，这计算机的所有部件在市场上都可以买到，把这些东西的价格合起来，就应该和计算机价格差不多。如果不一样，就有套利机会。可是要利用这样的机会不太容易，你需要找人啊，买这些东西，组装，这个过程相对比较复杂，有很多各种各样的交易成本。因此有可能出现这种情况：整机的价格比各个部件价格加起来要高一点，这种情况不会马上就消失。而在证券市场上，尤其是在西方那些较大的市场，这些偏差几秒钟之内可能就没有了。
第二个就是，它有大量的数据，不像做宏观的，一年就一个点，你要作证券交易，数量就大了，即使一周一个价格，一年也有52个数据，这就使得定量的分析，实证分析成为可能。从这个角度来讲，实证性是金融研究的特点之一。
再一个，金融学本身是一个应用学科，应用性非常强，在美国教MBA，学生首先就要问，你这个对我有没有用。金融和宏观经济不太一样，有数据又有很多可以研究的题目，这就增强了金融研究的实用性、实证性。
经济学也需要大量的实证研究来支持，最好的文章还是既有理论模型又有实证结果。这就要求作者具备多方面的功底。正因为这样，国外常常提倡多个人合作研究。这一点也是国内研究工作者要提倡的。
（三）注重从国内实际出发，深刻理解现象的本质，但要借鉴国外的研究方法林毅夫教授认为，经济学是研究经济现象的，如果你对经济现象没有深刻了解的话，那么数学模型事实上是一个数学游戏。他认为，经济学的研究必须可靠。你要研究可靠的经济学问题，你就必须对中国的现状和历史有一定的了解。另外，原创性也是作为一个学者必须有的。因为你要成为一个经济学家，和写经济专栏的记者不一样，你不仅要了解现象，你还要把现象背后的逻辑弄清楚，不论是用语言还是用数学，你都必须严格。在做研究时，一方面是满足自己作为一个学者的好奇心，另一方面可以对中国的改革和发展作出自己的贡献，同时也要对世界的经济知识的积累作出贡献。邹恒甫教授认为，研究经济学不仅要对中国实际了解，更要对中国历史、哲学有一个较系统、全面的了解，为此，他倡导学生不仅要学习经济学，而且要学习四书五经。
王江教授认为，虽然国内的市场和西方的市场相比有很大的差别，但要科学地看待这种差别，不能把差别和普适性强的经济学原理混淆起来。虽然具体的情况不一样，但用来分析的经济学原理可能还是互通的。比如激励机制的问题，在西方是有的，在国内也是有的，只是具体的表现形式不同，基本的经济因素是共同的。这对经济工作者来讲，国内研究也好，操作也好，都提出了更高的要求，因为我们不是跟美国一样的东西，也不是跟英国一样的东西，如果一样的话，只要照搬过来就可以了，模型也可以搬。事实上不是这样，情况非常复杂，有各种各样的原因。因此，我们还是应该用基本的经济学原理来分析，但要根据具体的问题具体的情况做出具体的分析。
周春生教授从美国回来不久，他比较了中国经济学研究包括金融学研究和美国有什么不同。他认为，中国的经济学家通常都更富有想象力，更有概括性，做研究描述性的东西比较多，比如像国内比较著名的经济学家，他可以谈任何事情，宏观的，微观的，货币政策，利率政策，证券市场，基金管理，他们有比较宽的知识面。国外的经济学家都集中在某一个方向上，做研究更具体更严谨一点。
比方说我们做一大堆数学模型，如果主要做的是资产定价方面的东西，就很少去搞宏观的东西。西方的金融学家通常都做一些更具体的事情，比较强调数学化，而且强调对观点的论证。
周春生教授还强调，在国内做研究应该很好借鉴国外的东西。最重要的方面之一是利用国外的研究方法来研究国内的问题，因为中国市场刚起步，有很多美国人需要回过头去找数据。而且中国有自己的特色，抓住这些，采用先进的研究方法和工具会出一些有份量的成果。当然，不可能每个人写研究中国的文章都可以拿到国际一流刊物上发表。对于从事具体工作的人来说，也可以借鉴国外比较成熟的市场经验，看看为什么国外的市场发展得这样成功。在国外，很多理论研究对实际工作是有很多指导意义的，比如衍生工具，国外衍生工具的发展，要远远超过股票市场的规模。对于衍生工具，理论上可以得出大致的价格，实际工作也采用了这一点。现在衍生工具变得比较成熟，所以现在国外公司用期权作为一种激励机制已经很普遍，特别是高科技公司。事实上，这也是有很多人先去做理论研究，然后把研究的成果推广到实际的应用中去的原因。这种研究途径我们也可以借鉴。
（四）从大量的经济现象中抽象出最本质的东西
樊纲教授以宏观经济学中的长期问题和短期问题为例说明经济学的抽象法问题。在复杂的经济学体系当中，如何用抽象思维把不同的问题放到不同的位置，分别加以分析，然后统一加以思考，这是做好经济学研究的一个非常重要的基本功，包括做模型。做模型首先你得把这个模型想清楚，什么是条件，什么是变量，什么是解释变量。这涉及到我们的思路是不是清楚，你给出的东西是不是可靠，是不是真正和问题相关，以及是否能够去解决问题等。经济学永远是问题导向的。研究中国经济学之所以有意思，就是因为这么多问题在导向，在引导我们去解决这些问题，而且确实有些是前所未有的问题，比如我们遇到的转型期的许多特殊问题。有了抽象的思维方式之后，可以使我们更好地理解这些问题，来建立模型，发展理论，来更好地解决问题。
（五）经济学和金融的研究方法和研究成果必须要国际化。
张维迎教授认为，作为经济学工作者没有使命感是不可能的。作为经济研究工作者的使命感，就是希望中国人在国际学术市场上有一席之地。如果没有，作为一个中国人，应该感到心寒。以色列、印度都能有一席之地，为什么我们中国这么大一个国家没有？这是一个不可回避的问题。现在整个国际经济一体化，所有方面的竞争都不可避免，包括学问方面也是如此。为此，张维迎教授提出了三个"C"的概念：一个是"Internationally Compatible"，第二是"InterneqCOmparabfe"，第三是"Internationally Competitive"。
张维迎教授还谈到了做任何研究工作的重要环节--选题问题。他认为，大体上有两类题目来源：一类是从已有的文献、论文当中来选，这些文章中都有些假设，你可以改变它的一些假设，然后做出自己的成就。这一类可以说在经济学中占了相当一部分比例；另一类是从现实当中来选择题目，这个现实不是指政府给你出个题目或某个企业领导人给你出个题目，而是你在观察现实当中可能发现一些有趣的问题，现有的理论还没有人很好地去解释它，这时候如果你选择这个题目，再去看文献，做出你的研究来，这就是你的成果。张教授自己的很多论文就是从观察现实中获得的。
（六）广泛吸收已经有的科研成果
吴敬琏教授指出，科学的发展是个接力赛。牛顿临终之前有一段话，说他自己是一个知识岸边的拾贝者，认为他自己的工作并不怎么样，只是在许多的宝贝中捡了几个。他之所以能够这样，并不是因为他本人特别聪明，而是因为他站在巨人的肩膀上。西方的科学发展是一种接力赛，一个开题报告，一个论文的计划，如果你对原有的文献没有研究透，对前人重要的东西都没有掌握，那么对不起，等研究清楚了再来。而在国内往往没有做到这一点。
此外，大家还谈到如何在国外经济学和金融刊物发表文章的问题。陈志武教授认为，各种刊物有自己的风格，投稿～定要选择好方向。有的喜欢数学味道少一些的，如在5－6年前加。Journal Of Finane的主编，很不喜欢纯数学的论文。现在金融方面有三、四个主要的学报，一个是JOUrnal of Finance，第二个是Journal Of Financial Economics，再一个是Review of Financial Studies。这三个比较起来，可能Review Of Financial Studies是最喜欢数理模型的，当然既有理论，又有数据支持的最好。另外，Journal of Financial Economics 发表的公司财务方面的文章很多，Review of Finacial Studies比较倾向于所谓的市场微观结构、资产定价和期权定价这些方面，而Journal Of Finance可能是这三个里面最综合的，当然现在他的主编比较倾向于资本市场理论方面的文章，他也更喜欢数学模型一些。
推荐书籍 ［1］范里安《微观经济学：现代观点（第六版）》三联书店上海人民出版社2006（中级教材，适合于跨专业者） ［2］范里安《微观经济学（高级教程，第三版）经济科学出版社，1997（此书可作为平新乔教材之后提升之用，配有课后习题） ［3］A.杰里，J.瑞尼《高级微观经济理论》上海财经大学出版社，2002（此书为国外权威教材中较新的一套，上海财大同时还出有英文版本，书后有习题适于平新乔教材之后提升之用） ［4］安德鲁.马斯－科莱尔《微观经济学》中国社会科学出版社，1999（此书为国外最权威的高级微观教材，内容多，难度大，国内已不常用，上海财大出有此书英文版） ［5］（德）埃尔玛.沃夫斯岱特《高级微观经济学－－产业组织、拍卖和激励理论》上海财经大学出版社，2003（内容较为前沿，适合于范里安或杰里高级教材读完后进一步拓展之用，或者用于博士生高级微观教材） ［6］蒋殿春编着《高级微观经济学》北京大学出版社，2006 ［7］肖红叶编着《高级微观经济学》中国金融出版社，2003 ［8］邹薇编着《高级微观经济学》武汉大学出版社，2004 ［9］武康平编着《高级微观经济学》清华大学出版社，2001 ［10］张军主编《高级微观经济学》清华大学出版社，2005 （以上为国内教材，难度均高于平新乔，可酌情参考） ［11］（美）蒋中一着《数理经济学基本方法》北京大学出版社，2006 ［13］（美）高山晟着《经济学中的分析方法》中国人民大学出版社，2001 （以上均为经济数学权威着作，可备其一作参考） ［14］平新乔着《微观经济学十八讲》北京大学出版社，2001（本课程指定教材，属于中级水平）［15］王小卫等编《经济学方法：十一位经济学家的观点》复旦大学出版社，2006 （指定文献）
13章宏观经济问题与理论争论 一、名词解释： 宏观经济学失业率经济增长经济周期 卢卡斯楔奥肯缺口通货膨胀通货膨胀率 汇率萨伊定律凯恩斯革命 二、判断题（正确的标“T”，错误的标“F”） 1.经济学根据研究的方法不同，可以划分为微观经济学与宏观经济学。（） 2.微观经济学的中心理论是价格理论，宏观经济学的中心理论是国民收入决定理 论。（） 3.宏观经济学是在微观经济学基础上发展起来的，是作为微观经济学补充的经济学理论。（） 4.在1936年以凯恩斯发表《通论》之前，经济学上并不存在宏观经济理论。（） 5.经济增长理论是宏观经济学的中心理论。（） 6.宏观经济学研究的主要经济问题是经济增长和国际收支问题。（） 7.一国的经济增长总是呈现出波动性。（） 8.宏观经济学研究考察国民经济作为整体的功能。（） 9.“看不见的手”指的是市场机制。（）；“看得见的手”指政府对经济的宏观调控。（） 10.宏观经济学采取总量分析的方法。（） 11.宏观经济状况影响和制约着微观经济个体的行为。（） 12.经济增长是指一国一定时期内总产出的增长。（） 13.经济增长意味着一国将来有更多的商品和服务供人们消费 14.一国稀缺资源中最容易被闲置的是劳动力资源。（） 15.劳动力就是一国在一定年龄范围内成年人的总数。（） 16.失业率是失业数量占就业数量的比率。（） 17.一个社会总会存在失业。（） 18.充分就业意味着人人都有工作。（） 19.如果汽油或计算机的价格上升了，经济就一定经历着通货膨胀。（） 20.如果平均物价水平上升一倍，那么，货币的价值就下降了一半。（） 21.经济学家一致认为，物价上升就是通货膨胀。（）
应用经济学（及西方经济学）硕士培养方案 （专业代码：应用经济学020200；西方经济学：020104） （201309版） 一、培养目标 本学科旨在培养具有扎实的经济学理论基础和其他相关学科知识及方法，能够理论联系实际，具有较强研究和创新能力的经济学专业人才。 二、主要研究方向 ①金融学；②产业经济学；③国际贸易学；④农业经济管理；⑤西方经济学。 三、学制和学分 学制二年半；西方经济学、产业经济学、国际贸易学和农业经济管理方向的总学分≥32，其中学位课学分≥21；金融学专业（方向）的总学分≥36，其中学位课学分≥24。硕士生的课程学习原则上要求在一年半内完成，其中学位课要求在第一年内完成。跨学科（本科非经管类）录取的研究生，需加修2门（5学分）本学科硕士生课程，学分的认可由学科点确定。为拓宽硕士生的专业知识面，加强学科交流，允许硕士生选修本学科培养方案以外的相关学科的课程，允许选修1至2门非本学科开设的硕士生专业课程作为本人的非学位课程，但不得超过5学分。 四、课程设置 （西方经济学、产业经济学、国际贸易学、农业经济管理）课程设置一览表
金融学课程设置一览表
五、中期考核 1、中期考核时间 硕士生中期考核一般在第四学期开学后一个月内完成，需填写《上海交通大学硕士研究生中期考核登记表》，经导师和学科负责人审定同意后，递交学院教务办存档。 2、中期考核基本要求 硕士生中期考核应达到的基本要求：①学习态度端正；②完成培养计划中规定的全部课程学习并成绩合格；③完成的课程总学分和学位课程学分应该达到或超过本学科的最低培养要求，④学位课程的平均级点不低于2.00；⑤学位论文开题进展顺利。 3、中期考核结果 硕士生中期考核的结果分为A等（优秀）、B等（合格，继续攻读学位）、C等（警告，给出改正措施）、D等（不合格，建议作退学处理），共4个等级。考核结果为B等以上的硕士生，可以进入学位论文阶段。
曼昆《经济学原理（微观经济学分册）》（第6版） 第22章微观经济学前沿 课后习题详解 跨考网独家整理最全经济学考研真题，经济学考研课后习题解析资料库，您可以在这里查阅历年经济学考研真题，经济学考研课后习题，经济学考研参考书等内容，更有跨考考研历年辅导的经济学学哥学姐的经济学考研经验，从前辈中获得的经验对初学者来说是宝贵的财富，这或许能帮你少走弯路，躲开一些陷阱。 以下内容为跨考网独家整理，如您还需更多考研资料，可选择经济学一对一在线咨询进行咨询。 一、概念题 1．道德风险（moral hazard）（西北大学2008研；华南理工大学2010研） 答：道德风险指一个没有受到完全监督的人从事不忠诚或不合意行为的倾向。换句话说，道德风险是在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。 在信息不对称的情况下，当代理人为委托人工作而其工作成果同时取决于代理人所做的主观努力和不由主观意志决定的各种客观因素，并且主观原因对委托人来说难以区别时，就会产生代理人隐瞒行动而导致对委托人利益损害的“道德风险”。道德风险发生的一个典型领域是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。 2．代理人（agent） 答：代理人指一个为委托人完成某种行为的人。这里的“人”，可以是自然人或法人。在现实经济生活中，代理人的种类很多，如销售代理商、企业代理商、专利代理人、广告代理人、保险代理人、税务代理人等。在现代微观经济学中，企业的管理者可以被看成是所有者的代理人。随着分工和专业化的发展，交易和契约活动中的委托—代理关系成为现代经济中的重要问题。在公司制度中，由于所有权和控制权、经营权的分离，导致了所有者和管理者之间潜在的利益矛盾。特别是在一些大型股份公司里，如果股权极其分散，对管理者的控制和影响就更弱了。管理者是为了自己的利益最大化而工作，而不是为了股东利益最大化。而委托—代理问题的重要之处在于，由于代理人的某些信息或某些行动是不可观察的，或者虽然可观察但不可确证，委托人难以通过一个直接的强制性契约来实现自己的利益最大化，而只能通过一个间接的激励方案，使代理人在追求自我利益的最大化实现的同时，也使委托人的利益尽可能地得到实现。 3．委托人（principal） 答：委托人指让代理人完成某种行为的人。在现实经济生活中，委托人的种类很多，如商品销售事务的委托人、专利事务的委托人、广告事务的委托人、保险事务的委托人、税务的委托人等。 4．逆向选择（adverse selection）（西北大学2004、2006研；北京工业大学2005研；北京师范大学2008研；华南理工大学2010研） 答：逆向选择指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；
?哲学社会科学前沿问题研究 导论 哲学社会科学是关于人文科学和社会科学的总称。 哲学属于人文科学。 人文科学（humanities）是由研究人类情感、道德和理智的各门学科组成的科学体系，如哲学、历史、文学、语言、艺术等都属于人文科学。 社会科学（social science）是以社会现象为研究对象的科学体系。它的任务是研究与阐述各种社会现象及其发展规律。社会科学所涵盖的学科： 政治学 经济学 法学 社会学 …… 社会科学有广义和狭义之分。广义的社会科学包含人文科学在，狭义的社会科学则不包括人文科学。 哲学社会科学其实就是指广义的社会科学。 今天主要讲以下问题： 一、何谓哲学社会科学前沿问题 二、我国当代哲学社会科学的新思潮 三、我国哲学社会科学前沿研究的几个重大问题介绍 四、如何进行哲学社会科学前沿问题研究 ?一、何谓哲学社会科学前沿问题 哲学社会科学前沿问题就是哲学社会科学研究中的新思潮、新方法、新理论、新观点。前沿问题多指学术发展中的新领域、新探索。 热点问题是一段时间大家比较关注的问题。前沿问题和热点问题在一定时期会有一定的重合。 所谓前沿，应该是由学术本身的逻辑发展出来的，并且能够在后来的学术发展史中，成为人类知识积累过程的一个
阶石；所谓热点，是因应一时一地人们的社会需要引出的兴奋点。 ?大学2003年5月出版、由韦伟撰写的《当代哲学社会科学 理论前沿若干重大问题》。 ?还有各个专业领域前沿问题研究的著作也很多。 ?这些著作所介绍的前沿问题大体有以下几类： 1.哲学社会科学的新思潮 哲学社会科学的新思潮既有国的、也有国外的。有些所谓新思潮并非真正是“新”的，有的在国外已经发展几十年了，但刚刚在国兴起；有的原来就有，但目前又成为人们研究和关注的热点。 如：新儒学、西方马克思主义、新自由主义、社会主义、第三条道路、后现代主义等等。 2.哲学社会科学的新方法 有哲学社会科学新方法所引起的哲学社会科学的进步、革命。 如由系统科学方法论所引起的对哲学社会科学的新认识、新解释。 系统科学、信息科学、控制论、自组织理论、耗散结构理论、博弈理论的基本原理、基本方法在哲学社会科学领域中的应用，引起革命性的变革。 3.哲学社会科学的新观点 哲学社会科学的新观点是最近人们在学术研究中提出的一些新的观点、畴。 如：马克思主义中国化时代化大众化、科学发展观、提高党的建设的科学化水平、以人为本、人的自由全面发展、构建社会主义和谐社会、社会主义核心价值体系建设、生态文明、中国公民社会建设，等等。 4.哲学社会科学的新视野
经济管理类论文写作中常用的研究方法 定性分析法 定性分析法就是对研究对象进行“质”的方面的分析。具体地说是运用归纳和演绎、分析与综合以及抽象与概括等方法，对获得的各种材料进行思维加工，从而能去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里，达到认识事物本质、揭示内在规律。 调查法 调查法是科学研究中最常用的方法之一。它是有目的、有计划、有系统地搜集有关研究对象现实状况或历史状况的材料的方法。调查方法是科学研究中常用的基本研究方法，它综合运用历史法、观察法等方法以及谈话、问卷、个案研究、测验等科学方式，对教育现象进行有计划的、周密的和系统的了解，并对调查搜集到的大量资料进行分析、综合、比较、归纳，从而为人们提供规律性的知识。 调查法中最常用的是问卷调查法，它是以书面提出问题的方式搜集资料的一种研究方法，即调查者就调查项目编制
成表式，分发或邮寄给有关人员，请示填写答案，然后回收整理、统计和研究。 观察法 观察法是指研究者根据一定的研究目的、研究提纲或观察表，用自己的感官和辅助工具去直接观察被研究对象，从而获得资料的一种方法。科学的观察具有目的性和计划性、系统性和可重复性。在科学实验和调查研究中，观察法具有如下几个方面的作用：①扩大人们的感性认识。②启发人们的思维。③导致新的发现。 实验法 实验法是通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果联系的一种科研方法。其主要特点是：第一、主动变革性。观察与调查都是在不干预研究对象的前提下去认识研究对象，发现其中的问题。而实验却要求主动操纵实验条件，人为地改变对象的存在方式、变化过程，使它服从于科学认识的需要。第二、控制性。科学实验要求根据研究的需要，借助各种方法技术，减少或消除各种可能影响科学的无关因素的干扰，在简化、纯化的状态下认识
经济学前沿学习心得 沈飞应用经济学 201221110321 经过12周的经济学前沿课程的学习，尽管每位老师给我们的上课时间很有限，但是我还是从中学到了很多。通过学习，我不仅初步了解了产业经济学的前沿进展，同时也了解了各老师在经济学这个大学科下不同的重点研究方向，其中有詹晶老师的国际贸易中的三农问题研究、易永锡老师的排污权研究、刘文君老师的能源经济研究等。 众所周知，经济学作为一个大学科，其包含了众多的学科分支，而我的研究方向则是偏向于产业经济方向。产业经济学以“产业”为研究对象，同时又称为中级经济学，主要研究产业结构、产业组织、产业发展、产业布局和产业政策等。 目前产业经济学研究的热点问题和主要趋势集中在新形势、新环境和新条件下产业组织理论的新进展和企业竞争策略的演进，以及产业经济学前沿的研究方法和相关经济理论的最新进展等。归根究底，我认为产业经济学前沿必须要结合国家或地区的实际情况，只有这样，所做的研究才是有意义的，理论之所以先进，是因为我们能将其学以致用，解释并预测现实的发展。 在研究过程中，常用到的计量经济学工具有SPSS、Eviews、STATA 等软件，主要分析方法有博弈论分析方法、相关性分析法、均衡与非均衡分析方法等。研究中常结合数学模型来解释经济现象并对某种趋势加以预测。然而在我们常用的三种计量软件中，SPSS用于问卷分析方面很好，倾向于处理横截面数据，入手也比较容易；Eviews用
于计量分析，偏向于对时间序列数据的应用，对于理论知识要求比SPSS高；而STATA广泛应用于经济学、社会学、政治学及流行病学领域，因此主要用其处理面板数据。尽管这三种软件的使用各有侧重点，但是我仅对Eviews有一定的了解，在论文写作中，不是很熟练的运用Eviews软件处理时间序列数据，随着计量方法的不断改进，尽管Eviews的应用已经不像过去那么普遍，但是由于所学专业的问题，所以Eviews软件仍是处理数据的首选。所以还要更加深入的学习Eviews软件，或许陈灯塔老师所著的《应用经济计量学---Eviews 高级讲义》是个不错的选择，尽管这样，我认为计量的基础还是很重要，所以我会一方面加强计量基础，另一方面会继续深入学习Eviews。但是在现在的研究中，由于问题的切入点不同，可能软件的使用也不同，因此，不仅要能熟练的使用一种计量软件处理现实中的问题，还应该对其他的软件有所了解，比如STATA、SPSS以及最近比较流行的R语言等。 在研究过程中，对某个问题的研究可能需要几种方法对结果进行验证分析，比如我们在用Eviews软件对变量的处理中，可以得到各变量对模型的影响程度；然而在SPSS软件的使用中，也可以对各变量使用主成分分析法，从而得出对模型有重要影响的变量；同样，在邓聚龙教授提出的灰色理论中，也可以使用灰色关联理论对数据进行规范化处理，再对各因素间的关联度进行排序，也能得出各因素对模型的影响份额。即使在仅使用Eviews软件的情况下，我们常用的拟合方法是OLS，但是我们也会使用其他方法对模型进行估计，比如
研究真实世界的经济学 ——科斯研究经济学的方法及其在中国的实践 周其仁 天则研究所主持的“中国制度变迁的案例研究”，现在已经出版了第一批成果（张曙光，1996）。这批成果的一个显著特点——将自科斯以来新制度经济学的许多新发展运用于中国近年发生的制度变迁——已经引起了广泛的注意。同时，这项研究也比较系统地在中国实践科斯研究经济学的方法。但是这一点，还没有引起已有评论的注意。因此，本文侧重讨论这项研究的方法论含义，并借此机会和读者交流关于科斯研究经济学方法的体会。 一、科斯的经济学研究方法 科斯有一个迷人的特点：他的研究成果好像总也造不成“立竿见影”的“轰动效果”。读者一定知道，科斯在1937年发表的“企业的性质”，要到二三十年后才被世人刮目相看。后来大行其道的“交易费用”概念，据科斯自己回忆，形成之时约为1932年。其时，科斯还是一个中国人所讲的“小年轻”，在英国一家经济和商业学院里担任“担心备课达不到水平”的助理讲师。五年后，论文发表，师友学长中有人前来道贺，但竟无一人讨论科斯的新见解。当时看好这篇论文对经济学发展异常贡献潜力的，好像只有科斯自己(他当时写信告诉友人，“我不相信我的一生中还会做出如此重要的工作”)。到20世纪50年代，论文被选入美国一本重要的价格理论文选；60年代，有人在脚注里加以引证；70年代，开始有人讨论；直到80年代，引证和讨论才突然与日俱增，以致比“以前40年的总和还要多”。1991年11月，当科斯在斯德哥尔摩为他在交易费用、产权、企业和社会成本问题上对经济学的贡献而领取诺贝尔奖时，他已经80多岁高龄，垂垂老矣。 不过，即使在科斯名扬四海之后，还是少有人谈到他对经济学研究方法的贡献。我们看到，无论行家里手们同意不同意，“科斯定理”已经被广泛“考虑”过了。“交易费用”概念，有人阐述，有人运用，有人批评，也已经广泛地、甚至过于广泛地被“考虑”了。“社会成本问题”的思想，对产权、商业纠纷、环保和其他公用财产的利用，以及一切具有所谓“外部效果”的合约问题的深远影响，更是有目共睹。但是，科斯何以得出这些影响和改变当代经济学的成果来的？
经济学十大原理：1.人们面临权衡取舍、2.某种东西的成本是为了得到它而放弃的东西、3.理性人考虑边际量、4.人们会对激励作出反应、5.贸易能使每个人状况更好、6.市场通常是组织经济活动的一种好方法、7.政府有时可以改善市场结果、8.一国的生活水平取决于它生产物品与劳务的能力、9.当政府发行了过多货币时,物价上升、10.社会面临通货膨胀与失业之间的短期交替关系。 N.格里高利·曼昆，哈佛大学经济学教授，曾在普林斯顿大学和麻省理工学院院学习经济学；讲授过宏观经济学、微观经济学、统计学和经济学原理。 曼昆教授还是美国国家经济研究局的合作研究人员，波士顿联邦储备银行和国会预算办公室的顾问；他还供职于ETS考试研发委员会下设的经济学高价水平考试委员会；从2003年到2005年，他担任总统经济顾问委员会主席。 微观经济学前沿 经济学并不是一个发展完全的学科，它还在不断的发展当中。对于经济学，我们有3个处在经济学前沿的题目。他们分别是： 1）对称经济学——人们在生活当中不免有人比另外一些人知道更多的消息，你能保证别人知道的你全都知道么（这就是不对称）。 2）政治经济学——运用经济学工具去理解政府的职能。 3）行为经济学——把心理学的观点用于研究经济问题。 第一节不对称信息
隐蔽性行为 道德危险：一个没有受到完全监督的人从事不忠诚或者不合意的行为的倾向。 比如为了得到保险公司的赔偿故意去弄坏已经投保的车子，投保了巨额人身保险的人去…… 他出现的关键在于一方无法完全的获取另一方完全的信息，导致道德危险的出现。 再解释两个概念。 代理人：一个为委托人完成某种行为的人。 委托人：让代理人完成某种行为的人。 恩。雇佣关系是一个好的委托人与代理人的例子。老板是委托人，工人是代理人。道德危险是工人在没有受到完全监督的情况下偷懒。 那么，雇主可以这么做防止道德危险的出现。 a) 更好的监督（强力监督） b) 高工资（失去工作就难找这样的工作了） c) 延期支付（比如年终奖金） 隐蔽性特征 逆向选择：从无信息买者的角度看，无法看到特征混合变为不合意的倾向。 真得很晦涩，他的意思也就是卖者对要出售的物品的特征了解的比买者多的市场上产生的问题。也就是说买东西的人要承担更大的质量风险。我们为什么总是不愿意在网络上买东西，就是这个原因，人们当面购物，能够得到更多的信息，而在网络上购物的话，人们能够获取的信息要少很多，相对于人们得到的这些便宜（网上的东西总是稍微便宜些），人的或许并不会选择在网上购物。直到有一天人们渐渐对网络购物的质量得到了信赖……
宏观经济学知识要点总结 第一章 一关键概念 1、实证分析：回答“是什么”的问题，建立逻辑框架对经济行为和现象进行分析和解释，推导出的命题要能用经验数据来检验。 2、规范分析：回答“应该是什么的问题”，从理论上探讨某类经济行为应该是什么或某类经济问题应如何解决。 3、均衡分析：研究经济的部分或整体趋向均衡（一种相对静止、稳定不变的状态）的条件、机制和结果。 4、静态分析：研究经济达到某一状态的条件和结果。 5、动态分析：研究经济的实际变动过程。 6、国内生产总值（GDP）和国民生产总值（GNP）比较： （1）GDP是某一时期内（衡量期的长度通常为一年）在一国境内为市场生产的所有最终产品和服务的货币价值的总和。 （2）国民生产总值（GNP）：一国居民拥有的生产要素在某一时期内为市场生产的所有最终产品和服务的货币价值的总和。 （3）GNP与GDP关系：GNP=GDP+NFP，其中NFP是净要素支付，即本国居民拥有的生产要素在国外使用所获得的报酬（工资、利息、股息等）-国外生产要素在本国使用所获得的报酬。 （4）GNP比GDP更能反映国民收入（一国居民拥有的生产要素所获得的
报酬）的变动，并且，一个国家居民的福利水平更直接地反映在GNP而不是GDP上。
7、名义价值：用核算期货币价值衡量的产品和服务的价值量。 8、实际价值：用基期货币价值衡量的产品和服务的价值量，它是经过通货膨胀调整的价值量。 9、流量：一定时期内的增量，如GDP、GNP、NDP、收入、投资和折旧。 10、存量：某一时点上的累积量，如财富和资本。 11、现值：未来某时刻获得的货币折算到当前时刻的价值。 二复习思考题 1、宏观经济学的研究对象是什么？宏观经济学研究经济整体的运行，主要内容是经济活动整体水平（总收入、失业率、物价指数和通货膨胀率等）的决定。 2、宏观经济学的研究方法是什么？总量分析方法，即分析经济活动整体水平（总收入、失业率、物价指数和通货膨胀率等）的决定、变动和相互关系。 3、请谈谈宏观经济学派与宏观经济学的关系。（1）现代宏观经济学的主要学派包括凯恩斯主义学派、新凯恩斯主义学派、货币主义学派、理性预期学派和供给学派等。（2）现代宏观经济学在各学派的争论中不断发展和演变。争论的内容主要是市场机制的有效性以及政府干预的必要性和效应。 4、你认为当前中国宏观经济运行中的主要问题是什么？（1）内需不足；（2）通货膨胀压力大；（3）外汇储备急剧增加；（4）流动性过剩。 5、简要分析宏观经济学的发展趋势。（1）各流派的争论将会持续下去；（2）新古典综合派仍占正统地位；（3）宏观经济学的精密化、实用化与微观化。
宏观经济学：宏观经济学通过研究经济学中各种有关总量的决定及其变化，来说明资源如何才能得到充分利用的经济学。 总量分析方法：总量经济学是宏观经济学特有的分析方法。总量经济学就是研究一国总需求、总产出、价格总水平等经济总量水平的决定及其变化规律，即对能够反映整个经济运行情况的经济变量的决定、变动及其相互关系进行分析。这些总量包括两类：一类是个量的总和；另一类是平均量。 流量与存量：流量和存量是对经济变量的一种区分。在一定时点上取值的经济变量称为存量，在一定时期内取值的经济变量称为流量。 事前变量分析：对事前变量分析称为经济分析；事前变量是指经济变量在决策时的取值，又称为计划量、意愿量。 事后变量分析：对事后变量分析称为统计分析；事后变量是指经济变量的实际取值，又称为实际量、统计量。 萨伊法则：一种产品的供给产生了对另一种产品的需求。整个社会的总供给与需求给必定相等。 国内生产总值：是指一个国家或地区在一定的时期内应用生产要素所生产的全部最终产品和服务的市场价值的总和。 国民生产总值：一国或地区的常住居民在一定的时期内应用生产要素所生产的全部最终产品和服务的市场价值。 国内生产净值：国民生产总值—折旧 名义国内生产总值：是按当年价格计算的国内生产总值 实际国内生产总值：是按不变价格计算的国内生产总值 绿色国内生产总值:国内生产总值—固定资产折旧—资源环境成本 净投资：资本存量的增加量（总投资—折旧） 重置投资：又称为折旧，是指更新在生产过程中被消耗的那部分资本存量的投资 消费函数：消费和收入的关系称为消费函数(consumpution function)，用公式表示为c=c(y) 平均消费倾向：消费总量与可支配收入总量之比，APC=c/yd 边际消费倾向：增加一单位收入时用于增加消费部分的比率。MPC= y c/ 平均储蓄倾向：任一收入水平上的储蓄与收入之比。 边际储蓄倾向（MPS）是指每增加一单位收入中用于增加的储蓄部分的比率。用公式表示是：MSP=ds/dy 投机乘数：在存在闲置生产能力的条件下，如果自发投资增加，必然会提高有效需求，从而引起国民收入增加，而且国民收入增加是自发投资增加的一个正倍数，这种由于投资增加而引起的收入增加的倍数，就叫投资乘数，用k表示投资乘数，则I Yk / 加速数：国民收入增加引起的资本存量增加的倍数。 税收乘数：指收入变动与引起这种变动的税收变动的比率。税收乘数有两种：一种是税收变动对总收入的影响；另一种是税收绝对量变动对总收入的影响，及定量税对总收入的影响平衡预算乘数：是指政府收入和支出同时以相等数量增加或减少时，国民收入变动对政府收支变动的比率。平衡预算乘数恒等于一 一般均衡：通过生产要素市场和商品市场以及这两种市场相互之间的供给和需求力量的相互作用，每种商品和生产要素的供给量与需求量在某一价格下同时趋于相等，社会经济将达到全面均衡状态。
苏州大学 研究生作业（论文）封面作业题目：法律经济学分析的方法论研究 课程名称：马克思主义与社会科学方法论 上课时间：周五下午6——9课（13周——16周）任课教师姓名：戚福康 研究生姓名：徐轶 学号：20124211004 年级：研一 专业：法学（法律史） 学院任课教师评分：
法律经济学分析的方法论研究摘要:法律经济学的主要方法论特征是将经济学、尤其是新制度经济学的基本原理和方法应用于法学研究。它一方面可以使法律制度的效率得到较大的改善,另一方面则具有唯效率是图的片面性,后者集中地体现在作为其主要理论框架的科斯定理上。充分发挥法律经济学的方法论优势并克服其局限性,一条重要的出路就在于实现法律分析之“自由哲学”维度与经济学维度的视界融合,从而实现公平与效率的有机统一。 关键词:制度经济学; 法律经济学 目前，我国法学研究中轻视对方法论的研究，而笔者认为方法论的研究对我国法学发展有着举足轻重的作用。如果把方法论的本质视为特定世界观支配下的一套方法体系在特定研究对象上的应用，那么从方法论角度考察西方法律思想史，就不难看出每种法学流派的产生，只不过是不同的方法论在法学研究中的应用，所以说，每个流派之间及流派内的分歧，也根于方法论的分歧。 法律经济学即法律的经济分析，其主要的方法论特征即在于将经济学、尤其是新制度经济学的基本原理和方法应用于法学研究。作为其主要理论渊源的新制度经济学揭示了传统新古典经济学关于制度既定、完全理性及完备信息等诸多假设的非现实性，并对此作出了重大的修正（1）。 从新制度经济学的视角来看，经济学应当在上述约束条件下研究制度对经济运行的影响，因为制度因素是经济发展的内生变量，“对经济增长起决定作用的是制度性因素而非技术性因素”。新制度经济学还从方法论上有效地沟通了法学和经济学。法学和经济学在研究对象和价值观上具有相当的共通性。法律权利其实就是资源的法律形式,法学的一个核心问题就是法律如何以其特有的权利义务结构公正地配置资源。所有法律活动,包括一切立法和司法活动乃至整个法律制度,事实上都起着分配稀缺资源的作用。在稀缺资源配置的问题上,法学和经济学在本质上是互补和一致的。此外,在分析方法上,经济学还提供了一套分析包括法律行为在内的所有人类行为的相对完整的框架。不管人们面临的是市场还是非市场, 只要人们是理性的, 这些方法就可以用。经济分析的基本假定是,法律是理性的,因而可用经济学的基本概念和分析框架予以研究。基本的经济概念对于理解和解释法律同样是基本的和必要的。当然,它并不充分,经济理性并“不是复杂的理论结构可以立诸其上的牢固基础”（2）。经济分析法律学派的出现及发展壮大，充分向我们展示了方法对于研究法学问题的重要性。法律的经济分析的历史告诉我们，用经济学的理论研究法学理论和法律制度，一直可以追溯到贝卡利亚、边沁、斯密、马克思、瓦格纳，还有20世纪初美国制度经济学中最著名的代表人物康芒斯（3）制度主义法律经济学中的代表人物康芒斯明确拒绝传统经济学中所坚持的
第22章微观经济学前沿 一、概念题 1．道德风险（moral hazard） 答：道德风险指一个没有受到完全监督的人从事不忠诚或不合意行为的倾向。换句话说，道德风险是在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。道德风险的存在不仅使得处于信息劣势的一方受到损失，而且会破坏原有的市场均衡，导致资源配置的低效率。 在信息不对称的情况下，当代理人为委托人工作而其工作成果同时取决于代理人所做的主观努力和不由主观意志决定的各种客观因素，并且主观原因对委托人来说难以区别时，就会产生代理人隐瞒行动而导致对委托人利益损害的“道德风险”。道德风险发生的一个典型领域是保险市场。解决道德风险的主要方法是风险分担。 2．代理人（agent） 答：代理人指一个为委托人完成某种行为的人。这里的“人”，可以是自然人或法人。在现实经济生活中，代理人的种类很多，如销售代理商、企业代理商、专利代理人、广告代理人、保险代理人、税务代理人等。在现代微观经济学中，企业的管理者可以被看成是所有者的代理人。随着分工和专业化的发展，交易和契约活动中的委托—代理关系成为现代经济中的重要问题。在公司制度中，由于所有权和控制权、经营权的分离，导致了所有者和管理者之间潜在的利益矛盾。特别是在一些大型股份公司里，如果股权极其分散，对管理者的控制和影响就更弱了。管理者是为了自己的利益最大化而工作，而不是为了股东利益最大化。
而委托—代理问题的重要之处在于，由于代理人的某些信息或某些行动是不可观察的，或者虽然可观察但不可确证，委托人难以通过一个直接的强制性契约来实现自己的利益最大化，而只能通过一个间接的激励方案，使代理人在追求自我利益的最大化实现的同时，也使委托人的利益尽可能地得到实现。 3．委托人（principal） 答：委托人指让代理人完成某种行为的人。在现实经济生活中，委托人的种类很多，如商品销售事务的委托人、专利事务的委托人、广告事务的委托人、保险事务的委托人、税务的委托人等。 4．逆向选择（adverse selection） 答：逆向选择指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。对逆向选择问题的研究，始于美国经济学家乔治·艾克洛夫的论文《柠檬（次货）市场》，他考察了一个次品充斥的旧车市场。假设有一批旧车，每辆车的好坏只有卖主知道，要让交易做成，最合理的办法是按平均质量水平定价。这就意味着其中有些好车的价格被低估了，从而卖方就不愿按照平均定价出售，或者卖方“理性”地抽走好车，让买主在剩下的差车中任意挑选。如果买方明白这一道理，就不会接受卖方的定价，而只愿出较低的价格。接着这将可能导致另一回合的出价和杀价：卖主再从中抽走一些较好的车，买主则再次降低意愿价格。最终的均衡可能使所有好车都卖不出去，显然，这是无效率的，因为最终成交量低于供求双方理想的成交量。 逆向选择的存在使得市场价格不能真实地反映市场供求关系，导致市场资源配置的低效
第22章微观经济学前沿 22.1知识结构导图 22.2考点难点归纳 考点1：不对称信息 不对称信息指在生活中，一些人往往拥有比另一些人更多的信息，这种信息的差别会影响他们做出的决策以及他们如何相互交易。
（1）不对称信息的影响 ①道德风险。道德风险指一个没有受到完全监督的人从事不忠诚或不合意行为的倾向；或者说在双方信息非对称的情况下，人们享有自己行为的收益，而将成本转嫁给别人，从而造成他人损失的可能性。 ②逆向选择。逆向选择指在买卖双方信息非对称的情况下，差的商品总是将好的商品驱逐出市场的现象；或者说拥有信息优势的一方，在交易中总是趋向于做出尽可能地有利于自己而不利于别人的选择。 （2）不对称信息的私人解决 ①发信号。发信号是指有信息的一方向无信息的一方披露自己私人信息时所采取的行动。有效信号的条件是：信号必须是有成本的。如果信号是免费的，任何人都可以使用它，它也就不能传递有效信息；信号对发送者来说其成本有差别，信号必须是低成本的或者是对有高质量产品的人更有利。 ②筛选。筛选指当无信息的一方所采取的引起有信息的一方披露私人信息时所采取的行动。 （3）不对称信息与公共政策 不对称信息可以在一些情况下要求政府有所作为，但三个事实使这个问题复杂化了。 ①私人市场有时可以用发信号和筛选的结合，从而依靠自己解决不对称信息问题。 ②政府也并不比私人各方有更多信息。即使市场的资源配置不是最优的，但可能是次优的。 ③政府本身也是一种不完善的制度。 【名师点读】 信息不对称是引起市场失灵的一种重要原因，考试中多以概念题或简答题的形式对该知
识点进行考查。考生要重点把握逆向选择和道德风险的概念，并会举例作图说明；对于解决信息不对称的方法，考生也需熟练掌握。相关考研真题如下： 1．【概念题】逆向选择与道德风险[安徽大学2017研；东南大学2014研；山东大学2014研；北京理工大学2013研；中央财大2010研] 2．【简答题】什么是信息不对称，请举例说明为什么信息不对称会导致市场失灵？[湖南大学2017研；人大2007研；南开大学2004研；复旦大学2002研] 考点2：政治经济学 政治经济学运用经济性的方法来研究政府如何运作，相关观点具体分析如表22-1所示： 表22-1政治经济学的三种观点 【名师点读】 本知识点不属于考查的重点内容，考生在理解本知识点所涉及概念的基础上清楚其结论即可。
管理学前沿与研究方法博士课程结课报告
管理学前沿与研究方法结课报告 一、引言 在课程的学习过程中，选择了国外和国内博士论文各一篇，作为本课程中研究设计与研究方法的探讨和学习的对象。如下将对这两篇论文的背景信息分别进行阐述。 1.1国外博士论文 论文题目为《Strategic Renewal Through Knowledge Creation: The Impact of Top Management Team Time Orientations and Communications》，检索自本校所提供的美国UMI博士论文全文数据库（PQDD），作者George Page West III，早年（1974）在纽约汉密尔顿大学（Hamilton College1）攻读了文学学士（B. A.），1977年获得了达特茅斯工商管理学院工商管理硕士学位（MBA）（Dartmouth College, Amos Tuck School of Business Administration，2），于1995年在美国科罗拉多大学波尔得分校（University of Colorado at Boulder3）的工商学 1Hamilton College是美国知名的文科大学 2Dartmouth College, Amos Tuck School of Business Administration，该校只授予MBA学位，在07年美国大学商学院排名中位居第9，曾被美国商业周刊评选为最佳25所商学院之一 3University of Colorado at Boulder，06年全美大学的综合排名中位列第45位，07年全美
《宏观经济学》 教案 课程名称：宏观经济学 适用专业：经济与管理类规定学时：54学时3学分开课学期：二年级上学期任课教师：曾福生
湖南农业大学经济学院 宏观经济学教案 一、课程说明 宏观经济学是从总体、总量出发，以整个国民经济作为考察对象，研究社会总体的经济行为及其后果，以及相应的经济变量如何决定。宏观经济学主要内容包括：国民收入核算理论、国民收入决定理论（支出－收入模型、IS－LM模型、AD－AS模型）、失业与通货膨胀理论、经济增长与经济周期理论、以及宏观经济政策与实践等。该课程主要介绍西方的基本经济理论，由于我们现在在经济领域中更多的是运用西方的理论，因而该课程是其他专业课的基础。但是宏观经济理论以一些假设为前提，与实际差距较大，比较抽象，有时要运用数学进行推导，因此为了更好地学习这门课程，首先挑选了难度适宜的教材，并主要按教材内容来讲授，适当补充一些内容。其次，还需要用一些难度适宜的习题，来使学生更好地掌握理论，提高分析能力。另外，由于经济理论比较抽象和枯燥，在课堂上可以举一些实例帮助学生理解，也可以培养学生用经济理论分析和解决实际问题的能力。 二、教学内容 宏观经济学是西方经济学的重要组成部分，主要介绍宏观经济学的基本知识、基本理论和基本政策。课程主要讲授国民收入核算理论、简单国民收入决定理论、产品市场和货币市场的一般均衡、宏观经济政策与实践、总需求－总供给模型、失业与通货膨胀理论、经济增长和经济周期理论、宏观经济学在目前的争论等内容。 三、本课程的教案主要包括下列教学活动形式 1、本章的教学目标及基本要求 2、本章各节教学内容及学时分配 3、教学重点与难点 4、本章教学内容的深化和拓宽 5、本章教学方式（手段）及教学过程中应注意的问题 6、本章的主要参考书目 7、本章的思考题和习题
《经济研究方法论》讲义 第一部分一般概述 一．为何学习本课程? 硕士论文、研究选题、研究过程、怎么做、实践的先导 通过对研究过程的正规学习，可以增进研究过程的有效性和效率。 应结合对研究过程的完整讨论，结合对“研究”所作的定义，而给一个格式定义。要明确应用经济学研究方法论，既不是经济学方法论或科学哲学，也不是研究的工具和技术。 二．学习方法论的理由： 方法论是指处理问题和从事活动的方式，它构成了我们完成一项任务的一段途径或路线，而不是告诉我们如何完成任务的具体细节。 具体做法是方法和步骤，而不是方法论。 学习方法论的主要理由是，它为形成新的可靠的认识提供了一种已经受过时间检验并已被证实的手段，而这些被积累起来的不断扩大的具有可靠性的认识便构成了科学。 学习是“知”，了解方法是“行”的前提。 很多人从事职业经济学研究，但并不知道如何从事研究，这仅仅能从发表文章看出。 学习本课程旨在提高人的从事经济研究的熟练性和有效性。 三．读者的规则： 假定掌握了经济学（宏观、微观、资源、农业经济学等） 假定掌握了统计学、计量经济学 假如有从事经济问题研究的动机 假定已具备抽象思维的能力 开始学习研究方法论，还应具备一些品质： 一是批判性的思考：提问、审视 二是不可走向极端：鸡与蛋的故事 结合能力是经济研究的非常重要的特征，它包括从众多概念、事实和前人所作的研究中进行挑捡、选择的能力，以及对与一个特定的问题有关的众多要素进行选择和结合的能力、创造力。 三是心理和感情的成熟：经历、阅历、热爱 四．本门课程的教学安排 怎样学，讲解方法：理论教学＋范例示意＋自学＋开放式交流 组织讨论，分头指导。 五．关于研究、研究方法、研究方法论的一般概念 研究：《韦伯斯特大学生词典》1997年定义：
经济学研究方法 方法是指做某件事，或完成一个既定目标的具体的技术、工具或做法.既包括形成精神产品的思维、研究的方法，也包括形成非精神产品的实践、操作的方法方法论是方法的科学安排，特定科学中的方法体系方法论的哲学基础:实证主义，规范主义，实用主义 实证主义产生于自然科学，坚持只有通过包括测量在内的观察获得的知识才是可靠的 规范主义认为有关好与坏这一主观价值描述性知识是存在的，这类知识可用来得出什么是正确和错误规则性结论 强调人们认为有价值的问题，如效率福利收入、生活标准、生活质量等认为对策性经济研究比严格学科研究更重要 实用主义强调知识为解决现实问题服务，实用主义者的兴趣集中在规则性知识上不太重视理论逻辑，以及实证性知识与价值性知识等抽象概念之间的区别。侧重解决问题，根据理论在解释现实问题中的作用对理论进行评价 决策科学在很大程度上反应了使用注意的影响 事实与价值的区别 事实陈述之所以受到价值的影响:1.研究现象本身就包研究人员或者听众存在价值偏见，在社会科学领域含了行为人的价值2.研究者的研究以资料为基础，而这些资料取决于其提供者的价值判断3.研究人员本身是人，必须对什么是重要的作出价值判断 事实具有两个基本功能开创理论，观测结果产生建立理论的需要2.有助于对限于理论的重新系统阐述、扩展和澄清
知识可分为二类:实证性知识，规范性知识;规范性知识还可以分为:规则性知识和价值性知识 实证性知识:关于可以直接观察或测量的条件、情况或事物的知识;规范性知识是关于价值的知识 规则性知识:关于解决一个具体问题时什么应该做或什么不应该做的知识，包含价值判断 价值性知识:是关于环境、处境和事物好与坏的知识，是有关观点和解释的事情 知识还可分为二类:私人知识，公共知识 私人知识是我们自己所接受或“知道”，但不能向其他人证明的知识。如宗教信仰，对它的有效性的接受是建立在“信条”基础上的。任何领域的知识的可靠性如果不是以证据为基础而得到接受，则就是私人知识 公共知识是可以通过逻辑或证据向其他人证明的知识。公共知识是可靠的，不会因共享而枯竭，其他知识也不会因使用它而二倍排斥。在研究领域要慎重使用私人知识，公共知识在科学意义上才是可靠的。在特定条件下，私人知识可以转化为公共知识 获取知识的途径:1.感觉:借助五官，是引申出非价值性的实证性知识的主要手段，是获得私人知识的第一步2经验:是积累的结果，可靠与否取决于知识的性质;从经验中产生新的可靠知识是一个特别繁琐的过程3.直觉:对事物的感觉或感受，是内在的私人知识;是成功研究的一个必要条件，但不是发现可靠知识的充分条件4.测量:获得的知识是数据，与感觉与经验有密切联系，被认为是真实、可靠的知识5.推理:是对知识或获得知识的“最终检验”，是得到可靠知识的唯一途径。没有通过逻辑检验的知识是不可靠的