摘要中信证券资产证券化部笔经
国泰君安笔试
东北证券投行笔试及面试
华泰证券笔试归来
11月15日华泰证券笔试归来
华泰联合证券笔经新鲜出炉
华泰联合证券笔试_2009。11。01 华泰人寿笔试归来
华泰证券笔试经验+一面经历
12-20东方证券笔试回忆
申银万国笔试题目
中信证券资产证券化部笔经
中信证券是分部门进行笔试的，不同的部门笔试题目各不相同，我参加的是资产证券化部的笔试，其实当时对证券公司这些部门都是干什么的根本没概念，所以就乱投了一个。
笔试两个小时，笔试内容如下：
1、资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？
2、个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。
3、CDS的基本原理和定价机制。
4、英译中（资产证券化）
5、中译英（资产证券化）
6、给定一个离散变量，用最大似然法估计。
国泰君安笔试
我是12。18晚上在厦门营业部笔试的，笔试的内容：五道选择题，三道论述题。
选择题前两道是关于数学运算，第三道是图形推理，后面两道是语言表达及理解方面，选择题类似公务员考题，不难。
论述题
1、假如你在以后证券从业过程中由于自身的原因遇到挫折，你认为最重要的因素有哪些(请具体列举出三个)？这些因素导致的后果是什么？
2、举例说明一个家庭的金融决策。
3、论述证券经纪业务发展的状况及将来发展的趋势。
东北证券投行笔试及面试
笔试题目，说难不难，说简单也不简单。因为招人部门是投资银行管理部，所以呢，考试内容主要是投资银行学的内容，捎带考了一些证券法的内容。题型：单选、多选、简答。单选和多选就不说了。简答题两道，共50分。第一道，根据你对国内外投资银行发展现状，提出你对国内投资银行发展的看法或建议。第二题，你认为一个成功的投资银行人士应当具有哪些素质。幸亏在考试前一天，我抱着本《投资银行学》猛啃了一通，要不然真是一窍不通。
华泰证券笔试归来
笔试内容分为三个部分：行测+专业+论述
行测主要就是数字推理、段落总结、图表计算、逻辑判断等几部分，让我清楚的看到了自己的缺乏点，确实还是很有收获的；专业题我就是蒙的，主要就是一些基础知识吧，但是我没有看过书，类似宏观调控的手段、债券面值的计算、固定收益率的计算、有效与无效市场的区分、市场导向与政策导向适用的不同国家、给出简单的现金流量表计算支出的周转周期、最后一题是转换关系，但是我不知道净资产收益率的基本概念，于是就是瞎猜的，我觉得只要知道一般的经济基础概念，后面的都不难，可惜我是外行，^_^ 以前两部分都是单项选择题，最后一部分是二选一的论述题，题目分别是节能环保对我国经济持续发展的重要意义与波特模型下的影响市场竞争激烈的5大因素。
附波特五力
波特五力分析模型(Michael Porter's Five Forces Model) 又称波特竞争力模型，是迈克尔？波特(Michael Porter)于80年代初提出，对企业战略制定产生全球性的深远影响。用于竞争战略的分析，可以有效的分析客户的竞争环境。
五力分别是：供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力。五种力量的不同组合变化最终影响行业利润潜力变化。
五种力量模型将大量不同的因素汇集在一个简便的模型中，以此分析一个行业的基本竞
争态势。五种力量模型确定了竞争的五种主要来源，即供应商和购买者的讨价还价能力，潜在进入者的威胁，替代品的威胁，以及最后一点，来自目前在同一行业的公司间的竞争。一种可行战略的提出首先应该包括确认并评价这五种力量，不同力量的特性和重要性因行业和公司的不同而变化。
1、供应商的讨价还价能力
供方主要通过其提高投入要素价格与降低单位价值质量的能力，来影响行业中现有企业的盈利能力与产品竞争力。供方力量的强弱主要取决于他们所提供给买主的是什么投入要素，当供方所提供的投入要素其价值构成了买主产品总成本的较大比例、对买主产品生产过程非常重要、或者严重影响买主产品的质量时，供方对于买主的潜在讨价还价力量就大大增强。一般来说，满足如下条件的供方集团会具有比较强大的讨价还价力量：- 供方行业为一些具有比较稳固市场地位而不受市场剧烈竞争困挠的企业所控制，其产品的买主很多，以致于每一单个买主都不可能成为供方的重要客户。
- 供方各企业的产品各具有一定特色，以致于买主难以转换或转换成本太高，或者很难找到可与供方企业产品相竞争的替代品。
- 供方能够方便地实行前向联合或一体化，而买主难以进行后向联合或一体化。
2、购买者的讨价还价能力
购买者主要通过其压价与要求提供较高的产品或服务质量的能力，来影响行业中现有企业的盈利能力。一般来说，满足如下条件的购买者可能具有较强的讨价还价力量：- 购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大，占了卖方销售量的很大比例。
- 卖方行业由大量相对来说规模较小的企业所组成。
- 购买者所购买的基本上是一种标准化产品，同时向多个卖主购买产品在经济上也完全可行。
- 购买者有能力实现后向一体化，而卖主不可能前向一体化。
3、新进入者的威胁
新进入者在给行业带来新生产能力、新资源的同时，将希望在已被现有企业瓜分完毕的市场中赢得一席之地，这就有可能会与现有企业发生原材料与市场份额的竞争，最终导致行业中现有企业盈利水平降低，严重的话还有可能危及这些企业的生存。竞争性进入威胁的严重程度取决于两方面的因素，这就是进入新领域的障碍大小与预期现有企业对于进入者的反应情况。
进入障碍主要包括规模经济、产品差异、资本需要、转换成本、销售渠道开拓、政府行为与政策（如国家综合平衡统一建设的石化企业）、不受规模支配的成本劣势(如商业秘密、产供销关系、学习与经验曲线效应等)、自然资源（如冶金业对矿产的拥有）、地理环境（如造船厂只能建在海滨城市）等方面，这其中有些障碍是很难借助复制或仿造的方式来突破的。预期现有企业对进入者的反应情况，主要是采取报复行动的可能性大小，则取决于有关厂商的财力情况、报复记录、固定资产规模、行业增长速度等。总之，新企业进入一个行业的可能性大小，取决于进入者主观估计进入所能带来的潜在利益、所需花费的代价与所要承担的风险这三者的相对大小情况。
4、替代品的威胁
两个处于不同行业中的企业，可能会由于所生产的产品是互为替代品，从而在它们之间产生相互竞争行为，这种源自于替代品的竞争会以各种形式影响行业中现有企业的竞争战略。首先，现有企业产品售价以及获利潜力的提高，将由于存在着能被用户方便接受的替代品而受到限制；第二，由于替代品生产者的侵入，使得现有企业必须提高产品质量、或者通过降低成本来降低售价、或者使其产品具有特色，否则其销量与利润增长的目标就有可能受挫；第三，源自替代品生产者的竞争强度，受产品买主转换成本高低的影响。总之，替代品
价格越低、质量越好、用户转换成本越低，其所能产生的竞争压力就强；而这种来自替代品生产者的竞争压力的强度，可以具体通过考察替代品销售增长率、替代品厂家生产能力与盈利扩张情况来加以描述。
5、行业内现有竞争者的竞争
大部分行业中的企业，相互之间的利益都是紧密联系在一起的，作为企业整体战略一部分的各企业竞争战略，其目标都在于使得自己的企业获得相对于竞争对手的优势，所以，在实施中就必然会产生冲突与对抗现象，这些冲突与对抗就构成了现有企业之间的竞争。现有企业之间的竞争常常表现在价格、广告、产品介绍、售后服务等方面，其竞争强度与许多因素有关。
一般来说，出现下述情况将意味着行业中现有企业之间竞争的加剧，这就是：行业进入障碍较低，势均力敌竞争对手较多，竞争参与者范围广泛；市场趋于成熟，产品需求增长缓慢；竞争者企图采用降价等手段促销；竞争者提供几乎相同的产品或服务，用户转换成本很低；一个战略行动如果取得成功，其收入相当可观；行业外部实力强大的公司在接收了行业中实力薄弱企业后，发起进攻性行动，结果使得刚被接收的企业成为市场的主要竞争者；退出障碍较高，即退出竞争要比继续参与竞争代价更高。在这里，退出障碍主要受经济、战略、感情以及社会政治关系等方面考虑的影响，具体包括：资产的专用性、退出的固定费用、战略上的相互牵制、情绪上的难以接受、政府和社会的各种限制等。
行业中的每一个企业或多或少都必须应付以上各种力量构成的威胁，而且客户必面对行业中的每一个竞争者的举动。除非认为正面交锋有必要而且有益处，例如要求得到很大的市场份额，否则客户可以通过设置进入壁垒，包括差异化和转换成本来保护自己。当一个客户确定了其优势和劣势时(参见SWOT分析)，客户必须进行定位，以便因势利导，而不是被预料到的环境因素变化所损害，如产品生命周期、行业增长速度等等，然后保护自己并做好准备，以有效地对其它企业的举动做出反应。
根据上面对于五种竞争力量的讨论，企业可以采取尽可能地将自身的经营与竞争力量隔绝开来、努力从自身利益需要出发影响行业竞争规则、先占领有利的市场地位再发起进攻性竞争行动等手段来对付这五种竞争力量，以增强自己的市场地位与竞争实力。
波特五力分析模型的缺陷
实际上，关于五力分析模型的实践运用一直存在许多争论。目前较为一致的看法是：该模型更多是一种理论思考工具，而非可以实际操作的战略工具。
该模型的理论是建立在以下三个假定基础之上的：
1、制定战略者可以了解整个行业的信息，显然现实中是难于做到的；
2、同行业之间只有竞争关系，没有合作关系。但现实中企业之间存在多种合作关系，不一定是你死我活的竞争关系；
3、行业的规模是固定的，因此，只有通过夺取对手的份额来占有更大的资源和市场。但现实中企业之间往往不是通过吃掉对手而是与对手共同做大行业的蛋糕来获取更大的资源和市场。同时，市场可以通过不断的开发和创新来增大容量。
因此，要将波特的竞争力模型有效地用于实践操作，以上在现实中并不存在的三项假设就会使操作者要么束手无策，要么头绪万千。
波特的竞争力模型的意义在于，五种竞争力量的抗争中蕴含着三类成功的战略思想，那就是大家熟知的：总成本领先战略、差异化战略、专一化战略。
11月15日华泰证券笔试归来
华泰笔试要交身份证复印件和学位证书复印件，没带的话会告诉你电话传真过去。
60分钟70道单选题，30道公务员题，有数字找规律和语义理解、逻辑推理，比较简单40道专业知识，都是些西方经济学和金融学的基础知识，还有几道国际贸易题目，只
要对学过的课有印象就不难了。最后5道是关于华泰证券公司的事实题，考前看下公司官网就ok
华泰联合证券笔经新鲜出炉
第一部分的数列题比公务员考试的简单很多，就是基本的等差等比数列，在就是二级等差等比数列，还有前两项之和等于第三项的数列。个人感觉复习一下公务员的行测是有用的，但不要太钻牛角尖，因为行测有很多偏题怪题。但是一般券商的笔试是不会有的；
第二部分的中文逻辑题应该练练行测就能搞定了。没什么疑问；
第三部分是阅读，文章生词不多，读起来也不是太难，讲的是小企业的机遇和风险的问题，平时多看一下financial times的话问题应该不大；
第四部分就不说了。
华泰联合证券笔试_2009。11。01
第一部分：中文，数列题10个题*2分都是比较简单的等差、等比、幂数列等，不过我还是有一道不会做
第二部分：中文，逻辑推理题25个题*2分都是文字叙述的那种，总体难度一般，个别题比较不确定
第三部分：英文，阅读理解一篇5个题*4分比较难，感觉是从GMAT里抽的题，做得不好，基本是猜
第四部分：英文，数字计算4个题*2。5分算平均收益率、标准差、概率及股票收益率等，基本的金融及财管的计算
总体感觉是时间绝对够，除了英文阅读，其他的难度都一般，练下公务员的数列题和逻辑题有用的，不过实际考试没那么难
华泰人寿笔试归来
题型有行政能力测试30%，专业知识40%，财务报表分析15%，论述15%。
行政能力测试比中央机关的考试简单一些。
专业知识侧重CAPM理论，感觉不难，因为昨晚刚好看到那一章。
财务报表分析。由于好长时间没看会计，没考过注会，比较吃亏。很多术语不了解，指标不会算，结果和表象分不清，但也写满了。
论述题是关于流动性过剩对资本市场的影响和对策，老题目。我强调了公司债引导机构投资渠道和企业融资结构，感觉不会偏，因为华泰作为长江电力公司债的主承销商嘛。
第二题是关于环保节能对我国经济可持续发展的意义，感觉题比较偏。能和资本市场搭点边的也就是我从去年我国因为国际钢材市场涨价亏了250亿美元，谈到我国目前处于基础建设阶段，能耗比较高，因为很多产品在国际市场没有定价权，因此必须要注重节能环保。
题量比较大，时间很紧。因此论述题没写几行。用政治经济学、社会学的角度详细分析也没意思。
华泰证券笔试经验+一面经历
[笔试]
这个阶段的笔试，又不同与之前一个阶段了。之前都是那种万恶的shl题目，而现在都是类似的综合题，公务员的考题加上经济财经方面的知识。但主要是中文的，做起来总是感觉没什么大的问题。财经方面的题目，都是宏观经济学的常识题目，所以，没什么大的问题。考试的地方在浦电路那里的一个中学，小小的课桌，小小的台板，真是让我实在是很怀旧怀旧。
笔试：行测和简单的有些弱智的财务管理和投资学题目，外加5个对华泰的理解的问题。
12-20东方证券笔试回忆
一共一个半小时的笔试
时间比较充裕
1，29道选择题，内容几乎是逻辑判断的，有些是语言理解上的偏文的逻辑判断，有些是谁说对谁说错的，还有些是削弱加强等，比国考简单。要注意的是，考了些“可能”“一定”“可能不”“不一定”这些否定都是什么要弄清楚。有些题目是有“除”，看清楚就好了。
2，第三十题是个推理题，大致意思是，有三个人进行体育比赛，一共有M场，每场第一名第二名第三名各得X，Y，Z分，X》Y》Z都是正整数，甲得了22分，乙和丙得了9分，乙在XX项目上得了第一名，问题是M是多少，丙在另一个项目得了几分。
3，十道比较简单的专业题，债权股票基金的简单区别下就可以了，中国没有什么类型股票市场，个人所得税劳务所得扣掉多少。
4，两道问答题，一个是有成就的做了件自己领导策划的事。一个是你对进证券公司有什么的目标和实施。基本上就这样。
总体来说，比在这里我看到的笔经简单，因为没有特别专业的题目。
申银万国笔试题目
笔试
包括了天文地理历史音乐美术”也有说“二战的历史”“上海的十一五”
专业知识
1、持股票享有而持债券无的三项权利是？所有权经营决策权监督权。
2、央行三大货币政策工具？
存款准备金率再贴现率公开市场业务
3、迈克尔。波特认为一个行业的五种竞争力量是？
该模型的理论是建立在以下三个假定基础之上的：
1、制定战略者可以了解整个行业的信息，显然现实中是难于做到的；
2、同行业之间只有竞争关系，没有合作关系。但现实中企业之间存在多种合作关系，不一定是你死我活的竞争关系；
3、行业的规模是固定的，因此，只有通过夺取对手的份额来占有更大的资源和市场。但现实中企业之间往往不是通过吃掉对手而是与对手共同做大行业的蛋糕来获取更大的资源和市场。同时，市场可以通过不断的开发和创新来增大容量。
波特的竞争力模型的意义在于，五种竞争力量的抗争中蕴含着三类成功的战略思想，那就是大家熟知的：总成本领先战略、差异化战略、专一化战略。
4、反映企业短期偿债能力的财务指标列举其二
反映企业盈利能力的财务指标列举其二
5、产品生命周期四阶段？
引入期、成长期、成熟期和衰退期
6、拉动中国宏观经济的三驾马车？
需求出口投资
7、波士顿矩阵把公司业务分为四类？
波士顿矩阵(BCG Matrix)
（1）问题型业务（Question Marks，指高增长、低市场份额）
（2）明星型业务（stars，指高增长、高市场份额）
（3）现金牛业务（Cash cows，指低增长、高市场份额）
（4）瘦狗型业务（Dogs，指低增长、低市场份额）
8、列举进入某行业可能的四种障碍
9、管理的五大职能？
法约尔将管理活动分为计划、组织、指挥、协调和控制等五大管理职能，并对每一个职能都进行了相应的分析和讨论
10、列举四条会计核算原则（客观原则权责发生原则已给出）
公司分析30’
2、计算某公司每股收益条件a公司总股本20，000万股流通股6，000万股所得税率30%控有b公司40%股份c公司15%股份b公司税前利润1，000w元派发先进红利500wc 公司税前利润500w派发红利300w
3、投资理论计算
南方航空05年每股收益0。5元股息发放率20%股票beta值为0。8市场无风险报酬率6%
市场要求的回报率为11%
（1）预测南航05年每股股息投资该股票要求的回报率
（2）公司今后的股息增长率固定为6%结合前面结论用固定增长股息贴现模型计算其理论股价
（3）如目前南航股价为1。8元给出投资建议
简答：50分
1、20’众所周知中国移动联通所在的行业是明显的寡头垄断结合寡头垄断的特点分析预测我国移动通信行业发展趋势注意采用的分析方法与分析逻辑不超过800字
2、15’假设a公司开发出一新产品分析预测该新产品未来五年内能否带来利润和利润多少你准备分析哪些因素尽量详细（原文下有着重号）完整的列举不用分析
3、15’不超过500字给申银万国人事部经理写一封自荐信突出表达自荐理由以及对未来职业发展设想要求条理清晰文笔流畅”
接下来是一系列的会计选择，会计计算，财务计算（EBIT，RBITDA，DFL)投资理论计算最后分值最高的是问答（55分）
金融学基础知识部分：
经济学（宏观/微观），例如：无差异曲线，GDP包含哪些因素，通货膨胀对经济的影响及制理措施。
通货膨胀对一国国民经济发展的影响：①对经济发展的影响。通货膨胀的物价上涨，使价格信号失真，容易使生产者误入生产歧途，导致生产的盲目发展，造成国民经济的非正常发展，使产业结构和经济结构发生畸形化，从而导致整个国民经济的比例失调。当通货膨胀所引起的经济结构畸形化需要矫正时，国家必然会采取各种措施来抑制通货膨胀，结果会导致生产和建设的大幅度下降，出现经济的萎缩，因此，通货膨胀不利于经济的稳定、协调发展。②对收入分配的影响。通货膨胀的货币贬值，使一些收入较低的居民的生活水平不断下降，使广大的居民生活水平难以提高。当通货膨胀持续发生时，就有可能造成社会的动荡与不安宁。③对对外经济关系的影响。通货膨胀会降低本国产品的出口竞争能力，引起黄金外汇储备的外流，从而使汇率贬值。
抑制通货膨胀的措施
西方国家抑制通货膨胀的主要措施一般是通货紧缩和收入政策：
通货紧缩就是从流通中回笼一部分过多的纸币，通常采用的办法是
增加税收。②提高贴现率和减少信贷总额。通过这些办法抑制总需求，使之接近于总供给，从而抑制通货膨胀。
收入政策主要是通过限制工资、物价的上升来抑制通货膨胀，采用的办法主要是：
①颁布价格指导线。
②以减税等手段刺激企业实行低价。
③对工资、物价实行强制性的控制或管理。
会计学，例如07年税法的变化，会计记帐方法，折旧的计算方法
财务，例如估值的主要方法和计算，股价的计算，WACC的计算，影响W ACC的因素衍生品相关，例如：期权
货币经济学
货币定义，影响货币发行量的因素，什么是M0，M1，M2，弗里德曼的现代货币数量论，影响国际储备需求数量的主要因素，利率和汇率的关系，货币政策中间目标和最终目标。
货币的定义
马克思：货币是固定的充当一般等价物的特殊商品。具有价值和使用价值。货币的职能定义：货币是价值尺度和流通手段的统一。
西方经济学：货币是任何一种被普遍接受为交易媒介、支付工具、价值储藏和计算单位的物品。货币就是货币行使的职能。
货币制度：国家以法律确定的货币体系和货币流通的组织形式。
什么是M0，M1，M2
中国从1990年起开始编制货币供应量统计口径，从1994年10月开始由中国人民银行向社会定期公布货币供应量统计数据。
根据2001年7月最新修订的统计口径，中国目前的货币供应量层次为：第一层次M。：流通中现金；第二层次即狭义货币M1：M0+可开支票进行支付的单位活期存款；第三层次即广义货币M2：M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金。
最新修订的口经，将证券公司客户保证金计入广义货币M2，是因为证券公司客户保证金主要来自居民储蓄和企业存款，认购新股时，大量的居民活期储蓄和企业活期存款转为客户保证金，新股发行结束后，未中签资金又大量流回上述存款账户，将客户保证金计入M2，有利于准确监测货币供应量。中国的货币供应量口经将现金单独划为第一层次(M0)，是处于管理和控制的需要，因为，与发达国家相比，中国的现金在交易中所占比重较大，范围较广泛，单独对其进行监测有特殊意义。
影响货币发行量的因素：
首先，现金是由中央银行供给的。国家赋予中央银行发行现金的特权，凡是从中央银行流出的现金，都是中央银行的负债，它构成中央银行的资金来源。
其次，存款形式的货币供给，是由商业银行和中央银行共同作用完成的。中央银行向流通中投入的现金增加时，可形成商业银行原始存款的货币来源就增加了；第二，中央银行可以向商业银行提供贷款，使商业银行可用以发放贷款的准备金增加，从而增强创造存款的能力。
货币供应的全过程，就是由中央银行供应基础货币，基础货币形成商业银行的原始存款，商业银行在原始存款基础上创造派生存款(现金漏损的部分形成流通中现金)，最终形成货币供应总量的过程。
当财政出现赤字而向中央银行借款或透支，如果中央银行在不减少对商业银行的贷款，不减少国际储备和国外资产占用，也不提高法定存款准备率，不增加对金融机构的负债的情况下，直接购买国债或允许财政透支存款，其结果就必然是中央银行以基础货币供应的增加来支持财政开支的扩大，从而导致货币供应量增加。
(一）宏观角度
1．全社会商品和劳务的总量。商品和劳务的供给量越大，对货币的需要量就越多；反之，则越少。
2．市场商品供求结构变化。商品供给一方面决定于产出的效率和水平，另一方面又受制于人们对它的需求，只有真正满足人们需要的商品供给，才会产生真实的货币需求。商品供求结构在经常发生变化，因而货币需求也随之发生变化。
3．价格水平。对商品和劳务的货币支付总是在一定的价格水平下进行的，价格水平越高，需要的货币就越多；反之，则越少。
5．货币流通速度。货币流通速度越快，单位货币所实现或完成的交易量就越多，完成一定的交易量所需要的货币就越少；反之，货币流通速度越慢，需要的货币量就越多。
6．信用制度的发达程度信用制度和信用工具越发达，对货币的需要量将越少。
7．人口数量、人口密集程度、产业结构、城乡关系及经济结构、社会分工、交通运输状况等客观因素。如：人口密集地区，货币需求量就大，人口的就业水平提高，货币需求就会增加；生产周期长的部门占整个产业部门的比重大，资金周转慢，对货币的需求量就大；社会分工越细，进入市场的中间产品越多，经营单位也越多，货币需求就越大；交通、通讯等技术条件越好、货币支付所需的时间越短，货币周转速度越快，对货币的需要量就越少，等等。
(一）微观角度
1．价格水平及其变动。这一般是市场供求状态的反映，即商品供不应求时，价格趋于上升，供过于求时，价格越于下降。这种市场供求状态对货币需求的影响，主要是通过改变人们的预期而产生的。如：商品供应短缺，会使人们产生物价上涨预期，要求以实物代替货币，用于贮藏的货币需求减少。
2．利率和金融资产收益率。银行存款利率、债券利率、股票收益率等金融资产收益率的存在，使持有货币产生了机会成本，利率和各种资产的收益率越高，持有货币就越不划算，因而会减少货币需求；反之，货币需求会增加。
3．心理和习惯等因素。如人们的消费倾向上升时，对应于交易活动的货币需求就会上升；越来越多的单位和个人习惯于运用支票账户来完成其收付活动时，货币周转速度就会提高，货币需求量就会减少。
西方国家货币政策的最终目标有四个：即稳定物价、充分就业、经济增长及国际收支平衡。但是，这四个目标之间却充满了矛盾，因而使中央银行无法通过实行同一货币政策以同时达到多个不同的目标。
根据1995年颁布的《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。。双重货币政策目标的影响很深。长期以来，我国货币政策一直奉行"稳定币值，发展经济"的双重目标，也曾明确提出以"稳定币值"为重点，但实际执行时往往是以"发展经济"为重心，"稳定币值"服务于"发展经济"
中国的货币政策将以货币供应量为中介目标
国际储备需求数量的主要因素：
1。有国际储备机会成本的持有量。2。外部冲击的规模和频率。
3。政府的政策偏好。4。一国国内经济发展状况。
5。对外交往规模。6。借用国外资金的能力。
7。该国货币在国际货币体系中所处地位。8。各国政策的国际协调。
弗里德曼的现代货币数量论
(M/P)d=f(r，Yp，h，ze，u)
他不再具体研究人们持有货币的动机，而将货币作为构成财富资产的一种，通过影响人们选择资产的种类来保存财富的因素来研究货币需求的，实际上是资产需求理论在货币需求理论上的应用。
现代货币数量论的假设条件：经济在发达的市场经济中运行；资本市场是完善的；经济
运行中各经济主体产权边界清晰，行为独立。
各发展中国家在其经济发展中，都存在着著名经济学家刘易斯提出的二元经济现象。因而，在发展中国家，一方面其经济具有从传统经济向现代经济的过渡性；另一方面，在其金融领域，也相应存在着"金融二元机制"，即在有组织的货币市场和无组织的货币市场之间，货币需求存在着不同行为。前一市场由于存在货币的投机需求，因而对利率比较敏感。
在发展中国家由于金融二元机制的存在，利率这个变量并没有起到现代货币数量论所强调的那种重要作用。因而，发展中国家所迫切需要解决的问题是培育和健全金融市场，消除市场分割性，逐步使金融机制一元化。唯此，才能使利率起到其应有的作用。
未来商业运营管理有限公司 信息中心试题 选择题（每题 2 分） 1、欲开发一个基于 Web 的 POS 管理系统。在项目初期，客户对系统的基本功能、表现形式等要求并 不明确，在这种情况下，采用（）开发方法比较合适。 A.瀑布式 B.形式化 C.结构化 D.极限编程 2、采用数据仓库技术进行数据收集时，有时会遇一些略微不一致但可以纠正的数据，纠正这些数据的 过程称为（）。 A.数据转换 B.数据抽取 C.数据清洗 D.数据装载 3、下列活动，（）不属于需求开发活动的范畴。 A.跟据系统需求识别和确认系统功能 B.将所收集的用户需求编写成文档和模型 C.针对系统特点，考虑并确定系统开发平台与程序设计语言 D.了解实际用户任务和目标以及这些任务所支持的业务需求 4、在进行需求开发的过程中，（）可能会给项目带来风险。 A.对于每项需求的可行性均进行分析，以确定是否能按计划实现 B.使用模型和原型描述一些模糊的需求 C.评估每项新需求的优先级，并与已有工作对比，做出相应的决策 D.采用最新的技术、工具或平台实现关键需求 5、以下不属于软件容错技术的是（）。 A.热备份或冷备份系统 B.纠错码 C.三模冗余 D.程序走查 6、（）是位于用户和操作系统之间的一层数据管理软件。数据库在建立、使用和维护时由其统一管理、统一控制。 A．DBB．DBMSC．DBSD．DBA 7、数据的存储结构是指（）。 A.数据所占的存储空间量 B.数据的逻辑结构在计算机中的表示 C.数据在计算机中的顺序存储方式 D.存储在外存中的数据 8、数据库设计包括两个方面的设计内容，它们是()。 A.概念设计和逻辑设计 B.模式设计和内模式设计 C.内模式设计和物理设计 D.结构特性设计和行为特性设计 9、下列叙述中正确的是()。 A.数据库是一个独立的系统，不需要操作系统的支持 B.数据库设计是指设计数据库管理系统 C.数据库技术的根本目标是要解决数据共享的问题 D.数据库系统中，数据的物理结构必须与逻辑结构一致 10、SQL 语言允许使用通配符进行字符串匹配的操作，其中‘%’可以表示（） A、零个字符 B、1 个字符 C、多个字符 D、以上都可以 11、一家商场把一年中消费积分（iposConsumptionintegral）超过 10000 点的客户信息转移到一张称
单选题 1. 投资决策小组决策事项须有（）以上成员到会方可表决。同意票超过表决票（）为通过。 A. 二分之一；三分之二 B. 二分之一；二分之一 C. 三分之二；二分之一 D. 三分之二；三分之二 标准答案：C 2. 合规与风险管理部对系统用户和访问权限进行管理，以下说法错误的是（） A. 系统内任何用户的建立和权限的授予履行审批手续 B. 对系统用户可以访问的菜单和范围做出限定 C. 系统管理人员可以进行业务监控操作 D. 申请访问权限时应做出信息保密承诺，并说明信息的用途和公开的范围 E. 定期检查用户授权和使用情况，定期检查系统工作日志并存档备查 标准答案：C 3. 当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障的合法利益是： A. 公司 B. 基金销售人员 C. 基金投资人 标准答案：C 4. 发行期内，固定收益部与投资机构签署（），完成过户手续，及时足额收取发行认购款。 A. 分销协议 B. 承销团协议 C. 主承销合作协议 标准答案：A 5. 项目组在证券发行上市之日、持续督导结束之日或项目终止之日起（）内将该阶段完整的项目档案报送至投资银行业务 部门档案管理人员。 A. 10 日 B. 15 日 C. 一个月 D. 两个月 标准答案：C 6. 各单位应当指定专人定期核对银行账户。对交易频繁、金额较大的重要银行存款账户，应（）与银行及结算机构核对,
其余银行账户至少每月终了核对一次 A. 每工作日 B. 每周 C. 每半月 D. 每 20 天标准答案： A 7. 项目开发人向立项评审小组提出立项申请，立项材料由( )受理。 A. 固定收益部 B. 综合质控部 C. 合规与风险管理部 标准答案： A 8. 机房巡检至少包括哪些内容 ( ) A. 检查机房温度和湿度 B. 检查机房空调的工作状态 C. 检查供配电系统的工作状态，重点检查 UPS 系统的工作状态； D. 检查机房监控、消防、门禁等设备的工作状态标准答案： D 9. 研究人员必须取得中国证券业协会颁发的 ( )执业证书，并在公司年检时办理执业年检。 A. 证券投资咨询业务 B. 一般业务 标准答案： A 10. 公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务，净资本在任何时点不得低于人民币 ( )亿元 A. 2 B. 0.5 C. 2.5 D. 10 标准答案： A 11. 在基金投资人申(认)购、转换、转托管的基金产品风险等级( )基金投资人风险承受能力等级时，营业部应当要求基金投资人在认购或申购基金、转换基金、转托管基金的同时进行确认。 A. 超越 B. 等于 C. 低于 标准答案： A
2010年证券公司合规考试题模拟题--合规理论与实务 一、单项选择题 1、下列说法不正确的是（） A 证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责，并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。 B 中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价，其结果将成为对证券公司实施分类监管的重要依据。 C 中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价，仅指对合规总监以及合规部门工作的评价 D作为合规管理的重要制度，《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。 答案：C 2、下列说法中，不正确的是（） A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权，为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持，设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。 B合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 C证券公司应当制定合规管理的基本制度，经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责，以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。 D证券公司解聘合规总监，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内，将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。 答案：C 3、下列说法不正确的是（） A合规法律、规则和准则有多种渊源，包括立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。因此，合规法律、规则和准则仅仅包括那些具有法律约束力的文件，不诚实守信等道德行为的准则。 B高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并向董事会报告银行合规风险管理。
华润万家信息部入职试题 （考试时间50分钟） 姓名：应聘岗位：得分： 一、填空题：（共38分，1、2题各2分，其它题每空各1分） 1、SQL语句中取整函数是。（2分） 2、中国大陆最常用的国际条码标准是。（2分） 2、项目计划一般用的软件工具是。 3、五类双绞线共有对( 芯),颜色分别是：。 级联线制作:左起： 而另一端的接法应该是：左起： 以太网在使用双绞线作为传输介质时,只需要对( 芯)线就可以完成信号的发送和接收；普通电话在使用双绞线作为传输介质时,只需要对( 芯)线就可以完成信号的发送和接收。 4、服务器支持主流UNIX(举三例): 二、选择题：（共14题，每题3分，共42分） 1、UNIX中显示路径的命令是： A．pd B．pwd C. pw D. ps 2、五类双绞线最佳不超过多少米 A．100米 B．110米 C. 200米 D. 210米 3、在DOS下将一个硬盘分成若干个区，须用命令： A．SCANDISK B．FORMAT C. COPY D. FDISK 4、磁盘检查命令是。 A．CHKDSK B．DIR C．DISKCOPY D．FORMAT 5、当要求用户输入开机密码时，需将BIOS设置中Security Option(安全选项)设置为 ,并在密码设置中设置口令。 A．Setup B．User Password C．Supervisor Password D. System 6、以下哪个命令是UNIX或LINUX平台下才有的 A．LS B．DIR C．COPY D．FTP 7、微型计算机中，I／O设备的含义是：
A．输入设备 B．输出设备 C. 输入输出设备 D. 控制设备 8、在Windows资源管理器中，如果要同时选定相邻的多个文件，需要使用键。 A．Shift B．Alt C. Ctrl D. F8 9、下列不属于网络拓扑结构的是： A．星型结构B．总线结构 C. 树型结构 D. 方型结构 10、下列IP地址，属于C类地址的是： 11、A．10.1.1.1 B． C. D. 下面系统中不属于关系数据库管理系统的是： A． DB2 B．Informix C. Oracle D. IMS E．SyBase 12、SQL语言中，删除一个表的命令是： 13、A．DELETE B．DROP C．CLEAR D. REMOVE 14、下面哪个不是数据仓库方面的术语： A. BI B. ETL C. 仪表盘 D. OA 15、下面哪个不是数据仓库方面的软件： A.db2 B. lotus C. brio D. essbase 三、问答题：（每题4分，共20分） 1、有一个数据表sale ，包含三个字段，date（日期）、posid(pos机台号）、value（销售额），假设要取出2006年3月10日的 数据，并按posid排升序，请写出SQL语句： 2、使用sql语句赋与用户"usr" 更新和插入表”sale“的权限 3、有如下两张表: t1： SHEETID REFSHEETID SHOPID SUPPLYID LOGISTICS CHECKDATE ---------------- ---------------- ------ -------- --------- ---------- A00B200512160198 A00A200512160010 A00B V06267 1 2005-12-31
摘要中信证券资产证券化部笔经 国泰君安笔试 东北证券投行笔试及面试 华泰证券笔试归来 11月15日华泰证券笔试归来 华泰联合证券笔经新鲜出炉 华泰联合证券笔试_2009。11。01 华泰人寿笔试归来 华泰证券笔试经验+一面经历 12-20东方证券笔试回忆 申银万国笔试题目
中信证券资产证券化部笔经 中信证券是分部门进行笔试的，不同的部门笔试题目各不相同，我参加的是资产证券化部的笔试，其实当时对证券公司这些部门都是干什么的根本没概念，所以就乱投了一个。 笔试两个小时，笔试内容如下： 1、资产支持证券与一般债券的主要区别是什么？ 2、个人住房信贷支持证券（MBS）面临的主要风险和解决机制。 3、CDS的基本原理和定价机制。 4、英译中（资产证券化） 5、中译英（资产证券化） 6、给定一个离散变量，用最大似然法估计。 国泰君安笔试 我是12。18晚上在厦门营业部笔试的，笔试的内容：五道选择题，三道论述题。 选择题前两道是关于数学运算，第三道是图形推理，后面两道是语言表达及理解方面，选择题类似公务员考题，不难。 论述题 1、假如你在以后证券从业过程中由于自身的原因遇到挫折，你认为最重要的因素有哪些(请具体列举出三个)？这些因素导致的后果是什么？ 2、举例说明一个家庭的金融决策。 3、论述证券经纪业务发展的状况及将来发展的趋势。
东北证券投行笔试及面试 笔试题目，说难不难，说简单也不简单。因为招人部门是投资银行管理部，所以呢，考试内容主要是投资银行学的内容，捎带考了一些证券法的内容。题型：单选、多选、简答。单选和多选就不说了。简答题两道，共50分。第一道，根据你对国内外投资银行发展现状，提出你对国内投资银行发展的看法或建议。第二题，你认为一个成功的投资银行人士应当具有哪些素质。幸亏在考试前一天，我抱着本《投资银行学》猛啃了一通，要不然真是一窍不通。 华泰证券笔试归来 笔试内容分为三个部分：行测+专业+论述 行测主要就是数字推理、段落总结、图表计算、逻辑判断等几部分，让我清楚的看到了自己的缺乏点，确实还是很有收获的；专业题我就是蒙的，主要就是一些基础知识吧，但是我没有看过书，类似宏观调控的手段、债券面值的计算、固定收益率的计算、有效与无效市场的区分、市场导向与政策导向适用的不同国家、给出简单的现金流量表计算支出的周转周期、最后一题是转换关系，但是我不知道净资产收益率的基本概念，于是就是瞎猜的，我觉得只要知道一般的经济基础概念，后面的都不难，可惜我是外行，^_^ 以前两部分都是单项选择题，最后一部分是二选一的论述题，题目分别是节能环保对我国经济持续发展的重要意义与波特模型下的影响市场竞争激烈的5大因素。 附波特五力
公司信息安全知识考试题 一、判断题（10题，每题2分，共20分） 1. 各单位信息服务机构，专门负责各单位计算机终端设备的故障报修、各信息系统使用的 咨询、报障，信息资源申请的受理等业务。同时承担信息部各种业务的咨询、信息服务的跟踪、质量控制、投诉受理等工作。（正确） 2. 对于文件扩展名很怪的附件，或者是带有脚本文件如*VBS、*SHS等的附件可以直接运 行。（错误） 3. 员工应妥善保管自己的PKI数字证书介质（如智能卡、USB KEY等），丢失必须及时 向信息管理部门报告。（正确） 4. 所有接入公司综合数据网的计算机终端必须纳入公司AD域进行统一管理，并通过桌面 管理系统进行规范。（正确） 5. 第三方计算机终端可以接入公司核心数据网和重要信息系统。（错误） 6. Win dows防火墙能帮助阻止计算机病毒和蠕虫进入用户的计算机，但不能检测或清除已 感染计算机的病毒和蠕虫。（正确） 7. 在计算机系统安全中，人的作用相对于软件、硬件和网络而言，不是很重要。（错误） 8. 若计算机设置为隐藏已知文件类型的扩展名”，即使打开显示为“.txt的文件，或者显示为 文件夹”的图标，也有可能感染病毒。（正确） 9. 只要设置了足够强壮的口令，黑客不可能侵入到计算机中。（错误） 10. 计算机终端使用人员必须定期更改用户登录密码。在离开作业环境时，须把屏幕锁定。（正确） 二、单选题（10题，每题2分，共20分） 1. 如下哪种信息传输的做法不符合《广东电网公司信息安全管理办法》规定（） a） b） c） d）通过FTP在公司内部下载技术图纸通过网络共享在公司内部共享流程文件通过电子邮件发送用户手册通过电子邮件发送财务应用数据 答案：d 2. 如下哪种做法不符合《广东电网公司信息安全管理办法》规定（） a） b） c） d）未设置计算机的屏幕保护将自己的帐号口令借给他人使用使用自己的U盘拷贝文件 将安装程序拷贝给他人 答案：b 3. ____ 和应用软件的漏洞是电脑比较脆弱的地方，容易受到黑客的攻击和病毒木马入侵。 a） b） c） d）操作系统硬盘显卡虚拟内存 答案：a 4. 如下哪种信息传输的做法不符合《广东电网公司信息安全管理办法》规定 a）
金融基础知识试题 一、单项选择题 1、我国改革开放以来组建的第一家全国性股份制商业银行是。 A. 交通银行 B. 光大银行 C. 中信银行 D. 招商银行 2、在其他条件不变的情况下，如果银行提高定期存款利率，则货币乘数将。 A. 不变 B. 增大 C. 减小 D. 不确定 3、下列属于扩张性货币政策操作的是。 A. 发行央行票据 B. 降低法定存款准备金率 C. 在公开市场上进行正回购操作 D. 在公开市场上进行现券卖断操作 4、关于“流动性陷阱”，以下说法正确的是。 A. 发生流动性陷阱时，货币需求弹性将变成无穷大 B. 发生流动性陷阱时，中央银行应制定宽松的货币政策，以降低市场利率 C. 流动性陷阱是弗里德曼提出的一种假说 D. 发生流动性陷阱时，预期未来债券价格将上升
5、货币渠道中，是货币政策传导机制的关键。 A.货币供应量 B.利率 C.信贷数量 D.收入 6、某公司想运用4个月期的沪深300股票指数期货合约对冲某个价格为300万元的股票组合，当时指数期货价格为2500点，该组合的β值为3,。一份沪深300股指期货合约价值为75万元。该公司应采取的操作为。 A 买入12张股指期货合约 B. 卖出12张股指期货合约 C. 买入8张股指期货合约 D. 卖出8张股指期货合约 7、名义利率是实际利率与借贷期内通货膨胀率。 A.之和 B.之差 C.之积 D.之商 8、当经济运行出现通货膨胀又不太严重时，可采用的财政政策和货币政策组合为。 A. 扩张性财政政策和紧缩性货币政策 B. 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策 C. 紧缩性财政政策和扩张性货币政策
D. 扩张性财政政策和扩张性货币政策 9、存款准备金的构成是。 A.流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款 B.商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款 C.商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款 D.商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款 10、在货币政策传导中，可以同时作为操作目标和中介目标的是。 A. 基础货币 B. 短期利率 C. 长期利率 D. 货币供应量 11、流动性比率属于。 A.一般性货币政策工具 B.选择性货币政策工具 C.直接信用控制 D.间接信用指导 12、下列说法中，符合传统货币数量论的为。 A. 货币供应增加10%，物价上涨10% B. 货币供应增加10%，产出增加10% C. 货币供应增加10%，短期产出减少10% D. 货币供应增加10%，利率下降10% 13、菲利普斯曲线反映的是。
1、财务顾问应当采取有效方式对新进入上市公司的（）进行证券市场规范化运作的辅导，并对辅导结果进行验收，将验收结果存档。 A．董事 B．高级管理人员 C．控股股东 D．基层员工 2、证券公司中间介绍业务的禁止行为包括（）。 A．证券公司不得代客户下达交易指令 B．不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易 C．不得代客户接收、保管或者修改交易密码 D．证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保 3、期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是（）。A．黄金 B．原油 C．农产品 D．金融工具 4、信息披露违法责任人员的责任大小，可以从（）考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。 A．知情程度和态度 B．职务、具体职责及履行职责情况 C．专业背景 D．在信息披露违法行为发生过程中所起的作用 5、公司的财产包括（）。 A．动产 B．不动产 C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产 6、开放式基金与封闭式基金的主要区别有（）。 A．存续期限不同 B．规模可变性不同 C．可赎回性不同 D．市场主体不同 7、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（）。 A．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B．对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 C．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 D．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 8、证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设（），行使公司章程规定的职权。 A．薪酬与提名委员会 B．审计委员会 C．风险控制委员会 D．风险规避委员会 9、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。
证券资格考试资料－证券基础知识（一） 第一章证券市场概述（1-3） 第一节证券与证券市场 1、证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。证券的票面要素主要为四个：第一，持有人；第二，证券的标的物；第三，标的物的价值；第四，权利。证券的两个基本特征为：第一，法律特征；第二，书面特征。 有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债券凭证。有价证券本身没有价值，但由于代表了一定的权益，所以有交易价格。有价证券可分为：商品证券、货币证券和资本证券。有价证券的特征：第一，证券的产权性；第二，证券的收益性；第三，证券的流通性；第四，证券的风险性。有价证券的功能：第一，筹资功能，是指为经济的发展筹集资本；第二，配置资本的功能，是指通过有价证券的发行和交易，按利润最大化的要求对资本进行分配。 2、证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。它的三个显著特征是：第一，证券市场是价值直接交换的场所；第二，证券市场是财产权利直接交换的场所；第三，证券市场是风险直接交换的场所。从纵向来划分，证券市场可以分一级市场和二级市场。从横向来划分，又可以分为股票市场、债券市场、基金市场等。 3、证券市场是社会化大生产和商品经济发展到一定阶段的产物。今年来证券市场有着全新的特征：第一，金融证券化；第二，证券投资法人化；第三，证券交易多样化；第四，证券市场自由化；第五，证券市场国际化；第六，证券市场电脑化。证券市场的四大趋势为：第一，金融创新进一步深化；第二，发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展；第三，证券交易所的合并与上市；第四，证券市场的网络化发展趋势。纵观十年来我国证券市场的发展历程，它的特点为：第一，市场发展日益规范有序；第二，证券发行规模逐年扩大，品种结构日趋合理；第三，机构投资者的队伍逐渐壮大；第四，监督手段法制化。 第二节证券市场的参与者 1、证券发行人，是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。一般而言，发行证券时，发行人要委托证券公司代为发行，即承销。 2、证券投资人，是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，他们是证券市场的资金供给者。证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两类。 3、证券市场的中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。主要有证券公司和证券服务机构。证券公司的主要业务有代理发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务。证券公司一般分为综合类证券公司和经纪类证券公司。 4、自律组织。在我国证券自律性组织包括证券交易所和证券协会。我国的证券交易所是提供证券集中竞交易场所的不以营利为目的的法人。证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。其权利机构是由全体会员组成的会员大会。在我国证券公司必须加入证券业协会。 5、证券监督机构，在我国证券监督机构是指中国证券监督管理委员会及其派出机构。
网络信息部笔试试卷 姓名:______________ 专业：________________ 1、在图像中绘制一个矩形选区，要用前景色进行填充最快捷的方法是？（） A．使用菜单中的填充命令 B．使用油漆桶工具 C．使用快捷键Ctrl＋Delete（在英文状态下） D．使用快捷键Alt＋Delete（在英文状态下） 2、下列是对多边形套索工具的描述，请问哪些是正确的（） A．可以形成直线型的多边形选择区域 B．多边形套索工具属于修图工具 C．按住鼠标键进行拖拉，形成的轨迹就是形成的选择区域 D．多边形套索工具属于规则选框工具 3、 Photoshop中在使用渐变工具创建渐变效果时，选择其“仿色”选项的原因是（） A. 模仿某种颜色 B. 使渐变具有条状质感 C. 用较小的带宽创建较平滑的渐变效果 D. 使文件更小 4、Photoshop中渐变工具不能在下面哪一种颜色模式下的图像中使用（） A. RGB颜色模式 B. CMYK颜色模式 C. Lab颜色模式 D. 索引颜色模式 5、Photoshop中制作电子图片选用什么模式____________ 制作印刷作品选用什么模式____________ 6、wps、word等字处理软件属于______。 A、管理软件 B、网络软件 C、应用软件 D、系统软件 7、计算机最主要的工作特点是______。 A、存储程序与自动控制 B、高速度与高精度 C、可靠性与可用性 D、有记忆能力 8、在word的编辑状态，为文档设置页码，可以使用______。 A、“工具”菜单中的命令 B、“编辑”菜单中的命令 C、“格式”菜单中的命令 D、“插入”菜单中的命令
证券公司人才招聘与选拔 返回上一级 单选题（共3题，每题10分） 1 . 如果招聘证券公司总经理，下列素质更应该是我们考察的重点（）。 ? A.家庭情况 ? B.学历背景 ? C.财务知识 ? D.个性特质及价值观 我的答案：D 2 . 发下列哪些信息不建议在招聘广告中出现（）。 ? A.招聘岗位 ? B.岗位职责 ? C.性别要求：男性 ? D.工作地点：北京 我的答案：C 3 . 面试结束时，我们应该（）。 ? A.向候选人说明下一步的程序和大概时间 ? B.迫不及待的告诉候选人面试结果 ? C.请候选人迅速离开，以免影响后续工作 ? D.直接向候选人表达强烈的不满或者认可 我的答案：A 多选题（共6题，每题10分） 1 . 面试高端岗位时，LIFE MAPPING帮助我们从哪些方面更好地了解候选人？（） ? A.了解心智模式 ? B.判断价值取向 ? C.观察就业动机 ? D.总结归因模式 我的答案：ABCD 2 . 下列候选人的回答，需要继续追问有（）。 ? A.上次和客户谈合同的时候，我们让利到最低价位了，但客户还要继续打折，气氛很紧张了，双方各不让步，不过最终我们还是胜利了，没有降价就签订了合同。
? B.我刚到那个岗位的时候，面对很多事情，公司都没有一套正确的处理流程，经常发生责任不清的事情，后来我根据现有流程设计了一套程序。 ? C.他们提前了工作期限，对整个部门造成很大的压力。但我们群策群力，分工合作，终于如期完成了工作。? D.我觉得要成为一位好的经理，关键是一定要细心了解员工的需要，还要体恤员工的感受。 我的答案：ABCD 3 . 经常使用的测评技术包括：（）。 ? A.笔试 ? B.面试 ? C.心理学 ? D.写作 我的答案：ABC 4 . 冰山模型中提到，提到的个体素质包括：（）。 ? A.知识 ? B.专业技能 ? C.个性特质 ? D.价值观 我的答案：ABCD 5 . 分析简历时，我们应该关注（）。 ? A.工作内容的条理性 ? B.工作时间长度与专业深度 ? C.工作稳定性和经历空白期 ? D.了解候选人职业发展路径 ? E.原始权益人差额支付 我的答案：ABCD 6 . 面试前，考官应该（）。 ? A.明确面试官团队成员及分工 ? B.认真阅读候选人简历 ? C.就如何描述公司主营业务达成一致 ? D.就如何描述空缺岗位达成一致 我的答案：ABCD 判断题（共1题，每题10分） 1 . 人力资源部与用人部门应该在招聘过程中保持密切沟通。 对错
信息部录入量化考核试题 笔试部分共（60分） 填空题（30分） 01查询大小包装：（商品资料下的核算商品），在商品编码处填写（大包装）的商品编码 02商品库存查询：（厂商合同）（商品库存汇总查询）商品库存价格查询在（日报表下不常用查询的当前库存批次查询） 03常用的销售查询：（部组销售报表）（类别销售报表）（单品销售日报）（供应商销售日报） 04亏本商品、未销售商品、高库存商品、负库存商品在（分析报表）模块的（异常报表）下查询 05变价单填写内容：（厂商编码）（产品名称）（商品编码）（原售价）（现售价）经代销商品还需填写（原进价）（现进价）促销单据还需填写（促销日期） 简答题（30分） 1如何制作按厂商打折销售？（5分） 答：在限时特卖模块，按厂商做查询后，输入折扣数。 2如何制作经、代销商品的会员价变价？（5分） 答：先对该商品进价和正常售价做规定时间内促销，然后对售价通过长期变价单据添加会员价格。 3信息部录入岗位职责？（5分） 答：要求录入员在接单时，必须审核单据是否正确，单据明细是
否填写完整，是否按签字流程签字。 4新品单签字有哪些？(5分) 答：部门管理与业务经理、业务副总、业务监查部、总经理签字5档期促销关于信息规定？（5分） 答：要求DM单变价单必须在档期开始前一日11：30分前送达我部门，店内促销商品在档期开始前一日晚17：30分全部送达我部，档期开始前一日晚8：40分传POS机，并开始传称，所有传称厂家必须在前一日传称完毕，档期开始当天，除DM商品，其他商品在8：10分后不给予变价，不允许传POS机。 6录入员在软件中应掌握的几种结构？（5分） 答：通过大量数据信息和经营数据，录入员应了解费用结构、库存结构、利润结构、资金结构、成本结构、商品结构，部局结构。 实际操作（40分） 一、1分钟打印价签个数 要求按商品十三位码打印1分钟内最少达到15个，准确率95%，二、定量新品录入时间 要求5分钟内录入8个新品，而且8个新品录入准确率为100%，并审核和核价完成。 三、促销商品促销单据制作 要求每个部门的DM商品促销单在制单过程中，不允许出现任何价格失误，以难度最大的会员周档期，20个经、代销商品
证券公司笔试题目 篇一：证券公司考试题库2013 1. 投资决策小组决策事项须有( )以上成员到会方可表决。同意票超过表决票( )为通过。 A.二分之一; 三分之二 B. 二分之一；二分之一 C. 三分之二；二分之一 D. 三分之二；三分之二 标准答案：C 2. 合规与风险管理部对系统用户和访问权限进行管理，以下说法错误的是( ) A. 系统内任何用户的建立和权限的授予履行审批手续 B. 对系统用户可以访问的菜单和范围做出限定 C. 系统管理人员可以进行业务监控操作 D. 申请访问权限时应做出信息保密承诺，并说明信息的用途和公开的范围 E. 定期检查用户授权和使用情况，定期检查系统工作日志并存档备查
标准答案：C 3. 当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应优先保障的合法利益是： A. 公司 B. 基金销售人员 C. 基金投资人 标准答案：C 4. 发行期内，固定收益部与投资机构签署（），完成过户手续，及时足额收取发行认购款。 A. 分销协议 B. 承销团协议 C. 主承销合作协议 标准答案：A 5. 项目组在证券发行上市之日、持续督导结束之日或项目终止之日起（）内将该阶段完整的项目档案报送至投资银行业务部门档案管理人员。 A. 10日 B. 15日
C. 一个月 D. 两个月 标准答案：C 6. 各单位应当指定专人定期核对银行账户。对交易频繁、金额较大的重要银行存款账户，应（）与银行及结算机构核对，其余银行账户至少每月终了核对一次 A. 每工作日 B. 每周 C. 每半月 D. 每20天 标准答案：A 7. 项目开发人向立项评审小组提出立项申请，立项材料由（）受理。 A. 固定收益部 B. 综合质控部 C. 合规与风险管理部 标准答案：A 8. 机房巡检至少包括哪些内容（）
《网络安全法》考试试题及答案 1、（单选题）根据《网络安全法》的规定，关键信息基础设施的运营者在中华人民共和国境内运营中收集和产生的个人信息和重要数据应当在（）。因业务需要，确需向境外提供的，应当按照国家网信部门会同国务院有关部门制定的办法进行安全评估，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。 A.境外存储 B.外部存储器储存 C.第三方存储 D.境内存储 正确答案：D 2、（单选题）国家鼓励开发网络数据安全保护和利用技术，促进（）开放，推动技术创新和经济社会发展。 A.公共图书馆资源 B.国家数据资源 C.公共学校资源 D.公共数据资源 正确答案：D 3、（单选题）国家倡导诚实守信、健康文明的网络行为，推动传播社会主义核心价值观，采取措施提高全社会的（）和水平，形成全社会共同参与促进网络安全的良好环境。 A.网络安全意识 B.网络诚信意识 C.网络社会道德意识 D.网络健康意识 正确答案：A 4、（单选题）根据《网络安全法》的规定，国家实行网络安全（）保护制度。 A.等级 B.分层 C.结构 D.行政级别 正确答案：A 5、（单选题）《网络安全法》规定，各级人民政府及其有关部门应当组织开展经常性的网络安全宣传教育，并（）有关单位做好网络安全宣传教育工作。 A.指导、督促 B.支持、指导 C.鼓励、引导
D.支持、引导 正确答案：A 6、（单选题）国家建立和完善网络安全标准体系。（）和国务院其他有关部门根据各自的职责，组织制定并适时修订有关网络安全管理以及网络产品、服务和运行安全的国家标准、行业标准。 A.电信研究机构 B.国务院标准化行政主管部门 C.网信部门 D.电信企业 正确答案：B 7、（单选题）网络产品、服务的提供者不得设置（），发现其网络产品、服务存在安全缺陷、漏洞等风险时，应当立即采取补救措施，按照规定及时告知用户并向有关主管部门报告。 A.恶意程序 B.风险程序 C.病毒程序 D.攻击程序 正确答案：A 8、（单选题）国家推进网络安全（）建设，鼓励有关企业、机构开展网络安全认证、检测和风险评估等安全服务。 A.社会化识别体系 B.社会化评估体系 C.社会化服务体系 D.社会化认证体系 正确答案：C 9、（单选题）根据《网络安全法》的规定，（）负责统筹协调网络安全工作和相关监督管理工作。 A.中国电信 B.信息部 C.国家网信部门 D.中国联通 正确答案：C 10、（单选题）根据《网络安全法》的规定，（）应当为公安机关、国家安全机关依法维护国家安全和侦查犯罪的活动提供技术支持和协助。 A.电信科研机构
20大证券公司面试经历 我在国泰君安的霸王面！ 俺不是牛人，但对券商的感情是深厚的。不管是不是濒临倒闭，是不是汇金注资，俺都想一试。从9月投中信开始，我的券商之路就开始了。 国外投行与中金显然我不行，中信把我拒绝了；CESL按国外投行的标准选的，也把我拒绝了；广发可能是因为我投的研究员需要理工背景；联合证券说要实习没投。申万研究所面试了就没下文，海通国际部也拒绝我了，华泰笔试过以后（顺带说一下，华泰考的是60道CFA题和一个研究报告写作，给出宝钢四年财务报表和2004年的管理层讨论与分析，有幸与同门师姐一起考的）也没消息。 而我最认真准备的就是国泰君安的网申，我的申请序列号码是第八个。发笔试通知的时候，我那个苦等啊，还是没等来。郁闷了一天半，当兄弟姐妹们接到面试通知时，我想我的人生该完整一下了。于是，在周日的下午三点半，没有接到通知的证券班三兄弟，我、小东渐、风满楼为了振本班威风，吐郁闷之气，杀到延平路总部。这里介绍一下，风满楼大名鼎鼎，金融专业知识和英语巨牛，有考试为证，行业分析功底深厚，有报告为证。小东渐精通SAS、SPSS、Eviews、MATLAB，对统计、数据挖掘和计量方面有清晰见地，另通史哲。风满楼报的是研究所行业研究，小东渐报的是研究所金融工程，我是新产品开发部基础产品研究偏基金研究。 风满楼一说来意，人力资源部姐姐笑嘻嘻地拒绝了我们。但三位男士之咄咄逼人的电眼使其收下简历，交付备审。没多久，一帅哥邀请风满楼去聊聊，我和小东渐以为是不行了，毕竟老风的背景是我们所不能比拟。没多久，老风出来，不见往日之自信，才知已被放翻，此时我并未在意，一是我不一定有机会，二是老风人品爆发过了，可能运气不好，而我尚待爆发。小东渐也进去了，出来是低声喃语，也被同一人砍瓜切菜了。此时我方翻然悔悟，同时能放翻行业和金融工程的，必巨牛无比。
课程考试《证券法》作业考核试题 一、单选题（共 30 道试题，共 60 分。）V 1. 上市公司董事、监事和高级管理人员在信息披露工作中应当履行相应的职责。下列表述中，符合证券法律制度规定的是（）。 . 上市公司董事应对公司年度报告签署书面审核意见 . 上市公司监事应对公司年度报告签署书面确认意见 . 上市公司高级管理人员应对公司年度报告签署书面审核意见 . 上市公司监事会应对公司年度报告签署书面审核意见 标准答案： 2. 证券在证券交易所上市交易，应当采用何种交易方式？ . 集中竞价交易方式 . 公开的交易方式 . 做市商交易方式 . 公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式 标准答案： 3. 依照《证券法》，以下关于证券交易行为的规定中，哪项是错误的？ . 禁止法人非法利用他人账户从事证券交易 . 依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市 . 国有企业和国有资产控股的企业，不得买卖上市交易的股票 . 国有企业和国有资产控股的企业买卖上市交易的股票，必须遵守国家有关规定 标准答案： 4. 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）内，以及在每一会计年度结束之日起（）内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告和年度报告，并予公告： . 一个月三个月 . 二个月四个月 . 三个月六个月 . 六个月十二个月 标准答案： 5. 依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？ . 有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元 . 累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十 . 最近三年连续盈利 . 公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出 标准答案： 6. 依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，哪项是正确的？ . 前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
信息部微机培训试题 部门：姓名：工号：成绩： 第一题：填空题（每空1分，共30分）【满分100分】 1.微机：指___主机____、显示器、__键盘___、鼠标组成的能满足_一般办公___的机器配置。 2.开机提示“输入密码”按____________ctrl+alt+delete______组合键进入计算机系统。 3.计算机系统由___硬件 _系统和____软件___系统组成。 4.开机步骤__________先显示器开再开主机________。 5.快速锁定计算机按_____开始（windows）+L________组合键。 6.在使用办公微机时严禁玩_电子游戏__、看电影、_看娱乐视频（包含MTV）_、严禁_听音乐_、看__小说__、看__故事__。严禁在电脑中存储大型_游戏___、__电影___、娱乐视频、大量音乐（__200M__以上视为大量）、大量私人照片（__200M__以上视为大量）、__小说___、童话、寓言、故事等与工作无关的内容。 7.为保证公司数据的安全性，使用微机时，除当时处理的文件或数据外，不要将重要文件或数据信息存在__C__盘上。包括“__我的文档____”和“桌面”，若因工作不方便，可以建立快捷方式。 8.输入设备包括___键盘__、___鼠标__等。输出设备包括___投影仪___、__音响__等。 9.开机后键盘或者鼠标没有反应，首先应当检查键盘或鼠标数据线是否与___主机___连接牢固；主机是否__成功开机或通电___。 10.到信息部信息交互只允许__本公司员工__上网查阅、上传下载经批准的与__自己工作有关_的资料，严禁上传下载与自己工作无关的资料。 11.在Windows操作系统中,“回收站”可以恢复___硬盘___上使用键删除文件或文件夹。 12.在使用局域网时严禁共享公司___机密性___文件，若因工作需要，必须设置好访问权限，否则按照公司的《公司保密制度》对责任人进行处理 第二题：选择题（每题3分，共30分） 1、打印机不能打印描述错误的是？（ D ）。 A. 打印机未通电或未打开电源 B病毒篡改打印机驱动程序 C. 暂停打印 D.硒鼓内的碳粉过多 2、下面属于硬件系统的是（ C ）。 A.应用软件 B.操作系统 C.存储器 D.杀毒软件 3、属于电脑核心处理器的是（ A）。 A. CPU B.操作系统 C.硬盘 D.显示器 4、下列属于软件系统中的是（C）。 A． U盘 B．内存条 C．office IM D．软盘
说明： 请仔细阅读以下的注意事项，这对你顺利通过考试非常重要： 监考老师宣布考试开始时，你才可以开始答题。 请用2B铅笔在答题卡上作答，写在本题册上的答案无效，请勿折叠答题卡。 答题卡“试卷类型”必填，“工号”栏填准考证号，如有遗漏，视作废卷。 请勿在本题册上书写、涂改或留下任何标记，题册最后两页是空白草稿纸，可拆下来正反使用，如果需要增加，请举手示意监考老师。 在考试结束时，请留在座位上，等监考老师收取答题卡、考卷和草稿纸。不得将这些物品带出考场。如需提前交卷，请先举手示意监考老师收取。
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求) 1.下列选项不是国际证监会分布的证券监管的3个目标之一的是()。 A.降低非系统风险 B.透明和信息公开 C.保护投资者 D.降低系统风险 A 2.下面不属于我国金融债券的是()。 A.央行票据 B.证券公司债券 C.财务公司债券 D.信用公司债券 D 3.单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名()。 A.董事 B.经理 C.监事候选人 D.独立董事 B 4.按照《公司法》的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有()。 A.制定公司内部基本管理制度 B.制定公司的利润分配方案和弥补方案 C.决定公司内部管理机构的设置 D.对是否发行公司债券作出决议 D 制定内部基本管理制度、利润分配方案和弥补方案、决定公司内部管理机构的设置，由公司的董事会决定。 5.我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱编投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以()的罚款。” A.3万元以下 B.3万元改上10万元以下 C.10万元以上 D.1万元以上5万元以下 B 6.国际债券是指()。 A.一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券 B.一国借款人在本国证券市场上以本国货币为面值，向外国投资者发行的债券 C.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券 D.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向本国投资者发行的债券 C 国际债券的对象是外国投资者，以外国货币为面值，在国际证券市场发行，所以C选项正确。
一、单选题每题0.5分共30分以下备选答案中只有一项最符合题目要求不选、错选均不得分。 1. 交易商在固定收益平台进行固收益证券交易下列说法不正确的是( )。 A交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出 B当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出 C一级交易商履行做市义务的可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券 D交易申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券帐户内可交易余额 2. 在资产管理业务中( )负责保管客户委托资产。 A证券公司 B资产托管机构C证券登记结算机构D证券交易所 3. 在证券经纪业务中证券经纪商进行含有自营业务的委托申报时的原则是( )。 A时间优先、客户优先B时间优先、价格优先 C价格优先、时间优先D价格优先、客户优先 4. 以盈利为目的并以自有资金和账户买卖有价证券的行为是证券公司的( )。 A投资银行业务B经纪业务C资产管理业务D自营业务 5. 客户申请开展融资融券业务时向证券公司营业部提交的相关材料中不包括( )。 A客户具有支配权的资产证明B住址证明 C已在营业部开立的客户信用证券帐户D融资融券担保品证明 6. 深圳证券交易所证券投资基金的过户费为( )。 A 0 B成交金额的1.5‰C成交金额的1‰D成交金额的0.5‰ 7. 在证券经纪业务中证券经纪商对( )不负保密义务。 A客户买卖股票的原因和依据B客户股东账户中的库存证券种类 C客户股东账户中的库存证券数量D客户资金账户中的资金余额 8. 上海证券交易所规定首次上市股票上市首日其即时行情显示的前收盘价格为其( )。 A发行人计算的开盘参考价B主承销商计算出的开盘参考价 C发行价D集合竞价 9. 根据有关规定上市公司披露定期报告临时公告例行停牌后从当日( )起恢复交易。 A1100 B1030 C1300 D1000 10. 根据《深圳证券交易所交易规则》规定在其接受的市价申报类型中对手方最优价格申报是指( )。 A以对手方价格为成交价格如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交能够使其完 全成交的则依次成交否则申报全部自动撤销。 B以对手方价格为成交价格如与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方最优5个价位的申报队列依次成交 未成交部分自动撤销。 C以申报进入交易主机时集中申报簿中对手方队列的最优价格为其申报价格 D以对手价格为成交价格与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方所有申报队列依次成交未成交部分自动撤销。 11. 沪深证券交易所证券投资基金的佣金收取标准为不得高于成交金额的( )。 A3‰ B2.5‰C2‰D2.8‰ 12. 中国证监会及其派出机构依法对证券公司的经纪业务进行监督检查对违反有关规定的证券公司进行处罚。中国 证监会或其派出机构对证券公司的处罚措施中不包括( )。